通知编号为2018年第36号的国家银行通知，关于组织信用机构和外国银行分行向客户提供贷款以进行境外投资的活动。

通知
关于信贷机构向客户提供境外投资贷款业务的规定
使用，外国银行分行对客户

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织信用机构法》和2017年11月20日《修改和补充组织信用机构法若干条款的法》；

根据二〇一四年十一月二十六日《投资法》和二〇一六年十一月二十二日关于修改、补充《投资法》第六条及附件四关于有条件经营投资行业目录的《投资法》；

根据2005年12月13日颁布的《外汇管理条例》及2013年3月18日颁布的《修改和补充〈外汇管理条例〉若干条款的条例》；

根据 二〇一四年七月十七日国务院第70/2014/NĐ-CP号法令关于详细实施《外汇管理法》和《修改、补充〈外汇管理法〉若干条款》的法令中若干条款；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 二〇一五年九月二十五日第83/2015/NĐ-CP号法令关于境外投资；

根据 ||| 令 第 二〇一七年十一月十五日第124/2017/NĐ-CP号法令关于油气活动中的境外投资;

根据二零一七年二月十七日国务院发布的第16/2017/NĐ-CP号法令《关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定》；

根据经济信贷司司长的建议；

越南国家银行行长发布本通知，规定信贷机构向客户提供境外投资贷款业务。

第一章
总则

第一条 调整范围

本通知规定信贷机构向客户提供境外投资贷款业务，信贷机构指本通知所称的信贷机构。根据《投资法》第五十二条第一款a、b、c和d项规定的投资形式，信贷机构向客户提供的贷款业务。

第二条 适用对象

第一条 金融机构包括：

a) 商业银行；

（二）非银行金融机构；

c）外国银行分行。

2. 客户是根据《投资法》及其指导性文件规定进行投资的企业（不包括信贷机构）。对于家庭户、合作社和其他不具备法人资格的组织作为投资者的情况，当参与借贷关系时，家庭户、合作社和其他不具备法人资格的组织成员作为借贷交易的主体或委托代表参与借贷交易的设立和执行。

三、其他相关组织和个人。

第三条 适用相关法律法规

信贷机构按照本通知的规定向客户提供境外投资贷款业务。本通知未规定的事项，按国家银行关于信贷机构向客户提供贷款业务的规定、信贷机构经营活动的安全界限、外汇管理、内部控制、统计报告、分类、拨备、风险处理及其他相关法规执行。

第四条 境外投资资金需求

信贷机构对客户的以下需求进行审查并提供贷款：

1. 根据接受投资国法律的规定，为成立经济组织出资注册资本。

2. 为在国外执行合作经营合同（BCC合同）出资。

3. 收购国外经济组织的部分或全部注册资本，以参与管理和在海外开展经营活动。

4. 根据《投资法》第五十二条第一款d项规定的形式以及执行指南规定的境外投资所需资金。

第五条 贷款条件

信贷机构在客户满足以下条件的情况下，考虑并决定提供境外投资贷款：

1. 客户是具有民事行为能力的法人，根据法律规定。客户是个体（包括家庭户、合作社和其他不具备法人资格的组织的成员或被授权的代表），年满十八岁且具有完全民事行为能力，根据法律规定。

2. 已获得境外投资登记证书，并已得到接受投资国主管机关批准或许可的投资活动。如果接受投资国法律没有规定投资许可或批准，则投资者必须提供证明其在该国拥有投资活动权利的文件。

3. 具有信贷机构评估可行的境外投资项目方案，且客户有能力偿还信贷机构的债务。

4. 连续两年无不良贷款记录至申请贷款之时。

第六条 申请借款的文件

客户如有借款需求，须向金融机构提交符合本通知第五条规定条件的借款证明材料及其他由金融机构指导提供的材料。

第七条 借款额度

一、借款额度由金融机构与客户根据借款需求、境外投资方案、客户的财务状况、对客户的信贷限额以及金融机构的资金能力协商确定。

二、金融机构的最大借款额度不得超过客户境外投资额的百分之七十。

第八条 贷款期限

贷款期限由金融机构和客户根据客户的还款能力、金融机构中长期资金供应能力、项目投资期限、投资许可证剩余时间或境外投资登记证书或其他具有同等效力的文件剩余时间协商确定。

第九条 贷款货币及偿还货币

一、金融机构和客户应根据金融机构对客户贷款活动的规定及相关法律规定，协商确定贷款货币。

二、偿还货币为贷款货币。如以其他货币偿还，则需按照金融机构和客户之间的协议，并符合相关法律规定执行。

第十条 贷款担保

一、贷款担保措施的实施应遵循金融机构对客户贷款活动的规定及相关法律规定。

二、涉及境外资产作为贷款担保的措施，各方应根据民法典第五部分关于涉外民事关系法律适用原则的规定进行协商。

第十一条 监督贷款使用情况

一、金融机构有权并有义务根据法律规定监督客户贷款使用和还款情况。

二、金融机构有权要求客户提供业务运营结果报告和贷款使用情况说明，或提供证明贷款使用的相关文件。

三、客户应按借款协议内容正确使用贷款并及时还款；根据金融机构的要求提供贷款使用情况报告和相关证明文件。

第十二条 国家银行各机构的责任

1. 各经济部门信贷司：

a) 负责跟踪汇总金融机构对客户境外投资贷款的情况；

b) 主导并协调处理与金融机构境外投资贷款有关的问题，范围限于本通知规定。

二、银行业监督管理机构：

a) 主导并协调相关单位执行对金融机构境外投资贷款活动的检查、审计和监管工作，依法处理违法行为；

b) 监控金融机构遵守与境外投资贷款相关的反洗钱规定。

三、外汇管理处：主导并协调国家银行相关单位处理与境外投资贷款资金转移和其他相关问题。

四、货币政策处：主导并协调国家银行相关单位处理涉及外币境外投资贷款产生的问题。

五、国家银行其他单位，根据职能和管理范围，负责协调处理金融机构对客户境外投资贷款产生的问题。

条 13. 生效日期

一、本通知自2019年2月15日起生效，并取代2006年12月21日中国人民银行发布的《关于金融机构为客户办理直接境外投资贷款的通知》（第10号）。

二、金融机构和客户继续履行已签订的信贷合同/协议中的条款，这些条款符合合同签订时有效的法律规定，或者根据本通知的规定修改补充信贷合同。

第十四条 组织实施

国家银行办公厅主任、经济信贷部负责人、国家银行各机构负责人、各省市国家银行分行行长、各金融机构理事会主席、董事会主席和总经理（经理）有责任组织实施本通知。/。