通知第28号-2016-NHNN对第21号-2014-NHNN通知进行修改和补充，该通知于2014年8月14日由越南国家银行行长发布，关于外汇业务范围、批准外汇业务的条件、程序和手续以及组织信用机构和外国银行分行开展外汇业务的指导。

通知

对若干条款进行修改和补充的决定，关于对二〇一四年八月十四日由国家银行行长签发的第21/2014/TT-NHNN号通知有关外汇业务范围、条件、程序和批准手续的规定

进行指引

的

外汇业务

____________________________________

 

根据《越南国家银行法》（2010年6月16日第46/2010/QH12号法令）；

根据《组织法》（2010年6月16日第47/2010/QH12号法令）；

根据外汇条例第28/2005/PL-UBTVQH11号，二〇〇五年十二月十三日以及条例第06/2013/UBTVQH13号，二〇一三年三月十八日对若干条款进行修改和补充的外汇条例；

根据政府2013年11月11日第156/2013/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据外汇管理司司长的建议；

国家银行行长发布关于对二〇一四年八月十四日由国家银行行长签发的第21/2014/TT-NHNN号通知有关外汇业务范围、条件、程序和批准手续的规定进行修改和补充的决定。

条 1. 对二〇一四年八月十四日由国家银行行长签发的第21/2014/TT-NHNN号通知有关外汇业务范围、条件、程序和批准手续的规定（以下简称第21/2014/TT-NHNN号通知）进行修改和补充：

1. 增加条文第五款如下：

“5. 商业银行、外国银行分行的境外间接投资活动应按照有关境外间接投资的法律规定执行。”

2. 第三条第二款修改补充如下：

“2. 商业银行被许可的外汇业务是商业银行被许可在居民与非居民之间，在经常项目、资本项目和其他涉及外汇的交易中提供外汇业务服务，包括国内市场基本外汇业务、国际市场基本外汇业务和其他国内或国际市场的外汇业务。”

3. 删除第三条第五款。

4. 第四条修改、补充如下：

第四条 外汇业务原则

一 对于基本外汇业务：

（a）经国家银行（以下简称“国家银行”）以新设或变更许可证或以决定修改、补充许可证的方式批准，其中包含在国内市场和/或国际市场经营外汇业务的内容，并在国家银行规定的范围内，商业银行、农村合作银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行可以开展全部国内市场和/或国际市场基本外汇业务；

（b）对于与外汇相关的衍生品业务和其他外汇业务，除本款第一项和第二项规定的基本外汇业务外：

（i）商业银行、外国银行分行被许可可以在国家银行有相关指导性文件的情况下，无需额外申请批准即可开展与外币相关的衍生品业务，前提是该银行已被国家银行批准可以使用越南盾开展此类衍生品业务；

（ii）商业银行、外国银行分行被许可可以在国家银行有相关指导性文件的情况下，无需额外申请批准即可开展其他外汇业务；

政策性银行可以在国内市场和国际市场上根据本通知的规定实施基本外汇业务。

二 对于其他外汇业务：

（a）经国家银行以书面形式批准特定产品或具体产品组别（以下简称“有限期批准文件”），被许可的金融机构可以开展国内市场和国际市场上的其他外汇业务；

（b）当有限期批准文件的有效期届满时，被许可的金融机构需经国家银行审查并延长有效期后方可继续开展国内市场和国际市场上的其他外汇业务。每次延期的时间不得超过原批准文件中的允许期限。

3. 在开展国际市场外汇业务过程中，被许可的金融机构必须定期审查、跟踪和评估国外合作伙伴，以便及时调整，确保其业务的安全。

4. 在实施外汇业务时，被许可的金融机构必须遵守本通知及与每项外汇业务相关的其他法律法规规定。特别是政策性银行还必须遵守政府、总理及相关法律法规的规定。

5. 修改第五条第二款；增加第五条第一十五、十六、十七、十八条如下：

“2. 执行远期外汇买卖、外汇掉期交易、外汇期权买卖交易。”

“15. 开立外国银行账户。”

“16. 接受外国银行的外币存款。”

“17. 根据本通知第四条第一款第b(i)项原则，在国内市场执行利率衍生品及其他与外汇相关的衍生品交易。”

“18. 根据本通知第四条第一款第b(ii)项原则，在国内市场执行除本条第一至第十七条之外的其他外汇业务。”

6. 条6被修改、补充如下：

条 6. 商业银行在国际市场上的基本外汇业务范围

2. 在国际市场上实施即期外汇买卖。

3. 与国外金融机构实施远期外汇买卖、外汇掉期交易，以防范和减少已与国内客户签订并执行的远期外汇买卖、外汇掉期交易合同的风险。

3. 与国外金融机构进行远期外汇买卖、外汇掉期交易，以防范和限制已与国内客户签订并执行的远期外汇买卖、外汇掉期交易的风险。

4. 提供国际保付代理和外汇担保服务。

5. 向非金融机构客户提供境外贷款。

将外汇存放在国外（包括定期存款和活期存款）。

7. 根据本通知第四条第一款第b(i)项原则，在国际市场上执行利率衍生品及其他与外汇相关的衍生品交易。

8. 按照本通知第1条第b(ii)项规定的原则，在国内市场和国际市场从事除本条第1款至第7款规定的其他外汇业务活动。

7. 将第七条修改补充如下：

“第七条 其他外汇业务活动的国内和国际市场的开展

1. 中国人民银行审查并允许商业银行在一定期限内在国内市场和国际市场开展具体产品或产品组的其他外汇业务活动，包括除本通知第五条、第六条规定外的国内市场和国际市场上的其他外汇业务活动。

2. 在获得许可的期限结束后，如需继续进行此类其他外汇业务活动，商业银行须满足第十条第二款和第十一条第五款的规定条件及文件要求，并符合中国人民银行的相关规定，经中国人民银行审查后，可在延长许可期限的文件中继续进行此类其他外汇业务活动。

8. 第八条修改、补充如下：

“第八条 国内市场基本外汇业务活动的批准条件

商业银行在国内市场上实施基本外汇业务的批准条件包括：

1. 具备确保满足外汇业务管理、风险管理、安全和保密要求的信息技术系统，包括用于外汇业务的机械设备、信息存储设备、数据存储设备、灾难恢复方案以及支持相关外汇业务操作的软件。

2. 制定内部规定以管理与拟议实施的外汇业务相关的风险。”

9. 第九条 修改补充如下：

“第九条 国际市场基本外汇业务活动的批准条件

商业银行在国际市场上实施基本外汇业务的批准条件包括：

1. 符合本通知第八条的规定条件。

2. 制定内部规定，选择外国组织合作伙伴的标准和确定与外国合作伙伴的交易限额；其中，商业银行被允许进行非结算存款交易的外国组织合作伙伴必须是穆迪投资者服务公司评级为Baa3/P-3及以上、标准普尔公司评级为BBB-/A-3及以上或惠誉评级公司评级为BBB-/F3及以上的外国金融机构。

3. 本条第二款的规定不适用于商业银行向其在国外的分支机构或子公司进行非结算存款的情况。

商业银行在国外的所有分支机构或子公司的存款总额不得超过该商业银行注册资本的10%。”

10. 第十条修改、补充如下：

“条10. 在国内市场和国际市场开展其他外汇业务的审批条件

根据货币政策和外汇管理政策的目标，在每个时期，商业银行在满足以下条件时可被审查并允许在一定期限内在国内市场和国际市场开展其他外汇业务活动：

a) 已获准在国内市场或国际市场开展基本外汇业务；

b) 制定内部规定，对每项拟议实施的外汇业务制定作业程序和风险管理措施；

c) 制定内部规定，选择外国组织合作伙伴的标准和确定与每家外国合作伙伴的交易限额；

d) 遵守最近一年提交申请前和提交申请时的银行业务安全比率法律规定；

e) 最近一年提交申请前和提交申请时未因外汇业务受到行政处罚；

f) 根据审计财务报告，最近一年提交申请前的银行经营活动有盈利。

2. 商业银行在延长在国内外市场开展其他外汇业务期限时应满足以下条件：

a) 已获中国人民银行批准在一定期限内实施；

b) 在执行有期限的外汇业务期间未因外汇业务受到行政处罚；

c) 遵守最近一年申请延期前和提交延期申请时的银行业务安全比率法律规定；

d) 根据审计财务报告，最近一年申请延期前的银行经营活动有盈利。”

11. 条11修改、补充如下：

“条11. 外汇业务审批申请材料

1.外汇业务（以下简称业务）许可申请文件的编制和提交原则：

a) 文件必须用越南语编写。如文件部分从外语翻译而来，商业银行可选择提交经越南法律规定认证的译者签名的文件或由商业银行合法代表确认的文件；

b) 文件组成部分包括业务许可申请书、内部规定、报告，须由商业银行合法代表签署；

c) 文件应通过直接递交或邮寄方式提交至国家银行；

d) 对于文件副本部分，商业银行需提交经其合法代表确认与原件一致的副本。

2. 基础国内市场的外汇业务审批申请材料包括：

a) 依照本通知附件1格式填写的业务许可申请书；

b) 内部规定，涉及外汇业务的风险管理，至少包括识别风险类型和管理这些风险的方法；

c) 按照本通知附件3规定的相关内容描述信息技术系统、技术解决方案及处理外汇业务的信息技术流程的报告；

3. 基础国际市场的外汇业务审批申请材料包括：

a) 按照本条第2款规定的内容；

b) 包括定期审查和评估合作伙伴信用等级变化情况在内的关于选择合作伙伴标准、交易限额的内部规定；

4. 提交临时开展国内和国际市场其他外汇业务许可申请文件包括：

a) 依照本通知附件1格式填写的申请书，其中明确所提议的产品或产品组及其执行时间；

b) 关于在提交临时许可申请前一年内遵守银行业务安全比率法律规定情况的报告；

c) 针对每项提议开展的外汇业务制定的风险管理措施的内部规定，其中至少包括风险识别和风险管理方案的内容；

d) 包括定期审查和评估合作伙伴信用等级变化情况在内的关于选择合作伙伴标准、交易限额的内部规定；

f) 承诺未因外汇业务受到行政处罚的，提交最近一年的国内外汇业务运营情况报告；

e) 经审计的最近一年财务报表副本。

5. 提交延长其他国内和国际市场外汇业务期限许可申请文件包括：

a) 依照本通知附件1格式填写的申请书，其中解释延长的必要性并承诺在执行有期限的外汇业务期间不因外汇业务受到行政处罚；

b) 已经完成的有期限外汇业务结果评估报告；

c) 经审计的最近一年财务报表副本；

d) 关于在提交延期申请前一年内遵守银行业务安全比率法律规定情况的报告。”

12. 条12修改补充如下：

“第十二条 外汇业务批准和延期批准程序

1. 当有需要在国内外汇市场上进行外汇活动时，商业银行应根据本通知第11条的规定准备一份文件提交给国家银行。如果文件不完整，在收到文件之日起的10个工作日内，国家银行将书面要求商业银行补充文件。

2. 自收到符合本通知规定的有效文件之日起40日内，国家银行将审查：

a) 批准商业银行在国内和国际市场上进行基本外汇活动的形式为颁发新的或更新的设立和经营许可证，或者颁发修改和补充许可证的决定；

b) 对商业银行在国内和国际市场上的其他外汇业务给予批准。

国家银行批准商业银行在国内和国际市场上的其他外汇活动的文件包括以下主要内容：业务名称、产品、产品组；执行期限；限制和确保安全的条件（如有）。国家银行批准商业银行进行其他外汇活动的文件格式见本通知附件4

c) 如拒绝，国家银行将以书面形式通知商业银行并说明理由。

3. 商业银行申请延长国内和国际市场上的其他外汇活动的程序和手续应按照本条第1款和第2款的规定执行。”

13. 第十四条修改补充如下：

条14. 国际市场基本外汇活动范围

1. 为服务越南客户进行国际支付和转账。

3. 与国外金融机构实施远期外汇买卖、外汇掉期交易，以防范和减少已与国内客户签订并执行的远期外汇买卖、外汇掉期交易合同的风险。

3. 与国外金融机构进行远期外汇买卖、外汇掉期交易，以防范和限制已与国内客户签订并执行的远期外汇买卖、外汇掉期交易的风险。

4. 为服务越南客户提供国际保理和外币担保。

5. 在国外存放外币（包括定期存款和非定期存款）。

6. 根据本通知第4条第1款b(i)项规定的原则，在国际市场实施利率衍生品交易和其他与外汇相关的衍生品交易，无需办理补充外汇活动的批准手续。

7. 根据本通知第4条第1款b(ii)项规定的原则，在国际市场实施除第1至第6款规定之外的其他外汇活动，无需办理补充外汇活动的批准手续。”

14. 条15修改补充如下：

条15. 国内和国际市场其他外汇活动

1. 除了本通知第13条和第14条规定的基本外汇活动外，国家银行将考虑并允许外国银行分行在特定的产品或产品组上有限期地进行其他外汇活动，包括：

b) 为服务越南客户在国际市场上的其他外汇业务。

根据本通知第18条、第20条以及中国人民银行的相关规定，外国银行分行可以在延期批准文件中获得批准，以执行这些外汇业务。

2. 在国内和国际市场上的其他外汇活动的批准文件有效期结束后，如需继续进行此类活动，基于满足本通知第18条和第20条以及国家银行相关规定的条件和文件，外国银行分行可由国家银行考虑并允许在其延期批准文件中继续进行这些活动。

15. 修改条16名称如下：

条16. 国内市场基本外汇活动批准条件

16. 修改条17名称如下：

条17. 国际市场基本外汇活动批准条件

17. 修改条18名称如下：

条18. 国内外市场其他外汇活动批准条件

18. 条19修改补充如下：

“条19. 外汇基本业务申请批准的文件、程序和手续

在国内和国际市场开展外汇基本业务申请批准的文件、程序和手续，按照本通知第11条第1、2、3款和第12条的规定适用于商业银行。

19. 条20修改补充如下：

“条20. 其他外汇业务申请批准的文件、程序和手续

在国内和国际市场开展其他外汇业务申请批准及其延期的文件、程序和手续，按照本通知第11条第1、4、5款和第12条的规定适用于商业银行。

20. 条21修改补充如下：

“条21. 综合财务公司外汇业务范围

b) 进行外币远期买卖交易、外币掉期交易、外币期权买卖交易；

a) 进行即期外汇交易；

c) 接受非金融机构客户的外币存款；向非金融机构客户提供外币贷款；

d) 外币保理和银行担保；

đ) 发行国际信用卡；

e) 折扣、再折扣外币可转让证券和票据；

g) 提供接收和支付外币的服务；委托经济组织代理兑换外币、支付和收取外币；

h) 提供管理、保管外币资产的服务；接受委托发放外币贷款；

i) 代理发行外币票据；

k) 向客户提供关于外币的咨询服务；

l) 在获准经营外汇业务的商业银行和外国银行分行开设外币结算账户；

m) 与其他获准机构进行外币借贷；

n) 与其他获准机构进行外币存取；

o) 从国外金融机构接收外币存款；

p) 进行外币融资租赁。

2. 国际市场外汇基本业务范围：

a) 在国际市场上进行即期外币买卖交易；

b) 与国外金融机构进行外币远期买卖交易、外币掉期交易，以防范和限制已与国内客户签订并执行的外币远期买卖交易、外币掉期交易的风险；

b) 实施与外国金融机构进行远期外币买卖交易和外币掉期交易，以防范和限制已签订并实施的远期外币买卖合同和外币掉期交易的风险；

d) 在国外银行开设账户以发行信用卡；

đ) 国际保理和外币银行担保。

3. 对于在国内市场和国际市场开展的其他外汇业务：

a) 中国人民银行将根据综合金融公司满足规定条件和文件的要求，在一定期限内批准其具体产品或产品组的其他外汇业务，详见

a) 中央银行根据本通知第26条第1款、第27条第3款规定的条件和文件，审查并允许综合财务公司在一定期限内对特定产品或具体产品组进行除本条第1、2款规定以外的其他国内和国际市场的外汇业务；

b) 在批准文件的有效期结束后，如需继续进行其他国内和国际市场的外汇业务，综合财务公司应根据本通知第26条第2款、第27条第4款以及中央银行的相关规定，提交符合条件和文件，并由中央银行审查并延长批准文件的有效期。

21. 条22修改补充如下：

“条22. 财务保理公司外汇业务范围

b) 进行外币远期买卖交易、外币掉期交易、外币期权买卖交易；

a) 接受非金融机构客户的外币存款；

b) 与获准的金融机构以外币进行存贷款；

c) 向获准的金融机构、国内金融机构以外币借款；

d) 折扣和再折扣可转让票据和外币有价证券；

đ) 办理外币保理；

e) 提供外汇资产管理服务；

g) 向客户提供外汇咨询服务；

h) 在获准经营外汇业务的商业银行和外国银行分行开设外币结算账户。

2. 国际市场外汇基本业务范围：国际保理。

22. 增加条22a在条22之后如下：

“条22a. 消费信贷财务公司外汇业务范围

b) 进行外币远期买卖交易、外币掉期交易、外币期权买卖交易；

a) 接受非金融机构客户的外币存款；

b) 与获准的金融机构以外币进行存贷款；

c) 向获准的金融机构、国内金融机构以外币借款；

d) 折扣和再折扣可转让票据和外币有价证券；

e) 折扣、再折扣外币可转让证券和票据；

e) 提供外汇资产管理服务；

g) 向客户提供外汇咨询服务；

h) 在获准经营外汇业务的商业银行和外国银行分行开设外币结算账户。

2. 国际市场外汇基本业务范围：在外国银行开设外币结算账户，以发行信用卡。

23. 条23修改补充如下：

“条23. 租赁财务公司国内市场外汇基本业务范围

1. 接受非金融机构客户的外币存款。

2. 与获准的金融机构以外币进行存贷款。

3. 向获准的金融机构、国内金融机构以外币借款。

4. 办理外币租赁融资。

5. 对承租人提供外币流动资金补充贷款。

6. 接受委托办理外币租赁融资。

7. 提供外汇资产管理和保管服务。

8. 向客户提供外汇咨询服务。

9. 通过外币租赁融资方式购买并转租。

10. 在获准经营外汇业务的商业银行和外国银行分行开设外币结算账户。

24. 条24修改补充如下：

“条24. 综合财务公司、财务保理公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司国内市场外汇基本业务申请批准的条件

1. 综合财务公司符合本通知第8条规定适用于商业银行的条件，经中央银行审查批准其在国内市场开展外汇基本业务（见本通知第21条第1款）。

2. 财务保理公司符合本通知第8条规定适用于商业银行的条件，经中央银行审查批准其在国内市场开展外汇基本业务（见本通知第22条第1款）。

3. 消费信贷财务公司符合本通知第8条规定适用于商业银行的条件，经中央银行审查批准其在国内市场开展外汇基本业务（见本通知第22a条第1款）。

4. 租赁财务公司符合本通知第8条规定适用于商业银行的条件，经中央银行审查批准其在国内市场开展外汇基本业务（见本通知第23条）。

25. 条25修改补充如下：

“条25. 从事外汇基本业务的金融市场综合公司、保理公司和消费信贷公司的批准条件

1. 符合本通知条9规定的条件；

2. 公司在提交申请批准外汇业务前一年的财务报告经审计后显示盈利。”

26. 条26修改补充如下：

“条26. 金融市场综合公司从事国内和国际市场其他外汇业务的批准条件

1. 根据货币政策和外汇管理政策的目标，在每个时期，金融市场综合公司在满足以下条件时可被考虑并允许在一定期限内在国内和国际市场上开展其他外汇业务：

a) 符合本通知条10款1项a、b、c、d和e规定的商业银行条件；

b) 根据经审计的财务报告，公司在提交许可申请的前两年连续盈利。

2. 公司金融总汇获得延长在国内外市场上进行其他外汇业务的考虑和许可的条件包括：

a) 符合本通知条10款2项a、b、c规定的商业银行条件；

b) 金融市场综合公司在申请延期前两年的财务报告经审计后显示盈利。”

27. 条27修改补充如下：

“条27. 提交批准外汇业务的申请文件

1. 金融市场综合公司、保理公司、消费信贷公司和金融租赁公司在国内市场从事外汇基本业务的申请文件应按照本通知条11款1和2的规定执行。

2. 综合金融公司、保理金融公司、消费信贷金融公司向国际市场开展基本外汇业务的申请材料包括：

a) 文件内容应符合本通知条11款3的规定；

b) 已经审计的最近一年财务报告复印件一份。

3. 综合金融公司在国内市场和国际市场上开展其他期限外汇业务的申请材料包括：

a) 文件内容应符合本通知条11款4项a、b、c、d、e的规定；

b) 已经审计的最近两年财务报告复印件。

4. 综合金融公司延长在国内外市场上开展其他外汇业务的申请材料包括：

a) 文件内容应符合本通知条11款5项a、b、d的规定；

b) 提交申请延期前两年经审计的财务报告副本。”

28. 条29修改、补充如下：

“条29. 社会政策银行的外汇活动

1. 社会政策银行可以在国内市场不需国家银行批准的情况下进行基本的外汇业务，包括：

a) 进行即期外汇交易；

b) 进行远期外汇交易、外汇掉期交易和外汇期权买卖交易；

c) 对非金融机构客户接受外币存款和提供外币贷款；

d) 在越南境内提供外币转账和支付服务；接收和支付外币服务；

đ) 购买、出售、贴现和再贴现外币转让工具和其他有价证券；

e) 提供外币资产管理和服务；接受委托外币贷款；

g) 向客户提供外汇咨询服务；

h) 在获准经营外汇业务的商业银行和其他外国银行分行开设外币结算账户；

i) 与其他获准机构进行外币借贷；

k) 与其他获准机构进行外币存款和接受外币存款。

2. 社会政策银行可以在国际市场不需国家银行批准的情况下进行基本的外汇业务，包括：

a) 国际支付和转账；

b) 在国际市场上进行即期外汇交易；

c) 实施与外国金融机构进行远期外汇买卖和外汇掉期交易，以防范和限制与国内客户签订的外汇买卖和外汇掉期交易合同的风险；

a) 中国人民银行将根据综合金融公司满足规定条件和文件的要求，在一定期限内批准其具体产品或产品组的其他外汇业务，详见

a) 根据每个时期的货币政策和外汇管理政策目标，中国人民银行根据本通知条10款1项a、b、c、d、e和条11款4项a、c、d、e的规定，在满足商业银行条件的基础上，允许国家开发银行在特定产品或具体产品组中实施一定期限内的国内市场和国际市场上的其他外汇业务；

b) 在批准的期限结束后，如果需要继续实施，国家开发银行在满足商业银行条10款2项a、b、d和条11款5项a、b、c的规定以及中国人民银行的相关规定的基础上，可以向中国人民银行申请延长批准期限。

4. 审批其他外汇业务的程序和手续按照本通知条12的规定执行。”_.

29. 在条29之后增加条29a如下：

“条29a. 越南开发银行的外汇业务

1. 越南开发银行可以在国内市场开展以下基本外汇业务：

a) 进行即期外汇交易；

b) 进行远期外汇交易、外汇掉期交易和外汇期权买卖交易；

c) 对非金融机构客户接受外币存款和提供外币贷款；

d) 外币保付和外币担保；

đ) 在越南领土上提供外币转账和支付服务；

e) 购买、出售、贴现和再贴现外币转让工具和其他外币有价证券；

g) 接受委托外币贷款；

h) 向客户提供外汇咨询服务；

i) 在获准经营外汇业务的商业银行和其他外国银行分行开设外币结算账户；

k) 与获准经营的其他金融机构以外币进行借贷；

l) 与其他获准经营的金融机构以外币进行存款和取款；

m) 为外国金融机构开设外币结算账户；

n) 从外国金融机构接受外币存款。

2. 越南开发银行可以在国际市场开展以下基本外汇业务：

a) 国际支付和转账；

b) 在国际市场上进行即期外汇交易；

c) 实施与外国金融机构进行远期外汇买卖和外汇掉期交易，以防范和限制与国内客户签订的外汇买卖和外汇掉期交易合同的风险；

d) 国际保付和外币担保；

đ) 对非金融机构客户进行境外贷款；

e) 在国外存放外币（包括定期存款和活期存款）。

a) 中国人民银行将根据综合金融公司满足规定条件和文件的要求，在一定期限内批准其具体产品或产品组的其他外汇业务，详见

a) 根据每个时期的货币政策和外汇管理政策目标，中国人民银行根据本通知条10款1项a、b、c、d、e和条11款4项a、c、d、e的规定，在满足商业银行条件的基础上，允许越南开发银行在特定产品或具体产品组中实施一定期限内的国内市场和国际市场上的其他外汇业务；

b) 在批准的期限结束后，如果需要继续实施，越南开发银行在满足商业银行条10款2项a、b、d和条11款5项a、b、c的规定以及中国人民银行的相关规定的基础上，可以向中国人民银行申请延长批准期限。

4. 审批其他外汇业务的程序和手续按照本通知条12的规定执行。”

30. 条30修改补充如下：

条30.合作社银行外汇业务

1. 合作社银行在国内市场开展的基本外汇业务：

a) 进行即期外汇交易；

c) 接受非金融机构客户的外币存款；向非金融机构客户提供外币贷款；

c) 对非金融机构客户接受外币存款和提供外币贷款；

d) 在越南境内提供外币转账和支付服务；接收和支付外币服务；

đ) 购买、出售、贴现和再贴现外币转让工具和其他有价证券；

e) 提供外币资产管理和服务；接受委托外币贷款；

g) 向客户提供外汇咨询服务；

h) 在获准经营外汇业务的商业银行和其他外国银行分行开设外币结算账户；

i) 与其他获准的金融机构、国内金融机构以外币形式借款和放贷；

k) 与其他获准机构进行外币存款和接受外币存款。

2. 向国际市场开展的基本外汇业务：

a) 国际支付和转账；

b) 在国际市场上进行即期外汇交易；

c）开展外币远期买卖、外汇掉期交易，以防范和限制与国内客户签订并执行的外币买卖合同、外汇掉期交易的风险。

3.基本外汇业务在国内市场和国际市场开展的条件、文件、程序、手续，按照本通知第八条、第九条、第十一条第一、二、三款和第十二条的规定办理。

31. 条31修改补充如下：

条31.转换原则

1.中国人民银行对已经开展外汇业务的商业银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行，根据以下原则进行转换：

a）将转换为成立和经营许可证或修改、补充成立和经营许可证的内容，包括在中国人民银行规定的范围内，在国内市场和/或国际市场上从事外汇业务，对于已经获得一项或多项国内市场和国际市场基本外汇业务许可的商业银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行；

b）将其他外汇业务转换为有期限的批准文件；

c）对于正在被特别监管的金融机构，其外汇业务的转换应按照本通知的规定进行。在特别监管期间，这些金融机构应按照中国人民银行的特别监管决定、已通过的组织和活动巩固方案以及相关法律法规的规定开展业务；

d）转换时间截至2017年10月31日。超过上述期限，商业银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行必须停止未进行转换或因不符合第三十二条规定条件而无法转换的外汇业务。

2.中国人民银行按照本通知的规定，对越南开发银行的外汇业务进行转换。转换完成后，越南开发银行可以按照本通知的规定，在国内市场和国际市场上全面开展基本外汇业务。转换后的外汇业务批准文件格式见本通知附件五。

在转换期间，商业银行、越南开发银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行可以继续按照许可证、符合外汇业务条件的确认书、国际市场外汇业务登记确认书、中国人民银行已发放的批准文件开展外汇业务。

对于已经中国人民银行批准试点的外汇业务，金融机构、外国银行分行可以在许可文件中规定的试点期限内继续开展。试点期结束后，如果需要继续开展，金融机构、外国银行分行应按照本通知的规定申请延期。

32. 条32修改补充如下：

条32. 转换条件

1. 国家银行审查并转换国内市场的基本外汇业务，当商业银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行符合本通知第8条规定的条件。

2. 国家银行审查并转换国际市场上的基本外汇业务，当商业银行、综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司、租赁财务公司、外国银行分行符合本通知第9条规定的条件。

3. 国家银行审查并转换国内市场和国际市场上其他外汇业务，当商业银行、外国银行分行符合本通知第10条第1款规定的条件。

4. 国家银行审查并转换国内市场和国际市场上其他外汇业务，当综合财务公司符合本通知第26条第1款规定的条件。”

33. 条33修改补充如下：

条33. 转换文件

1. 国内市场基本外汇业务转换文件包括：

a) 按照本通知附件2格式提交的转换申请表；

b) 成立和运营许可证副本、符合条件确认书、注册确认书以及执行外汇业务许可文件（如有）；

c) 内部管理风险规定，至少包括识别风险类型和管理这些风险的方法；

d) 描述信息技术系统、技术解决方案应用和处理外汇业务流程的信息技术系统报告，按照本通知附件3的规定内容。

2. 国际市场基本外汇业务转换文件包括：

a) 根据本条款第1款规定的文件组成部分；

b) 包括定期审查和评估合作伙伴信用等级变化情况在内的关于选择合作伙伴标准、交易限额的内部规定；

3. 国内外市场其他外汇业务转换文件包括：

a) 按照本通知附件2格式提交的转换申请表；

b) 根据本通知第11条第4款第b、c、d、e项规定的文件组成部分；

c) 根据本通知第11条第4款第e项规定的文件组成部分（适用于商业银行、外国银行分行）；

d) 根据本通知第27条第3款第b项规定的文件组成部分（适用于综合财务公司）；

e) 自获得国家银行批准执行以来，每种其他外汇业务实施情况的报告。

4. 对于越南开发银行的转换文件：

a) 按照本通知附件2格式提交的转换申请表

b) 符合条件确认书、外汇服务运营注册确认书副本。

34. 修改补充条35第3款；在条35中增加第11款如下：

“3. 制定并对其内部业务流程和风险管理流程负责；只有在制定内部业务流程规定后才能进行外汇业务；按照已建立的内部流程进行外汇业务。交易必须根据现行内部控制和内部审计规定进行控制。”

“11. 在执行本通知第9条第3款规定的外国商业银行分支机构或子公司的存款业务时，商业银行应对自己的经营结果承担责任。每个季度最迟在下一季度的前10天，商业银行应向国家银行（监管机构）提交关于其在外国分支机构或子公司存款余额的报告。”

35. 条36修改、补充如下：

“条36. 中国人民银行各机构的责任

1. 银行业监督管理机构：

a) 负责接收并审定外汇业务批准申请和外汇业务转换申请的完整性和合法性；

b) 向中国人民银行相关单位发送征求意见函，就金融机构和外国银行分行的外汇业务批准或转换提出意见；

c) 汇总各单位的意见，进行最终审定，并向中国人民银行行长提交关于批准或拒绝批准外汇业务以及批准或拒绝批准外汇业务转换的建议；

d) 负责处理与外汇业务批准和外汇业务转换有关的问题，按照本通知的规定。

二、外汇管理处：

自收到银行业监督管理机构的文件之日起10个工作日内，根据所赋予的职能和任务，外汇管理司应负责：

a) 就涉及外汇管理司职能和任务的金融机构和外国银行分行的外汇业务批准申请提出意见；

b) 就涉及外汇管理司职能和任务的已获准从事外汇业务的金融机构和外国银行分行的外汇业务转换申请提出意见；

c) 负责处理在执行本通知过程中出现的问题。

3. 货币政策司：

自收到银行业监督管理机构的文件之日起10个工作日内，根据所赋予的职能和任务，货币政策司应负责：

a) 对商业银行和外国银行分行的外汇头寸报告提出意见；

b) 就涉及货币政策司职能和任务的金融机构和外国银行分行的外汇业务批准申请提出意见；

c) 就涉及货币政策司职能和任务的已获准从事外汇业务的金融机构和外国银行分行的外汇业务转换申请提出意见。

4. 信息科技局：

自收到银行业监督管理机构的文件之日起10个工作日内，根据所赋予的职能和任务，信息科技局应对金融机构和外国银行分行提出的关于信息技术系统描述、技术解决方案应用及信息技术系统中处理外汇业务流程的报告提出意见。

5. 中国人民银行其他相关部门：

根据所赋予的职能和任务，中国人民银行其他相关单位应参与对银行业监督管理机构提出的关于批准金融机构和外国银行分行的外汇业务和外汇业务转换问题的意见。

条2. 替换和增加一些附件

1. 用本通知附录1替换2014年第21号通知附录1。

2. 用本通知附录2替换2014年第21号通知附录2。

3. 增加本通知附录3、4和5。

条 3. 生效

本通知自2016年11月18日起生效。

条4. 组织实施

中国人民银行办公厅主任、外汇管理司司长、中国人民银行各分支机构负责人、商业银行董事长、总经理（行长）、外国银行分行总经理（行长）负责组织执行本通知。