通知编号为52/2024/TT-NHNN，规定商业银行拥有股东、股东及其关联方持有的股份超过《组织法》第55条规定的比例的商业银行建立和实施遵守路线图，以确保符合《组织法》的规定。

  

通知

规 关于商业银行股东及其关联方持有股份超过法律规定比例的事项

的问题

根据《组织法》第55条的规定，对《组织法》第47/2010/QH12号法律进行修改和补充后的规定

，制定并实施符合《组织法》第32/2024/QH15号法律规定的合规计划

。

 

 

根据国家中华人民共和国国家银行条2010年6月16日

根据《法律》 社各金融机构18 月1 年2024;

根据无效字符，请提供有效文本进行翻译。 法令编号 102/2022/NĐ-CP 2020年1月1日2月 12年2022政府令第15/2020/NĐ-CP号关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定； 国家编越南；

根据监察专员的建议；

国家银行行长 （以下简称“国家银行”） 颁布本通知，规定商业银行股东， 股东及其关联方持有股份超过法律规定比例（以下简称“超比例持股”）的情况，制定并实施符合《组织法》第32/2024/QH15号法律规定的合规计划（以下简称“合规计划”）。

第一条 调整范围和国防档案

1.本通知规定，除早期干预商业银行和特别监管商业银行外，商业银行股东及其关联方持有股份超过法律规定比例（以下简称“超比例持股”），制定并实施符合《组织法》第32/2024/QH15号法律规定的合规计划（以下简称“合规计划”）。

第二条 本通知适用于：

a) 股东及其关联方持有的股份超过法律规定比例；

b) 商业银行股东及其关联方持有股份超过法律规定比例（以下简称“商业银行”）。

条 2. 时间期限合规计划的时间期限

商业银行与股东及其关联方共同确定合规计划的时间期限。该时间期限必须与股东及其关联方的重组方案或经相关权力机构批准的其他文件相一致（如有）。

第三条 制定合规计划

1.商业银行根据第四条第二款和《组织法》第55条的规定，确定持有股份超过法律规定比例的股东及其关联方名单，以执行本条第二款或第三款的规定。数据截止日期为2024年6月30日。

2.持有股份超过法律规定比例的商业银行应执行以下内容：

a) 与本条第一款中确定的持有股份超过法律规定比例的股东及其关联方合作，制定至少包括第四条规定内容的合规计划，以遵守《组织法》第55条规定的股份持有比例；

b) 完成合规计划后，商业银行、股东及其关联方应按照《组织法》第210条第一款的规定，直到遵守《组织法》第63条规定的股份持有比例为止。

3.持有股份超过法律规定比例的商业银行有权与股东及其关联方合作，制定至少包括第四条规定内容的合规计划，以遵守《组织法》第63条规定的股份持有比例。

4.商业银行的合规计划必须至少包括以下内容：

a) 持有股份超过法律规定比例的股东及其关联方名单，包括以下信息：

对于个人：姓名；身份证号码，发证日期，发证地点，户籍所在地，现居住地（如非户籍所在地），出生日期；国籍，护照号码，发证日期，发证地点，临时居住地（如非临时居住地），现居住地（如非临时居住地）；在商业银行持有的股份数量、比例及出资额占注册资本的比例（包括直接出资、委托他人代持股份）；受托人或代理人的名称和个人关系。

对于法人：法人名称；营业执照或其他法定文件编号，发证日期，发证地点，企业代码，主要办公地址。在商业银行持有的股份数量、比例及出资额占注册资本的比例（包括直接出资、委托他人代持股份）；受托人或代理人的名称和个人关系。

关于股东及其关联方的代表人和关联方的信息；

b) 合规计划的时间期限、各阶段的完成时间和采取的措施（股东及其关联方减少在商业银行中的股份比例或采取其他符合相关法律法规的措施）；

c) 商业银行关于配合、督促股东及其关联方执行上述合规计划的承诺内容。

5.商业银行应在本通知生效之日起120日内，将本条第二款或第三款规定的合规计划直接或通过邮政服务提交给国家银行（通过银行检查监督局）、股东及其关联方。

6. 为了确保商业银行运营的安全，监管机构可以要求商业银行调整和完善合规路径。在监管机构规定的期限内，商业银行必须与股东、实际控制人及相关方合作，完善并提交合规路径，直接或通过邮政服务提交给本条第5款规定的对象。

第四条 实施合规路径

1. 商业银行及其相关组织和个人在合规路径中负有实施已提交中国人民银行的合规路径的责任，按照本通知和相关法律法规的规定执行。

2. 在实施合规路径期间，如有必要，商业银行可与相关组织和个人协调调整措施的应用和时间点，但必须保证本通知第二条规定的合规路径期限，并直接或通过邮政服务提交给第三条第5款规定的对象。

3. 持股比例超过法定限额的股东、实际控制人在未达到持股比例规定前不得增加股份，除非以股票形式分配股息。

4. 对于持股比例超过法定限额的股东、实际控制人，在未达到持股比例规定前不得以现金形式分配股息（如有）。

5. 如果商业银行、股东、实际控制人未能按合规路径执行，根据性质和程度，中国人民银行将依法采取相应措施。

第五条 商业银行的责任

1. 商业银行负责建立和实施合规路径；监督和督促持股比例超限的股东、实际控制人配合建立和实施合规路径，按照本通知的规定执行。

2. 定期每季度书面报告合规路径实施情况，直接或通过邮政服务提交给中国人民银行（通过监管机构），按照本通知附件中的《商业银行合规路径实施情况报告表》格式提交。数据截止日期为报告期前一个月的15日至报告期最后一个月的14日。报告最迟应在报告期最后一个月的25日前提交（首次报告为2025年第三季度报告）。

3. 对向中国人民银行和其他相关组织、个人提供的信息的真实性、完整性负责。

第六条 股东、实际控制人持有商业银行股份超过法定比例的责任 东，股东和人有的责任 持有商业银行股份超过法定比例的股东、实际控制人的责任

1. 与商业银行合作制定合规路径；确保按照本通知及其他相关法律法规的要求实施合规路径。

2. 根据商业银行的要求报告合规路径实施情况（包括困难、障碍及处理建议），以便汇总并向中国人民银行报告。

3. 对向商业银行提供的信息的真实性、完整性负责。

条7. 银行监管机构的责任

1. 接收商业银行的合规路径，报告商业银行合规路径执行情况；在确保商业银行安全运营的情况下，指导商业银行完善合规路径。

2. 监督商业银行、股东、股东及相关人员执行已提交国家银行的合规路径。

3. 为国家银行行长处理与本通知规定执行相关的任何问题提供咨询。

条 8. 实施条款

一、本通知自2025年1月15日起施行。

2. 自本通知生效之日起，《关于对超出第五十五条规定的股份比例的情况设定过渡期限、程序和手续的通知》（编号：06/2015/TT-NHNN，发布日期：2015年6月1日）失效。

第九条 执行责任

办公室主任、银行监管机构负责人、国家银行下属各单位负责人、商业银行、相关组织和个人负责组织实施本通知。