通知第35/2013/TT-NHNN号关于实施反洗钱若干规定的指导

通知

H||| 指导实施若干关于预防和打击洗钱的规定||| 农业部门

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根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号法令1||| 0/QH12，2016年6月16日10;

||| 根据《反洗钱法》了 07/201||| 2/QH1第8/2012/QH号，二零一二年六月十八日；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 116/201||| 3/NĐ-CP，2013年10月4日1根据二零零九年十月二十二日第93/2009/NĐ-CP号政府法令，关于管理和使用非政府组织援助资金的规定i 分，按策||| 实施《反洗钱法》的若干条款了||| 的规定；

根据政府令号法令2013年56/2013/NĐ-CP号 11/11||| /2013的政府令规定职能、任务、权限和组织结构关于结构的国家银行越南分行；

根据金融监管总局局长的建议，

总理发布本决定，关于发布由政府、总理或联合发布的规范性法律文件的自我审查制度。了适用于了||| 银行发布了指导实施若干规定的通函了 规定有关关于 防了反洗钱法

第一条 调整范围

||| 本通函规定了对高风险客户加强评估；外国政治影响力人士名单；大额交易、可疑交易、电子资金转账交易以及资助恐怖主义行为的报告内容和形式；贵金属、宝石及可转让工具的申报海关价值。

第二条 适用对象

||| 第一条 根据《反洗钱法》第二条第一款、第二款的规定报告对象。

||| 第二条 在越南境内居住或不居住的越南组织和个人；在越南境内活动或不活动的外国人或无国籍人；在越南境内活动或不活动的外国组织、国际组织和非政府组织，但与第一条所述组织和个人有金融交易或其他资产交易。

||| 第三条 对高风险客户的加强评估措施

||| 对于不属于《反洗钱法》第十三至十七条规定情况的高风险客户，在除适用第九条规定的识别措施外，报告主体还必须采取以下加强评估措施：

||| 一、对于首次建立关系或现有客户被重新评估为高风险客户时，至少比通常客户审批级别高一级别的管理层批准。对于现有客户，当重新评估为高风险客户时，报告主体必须向有权机构申请或重新申请与该客户的业务关系，并按照本条第二款、第三款和第四款的规定采取加强措施。

||| 二、收集补充以下信息：

"二a. 在收到客户按照本条第二款规定提供的所有资料、信息和数据后，发卡机构必须检查其合法性、合规性，并确保与客户提供的资料、信息和数据一致，然后根据反洗钱法律规定和以下规定核实客户识别信息：

||| - 客户最近六个月平均月收入；工作单位或主要收入来源的机构、组织或基础单位名称、地址和联系电话；

||| - 客户配偶、子女姓名和地址、职业；

b) 对于企业客户：

- 最近两年总收入；

||| - 最近两年财务报告；

||| - 董事会成员或董事会成员、高级管理人员、首席会计师或同等职位人员名单（姓名、地址、电话）；

||| - 母公司、子公司、代表处（如有）名单（名称、地址、负责人）。

||| 三、严格监控高风险客户的交易。

||| 四、定期更新信息，至少每六个月一次，或者当报告主体得知客户信息发生变化时。

||| 第四条 外国政治影响力人士名单

||| 一、根据《反洗钱法》第十三条第一款规定，外国政治影响力人士名单将在越南国家银行网站http://www.sbv.gov.vn上发布。

||| 二、访问和利用外国政治影响力人士名单须遵循越南国家银行检查监督机构（以下简称检查监督机构）的指引；未经检查监督机构同意，报告主体不得将此名单的信息提供给第三方。

||| 三、报告主体必须书面登记检查监督机构（通过反洗钱局）有关访问和利用外国政治影响力人士名单的信息，包括：姓名、有效身份证件号码或护照号码、职务、办公电话和电子邮件地址。

条 5. 大额交易报告

1. 在进行大额交易时，报告对象有责任以书面形式按照本通知附件中的表格编号02或根据本通知第10条规定以电子数据文件的形式向反洗钱局报告。

2. 客户提交大额外币现金购买越南盾或提交大额越南盾现金购买外币现金时，仅需报告现金交易。

3. 大额交易报告的内容：

a) 客户信息：

- 对于个人客户：姓名、出生日期、身份证号码或护照号码、国籍（如果客户具有多个国籍，则必须填写所有国籍及其在持有国籍国家的注册居住地址），在中国的居住地址；

- 对于企业客户：企业名称、地址、国家、税务登记号；如果企业没有税务登记号，则必须提供营业执照号码或成立决定书或商业登记证书。

b) 交易信息：

- 对于大额现金交易（越南盾或外币）：交易日期、账户号码（如有）、交易类型、交易代码（每个交易的唯一参考号）、交易金额、交易货币种类、按相应交易发生时的汇率换算成越南盾的金额、交易原因和目的、交易发生地点的名称和位置；

- 对于大额黄金买卖交易：交易日期、交易类型、交易代码（每个交易的唯一参考号）、数量（单位：千克；按每种商品列出）、每笔交易的价值、当天交易总价值换算成越南盾、交易原因和目的、交易发生地点的名称和位置；

c) 其他信息在本通知附表中具体规定。

4. 报告对象必须审查筛选大额现金交易，以便及时发现可疑交易。

条 6. 可疑交易报告

1. 当发现符合《反洗钱法》第二十二条和《关于〈反洗钱法〉若干条款实施细则》第116/2013/NĐ-CP号法令第十四条规定的可疑交易时，报告对象有责任以书面形式按照本通知附件中的表格编号01或根据本通知第10条规定以电子数据文件的形式向反洗钱局报告。

2. 反洗钱局有责任确认已收到可疑交易报告，并在必要时向报告对象反馈问题。

条 7. 电汇交易报告

1. 当提供超过规定价值的电汇服务时，报告对象有责任以书面形式或根据本通知第10条规定以电子数据文件的形式向反洗钱局报告。

2. 报告内容包括以下信息：

a) 发起电汇指令的组织：交易组织或交易点的名称；联系地址；国家。

b) 为受益人服务的组织：交易组织或交易点的名称；联系地址；国家。

c) 转账人和受益人个人及组织：

- 个人：姓名；有效身份证号码或护照号码；账户号码（如有）；交易代码；交易金额和货币种类；联系地址；国家。

- 组织：名称；账户号码；税务登记号；商业登记号；交易代码；交易金额和货币种类；联系地址；国家。

3. 中介机构必须保存包括根据本条第2款规定的信息在内的交易记录至少五年，并且在被要求时有责任向有权机关提供这些记录，无需向反洗钱局报告电汇交易。

4. 获准进行国际电汇的报告对象必须建立符合规定的信息技术系统，以支持根据本通知第10条规定通过电子数据文件进行报告，并且必须具备用于过滤和分析交易以实现反洗钱和防止其他风险的软件系统。

条 8. 报告洗钱资助恐怖活动行为

1. 当发现组织、个人实施被列入黑名单的交易，或者有理由认为其他组织、个人实施与资助恐怖活动洗钱犯罪有关的行为时，报告主体有责任向公安部反恐力量报告洗钱资助恐怖活动行为，并同时以书面或电子数据文件形式向反洗钱局报告，依照本通知第10条的规定。

2. 若报告主体以书面形式报告，则报告内容应包括以下信息：

a) 报告主体：姓名、地址、电话号码；

b) 接收报告机构：名称、地址；

c) 列入黑名单的组织、个人或实施与资助恐怖活动洗钱犯罪有关行为的组织、个人：名称；国籍；其他信息如身份证号或护照号、税号、营业执照号、地址、账户号、交易参考号（如有）；

d) 其他相关组织、个人：名称；国籍；与c项所述组织、个人的关系；其他信息如身份证号或护照号、税号、营业执照号、地址、账户号、交易参考号（如有）；

e) 对于电子转账，包含本通知第7条第2款规定的相关信息；

f) 已采取的临时措施及与已采取措施相关的交易和资产信息；

g) 报告主体负责人签名并加盖公章（如有）。

3. 报告期限按照关于疑似涉及犯罪交易报告的规定执行，即根据2013年10月4日发布的第116/2013/NĐ-CP号法令第16条第7款对《反洗钱法》若干条款的具体规定。

条 9. 外币现钞、越南盾现钞、贵金属、宝石和转让工具申报海关的价值限额

1. 贵金属、宝石（除黄金外）的价值限额为300,000,000（三百万）越南盾，其中：

a) 贵金属（除黄金外）包括：银、铂金、银制工艺品和首饰、含银或铂金的合金。

b)宝石包括钻石、红宝石、蓝宝石和翡翠；

2. 转让工具的价值限额为300,000,000（三百万）越南盾。

3. 外币现钞、越南盾现钞以及黄金申报海关的价值限额按国家银行越南分行的规定执行。

条 10. 电子数据文件报告的形式

1. 电子数据文件报告是以通过国家银行越南分行传输的数据文件形式体现的报告。

2. 电子数据文件报告必须符合由银行业监管机构指导的格式、符号、传输代码和文件结构。

3. 报告主体必须按照国家银行越南分行规定的流程传输信息，并且要按照《反洗钱法》第29条规定的信息保密措施。

4. 报告主体必须安装反洗钱局提供的文件传输软件。

5. 报告期限：在工作日结束时，报告主体必须汇总报告数据并按规定发送。最迟发送时间为交易发生后的下一个工作日16时。如果下一个日期是公共假日、春节假期或周末，则报告日期为该公共假日、春节假期或周末之后的第一个工作日。若延迟或少报超过两天，报告主体必须向反洗钱局解释延迟或少报的原因。若发现已发送报告中的错误，报告主体应及时通过公文或电子邮件向反洗钱局报告并解释这些错误。

6. 报告主体必须以书面形式向反洗钱局登记负责电子数据文件报告的人员信息，包括姓名、职务、工作地址、电话、电子邮件地址，并且当负责人员信息或更换负责人员时，必须以书面形式通知反洗钱局。

第十二条 生效日期

1. 本通知自2014年2月14日起生效。

2. 本通知取代2009年11月17日国家银行越南分行发布的第22/2009/TT-NHNN号通知关于反洗钱措施的指引，以及2011年12月15日国家银行越南分行发布的第41/2011/TT-NHNN号通知关于基于风险识别和更新客户信息以服务反洗钱工作的指引。

条 12. 执行责任

1. 根据《反洗钱法》规定具有相应权限的国家机关负责人和依据本通知第2条第1款规定的报告主体负责组织实施本通知。

2. 在执行过程中，如果出现任何问题或困难，报告对象应及时向越南国家银行（通过反洗钱局）反映，以获得及时指导。