通知编号为56/2024/TT-NHNN关于商业银行、外国银行分行和外国代表处首次许可证的申请材料和程序的通知。

通知

规定 文件、手续 发放许可证 首次 的商业银行，

外国银行分行, 外国代表处

_________________________

 

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据 六、调整行动计划附件第三条（第五项）内容如下： 第162/2024/NĐ-CP号二零二四年十二月二十日政府法令 规定发放许可证的条件适用于信用合作社、微型金融机构以及对所有者的条件 金融机构 是有限责任公司、发起股东、发起成员；

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布本通知规定 文件、手续 发放许可证 首次 商业银行、外国银行分行、外国代表处 以外.

 

第一章

总则

第一条 调整范围

本通知规定商业银行、外国银行分行和外国代表处首次发放许可证的文件、手续。

第二条 适用对象

本通知适用于：

1. 商业银行。

二、外国银行分行。

3. 在越南设立的外国金融机构和其他从事银行业务的外国组织（以下简称外国代表处）的代表处。

与商业银行、外国银行分行和外国代表处首次发放许可证有关的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 其他从事银行业务的外国组织 是根据外国法律在境外成立并经常性地经营以下一项或多项业务的组织：

a) 接受存款；

b) 提供信贷；

c) 提供账户支付服务。

2. 外国代表处 是外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织在越南设立的附属单位。外国代表处不得在越南开展经营活动。

3. 出资设立 是指在商业银行股份有限公司成立时持有至少一股股份的组织或个人。

4. 创立大会第一次会议 是指经国家银行批准原则后由发起股东及其他出资成立的股东召开的会议，其任务是通过商业银行股份有限公司章程，选举第一届董事会成员和监事会成员，并决定与成立商业银行股份有限公司相关的其他问题。

5. 出资人第一次会议 是指经国家银行批准原则后由发起成员及其他出资成员召开的会议，其任务是通过公司章程，选举第一届董事会成员和监事会成员，并决定与成立合资银行、外资独资银行（有限责任公司）相关的其他问题。

6. 筹备委员会 是由发起股东、发起成员、所有者、母银行选择作为代理人的一个团体，代表发起股东、发起出资成员、所有者、母银行处理与申请许可证相关的工作。筹备组必须至少有两名成员，其中一名为组长。

7. 负责处理申请许可证的单位 是属于国家银行的单位，负责首次发放商业银行、外国银行分行的许可证。

第四条 经营期限

商业银行、外国银行分行的经营期限在许可证中记载最长不超过九十九年；外国代表处的经营期限在许可证中记载最长不超过五年。

第二章

许可证管理规定

条 5. 审批发许可证的权限

1. 国家银行行长对商业银行和外国银行分行发放许可证具有审批权。

条 6. 许可证

1. 国家银行具体规定商业银行、外国银行分行的银行业务和其他经营活动内容，以及外国代表处的活动内容，按照本通知附录第01号、02号、03号规定的许可证样本。

2. 若许可证遗失、破损、烧毁或以其他方式损坏，商业银行、外国银行分行、外国代表处必须出具书面说明原因，并通过邮政服务寄送或直接提交至国家银行（一站式窗口），请求国家银行根据法律规定并符合本通知第5条规定的权限，提供许可证副本。

自收到申请书之日起五个工作日内，国家银行将从原件复制许可证副本给商业银行、外国银行分行、外国代表处。

条 7. 许可证的发放程序

1. 商业银行成立和运营许可证、外国银行分行成立许可证的申请程序如下：

自收到申请许可证材料之日起六十天内，国家银行向筹备组发出确认已收到完整且合规的材料的书面文件，以批准原则或要求补充材料，若申请许可证材料不完整或不符合规定；

b) 自发出确认已收到完整且合规的材料的书面文件之日起九十天内，国家银行向筹备组发出批准成立商业银行、外国银行分行的原则性书面文件，经考虑相关机构的意见。若不同意，则国家银行向筹备组发出书面回复，其中详细说明不同意的原因；

自收到所有补充材料之日起五个工作日内，国家银行以书面形式确认已收到所有补充材料。

自收到所有补充材料之日起三十天内，国家银行按规定发放许可证。若不发放许可证，国家银行向筹备组发出书面回复，其中详细说明不发放许可证的原因。

2. 外国代表处许可证的申请程序如下：

自收到申请许可证材料之日起三十天内，国家银行分支机构向外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织发出确认已收到完整且合规的材料的书面文件。若申请许可证材料不完整或不符合规定，国家银行分支机构向外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织发出要求补充材料的书面文件；

b) 自发出确认已收到完整且合规的材料的书面文件之日起六十天内，国家银行分支机构按规定发放许可证。若不发放许可证，国家银行分支机构向外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织发出书面回复，其中详细说明不发放许可证的原因。

条8. 提交许可证费用

1. 获得许可证的商业银行、外国银行分行须在获得许可证之日起十五天内，在国家银行（交易部）或国家政务服务平台上在线支付许可证费用。

2. 获得许可证的外国代表处须在获得许可证之日起十五天内，在国家银行分支机构（根据本通知第5条第2款的规定）或国家政务服务平台上在线支付许可证费用。

3. 许可证费用标准按有关费用和收费的法律规定执行。

条 9. 关于设立合资银行、外资独资银行和外国银行分行的申请时外资金融机构应具备的总资产和财务状况条件

1. 在提出申请时，作为合资银行创始成员或外资独资银行所有者的外资金融机构必须满足以下关于总资产和财务状况的条件：

a) 截至申请前一年度末及补充申请提交时，总资产至少相当于100亿美元；

b) 在申请前连续五年实现盈利。

2. 在提出设立外国银行分行的申请时，作为该外国银行分行母行的外资金融机构必须满足以下关于总资产和财务状况的条件：

a) 截至申请前一年度末及补充申请提交时，总资产至少相当于200亿美元；

b) 符合本条第1款b项的规定。

条10. 文件编制原则

1. 申请许可证的文件须由筹备委员会主任签署，根据本通知附录制定的文件须为原件，其他文件须为经公证的副本，除非本通知另有规定。筹备委员会主任签署的文件标题应为“筹备成立和拟议名称的商业银行或外国银行分行筹备委员会”。

提出设立外国代表处的申请文件须由外资金融机构或从事银行业务的外国机构法定代表人签署，除非本通知另有规定。

2. 设立并运营股份制商业银行的申请文件须用越南语编写一份，除非本通知另有规定。

3. 设立合资银行、外资独资银行、外国银行分行以及设立外国代表处的申请文件须分别准备两份（一份为越南语，另一份为英语），除非本通知另有规定，其中：

a) 英文文件须根据法律规定进行领事认证，但以下文件除外：

（i）外国金融机构或从事银行业务的外国机构总部所在地主管机关出具的文件须直接寄送中国人民银行；

（ii）直接用英文编制的财务报告；

b) 英文翻译成越南文的文件须按照越南法律规定由译者签字公证，但本条款c项规定的文件除外；

c) 财务报告的翻译须由依法许可的组织或个人确认；

d) 在越南编制的越南语文件（或从越南语原件复制的副本）无需翻译成英文。

4. 对于未经过公证的复印件，必须同时提供原件进行核对，核对人应对复印件与原件的一致性负责。

条11. 银行商业许可设立和运营申请材料

1. 由发起股东、所有者或发起成员签署的银行商业许可设立和运营申请书，按照本通知附件4规定的格式。

2. 协会章程草案。

3. 设立银行商业计划书，包括但不限于以下内容：

a) 设立银行商业的必要性；

b) 银行商业名称、拟设总部所在省或中央直辖市名称、运营时间、设立时的注册资本以及业务内容；

c) 发起股东、出资成立股东、所有者、发起成员和出资成员的财务能力；

d) 拟定的银行商业组织结构和网络运营图，为期三年；

đ) 预计人员名单，其中详细描述专业资格、在金融、银行、经济、企业管理、法律、会计和审计领域的从业经验，符合每个职位的要求：

(i) 董事会主席、董事会成员、独立董事会成员、监事会成员；董事会下设委员会的主任及其成员；

(ii) 监事会主任及其成员；

(iii) 总经理（董事）、副总经理（副董事）、财务总监及各直属单位负责人；

e) 风险管理政策：识别、衡量、预防、管理和控制信贷风险、操作风险、市场风险、银行账簿利率风险、流动性风险、集中风险及其他从重要活动和运营过程中产生的风险；

g) 信息技术：

(i) 对信息技术的预期财务投资；

(ii) 信息技术系统必须满足银行商业管理治理和风险管理要求以及国家银行的规定；

(iii) 信息技术应用能力，具体说明：实施投资的时间；预计采用的技术类型；预计员工及其应用技术的能力；确保信息系统的集成和连接到国家银行管理系统，以提供管理所需的报告；

(iv) 支持银行商业运营的信息技术基础设施文件；

(v) 确保安全和保密措施，适用于预期提供的服务类型；关于确保信息系统连续运行的解决方案；

(vi) 识别、衡量并实施针对拟采用技术的风险管理方案；

(vii) 预期的报告和控制系统活动分配计划；

h) 银行在市场上的稳定性和发展能力：

(i) 分析和评估银行市场的现状、挑战和前景；

(ii) 银行参与市场竞争的能力，证明其进入市场的优势；

(iii) 发展战略、扩大运营网络和银行业务内容，客户类型和数量。其中，详细分析满足有条件业务内容的要求；

i) 内部控制系统和内部审计系统：

(i) 内部控制系统的运作原则和要求；

(ii) 银行组织和运营的基本内部规定草案，至少包括第101条第2款《组织信用机构法》规定的内部规定和其他规定：关于董事会、董事会成员、监督委员会、管理人员的规定；关于总部、分行和其他直属单位的组织和运营规定；

(iii) 内部审计系统的活动内容和程序；

k) 拟定的三年经营方案，至少包括以下内容：市场分析、战略、目标和业务计划、每年预期的财务报告（资产负债表、损益表、现金流量表、最低资本充足率指标、运营效率指标以及每年实现财务指标的说明）。

4. 证明拟议管理、监督和执行团队能力的文件：

a) 按照本通知附件7规定的格式填写的简历表；

(i) 对于具有越南国籍的拟议人员：由司法记录管理部门颁发的司法记录表，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除和未消除的犯罪记录）和禁止担任职务、成立和管理企业的信息；

(ii) 对于没有越南国籍的拟议人员：司法记录表或其他等效文件（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业的信息），必须由越南有权限的机关或外国机关根据规定签发。如果由外国机关签发的司法记录表或其他等效文件中不包含禁止担任职务、成立和管理企业的信息，则筹备组组长必须出具解释文件，并承诺对法律负责，确认拟议人员不属于《组织信用机构法》规定的不得担任职务的情况；

(iii) 根据本款第b(i)和b(ii)项规定签发的司法记录表或其他等效文件，必须在提交申请材料之前不超过六个月由有权机关签发；

c) 证明专业资格的证书；

d) 其他证明符合《组织信用机构法》及相关法律规定条件和标准的文件；

đ) 如果拟任董事会成员、董事会成员、监督委员会成员、总经理（董事）没有越南国籍，在上述文件之外，还必须有书面承诺，证明完全符合在越南居住和工作的条件；

5. 股东发起人会议纪要或所有者关于选择筹备组、筹备组组长、通过章程草案、设立银行商业计划书和拟任管理、监督、执行职务名单以及选择筹备组、筹备组组长的文件。

第12条 申请设立和经营股份制商业银行的申请材料

1. 根据本通知第十一条规定的内容组成。

2. 创始股东名单及预计成立时的出资股东名单，按照本通知附件8的规定格式。

3. 出资成立股东的材料：

（一）个人购买股份申请书，按照本通知附件9的规定格式；

（二）关联人申报表，按照本通知附件11的规定格式；

(iii) 除上述材料外，创始股东还需提供以下文件：

- 简历，按照本通知附件7的规定格式；

- 由司法记录管理机构出具的司法记录证明，其中必须包含犯罪记录信息以及禁止设立企业、合作社的信息；

- 由发起股东管理的企业最近三年经审计的财务报告；或大学本科及以上学历证书的认证副本，专业为金融、银行、经济、企业管理、法律、会计和审计；

- 按照本通知附件12的规定格式列出价值100万元人民币以上的资产清单、债务清单及相关证明文件；

（一）按照本通知附件10的规定格式填写的股份购买申请书；

（二）关联人申报表，按照本通知附件11的规定格式；

（三）设立许可或其他等效文件；

（四）法定代表人和组织在银行中的出资代表护照（对于非越南国籍的人）；

（五）组织章程；

（六）最近一年提交申请前的经独立审计的年度财务报告及提交申请时最近的经独立审计的财务报告。该报告须由具备资格的会计师事务所审计，并且没有保留意见。如果在提交申请时没有经过审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在会计师事务所发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责；

（七）除上述文件外，创始股东还需提供以下文件：

- 出资代表的简历，按照本通知附件7的规定格式；由司法记录管理机构出具的司法记录证明，其中必须包含犯罪记录信息；

- 由具备资格的会计师事务所审计的最近五年连续经审计的财务报告。如果在提交申请时没有经过审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在会计师事务所发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责；

- 对于国有企业作为组织的情况，需提供主管部门批准出资设立银行的文件；

（八）非金融机构组织的出资设立股份制商业银行的财务能力确认表，按照本通知附件13的规定格式；

（九）证明符合履行税收和社会保险义务条件的文件：组织承诺履行所有税收和社会保险义务的声明，按照本通知附件14的规定；税务机关关于履行国家预算税收义务的确认文件；社会保险机构提供的组织缴纳社会保险的信息文件；

||| 收到原则同意文件后，筹备组须补充提交以下文件：

a) 经股东大会通过的股份制商业银行章程；

b) 首次股东大会会议纪要；

c) 董事会会议纪要，内容涉及选举董事长；监事会会议纪要，内容涉及选举监事长；

d) 董事会关于任命总经理（总裁）、副总经理（副总裁）、总会计师的决定；

đ) 按照本通知附件8的规定格式填写的出资设立股东名单；

e) 开设出资账户的商业银行出具的出资金额确认文件；

g) 证明股份制商业银行总部合法所有权或使用权的文件；

h) 根据本通知第11条第3款第i项规定，经股东大会和董事会审议通过的股份制商业银行内部组织和运营规定；

i) 国内商业银行创始股东关于自提交申请之日起至补充提交文件之日止符合相关规定的报告；

k) 其他与许可证有关的文件。

条 13. 提交设立和经营合资银行、外资独资银行许可证的申请材料

1. 根据本通知第十一条规定的内容组成。

2. 外国金融机构所有者或创始成员的材料：

a) 连续五年经审计的财务报告，该五年为提交许可证申请前最近的五年，并且没有审计单位出具的保留意见。如果在提交许可证申请时还没有经过审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在审计单位发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责；

b) 设立和经营许可证或等效文件；

c) 外国金融机构所在国家主管机关提供的关于外国金融机构的信息如下：

(i) 在提交许可证申请时，外国金融机构所在国家总部被允许的业务内容；

(ii) 在提交许可证申请前最近的五年以及提交申请时，遵守银行业务活动法律法规和其他法律规定的情况；

(iii) 根据外国金融机构所在国家总部的规定，在提交许可证申请前最近的一年以及提交申请时的安全资本比率和其他安全比率；

(iv) 根据外国金融机构所在国家总部的规定，在提交许可证申请前最近的一年以及提交申请时的风险管理和拨备规定遵守情况；

d) 国际信用评级机构在提交申请前六个月内对外国金融机构的信用评级文件或资料；

đ) 外国金融机构的章程；

e) 外国金融机构从成立到提交许可证申请时的发展历程、经营活动和未来发展方向的报告；

g) 根据法律规定，外国金融机构任命合资银行、外资独资银行代表的决定，附上代表的护照复印件。

3. 合资银行的创始成员是越南商业银行或其他非银行企业的材料，包括本通知第十二条第三款第二项规定的文件，但不包括购买股份的申请书。

4. 联营合同应符合法律规定的主要内容；合资银行100%外资的出资协议。

5. 外国金融机构所在国家主管机关承诺确保对其国外银行（包括其在中国的合资银行和外资独资银行）进行全面监督的文件，基于国际惯例进行合并。

6. 所有者和创始成员关于以下事项的承诺文件：

a) 对合资银行、外资独资银行提供财务、技术、管理、运营和业务支持；

b) 确保合资银行、外资独资银行的注册资本实际价值不低于法定资本要求，并满足中国人民银行规定的全部安全运营要求。

7. 收到原则性批准文件后，筹备委员会必须补充提交以下文件：

a) 经董事会审议通过的银行章程；

b) 筹备委员会开设出资账户的商业银行确认各创始成员出资金额的文件；

c) 证明银行总部所有权或合法使用权的文件；

d) 经董事会审议通过的合资银行、外资独资银行组织和运营内部规定，根据本通知第十一条第三款第十项的规定；

đ) 国内商业银行创始成员关于自提交许可证申请以来至补充提交文件期间满足《金融机构组织法》及相关指导文件规定的条件的报告；

e) 外国金融机构所在国家主管机关关于自提交许可证申请以来至补充提交文件期间，外国金融机构所有者和创始成员满足《金融机构组织法》及相关指导文件规定的条件的评估文件；

g) 除本条款第一、二、三、四、五、六项规定的文件外，设立外资独资银行（有限责任公司）的筹备委员会还须补充提交以下文件：

(i) 所有者关于任命董事会主席、董事、监事、总经理（经理）、副总经理（副经理）、总会计师的决定；

(ii) 监事会会议记录关于选举监事会主席的决定；

h) 除第七条第一、二、三、四、五、六项规定的文件外，设立合资银行、外资独资银行（有限责任公司）的筹备委员会还须补充提交以下文件：

(i) 首次股东会议纪要；

(ii) 董事会会议纪要关于选举董事长的决定；监事会会议纪要关于选举监事会主席的决定；

(iii) 董事会关于任命总经理（经理）、副总经理（副经理）、总会计师职务的决定；

i) 其他与发放许可证有关的文件。

条14. 申请设立外国银行分行的文件

1. 由外国银行法定代表人签署的申请设立外国银行分行的许可证申请书，按照本通知附件5的规定格式。

2. 设立外国银行分行的方案应包括以下主要内容：

a) 设立外国银行分行的必要性；

b) 外国银行分行名称、拟设分行所在地的省或中央直辖市名称、业务内容、经营期限、成立时的资本；

c) 符合《组织法》第97条和第98条规定的外国银行分行组织结构图及预计人员名单；预计人员名单需详细描述专业资格、工作经验、风险管理能力，以满足各个职位的要求；

d) 风险管理政策：识别、衡量、预防、管理和控制信贷风险、操作风险、市场风险、银行账簿利率风险、流动性风险、集中度风险及其他从重要活动和运营过程中产生的风险；

戊) 信息技术：

(i) 对信息技术的预期财务投资；

(ii) 信息系统必须确保能够满足外国银行分行的运营管理、风险管理要求以及国家银行的规定；

(iii) 信息技术应用能力，具体说明：实施投资的时间；预计采用的技术类型；预计员工及其应用技术的能力；确保信息系统的集成和连接到国家银行管理系统，以提供管理所需的报告；

(iv) 支持外国银行分行运营的信息技术基础设施文件；

(v) 确保服务类型安全和保密性的相应措施；

(vi) 对于计划应用的技术，识别、衡量并实施风险管理方案；

(vii) 预期的报告和控制系统活动分配计划；

e) 外国银行分行在市场上的生存和发展能力：

(i) 分析和评估银行市场的现状、挑战和前景；

(ii) 外国银行分行参与和竞争市场的能力，其中证明了分行进入市场的优势；

(iii) 发展战略、扩大网络运营和银行业务内容、客户类型和数量。其中，明确说明满足有条件业务内容的条件；

g) 内部控制和内部审计系统：

(i) 对内部控制系统的要求数；

(ii) 关于外国银行分行组织和运营的基本内部规定草案，至少包括《组织法》第101条第2款规定的内部规定和关于外国银行分行组织和运营的规定；

(iii) 内部审计流程；

h) 预计三年内的经营方案，其中至少包括以下内容：市场分析、战略、目标和实现目标的行动计划，每年的财务报告（资产负债表、损益表、现金流量表、最低资本充足率指标、运营效率指标和解释每年财务指标的可行性）。

3. 母银行章程。

4. 按照本通知附件7规定的格式，由母银行确认的外国银行分行拟任总经理（行长）简历；按本通知第11条第4款第4项第b点规定填写的司法记录表；经公证的证明总能力、专业资格的文凭、证书和其他证明材料，以及根据《组织法》及相关法律规定，拟任总经理（行长）满足条件和标准的证明材料。

5. 母银行设立和运营许可证或其他等效文件，由外国银行所在国主管机构颁发。

6. 外国银行所在国主管机构提供的关于母银行信息的文件如下：

a) 在提交设立许可证申请时，外国银行所在国允许母银行进行的业务内容；

b) 在提交设立许可证申请前五年内直至提交申请时，遵守银行业活动法律法规和其他相关法律法规的情况；

c) 根据外国银行所在国规定，在提交设立许可证申请前一年至提交申请时的资本充足率和其他保障资本安全的比例；

d) 在提交设立许可证申请前一年至提交申请时，遵守风险管理规定和提取准备金的规定情况。

7. 外国银行所在国主管机构提供的文件，承诺对母银行（包括其在中国的外国银行分行）进行全面监督，基于国际惯例合并。

8. 母银行连续五年经审计的财务报告，截至提交设立许可证申请之年。

9. 国际信用评级机构在提交申请前六个月内对母银行的信用评级文件或资料。

10. 母银行法定代表人签署的文件，保证完全承担外国银行分行的所有义务和承诺；确保维持外国银行分行的实际资本价值不低于法定资本，并执行《组织法》规定的限制措施，以确保运营安全。

11. 母银行自成立以来至提交设立许可证申请之日为止的发展历程、运营情况和发展方向的报告。

12. 母银行法定代表人签署的文件，任命筹备委员会并授权筹备委员会主任。

13. 母银行的法定代表人签署的文件，附有证明外国银行分行在越南运营符合《商业银行法》第二十九条第三款第d项规定的条件的材料，在母银行提议设立第二个或更多外国银行分行的情况下。

14. 在收到原则性批准文件后，筹备组必须补充以下文件：

a) 由母银行的法定代表人签署的外国银行分行总经理（经理）任命书；

b) 证明外国银行分行合法使用办公场所的文件；

c) 根据本条第二款第g项规定，由母银行通过的关于外国银行分行组织和运营的内部规定；

d) 外国金融机构总部所在国家主管机关出具的评估文件，证明母银行符合《商业银行法》及相关指导文件的规定，从提交申请许可文件之日起至补充提交文件之日止；

e) 其他与颁发许可证相关的文件。

第十五条 提交设立外国代表处许可证的申请材料

1. 由外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织的法定代表人根据本通知附件六规定的格式签署的设立外国代表处许可证申请书。

2. 由外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织总部所在国家的主管机关颁发的经营许可或其他等效文件。

3. 由外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织总部所在国家的主管机关提供的关于该机构遵守法律法规情况的信息。

4. 由外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织总部所在国家的主管机关出具的允许该机构在越南设立外国代表处的文件。

5. 关于外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织自提交申请许可文件之日起成立和运营过程以及在越南的发展方向的报告。

6. 经审计的外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织最近一年的财务报表。

7. 预计的外国代表处负责人简历，按照本通知附件七规定的格式，并经外国金融机构、从事银行业务的外国其他组织确认；根据本通知第十一条第四款第b项规定签发的司法记录证明；证明预计的外国代表处负责人在越南的专业能力和资格的文凭和证书。

证明外国代表处合法使用或即将合法使用办公场所的文件。

第三章

相关组织和个人的责任

条16. 准备委员会的责任

1. 按照本通知的规定建立并提交文件。

2. 在收到原则批准文件后，准备委员会有责任：

a) 组织第一次股东大会和第一次股东会议，以通过根据本通知第3条第4、5款规定的内容；

b) 向出资股东、所有者、投资者以及母银行通报将资金存入由准备委员会在一家越南商业银行开设的账户的信息。

3. 指导出资股东完成出资，并审查出资股东的文件。

4. 对已提交给国家银行的文件内容的完整性和准确性负责。

5. 向出资股东、创始成员和母银行通报因未获得国家银行批准而无法获得许可证的原因。

6. 在审定委员会面前保护商业银行成立方案和外国银行分行设立方案中的各项内容。

7. 向审定委员会报告满足获得许可证所需条件的情况，按照国家银行的要求进行说明。

条17. 准备委员会主任的责任

1. 根据法律规定召集第一次股东大会和第一次创始成员会议。

2. 签署属于其权限范围内的文件，以申请设立商业银行和外国银行分行，直到获得国家银行颁发的许可证为止。

条18. 与商业银行、外国银行分行和外国代表处许可证申请文件有关的组织和个人的责任

与商业银行、外国银行分行和外国代表处许可证申请文件有关的组织和个人必须按国家银行和准备委员会根据本通知规定的要求提供完整、准确、及时的信息，并对所提供信息承担法律责任。

条19. 将许可证发放信息、商业银行法定代表人信息、外国银行分行总经理（行长）信息及外国代表处负责人信息通报给企业登记机关

自国家银行颁发许可证之日起五个工作日内，国家银行（负责处理许可证申请文件的单位）或根据本通知第5条规定具有相应权限的国家银行分行有责任通过书面形式连同许可证一起，向商业银行、外国银行分行和外国代表处所在地省级企业登记机关通报商业银行法定代表人信息、外国银行分行总经理（行长）信息及外国代表处负责人信息，以便更新到全国企业登记信息系统中。

条20. 许可证发放协调

1. 在收到确认文件齐全且符合要求的文件后，国家银行应发送文件征求以下机构的意见：

a) 商业银行总部和外国银行分行拟设地的省或直辖市人民政府关于商业银行总部和外国银行分行选址的意见；

b) 公安部关于拟选举和任命为商业银行董事会成员、董事会成员、监事会成员和总经理（行长）以及外国银行分行总经理（行长）的人选名单的意见；

c) 相关组织和机构（如有必要）的意见。

2. 国家银行根据相关机构的意见考虑并出具原则批准成立商业银行和外国银行分行的文件。

条 21. 审查委员会

1. 审查银行商业许可证申请和运营、外国银行分行设立许可证（以下简称审查委员会）由国家银行行长决定成立，包括行长或副行长（由行长授权）担任主席，成员为国家银行的一些单位负责人。审查委员会按照行长规定的章程运作。

2. 审查委员会的任务：审查银行商业设立和运营许可证申请、外国银行分行设立许可证申请。在审查过程中，审查委员会采用直接面试的形式来评估拟任管理职务人员的专业水平和对银行业务的了解；审查设立银行商业、外国银行分行项目的合理性和可行性。

条 22. 处理许可证申请单位的责任

1. 负责接收并审查银行商业设立和运营许可证申请、外国银行分行设立许可证申请：

a) 对于银行商业设立和运营许可证申请、外国银行分行设立许可证申请，在原则同意之前：

（i）处理单位审查申请材料的完整性和合法性，并向国家银行行长提交书面文件，确认申请材料完整合法或要求补充材料；

（ii）审查申请材料并提交书面文件连同材料送交审查委员会成员审议。书面文件说明审查结果和关于发放许可证的意见；

（iii）汇总审查委员会成员的意见，并提请审查委员会主席召集会议审议许可证申请；

（iv）根据审查委员会会议记录，向国家银行行长提交书面文件，确认原则同意或不同意（其中说明原因）。

原则同意函的内容包括：原则同意设立银行商业、外国银行分行；同意银行商业、外国银行分行拟任人员名单；同意外国银行分行的组织结构、管理运营、内部监督、内部审计结构；

b) 对于在原则同意后补充的文件：

在收到补充文件后，处理单位负责审查并提请国家银行行长签署银行商业设立许可证、外国银行分行设立许可证决定，如果申请材料完整合法且符合规定条件，或者出具不发许可证的书面文件（其中说明原因）。

2. 按照本通知第19条的规定，以书面形式通知省级工商登记机关有关银行商业、外国银行分行主要办公地点的信息。

3. 对已发放许可证后的许可证申请档案进行管理和保存。

4. 解决执行本通知过程中的问题。

5. 监督银行商业、外国银行分行在开业后根据设立银行商业、外国银行分行项目实施情况。

条23. 其他单位的职责属于国家银行

1. 国家银行分行：

a) 自单位处理申请许可证的文件的主单位发出书面请求之日起30天内，国家银行分行所在地的商业银行、外国银行分行拟设立总部所在地应审定申请许可证的文件，并向主单位发送书面文件；

b) 直接负责检查、指导和监督商业银行、外国银行分行在开始营业前按照法律规定和国家银行的要求实施并确保满足条件；

c) 在商业银行、外国银行分行未满足开业条件的情况下，暂停其开业活动；

d) 向国家银行行长报告商业银行、外国银行分行的开业条件和进展情况；

đ) 接收并根据本通函第15条规定审定相关文件；

e) 向拟设代表处总部所在地的省或直辖市人民政府发送书面文件征求关于设立外国代表处地点的意见，按照本通函第5条第2款的规定发放设立外国代表处许可证时适用；

g) 对已发放许可证后的许可证档案管理负责；

h) 按照本通函第19条规定，向公安部（经济安全局）通报外国代表处负责人的人事情况，在发放设立外国代表处许可证后；

i) 按照本通函第19条规定，以书面形式向外国代表处总部所在地的省级工商登记机关通报；

k) 指导外国代表处按规定缴纳许可证费用。

2. 与国家银行有关的其他单位负责配合发放许可证工作，按相关规定执行。

第四章 实施细则

实施条款

条24. 生效

本通知自2024年12月24日起生效。

条25. 组织实施

国家银行越南各机构、商业银行、外国银行分行、外国代表处及其相关组织和个人负责人对本通函的执行负责。/。