通知第28号2013/TT-NHNN关于银行业处理假币和可疑假币的规定

通知

关于处理假币、疑假币的规定在银行业中的规定g

____________________

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2008年8月26日国务院令第96号《中国人民银行法》关于中国人民银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2003年6月30日国务院令第130号《保护人民币的规定》；

根据发行局和金库局局长的建议；

中国人民银行行长发布通知，规定银行业处理假币、疑假币的相关事项，

章 I

总则

第一条 调整范围

本通知规定了收缴假币；暂扣疑假币；鉴定假币、疑假币；加盖假币印章；包装、交接、保管、运输和销毁假币在银行业的程序。

第二条 适用对象

1.中国人民银行（以下简称“央行”），金融机构，外国银行分行。

2.在与第1款规定的机构进行现金交易时持有假币或疑假币的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1.假币是指仿造人民币但不是由中国人民银行印制、铸造、发行的货币。

2.新类型假币是指尚未被中国人民银行（或公安部）以书面形式通报的假币。

3.疑假币是指尚未确定为真币还是假币的货币。

4.防伪特征是指货币上用于区分真币和假币的特点。

5.客户是指与中国人民银行、金融机构、外国银行分行进行现金交易的组织和个人。

章 II

具体规定

第四条 收缴假币和暂扣可疑假币的责任

1.中国人民银行省级分行（以下简称“省级分行”）、总行营业部（以下简称“营业部”）、金融机构、外国银行分行在与客户进行现金交易时发现假币，应按照本通知第五条规定收缴；发现疑假币，应按照本通知第六条规定暂扣。

2.从事收缴假币、暂扣疑假币工作的人员必须接受识别真假币或鉴定货币业务培训。

中国人民银行从事假币、疑假币鉴定工作的人员必须接受货币鉴定业务培训。

严禁将假币、疑假币退还给客户。

第五条 收缴假币

在与客户进行现金交易时，如果发现有疑似假币的迹象，省级分行、营业部、金融机构、外国银行分行应对照同种类货币样本（或真币）上的防伪特征，并参考中国人民银行（或公安部）发布的假币识别特征，按以下方式处理：

a) 如果确认是已被中国人民银行（或公安部）书面通报的假币类型，应制作记录（见附件1），收缴并加盖假币印章。假币的盖章和打孔操作应遵循本通知第七条第二款的规定。

b) 如果确认是新类型假币，应制作记录（见附件1）并收缴，但不需对假币进行盖章和打孔。

自收缴新类型假币之日起两个工作日内，省级分行、营业部须书面通知发行库；金融机构、外国银行分行须书面通知所在地省级分行或营业部。

2.省级分行、营业部、金融机构、外国银行分行应及时向最近的公安机关报告并配合处理以下情况之一：

a) 存在藏匿、运输、流通假币的嫌疑。

b) 新型假币。

c) 在一次交易中发现五张或更多假纸币（或五枚或更多假硬币）。

d) 客户拒绝签署收缴记录或收缴假币。

3.在根据中国人民银行规定对未拆封的捆、袋原封现金进行清点、分类、挑选过程中，如发现假币，中国人民银行所属单位、金融机构、外国银行分行应按照本条第一款、第二款规定处理在现金交易中发现的假币。

第六条 暂时扣押疑似假币

1.在与客户进行现金交易时，如果发现疑假币，省级分行、营业部、金融机构、外国银行分行应制作记录（见附件2）并暂扣疑假币。

2.自暂扣之日起五个工作日内，金融机构、外国银行分行应将疑假币及鉴定申请（见附件4）和暂扣疑假币记录副本提交至所在地省级分行或营业部进行鉴定。

第七条 印记和打孔假币

一、假币印记：

假币印章为矩形；尺寸：60mm x 20mm；单位名称部分：60mm x 7mm，"假币"字样部分：60mm x 13mm。假币印章使用不易褪色的红色墨水。

二、标记和打孔假币的方式：

在假币的两面各盖一次假币印章，并在假币上打四个孔（每边长边打两个对称的圆孔，使用办公室用打孔器）。

第八条 包装和保管假币

1.省级分行、营业部负责包装和密封假币。假币的密封应遵循中国人民银行关于现金密封的规定，但必须加盖“假币”印章以便与真币区分。

二、包装和封存假币

a) 假棉纸币、假聚合物纸币：同一面额、同一材质的100张纸币打包成一包；10包（共1000张）打包成一捆并密封。不足100张的情况，装入信封（简称“封包”）并密封；不足1000张也执行打包、捆扎和密封。

b) 假金属币：同一面额的100枚硬币打包成一小袋并密封；10小袋（共1000枚）打包成一大袋并密封。不足100枚或不足1000枚也进行打包和密封。

三、假币应单独保存在国家银行系统、金融机构、外国银行分行的钱库中。

第九条 交接和运输假币

1.金融机构、外国银行分行应在每月定期向所在地省级分行或营业部移交所有已收缴的假币，除新类型假币外，按本条第四款规定移交。假币的交接应逐张/枚进行，并制作记录（见附件3）。

虚假货币的运输方式由股份公司董事会主席、董事会主席或信贷机构总经理（经理）决定，确保在运输过程中的安全。

二、国家银行分行、交易部负责检查信贷机构、外国银行分行提交的每张虚假货币的真实性。

如发现提交的虚假货币中有真币，国家银行分行、交易部应制作笔录（见附件5），并书面要求提交单位必须按等值退还给客户，并在30个工作日内报告结果。

已盖有“虚假货币”印章并打孔的真币，由国家银行分行、交易部裁去纸币面积的八分之一，按等值（记贷方）兑换给提交单位（不收取不符合流通标准的货币兑换费），并进行包装和交接，按照国家银行规定的不符合流通标准的货币处理方式进行。

三、国家银行分行、交易部须至少每半年一次（如有必要）将虚假货币交回中央金库或国家银行平定省分行，结合国家银行的资金调拨工作。交接按原封包、袋进行，并制作笔录（见附件3）。

四、对于新类型的虚假货币，信贷机构、外国银行分行必须在扣押之日起两个工作日内交回国家银行分行或交易部。运输方式按照本条第一款的规定执行。

国家银行分行、交易部提交新类型虚假货币的工作，根据发行和金库局的要求进行。新类型虚假货币的运输方式由交易部总经理或国家银行分行行长决定，确保安全及时。

第十条 鉴定虚假货币、可疑货币

一、需要鉴定虚假货币、可疑货币的组织和个人必须直接向所在地国家银行分行或交易部或发行和金库局（位于河内市）、发行和金库分局（位于胡志明市）提交一份申请材料，材料包括：

（一）请求鉴定虚假货币、可疑货币的文书（见附件4）。

（二）需要鉴定的虚假货币、可疑货币。

二、自收到本条第一款规定的通知之日起五个工作日内，或者从暂扣可疑货币之日起五个工作日内（根据第六条第一款规定），或者从收到可疑货币之日起五个工作日内（根据第六条第二款规定），或者从收到新类型虚假货币之日起五个工作日内（根据第九条第四款本通知规定），国家银行分行、交易部、发行和金库局、发行和金库分局（简称鉴定机关）必须组织鉴定，并以书面形式通知提出鉴定请求的组织和个人鉴定结果。鉴定是免费的。

三、如无法确定为真币或虚假货币，在收到需要鉴定的虚假货币、可疑货币之日起三十个工作日内最迟，国家银行分行、交易部应书面请求并将这些虚假货币、可疑货币转交发行和金库局或发行和金库分局进行鉴定；同时通知本条第一款所述的组织和个人或第六条第一款所述的组织和个人或第六条第二款所述的信贷机构、外国银行分行。

需要鉴定的虚假货币、可疑货币的运输方式由国家银行分行、交易部总经理决定，确保安全便利。

自收到鉴定结果之日起五个工作日内最迟，国家银行分行、交易部必须以书面形式通知提出鉴定请求的组织和个人鉴定结果。

条11. 鉴定结果处理

1. 在发行和金库局和发行和金库分局：

a) 鉴定结果为真币的，真币金额退还给申请鉴定的单位或个人，或者在中央发行库或地方发行库进行鉴定时，交由中国人民银行总行发行库或中国人民银行广州分行存入发行库，以报告中国人民银行分支机构、金融机构、外资银行分支机构申请鉴定。

b) 鉴定结果为假币且已由中国人民银行（或公安部）通报的，应予以收缴、盖章、打孔，并将假币上缴至位于北京的中央国库（国库I）或位于广州的中央国库（国库II）。

c) 鉴定结果为新型假币的，应及时通报公安部经济犯罪侦查局，并予以收缴。对于地方发行库，需书面报告总行发行库；如总行发行库有要求，地方发行库应将新型假币移交给总行发行库，运输方式由地方发行库决定，确保安全及时。若无移交要求，则新型假币应被盖章、打孔并保存在国库II。

新型假币应根据本通则第12条的规定，由发行和金库局保存，以供国家银行用于防伪工作。

2. 在国家银行分行、交易部：

a) 鉴定结果为真币的，根据中国人民银行关于兑换不符合流通标准货币的规定，将真币金额退还给申请鉴定的单位或个人。

b) 鉴定结果为假币且已由中国人民银行（或公安部）通报的，应予以收缴、盖章、打孔，或书面告知申请鉴定的单位或个人，按照第十条第三款的规定执行。

c) 鉴定结果为新型假币的，应予以收缴，并立即通报省级公安机关经侦部门或市级公安机关经侦部门，同时书面报告总行发行库。若不按本通知第九条第四款规定将新型假币移交给总行发行库，则应按本通知第九条第三款规定处理，盖章、打孔后上缴。

3. 在金融机构、外国银行分行：

a) 鉴定结果为真币，应按照国家银行关于兑换不符合流通标准货币的规定，将真币兑换给客户。

b) 鉴定结果为假币的，应将鉴定结果和处理假币的情况告知客户。

4. 对于公安、边防部队、海关等机构要求鉴定的疑似假币，在鉴定后退还申请鉴定的单位，不盖章、打孔。交接疑似假币应制作记录，详细记载币种、数量、编号等信息。

条12. 假币保管用于中国人民银行反假币工作

在分析、鉴定新型假币后，总行发行库可保留最多15张（块）/种用于研究、防范和打击假币及业务培训（除本通知第十一条规定的情况外）。如需保留更多，总行发行库应报请中国人民银行行长批准。

条13. 收缴和销毁假币

1. 国家银行组织收缴由各组织和个人上交的假币。

2. 国家银行按照对不符合流通标准货币的规定组织销毁假币。

3. 销毁假币作为刑事案件中的涉案物品，依照刑事诉讼法的规定执行。

条14. 关于假币的信息

1. 国家银行（发行与金库局）负责分析鉴定并以书面形式向金融安全、金融犯罪预防局（公安部）、刑事科学技术研究所（公安部）、边防部队侦察局、国家银行分行、交易部、中央国库、国有商业银行总行通报新型假币的特点，以便用于防范和打击假币工作。

2. 当收到发行与金库局关于新型假币的书面通报时，国家银行分行必须以书面形式向信贷组织总行（不包括国有商业银行总行）和所在地区的外国银行分行通报新型假币的特点。

3. 当收到国家银行关于新型假币的书面通报时，信贷组织和外国银行分行必须以书面形式向系统内的各单位通报，以防备假币。

4. 如有必要，发行与金库局可以在大众媒体或国家银行网站上公开通报在流通中出现的新型假币特点，使各组织和个人提高警惕，主动防范。

条15. 假币统计报告

中国人民银行分行、交易部、金融机构、外国银行分行应按照中国人民银行的统计制度报告所收缴的假币数据。

章 III

组织实施

条16. 指导和检查责任

1. 发行与金库局负责指导和检查本通知的实施情况。

2. 国家银行分行负责检查信贷组织、信贷组织分行和所在省、市的外国银行分行对本通知规定的遵守情况。

3. 金融机构和外国银行分行负责在其系统内指导和检查本通知的执行情况。

条17. 奖励和处理违法行为

1. 奖励：

每年，对于在实施本通知中有突出成绩的单位和个人，国家银行行长将根据法律规定和银行业规定予以奖励。

2. 违规处理：

对违反本通知规定的单位和个人，将根据违规性质和程度给予纪律处分或行政违法处罚；情节严重的，将依法追究刑事责任。

条 18. 生效日期

本通知自2014年1月20日起生效，并取代国家银行行长于2008年10月10日发布的第28/2008/QĐ-NHNN号决定，该决定规定了银行业处理假币和可疑假币的规定。

条19. 执行责任

办公室主任、发行与金库局局长、国家银行分行行长、交易部主任、国家银行系统内相关单位负责人、信贷组织董事会主席、信贷组织理事会主席、信贷组织总经理（主任）、外国银行分行经理对执行本通知负有责任。/。