通知编号28/2024/TT-NHNN关于信用合作社变更、拟选举和任命人员的批准文件、程序和手续的规定

通知

关于合作社性质的金融机构变更、拟任人员名单的申请材料、程序和手续的规定

合作社性质的金融机构变更、拟任人员名单的申请材料、程序和手续的规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

中国人民银行行长发布本通知，规定合作社性质的金融机构变更、拟任人员名单的申请材料、程序和手续。

第一章

总则

第一条 调整范围

本通知规定：

第一条 合作社性质的金融机构变更的申请材料、程序和手续包括：

a) 名称、主要办公地点；

（二）注册资本；

（三）业务内容及期限；

（四）暂停营业五天以上，但因不可抗力事件导致的暂停营业除外；

（五）农村信用社的业务范围。

第二条 合作社性质的金融机构拟任人员名单的申请材料、程序和手续，不包括由国家出资机构委派或推荐的人选。

条 适用对象

第一款 合作社性质的金融机构，包括：农村合作银行、农村信用社。

第二款 与合作社性质的金融机构变更、拟任人员名单的申请材料、程序和手续有关的组织和个人。

条 变更审批权限

第一款 中国人民银行行长负责审批本通知第一条规定的农村合作银行的变更、拟任人员名单，但第二款、第三款规定的情况除外。

第二款 银行监管局局长负责审批以下农村合作银行的变更：

（一）变更名称并修改许可证中的相关内容；

（二）修改许可证中地址变更的内容，但不涉及主要办公地点的变更；

（三）暂停营业五天以上，但因不可抗力事件导致的暂停营业除外。

第三款 省级或直辖市中国人民银行分行（以下简称“中国人民银行分行”）负责人负责审批农村信用社的变更、拟任人员名单。

条 申请材料的编制、提交和结果反馈原则

第一款 合作社性质的金融机构的变更、拟任人员名单的申请材料由该金融机构法定代表人签署。如由代理人签署，则需附有符合法律规定授权书。

第二款 申请材料应以中文编制一份。

对于申请材料中的复印件，合作社性质的金融机构应提交从原件复制的副本或经公证的副本或附带原件核对的副本。如果申请人提交附带原件核对的副本，核对人应在副本上签字，并对其与原件的一致性负责。

第三款 合作社性质的金融机构应通过以下三种方式之一提交一份变更、拟任人员名单的申请材料：

（一）通过国家公共服务门户或中国人民银行公共服务门户在线提交；

b) 直接到国家银行单一窗口提交；

c) 通过邮政服务寄送。

第四条 合作社性质的金融机构应对所提交的变更、拟任人员名单申请材料中的信息的完整性、准确性、真实性负责。

第五条 合作社性质的金融机构应将变更、拟任人员名单的申请材料以及第十七条第一款第（三）、（四）项规定的公告提交给中国人民银行如下：

（一）农村合作银行向中国人民银行（监管局）提交；

（二）农村信用社向其主要办公地点所在地的中国人民银行分行提交。

第六条 要求补充材料的通知、回复、批准通知书、中国人民银行修改许可证的决定可以采用纸质形式或电子形式。

第二章

具体规定

条5. 更改名称

1. 提交的文件包括：

a) 按照本通知附件1规定的格式提交的批准更改名称的书面申请；

b) 成员大会通过更改名称的决议。

2. 审批程序如下：

a) 信用合作社应根据本条第1款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不完整，在收到文件之日起3个工作日内，国家银行将要求信用合作社补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起15日内，国家银行作出修改、补充许可证中信用合作社名称的决定；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

条 6. 主要办公地点变更

1. 申请文件包括：

a) 按照本通知附件2规定的格式提交的批准更改主要办公地点的书面申请；

b) 成员大会通过更改主要办公地点的决议；

c) 证明信用合作社合法拥有或使用新地点办公场所的文件和资料。

2. 手续批准程序：

a) 信用合作社应根据本条第1款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不完整，在收到文件之日起3个工作日内，国家银行将要求信用合作社补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起20日内，国家银行作出修改、补充许可证中信用合作社主要办公地点的决定；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

3. 自国家银行作出修改、补充许可证之日起12个月内，信用合作社必须在新地点开展业务。超过此期限，信用合作社未在新地点开展业务，修改、补充许可证失效。

4. 在预计开始在新地点开展业务前15天，信用合作社须向国家银行提交书面报告，说明预计开始日期。如果主要办公场所不符合拟变更地点的要求，信用合作社不得在新地点开展业务。

5. 如果仅更改地址但不涉及主要办公地点变更，信用合作社应向国家银行提交按照本通知附件3规定的格式提交的批准更改地址的书面申请。

自收到信用合作社的书面申请之日起10日内，国家银行作出修改、补充许可证中信用合作社地址的决定。

条7. 更改注册资本

1. 提交的文件包括：

a) 按照本通知附件4规定的格式提交的批准更改注册资本的书面申请；

b) 成员大会通过更改注册资本方案的决议，除非是由于成员出资变化导致的注册资本变更；

c) 理事会关于因成员出资变化而导致注册资本变更的决议；

d) 按照本通知附件5规定的格式提交的成员出资变化名单；

e) 减少注册资本的方案必须符合法律规定关于法定资本的要求，并有确保信用合作社运营安全比例的方案。

2. 审批程序如下：

a) 自成员大会结束之日起40日内，或者在因退还成员出资导致注册资本低于许可证记载的注册资本时，信用合作社应根据本条第1款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不完整，在收到文件之日起3个工作日内，国家银行将要求补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起30日内：

(i) 对于增加注册资本的情况，或者在因退还成员为农村信贷合作社解散或破产而减少的出资导致农村合作银行注册资本低于许可证记载的注册资本的情况下：国家银行作出修改、补充许可证中信用合作社注册资本变更的决定；

(ii) 对于减少注册资本的情况，除本款b(i)规定的情况外：国家银行批准减少信用合作社注册资本。信用合作社只有在获得国家银行批准后才能实施减少注册资本的方案；

(iii) 如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

3. 自收到国家银行批准文件之日起30日内，信用合作社必须完成减少注册资本并向国家银行通报已完成减少注册资本。超过此期限，信用合作社未完成减少注册资本，国家银行的批准文件失效。

自收到信用合作社完成减少注册资本的通知之日起10日内，国家银行作出修改、补充许可证中信用合作社注册资本的决定。

条8. 变更业务内容

1. 提交的文件包括：

a) 按照本通知附件6规定的格式提交的批准更改业务内容的书面申请；

b) 成员大会通过更改业务内容的决议；

c) 实施活动内容的方案，至少包括以下内容：描述内容、实施流程、效果分析和风险预防、控制措施、实施计划；处理方案，确保合作社组织在经营活动中的安全比例规定符合要求（如申请批准缩小活动范围）；

d) 关于业务实施程序的规定，以确保管理和控制风险的发生；

证明符合与所申请活动内容相关的法律规定条件的文件（如有）。

2. 手续批准程序：

合作社组织根据本条第1款的规定准备文件并提交中国人民银行。如果文件不完整，在收到文件之日起3个工作日内，中国人民银行将书面要求合作社组织补充文件；

自收到有效文件之日起30日内，中国人民银行作出修改或补充许可证的决定，涉及合作社组织的活动内容；如拒绝，则中国人民银行将以书面形式回复并说明理由。

第九条 变更经营期限

1. 提交的文件包括：

a) 按照本通知附件7格式提出的变更经营期限的申请书；

b) 组织结构和运营情况的综合报告，其中应详细说明：

（i）管理、运营、内部审计系统和内部控制系统的组织和运作；最近五年主要业绩指标的评估，包括与资本结构、资金使用和经营成果有关的关键指标；

(ii) 下三年的业务目标和经营计划；

c) 成员大会关于变更经营期限的决议；

d) 如变更缩短经营期限，合作社组织需提交本款a、b、c项规定的文件及证明必要性的文件、处理组织和运营问题的方案以及缩短经营期限的安全保障措施。

2. 手续批准程序：

合作社组织根据本条第1款的规定准备文件并提交中国人民银行。如需延长经营期限，合作社组织应在到期前至少六个月提交文件。如果文件不完整，在收到文件之日起15个工作日内，中国人民银行将书面要求合作社组织补充文件；

自收到有效文件之日起30日内，中国人民银行作出修改或补充许可证的决定，涉及合作社组织的经营期限；如拒绝，则中国人民银行将以书面形式回复并说明理由。

第十条 暂停交易五天以上，但因不可抗力事件暂停交易的情况除外

1. 提交的文件包括：

a) 根据本通知附件8格式提出的合作社组织暂停交易的申请书；

b) 成员大会关于暂停交易的决议；

c) 处理暂停交易引发的风险的方案，其中包括为最大限度减少暂停交易对客户权利和利益的影响而采取的预期措施。

2. 审批程序如下：

在预计暂停交易日期前至少60天，合作社组织根据本条第1款的规定准备文件并提交中国人民银行。如果文件不完整，在收到文件之日起3个工作日内，中国人民银行将书面要求合作社组织补充文件；

自收到有效文件之日起15日内，中国人民银行审查并批准合作社组织暂停交易的申请。

3. 自收到中国人民银行关于暂停交易的批准文件后，最迟在暂停交易日前7个工作日，合作社组织有责任在其总部、各交易地点及所在乡、镇、街道（对于农村信用社）的人民政府公告暂停交易的时间和原因。

第十一条 变更农村资金互助社的业务范围

1. 提交的文件包括：

（一）按照本通知附件九格式提出的变更农村资金互助社业务范围的申请书；

（二）国家有关机关关于变更农村资金互助社业务范围所涉及行政区域划分、分立、合并或名称变更的文件；

（三）对于自愿缩小业务范围的情况，由成员大会作出的决议；

（四）处理资产、权利、义务及相关利益的方案，以应对缩小业务范围的情况。

2. 审批程序如下：

（一）对于因行政区域划分、分立、合并或名称变更而需变更农村资金互助社业务范围的情况，除本款第二项规定外，在国家有关机关关于变更行政区域划分、分立、合并或名称变更的文件生效之日起三十日内，农村资金互助社应向其主要营业地所在地的中国人民银行分支机构提交书面通知，并请求修改和补充业务范围许可证。

自收到农村资金互助社的书面通知之日起十日内，中国人民银行分支机构应作出修改和补充农村资金互助社业务范围许可证的决定；

（二）对于缩小业务范围的情况：

（一）农村资金互助社应根据本条第一款的规定准备文件并提交给中国人民银行分支机构。如果文件不完整，自收到文件之日起十日内，中国人民银行分支机构应要求农村资金互助社补充文件；

（二）自收到有效文件之日起二十日内，中国人民银行分支机构应出具同意缩小业务范围的书面文件。拒绝时，中国人民银行分支机构应以书面形式回复并说明理由。

自中国人民银行分支机构出具同意缩小业务范围的书面文件之日起，农村资金互助社不得在缩小的业务范围内接纳新成员或发放新贷款；

（三）自收到农村资金互助社关于已妥善处理与缩小业务范围相关的资产、权利、义务及利益的报告之日起十五日内，中国人民银行分支机构应作出修改和补充农村资金互助社业务范围许可证的决定。

第十二条 关于对拟任组织信用合作社人员的职业道德评价

一、有下列情形之一的人被认为不符合职业道德要求：

（一）因导致组织信用合作社或外国银行分行被处以最高罚款的行为而负有责任的人，该行为违反了关于许可、管理、运营、股份、股票、出资、购买股份、信贷、购买企业债券、法定安全比率的规定；

（二）在其负责的情况下，导致组织信用合作社或外国银行分行被处以行政处罚，但尚未执行完毕的决定中提及的人；

（三）在作出警告处罚决定之日起六个月内或在其他行政处罚决定执行完毕之日起一年内或在其他行政处罚决定时效期满之日起一年内，因违反货币金融领域行政法规而受到行政处罚的人；

（四）因违反许可、管理、运营、股份、股票、出资、购买股份、信贷、购买企业债券、法定安全比率、资产分类、表外承诺、提取和使用风险准备金的规定而负有个人责任的人，这些规定在审计、检查或审核结论中被提及，但相关建议尚未得到纠正或调整。

二、不属于本条第一款规定情形的拟任人员必须符合以下规定：

（一）目前或曾经在组织信用合作社或外国银行分行工作的拟任人员，必须符合该组织信用合作社或外国银行分行根据中国人民银行关于内部控制系统和内部审计系统的规定制定的职业道德准则；

（二）拟任人员必须符合组织信用合作社根据中国人民银行关于内部控制系统和内部审计系统的规定制定的职业道德准则。

条13. 批准拟任人员名单

1. 提交的文件包括：

a) 按照本通知附件10格式提出的批准拟任人员名单的申请文本；

b) 合作社信用机构拟任人员名单的理事会决议，其中承诺拟选举和任命的人员符合法律规定的要求，并且符合合作社信用机构章程的规定；

c) 按照本通知附件11格式编制的拟选举和任命人员的个人简历；

d) 拟选举和任命人员的司法记录证明书，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除的犯罪记录和未消除的犯罪记录）；该司法记录证明书须在合作社信用机构提交拟任人员名单批准申请前最多六个月由有权机关签发。

拟任人员可以出示已在VNeID电子身份认证应用上获得的电子版司法记录证明书，或者提交电子版司法记录证明书；

đ) 按照本通知附件12格式编制的拟选举和任命人员的相关人员申报表；

e) 拟选举和任命人员的学历、资格证书，证明其符合国家银行规定的标准和条件。如果学历、资格证书是由国外教育机构颁发的，则需根据相关法律规定由有权机关予以认可；

g) 按照本通知附件13格式编制的拟任人员所在信用机构或外国银行分行的工作评价报告。

2. 审批程序如下：

a) 在预计召开成员大会日或预计理事会任命（包括聘用）总经理（主任）日前至少40天，合作社信用机构应按照本条第1款规定准备文件并提交给国家银行。

国家银行在审查和评估居住信息时，可以从全国人口数据库中获取所需信息。如果无法从全国人口数据库中获取所需信息，国家银行有权要求合作社信用机构提供由有权机关签发的关于拟选举和任命人员居住信息的确认文件，以符合相关法律规定；

b) 如果文件不完整，在收到文件后3个工作日内，国家银行应书面要求合作社信用机构补充文件；

c) 自收到有效文件之日起20日内，国家银行应书面批准合作社信用机构的拟任人员名单；如拒绝批准，国家银行应书面回复并说明理由。

条14。 通知登记机关相关信息

1. 自国家银行作出修改、补充许可证的决定之日起5个工作日内，除本条第2款规定外，检查监督银行机构、国家银行分支机构有责任将修改、补充许可证的决定书面通知登记机关，以便将其更新到企业、合作社国家登记信息系统中。

2. 自合作社信用机构迁至新址之日起5个工作日内，检查监督银行机构、国家银行分支机构有责任将修改、补充许可证的决定书面通知登记机关，以便将其更新到企业、合作社国家登记信息系统中，特别是主要办公地点的信息。

3. 自合作社信用机构根据本通知第17条第1款第d项规定向国家银行通报之日起5个工作日内，检查监督银行机构、国家银行分支机构有责任将关于选举和任命法定代表人或变更法定代表人的信息书面通知登记机关，以便将其更新到企业、合作社国家登记信息系统中。

第三章

相关单位的责任

条15. 监管机构的职责

1. 审查并提交国家银行行长批准合作社银行拟议变更和人员名单，按照本通知第3条第1款规定的权限。

2. 在合作社银行拟设立主要营业地点的新址不在其当前主要营业地点所在省或直辖市的情况下，向国家银行行长提交文件征求省级人民政府的意见。

3. 接收、审查文件，并根据本通知第3条第2款规定的权限审议和批准拟议变更。

4. 根据本通知第6条第4款规定，在收到合作社银行关于预计在新址开始运营日期的报告后，检查主要营业地点是否符合所有条件。

5. 征求组织人事部和国家银行分行对合作社银行拟议人员名单的意见，确保符合本通知第13条的规定时间。

6. 审核合作社银行根据本通知第17条第1款第c项规定的通知。如发现错误，要求合作社银行及时处理或提出建议由国家银行行长采取措施，如果超出权限。

条16. 国家银行分行的责任

1. 审查并批准信用社拟议变更和人员名单。

2. 在信用社拟设立主要营业地点的新址不在其当前主要营业地点所在乡的情况下，征求乡级人民委员会的意见，确保符合本通知第6条的规定时间。

3. 根据本通知第6条第4款规定，在收到信用社关于预计在新址开始运营日期的报告后，检查主要营业地点是否符合所有条件。

4. 征询信用社拟任人员居住地的乡级人民委员会的意见（如有必要），以及合作社银行（如有必要）的意见，关于拟任人员名单，确保符合本通知第13条的规定时间。

5. 如有必要，征求国家银行其他分行提供信息的意见，按照本通知附件14提供的模板。

6. 在收到请求文件之日起五个工作日内，根据监管机构或国家银行其他分行的要求，参与意见，按照本通知附件14提供的模板。

7. 审核信用社根据本通知第17条第1款第c项规定的通知。如发现错误，要求信用社及时处理或采取措施，如果超出权限。

8. 参与监管机构就与其职能和任务相关的其他内容提出的建议。

条17. 金融机构和外国银行分行的责任

1. 金融机构为合作社：

a) 对所提供信息的准确性和完整性负法律责任；

b) 按照以下方式执行拟任人员名单的提名和推荐：

（i）金融机构为合作社的董事会负责向成员通报关于提名和推荐担任董事长和其他董事会成员、监事会主席和其他监事职务的信息。通报内容应包括：拟选举进入董事会和监事会的人数；职位所需的标准和条件；

（ii）基于成员对第b(i)款规定职位的提名或推荐名单，董事会审核标准和条件；制定并批准拟任人员名单。如果成员未提名或推荐足够数量的候选人担任董事长和其他董事会成员、监事会主席和其他监事，或者候选人不符合规定标准和条件，董事会和监事会可以提名补充符合条件的人选担任董事长和其他董事会成员、监事会主席和其他监事；

（iii）如果候选人不符合规定标准和条件，董事会有责任向候选人或推荐人说明原因；

c) 将有关拟任人员名单中人员资格变化的通知以书面形式提交给国家银行，这些变化发生在国家银行审查批准拟任人员名单期间或从国家银行批准拟任人员名单之日起至人员被选举或任命之日止的时间内；

d) 将选举或任命结果及关于选举或任命法定代表人的信息以书面形式提交给国家银行，按照合作社金融机构章程规定或使用本通知附件15提供的模板更改法定代表人，自选举或任命之日起十日内；

đ) 自国家银行作出修改或补充许可证的决定之日起，合作社金融机构必须：

（i）根据本通知第1条第1款第a、b、c、đ项规定的已批准变更内容，修改或补充章程；

(ii) 在收到国家银行批准之日起七个工作日内，公布本通知第一条第（一）款a、b、c、đ项规定的变更内容，依照法律第三十七条第四款第b项规定。

2. 预计任职人员已工作或正在工作的金融机构、外国银行分行负责按照本通知附件13所列职业道德评价表进行评价。

第四章 实施细则

实施条款

条 18. 过渡条款

在本通知生效前，已经提交符合要求的申请材料并符合当时法律规定条件的合作金融机构，其拟任人员名单符合本通知第一条的规定，可以继续按照中国人民银行2018年3月12日发布的第5号通知《关于合作金融机构变更和拟任人员名单审批的程序和手续的规定》（已修改补充）执行，或者修改补充申请材料以符合本通知的规定。

条 19. 执行条款

一、本通知自2024年7月1日起生效。

二、本通知废止以下规定：

a) 中国人民银行2018年3月12日发布的第5号通知《关于合作金融机构变更和拟任人员名单审批的程序和手续的规定》；

b) 中国人民银行2019年11月14日发布的第21号通知《关于修改和补充若干规定的通知》第三条、第六条第二款、第三款；

c) 中国人民银行2022年12月30日发布的第22号通知《关于修改和补充中国人民银行2018年3月12日发布的第5号通知〈关于合作金融机构变更和拟任人员名单审批的程序和手续的规定〉若干条款的通知》；

d) 中国人民银行2023年12月29日发布的第24号通知《关于修改和补充若干相关通知中有关提交、出示、提供居民信息和证件在银行业务行政程序中的规定》第四条；

条 20. 组织实施

行政办公室主任、金融监管局局长及中国人民银行各分支机构负责人、合作金融机构负责人负责组织实施本通知。