通知2018年第29号令关于多层次直销企业保证金的确认和管理事项

 通知

关于确认和管理多层次传销企业保证金的指引 多层次传销企业的保证金

根据2015年民法典；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》及其2017年11月20日修正案；

根据法令第40/2018/NĐ-CP号二零一八年三月十二日政府关于多层次传销经营活动管理的规定；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据结算司司长的建议；

中国人民银行行长发布本通知，以指导确认和管理多层次传销企业的保证金。

第一条 调整范围

本通知旨在指导确认和管理多层次传销企业的保证金。

第二条 适用对象

1. 在中华人民共和国境内依法设立并合法运营的商业银行及外国银行分行。

2. 多层次传销企业（以下简称企业）。

3. 与多层次传销企业保证金有关的机关、组织和个人。

第三条 企业保证金的缴纳和确认

1. 当企业有意向在商业银行或外国银行分行（以下简称接受保证金银行）存入保证金时，企业和接受保证金银行应签订保证金合同。

保证金合同应包括以下主要内容：企业的名称、地址、法定代表人；接受保证金银行（或其分行）的名称、地址、法定代表人；保证金金额；保证金目的；存款利率；支付保证金利息的方式；使用保证金；提取保证金；结清保证金账户；各方责任及其他符合法律规定的内容。

2. 企业应按照接受保证金银行的指引完成开设保证金账户所需的文件和手续，并根据《关于规范多层次传销活动经营行为的若干规定》（以下简称第40/2018号令）第五十条第二款的规定，将保证金（现金或转账）存入保证金账户。

3. 接受保证金银行在收到企业按规定存入的全部保证金后，应将其记入人民币保证金账户，并向企业提供一份新的保证金确认书，该确认书采用第40/2018号令附录中的第17号表格。

4. 当企业在保证金确认书中涉及的信息发生变化，如名称、地址、营业执照或投资许可证、法定代表人、保证金金额等，企业应向接受保证金银行提交书面申请，要求调整信息，并提供相关证明文件（经公证的复印件或从原件复制的副本或附带出示原件核对的副本）。企业需对其提供的信息的真实性负责。

如果企业提出的变更请求与相关的证明文件一致，接受保证金银行应为企业出具新的保证金确认书，采用第40/2018号令附录中的第17号表格，替换旧的保证金确认书。

5. 若企业注册资本发生变化且需要调整保证金金额，接受保证金银行和企业应修改或重新签订保证金合同，并按本条第三款的规定进行保证金的存入。

条 4. 企业管理保证金的管理

银行应当按照第40/2018/NĐ-CP号法令第五十条第五款和第六款的规定，管理企业存入的保证金。

条 5. 保证金利率

企业与接受保证金的银行之间签订的保证金合同中的利率由双方协商确定，并应符合中国人民银行在各时期规定的人民币存款利率。

条 6. 提取保证金

1. 根据第40/2018/NĐ-CP号法令第五十一条第一款的规定，当企业需要提取保证金时，需提供商务部拒绝颁发直销活动登记证书的通知（原件）；或者商务部批准企业因停止直销活动或已在其他银行或分行开设保证金账户而提取保证金的文件（原件）。

2. 接受保证金的银行应根据第40/2018/NĐ-CP号法令第五十条第五款和第五十一条第四款的规定，允许企业提取保证金。

条 7. 已存保证金的处理

1. 当收到商务部要求从企业保证金账户中划拨资金以处理根据第40/2018/NĐ-CP号法令第五十三条第一款规定的情况的文件时，接受保证金的银行应将保证金支付给参与直销活动的个人或根据有权机关的处罚决定进行支付。

2. 如果企业在保证金账户中的金额不足以满足商务部文件的要求，接受保证金的银行必须向商务部（竞争和消费者保护局）发出书面通知，并根据商务部的回复进行处理。

条 8. 接受保证金银行的责任

1. 指导企业并严格按照本通知和相关法律法规的规定，办理开设保证金账户、支付保证金存款余额利息以及管理企业的保证金账户。

2. 在企业按照第40/2018/NĐ-CP号法令第五十条第三款的规定完成保证金缴纳后，为企业出具保证金确认书；并在企业按照本通知第三条第四款的规定更改保证金确认书上的信息时，为企业出具新的保证金确认书。

3. 根据第40/2018/NĐ-CP号法令和本通知的规定，出具书面确认并通知商务部。

4. 应中国人民银行和有权机关的要求，报告企业保证金缴纳情况。

条 9. 中国人民银行相关单位的责任

1. 支付结算司负责跟踪汇总企业在中国人民银行分支机构开设的保证金账户情况；指导并解决执行本通知过程中出现的问题。

2. 中国人民银行分支机构的检查监督部门有责任根据本通知和相关法律法规的规定，对商业银行分支机构管理企业保证金的情况进行监督检查。

第十一条 效力实施

1. 本通知自2019年1月18日起生效。

2. 对于根据第110/2005/NĐ-CP号法令和第42/2014/NĐ-CP号法令规定的企业直销保证金，其管理、提取和使用应按照第40/2018/NĐ-CP号法令和本通知的规定执行。

第十二条 组织实施

办公室主任、检查监督局局长、支付结算局局长、中国人民银行相关单位负责人、中国人民银行省级分行行长；商业银行董事长、总经理（行长）、外国银行分行行长；企业董事会主席、总经理、总裁（总经理）负责执行本通知。