通知第32/2011/TT-NHNN号关于修改和补充第11/2011/TT-NHNN号通知中有关组织信贷机构停止吸收和发放黄金贷款的规定。该通知自2011年4月29日起由国家银行发布。

通知

对第11/2011/TT-NHNN号通知（二零一一年四月二十九日发布）关于组织信用机构停止吸收和发放黄金贷款若干规定进行修改补充 条例

___________________________________

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据二零零六年十二月二十八日政府第160/2006/NĐ-CP号法令关于外汇管理实施细则；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

执行总理在二零一一年九月八日中央办公厅经济事务局第1006/VPCP-KTTH号文件的指导意见；

国家银行（以下简称国家银行）对二零一一年四月二十九日发布的第11/2011/TT-NHNN号通知（以下简称第11/2011/TT-NHNN号通知）关于组织信用机构停止吸收和发放黄金贷款若干规定进行修改补充如下：

第一条 对第11/2011/TT-NHNN号通知进行修改补充如下：

1. 第3条修改和补充如下：

条 三
一、除本条第二款规定的情况外，组织信用机构不得将以前吸收的黄金资金转换为越南盾和其他货币形式。
二、根据黄金市场情况，国家银行可考虑允许符合本条第三款规定的商业银行将其持有的黄金储备和保管金（以下简称库存黄金）转换为货币，并在国外开设黄金账户以防范黄金价格波动风险。库存黄金是指扣除已贷出或存放在其他商业银行以及用于其他目的的黄金后的余额。根据黄金市场情况，国家银行决定允许转换库存黄金并开设国外黄金账户的商业银行数量。
三、商业银行经国家银行批准可以将其库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户，需满足以下条件：
一、具有至少五年从事黄金业务、吸收和发放黄金贷款的经验；
二、拥有有效的内部控制体系；有管理黄金业务风险的规定；
三、主要经营地点位于直辖市；
四、未违反有关黄金业务管理的规定。
四、商业银行如需将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户，须直接或通过邮政方式向国家银行（外汇管理司）提交一份完整的申请材料，包括：
一、申请将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户的申请表（见本通知附件1）；
二、将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户以防范黄金价格波动风险的计划，内容应包括：黄金业务经验、转换库存黄金为货币的过程及国外黄金账户交易流程、以及转换过程中风险管理系统的详细说明；
三、最近六个月的黄金业务报告、黄金进口情况报告及申请时的库存黄金量（见本通知附件2）。
五、根据商业银行申请将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户的材料，在收到完整有效材料之日起三个工作日内，国家银行出具批准或拒绝的书面文件。国家银行批准商业银行将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户的文件中明确规定允许转换的库存黄金量。
六、商业银行将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户的操作如下：
一、商业银行在提交申请将库存黄金转换为货币并在国外开设黄金账户的材料时，最多可将40%的库存黄金转换为货币。
二、商业银行应在国内市场购买实物黄金以弥补已转换为货币的库存黄金量。如果商业银行在国内市场购买实物黄金存在困难，国家银行将考虑允许其进口黄金以弥补已转换的库存黄金。
三、商业银行在国外最多只能开设两个黄金账户。商业银行必须向国家银行登记账户并与外国合作伙伴达成协议，要求外国合作伙伴每天向国家银行（外汇管理司）发送商业银行账户当天交易明细。
四、商业银行只能在其国外账户上购买黄金，且购买量不得超过国内已转换的库存黄金量。
五、商业银行只能在其国外账户上出售黄金，且出售量不得超过在国内购买的实物黄金或根据国家银行许可进口的黄金量。
六、商业银行必须确保每日早上七点（周日和节假日除外）其库存黄金与国外账户上的黄金状态平衡。
七、商业银行不得在国外两个黄金账户上持有空头（short position）。
八、根据黄金市场情况和国内外金价差，国家银行可要求商业银行停止将库存黄金转换为货币并关闭国外黄金账户。商业银行应在接到国家银行通知后立即停止将库存黄金转换为货币，并在接到通知后两个工作日内关闭国外黄金账户。
7. 商业银行执行库存黄金转换为货币和开设境外黄金交易账户的责任：
a) 对其在将库存黄金转换为货币以及在境外黄金账户上进行黄金交易的活动的有效性和安全性负责。
b) 遵守外汇管理、黄金经营活动管理和本通知中的相关规定。
c) 每日以书面形式向中国人民银行（外汇管理司、货币政策司）报告从前一天上午7时至报告日上午7时期间已转换为货币的库存黄金数量、在国内市场回购的黄金数量以及境外黄金账户上的所有交易（按照本通知附件3的格式）。
d) 每日向中国人民银行（外汇管理司）提供境外黄金账户上当日所有交易的详细对账单，并对其准确性负责。d) 在将40%库存黄金全部转换完毕及境外黄金账户发生变化时，立即以书面形式向中国人民银行报告。

2. 第4条修改、补充如下：

a) 补充第四条第二款如下：

"c) 对辖区内商业银行在国内市场买卖黄金和境外黄金账户上的交易进行监督检查，并按权限处理违规行为。"

b) 修改第四条第三款如下：

"对于银行业监督管理机构：根据本通知的规定，监督、检查商业银行停止吸收和发放黄金贷款、将库存黄金转换为货币、在国内市场购买黄金以及境外黄金账户上的交易；按权限处理违规行为；并向中国人民银行行长报告并提出建议解决相关困难和问题。"

c) 增加第四条如下：

"四、对于外汇管理司：审查并提交中国人民银行行长关于商业银行申请将库存黄金转换为货币和开设境外黄金账户的文件；跟踪黄金市场变化，汇总商业银行在被允许将库存黄金转换为货币和开设境外黄金账户期间的黄金转换情况、用于补充已转换库存黄金的黄金购买情况以及境外黄金账户上的所有交易，为中国人民银行行长提供实施方案和处理意见。"
五、对于货币政策司：跟踪商业银行库存黄金的使用情况。

第二条。施行条款

1. 本通知自2011年10月6日起生效。

2. 中国人民银行办公厅主任、银行业监督管理局局长、货币政策司司长、外汇管理司司长、中国人民银行各分支机构负责人、各省、自治区、直辖市中国人民银行分行行长以及商业银行和相关组织的董事会主席、董事会成员主席、总经理负责执行本通知。