通知第32/2024/TT-NHNN号关于商业银行营业网络的规定

通知

关于商业银行经营网络的规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2020年6月17日《企业法》

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布本通知，规定商业银行的经营网络。

第一章

总则

第一条 调整范围

一、本通知规定商业银行的经营网络，包括：

a) 设立、开业运营、变更名称、变更地点、终止活动、解散国内分支机构、营业部、代表处、事业单位；国外分支机构、代表处、子银行；

（二）变更管理营业所的分支机构；

c) 将国内分支机构变更为营业部和相反的变更；

（四）变更国外子银行的法律形式。

2. 本通知规定关于设立、变更地点、解散、终止国内分支机构、营业部、代表处的信息通报及与之相关的信息向工商登记机关报告的规定。

第二条 适用对象

1. 商业银行。

二、与商业银行经营网络有关的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列用语的含义如下：

1. 商业银行的经营网络 包括国内分支机构、营业部、代表处、事业单位；国外分支机构、代表处、子银行，根据法律规定。

2. 支行 是商业银行的附属单位，实行独立核算，有公章，承担商业银行分级授权的一项或多项职能，并符合法律规定。

3. 营业所 是由商业银行的国内分支机构管理的一种营业部类型，实行报账制，有公章，在所辖分支机构所在地省、直辖市行政区域内设有办公地点。营业部不得进行：

a) 对单一客户批准、决定超过两亿（200,000,000）人民币或等值外币的信贷额度，除非该信贷额度完全由商业银行发行的存款单、债券、政府债券、国库券担保；

b) 提供国际支付、汇款服务。

4. 是指根据商业银行内部规定，并符合本通知规定，负责管理同一省、直辖市内某些营业所内容的分支机构。 是商业银行指定负责对同一省、市范围内营业部进行部分管理的分支机构，符合商业银行内部规定和本通知的规定。

5. 办事处 是商业银行的附属单位，有公章，承担支持商业银行经营活动的一项或多项活动，包括：

6. 经营服务 （一）研究和应用银行业技术供商业银行使用；

（二）培训和提升商业银行员工的专业技能和技术；

（三）联络办公室；市场研究；

（四）存储数据库，收集和处理支持商业银行经营活动的信息；

（五）其他符合法律规定的支持商业银行经营活动的活动。

商业银行国外子银行

7. （以下简称国外子银行）是指商业银行或商业银行及其关联方拥有超过50%注册资本或表决权股份，在国外依法设立的银行。 （以下简称国外子银行）是指商业银行或商业银行及其关联方持有超过50%注册资本或表决权股份，并在外国法律规定的条件下在国外成立的银行。

8. 是指商业银行提交设立分支机构、营业所、代表处、附属事业单位的文件上的日期。 是指提出设立分支机构、营业部、代表处、事业单位申请书上的日期。

10. 河内市、胡志明市郊区 包括河内市、胡志明市除第9款规定范围之外的地区。

12. 机构负责人 分支机构经理、营业部经理或同等职务，代表处负责人。

13. 负责人信息 包括姓名、性别、出生日期、民族、国籍、个人合法证件类型、个人合法证件号码、发证日期、发证机关、常住地址和联系地址。

14. 名称信息 包括名称、外文名称、简称。

15. 地址信息 包括地址、电话、传真、电子邮件、网站。

条 4. 银行网络审批权限

1. 国家银行行长审查并批准商业银行设立、终止、解散（自愿终止除外）国内分支机构；设立国外分支机构、代表处、子银行；变更商业银行国外子银行的法律形式。

2. 银行监察长审查并批准商业银行设立、终止、解散（自愿终止除外）国内营业部、代表处、事业单位。

3. 省、直辖市国家银行分行行长审查并批准：

a) 变更分支机构、交易室的地址；

b) 自愿终止分支机构、营业部的活动；

c) 变更营业部管理的分支机构。

4. 在某些具体情况下，国家银行行长审查决定批准：

a) 根据本通知规定的程序和手续，商业银行设立国内分支机构、代表处、事业单位、营业部；国外分支机构、代表处、子银行，旨在：

（i）服务于经济发展、社会进步、政治稳定、国家安全、国防和外交以及货币政策的实施；

(ii) 支持商业银行参与处理特别监管的农村信用社基金。

b) 根据本通知规定的设立国内分支机构的程序、条件和手续，将营业部变更为商业银行的国内分支机构，以实施已获有权机关批准的组织结构调整方案；

c) 商业银行特别监管的组织结构调整方案中的网络活动内容，根据本通知规定的程序和手续。

条 5. 文件编制和提交原则

1. 商业银行准备一份中文材料。提交的中文材料必须是从原件复制并经公证或认证的副本，或者提交时出示原件核对的副本；如果提交人提交的是出示原件核对的副本，核对人有责任确认副本与原件的一致性。从外语翻译成中文的文件必须经过公证或翻译人员签字认证。

2. 商业银行向国家银行（以下简称“国家银行”）及其省级分行（以下简称“国家银行分行”）提交的文件，应由法定代表人或经法定代表人授权的人员签署。法定代表人授权他人必须以符合法律规定的形式出具授权书。

3. 商业银行向国家银行及其分行提交的文件可以通过以下方式之一提交：

b) 直接到国家银行或其分行的一站式服务窗口提交；

c) 通过邮政服务寄送。

5. 电子文件中的资料是原件扫描件或正本（PDF格式文件）。

第二章

设立网络单位

的商业银行

条 6. 设立国内分行的条件

为设立国内分行，商业银行必须满足以下所有条件：

1. 对于自开业之日起已运营12个月以上的商业银行，在提出申请时：

a) 在提出申请前一年的12月31日，实收资本不低于法定资本要求。实收资本根据国家银行关于风险控制限额的规定，依据申请前一年经审计的单独财务报表确定；

b) 根据申请前一年经审计的合并财务报表和单独财务报表，经营业务有盈利；

c) 连续12个月内遵守《商业银行法》第134条、第135条、第136条、第137条、第138条第1款和第142条及国家银行对这些规定作出的指导，确保金融机构活动的安全；

d) 按照法律规定，在申请前一个季度正确并全面执行资产分类、拨备率、风险准备金提取方法以及在业务活动中使用准备金处理风险的规定；

đ) 在申请前一年的12月31日和申请前一个月的最后一天，不良贷款比例不超过国家银行关于资产分类规定的3%，或者不超过国家银行在特定时期内决定的其他比率；

e) 在申请时，董事会、股东会、监事会的人数和结构符合法律规定，没有缺少总经理；

g) 在申请时，商业银行内部审计部门和内部控制体系符合《商业银行法》第57条、第58条及相关法律规定的要求；

h) 在申请前12个月内，未因组织、治理、管理、信贷发放、安全保证比率、资产分类、表外承诺、准备金提取和使用准备金处理风险等违反《货币金融行政违法处罚法》而受到行政处罚（不包括内部规章制度违规）；

i) 不属于必须采取不得扩大网络措施的对象；

k) 符合本通知第七条和第八条规定的可设立分支机构的数量条件；

l) 如果申请在非农村地区设立分支机构，商业银行必须在最近一次国家银行公布的评级中获得A级或B级（除非该商业银行不属于国家银行关于金融机构评级规定的评级对象，即外国银行分行）；

m) 在申请时，商业银行上一年度批准设立的国内网络单位已开业运营。

2. 对于自开业之日起运营时间不足12个月的商业银行，在提出申请时：

a) 在申请前一个月的实收资本，根据国家银行关于风险控制限额的规定确定，不低于法定资本要求；

b) 经营业务在申请前一个月有盈利；;

c) 自开业之日起至申请日期间，连续遵守《商业银行法》第134条、第135条、第136条、第137条、第138条第1款和第142条及国家银行的相关指导，确保金融机构活动的安全；

d) 在申请前一个季度，按照法律规定正确并全面执行资产分类、拨备率、风险准备金提取方法以及在业务活动中使用准备金处理风险的规定；在申请前一个月的最后一天，不良贷款比例不超过国家银行关于资产分类规定的3%，或者不超过国家银行在特定时期内决定的其他比率；

e、g、h、i、k、m款第1项的规定。

条 7. 确定分行和营业机构总数的公式

1. 商业银行设立的分行和营业机构数量必须满足：

3000亿越南盾×N1+1000亿越南盾×M1+500亿越南盾×N2+200亿越南盾×M2＜C

其中：

- 社 是指根据本通知第六条第1款a项或第六条第2款a项的规定，商业银行的实际资本。

- N1 是已在胡志明市内城区和河内市内城区设立并正在申请设立的分行数量。

- N2 是已在胡志明市外城区、河内市外城区以及中央直辖市的其他省市设立并正在申请设立的分行数量。

- M1 是已在胡志明市内城区和河内市内城区设立并正在申请设立的营业机构数量。

- 平方米 是已在市辖区外的河内市、胡志明市以及中央直辖市以外的省、市成立和正在申请成立的营业场所数量；

2. 确定分支机构、已在上述第N1、N2、M1、M2点规定的区域成立和正在申请成立的营业场所地点，依据提出申请时和批准时的行政区域范围确定；

条 8. 设立分行的数量

除符合本通则第七条规定总分行数量的要求外，商业银行还须满足以下要求：

1. 商业银行在胡志明市内城区或河内市内城区最多可设立10个分行。

2. 商业银行自开业运营之日起不足12个月，在申请设立分支机构时不超过3个分支机构，并且这些分支机构不得在同一省级直辖市的一年内设立；

3. 商业银行自开业运营之日起满12个月，在申请设立分支机构时不超过5个分支机构，并且在一年财政年度内设立的农村地区分支机构至少占总分支机构数的50%；

4. 除本条第3款规定外，商业银行已完成自愿终止河内市中心区、胡志明市中心区分支机构的手续后，可在其他省级直辖区设立相应数量的分支机构；

条 9. 在国外设立分行、外国子银行的条件

为了在国外设立分行或外国子银行，商业银行必须满足以下所有条件：

1. 本通知第六条第一款a、c、d、đ、e、g、h、i、m点规定的条件；

2. 根据中国人民银行最近公布的评级结果，在申请时和批准时获得A、B级评级（除非根据中国人民银行关于金融机构评级的规定不属于评级对象）；

3. 自开业运营之日起至少有3年的运营时间；

4. 根据最近一个财政年度经审计的合并财务报表，总资产达到100000亿越南盾以上。

5. 根据最近三个财政年度经审计的合并财务报表和单独财务报表，经营活动连续三年盈利。

条 10. 设立代表机构、国内事业单位和国外代表机构的条件

商业银行设立代表机构、国内事业单位和国外代表机构，必须满足以下所有条件：

1. 自开业运营之日起至少有12个月的运营时间；

2. 本通知第六条第一款e、g点规定的条件；

3. 在设立代表处的情况下，除符合本条第一款、第二款规定条件外，商业银行还须符合本通知第六条第一款h、i点规定的条件；

商业银行设立营业部，必须满足以下所有条件：

1. 满足本通知第8条第1款规定的所有条件。

1. 符合本通知第六条第一款a、b、c、d、đ、e、g、h、i、m点规定的条件；

2. 对于在非农村地区设立营业场所的申请，商业银行须根据中国人民银行最近公布的评级结果，在申请时和批准时获得A、B级评级（除非根据中国人民银行关于金融机构评级的规定不属于评级对象）；

3. 拟管理营业场所的分支机构须满足以下条件：

a) 自开业之日起至申请时点止至少有12个月的运营时间；

b) 根据中国人民银行关于资产分类的规定，在前一年度12月31日和申请日前一个月末的不良贷款率不超过3%，或中国人民银行决定的其他比率；

c) 在申请日前12个月内未因违反货币金融法规而被罚款；

4. 满足本通知第7条和第12条规定的营业部数量要求。

条 12. 营业部的数量

除了满足本通知第7条规定的所有营业部总数的要求外，商业银行还必须满足以下要求：

除符合本通则第七条规定的营业场所总数要求外，商业银行还须满足以下要求： 本通则规定，商业银行须满足以下要求：

1. 商业银行在河内市中心区、胡志明市中心区设立的营业场所数量不得超过现有分支机构数量的两倍，且不得超过20个营业场所；

2. 商业银行在每个省级直辖区设立的营业场所数量不得超过现有分支机构数量的三倍；

3. 如果商业银行在本通则生效前设立的营业场所数量超过本条第一款、第二款规定的数量，或者在申请时设立的营业场所数量等于本条第一款、第二款规定的数量，则该商业银行在每个省级直辖区每年可额外设立不超过两个农村地区的营业场所。根据本款规定设立的营业场所总数不得超过申请设立时该商业银行在每个省级直辖区现有的分支机构数量；

4. 商业银行自开业运营之日起满12个月，在申请设立营业场所时不超过10个营业场所，并且在一年财政年度内设立的农村地区营业场所至少占总营业场所数的50%。

5. 分支机构管理的营业场所数量由商业银行根据每个分支机构的管理能力自行决定。

第13条 申请设立分支机构、营业场所、代表机构和国内事业单位；境外分支机构、代表机构和子银行的文件

1. 商业银行按照本通知附件1规定的格式向国家银行提出批准设立分支机构、营业场所、代表机构和国内事业单位；境外分支机构、代表机构和子银行的书面申请。

2. 董事会或股东会关于设立分支机构、营业场所、代表机构和国内事业单位；境外分支机构和代表机构的决议或决定。

对于设立营业场所，董事会或股东会的决议或决定必须明确营业场所名称、拟设地址（具体到乡级行政区划）、拟管理该营业场所的分支机构、营业场所将开展的业务以及地理活动范围和主要客户对象。

3. 股份商业银行股东大会；有限责任商业银行董事会；独资有限责任商业银行所有者关于设立境外子银行的同意意见。

4. 设立国内分支机构的方案，其中至少应包括以下内容：

a) 完整的越南语名称和缩写；拟设地点（具体到乡级行政区划）；活动内容；主要客户对象；

b) 设立原因及选择设立地点的原因；

c) 组织结构：分支机构的组织架构图，包括各职能部门；

d) 可行性研究：分析商业环境，目标市场，需要抓住的商机及占领市场的计划；

đ) 预计三年内的经营方案，其中至少应包括：预计资产负债表；经营成果报告；制定方案的基础和每年实施方案的能力说明；

5. 设立国外分支机构、国外银行子公司的方案，其中至少应包括以下内容：

a) 完整的越南语名称和外文名称，越南语和外文缩写（如有），法律形式（针对国外银行子公司）；

b) 地点（国家名称和具体地址（如有））；

c) 向国外分支机构、国外银行子公司投入的资金规模；

d) 活动内容；活动期限；主要客户对象；

e) 设立原因及选择所在国的原因；

f) 组织结构和网络：总部和各职能部门的组织图；国外银行子公司的运营网络（如有）；

g) 相关法律信息：列出东道国允许外国金融机构设立并运营分支机构和子银行的相关规定（名称、编号、日期）；

h) 可行性研究：分析商业环境、目标市场、需要把握的商业机会和占领市场的计划；

i) 商业银行对境外分支机构和子银行的控制方式，其中至少应包括：选择方式及其理由；执行方式的组织；执行方式的成本估算；预期困难及解决方案；

k) 预计三年内的经营方案，其中至少应包括：预计资产负债表；经营成果报告；境外子银行的现金流量表；制定方案的基础和每年实施方案的能力说明；

l) 设立境外分支机构和子银行的影响和效果，涉及商业银行安全运营的问题及解决方案；设立境外子银行后商业银行的最低资本充足率和投资股份限制；

l) 商业银行在出现严重影响商业银行的国外分支机构、银行子公司情况时的处理方案和措施；

n) 创始成员和创始股东的信息（姓名、地址）；预计出资金额、出资比例、股份数量、持股比例；

6. 其他证明符合设立分支机构、营业场所、代表机构和国内事业单位；境外分支机构、代表机构和子银行条件的文件，根据本通知的规定。

条14. 设立分支机构、营业部、代表机构和国内事业单位；国外分支机构、代表机构和子银行的批准程序

1. 商业银行应在每年9月30日前一次性向中国人民银行提交文件，除非根据本通知第4条第4款的规定。

2. 商业银行应当按照本通知第13条的规定准备一份文件，并提交给国家银行（单一窗口）。自收到文件之日起五个工作日内，国家银行应向商业银行发送确认已收到完整文件或要求补充不完整文件的书面通知。

3. 自收到完整文件之日起十个工作日内，银行业监管机构应向以下单位发送征求意见函：

a) 省、直辖市政府对在省、直辖市增设分支机构的必要性的评价（如申请在国内设立分支机构）；

4. 自收到银行业监管机构、省、直辖市政府和国家银行分行的书面意见之日起十四个工作日内，省、直辖市政府和国家银行分行应就所提事项发表书面意见。

5. 自收到各单位的全部意见之日起二十日内，国家银行应向商业银行发出批准或不批准其具备设立分支机构和营业场所条件的书面通知。如不予批准，国家银行应向商业银行说明理由。

6. 自收到本通知第13条规定的全部文件之日起四十五日内，国家银行应向商业银行发出批准或不批准其设立境外分支机构、代表机构和子银行；境内代表机构和事业单位的书面通知。如不予批准，国家银行应向商业银行说明理由。

7. 自国家银行发出本条第5、6款所述批准通知之日起十二个月内， 商业银行应当在获得中国人民银行批准设立的分支机构、营业部、代表机构和事业单位后及时开业。逾期未开业的，中国人民银行的批准文件自动失效。

八. 自本条第6款所述中国人民银行批准文件出具之日起二十四个月内, 商业银行应当在获得中国人民银行批准设立的境外分支机构、代表机构和子银行后及时开业。逾期未开业的，中国人民银行的批准文件自动失效。

第三章

开业、变更名称、各机构网点所在地；变更管理营业部

商业银行网络中的单位；变更分支机构

管理营业部转换国内分支机构

转换为营业部

条 15. 国内分支机构、营业部开业

1. 开办国内分支机构和营业场所业务的要求：

a) 对分支机构、营业部拥有或合法使用办公场所；除营业部外，办公场所必须确保文件存储的安全性、交易便利性和安全性，并配备完整的安全保护系统、电力供应和通信系统，以满足防火防爆的要求；

b) 分支机构应设有符合中国人民银行规定的安全金库。对于在同一省级行政区内设有多个分支机构的商业银行，至少应有一个分支机构设有符合中国人民银行规定的金库，并负责将其他无金库分支机构的资金转移至设有金库的分支机构，每日营业结束后；

c) 分支机构、营业部应具备与总部直接连接的在线信息技术系统，营业部应与管理营业部直接连接；确保信息技术系统和数据库能够连续、安全、保密地支持业务操作；

d) 分支机构、营业部应具备足够的管理人员，包括分支机构经理、营业部经理或其他同等职位，并有一支执行业务操作的员工队伍，其中分支机构经理、营业部经理不得兼任其他分支机构或营业部的经理，且分支机构经理不得兼任营业部经理；

e) 分支机构经理或其他同等职位（针对分支机构开业情况）应符合《商业银行组织法》第四十一条第五款的规定；

二. 商业银行应在预计开业日期前至少七个工作日内向国内分支机构所在地的中国人民银行分行提交报告； 报告内容如下：

a) 预计开业日期及 分支机构、营业部开业要求的满足情况；

b) 负责人信息、分支机构和营业场所名称及地址信息。

三. 商业银行在满足本条第一款要求并完成分支机构、营业部的法定开业手续后方可开业。

第16条 开办国内代表机构、事业单位；国外分支机构、代表机构、子银行

一. 商业银行决定代表处、事业单位在国内的开业事宜，并应在开业日前至少七个工作日内向代表处、事业单位所在地方中国人民银行分行提交报告。代表处开业报告应包括预计开业日期、负责人信息、代表处名称和地址的信息。

二. 商业银行应按照外国法律法规规定进行境外分支机构、代表处、子银行的开业，并应在开业日前至少七个工作日内向中国人民银行（通过银行监管机构）提交报告。

第17条 更改国内分支机构名称，营业部名称

1. 商业银行决定更改国内分支机构名称或营业部名称。

二. 自国内分支机构、营业部以新名称运营之日起五个工作日内，商业银行应向国内分支机构、营业部所在地的中国人民银行分行报告分支机构、营业部名称变更的情况，除非本条第三款另有规定。

3. 在开业前更改国内分支机构或营业部名称的情况，商业银行应遵守本通知第15条第2款的规定。

第18条 将国内分支机构转换为营业部

一. 商业银行决定将国内分支机构转换为营业部；应向中国人民银行（通过银行监管机构）、分支机构所在地的中国人民银行分行报告转换国内分支机构为营业部以及管理营业部的情况，自决定转换之日起五个工作日内，并自完成营业部运营手续之日起五个工作日内。

2. 将国内分支机构转换为营业部无需符合本通知第12条第1、2款的规定。

三. 商业银行将位于河内市和胡志明市市区的国内分支机构转换为营业部后，在转换后的三年内不得在这些地区增设新的分支机构。

第19条 变更国内分支机构、营业部所在地

一. 商业银行可以在省级行政区划范围内或不同省级行政区划之间变更分支机构、营业部的地点，但以下规定除外：

a) 商业银行不得将分支机构、营业部从农村地区迁移到非农村地区。分支机构、营业部是否属于农村地区，依据提出变更申请时和批准变更时的行政区域界线确定；

b) 商业银行不得将分支机构、营业部从河内市或胡志明市郊区或其他省、直辖市迁移到河内市或胡志明市市区。

2. 商业银行变更分支机构或营业场所所在地的，应当符合下列条件：

a) 本通知第十五条第一款规定的条件；

b) 变更分支机构所在地在不同省、直辖市之间的，分支机构应当自提出变更申请之日起至少有三年的运营时间； c) 变更营业场所所在地在不同省、直辖市之间的，除符合本款a)、b)项规定外，还应符合本通知第十二条第二款和第十一款第三项关于管理分支机构的规定条件。

3. 变更分支机构或营业场所所在地的申请材料包括：

a) 商业银行提出的变更分支机构或营业场所所在地的书面申请；其中至少应包括以下内容：现有名称、地址，拟迁入地址，变更理由，确保业务连续性的搬迁计划，以及承诺最迟于预计开业日期前七个工作日内满足本条第二款a)项规定的条件；

b) 解决资产、权利、义务及相关利益的方案（适用于国内分支机构变更或省、直辖市之间营业场所变更的情况）；

c) 对于变更营业场所所在地在不同省、直辖市之间的，除上述a)、b)项规定的申请材料外，商业银行还需提交以下文件：

(i) 提出变更管理营业场所的分支机构的书面申请，至少应包括以下内容：

- 现管理分支机构的名称及地址，以及将接管管理营业场所的分支机构的名称及地址；

- 拟变更管理营业场所的名称及现有地址，以及拟迁入地址。

(ii) 董事会或股东会通过变更管理营业场所决议或决定的决议书。

4. 国内分支机构或营业场所变更所在地的批准程序如下：

a) 商业银行根据本条第三款的规定准备一份申请材料，并将其提交给分支机构或营业场所所在地的中国人民银行分行；

b) 自收到完整申请材料之日起十个工作日内，中国人民银行分行应以书面形式（包括电子形式）回复商业银行是否批准变更分支机构或营业场所所在地；如不批准，应说明理由。

5. 不同省、直辖市之间分支机构或营业场所变更所在地的批准程序如下：

a) 商业银行根据本条第三款的规定准备一份申请材料，并将其提交给拟设分支机构或营业场所所在地的中国人民银行分行；

b) 自收到完整申请材料之日起五个工作日内，中国人民银行分行应以书面形式征求以下意见：

(i) 当前分支机构或营业场所所在地的中国人民银行分行对解决资产、权利、义务及相关利益的方案和变更理由的意见；

(ii) 拟设分支机构所在地的省、直辖市政府对于增加分支机构的需求的意见，特别是在省内或直辖市间变更分支机构所在地的情况下。

c) 自收到中国人民银行分行的征求意见函之日起五个工作日内，当前分支机构或营业场所所在地的中国人民银行分行和拟设分支机构所在地的省、直辖市政府应以书面形式回复所提意见。

d) 自收到所有相关单位的意见之日起十个工作日内，中国人民银行分行应以书面形式回复商业银行是否批准变更分支机构或营业场所所在地；如不批准，应说明理由。

6. 商业银行应在预计开业日期前至少七个工日内向本条第四款或第五款d)项规定的中国人民银行分行报告是否满足本条第二款a)项规定的条件。

如在开业前变更分支机构或营业场所所在地，商业银行应按照本通知第十五条第二款的规定执行。 自中国人民银行分行发出批准文件之日起十二个月内，商业银行的分支机构或营业场所必须在已批准的地点开展业务。超过此期限未按批准地点开展业务的，中国人民银行分行的批准文件自动失效。 对于仅变更分支机构或营业场所地址但不涉及变更所在地的情况，商业银行应在变更后七个工作日内向分支机构或营业场所所在地的中国人民银行分行通报变更后的地址信息。

7. 自国家银行分行发出批准文件之日起十二个月内，商业银行的分支机构和营业点必须在已获批准的地点开展业务。超过此期限 商业银行未按已批准的地点开展业务的，国家银行分行的批准文件自动失效。

8. 如变更国内分支机构或营业点的地址但不产生地点变动的，商业银行应在变更后七日内向国内分支机构或营业点所在地的国家银行分行通报关于变更国内分支机构或营业点地址信息的情况。

条 20. 变更代表机构、国内事业机构的名称和办公地点；境外分支机构、代表机构、子银行的办公地点

1. 商业银行决定变更代表机构、国内事业机构的名称和办公地点；境外分支机构、代表机构、子银行的办公地点。

2. 自变更代表机构、国内事业单位的名称或地址；境外分行、代表机构、子银行的名称或地址之日起五个工作日内，商业银行应向中国人民银行（银监会）和中国人民银行当地分支机构报告有关变更情况。关于代表机构名称或地址变更的报告文件应包括代表机构的名称和地址信息。

如果代表机构、国内事业单位变更地址至其他省、直辖市，商业银行需向原代表机构、事业单位所在地的中国人民银行分支机构以及新代表机构、事业单位所在地的中国人民银行分支机构报告。.

第二十一款 在重组商业银行的情况下，变更分行、营业部、代表机构、国内事业单位；境外分行、代表机构、子银行的名称

在重组商业银行的情况下，变更分行、营业部、代表机构、国内事业单位；境外分行、代表机构、子银行的名称，应按照中国人民银行关于重组金融机构的规定执行。

条 22. 变更管理营业部的分支机构

一、变更管理营业部的支行条件，包括在营业部开业前变更的情况

拟接收管理营业部的支行必须满足本通知第11条第3款规定的全部条件。

二、所需文件

a) 商业银行请求变更管理营业部的支行的书面文件，至少应包括以下内容：

(i) 变更理由；

(ii) 现行管理支行及拟接收管理营业部支行的名称和地址；

(iii) 拟变更管理营业部的营业部名称和地址。

b) 董事会或股东会通过变更管理营业部的支行的决议或决定。

三、程序

a) 商业银行根据本通知规定准备一份文件并提交给支行所在地的中国人民银行分支机构；

b) 自收到完整文件之日起十四个工作日内，支行所在地的中国人民银行分支机构应出具书面文件（包括电子形式）或呈送中国人民银行行长批准或不批准商业银行的请求，并说明原因；如不批准，应将书面文件发送给商业银行并详细说明原因。

四、自收到批准文件之日起六个月内，商业银行必须完成变更管理营业部的支行的所有手续。超过此期限 商业银行仍未完成变更管理营业部的支行的所有手续，则本通知第三款第3点b项规定的批准文件自动失效。

五、因各省、直辖市之间营业部变更而引起的支行管理变更，按本通知第十九条规定执行。

条 23. 公布变更内容信息

一、在本通知第十五条规定的开业日期前七个工作日，或在收到本通知第十九条第四款、第五款规定的中国人民银行分支机构批准文件后七个工作日内，商业银行必须公布以下信息：

a) 批准文件的编号、日期和内容，该文件由中国人民银行批准设立支行、营业部或变更支行、营业部地址；

b) 名称、地址、预计开业日期或旧地址、新地址及其它必要信息（如有）。

二、自收到本通知第二十二条规定的中国人民银行批准文件之日起七个工作日内，商业银行必须公布包括批准文件编号、日期和内容的信息。

三、自按照本通知第四条第4点b项、第十七条、十八条、第十九条第八款、第二十条、第二十一条规定实施变更之日起七个工作日内，商业银行必须公布其关于这些事项的决定。

四、商业银行应在商业银行官方网站、国内支行总部及相关营业部公布本条第一、二、三点规定的信息。

五、商业银行须向中国人民银行（宣传部）提出申请，在中国人民银行官方网站上发布，或在三家连续出版的报纸之一或一家越南在线新闻网站上发布本条第一款规定的内容。自收到商业银行申请之日起三个工作日内，中国人民银行（宣传部）须在中国人民银行官方网站上发布相关信息。

第四章 实施细则

境外子银行法律形式转换

的商业银行

第24条 外国子银行法律形式转换条件

商业银行可以将其境外子银行的法律形式从有限责任公司转换为股份有限公司，反之亦然；从一人有限责任公司转换为两人及以上有限责任公司，反之亦然，前提是满足以下所有条件：

一、符合本通知第六条第一款e项和g项的规定。

二、商业银行的境外子银行在转换法律形式后必须符合本通知第三条第七款的规定。

三、如果商业银行在境外子银行转换法律形式时增加资本，除满足本条第一款和第二款的规定外，还必须满足以下条件：

a) 符合本通知第六条第一款a项、c项、d项和đ项的规定；

b) 符合本通知第9条第4、5款规定的要求。

第25条 提交批准外国子银行法律形式转换的申请材料

一、商业银行请求中国人民银行批准境外子银行法律形式转换的书面文件。

2. 股东大会决议（适用于股份制商业银行）；董事会决议（适用于有限责任制商业银行，成员两名或以上）；股东同意意见（适用于有限责任制商业银行，成员一名）通过境外子银行法律形式转换。

3. 外国子银行法律形式转换方案，其中至少应包括以下内容：

a) 完整的越南语名称和外语名称，以及缩写（如有）；

b) 地点（国家名称和具体地址）；

c) 已投入外国子银行的资金数额；

d) 活动内容；活动期限；主要客户对象；

d) 法律形式转换的原因；

e) 在法律形式转换过程中预计增加或减少的资金数额；

g) 境外子银行在法律形式转换后的组织结构和网络：包括总部及总部各部门的组织架构图；境外子银行的运营网络（如有）；

h) 相关法律信息：列出所在国允许外国金融机构转换其境外子银行法律形式的相关规定（名称、编号、日期）；

h) 可行性研究：分析商业环境、目标市场、需要抓住的商机及法律形式转换后的市场占领计划；

k) 商业银行对境外子银行的控制方式，其中至少应包括以下内容：方式（外包或自行实施）及其选择理由；实施方式的组织安排；实施方式的成本估算；预计困难及解决方案；

l) 境外子银行在法律形式转换后三年内的经营计划，其中至少应包括：预期资产负债表；经营成果报告；现金流量报告；制定计划的基础及每年实现计划的可能性说明；

m) 法律形式转换对境外子银行的影响和预期效果；涉及商业银行安全运营的问题（如有）及解决方案；最低资本充足率以及商业银行在境外子银行法律形式转换后的投资和股份比例限制；

l) 商业银行在外国子银行对其有重大影响的情况下采取的方案和措施；

o) 关于出资人和大股东的变化信息；境外子银行在法律形式转换后预计的出资金额、出资比例、股份数量和股份持有比例；

4. 其他证明符合境外子银行法律形式转换条件的文件，根据本通知第二十四条的规定； a) 以固定期限购买的形式：合作银行将贴现视为对受益人的贷款；

第二十六条 银行境外子银行法律形式转换的批准程序

1. 商业银行按照本通知第二十五条的规定准备文件并提交至中国人民银行（单一窗口部门）。

2. 自收到完整文件之日起45个工作日内，中国人民银行将出具批准或不批准商业银行境外子银行法律形式转换的书面文件；如不批准，文件中需详细说明原因。

3. 自中国人民银行出具批准文件之日起24个月内，商业银行必须完成所有法律形式转换手续。 超过此期限未完成法律形式转换手续，中国人民银行的批准文件自动失效。

第五章
终止活动，解散单位

商业银行的网络

第二十七条 商业银行境内分支机构、营业部、代表处、事业单位以及境外分支机构、代表处、子银行终止活动和解散

1. 在下列情况下，国内分行、营业部、代表处和事业单位终止活动，解散：

b) 自愿结束活动，解散；

c) 强制结束活动，解散。

2. 非银行金融机构负责：

2. 商业银行的国外分行、代表处和子银行根据所在国法律规定终止活动，解散。

三、商业银行负责：

a) 解决国内分行、营业部、代表处和事业单位，以及国外分行、代表处和子银行终止活动、解散时的资产、权利、义务及相关利益；

b) 存档与国内分行、营业部、代表处和事业单位，以及国外分行、代表处和子银行终止活动、解散相关的凭证和文件；

c) 根据法律规定，执行国内分行、营业部、代表处和事业单位，以及国外分行、代表处和子银行终止活动、解散的法律程序。

第二十八条 自然终止境内分支机构、营业部、代表处、事业单位以及境外代表处的活动和解散

1. 当商业银行终止活动、解散时，其国内分行、营业部、代表处和事业单位，以及国外分行和代表处自动终止活动、解散。

2. 国内分行、营业部、代表处和事业单位，以及国外分行和代表处自动终止活动、解散的程序，依照商业银行终止活动、解散的法律规定进行。

第二十九条 自愿终止境内分支机构、营业部、代表处的活动

一、自愿终止境内分支机构、营业部活动的申请文件包括：

a) 商业银行提出终止分行、营业部活动的书面请求，明确终止活动的原因；

（二）商业银行董事会或股东会关于终止分支机构、营业部活动的决议或决定；

（三）处理分支机构、营业部终止活动时的资产、权利、义务及相关利益的方案。

二、自愿终止境内分支机构活动的程序如下：

a) 商业银行根据本条款第一项的规定准备一份文件，并提交给分行所在地的中国人民银行分行；

b) 自收到完整文件之日起45天内，中国人民银行分行出具（包括电子形式）批准或不批准商业银行请求的书面文件；如不批准，文件中需详细说明原因。

三、自愿终止境内营业部活动的程序如下：

a) 商业银行根据本条款第一项的规定准备一份文件，并提交给营业部所在地的中国人民银行分行；

b) 自收到完整文件之日起14个工作日内，中国人民银行分行出具（包括电子形式）批准或不批准商业银行请求的书面文件；如不批准，文件中需详细说明原因。

4. 自收到国家银行分支机构批准文件之日起45日内，商业银行必须按照法律规定办理终止支行、营业场所的法律手续；并向国家银行（通过检查监督机构）和设立支行、营业场所所在地的国家银行分支机构提交报告，说明终止活动的日期。

5. 对于自愿终止代表处、事业单位运营的情况，在终止代表处、事业单位运营后的5个工作日内，商业银行必须向国家银行（检查监督机构）、设立代表处、事业单位所在地的国家银行分支机构提交报告，说明原因及终止运营的日期。

第三十条 强制终止国内支行、营业场所、代表处、事业单位的运营

一、中国人民银行行长有权强制终止境内商业银行分支机构的经营活动。

2. 检查监督机构负责人有权强制终止商业银行在国内设立的营业场所、代表处、事业单位的运营。

三、商业银行的境内分支机构、营业部、代表机构和事业单位在以下情形之一时，将被考虑强制终止活动：

a) 有证据证明设立支行、营业场所、代表处、事业单位的申请材料中存在虚假信息，导致对商业银行设立支行、营业场所、代表处、事业单位条件的评估出现偏差；

b) 违反法律规定从事未经许可的业务活动。

四、商业银行的境内分支机构在连续三年出现亏损的情况下，将被强制终止经营活动，但以下情况除外：

（一）商业银行的境内分支机构设在农村地区；

（二）新成立的分支机构在运营初期的三年内。

5. 商业银行的国内支行、营业场所在未获得国家银行分支机构书面批准的情况下变更国内支行、营业场所地址时，将被强制终止运营。

6. 根据本条第3款、第4款、第5款规定的情形，设立商业银行支行、营业场所、代表处、事业单位所在地的国家银行分支机构应当出具详细说明理由的文件，并向国家银行（检查监督机构）提出终止商业银行支行、营业场所、代表处、事业单位运营的请求。

7. 自收到本条第6款规定的国家银行分支机构文件之日起14个工作日内，或者在检查监督过程中发现本条第3款、第4款、第5款规定的情形时，检查监督机构应出具文件或提请国家银行行长出具文件， 要求商业银行终止支行、营业场所、代表处、事业单位的运营。

8. 自国家银行根据本条第7款规定出具文件之日起90日内，商业银行必须完成终止支行、营业场所、代表处、事业单位运营的工作；并向国家银行、设立支行、营业场所、代表处、事业单位所在地的国家银行分支机构提交报告，说明终止运营的日期。

第三十一条 境外分支机构、代表机构和子银行终止活动、解散

1. 商业银行依照所在国法律及相关越南法律法规的规定，执行终止国外支行、代表处、子银行运营和解散工作。

2. 在终止国外支行、代表处、子银行运营和解散前至少14个工作日，商业银行必须向国家银行（通过检查监督机构）提交报告，说明原因和终止运营、解散的时间。

第32条 公布信息

自终止国内支行、营业场所、代表处、事业单位运营，以及国外支行、代表处、子银行（除根据本通知第二十八条自动终止运营、解散的情况外）运营后的7个工作日内，商业银行必须在其官方网站、总部、管理支行营业场所的支行（对于终止营业场所运营的情况）公告并公开张贴终止运营、解散的信息，并在当地省级报纸上发布。公告、公开张贴的内容至少包括：

1. 国内分支机构、营业部、代表机构、事业单位以及国外分支机构、代表机构、子银行终止活动或解散的名称和地址。

2. 终止活动和解散的时间点。

3. 商业银行对终止运营、解散的国内支行、营业场所、代表处、事业单位，以及国外支行、代表处、子银行的资产、权利、义务及相关利益的责任。

第六章

通知工商登记机关

条33. 商业银行向所在省的国家银行分行提供信息，以通知工商登记机关

自商业银行决定变更国内分支机构、营业部或代表处负责人之日起五个工作日内，商业银行有责任书面报告所在省的国家银行分行关于负责人信息变更的情况。

条34. 向工商登记机关通报信息

1. 自收到本通知第15条第2款和第16条第1款规定的商业银行文本之日起五个工作日内，所在省的国家银行分行有责任书面通报分支机构、营业部或代表处负责人的信息、名称信息及地址信息，并附上批准设立或变更分支机构、营业部或代表处地址的文件（如有），向省级工商登记机关通报。

2. 自收到本通知第19条第6款和第8款以及第20条第2款规定的商业银行文本之日起五个工作日内，所在省的国家银行分行有责任书面通报分支机构、营业部或代表处地址信息变更情况，并附上批准变更分支机构、营业部地址的文件，向省级工商登记机关通报。

3. 自收到本通知第17条第2款、第20条第2款以及第33条规定商业银行文本之日起五个工作日内，所在省的国家银行分行有责任书面通报分支机构、营业部或代表处负责人信息及名称信息变更情况，向省级工商登记机关通报。

4. 自收到本通知第29条第4款和第5款以及第30条第8款规定的商业银行文本之日起五个工作日内，所在省的国家银行分行有责任书面通报并附上商业银行的报告，向省级工商登记机关通报。

第七章

组织实施

条35. 商业银行的责任

1. 对所提供信息的准确性、完整性和真实性承担法律责任，该信息包含在文件中。

2. 制定年度计划发展国内分支机构、营业部、代表处和事业单位；海外分支机构、代表处和子银行的发展计划需提交商业银行有权机构审批。

3. 每半年或每年根据本通知附件2编制报告。报告应通过国家银行报告系统以电子形式提交。

4. 按照本通知的规定披露信息。

5. 对分支机构、营业部的组织和活动承担责任；向所在省的国家银行分行报告处理与分支机构、营业部组织和活动有关的问题。

6. 经常管理和监督分支机构和营业网点的活动。

7. 执行本通知规定的其他内容。

条36. 国家银行分行对商业银行设立的分支机构、营业部、代表处和事业单位的责任

1. 对执行本通知规定权限内的事项对中国人民银行行长负责。

2. 接收文件，对于属于国家银行分行行长权限范围内的事项，予以批准或不批准，依据本通知第4条的规定。

3. 管理、监督、检查商业银行在辖区内的分支机构、营业部、事业单位和代表处的活动，包括按照计划或认为必要时，检查分支机构、营业部开业或变更地址后的运营情况。

4. 当符合本通知第30条第3款、第4款和第5款规定的情形时，以书面形式向国家银行行长报告并提出建议，终止商业银行分支机构、营业部、代表处或事业单位的运营。

4. 根据本通知第19条第5款规定，商业银行拟设立分支机构、营业部所在地的国家银行分行应书面通知现有分支机构、营业部所在地的国家银行分行，关于同意变更分支机构、营业部地址的决定，涉及中央直辖市之间的地区变更。

1. 对执行本通知规定权限内的事项对中国人民银行行长负责。

2. 接收、审查并提交行长批准或不批准，依照第14条、第26条和第30条的规定。 本通知对属于行长职权范围内的事项作出规定，依照本通知第4条的规定。

3. 接收文件，依照本通知第14条和第30条的规定批准或不批准，对于属于银行监管机构职权范围内的事项，依照本通知第4条的规定。

4. 是接收、审查并提交行长处理与设立、终止业务、解散国内分支机构、营业部、代表处、事业单位；国外分支机构、代表处、全资银行有关问题的联络点。

5. 向商业银行拟设分支机构、营业部、代表处所在地的中国人民银行分行提供依照本通知第14条规定的设立分支机构、营业部、代表处的批准文件，以便通知工商登记机关。

6. 汇总依照本通知规定提交的报告。

条38. 中国人民银行相关司局的责任

中国人民银行其他司局有责任提出意见 当行长根据银行监管机构的建议指示时，涉及相关问题。

第八章

实施条款

条39. 过渡规定

1. 商业银行无需调整在本通知生效前已设立的分支机构、营业部的数量。新设立网络单位必须遵守本通知的规定（除本条第3款规定外）。

2. 尚未符合本通知第15条第1款第d项规定的分支机构、营业部必须采取措施，在本通知生效后六个月内确保遵守本通知的规定。

3. 在本通知生效前已向中国人民银行提交申请，要求批准设立国内分支机构、营业部；设立国内代表处、事业单位，国外分支机构、代表处、全资银行的商业银行，将继续按照中国人民银行2013年9月9日发布的《关于商业银行经营网络的规定》（已修改补充）的通知第21/2013/TT-NHNN号的规定处理。

条 40. 生效日期

本通知自2024年8月15日起生效。

二、本通知生效之日起，以下文件和规定失效：

a) 中国人民银行2013年9月9日发布的《关于商业银行经营网络的规定》通知第21/2013/TT-NHNN号；

b) 中国人民银行2022年1月28日发布的《关于修改和补充商业银行经营网络规定的通知》第01/2022/TT-NHNN号，对2013年9月9日发布的《关于商业银行经营网络的规定》通知第21/2013/TT-NHNN号的部分条款进行修改和补充；

c) 中国人民银行2015年12月22日发布的《关于修改和补充部分中国人民银行规范性文件的通知》第29/2015/TT-NHNN号第13条，关于文件副本认证的规定；

d) 中国人民银行2018年8月14日发布的《关于修改和补充若干通知的规定的通知》第17/2018/TT-NHNN号第2条，关于发放许可证、网络运营和外汇业务的规定；

đ) 中国人民银行2019年8月30日发布的《关于修改和补充若干通知的规定的通知》第14/2019/TT-NHNN号第1条第3款，关于中国人民银行定期报告制度的规定；

条41. 组织实施

中国人民银行办公厅主任、银行监管机构主任、中国人民银行各单位负责人、商业银行负责人负责执行本通知。/