本通知对通知40/2011/TT-NHNN关于商业银行、外国银行分行和外国信用机构代表处在越南设立和运营的许可证发放规定进行了修改和补充。修改集中在申请许可证的文件要求、办公地址以及相关方的责任方面。
适用范围
商业银行、外国银行分行和外国信用机构代表处
要点
- 修改了申请许可证的文件要求，包括司法记录、财务报告、居民身份证或公民身份卡的要求。
- 办公地址的规定必须明确具体。
- 废除了不再适用的一些条款，如第7条、第8条、第12条、第20条、第21条、第24条、第27条、第28条。
- 相关部门必须在收到国家银行文件之日起15日内以书面形式提出意见。
- 本通知自2019年1月15日起生效。
🌐 本文件的社会影响
- 加强对银行业活动的管理，确保透明度和遵守法律法规。
- 有助于外国信用机构更便利地申请设立分行或代表处的许可证。
❓ 常见问题
本通知从何时起生效？
本通知自2019年1月15日起生效。
通知40/2011/TT-NHNN中哪些条款被废除？
第7条、第8条、第9条第1款、第10条第1款、第11条第1款、第12条、第20条、第21条、第24条、第27条、第28条。
申请许可证的文件要求有什么新变化？
新增了与相关个人的司法记录、财务报告和居民身份证或公民身份卡有关的要求。
全文
通知
修改、补充若干条款的第40/2011/TT-NHNN号通知，该通知于2011年12月15日由越南国家银行行长发布，规定关于商业银行、外国银行分行、外国信用机构在越南设立的代表处以及在越南开展银行业务的其他外国组织的许可证发放和组织活动事项。
根据2010年6月16日《越南国家银行法》；
根据2010年6月16日《组织信用机构法》和2017年11月20日《修改和补充组织信用机构法若干条款的法》；
根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；
根据监察专员的建议；
越南国家银行行长发布修改、补充第40/2011/TT-NHNN号通知的第40/2011/TT-NHNN号通知，该通知于2011年12月15日由越南国家银行行长发布，规定关于商业银行、外国银行分行、外国信用机构在越南设立的代表处以及在越南开展银行业务的其他外国组织的许可证发放和组织活动事项。
第一条 修改、补充若干条款的第40/2011/TT-NHNN号通知（以下简称“第40/2011/TT-NHNN号通知”），该通知于2011年12月15日由越南国家银行行长发布，规定关于商业银行、外国银行分行、外国信用机构在越南设立的代表处以及在越南开展银行业务的其他外国组织的许可证发放和组织活动事项。
1. 第3条修改和补充如下：
“第三条 许可证颁发权限
根据《组织法》、本通知及有关法律规定，越南国家银行行长负责颁发许可证。
2. 第六条第二款修改、补充如下：
“2. 许可证颁发费用按照有关收费、费用的法律规定执行。”
3. 第二章第二节标题修改、补充如下：
“节
第二章第二节 条件 对商业银行股份公司的创始股东、合资银行的创始成员、外资银行全资银行的外国所有者、外国银行分行的母行”
4. 第九条标题修改、补充如下：
“第九条 创始股东对商业银行股份公司的条件”
5. 第十条标题修改、补充如下：
“第十条 创始成员对合资银行的条件，外资银行全资银行的外国所有者的条件”
6. 第十一条标题修改、补充如下：
“第十一条 外国银行分行的母行条件”
7. 第十四条第四款第一项修改、补充如下：
“a) 按照本通知附件三规定的格式填写的个人简历；司法记录证明书：”
对于具有越南国籍的人：由司法记录管理机关出具的司法记录证明书，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除的犯罪记录和未消除的犯罪记录）以及禁止担任职务、成立或管理企业、合作社的信息；
对于不具有越南国籍的人：由越南有权机关或外国有权机关根据规定出具的司法记录证明书或等效文件（必须包含完整的犯罪记录信息，包括已消除的犯罪记录和未消除的犯罪记录，以及禁止担任职务、成立或管理企业、合作社的信息）；
司法记录证明书或等效文件必须由有权机关在提交申请许可证材料之前六个月内签发；
8. 第十五条第三款(iii)项修改、补充如下：
“(iii) 除上述文件外，创始股东还须提供以下文件：
- 按照本通知附件三规定的格式填写的个人简历；由司法记录管理机关出具的司法记录证明书，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除的犯罪记录和未消除的犯罪记录）以及禁止担任职务、成立或管理企业、合作社的信息；
司法记录证明书必须由有权机关在提交申请许可证材料之前六个月内签发；
- 提交申请许可证当年前三年的企业财务报表，或者大学或更高学历的专业经济或法律学位证书复印件；
- 按照本通知附件七规定的格式填写的个人资产清单，金额超过一百万元人民币，以及相关负债和证明文件；
9. 第十五条第三款(b)(vi)项修改、补充如下：
“(vi) 法定代表人和出资组织在银行中的代表人的身份证或居民身份证或护照；”
10. 第十五条第三款(b)(ix)项修改、补充如下：
“(ix) 除上述文件外，创始股东还须提供以下文件：
- 按照本通知附件三规定的格式填写的出资代表的个人简历；按照第十四条第四款第一项的规定出具的司法记录证明书；
- 提交申请许可证当年前五年的经独立审计公司审计的企业财务报表，该审计公司属于财政部公布的符合企业审计标准的审计公司名单，并且这些财务报表没有被审计单位出具保留意见；
11. 第十七条第四款修改、补充如下：
“4. 拟设外国银行分行的总经理（或经理）的个人简历，按照本通知附件三规定的格式填写并由母行确认；按照第十四条第四款第一项的规定出具的司法记录证明书；以及证明总经理（或经理）满足《组织法》及相关法律规定的能力和专业资格的文凭、证书和其他文件的复印件。”
12. 第十八条第七款修改、补充如下：
“7. 拟设代表处的负责人个人简历，按照本通知附件三规定的格式填写并由外国信用机构或其他在越南开展银行业务的外国组织确认；按照第十四条第四款第一项的规定出具的司法记录证明书；以及证明拟设代表处在越南的负责人具备能力和专业资格的文凭、证书的复印件。”
13. 第二十三条第二款第b项修改补充如下：
“b) 必须位于越南领土内，地址明确包括建筑物名称（如有）、门牌号、巷、胡同、里弄、街道或村、坊、社、镇、县、区、市辖区、设区的市、省、直辖市；电话号码、传真号码和电子邮件地址（如有）。商业银行在多个不同地址的房屋或大楼注册总部的情况，这些房屋或大楼必须相邻。”
14. 第二十三条第三款第b项修改补充如下：
“b) 必须位于越南领土内，地址明确包括建筑物名称（如有）、门牌号、巷、胡同、里弄、街道或村、坊、社、镇、县、区、市辖区、设区的市、省、直辖市；电话号码、传真号码和电子邮件地址（如有）。”
15. 第二十三条第四款修改补充如下：
“4. 商业银行代表处的办公地点必须位于越南领土内，地址明确包括建筑物名称（如有）、门牌号、巷、胡同、里弄、街道或村、坊、社、镇、县、区、市辖区、设区的市、省、直辖市；电话号码、传真号码和电子邮件地址（如有）。”
16. 第三十五条第一款第b项修改补充如下：
“b) 公安部关于拟选举、任命为商业银行董事会成员、成员公司董事会成员、监事会成员和总经理（经理）名单，外国商业银行分行总经理（经理）和代表处主任。”
17. 第三十五条第二款修改补充如下：
“2. 自收到国家银行文件之日起15日内，上述相关机构应以书面形式向国家银行提出意见。”
18. 第三十六条第六款修改补充如下：
“6. 信息技术局：
a) 自银行业监管机构发出建议函之日起30日内，信息技术局审查许可证申请材料并以书面形式回复银行业监管机构；
b) 对商业银行、外国商业银行分行的信息技术问题进行评估。”
19. 附件五a第四目第b项和附件五b第六目第b项修改补充如下：
“b) 不得使用从其他组织和个人筹集的资金作为出资；对成立银行的出资合法性负责；”
条 2.
1. 删除《第40/2011/TT-NHNN号通知》第十八条第三款第c项中的“并按照本通知第二十七条第三款的规定向国家银行登记”的内容（该条款由《第17/2017/TT-NHNN号通知》第一条第三款于2017年11月20日由国家银行行长修订补充）。
2. 删除《第40/2011/TT-NHNN号通知》第三十六条第二款第a项(ii)中的“以及银行章程登记确认书”的内容。
3. 将《第40/2011/TT-NHNN号通知》附件七中的“居民身份证”改为“居民身份证或公民身份卡或护照”。
4. 废除《第40/2011/TT-NHNN号通知》第七条、第八条、第九条第一款、第十条第一款、第十一条第一款、第二十条、第二十一条、第二十四条、第二十七条、第二十八条。
条 3. 组织实施责任
国家银行办公厅主任、国家银行监察局局长、国家银行各直属单位负责人、各省、直辖市国家银行分行行长、商业银行董事长、成员公司董事长、商业银行总经理（经理）、外国商业银行分行总经理（经理）、外国信贷组织和其他从事银行业务的组织代表处主任负责组织实施本通知。
组织实施 实施条款
本通知自2019年1月15日起生效。/。
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译本
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