令第48/2018/NĐ-CP修正并补充了2013年8月28日政府令第98/2013/NĐ-CP关于保险和彩票业务行政违法行为处罚的一些条款。

令

对第98/2013/NĐ-CP号法令有关保险业务和彩票业务行政违法行为处罚若干条款进行修改和补充该法令于二零一三年八月二十八日由政府发布，规定了保险业务和彩票业务的行政违法行为处罚 

根据2015年6月19日《政府组织法》；

根据2012年6月20日颁布的《行政违法行为处罚法》；

根据《法律》 k根据二零零零年十二月九日颁布的《保险法》和二零一零年十一月二十四日颁布的《保险法》修正案 k政府对二零一三年八月二十八日由政府发布的第98/2013/NĐ-CP号法令有关保险业务和彩票业务行政违法行为处罚的规定进行修改和补充。

遵照财政部部长的建议；

第一条 对二零一三年八月二十八日由政府发布的第98/2013/NĐ-CP号法令有关保险业务和彩票业务行政违法行为处罚的规定进行修改和补充如下：

组织被本法令规定的保险业务和彩票业务行政违法行为处罚对象包括：人寿保险公司、非人寿保险公司、健康保险公司、再保险公司、保险经纪人公司、外国非人寿保险公司分支机构、外国保险公司代表处、外国再保险公司代表处、外国保险经纪人代表处、保险代理机构（从事彩票业务的企业）以及本法令规定的其他相关组织。

一、第二条第一款修改补充如下：

"1. 在本法令中规定的保险业务和彩票销售行政违法行为中，涉及违反行为的越南个人和组织、外国个人和组织。

一、将第七条第一款修改、补充为：

2. 第七条修改、补充如下：

“一、对下列行为之一给予警告处罚：

（一）未按照法律规定在连续五个日报上公布必须公开的内容；
（二）未按照法律规定在许可证或代表处设立许可证的有效期内公布相关内容；
（三）未按照法律规定公布代表处设立许可证的内容或者修改、补充内容。”
二、在第七条第四款后增加第四款a，内容如下：

“四a. 补充处罚形式：没收违法物品，适用于第二款c项规定的违法行为。”

三、第九条第二款、第三款、第四款修改、补充如下：

（一）将第九条第二款d项修改、补充为：

“d. 委任总干事（总经理）、副总干事（副总经理）、分公司经理、代表处负责人兼任超过一个（01）分公司或代表处的负责人职务。委任外国分公司经理兼任超过一个（01）分公司的部门负责人职务。”

（二）在第九条第二款d项后增加d项，内容如下：

“e. 同时委任人寿保险公司、健康保险公司的精算师，非人寿保险公司、再保险公司的精算准备金和偿付能力精算师，外国分公司的职务为总干事（总经理）、财务总监。”

（三）将第九条第三款a项修改、补充为：

“a. 委任副总干事（副总经理）、精算师、分公司经理、代表处负责人、审计委员会主任、监事、内部审计委员会主任、部门负责人、董事会成员、股东会成员不符合法律规定的要求。”

（四）将第九条第四款a项、b项修改、补充为：

“a. 委任董事会主席（董事会主席、公司主席）、总干事（总经理）、精算师、精算准备金和偿付能力精算师不符合法律规定的要求；

b. 不符合法律规定的要求而委任董事会主席（董事会主席、公司主席）、总干事（总经理）、精算师、精算准备金和偿付能力精算师。”

四、第十条第二款、第三款、第四款、第五款修改、补充如下：

“二、对人寿保险公司、健康保险公司的精算师未按法律规定履行以下职责之一的行为处以人民币三万至四万元罚款：

（一）计算保费并参与制定保险产品的规则和条款；确认保费；
（二）每年评估假设保费与实际实施情况之间的差异；
（三）在提交总干事、董事会（董事会、公司主席）批准前评估再保险计划和再保险合同；
（四）在严重情况下可能影响保险公司偿付能力的情况下直接向财政部报告。”
三、对非人寿保险公司、再保险公司的精算准备金和偿付能力精算师未按法律规定履行以下职责之一的行为处以人民币三万至四万元罚款：
（一）计算保费并参与制定保险产品和再保险产品的规则和条款；确认保费；
（二）评估赔偿情况。”
四、对人寿保险公司、健康保险公司的精算师未按法律规定履行以下职责之一的行为处以人民币九万至十万罚款：
（四）在严重情况下可能影响保险公司偿付能力的情况下直接向财政部报告。”
三、对非人寿保险公司、再保险公司的精算准备金和偿付能力精算师未按法律规定履行以下职责之一的行为处以人民币三万至四万元罚款：
（一）计算准备金；
（二）参与执行分离基金和年度分配主合同保险基金盈余的工作。
参与实施保险合同主合同基金的分割和年度盈余分配计算；
c) 每月定期评估人寿保险公司、健康保险公司的偿付能力，并在提交财政部的偿付能力报告中确认。
五、对违反法律规定，专业准备金和非人寿保险公司、再保险公司、外国分支机构的偿付能力计算人员未履行以下职责之一的行为处以九十万至一百万元人民币罚款：
（二）参与执行分离基金和年度分配主合同保险基金盈余的工作。
b) 参与实施符合法律规定的所有者权益资金和保险费资金分离；

c) 每季度定期计算非人寿保险公司、再保险公司、外国分支机构的偿付能力，并在提交财政部的偿付能力报告中确认。

五、将第十二条第二款b项修改补充如下：

"b) 对每个风险或单独损失保留超过所有者权益百分之十的最大责任限额。"

六、将第十四条第三款修改补充如下：

"三、对违反保险业务欺诈行为且侵占金额低于二十万元人民币或造成损失低于五十万元人民币或未达到追究刑事责任标准的具体行为，处以九十万至一百万元人民币罚款：
a) 与受益人串通，违法处理赔偿或支付保险金；
b) 伪造文件，故意篡改信息，拒绝已发生保险事件的赔偿或支付保险金；
c) 在索赔赔偿或支付保险金的文件中伪造文件，故意篡改信息；
d) 自行造成财产或身体伤害以获取保险利益，除非法律另有规定。"

七、在第十七条第二款d项后增加一项如下：

"d) 以任何形式强迫组织和个人购买保险。"

八、将第十八条第二款、第三款修改补充如下：

"二、对以下违法行为之一处以一十万至二十万元人民币罚款：
a) 不报告上个月新推出的保险产品清单；
b) 违反法律规定，在规定期限内未公布允许推广的保险产品；
c) 违反法律规定，未完整公布允许推广的保险产品的所有内容。
三、对以下违法行为之一处以六十万至七十万元人民币罚款：
a) 在注册并获得财政部批准前推出机动车辆保险规则、条款和费率；
b) 在获得财政部批准前推出人寿保险或健康保险产品；
c) 不遵守向财政部注册的规则、条款和费率；
d) 不遵守财政部批准的规则、条款和费率；
e) 在未获得财政部书面同意的情况下修改或补充规则、条款和费率；

f) 对于不符合法律规定财务安全的产品，不向财政部报告非人寿保险产品。"

九、在第二十四条第五款增加如下：

"五、附加处罚形式：
a) 对违反本条第二款规定的个人，吊销其保险代理人证书二至三个月；对违反本条第三款规定的组织，暂停其代理保险业务二至三个月。
b) 对违反本条第三款规定的培训机构，责令停止培训保险代理人一至三个月。"

十、将第二十六条第一款a项修改补充如下：

"a) 所有者权益低于法定资本要求；"

十一、将第二十九条第二款修改补充如下：

"二、对以下违法行为之一处以六十万至七十万元人民币罚款：
a) 违反法律规定，投资超出允许的投资范围；
b) 违反法律规定，使用业务准备金进行闲置资金投资；
c) 违反法律规定，将超过三十％的资金投资于同一集团或具有相互所有权关系的公司；
d) 违反法律规定，使用所有者权益进行投资。"

十二、将第三十一条修改补充如下：

a) 将第三十一条名称修改补充如下：

"第三十一条 违反关于所有者权益资金和保险费资金分离以及盈余分配的规定的处罚"

b) 将第三十一条第一款、第二款、第三款修改补充如下：

"一、对以下违法行为之一处以一十万至二十万元人民币罚款：
a) 在应用之前，未按法律规定向财政部登记涉及所有者权益基金和合同所有者基金的资产、资金、收入和共同费用分配原则；
b) 在未经财政部批准的情况下，人寿保险公司采用盈余分配方法。
二、对违反法律规定，人寿保险公司调整合同所有者基金资产和弥补亏损的行为处以三十万至四十万元人民币罚款。
三、对以下违法行为之一处以六十万至七十万元人民币罚款：
a) 违反法律规定，分离所有者权益资金和保险费资金；
b) 违反法律规定，进行盈余分配。"

条2. 废除政府于2013年8月28日发布的第98/2013/NĐ-CP号法令中关于保险业务和彩票销售行政违法行为处罚规定中的若干条款如下：

1. 废除第九条第一款。

2. 废除第十四条第二款第二项。

3. 废除第二十三条第三款第一项。

4. 废除第二十四条第六款第四项。

5. 废除第二十六条第一款第二项、第三项、第四项和第五项。

条3. 生效与执行：

1. 本法令自2018年5月10日起生效。

2. 各部部长、相当于部长的机关首长、政府直属机关首长、各省和直辖市人民政府主席以及本法令适用对象负责执行本法令。/。