令第35/2007/ND-CP关于银行业电子交易的规定

令
关于银行业务中的电子交易

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中华人民共和国国务院

根据2001年12月25日《政府组织法》；

根据一九九七年十二月十二日《国家银行法》；二〇〇三年六月十七日《关于修改和补充〈国家银行法〉若干条款的法律》；

根据一九九七年十二月十二日《组织信用机构法》；二〇〇四年六月十五日《关于修改和补充〈组织信用机构法〉若干条款的法律》；

依据2005年11月29日《电子交易法》；

根据2003年6月17日《会计法》；

考虑到越南国家银行行长的意见，

令：

第一章
总则

第一条 调整范围

本法令规定银行业务中的电子交易。

第二条 适用对象

本法令适用于选择使用或提供银行业务中电子交易服务的机关、组织和个人。

条款3. 银行业务中电子交易的原则

1. 银行业务中的电子交易必须符合《电子交易法》、本法令和其他相关法律法规的规定。

2. 本法令仅规定银行业务中通过电子手段进行交易的方式，银行业务的内容由其他法律调整。

3. 各机关、组织和个人有权选择通过电子手段或传统方式进行交易，除非国家银行行长另有规定。

4. 国家银行提供的电子形式公共服务应按照国家银行的规定执行，但不得违反《电子交易法》、本法令和其他相关法律法规的规定。

第二章
银行业务中的电子交易

条款4. 使用电子手段进行银行业务

使用电子手段进行银行业务是指根据《国家银行法》第三章和《组织信用机构法》第三章规定的活动；不包括汇票和其他有价证券的发行。

条款5. 参与银行业务中电子交易的机关、组织和个人的条件

1. 提供银行业务中电子交易服务的组织必须满足以下条件：

a) 符合法律法规规定的银行服务提供条件；

b) 具备确保信息完整性和安全性的地点、通信网络、通信设备以及电子工具，并能满足电子凭证的开发、控制、处理、使用、保管和存储要求；

c) 具备具备技术能力和银行业务技能的员工队伍。

2. 使用银行业务中电子交易服务的机关、组织和个人必须满足以下条件：

a) 承诺遵守由电子交易服务提供商规定的电子交易流程；

b) 符合法律法规规定的电子签名；

c) 与电子交易服务提供商建立电子凭证发送和接收方式。

条款6. 提供银行业务中电子签名认证服务的组织

提供银行业务中电子签名认证服务的组织应按照《电子交易法》及其实施细则（政府法令）关于电子签名和服务的规定执行。

条 7. 在银行业活动中使用电子签名

1. 银行业中的电子签名包括数字签名和其他类型的电子签名，依照法律规定。

2. 各机关、组织和个人有权协商和选择使用哪种电子签名，除非国家银行行长对银行业具体活动中的电子签名使用有特别规定。

第三章
银行业中的电子凭证

条 8. 电子凭证的内容

1. 银行业电子凭证的主要内容：

a) 凭证的名称和编号；

b) 凭证的日期；

c) 制作凭证的组织或个人的名称和地址；

d) 接收凭证的组织或个人的名称和地址；

e) 发生业务的内容；

f) 按照法律规定，制作人和与凭证有关人员的签名及姓名。

2. 会计业务中电子凭证的内容除本条第1款规定外，还应符合《会计法》第17条的规定。

3. 除本条第1款、第2款规定的内容外，电子凭证还可以根据不同业务类型增加其他内容。

条 9. 关于电子凭证格式的规定

电子凭证的格式必须满足以下要求：

1. 能够区分、识别并访问每个电子凭证。

2. 确定每个要素在凭证上的详细位置、特征、样式、长度以及业务约束条件。

3. 确保电子凭证在电子设备上自动传输、接收、处理、保存和存储。

条 10. 建立和控制电子凭证的原则

1. 按照本通知第八条第一款规定的程序、格式和完整信息建立。

2. 制作人、监督人、审批人及其他在电子凭证上签字的人应对凭证内容负责。

3. 必须完整记录本通知第八条规定的电子凭证内容。

条 11. 建立、监督和签署电子凭证

1. 从纸质凭证转换成的电子凭证，其内容需与纸质凭证一致。

2. 从其他电子凭证转换而来的电子凭证，其内容需与原电子凭证一致。

3. 若电子凭证经过多个步骤建立和监督，则需检查：

a) 每个步骤中的凭证内容；

b) 前一步骤中制作人和监督人的电子签名。

4. 制作人、监督人、审批人及其他应在电子凭证上签字的人，在完成分配的任务后，必须签署电子签名。

条 12. 合法有效的电子凭证

当电子凭证符合以下条件时，被视为合法有效：

1. 符合本通知第八、九、十、十一条规定。

2. 确保凭证信息的完整性。

3. 通过验证原始创建来源确保其合法性。

条 13. 电子凭证的加密

电子凭证的加密按照法律规定进行。

条 14. 电子凭证生效时间

电子凭证的生效时间自该电子凭证符合本 nghị định Điều 12 的要求之时起算。

条 15. 注销电子凭证

1. 在有效期内被注销的电子凭证，应当标注专门标记以表明该电子凭证已被注销；记录注销原因和理由，并通过电子方式单独保存以便追踪。

2. 注销在有效期内的电子凭证应按照法律规定执行。

条 16. 将电子凭证转换为纸质凭证

1. 只有符合本 nghị định Điều 12 条件的电子凭证才能转换为纸质凭证。

2. 转换电子凭证为纸质凭证时，必须确保转换后的纸质凭证内容与原电子凭证一致。

3. 实施电子凭证转换为纸质凭证的人必须在纸质凭证上签名并写明姓名；对于需要加盖印章的凭证类型，还须加盖印章。

4. 已经转换的电子凭证应添加专门标记以便区分。

条 17. 发送、接收电子凭证

1. 电子凭证发送、接收的情况包括：

a) 因技术故障或前次发送、接收未成功；

b) 应接收方的要求重新发送。

2. 发送、接收电子凭证必须保证安全，不重复。

3. 发送、接收电子凭证的规定适用于每种银行业务。

条 18. 记录发送、接收电子凭证

发送、接收电子凭证必须使用电子手段记录以下基本信息：

1. 地点、时间、发送地点，

2. 电子凭证确认状态，在需要确认的情况下。

条 19. 保管、存储电子凭证的形式

1. 电子凭证通过电子手段进行保管、存储。

2. 单位、组织和个人有权根据自身业务特点和科技应用能力选择和实施适合的电子凭证保管、存储形式。

3. 如有必要，可以将电子存储形式转换为纸质存储形式。

条 20. 保管、存储电子凭证的要求

存储电子凭证必须满足以下条件：

1. 安全保密性、完整性、充足性，存储期间不得更改或失真。

2. 按照法律规定对不同类型的凭证存储适当的时间期限。

3. 可以打印成纸质或按需查询。

条 21. 保管、存储电子凭证单位的条件

承担保管、存储电子凭证任务的单位必须具备以下条件：

1. 提出电子手段保管、存储电子凭证方案，经法定权限批准后方可实施。

2. 维护电子设备、技术设施、存储地点，并建立技术流程，确保电子凭证的保管、存储符合使用要求。

3. 保存相关辅助材料，确保电子凭证的利用。

条22. 电子凭证保管和存储方案

电子凭证保管和存储方案主要包括以下内容：

1. 保管和存储范围。

2. 组织保管、存储电子凭证以及确保安全的技术措施：

a) 选择使用技术、配备设备和技术地点；

b) 建立主存储系统和备用系统；

c) 定期检查和备份制度；

d) 其他必要的措施，以确保安全、合理、科学，预防和解决风险。

3. 保管和存储的技术流程：

a) 将电子凭证存入存储；

b) 开发和使用存储的电子凭证；

c) 对存储的电子凭证进行安全检查和监督；

d) 实施预防和解决风险的方式和措施；

e) 在存储期限届满后销毁电子凭证；

f) 与处理电子凭证保管和存储技术有关的其他内容。

条23. 销毁电子凭证

1. 销毁电子凭证是指使电子凭证无法访问和引用其中的信息。

2. 已经超出存储期限的电子凭证，如果没有国家机关的其他规定，则可以销毁。

3. 销毁电子凭证不得影响未被销毁的数据消息的完整性以及信息系统的正常运行。

条24. 负责保管和存储电子凭证的组织和个人的责任

1. 按照已经批准的电子凭证保管和存储方案执行。

2. 确保在将电子凭证存入存储前准确无误、完整一致。

3. 记录关于存储电子凭证的位置、时间、目录的登记簿，并由执行人员签字确认。

4. 对因自身原因造成的存储电子凭证的风险承担责任。

5. 承担保护存储电子凭证的安全并提供开发和使用的责任。

6. 被分配保管和存储电子凭证任务的人有以下职责：

a) 在存在发生风险的可能性或已发生风险的情况下，立即向单位负责人报告以便及时处理和解决；

b) 不得允许任何组织或个人未经单位负责人书面同意开发和使用存储的电子凭证。

第四章 实施细则
处理争议、申诉、举报、监察、检查和处罚违法行为

条 25. 解决争议

银行业电子交易活动中的争议依据《电子交易法》、本法令和其他相关法律规定及各方签订的合同条款解决。

条26. 申诉和举报

对银行业电子交易活动中行政决定和行政行为的申诉；对涉及银行业电子交易活动的违法行为向有权国家机关举报，按照申诉和举报法律的规定进行。

条27. 监督检查

1. 各有权限的国家管理机关负责监督、检查，发现并处理银行业电子交易中的违法行为。

2. 参与银行业电子交易的组织和个人接受有权国家机关的监督和检查，依照法律规定进行。

3. 对参与银行业电子交易的组织和个人进行的监督检查，按照法律规定执行。

条28. 处理违规行为

1. 组织或个人在参与银行业电子交易时违反法律规定的行为，根据违法性质和程度，依法受到行政处罚或者被暂停活动。

2. 个人在参与银行业电子交易时违反法律规定的行为，根据违法性质和程度，依法受到纪律处分、行政处罚或者追究刑事责任。

3. 在参与银行业电子交易中给其他组织或个人造成损失的组织或个人，必须依法赔偿。

第五章
实施条款

条 29. 生效日期

1. 本法令自公布公报之日起十五日后生效。

2. 与本法令规定相抵触的先前规定均予废除。

条30. 执行责任

1. 国家银行与相关部委配合指导执行本法令。

2. 各部部长、相当于部长的机关首长、政府直属机关首长、各省及直辖市人民委员会主席、有关组织和个人对执行本法令负有责任。/。