通知第39/2024/TT-NHNN号关于对金融机构实施特别监管的规定

通知

关于对金融机构实施特别监管的规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

越南国家银行行长发布关于对金融机构实施特别监管的通知。

第一章
总则

本通知规定了以下内容：特别监管金融机构的决定权限；特别监管的形式；特别监管决定；特别监管信息的通报和公布；特别监管期限、延长特别监管期限、终止特别监管；特别监管委员会的成员构成、人数、结构、运作机制、职责和权限；相关机构、组织和个人的责任。

第二条 适用对象

1. 金融机构包括：商业银行、合作社银行、非银行金融机构、微型金融机构、农村信用社。

与金融机构特别监管相关的机构、组织和个人。

第三条 特别监管金融机构的决定权限

1. 越南国家银行行长对金融机构（不包括农村信用社）作出如下决定：

a) 根据《组织法》第一百六十二条第一款规定的情况，将金融机构纳入特别监管；

b) 特别监管形式；

c) 成立特别监管委员会；

d) 特别监管期限；

đ) 特别监管通报；

e) 特别监管信息公开；

g) 延长特别监管期限；

h) 终止特别监管；

i) 其他属于越南国家银行权限的内容，根据《组织法》和本通知的规定。

a) 本条第一款规定的a、b、c、d、đ、e、g和h项内容；

b) 《组织法》第一百六十三条第二款、第一百六十六条第四款和第五款、第一百六十七条第九款、第一百六十九条第三款和第五款、第一百七十二条第三款、第一百七十四条第二款、第五款和第六款、第一百七十六条第二款、第一百七十八条第三款和第四款、第一百八十七条第二款和第三款（不包括本通知第三条第c项规定的内容）、第一百八十八条第三款（不包括本通知第三条第b项规定的内容）、第一百九十条第三款和第四款的内容；

c) 属于省级分行权限的其他内容，根据本通知和相关法律法规的规定。

a) 提请政府决定采取《组织法》第一百六十二条第四款规定的特殊措施；

b) 提请总理决定《组织法》第一百八十八条第三款规定的存款保险支付限额；

c) 批准《组织法》第一百七十一条第十款、第一百七十四条第十一款和第一百八十七条第三款规定的超出省级分行权限的支持措施；

d) 其他超出省级分行权限的内容，根据本通知和相关法律法规的规定。

条4. 特别监管的形式

1. 根据实际情况和组织信用机构活动中的风险程度，国家银行行长或国家银行分行经理考虑并决定：

a) 将组织信用机构置于特别监管之下，形式为特别监督或全面监管；

b) 特别监管决定的内容、范围、措施和工作事项应符合特别监管形式，并与本通知第11条第1款的规定内容一致。

2. 特别监督是指通过国家银行的直接监管活动，包括远程指挥和控制以及特别监督委员会对被特别监管的组织信用机构进行现场检查。

3. 全面监管是指通过国家银行的直接监管活动，包括特别监督委员会对被特别监管的组织信用机构的日常活动进行现场指挥和控制。

4. 更改特别监管形式如下实施：

c) 自收到特别监督委员会根据本款a、b点提出的建议之日起20日内，国家银行行长或国家银行分行经理根据本通知第3条规定的权限考虑并决定更改被特别监管的组织信用机构的特别监管形式。

条5. 特别监管决定

特别监管决定包括以下内容：

1. 被特别监管的组织信用机构名称。

2. 将组织信用机构置于特别监管之下的理由。

3. 特别监管期限。

4. 特别监管形式、内容、范围、措施和对被特别监管的组织信用机构的监管工作事项。

5. 特别监督委员会各成员的姓名、职务、任务和权限，包括特别监督委员会主任和其他成员。

6. 国家银行印章的使用，包括国家银行分行的印章。

7. 将再贴现贷款转换为特别贷款；将农村信用社在合作社银行的贷款转换为特别贷款。

8. 其他内容。

条 6. 特别监管的通知

1. 特别监管的通知包括以下一项或多项内容：

a) 特别监管决定；

b) 特别监管形式的变更；

c) 特别监管的延期、终止；

d) 有权机关批准重组方案的文件；

đ) 其他内容。

2. 中国人民银行以书面形式向特别监管的金融机构规定的第3条第1款所指对象之一或多项发送特别监管的通知：

a) 特别监管金融机构的董事会或股东会、监事会、总经理（经理）；

b) 特别监管金融机构所在地的中国人民银行分行，以及特别监管金融机构设有分支机构所在地方的中国人民银行分行；

c) 越南存款保险机构；

d) 特别监管金融机构所在地的省级人民政府；

đ) 财政部（在特别监管金融机构为上市公司、挂牌公司、国有企业、保险企业子公司或关联公司；特别监管金融机构有从事证券或保险业务的子公司的场合）；

e) 其他相关机构和组织。

3. 中国人民银行分行向特别监管的金融机构规定的第3条第2款所指对象之一或多项发送特别监管的通知：

a) 特别监管金融机构的董事会、监事会、总经理（经理）；

b) 中国人民银行行长；

c) 越南存款保险机构；

d) 中国农村信用合作社；

e) 其他相关机构和组织。

4. 中国人民银行行长具体确定特别监管通知的范围、内容、接收对象及通知时间，适用于第3条第1款规定的特别监管金融机构。

5. 中国人民银行分行行长具体确定特别监管通知的范围、内容、接收对象及通知时间，适用于第3条第2款规定的特别监管金融机构。

1. 特别监管信息的披露包括以下一项或多项信息：

a) 被特别监管的金融机构名称；

b) 特别监管的形式、期限、终止特别监管；

c) 其他信息。

2. 中国人民银行通过以下一种或多种方式披露特别监管信息：

a) 在中国人民银行官方网站上发布；

b) 在特别监管金融机构官方网站上发布（如有）；

c) 在特别监管金融机构所在地中央或地方报纸连续至少发布三次；

d) 新闻发布会；

đ) 在特别监管金融机构股东大会或股东会或成员大会会议上公布。

3. 中国人民银行行长具体确定特别监管信息披露的范围、内容、形式及披露时间，适用于第3条第1款规定的特别监管金融机构，符合确保银行业金融机构系统安全的目标。

4. 中国人民银行分行行长具体确定特别监管信息披露的范围、内容、形式及披露时间，适用于第3条第2款规定的特别监管金融机构，符合确保银行业金融机构系统安全的目标。

条8. 延长特别监管

2. 自收到特别监管委员会根据本条第1款提出的建议之日起20日内，国家银行行长或国家银行分行行长应按照本通知第3条规定的权限考虑并决定延长被特别监管的金融机构的特别监管期限。

条9. 终止特别监管

2. 自收到特别监管委员会根据本条第1款提出的建议之日起20日内，国家银行行长或国家银行分行行长应按照本通知第3条规定的权限考虑并决定终止被特别监管的金融机构的特别监管。

3. 被特别监管的金融机构自终止特别监管决定生效之日起终止特别监管。

第三章
成员、数量、结构， 运行机制、职责、权限 特别监管委员会

条10. 特别监管委员会的成员、数量、结构和运行机制

1. 特别监管委员会的组成可以采用以下两种模式之一：

a) 主任和其它成员；

b) 主任、副主任和其它成员。

2. 特别监管委员会的成员包括以下对象：

a) 国家银行、越南存款保险机构、越南合作银行（在对本通知第3条第2款规定的金融机构进行特别监管的情况下）、强制转让方（在对已批准强制转让方案的商业银行进行特别监管的情况下）、其他金融机构、与特别监管有关的机构或组织的人员，由国家银行指派或征召，或由与特别监管有关的机构或组织根据国家银行的要求指派； b) 在财务、银行、会计、审计、信息技术领域具有专长的专业人士，由国家银行邀请或征召。

3. 对于本通知第3条第1款规定的金融机构，特别监管委员会主任可以是以下对象之一：

a) 国家银行各机构处级以上领导或相应级别以上的人员；

b) 银行检查监督机构各机构处级以上领导或相应级别以上的人员；银行检查监督机构各局处级以上领导或相应级别以上的人员；

d) 所在地为被特别监管的金融机构总部所在地的国家银行分行检查监督处长或副处长或相应级别以上的人员；国家银行分行（如有）所在城市为被特别监管的金融机构总部所在地的城市的国家银行分行检查监督处长或副处长或处级以上领导或相应级别以上的人员。

a) 所在地为被特别监管的金融机构总部所在地的国家银行分行行长或副行长；

b) 所在地为被特别监管的金融机构总部所在地的国家银行分行检查监督处长或副处长或相应级别以上的人员；国家银行分行（如有）所在城市为被特别监管的金融机构总部所在地的城市的国家银行分行检查监督处长或副处长或处级以上领导或相应级别以上的人员。

6. 特别监管委员会的运行机制：

a) 特别监管委员会的工作采取集体负责制与个人责任制相结合的方式，适应每项工作的性质和内容；

b) 会议频率、信息交流机制、决策方式、意见汇总由特别监管委员会主任根据特别监管形式和被特别监管的金融机构实际情况决定。

b) 会议频率、信息交流机制、作出决定和汇总成员意见的方式，由特别监督委员会主席根据特别监管的形式和被监管的金融机构的实际状况决定。

7. 中国人民银行行长（对于本通知第三条第一款规定的特别监管的金融机构），中国人民银行分行行长（对于本通知第三条第二款规定的特别监管的金融机构）具体决定特别监管委员会的成员构成、数量和结构，以适应特别监管的形式和特别监管金融机构的实际状况。

第十一条 特别监管委员会的职责和权限

1. 特别监管委员会根据《商业银行法》第一百六十四条的规定执行其职责和权限。特别监管委员会通过以下一项或多项工作来履行其职责和权限：

a) 要求特别监管的金融机构提供与其经营活动相关的完整、准确、及时的信息、文件和档案，包括但不限于以下内容：

（一）组织架构、人员、管理、运营、信息技术系统和内部控制系统的现状；

（二）银行业务和其他业务活动的现状，包括金融机构累计的盈利和亏损情况；到期债务偿还能力；

（三）资产、担保资产的现状，其中详细报告不良贷款、难以收回的应收账款、潜在成为不良贷款的重组贷款、已出售给中国华融资产管理股份有限公司但尚未处理的不良贷款、按规定应收回但尚未收回的应收利息；

（四）接受信贷的客户名单（不包括金融机构和外国银行分行）、存款机构和个人名单、其他债权人名单；

（五）为特别监管委员会履行职责所需提供的其他信息；

b) 要求特别监管的金融机构对其现有现金及等价物进行全面盘点，并在完成盘点后五个工作日内提交盘点结果报告；

c) 根据特别监管金融机构的实际状况和规模，组织对上述b项规定的盘点过程进行监督；

戊) 在特别监管的金融机构实施某些交易或活动之前，根据特别监管决定或其他中国人民银行的文件批准；

e) 要求特别监管的金融机构按照符合其实际状况的内容和频率提交经营报告；

g) 决定参加特别监管金融机构的董事会、股东会、监事会会议，并就与特别监管委员会职责和任务相关的内容提出意见；

h) 指导、检查、监督特别监管金融机构的活动，防止隐藏、转移、抵押、质押、转让财产以及其他可能损害特别监管金融机构的行为；

癸) 及时将有关当局关于特别监管金融机构活动和重组方案的指示和信息告知特别监管的金融机构；

甲) 根据《商业银行法》或中国人民银行行长、中国人民银行分行行长的指示进行的其他工作。

a) 提请政府决定采取《组织法》第一百六十二条第四款规定的特殊措施；

b) 执行《组织法》第163条第2款b、c和d项及第166条第4款和第5款的规定。

3. 特别监管的信用合作社特别监管小组向国家银行分行主任就本通知第3条第2款和第3款规定的内容提出建议，但不包括本通知第3条第1款a、c和d项以及提出特别监管形式以发布将信用合作社纳入特别监管的决定的内容。

第十二条 特别监管小组组长的权利和义务

1. 领导并组织实施特别监管小组在《组织法》、本通知和特别监管决定中规定的任务、权限和工作。

2. 召集并主持特别监管小组会议。

3. 代表特别监管小组签署属于特别监管小组权限范围内的文件。

4. 分配特别监管小组成员的任务。

5. 决定本通知第10条第6款规定的内容。

6. 指导并监督特别监管小组成员执行分配的任务，包括按照法律规定管理、保存与特别监管组织相关的文件、档案和保密信息，对由国家银行行长（对于本通知第3条第1款规定的特别监管组织）或国家银行分行主任（对于本通知第3条第2款规定的特别监管组织）指示的事项进行指导。

8. 根据特别监管决定授予的其他权利和义务。

9. 在缺席期间授权副组长或其他特别监管小组成员行使本条第2款、第3款、第6款和第8款规定的权利。

10. 对特别监管小组分配的任务负责，并对国家银行行长或国家银行分行主任和法律负责。

第十三条 特别监管小组成员的权利和义务

1. 根据特别监管小组组长的分工和授权履行职责。

2. 及时向特别监管小组组长报告特别监管组织出现的异常情况、潜在风险、安全活动风险和违法行为，并提出处理措施。

3. 对特别监管小组组长和法律负责，对其分配的任务执行情况进行负责。

第四章 实施细则
相关机关、组织和个人的责任 相关个人

1. 当本通知第3条第1款规定的组织出现《组织法》第162条第1款规定的情况时，及时向国家银行行长报告。

2. 就本通知第3条第1款规定的内容向国家银行行长提出建议，但不包括特别贷款内容。

就本通知第3条第1款规定的组织向国家银行行长提出建议，指导并实施特别监管。

就本通知第3条第3款规定的内容向国家银行行长提出建议，但不包括特别贷款内容。

是接受与本通知第3条第1款规定的组织有关的报告、建议和意见的联络点，包括本通知第11条第2款规定的内容。

根据职能和任务处理或向国家银行行长提出建议处理本条第5款规定的内容。

向国家银行行长提出建议，执行《组织法》第163条第2款b、c和d项及第166条第4款和第5款对本通知第3条第1款规定的组织的规定。

提供符合职能和任务要求的组织支持条件的信息，包括接收全部债务的组织，根据国家银行分行的要求提供信息。

接收、管理和保存与本通知第3条第1款规定的组织有关的文件、档案，遵守法律规定和国家银行行长的指示，包括本通知第12条第7款规定的内容。

向国家银行行长提出建议，指派国家银行相关单位处理与特别监管组织职能和任务相关的建议、意见和内容。

条15. 国家银行其他单位的责任

1. 指派人员参加特别监督委员会。

2. 提供关于组织信贷机构支持条件、信贷机构接受全部债务义务的信息，根据国家银行分行的规定，按照国家银行的要求提供（见本通知第16条第2款第d点）。

3. 就特别监督信贷机构的建议、意见和相关事项进行咨询并处理，属于各单位职能或任务范围内的，或者根据国家银行行长的分工。

条16. 国家银行分行的责任

1. 对于本通知第3条第1款规定的受特别监督的信贷机构：

a) 指派人员参加特别监督委员会；

c) 根据其权限处理受特别监督的信贷机构在该地区的附属单位的相关问题；

đ) 执行国家银行行长指派的其他任务。

2. 对于本通知第3条第2款规定的受特别监督的信贷机构：

a) 执行本通知规定的内容；

b) 当信贷机构处于本通知第162条第1款规定的情况时，及时向国家银行行长报告；

c) 接收并根据其权限处理与特别监督信贷机构相关的所有问题；

d) 成为地方管理机关处理特别监督信贷机构过程中出现的问题的主要联系人；

đ) 向信贷机构支持、信贷机构接受全部债务义务以及与国家银行有关的单位请求提供关于信贷机构支持条件、信贷机构接受全部债务义务的信息，根据《组织信贷机构法》第173条和第187条第4款的规定；

e) 接收、管理和保存与特别监督信贷机构相关的文件、档案，保密相关信息，遵守法律规定和国家银行行长的指示，包括本通知第12条第7款规定的文件、档案；

g) 向越南合作社银行、越南存款保险机构提供与特别监督的信用合作社基金相关的信息，以执行《组织信贷机构法》和本通知规定的任务；

h) 执行其他任务，根据其权限。

条17. 越南合作社银行的责任

1. 指派人员参加特别监督委员会，根据本通知第3条第2款的规定。

2. 根据国家银行分行的提议，指派人员担任特别监督的信用合作社基金的理事会主席和其他成员；监事会主席和其他成员；总经理、副总经理及其他相应职务，根据特别监督的信用合作社基金的章程规定。

3. 参与评估恢复方案、合并、兼并、转让全部出资份额方案的可行性，并对特别监督的信用合作社基金的资产清算方案提出意见，基于特别监督委员会的提议。

4. 决定作为信贷机构支持方执行特别监督的信用合作社基金的恢复方案。

5. 与特别监督委员会合作，制定和完善特别监督的信用合作社基金的破产方案，并向国家银行提出建议，由国家银行提交政府总理决定存款保险支付限额，最高不超过个人在信用合作社基金中被保险的存款金额。

7. 监控根据本通知第3条第2款规定受特别监督的信贷机构的发展情况和活动，向国家银行行长或信贷机构总部所在地的国家银行分行行长报告并提出处理措施（如有）。

条18. 国家存款保险的责任

1. 派代表参加被特别监管的金融机构的特别监事会，该机构是存款保险参与机构。

3. 根据特别监管的农村资金互助社章程的规定，应国家银行分行的要求，指派人员担任国家银行分行指定的理事会主席和其他成员；监事会主席和其他成员；总经理、副总经理及其他同等职务。

4. 参与评估恢复方案、合并方案、收购全部股份方案的可行性，以及特别监管的农村资金互助社根据特别监事会的建议提出的其他方案。

5. 除本条第6款规定的情况外，与特别监事会合作制定和完成被特别监管的金融机构的破产方案。

6. 与特别监事会合作制定和完善特别监管的农村资金互助社的破产方案，并向国家银行提出建议，由国家银行提交政府总理决定存款保险支付限额，最高不超过个人在农村资金互助社投保的存款金额。

7. 与被特别监管的金融机构合作，按照已批准的破产方案向存款人支付存款保险。

条19. 被特别监管的金融机构、所有者、出资人、股东、理事会、董事会、监事会、总经理（主任）的责任

1. 执行《金融机构法》第165条和本通知的规定。

2. 对所提供给特别监事会的信息、文件和档案的真实性、及时性和完整性负责，对法律和国家银行负责。

3. 向特别监事会报告在特别监管过程中出现的困难、障碍和风险。

第五章
实施条款

条 20. 生效日期

本通知自2024年7月1日起生效，并取代2019年8月2日由国家银行行长发布的关于金融机构特别监管的通知第11/2019/TT-NHNN号，但不包括本通知第二十一条第二款规定的例外情况。

条 21. 过渡规定

1. 在本通知生效前发布的特别监管决定继续执行，直到被修改、补充或替代。在本通知生效后对之前发布的特别监管决定进行修改、补充或替代必须符合本通知的规定，但本款第二项规定的内容除外。

2. 对于属于《金融机构法》第二百一十条第九款规定情况的被特别监管的金融机构，涉及调整政策、制定和批准重组方案的特别监管内容将继续按照2019年8月2日由国家银行行长发布的关于金融机构特别监管的通知第11/2019/TT-NHNN号的规定执行。

办公室主任、银行监督局局长、国家银行各直属单位负责人、越南国家存款保险公司、越南合作社银行、被特别监管的金融机构、被特别监管的金融机构的特别监事会负责人负责组织实施本通知。