通知第36/2016/TT-NHNN号关于银行业专业检查的程序和手续的规定

通知

制定关于银行业专业检查的程序和手续根据2013年11月11日政府第156/2013号法令，规定越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构；

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据2010年11月15日第56/2010/QH12号《监察法》；

根据二〇一一年九月二十二日国务院令第86号《关于实施和指导执行若干监察法条款的详细规定》；

根据2014年4月7日总理第26/2014号法令，关于银行业的组织和活动的监察与监管； 月 11 年 根据2014年6月12日第35/2014号决定，规定隶属于越南国家银行的监察与监管机构的职能、任务、权限和组织结构；

监察与监管局局长的建议

越南国家银行行长发布本通知，规定银行业专业检查的程序和手续。 总局国土资源管理直属自然资源和环境部 本通知规定了合并检查金融机构、法人金融机构、金融机构下属单位以及外国银行分行的程序和手续。这些检查可以按照已获批准的年度检查计划进行，也可以在紧急情况下进行。

鉴于 银行业监察与监管。;

省级或直辖市的国家银行分支机构，但不包括胡志明市和河内的国家银行分支机构（以下简称“国家银行分支机构”）。

第一章

总则

第一条 调整范围

执行银行业专业检查任务的检查组成员及工作人员。

第二条 适用对象

本通知适用于：

金融机构、外国银行分行。

金融机构下属单位包括分支机构、营业部和代表处。

检查金融机构下属单位是指通过一个检查计划对一个或多个金融机构下属单位进行检查，并出具一份检查结论。

法人金融机构检查是指通过一个检查计划同时对法人金融机构总部及其所有或部分下属单位进行检查，并出具一份法人金融机构检查结论。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

合并检查金融机构是指通过一个检查计划同时对法人金融机构及其所有或部分子公司进行检查，并出具一份合并检查金融机构结论。

银行业监察与监管是国家监察机构，由以下部分组成：

a) 隶属于国家银行的监察与监管机构（以下简称“监察与监管机构”）；

b) 设立在没有监察与监管局的省或直辖市的国家银行分支机构的监察与监管机构（以下简称“国家银行分支机构监察与监管机构”）。

再检查是指在检查过程中发现违法行为迹象时，审查、评估并处理检查结论的行为。

a) 银行保险监督管理机构（以下简称银行保险监督管理机构）；

6. 再检查是指在检查过程中发现有违法嫌疑时，对检查结论进行审查、评估和处理，并作出检查结论的行为。

1. 主检查员、银行监督的权限：

a) 在国家银行行长分配或要求下，对受国家银行管理范围内的信贷组织进行统一检查，对信贷组织法人进行检查，对信贷组织下属单位进行检查，对外国银行分行进行检查；

b) 发现有违法迹象或对信贷组织、外国银行分行的安全运营构成威胁时作出检查决定，并对国家银行行长负责；

c) 发现有违法迹象或对信贷组织、外国银行分行的安全运营构成威胁时，要求国家银行分行行长对已被国家银行行长指派执行银行检查的对象进行检查；如果国家银行分行行长不同意，则有权作出检查决定，报告并对其决定向国家银行行长负责；

d) 对由银行检查局局长、主检查员、国家银行分行行长作出结论但发现有违法迹象的案件作出重新审查决定；在被国家银行行长指派的情况下，对由省人民委员会主席、国家银行分行行长作出结论但发现有违法迹象的案件作出重新审查决定；

2. 银行检查局局长在主检查员、银行监督的要求下，对受银行检查局管理范围内的信贷组织进行统一检查，对信贷组织法人进行检查，对信贷组织下属单位进行检查；

3. 当认为有必要时，国家银行分行行长对信贷组织总部所在地的信贷组织进行统一检查，对信贷组织法人进行检查，对信贷组织下属单位进行检查，对外国银行分行进行检查；

4. 国家银行分行主检查员的权限：

a) 在主检查员、银行监督或国家银行分行行长的要求下，对信贷组织总部所在地的信贷组织进行统一检查，对信贷组织法人进行检查，对受国家银行分行管理范围内的信贷组织下属单位进行检查，对外国银行分行进行检查；

b) 发现有违法迹象或对受指派管理范围内的信贷组织、外国银行分行的安全运营构成威胁时作出检查决定，并对其决定向国家银行分行行长负责；

5. 当认为有必要时，国家银行行长对信贷组织进行统一检查，对信贷组织法人进行检查，对信贷组织下属单位进行检查，对外国银行分行进行检查。

条 5. 组织检查组

1. 检查组有组长和检查组成员。组长是检查组的负责人，负责指导和管理检查组的工作。

2. 如有必要，检查组可以设副组长、组长和小组长。副组长、组长和小组长协助组长完成分配的任务，并在组长指派时负责检查组的部分活动。作出检查决定的人指定公职人员担任组长、副组长和检查组成员，并记录在检查决定中。

3. 检查组成员按照组长的分工执行任务。

1. 组长的一般标准：

a) 具备良好的道德品质，具有责任感，廉洁，公正，客观；

b) 熟悉检查业务；具有分析、评估和综合与检查内容相关问题的能力；

c) 能够组织和指导检查组成员完成分配的任务。

2. 被任命为统一组织的金融机构检查组组长的公职人员必须是从银行监管机构的副司长或地方中国人民银行分支机构的副监察员或高级检查员以上级别，并且符合本条第1款的规定。

3. 被任命为金融机构法人检查组组长（不包括微型金融组织和农村信用社）的公职人员必须是从科长或高级检查员以上级别或至少参加过两个检查组的检查员，并且符合本条第1款的规定。

4. 被任命为微型金融组织、农村信用社、金融机构下属单位或外国银行分行检查组组长的公职人员必须是从副科长或检查员以上级别，并且符合本条第1款的规定。

条 7. 更换组长

1. 更换组长的情况发生在组长无法满足检查计划的要求或者违反法律或者因客观原因而无法完成分配的任务时。

2. 如果组长提出更换请求，则组长需以书面形式报告并说明理由，提交给作出检查决定的人。如果作出检查决定的人主动更换组长，则需提前告知组长并说明理由。

3. 更换组长必须由作出检查决定的人以书面形式决定；更换组长的决定需发送给检查组、被检查对象及相关机关、组织和个人。

4. 更换组长的决定按照本通知附表1号格式执行。

条 8. 更换、补充检查组成员

1. 更换检查组成员的情况发生在成员无法满足检查计划的要求或者违反法律或者因客观原因而无法完成分配的任务时。

2. 补充检查组成员的情况发生在需要保证检查进度和质量或者为了满足检查过程中产生的其他要求和任务时。

3. 如果组长提出更换或补充成员请求，则组长需以书面形式报告并说明理由和具体请求内容，提交给作出检查决定的人审核决定。如果作出检查决定的人主动更换或补充成员，则需提前告知组长并说明理由。

4. 更换或补充检查组成员必须由作出检查决定的人以书面形式决定；更换或补充成员的决定需发送给检查组、被检查对象及相关机关、组织和个人。

5. 更换检查组成员的决定按照本通知附表2号格式执行。

补充检查组成员的决定按照本通知附表3号格式执行。

第二章

按照检查计划进行检查的程序和手续

节 1

准备检查

条9. 收集信息、文件，掌握情况前的准备工作

1. 在作出检查决定之前，在必要时，根据本通则第4条规定的有权作出检查决定的人员（以下简称任务下达人）依据金融机构、外国银行分行的运营情况和检查要求，指示收集信息、文件以掌握情况，以便制定检查决定。

2. 掌握情况的对象是根据年度检查计划已经批准的拟检查的金融机构、外国银行分行以及与检查对象或银行业监管机构监督对象相关的其他机关、组织和个人（如有）。

掌握情况的对象有责任及时提供符合任务下达人和负责收集信息、文件的公务员或工作组（以下简称被指派掌握情况的人）要求的信息和文件。

3. 指派被指派掌握情况的人及其任务范围必须由任务下达人以书面形式体现。掌握情况的时间不得超过15个工作日。

如有必要，被指派掌握情况的人应向任务下达人报告在掌握情况对象的工作地点进行信息、文件收集的情况；在与检查内容有关的国家管理职能机关；或者直接与相关人员会面。

4. 被指派掌握情况的人到有信息的机关、组织或个人处时，须出示：指派被指派掌握情况的人的书面文件，其中包含时间、工作内容、从掌握情况对象处需收集的信息等内容；公务员证或检查证。

5. 被指派掌握情况的人不得骚扰、给掌握情况对象制造困难或麻烦；不得要求提供超出其任务范围的信息。

6. 被指派掌握情况的人有责任研究、分析、评估和汇总所收集的信息和文件；自掌握情况结束之日起五个工作日内，公务员或工作组组长必须以书面形式向任务下达人报告信息、文件收集及掌握情况的结果。

条10. 报告收集信息、文件、掌握情况的结果

收集信息、文件、掌握情况结果的报告包括以下内容：

1. 对拟检查的金融机构、外国银行分行的组织结构、职能、任务和权限的概述。

2. 拟检查的金融机构、外国银行分行的运营情况和结果；相关有权机关对拟检查内容的检查、审计结果（如有）和其他相关信息。

3. 分析、评估每个掌握情况的内容。

4. 识别突出的问题，存在违法迹象。

5. 提出符合已批准的年度检查计划的检查内容；检查方法；检查团人数。

条 11. 制发检查决定

1. 根据已经批准的年度检查计划，报告收集信息、文件和掌握情况（如有），有权制发本通则第四条规定检查决定的人制发检查决定，并指示检查团团长制定检查实施计划。

2. 检查决定包括以下内容：

a) 检查的法律依据；

b) 检查范围、对象、内容和任务；

c) 检查期限；

d) 检查团团长和检查团成员。检查决定按照本通则附表04-TTr执行。

3. 自签发检查决定之日起最迟五日内，检查决定必须送达被检查对象。

条 12. 制定、批准和公布检查实施计划

1. 根据检查决定，检查团团长负责主持制定检查实施计划草案。

2. 检查团讨论检查实施计划草案。不同意见须报告签发检查决定的人审阅。

3. 检查团团长向签发检查决定的人提交检查实施计划草案以供批准。检查实施计划是检查团的秘密内部文件，必须按规定保管和使用，不得交给被检查对象。

检查实施计划按照本通则附表05-TTr执行。

4. 制定和批准检查实施计划的时间由签发检查决定的人决定，并且必须以书面形式确定，但不得超过自签发检查决定之日起五个工作日。

5. 检查团团长组织召开检查团会议，公布经批准的检查实施计划，并分配任务给各检查组、检查小组及检查团成员；讨论并决定检查方法和方式；协调检查团成员以及相关机构和单位在检查过程中的配合。

如有必要，签发检查决定的人或其授权人可以参加会议并传达检查目的、要求、内容和检查团的任务。

分配给各检查组、检查小组和检查团成员的任务必须以书面形式体现。

检查组长、检查小组长和检查团成员制定执行分配任务的计划并向检查团团长报告，在对金融机构进行检查前。

条 13. 制定要求被检查对象报告的大纲

1. 根据检查内容和检查实施计划，检查团团长负责与检查团成员共同制定要求被检查对象报告的大纲。

2. 检查团团长至少在宣布检查决定前五天以书面形式将大纲连同要求报告的内容发送给被检查对象。

条 14. 宣布检查决定的通知

在宣布检查决定之前，检查团团长应以书面形式通知被检查对象和其他参与者关于宣布检查决定的事宜。通知必须明确宣布检查决定的时间、地点和参与人员，并在通知之前报告签发检查决定的人。

节

实 施 检 查

第十五条 公布检查决定

一、自作出检查决定之日起十五个工作日内，检查组组长应当将检查决定公布给被检查对象。

二、检查组组长主持公布检查决定的会议，宣读全部检查决定内容，明确目的、要求、工作方式和方法，检查组的任务、权限，检查期限，被检查对象的权利和义务，具体工作计划和其他与检查组活动有关的工作事项。

三、被检查对象就检查内容向检查组报告。

四、其他参加公布检查决定会议的人员可以发表与检查内容相关的意见（如有）。

五、检查组组长分配检查组成员记录公布检查决定的情况。记录由检查组组长和被检查对象的合法代表签署。

公布检查决定的记录按照本通知附件六TTr格式执行。

第十六条 检查程序

检查组按照以下程序进行检查：

一、要求被检查对象报告；提供与检查内容相关的信息和文件。

要求提供信息和文件按照本通知附件七TTr格式执行。信息和文件交接记录按照本通知附件八TTr格式执行。

二、研究收集到的信息和文件，以澄清检查内容；评估被检查对象遵守政策、法律法规、任务和权限的情况；审查和评估活动中的风险程度和潜在风险；确定没有档案支持的相关内容，要求被检查对象补充提供档案；确定不清楚的问题，要求被检查对象解释并补充提供档案。

如果需要被检查对象报告与检查内容相关的问题，则检查组组长应书面要求被检查对象报告。报告要求按照本通知附件九TTr格式执行。

三、如果有必要核实信息和文件或澄清与检查内容相关的问题：

（一）作出检查决定的人或检查组组长邀请被检查对象的合法代表、相关机构或个人进行工作。邀请函按照本通知附件十TTr格式执行；

（二）如果需要在相关机构核实信息和文件，检查组组长决定核实的内容，提前告知时间、地点和工作内容，并要求提供与核实内容相关的信息和文件发送给被核实的机构和个人。

检查组组长亲自或指派检查组成员进行核实。核实时必须有两名（含）以上的检查组成员参与。

在与被核实的组织或个人会面时，检查组成员必须出示检查决定、直接管理作出检查决定人的机构出具的介绍信、检查员证（或对于尚未成为检查员的检查组成员出示公务员证）；

（三）核实结果必须以文字形式体现，或者形成核实记录。核实记录按照本通知附件十一TTr格式执行。

如果被核实的组织或个人拒绝签署记录，则记录人必须在记录中注明原因，并对记录内容承担法律责任。被核实的组织或个人对其提供的档案、文件和信息的真实性、完整性和准确性负责。

四、检查组、检查小组、检查团队、检查组成员与被检查对象的个人、单位、合法代表之间的工作结果必须形成工作记录。

工作记录按照本通知附件十二TTr格式执行。

五、在检查过程中，如发现违法行为需立即处理，检查组组长和检查组成员必须记录被检查对象的违法行为作为处理依据。

违法行为的处理按照检查法和其他相关法律规定执行。

六、如发现涉嫌犯罪的行为，检查组组长应向作出检查决定的人报告，考虑并将案件移交给调查机关。

八、信息和文件的管理和使用按照检查法和其他相关法律规定执行。

条17. 报告进度和完成任务的结果

1. 根据已批准的检查计划或检查团团长的要求，检查团成员有责任向检查团团长报告检查任务的进展情况和分配任务的完成结果。如果发现超出权限的问题需要立即处理，则应及时向检查团团长报告审查并作出决定。

检查团团长有责任审查并具体指导关于进展和完成任务报告的意见，及时处理检查团成员的建议；如果超出权限，则向作出检查决定的人报告审查并作出决定。

2. 检查团团长有责任根据已批准的检查计划或作出检查决定的人的紧急要求，向作出检查决定的人报告检查团任务的进展和完成情况。

作出检查决定的人有责任审查并以书面形式提出关于进展和完成任务报告的意见，及时处理检查团团长的建议。如果发现超出权限的问题，则应及时向直接管理机关负责人报告审查并作出决定。如果超出直接管理机关负责人的权限，则应及时向国家银行行长报告审查并作出决定。

3. 检查任务的进展报告应以书面形式体现，包括以下内容：截至报告日与已批准的检查计划相比的任务执行进度；已完成的检查内容、已检查部分的工作结果、正在进行的检查内容；预计未来的工作安排；困难、障碍及建议（如有）；如果未按已批准的检查计划完成任务或延迟，则必须报告原因并提出处理建议。

条18. 修改、补充检查决定涉及被检查对象和检查内容

1. 作出检查决定的人是修改、补充检查决定的人。

2. 当出现以下任一依据时，可以修改、补充检查决定中的检查内容和被检查对象：

a) 国家银行的管理要求；

b) 相关职能机构的要求或建议；

c) 在检查过程中发生的实际情况需要修改、补充检查决定。

3. 根据作出检查决定的人的要求修改、补充检查决定中的检查内容和被检查对象：

a) 根据本条第2款的规定，当有修改、补充检查决定中检查内容和被检查对象的依据时，作出检查决定的人应审查并作出修改、补充检查决定的决定，并要求检查团团长按照修改后的检查决定执行；

b) 检查团团长有责任将修改、补充检查决定的内容通知检查团成员；制定修改、补充后的检查计划并组织实施。

4. 根据检查团的建议修改、补充检查决定中的检查内容和被检查对象：

a) 根据本条第2款的规定，当有修改、补充检查决定中检查内容和被检查对象的依据时，检查团应讨论修改、补充检查决定内容和被检查对象的建议。不同意见必须由检查团团长全面报告给作出检查决定的人；

b) 检查团团长代表检查团向作出检查决定的人提交书面申请，请求审查并决定是否修改、补充检查决定。修改、补充检查决定的申请书必须详细说明理由、修改、补充的内容及相关内容，以便作出检查决定的人审查并决定。作出检查决定的人的意见必须以书面形式体现；

c) 如果作出检查决定的人批准了修改、补充检查决定中检查内容和被检查对象的决定，则作出检查决定的人应作出修改、补充检查决定的决定，要求检查团团长按照修改后的检查决定执行。检查团团长有责任将修改、补充检查决定的内容通知检查团成员；制定修改、补充后的检查计划并组织实施。

5. 如果需要修改、补充检查决定的内容导致年度检查计划中的检查内容和被检查对象发生变化，则作出检查决定的人应向直接管理机关负责人报告审查并决定，并且必须向批准该年度检查计划的人报告。

6. 修改、补充后的检查决定必须发送给最初收到检查决定的对象和新增加的被检查对象。修改、补充后的检查决定应按照本通知附表13-TTr执行。

7. 修改、补充后的检查计划必须发送给最初收到检查计划的对象。

条 19. 延长检查时间

1. 银行监管和监督机构进行的一次检查的期限不得超过45天。如果检查内容复杂，涉及多个机关、组织和个人的责任，需要延长检查时间，检查团团长应向作出检查决定的人提出书面申请，请求延长检查时间。申请书必须明确说明理由、延长的时间；检查团成员关于延长检查时间的不同意见（如有）。

2. 如果延长检查时间至70天，根据检查团团长的建议，作出检查决定的人应审议并作出决定，并报告直接主管机关负责人。

3. 如果延长检查时间超过70天：

a) 如果作出检查决定的人是国家银行行长或银行监管局局长，则银行监管局局长应向国家银行行长报告，呈报总理决定；

b) 如果作出检查决定的人是银行监管局局长，则银行监管局局长应呈报银行监管局局长，再由其向国家银行行长报告，呈报总理决定；

c) 如果作出检查决定的人是国家银行分行行长，则国家银行分行行长应向国家银行行长报告，通过银行监管局呈报总理决定；

d) 如果作出检查决定的人是国家银行分行监管局局长，则国家银行分行监管局局长应呈报国家银行分行行长，通过银行监管局向国家银行行长报告，呈报总理决定；

đ) 根据总理的决定，作出检查决定的人应作出延长检查时间的决定；

e) 如果在总理尚未决定延长检查时间而检查期限已届满的情况下，检查团应在被检查地点暂停检查工作；暂停检查的时间不计入延长的检查时间内。当获得总理延长检查时间的决定时，检查团应继续在被检查地点进行检查；如果总理不同意延长检查时间，则检查团必须结束在被检查地点的检查工作，并按照法律规定进行检查结束后的后续工作。

4. 延长检查时间的决定应发送给检查团、被检查对象及相关机关、组织和个人。

延长检查时间的决定应按照本通知附带发布的第14-TTr号模板执行。

条 20. 结束检查程序

1. 准备结束检查程序时，检查团团长应召开检查团会议，统一确定从现在起到检查结束日期所需完成的工作内容。

2. 检查团团长应向作出检查决定的人报告预计结束在被检查地点的检查程序的情况。

3. 检查团团长应以书面形式通知被检查对象关于检查结束的时间，或者如有必要可以与被检查对象举行会议来通报检查结束的情况；该会议应形成记录，并由被检查对象合法代表与检查团团长签署。

4. 通知结束在被检查地点的检查程序的书面文件应按照本通知附带发布的第15-TTr号模板执行。

节 3

结束检查

第二十一條 监察組成員任務執行結果報告

一、自監察工作結束之日起五日內，各監察組成員應以書面形式向監察組長、監察小組長或監察團隊長（如有）報告其任務執行結果，並對報告的真實性和準確性負責；同時提交工作記錄、被監察對象違規記錄（如有）、被監察對象的申辯意見（如有）、其他檔案和資料（如有）。

二、監察組成員任務執行結果報告應至少包括以下內容：

（一）分配的任務、每項監察內容的檢查和核實結果；

（二）每項已檢查和核實內容的結論，明確指出通過監察發現的貪污行為（如有），並指明法律依據；

（三）明確違規的性質、程度、原因及負有違法行為責任的機關、組織或個人（如有）；

（四）評估潛在風險（如有）；

（五）針對違法行為的機關、組織或個人提出處理建議和措施（如有），提出改進管理漏洞和弱點的建議，提出修訂和完善機制、政策和法律的建議（如有）；

（六）監察過程中遇到的困難和建議（如有）。

三、對於設有監察小組或監察團隊的監察組，自分配的監察工作結束之日起十日內，監察小組長或監察團隊長應主持編制監察小組或監察團隊的監察結果報告，報告內容須緊密圍繞監察計劃和監察組分配的任務。

監察組、監察小組、監察團隊及其成員的監察結果報告應按照本通知附表16-TTr格式進行。

四、如發現報告內容不清晰或不完整，監察組長、監察小組長或監察團隊長應要求監察組成員補充和澄清。

第二十二條 監察組監察結果報告的編制

一、編制監察組監察結果報告的依據包括：

（一）監察組成員任務執行結果報告；

（二）監察小組或監察團隊的監察結果報告（如有）；

（三）與被監察對象的工作記錄；

（四）被監察對象違規記錄（如有）；

（五）被監察對象的書面申辯意見（如有）；

（六）監察組在監察過程中收集的檔案；

（七）其他檔案和資料（如有）。

二、監察結果報告內容應包括以下方面：

（一）被監察對象概述；

（二）財務狀況摘要；

（三）檢查和核實結果：詳細說明每項監察內容的檢查和核實結果，明確指出作為確定違法行為依據的法律規定，違法行為的性質和程度（如有）；

（四）結論：評估被監察對象的運作情況；對每項監察內容的結論；總結違法行為的規定、後果、原因和責任（如有）；評估相關對象的違法行為（如有）；評估風險程度、風險管理能力、潛在風險和被監察對象的管理系統、審計系統、內部控制系統、風險管理系統的有效性（如有）；其他結論（如有）；

（五）建議：對通過監察發現的違法行為提出處理建議（如有）；建議有關國家機關修改、補充或廢除或制定符合國家管理要求的金融和銀行法律規範（如有）；建議被監察對象採取措施限制、減少和處理風險，確保銀行活動的安全並防止違法行為（如有）；其他處理建議（如有）；

（六）監察組成員之間的不同意見（如有）；

（七）監察過程中遇到的困難和建議（如有）。

三、監察組長應徵求監察組成員對監察結果報告草案的書面意見，並完善報告。如果監察組成員對報告草案內容有不同的意見，監察組長應向作出監察決定的人報告，以便其審查和決定。

四、在編制監察結果報告過程中，必要時，監察組長應徵詢相關機關、組織或個人的意見，以確保結論和處理建議的準確性和客觀性。

五、如建議將案件轉交調查機關，監察組長必須組織會議，讓監察組成員參加對每項結論、建議和提案的證據評估，並形成會議記錄。

六、自監察工作結束之日起二十五日內，監察組長應提交監察結果報告，並附上監察組成員對監察結果報告的不同意見（如有）、工作記錄、被監察對象違規記錄（如有）、被監察對象的書面申辯意見（如有）和其他檔案和資料（如有），送交作出監察決定的人，除非監察結論需等待有關機關或組織的專業結論。

七、監察組長簽署監察結果報告。

条 23. 审查检查组的检查结果报告

1. 检查决定人直接研究或者指派专门机构、参谋人员研究、审查报告中的内容。

2. 如需进一步澄清或补充报告内容，检查决定人组织检查组开会听取直接报告或书面指导意见，要求组长和成员汇报。

3. 检查组组长执行检查决定人的指导意见；召开会议讨论并起草补充报告，澄清检查结果报告。

检查组组长将补充报告和澄清报告连同检查组成员的不同意见（如有）提交给检查决定人。

条 24. 起草检查结论草案

1. 在收到检查结果报告及补充报告（如有）后，检查决定人指示组长主持起草检查结论草案并提交给检查决定人。

2. 检查结论草案应包括以下内容：

（一）被監察對象概述；

b) 被检查对象的财务状况；

（三）檢查和核實結果：詳細說明每項監察內容的檢查和核實結果，明確指出作為確定違法行為依據的法律規定，違法行為的性質和程度（如有）；

d) 结论：关于被检查对象执行政策、法律法规、任务和权限的情况；对相关方违规行为的评价和评论；明确违规性质、程度、后果、原因以及责任单位和个人的责任（如有）；评估风险水平、风险管理能力、潜在风险和管理运营系统、内部审计系统、内部控制系统的有效性（如有）；评估被检查对象的财务状况；其他结论（如有）；

đ) 建议：针对通过检查发现的违规行为提出处理措施（如有）；建议有管辖权的国家机关修改、补充、废除或发布符合货币和银行业监管要求的规范性法律文件（如有）；建议被检查对象采取措施限制、减少和处理风险以确保银行活动的安全，并防止违法行为的发生（如有）；其他处理建议（如有）。

3. 在起草检查结论草案过程中，检查决定人有权要求组长、成员报告，要求被检查对象解释以澄清拟议的检查结论内容。

4. 如认为需要专业和技术评估作为结论依据时，组长提议检查决定人决定进行鉴定。鉴定请求必须以书面形式进行，其中详细说明请求内容、时间、鉴定机构。

鉴定决定按照本通知附件17-TTr格式执行；鉴定请求文件按照本通知附件18-TTr格式执行。

5. 如将检查结论草案发送给被检查对象解释，则被检查对象的解释必须以书面形式进行，并附上证明解释内容的信息、资料和证据。组长负责研究并向检查决定人提出处理被检查对象解释内容的意见。采纳被检查对象解释意见、相关机构和个人的意见（如有）的内容应存入检查档案。

条 25. 签署和发布检查结论

1. 自收到检查结果报告之日起最迟25日内，作出检查决定的人员必须签署检查结论；除非检查结论的内容需要等待有权机关的专业结论。

2. 自签署检查结论之日起10日内，检查结论应当发送如下：

a) 对于由金融监管机构进行的检查，则检查结论应发送给国家银行行长、政府审计长、金融监管机构负责人、被检查对象以及相关机关、组织和个人；

b) 对于由国家银行分支机构进行的检查，则检查结论应发送给金融监管机构、国家银行分支机构主任、被检查对象以及相关机关、组织和个人。

3. 检查结论按照本通知附带发布的第19-TTr号模板执行。

第三章

突击检查的程序和手续

条 26. 突击检查依据

当出现以下情形之一时，可以对金融机构、外国银行分行进行突击检查：

1. 发现违反法律法规的行为，产生风险，威胁到金融机构、外国银行分行的安全健康发展。

2. 根据处理投诉、举报、反腐败、反洗钱、反恐怖融资的要求，由有权机关提出。

3. 主管机关负责人交办。

条 27. 制定突击检查决定

1. 当有依据进行突击检查时，根据本通知第4条规定的有权作出检查决定的人应制定金融机构、外国银行分行的突击检查决定，并对其决定负责。

2. 突击检查决定的内容应按照本通知第11条第2款的规定执行。

3. 自签署突击检查决定之日起最迟5日内，检查决定应发送给被检查对象。

条 28. 制定、批准和公布金融机构、外国银行分行突击检查计划

1. 突击检查团团长负责主持制定突击检查计划草案。

突击检查计划应按照本通知附带发布的第5-TTr号模板执行。

2. 检查团讨论突击检查计划草案。不同意见须在批准前向检查决定人报告。

3. 突击检查团团长将突击检查计划提交检查决定人批准。突击检查计划是机密文件，仅限于检查团内部传播，不得发送给被检查对象。

4. 制定和批准突击检查计划的时间由检查决定人决定，但不得超过自签署检查决定之日起3个工作日。

5. 突击检查团团长组织召开检查团会议，公布已批准的突击检查计划，分配任务给各小组、团队及检查团成员；讨论并决定检查方法和方式；协调参与突击检查单位之间的配合关系。

6. 每位检查团成员应制定其分配任务的实施计划，并在实施突击检查前向突击检查团团长报告。

条29. 建立要求被检查对象报告的提纲

根据检查内容和检查计划，检查团团长负责建立要求被检查对象报告的提纲，并在公布检查决定前至少5天发送给被检查对象。

条30. 公布突击检查决定的通知

组织信用机构、外国银行分行的突击检查决定公布的通知按照本通知第14条的规定执行。

条31. 突击检查组织信用机构、外国银行分行的程序和手续

组织信用机构、外国银行分行的突击检查程序和手续按照有关检查的法律规定以及本通知第15条至第25条的规定执行。

报告履行任务情况、检查结果报告、突击检查结论草案、突击检查结论的内容依据突击检查计划的内容进行。

第四章 实施细则

实施条款

条 32. 生效日期

本通知自2017年2月18日起生效。

条 33. 执行责任

办公室主任、检查监督局局长、国家银行各下属单位负责人、各省、自治区、直辖市国家银行分行行长、组织信用机构、外国银行分行理事会主席、董事会主席、总经理（局长）负责组织实施本通知。/。