通知第34/2014/TT-NHNN号关于国际旅行社保证金管理的指导意见

通知

关于旅行社保证金管理的指导意见 的企业

国际旅游业务实际

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根据二〇〇五年民法典；

根据二〇一〇年第四十六号国会第十二届会议通过并于二〇一〇年十二月十六日生效的《越南国家银行法》； 月 6月2010年；

根据《组织法》第47/2010/QH12号，2010年6月16日；

根据二〇〇五年第六十一号国会第十届会议通过并于二〇〇五年六月十四日生效的《旅游法》；

根据 法令编号 92/2007/NĐ-CP 二〇一六年政府令关于实施细则和措施执行制定法规法律和第154/2020/政令 月 二〇〇七年六年的关于《旅游法》若干条款的具体实施规定的法令（以下简称 法令编号 92/2007/NĐ-CP）；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 180/2013/NĐ-CP 二〇一三年十一月十四日修改， 第四，保证金利率： 关于 规定 条文的第 92/2007/NĐ-CP 二〇〇七年六月一日关于《旅游法》若干条款的具体实施规定的法令（以下简称 法令编号 180/2013/NĐ-CP）；

根据政府第 二零一三年十一月 2013年11月11日 根据新闻司司长的建议 规定职能、任务、权限和机构 c) 关于经济组织在交易场所配备完整的公开汇率公告板、标明授权金融机构名称和外汇兑换代理点名称的标牌的报告； 的中国人民银行；

根据结算司司长的建议；

越南国家银行行长发布关于国际旅行社保证金管理的通知。

第一章

总则

第一条 调整范围

本通知对国际旅行社保证金管理进行指导。

第二条 适用对象

1. 国际旅行社（以下简称企业）。

2. 在越南运营的商业银行、合作社银行和外国银行分行（以下简称银行）。

3. 与企业保证金有关的机关、组织和个人。

第三条 保证金金额

1. 企业按照2007年第92号法令第二款第十五条的规定以越南盾缴纳保证金（该法令已被2013年第180号法令修订补充）。

2. 保证金金额必须在企业从事国际旅行社业务期间保持不变。

第四条 存入保证金的利率及支付利息

1. 银行根据双方协商一致并符合越南国家银行关于越南盾存款利率规定的时间段内的利率向企业支付存入保证金的余额。

2. 根据企业与银行之间保证金合同中记载的保证金利率，银行计算并支付存入保证金余额的利息，并按企业的要求转入适当的账户或以现金形式支付。

第二章

保证金管理

第五条 缴纳保证金和颁发保证金证明书

1. 当企业要求将保证金存入银行账户时，接受保证金的银行与企业签订符合本通知及相关法律规定内容的保证金合同。基于保证金合同，接受保证金的银行冻结企业在银行存放的保证金。

2. 保证金合同主要包括以下内容：企业的名称、地址、法定代表人；银行的名称、地址、法定代表人；保证金金额；存入保证金的利率；支付存入保证金的利息；使用保证金；提取保证金；退还保证金；各方的责任及其他符合法律规定且不违反本通知规定的其他协议。

3. 在冻结保证金后，接受保证金的银行为企业颁发国际旅行社保证金证明书（附随本通知）。

条 6. 提取保证金

提取保证金应按照2007年第92号法令第三款第十五条的规定（该法令已被2013年第180号法令修订补充）及相关法律规定执行。

条 7. 补缴保证金

1. 自保证金被从账户中提取之日起三十日内，企业必须按照本通知第三条第一款规定的标准补足保证金。

2. 超过本条第一款规定期限，如果企业未按规定的标准补足保证金，银行有责任及时向文化和旅游部（国家旅游局）报告，以便采取相应措施。

条 8. 退还保证金和注销保证金账户的手续

1. 银行在符合第十五条第四款规定的情形下，将保证金账户中的资金退还给企业，并注销该保证金账户。（根据第92/2007号法令的规定，该法令已由第180/2013号法令进行了修改和补充）

2. 退还保证金的手续

a) 当企业要求银行退还保证金时，应办理如下手续：

- 向银行提交申请书及保证金退还凭证，凭证格式由接受保证金的银行提供；

- 出示文化和旅游部或投资许可证颁发机构出具的文件，依据为第十五条第四款规定（根据第92/2007号法令的规定，该法令已由第180/2013号法令进行了修改和补充）；

- 出示法定代表人的身份证明文件（有效期内的身份证或护照）。如由代理人办理，则需出示授权委托书。

b) 接受保证金的银行负责审核上述凭证和文件，如合法合规，则退还保证金并注销保证金账户。

第三章

第九条 银行接受保证金及相关单位的责任

条 9. 银行接受保证金的责任

1. 按照本通知和相关法律法规指导企业办理保证金业务。

2. 在企业按规定缴纳足额保证金后，向国际旅行社企业提供保证金证明书。

3. 根据本通知第四条规定，向企业支付保证金存款余额的利息。

4. 如企业未按规定补足保证金，应及时向文化和旅游部（国家旅游局）报告。

5. 按照中国人民银行的要求，报告企业保证金情况。

条 10. 中国人民银行相关单位的责任

1. 支付处是跟踪、指导和处理执行本通知过程中出现的问题的主要部门。

2. 监管局、中国人民银行各省级分行有责任配合检查企业保证金管理情况，依据本通知和相关法律法规进行监管。

第四章 实施细则

实施条款

第十二条 生效日期

本通知自2015年1月15日起生效，并取代2002年4月5日由中国人民银行行长发布的关于企业保证金管理的第03/2002号通知。

条 12. 组织实施

中国人民银行办公厅主任、监管局局长、支付处处长、中国人民银行各相关单位负责人、各省级分行行长；各银行、外资银行分行的董事长、董事会主席、总经理（行长）；各国际旅行社企业的董事长、董事会主席、总经理（行长）对执行本通知负有责任。/。