通知2024年第60号令关于向信贷组织和外国银行分行提供现金服务的规定

通知

关于为金融机构和外国银行分行提供金库服务的规定

银行机构，外国银行分行  

 

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据《中华人民共和国金融机构组织法》 日 二〇二四年一月十八日起;

根据102/2022/NĐ-CP的政府关于国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定； 12 月 12 年2022 政府法令规定国家银行的职能、任务、权限和组织结构；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 40/2012/NĐ-CP 2012年5月2日的政府关于发行货币业务；在国家银行系统、金融机构和外国银行分行中保管、运输贵重物品和有价证券的规定；

根据发行局和金库局局长的建议;

国家银行行长发布本通知 制定关于为金融机构和外国银行分行提供金库服务的规定。

第一章

总则

第一条 调整范围

本通知规定商业银行、外国银行分行、合作银行向其他金融机构和外国银行分行提供金库服务的内容。

第二条 适用对象

1. 商业银行、外国银行分行、合作银行向其他金融机构和外国银行分行提供金库服务（以下简称服务提供商）。

2. 使用金库服务的金融机构和外国银行分行（以下简称服务使用者）。

其他有关机关、组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 金库服务 是指运送现金、贵重物品、有价证券的服务；收付现金、外汇的服务；处理现金的服务；接库、集中库的服务。

2. 运送现金、贵重物品、有价证券的服务 是指服务提供商根据各方协议，为服务使用者运送现金、贵重物品、有价证券的服务。

3. 收付现金、外汇的服务 是指服务提供商根据各方协议，在本通知第八条第二款规定的地点为服务使用者办理现金、外汇的收付服务。

4. 处理现金的服务 是指服务提供商根据各方协议，为服务使用者办理现金、外汇的清点、挑选、分类、包装、封存等服务。

5. 接库、集中库的服务 是指服务提供商根据各方协议，为服务使用者办理各分支机构、营业网点、自动柜员机和其他固定交易点的现金、外汇的接库、集中库服务。

6. 金库服务费用 是指服务使用者根据各方协议支付给服务提供商的费用。

7. 押运人员 是指负责押运过程中的总负责人，确保现金、贵重物品、有价证券的安全；按照中国人民银行（以下简称人民银行）关于现金、贵重物品、有价证券的交接、保管、运输的规定，组织实施交接、运输工作。

第四条 提供金库服务的原则

1. 服务提供商只能在以下情况下提供金库服务：

a) 商业银行、合作银行的成立和经营许可证或外国银行分行的成立许可证载明允许向其他金融机构和外国银行分行提供金库服务；

b) 对每种类型的金库服务，必须制定内部规定和程序，以确保服务提供商和服务使用者的财产安全。

2. 在提供金库服务时，服务提供商必须具备满足金库服务运营要求的物质条件，包括：

a) 提供运送现金服务时，必须配备符合人民银行规定的运钞车。如果使用其他交通工具（非运钞车）运送现金、贵重物品、有价证券，服务提供商必须以书面形式规定并指导运输流程、保护措施以及确保财产安全的方法；

b) 提供保管现金服务时，必须使用符合人民银行技术标准的金库；

c) 配备适合每种类型金库服务的设备、机器和工具；

d) 建立提供金库服务时的资金结算、会计管理和现金管理的系统。

条 5. 网络提供现金服务

商业银行、合作社银行的总行、分行、营业部；符合本通 tư 第4条规定条件的外国银行分行可以提供现金服务。

条 6. 提供现金服务合同

1. 在提供现金服务时，服务提供组织必须与使用服务组织签订合同。合同必须符合本通 tư 规定和其他相关法律规定。

2. 提供现金服务合同至少应包括以下内容：

a) 合同各方的信息；

b) 服务范围和合同执行时间；

c) 现金交易中现金管理方式；

d) 费率及支付方式；

đ) 错误处理、盈亏解决、合同争议和违约处理；

e) 合同各方的权利和义务。

第二章

具体规定

条 7. 运输资产服务

1. 服务提供组织接受使用服务组织的需求，并与其签订运输资产服务合同。

2. 在提供运输资产服务时，服务提供组织负责安排运输工具和安保力量；使用服务组织负责安排交货或收货人员并押运。

3. 提供现金服务中的资产运输按照中国人民银行关于现金、贵重物品、有价证券交接、保管、运输的规定进行。

条 8. 收取和支付现金、外汇服务

1. 服务提供组织接受使用服务组织的需求，并与其签订收取和支付现金、外汇服务合同。

2. 服务提供组织的现金、外汇收取和支付可以在服务提供组织和使用服务组织合法网络内的交易地点或双方同意的其他地点进行。

3. 服务提供组织的现金、外汇收取和支付按照中国人民银行关于现金、贵重物品、有价证券交接、保管、运输的规定进行。

条 9. 处理现金服务

1. 服务提供组织接受使用服务组织的需求，并与其签订处理现金服务合同。

2. 服务提供组织与使用服务组织之间的现金、外汇交接、清点、分类、挑选、包装、封包按照中国人民银行关于现金、贵重物品、有价证券交接、保管、运输的规定进行。

条 10. 补充资金、集中归集资金服务

1. 服务提供组织接受使用服务组织的需求，并与其签订补充资金、集中归集资金服务合同。

2. 在提供补充资金、集中归集资金服务时，服务提供组织负责安排运输工具、安保力量和押运人员。

3. 补充资金、集中归集资金的捆/袋/箱必须是服务提供组织或使用服务组织封包的。

4. 服务提供组织与使用服务组织固定补充资金点之间的运输、交接按照中国人民银行关于现金、贵重物品、有价证券交接、保管、运输的规定进行。

条 11. 服务库费

1. 组织提供服务确定每种服务类型的费用，直接与使用服务的组织协商，并在服务供应合同中明确规定，遵循平等、自愿的原则，符合法律规定。

2. 费用必须公开张贴在服务组织合法网络内的交易地点。

条 12. 处理现金盈亏、贵重物品和有价证券

在提供库务服务过程中处理现金盈亏、贵重物品和有价证券，按照中国人民银行关于现金交接、保管、运输的规定执行。

第三章

实施条款

条 13. 中国人民银行相关单位的责任

中国人民银行的相关单位负责检查和监督金融机构、外国银行分行执行本通知的情况，依照其权限和法律规定进行。

条 14. 服务提供组织的责任

1. 服务提供组织根据本通知及相关法律规定制定内部规定和程序，适用于每种库务服务类型，并承担确保资产安全的责任。内部规定和程序须自发布之日起10日内提交中国人民银行（发行库管理司）。

2. 执行服务供应合同和其他相关法律规定规定的其他责任。

条15. 实施条款

1. 本通知自2025年2月14日起生效。

2. 中国人民银行各单位负责人、金融机构、外国银行分行负责人负责组织实施本通知。/。