通知第58/2024/TT-NHNN号关于银行业处理假币和可疑假币的指导

通知

关于银行业处理假币和可疑假币的指导

 

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据二零二二年十二月十二日国务院令第102号《中国人民银行组织结构、职能、权限及机构设置规定》；

根据二零二三年十二月八日国务院令第87号《关于防范和打击假币以及保护人民币的规定》；

根据发行局和金库局局长的建议；

中国人民银行发布关于银行业处理假币和可疑假币的指导意见。

 

第一章

总则

第一条 调整范围

本指导意见对收缴假币；暂扣可疑假币；鉴定假币和可疑假币；在假币上加盖戳记和打孔；包装、交接、保管和运输假币等事项进行指导。

第二条 适用对象

1. 中国人民银行（以下简称“央行”），金融机构，外国银行分行。

2. 在与第1款规定的机关或组织进行现金交易中持有假币或可疑假币的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 新型假币是指尚未由中国人民银行或公安部以书面形式通报的假币类型。

2. 防伪特征是指有意集成在货币上的特性，用于检查和区分真币和假币。

3. 客户是指与中国人民银行、金融机构、外国银行分行进行现金交易的组织或个人。

第二章

具体规定

第四条 收缴假币和暂扣可疑假币的责任

1. 中国人民银行清算总中心（以下简称“清算总中心”）、中国人民银行分支机构、金融机构、外国银行分行在与客户进行现金交易时发现假币，应按照本指导意见第五条规定予以收缴；发现可疑假币，应按照第六条规定暂扣；不得将假币或可疑假币退还给客户。

2. 负责收缴假币和暂扣可疑假币的人员必须接受中国人民银行组织的识别真币和假币技能培训，或者接受货币鉴定业务培训。

中国人民银行负责鉴定假币和可疑假币的人员必须接受货币鉴定业务培训。

第五条 收缴假币

1. 在与客户进行现金交易时，当发现疑似假币时，中国人民银行分支机构、清算总中心、金融机构、外国银行分行应对照真币（或样本）上的防伪特征，或参照中国人民银行公布的人民币识别特征和假币识别特征通报，并按以下方式处理：

a) 如果确认为已由中国人民银行或公安部书面通报的假币类型，应执行收缴并填写附件中根据国务院令第87号发布的附表01，同时在假币上加盖戳记和打孔。假币的盖戳和打孔操作应遵循本指导意见第七条第二款的规定。

b) 如果确定为新型假币，则应执行收缴并填写附件中根据国务院令第87号发布的附表01，但不需在假币上加盖戳记或打孔。

自收缴新型假币之日起两个工作日内，中国人民银行分支机构、清算总中心须书面通知发行库；金融机构、外国银行分行须书面通知清算总中心或所在地中国人民银行分支机构。通知内容包括假币的种类、数量、序列号和特征描述。

2. 中国人民银行分支机构、清算总中心、金融机构、外国银行分行在发现以下情况之一时，应及时通知最近的公安机关配合处理：

a) 存在藏匿、运输、流通假币的嫌疑。

b) 新型假币。

c) 在一次交易中发现五张或更多假纸币（或五枚或更多假硬币）。

d) 客户拒绝签署收缴记录或收缴假币。

3. 在清点、分类、挑选货币的过程中，在银行间按规定封包交接现金后，如发现假币，中国人民银行所属单位、金融机构、外国银行分行应按照本条第一款和第二款b、c项规定处理在现金交易中发现的假币。

第六条 暂时扣押疑似假币

一、在与客户的现金交易中，发现疑似假币时，国家银行分行、交易部、金融机构、外国银行分行必须暂时扣押并制作笔录，按照本通知附件中的第02号表格。

二、自暂扣之日起五个工作日内，金融机构、外国银行分行必须将鉴定材料按照本通知第十条第一款的规定，转交所在地的国家银行分行或交易部进行鉴定。

第七条 印记和打孔假币

一、假币印记：

假币印记为矩形；尺寸：60毫米x20毫米；单位名称部分：60毫米x7毫米，“假币”字样部分：60毫米x13毫米。假币印记使用不易褪色的红色墨水。

二、标记和打孔假币的方式：

在假币的两面各盖一次“假币”印章，并在假币上打四个孔（每边长的假币打两个对称的圆孔，使用办公室用打孔器）。

第八条 包装和保管假币

一、国家银行分行、交易部负责包装和封存假币。封存假币应按照国家银行关于封存现金的规定执行，但必须在封条上加盖“假币”印章以区分真币。

二、包装和封存假币

a) 假棉纸币、假聚合物纸币：同一面额、同材质的100张纸币捆成一叠；10叠捆成一捆（共1000张）并封存。

b) 假金属币：同一面额的100枚硬币装入一个小袋并封存；10个小袋装入一个大袋（共1000枚）并封存。

c) 如果数量不足以捆成一捆（或一袋），国家银行分行、交易部也应进行包装和封存，并明确记录纸币（或硬币）的数量，以便于交接。

三、假币应单独保存在国家银行系统、金融机构、外国银行分行的钱库中。

第九条 交接和运输假币

一、金融机构、外国银行分行必须按月定期向所在地的国家银行分行或交易部提交所扣押的所有假币，除非根据本条第四款规定的新类型假币需另行提交。假币的交接应逐张（或逐枚）进行，并须按照本通知附件中的第04号表格制作笔录。

假币的运输方式由金融机构、外国银行分行的董事会主席、管理委员会主席或总经理决定，确保运输过程的安全。

二、国家银行分行、交易部有责任检查金融机构、外国银行分行提交的每一张假币的真实性。

如发现提交的假币中有真币，国家银行分行、交易部应按照本通知附件中的表格制作笔录，并书面要求提交单位向客户退还等值金额，并在三十天内报告结果。

已被盖上“假币”印章并打孔的真币，国家银行分行、交易部应裁去一角（占总面积的八分之一），按等值金额（贷方）兑换给提交单位（不收取不符合流通标准的货币兑换费），并按照国家银行规定的不符合流通标准的货币处理方式进行包装和交接。

三、国家银行分行、交易部至少每六个月（如有）向中央金库提交一次假币。提交可以与国家银行的资金调拨相结合。

交接应按原封未拆的捆、包、袋进行，并按照本通知附件中的第04号表格制作笔录。

四、对于新类型的假币，根据本通知第五条第一款第二项和第九条第四款的规定，在扣押之日起五个工作日内，金融机构、外国银行分行必须向所在地的国家银行分行或交易部提交。运输方式按照本条第一款的规定执行。

自收到新类型假币之日起两个工作日内，国家银行分行、交易部应通知发行和金库局。

五、基于国家银行分行、交易部根据本通知第五条第一款第二项和第九条第四款的通知，发行和金库局应考虑并决定要求提交新类型假币。如有要求，国家银行分行、交易部应按照发行和金库局的要求提交新类型假币；新类型假币的运输方式由交易部总经理或国家银行分行行长决定，确保安全及时。如无要求，则按照本条第三款的规定进行标记、打孔并提交。

条 10. 鉴定假币、可疑假币的国家银行

1. 任何要求鉴定假币、可疑假币的机关、组织和个人必须按照第5条第2款的规定，准备一份鉴定申请文件，并直接提交给国家银行分行或交易部或发行和金库局（在河内市）或发行和金库分局（在胡志明市）。

2. 当收到按照本条第1款规定提交的鉴定申请文件或从按照第6条第1款规定的可疑假币临时扣押之日起，国家银行分行、交易部、发行和金库局、发行和金库分局（以下简称鉴定机关）必须组织进行鉴定。鉴定时间按照第87/2023/NĐ-CP号法令第5条第3款的规定执行。

在完成鉴定后最多两个工作日内，鉴定机关必须以书面形式向提出鉴定请求的机关、组织和个人通报鉴定结果。

鉴定是免费的。

3. 如果无法确定货币是真币还是假币，在收到需要鉴定的假币、可疑假币之日起最迟三十天内，国家银行分行、交易部必须以书面形式提出请求并将这些假币、可疑假币转交发行和金库局或发行和金库分局进行鉴定；同时通知提出鉴定请求的机关、组织和个人或按照本通则第6条第1款或第2款规定的金融机构、外国银行分行。

运送需要鉴定的假币、可疑假币的方式由国家银行分行、交易部主任决定，确保安全和便利。

在收到鉴定结果后最多五个工作日内，国家银行分行、交易部必须以书面形式向提出鉴定请求的机关、组织和个人通报鉴定结果。

条 11. 处理鉴定结果

1. 在发行和金库局和发行和金库分局：

a) 鉴定结果为真币，将真币退还给提出鉴定请求的机关、组织和个人，或者在发行和金库局进行鉴定时交给交易部，或在发行和金库分局进行鉴定时交给胡志明市国家银行分行，以便报告给提出鉴定请求的国家银行分行、金融机构、外国银行分行。

b) 鉴定结果为假币且已由国家银行或公安部通报，应没收、盖章、打孔并将其存入中央金库（第一金库）或胡志明市（第二金库）。

c) 鉴定结果为新型假币，发行和金库局应及时通报公安部经济安全部并进行没收。对于发行和金库分局，应以书面形式报告给发行和金库局，并及时通报胡志明市公安局经济安全部；如果需要，将新型假币移交给发行和金库局；运送方式由发行和金库分局决定，确保安全和及时。如果没有要求移交至发行和金库局，则新型假币应被盖章、打孔并在第二金库中保存。

新型假币应根据本通则第12条的规定，由发行和金库局保存，以供国家银行用于防伪工作。

2. 在国家银行分行、交易部：

a) 鉴定结果为真币，应按照国家银行关于兑换不符合流通标准货币的规定，将真币兑换给提出鉴定请求的机关、组织和个人。

b) 鉴定结果为已由国家银行或公安部通报的假币，应没收、盖章、打孔。

c) 鉴定结果为新型假币，应进行没收；立即通知当地公安机关（经济安全部），并通过书面形式将新型假币情况通报给发行和金库局。新型假币的移交按照本通则第9条第4款的规定执行。

3. 在金融机构、外国银行分行：

a) 鉴定结果为真币，应按照国家银行关于兑换不符合流通标准货币的规定，将真币兑换给客户。

b) 鉴定结果为假币，应在收到鉴定结果后最多五个工作日内，将鉴定结果及处理假币的情况告知客户。

4. 对于按照公安机构、军队有权限机关、海关、人民检察院或人民法院的要求进行鉴定的假币、可疑假币，在鉴定后应退还给请求鉴定的单位，不盖章、打孔。交接假币、可疑假币应按照第87/2023/NĐ-CP号法令附件中的格式04填写记录。

第12条 保存假币作为研究资料以供中国人民银行防范和打击假币工作使用

分析鉴定新型假币后，发行库部门可保留最多15张（或块）/种假币用于研究、防范和打击假币及业务培训（除第11条第4款规定的疑似假币外）。发行库部门按面额、序列号和数量分类保管假币。如需保留超过15张（或块）/种假币，发行库部门应报请中国人民银行行长批准。

研究和防范假币及业务培训结束后，若无需继续保存，发行库部门应对假币进行盖章打孔，并将其交至位于河内的中央金库（第一金库）。

第13条 关于假币的信息

1. 发行库部门（中国人民银行）应通过书面形式向经济安全局、刑事科学技术研究所（公安部）、缉毒和犯罪预防局—边防部队指挥部（国防部）、中国人民银行分行、交易部、国家金库通报新型假币的识别特征，以供防范和打击假币工作使用。

2. 收到发行库部门关于新型假币的书面通报后，中国人民银行分行应通过书面形式将新型假币的识别特征通报给辖区内金融机构总部和外国银行分行。

3. 收到中国人民银行关于新型假币的书面通报后，金融机构和外国银行分行应通过书面形式将信息通报给系统内各单位以防伪。

4. 如有必要，发行库部门可通过大众媒体或中国人民银行网站公开通报流通中出现的假币识别特征，使组织和个人提高警惕，主动防范。

第14条 假币统计报告

中国人民银行分行、交易部、金融机构、外国银行分行应按照中国人民银行的统计制度报告所收缴的假币数据。

第三章

组织实施

第15条 指导和检查责任

1. 发行库部门负责指导和检查本通知的执行情况。发行库部门应与相关单位合作制定货币鉴定培训计划和真假货币识别技能培训计划，并报请中国人民银行行长批准。

2. 中国人民银行分行应在其管辖范围内对被检查对象执行本通知规定的情况进行检查。

3. 金融机构和外国银行分行负责在其系统内指导和检查本通知的执行情况。

条 16. 生效

本通知自2025年2月14日起生效，并取代2013年12月5日由中国人民银行行长发布的《关于银行业处理假币、疑似假币的规定》（第28/2013/TT-NHNN号通知）。

条17. 组织实施

中国人民银行各机构负责人；金融机构、外国银行分行负责人负责组织实施本通知。/