通知第31/2014/TT-NHNN号关于修改和补充第35/2013/TT-NHNN号通知有关执行反洗钱规定的内容

通知

对第35/2013/TT-NHNN号通知的部分条款进行修改和补充，该通知于二零一三年十二月三十一日发布，旨在指导实施有关预防和打击洗钱的一些规定

根据二零一二年六月十八日第07/2012/QH13号《预防和打击洗钱法》；

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根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据二零一三年六月十二日第28/2013/QH13号《预防和打击恐怖主义法》；

根据二零一三年十月四日第116/2013/NĐ-CP号政府法令，该法令对《预防和打击洗钱法》的若干条款进行了详细规定；

国家银行行长发布关于修改和补充第35/2013/TT-NHNN号通知的部分条款的通知（以下简称第35/2013/TT-NHNN号通知），该通知于二零一三年十二月三十一日发布，旨在指导实施有关预防和打击洗钱的一些规定。

根据2013年11月11日第156/2013/NĐ-CP号政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

第一条 对第35/2013/TT-NHNN号通知的部分条款进行修改和补充如下：

一、将第三条第二款、第三款、第四款修改为：

“2. 收集以下补充信息：

- 客户最近三个月平均月收入；

"二a. 在收到客户按照本条第二款规定提供的所有资料、信息和数据后，发卡机构必须检查其合法性、合规性，并确保与客户提供的资料、信息和数据一致，然后根据反洗钱法律规定和以下规定核实客户识别信息：

- 工作单位或主要收入来源的机构、组织或业主的名称、地址和联系电话；

- 主要生产、经营和服务业务的行业；

b) 对于企业客户：

- 最近两年总收入；

- 董事会成员或董事会成员、管理层成员、财务主管或同等职位人员名单（姓名、常住地址）；

- 如果客户是子公司，则提供母公司名称、地址及法定代表人或授权代表人的姓名；如果客户是母公司，则提供其分支机构、子公司、代表处的名称、地址及法定代表人或授权代表人的姓名。

3. 监控客户的交易，确保客户的交易符合建立关系和活动的本质和目的；及时发现异常交易，并在有合理依据的情况下根据法律规定审查可疑交易报告。

4. 至少每年更新一次客户信息，或者当报告对象知道客户信息发生变化时立即更新。”

第四条 外国政治影响力人士名单

c) 表09b：定居国外的越南个人的艺术表演、时装展示许可证。

一、根据《预防和打击洗钱法》第十三条第一款的规定，外国政治影响力人士名单由国家银行向报告对象以电子数据形式提供。

二、报告对象必须书面登记与金融监管局（通过反洗钱局）联系的信息，包括：姓名、有效身份证件号码或护照号码、职务、工作地址、电话号码和电子邮件地址。

三、未经金融监管局书面同意，报告对象不得将此名单提供给第三方。

三、将第七条第一款修改为：

“1. 报告责任：

a) 除本款b项规定的电子资金转账外，经许可从事国内和国际支付服务的金融机构必须向反洗钱局报告每笔价值500,000,000（五百万）越南盾及以上或等值外币的国内电子资金转账，以及价值1,000（一千）美元及以上或等值外币的进出越南的国际电子资金转账；

b) 不需要报告的电子资金转账包括：

- 使用借记卡、信用卡或预付卡进行商品和服务支付产生的转账交易；

- 在金融机构之间发生的转账和支付交易，发起方和受益方均为金融机构。

c) 对于国内电子资金转账，发起转账的金融机构必须报告并收集发起转账个人或组织的完整信息。服务于受益人的金融机构必须收集受益个人或组织的完整信息，并在要求时向反洗钱局报告。金融机构应按照本通知第十条的规定，以电子数据形式向反洗钱局报告。”

四、增加第十a条如下：

“第十a条 分工、内部审计和培训

一、指定负责预防和打击洗钱工作的干部和部门

a) 金融机构和相关非金融行业企业必须指定一名董事会成员或受董事会委托的人员负责组织、指挥和检查单位遵守预防和打击洗钱法律法规的情况（以下简称负责人），并向反洗钱局登记，附上详细信息，如姓名、工作地址、电话号码、传真号码、电子邮件地址（如有需要）。当更换负责人或与其相关的任何信息发生变化时，金融机构和相关非金融行业企业必须及时以书面形式通知反洗钱局；

b) 根据规模、范围和特定活动，金融机构和相关非金融行业企业必须设立专门部门（组、室、部）或指定总部的一个部门负责预防和打击洗钱工作；在分行或支行（如有）必须指定一名或多名员工或部门负责预防和打击洗钱工作。

二、内部审计

关于预防和打击洗钱的内部审计

a) 每年，金融机构和相关非金融行业企业必须进行内部审计以防范洗钱。内部审计可以独立进行或与其他内容结合进行。内部审计的内容包括：独立、客观地检查和评估内部控制体系，遵守内部规章制度，并提出建议和措施以提高防范洗钱工作的有效性和效力。

b) 在内部审计过程中发现的所有违规行为必须报告给负责反洗钱的人员和被报告对象的主要负责人进行处理；

最迟在财政年度结束后的六十（60）天内，金融机构和相关非金融行业企业必须将内部审计关于反洗钱的报告提交给反洗钱局。

3. 反洗钱培训与培养

a) 每年，金融机构和相关非金融行业企业必须对专职或兼职反洗钱工作人员以及负责与客户进行资金、资产交易的员工进行反洗钱业务培训；

b) 金融机构和相关非金融行业企业在招聘新员工时，必须在录用之日起六（6）个月内对其进行反洗钱知识和业务培训，以便其承担反洗钱任务和其他与客户资金、资产交易相关的任务；

反洗钱业务培训内容至少应包括：法律规定和内部规定关于反洗钱的要求；不执行法律规定关于反洗钱要求的法律责任；洗钱的方法和手段；与员工所承担的任务相关的资金、资产交易的风险；

5. 补充第十条b如下：

第十条b. 防范资助恐怖主义

1. 报告对象必须根据《反洗钱法》实施细则第116/2013/NĐ-CP号法令第三条、第四条、第五条、第六条、第七条、第八条、第十条、第十三条、第十四条的规定采取防范资助恐怖主义的措施。

2. 当怀疑组织或个人实施与资助恐怖主义有关的行为时，报告对象有责任按照本通知第十条第二款、第三款的规定向反洗钱局书面或通过电子数据文件报告可疑交易。

3. 报告内容按照本通知第八条第二款、第三款的规定执行。

第二条。施行条款

本通知自二零一四年十二月二十六日起生效。

第三条 实施责任

1. 根据《反洗钱法》规定具有相应权限的国家机关负责人和根据本通知第二条第一款规定的通知对象负责组织实施本通知。

2. 在执行过程中，如果出现任何问题或困难，报告对象应及时向越南国家银行（通过反洗钱局）反映，以获得及时指导。