国务院令第48/2013/QĐ-TTg关于特别监管的金融机构强制注资和购股的规定

 

决定

关于强制出资和购买股份

特别监管的金融机构

根据《竞赛和奖励法》，经政府令第109/2025/NĐ-CP和第193/2025/NĐ-CP修正补充 ||| 职责无效政府于二〇〇八年十二月二十五日第三条 实施制度和政策的原则力 1二零零1;

根据《中华人民共和国海商法》二零零五年六月十四日 法律 民事s了 第33/2005/QH号1|||第108/2006/NĐ-CP号法令，二零零六年八月十三日颁布的关于《出口税、进口税法》若干条款的具体规定的；

根据无效字符，请提供有效文本进行翻译。 2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据《金融机构法》，经政府令第109/2025/NĐ-CP和第193/2025/NĐ-CP修正补充 机构的设立了 47/2012010年6月16日；

遵照关于 议定的越南国家银行，了适用于了银行行长，

||| 政府总理发布决定，修改补充第45/2017/QĐ-TTg号决定第2条，该决定是关于修改补充第36/2016/QĐ-TTg号决定，该决定是关于对进口货物适用普通税率的规定无效政府发布关于特别监管的金融机构强制出资和购买股份的决定。了金融机构强制性部分，经政府令第109/2025/NĐ-CP和第193/2025/NĐ-CP修正补充 股份。副部长、的，经政府令第109/2025/NĐ-CP和第193/2025/NĐ-CP修正补充 金融机构可以战略监管。

第一条 调整范围

本决定规定了由越南国家银行或由越南国家银行指定的其他金融机构对特别监管的金融机构进行出资和购买股份的行为。

第二条 适用对象

1.越南国家银行（以下简称国家银行）。

2. 指定的金融机构。

3. 特别监管的金融机构，但不包括由国家全资拥有的金融机构。

4. 被要求参与管理运营的金融机构。

5. 其他与特别监管的金融机构强制出资和购买股份有关的组织和个人。

条3. 术语解释

1. 强制出资和购买股份是指越南国家银行直接或指定其他金融机构参与特别监管的金融机构的出资和购买股份的行为。

2. 指定的金融机构是指由越南国家银行指定参与特别监管的金融机构强制出资和购买股份的金融机构。

3. 参与出资和购买股份的金融机构是指已被越南国家银行或被指定的金融机构强制出资和购买股份的特别监管的金融机构。

4. 被要求参与管理运营的金融机构是指由越南国家银行要求参与特别监管的金融机构强制出资和购买股份的管理运营的金融机构。

特别监管是指由于存在支付能力风险或因管理运营薄弱导致清偿能力风险，一个金融机构被置于越南国家银行直接监管之下。

第四条 决定强制出资和购买股份的权限

1. 越南国家银行行长决定在其他金融机构未能满足本决定第七条第一款规定的条件下，指定金融机构参与出资和购买股份或直接参与出资和购买股份。

2. 特别监管的金融机构在未能执行第149条第二款规定的事项或当越南国家银行确定该金融机构累计亏损超过其最近经审计财务报告中记录的实际资本和储备金价值，并且终止该特别监管的金融机构的运营可能危及整个金融机构系统的安全时，可以进行强制出资和购买股份。

第五条 确定实际资本价值和补充资本需求

1. 根据独立审计结果，反映特别监管期间或由国家银行决定的其他时间点的财务状况、实际资本和储备金的价值，特别监管委员会向国家银行行长提交特别监管金融机构的实际资本和储备金价值以及为确保符合法定资本要求和银行业务安全规定所需补充的资本金额的决定。

2. 国家银行行长决定指定的金融机构或国家银行需要参与出资和购买股份的金额、出资和购买股份的形式以及实施出资和购买股份的时间。

条 6. 出资和强制购买股份的形式

1. 指定的金融机构可以通过货币或通过转换在特别监管金融机构中的部分或全部存款、贷款余额来实施出资和强制购买股份。

指定的金融机构可以使用法定资本和储备金按照法律规定进行出资和购买股份。

2. 中央银行可以通过货币或转换特别贷款余额、再贷款余额（如有）的一部分或全部价值来实施强制出资和购买股份。中央银行可以使用由其发行的债务工具来执行出资和购买股份的行为。

条 7. 对指定金融机构和参与管理运营的金融机构的条件

1. 指定的金融机构必须满足以下条件：

a) 具有良好的财务状况，并有足够的资金以满足中国人民银行的要求进行出资和购买股份；

b) 完全符合银行业务安全的规定；

c) 具备符合中国人民银行规定的内部控制和审计系统；

d) 具备管理和重组参与出资和购买股份的金融机构的能力。

2. 被要求参与管理运营的金融机构必须满足以下条件：

a) 具有良好的财务状况，并完全符合银行业务安全的规定；

b) 具备一支具备专业技能的管理人员队伍，能够管理并运营参与出资和购买股份的金融机构；

c) 在全国范围内拥有广泛的分支机构网络。

条 8. 对指定金融机构的支持政策

根据特别监管金融机构的实际状况，中国人民银行行长将根据实际情况考虑并决定在特别监管金融机构强制出资和购买股份期间对指定金融机构提供支持，具体措施如下：

1. 提供再贷款。

2. 提供特别贷款。

3. 允许暂时放宽某些银行业务安全指标，使其不同于普通金融机构的标准，在一定时期内适用。

4. 采取其他措施处理未预见的临时困难。

条 9. 中国人民银行在强制出资和购买股份方面的权力和责任

1. 中国人民银行有权：

a) 要求特别监管金融机构聘请独立审计机构评估其财务状况，确定企业价值、法定资本和储备基金的实际价值，以及在特别监管时点或其他适当时间点的状况；

b) 根据审计结果确定特别监管金融机构的法定资本和储备基金的实际价值，确定需要补充的法定资本数额，以确保满足法定资本要求和银行业务安全规定；

c) 要求召开股东大会、董事会公开宣布独立审计的结果，中国人民银行关于财务状况、法定资本和储备基金实际价值、需要补充的法定资本数额以及指定金融机构或中国人民银行的强制出资和购买股份的决定；

d) 要求股东公开股票的使用情况；限制在特别监管期间及重组期间转让和使用股票、出资额，以保证股东、出资人及相关组织和个人的民事义务；

đ) 要求特别监管金融机构转让出资额、股份；大股东、控制或支配特别监管金融机构的股东必须将其出资额、股份转让给中国人民银行或指定金融机构；

e) 根据本决定第4条第1款的规定，指定其他金融机构对特别监管金融机构进行强制出资和购买股份；在直接参与特别监管金融机构出资和购买股份的情况下，指定和终止参与管理运营的金融机构的参与；

g) 决定在指定金融机构或中国人民银行参与出资和购买股份后，当该金融机构恢复正常运营时，转让特别监管金融机构的出资额、股份；

h) 法律规定的其他权力。

2. 中国人民银行的责任：

a) 在中国人民银行实施出资和购买股份的情况下，代表国家所有者的权益；

b) 指导制定、批准和监督实施特别监管金融机构的重组方案；

c) 指导召开股东大会、董事会选举产生董事会成员、监事会成员，并决定新的法定资本数额，提交中国人民银行批准；

d) 批准特别监管金融机构在出资和购买股份后的新的法定资本数额；

đ) 定期向国务院总理报告参与出资和购买股份的金融机构的运营情况以及出资和购买股份的实施结果。

条 10. 指定参与出资、购买股份的金融机构的权利和义务

1. 指定参与出资、购买股份的金融机构享有下列权利：

a) 参与出资、购买股份的金融机构股东权利；

b) 在完成参与出资、购买股份的金融机构重组阶段后，转让股份或出资份额；

c) 法律规定的其他权利。

2. 指定参与出资、购买股份的金融机构承担下列义务：

a) 根据中国人民银行批准参与出资、购买股份的要求，在参与出资、购买股份的金融机构中指派有能力且具备专业知识的人员加入特别监事会，并在获得中国人民银行批准后接受特别监事会的任务；

b) 根据中国人民银行的要求和决定，指派人员参与管理并运营参与出资、购买股份的金融机构；

c) 参与制定并实施参与出资、购买股份的金融机构重组方案；

d) 在参与出资、购买股份的金融机构强制性出资、购买股份及重组方案实施过程中，与中国人民银行紧密合作；

e) 按照中国人民银行的要求定期报告制度。

条 11. 被要求参与管理、运营的金融机构的义务

1. 根据中国人民银行的要求和决定，指派人员参与管理并运营参与出资、购买股份的金融机构；

2. 参与制定并实施参与出资、购买股份的金融机构重组方案；

3. 在参与出资、购买股份的金融机构强制性出资、购买股份及重组方案实施过程中，与中国人民银行紧密合作；

4. 按照中国人民银行的要求定期报告制度。

条 12. 受特别监督的金融机构董事会、成员会的权利和义务

1. 董事会、成员会根据《金融机构组织法》第63、67、72条规定，拥有全部职责和权限；

2. 董事会、成员会承担下列义务：

a) 应中国人民银行要求召开临时股东大会、成员会议；

b) 根据中国人民银行关于实收资本和储备基金价值的决定，确定每个股东、出资人的实际股份、出资份额的价值；

c) 与特别监事会合作，执行特别监事会和中国人民银行在金融机构管理和运营过程中的指导方针，以及强制性出资、购买股份的实施方式；

d) 对其直接导致金融机构损失的风险承担责任。

3. 自收到中国人民银行要求之日起30日内，必须召开临时股东大会、成员会议并通过以下内容：

a) 独立审计机构关于金融机构财务状况、实收资本和储备基金价值的审计报告；

b) 中国人民银行关于处理金融机构财务状况、违法行为的决定；

c) 强制性出资、购买股份的方式及其实施方法；

d) 中国人民银行要求的其他内容。

条13. 银行机构特别监管下的所有权人、出资人和股东的权利与义务

1. 银行机构特别监管下的所有权人、出资人和股东享有以下权利：

a) 获得独立审计机构关于银行机构财务状况、实收资本价值及储备基金价值的全面信息；

b) 要求董事会、执行委员会、监事会和总经理（或主任）就涉及特别监管银行机构运营的问题作出详细报告；

c) 要求监事会澄清相关个人的违规行为及其造成的损失；

d) 在其实际股份或出资额范围内行使股东和出资人的权利。

2. 银行机构特别监管下的所有权人、出资人和股东承担以下义务：

a) 接受独立审计机构对银行机构财务状况、实收资本价值及储备基金价值的评估结果；

b) 在特别监管过程中遵守国家银行的要求，并在参与出资或购买股份时，按照重组方案实施与使用、转让股份或股票相关的限制；

c) 按照法律规定的企业所有权责任规定共同承担和分享银行机构的损失；

d) 对其直接给银行机构造成的风险和损失承担责任；

e) 根据国家银行的要求将股份或出资转让给国家银行或指定的银行机构；

f) 参加股东大会和执行委员会会议，通过股东大会和执行委员会权限范围内的内容；

条14. 出资或购买股份的银行机构的股东大会和执行委员会

在完成强制性出资或购买股份后30天内，出资或购买股份的银行机构必须组织股东大会和执行委员会会议，通过新的注册资本额度、修订章程、选举和罢免董事会成员、执行委员会成员、监事会成员、重组方案及其他重要事项。

条15. 从出资或购买股份的银行机构撤资

1. 在以下情况下，可以从出资或购买股份的银行机构撤资：

a) 银行机构的运营已按重组方案恢复正常；

b) 经国家银行批准，出资或购买股份的银行机构被投资者回购或与其他银行机构合并。

2. 撤资可以通过向新投资者转让部分或全部股份或出资来实现，确保公开透明并符合法律规定。

3. 国家银行行长审查并批准从出资或购买股份的银行机构撤资。

条16. 各机关、各级人民委员会的配合责任

在各自职能和权限范围内，各有关机关、组织和各级人民委员会有责任与国家银行合作，在执行出资、强制购买股份的过程中遵守本决定、《组织法》及相关现行法律法规的规定。

条17. 违法行为处理

对违反本决定规定的行为，将根据违法行为的性质和程度，依照法律规定予以行政处罚或追究刑事责任。

条 18. 生效日期

本决定自2013年9月20日起生效。

条19. 执行责任

1. 国家银行行长负责指导并组织实施本决定。

2. 各部部长、相当于部长的机构负责人、政府直属机构负责人、省和直辖市人民委员会主席、理事会主席、董事会主席和信贷组织总经理（主任）以及相关组织和个人负责执行本决定。/。