决定第614/2003/QĐ-NHNN号发布关于人民信贷合作社理事会、监事会和经理组织与活动的规定

国家银行行长决定

制定关于理事会组织和活动的规定，

监事会、信贷合作社经理

__________________

国家银行行长

根据《中国人民银行法》、《金融机构法》（1997年12月12日）

根据《合作社法》（1996年3月20日）

根据政府2002年第86号法令（2002年11月5日）关于部委职能、任务、权限和组织结构的规定，

根据政府2001年第48号法令（2001年8月13日）关于信贷合作社的组织和活动的规定，

根据合作金融机构司司长的建议

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带制定关于信贷合作社理事会、监事会和经理的组织和活动规定。

条 2. 本决定自发布之日起十五日后生效。

条 3. 中央银行办公厅主任、合作金融机构司司长、中央银行各相关单位负责人、各省市级分行行长、信贷合作社中央和基层社的董事会成员、监事会成员、总经理或经理有责任执行本决定。

规定

关于信贷合作社理事会
监事会、信贷合作社经理

（根据2003年6月16日第614号决定发布）

的国家银行行长)

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 对象和调整范围

本规定涉及信贷合作社中央和基层社（以下简称信贷合作社）的组织和活动，这些合作社依照《金融机构法》和其他相关法律规定成立并运营。

条 2. 理事会、监事会、信贷合作社经理的职能

1. 理事会在法律规定下负责管理信贷合作社，并代表信贷合作社决定有关其组织和活动的问题（除属于会员大会职权范围外）。

2. 监事会负责监督和检查信贷合作社的所有活动，依据法律规定和信贷合作社章程。

3. 信贷合作社经理（总干事或经理，以下统称经理）对理事会和法律规定负责，处理信贷合作社日常运营事务，依据所分配的任务和权限。

条 3. 不得担任信贷合作社理事会成员、监事会成员或经理的人：

1. 正在接受刑事责任追究；

2. 曾因危害国家安全罪、侵犯财产罪、扰乱经济秩序罪被判刑；

3. 曾因其他犯罪未被赦免；

4. 曾是已破产组织的理事会成员或经理，除非符合企业破产法第五十条第二款的规定；

5. 曾是严重违法被停业组织的法定代表人；

6. 未能满足中国人民银行规定的道德标准、管理能力和专业水平要求；

7. 未能满足信贷合作社章程规定的其他要求；

组织实施 理事会成员、总干事（经理）的父母、配偶、子女、兄弟姐妹不得在同一信贷合作社担任监事或会计主管。

第五条。

1. 理事会成员、监事会成员、信贷合作社经理在下列情况下应停止活动：

a) 失去民事行为能力；

b) 是法人会员终止法人资格的代表；

c) 属于本规定第三条第一、二、三、四、五款规定的情况；

d) 已经按照章程规定被接受退出信贷合作社；

e) 被会员大会开除；

f) 已将所有出资和会员权利义务转让给他人；

g) 已不再是法人出资部分的合法代表。

2. 如果信贷合作社理事会成员、监事会成员、信贷合作社经理根据本条第一款规定被停止活动，信贷合作社理事会必须立即向中国人民银行（对于中央信贷合作社）或省市级分行（对于基层信贷合作社）提交书面报告及具体证明材料，并对其报告的真实性负责，同时根据本规定第十五条、十八条、二十五条规定进行处理。

条6. 免职、罢免

1. 理事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员、信贷合作社经理在下列情况下被免职或罢免：

a) 民事行为能力受限，

b) 提交合理理由的辞职申请；

c) 属于本规定第三条第六、七款和第四条规定的情况；

d) 在履行所分配的任务和权限过程中违反法律规定、中国人民银行规定和信贷合作社章程；

e) 由会员大会决定的章程中规定的其他情况。

2. 理事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员、信贷合作社经理在被免职或罢免后，应对在其任职期间作出的个人决定承担责任。

条7. 成立会议或成员大会后，当选或任命的董事长及其他董事会成员、监事会主席及其他监事成员或信用合作社主任应立即接受并履行其职务，并对法律和成员大会负责；但董事长及其他董事会成员、监事会主席及其他监事成员或信用合作社主任的职务在获得国家银行行长批准或由国家银行行长授权批准之前不具有法律效力。

第二章

具体规定

第一节 董事会

条 8. 董事会

1. 董事长和其他董事会成员由成立会议或成员大会直接选举产生，罢免或解职采用秘密投票方式。

2. 董事会成员人数由成员大会决定，但最低不少于3人。

3. 董事会任期由成员大会规定并在信用合作社章程中记录，但最低不少于2年，最高不超过5年。

4. 董事会成员必须是信用合作社的成员。对于有国家支持资金的信用合作社，代表国家管理支持资金的机构可以指派人员作为董事会成员参与。

5. 董事会有权使用信用合作社的公章以执行其职责。

条9. 董事会的职责和权限

1. 组织实施成员大会的决议。

2. 决定信用合作社的组织和运营事项（除成员大会职权范围内的事项外）。

3. 任命、解聘总经理、副总经理、会计主管；决定信用合作社员工数量、组织结构及专业部门的数量。

4. 准备成员大会议程并召集成员大会。

5. 制定方案提交成员大会审议关于董事会成员、监事会成员薪酬水平、总经理工资及信用合作社员工工资水平。

6. 审核接纳新成员，处理成员退出信用合作社（除开除成员的情况外），并向成员大会报告。

7. 处理无法收回的贷款和其他损失，按照国家规定进行。

8. 审查和评估业务活动结果报告；财务决算报告；向成员大会报告董事会活动情况。

9. 执行法律规定和信用合作社章程规定的其他职责和权限。

条10. 董事长

1. 董事长是信用合作社的法定代表人。

2. 董事长和其他董事会成员不得委托非董事会成员执行其职责和权限。

3. 中央信用合作社的董事长不得同时担任中央信用合作社的总经理。

基层信用合作社的董事长可以同时担任基层信用合作社的总经理；兼职事宜由基层信用合作社章程根据国家银行的指导规定。

董事长不得同时担任其他董事会成员或管理其他金融机构；仅基层信用合作社的董事长可以担任中央信用合作社的董事会成员。

条 11. 董事长的职责和权限

1. 召集并主持董事会会议。

2. 准备会议内容、议程并控制会议进程，讨论并表决属于董事会职责和权限的问题。

3. 监督落实成员大会决议和董事会决定的执行情况。

4. 督促和监督总经理的管理工作。

5. 制定工作计划并分配任务给董事会成员执行。

6. 签署属于董事会权限的文件。

7. 在缺席时，董事长必须通过董事会工作制度指定一名董事会成员代理。

8. 执行法律规定和信用合作社章程规定的其他职责和权限。

条12. 董事会成员的职责和权限

1. 根据法律规定、国家银行规定和信用合作社章程执行职责和权限。

2. 董事会成员根据董事长的分工执行任务。

3. 研究、评估业务情况和成果，并为制定信用合作社各时期的经营方向和计划做出贡献。

4. 参加董事会会议；讨论并表决会议议题；对其意见承担个人法律责任、成员大会责任和董事会责任。

5. 执行成员大会决议和董事会决定。

6. 超过三分之二的董事会成员有权要求董事长召开临时董事会会议，处理属于董事会职权范围内的紧急事务。

7. 遵守法律规定、国家银行规定和信用合作社章程。

条 13. 董事长和董事会成员不领取工资，而是领取报酬，并在执行任务过程中享受必要的费用报销。报酬由成员大会决定。

条14。 董事会会议

1. 董事会每月至少召开一次会议，审查并决定属于其职责和责任范围内的问题。

必要时，可应董事长或至少三分之二（三分之二）董事会成员的提议，或监事会主席或至少三分之二（三分之二）监事会成员的提议召开临时会议。

第二，董事会会议在至少有三分之二（三分之二）董事会成员出席的情况下视为有效。董事会按照集体决策和多数表决的原则运作。在董事会投票中出现票数相等的情况下，主持会议一方的票数决定最终结果。

董事长负责召集并主持董事会会议。首次定期董事会会议未能达到规定出席人数的情况下，董事长必须在接下来的十五个工作日内再次召集第二次会议。

若连续两次召集董事会会议均未达到规定出席人数，则董事长应在接下来的三十个工作日内提议召开临时会员大会，审议未出席会议董事的资格，并采取相应措施。

每次董事会会议的内容和结论必须记录在会议纪要中，纪要须有主持人和记录员的签名。主持人和记录员对会议纪要的真实性负连带责任。董事有权保留意见，保留意见需以书面形式并由本人签字，与会议纪要一同存档。

条 15.

自董事长被暂停职务之日起十五个工作日内，董事会成员有责任召开董事会选举一名符合现行规定的董事暂时代行董事长职责。董事会须向最近一次会员大会提交决定，并按现行规定完成免职、罢免及选举董事长的程序。

董事长欲辞去董事长职务，须向董事会提交辞职信。自收到辞职信之日起三十个工作日内，董事会须召开会议审议，并向最近一次会员大会提交决定，按现行规定完成免职、罢免及选举董事长的程序。

董事欲辞职，须向董事会提交辞职信。董事会须召开会议审议，并向最近一次会员大会提交决定，按现行规定完成免职、罢免董事的程序。

条16。

若董事会成员减少超过三分之一，或未达到信用合作社章程规定的最低人数，在未达到规定人数之日起三十个工作日内，董事会须召集会员大会选举补充董事会成员。

在除本条第一款规定之外的其他情况下，最近一次会员大会将选举新的董事替代被免职、罢免或补充的空缺董事。

编目2. 监事会

条17. 监事会的组织

1. 监事会由会员大会直接选举产生，罢免或解聘采用秘密投票方式。

2. 监事会成员必须是信用合作社的成员。对于有国家支持资金的信用合作社，代表国家管理支持资金的机构可以指派人员作为监事会成员参加。

3. 监事会成员人数最低为3人，其中至少有一名专职监事。监事会选举会长以主持监事会的工作。对于符合国家银行规定条件的基础信用合作社，可能只需选举一名专职监事。监事会成员人数由会员大会规定并载入信用合作社章程。

4. 监事会任期与董事会任期相同。

条18.

1. 自监事会会长被暂停职务之日起不超过15个工作日内，监事会成员应召开会议选举一名符合条件的监事担任会长。对于仅有单一专职监事的基础信用合作社，在该监事自动丧失资格后30个工作日内，董事会应召集会员大会选举新的监事。

2. 想辞去会长职务的监事会成员需向监事会提交书面申请，自收到申请之日起15个工作日内，监事会应召开会议审议并选举新会长。对于仅有单一专职监事的基础信用合作社，如果想辞职，则需向董事会提交书面申请，自收到申请之日起30个工作日内，董事会应召集会员大会选举新的监事。

3. 想辞职的监事会成员需向监事会提交书面申请，由最近一次会员大会决定。

条19.

1. 如果监事会成员人数低于章程规定的最低人数，在不足人数之日起30个工作日内，监事会应请求董事会召集临时会员大会补充选举监事会成员。

2. 在除上述第1款规定外的其他情况下，最近一次会员大会将选举新的监事会成员以替代被罢免、解聘或补充的成员。

条20. 监事会的任务和权限

1. 制定检查和监督计划，并组织实施。

2. 检查和监督信用合作社按照法律规定运营。

3. 检查和监督信用合作社遵守章程、会员大会决议及董事会决议的情况。

4. 检查财务、会计、收入分配、亏损处理、使用基金、资产和国家支持资金的情况，并提出纠正错误的建议（如有）。

5. 接收并处理与信用合作社活动相关的投诉和举报。

6. 监事长或监事会代表可参加董事会会议但不参与表决。如对董事会决议持有不同意见，有权在会议记录中注明自己的意见，并直接向会员大会报告。

7. 有权要求信用合作社相关人员提供必要的文件、账簿、凭证和其他信息以供检查使用，但不得将这些资料用于其他目的。

8. 可利用信用合作社内部审计系统（如有）执行监事会任务。

9. 出现以下情况之一时，准备并召集临时会员大会：

a) 董事会在监事会要求下未改正或改正无效的违法行为、违反章程和会员大会决议的行为。

b) 董事会未按会员的规定要求召集临时会员大会解决单子中提到的问题。

10. 向董事会通报，向会员大会和国家银行报告监督检查结果；建议董事会和信用合作社主任改进和纠正信用合作社运营中的薄弱环节和违法行为。

条 21. 监事长的任务和权限

1. 根据本规定第二十条第九款的规定，代表监事会召集并主持临时会员大会。

2. 召集并主持监事会会议。

3. 具体分配各监事的任务。

4. 对各监事执行监事会任务负指导责任。

5. 建议董事会召开特别会议处理违反法律规定、本规定和信用合作社章程的情况。

6. 授权监事会成员之一代理监事长职务在其缺席期间履行职责。

7. 执行其他根据信用合作社章程规定的任务和权限。

条22. 监事的任务和权限

1. 参加选举、罢免或解聘监事长。

2. 检查和监督其负责领域，至少每月一次以书面形式向监事长报告检查情况和结果。

3. 及时发现并报告分管领域的违规行为和异常事件给监事会主席；对于隐瞒或未及时建议处理违规行为的情况，需连带承担责任。

4. 对其关于所分管领域数据和相关活动记录的准确性、真实性所做的评估和结论，向监事会、股东大会以及法律负责。

5. 执行其他由信用合作社章程规定的职责和权限。

条 23. 专门成员的监事享受工资待遇，其他监事享受报酬，由股东大会决定。

节三. 信用合作社主任

条24。

1. 信用合作社主任由理事会任命、解聘或罢免。

2. 主任的任期与现任理事会的任期相同。

3. 信用合作社主任不得参与经济组织的管理；不得在地方担任政治团体或群众组织的领导职务。

条 25.

1. 根据本规定第五条第一款，当主任被暂停职务时，理事会必须立即指派一名副主任（如有）或选择一名业务部门负责人（如无业务部门负责人，则指派一名业务人员），确保符合中国人民银行的规定，并不属于本规定第三条、第四条规定对象，承担主任的工作，并立即以书面形式向中国人民银行报告。

2. 自主任被暂停职务或辞职申请被接受之日起三十个工作日内，理事会必须完成新主任的任命手续并向中国人民银行报批。

3. 若主任违反法律规定、中国人民银行的规定及信用合作社章程，理事会有权暂时停止其管理职权，同时必须立即指派一名副主任（如有）或选择一名业务部门负责人（如无业务部门负责人，则指派一名业务人员），确保符合中国人民银行的规定，并不属于本规定第三条、第四条规定对象，承担主任的工作，并立即以书面形式报告，提出对违规行为的处理意见，以及主任职位的处理意见，提交中国人民银行按现行规定处理。

4. 在中国人民银行批准期间，理事长和理事会成员、监事会主席和其他监事会成员有责任监督主任按照法律规定执行信用合作社的管理工作。

条26. 信用合作社主任的职责和权限

1. 按照法律规定、章程和股东大会、理事会决议，全面负责信用合作社的所有经营活动。

2. 选择并建议理事会任命或解聘副主任（如有）、财务主管。

3. 招聘、纪律处分和解雇信用合作社员工。

4. 签署报告、文件、合同和凭证；将有关信用合作社经营情况和结果的报告提交理事会审议。

5. 不是理事会成员的主任可以参加理事会会议，但没有表决权。

6. 准备经营活动报告、决算报告、利润分配预案、亏损处理方案（如有）和风险处理方案（如有），并制定下一年度的经营方向，供理事会审议，提交股东大会。

7. 有权拒绝执行违反法律、章程和股东大会、理事会及理事长决定的指令，并立即向中国人民银行报告以便采取措施。

8. 执行法律、信用合作社章程和理事会决定的其他权利和职责。

编 4. 程序、手续、变更和确认选举、任命、免职、罢免董事长、董事、监事及农村资金互助社主任的程序

第四章 董事会董事长、董事、监事会监事、农村资金互助社主任的选举、任命、免职、罢免程序
第一节 董事会董事长、董事、监事会监事、农村资金互助社主任的选举、任命、免职、罢免程序
第二节 董事会董事长、董事、监事会监事、农村资金互助社主任的选举、任命、免职、罢免程序

条27。

1. 在召开成员大会进行变更前至少30个工作日，农村资金互助社应当以书面形式通知并指导各成员了解拟任董事长、董事、监事职位的资格条件。

2. 拟任董事长、董事、监事的个人简历（按照本规定附表格式）必须在成员大会召开前公开，以便所有参会成员知晓。

3. 拟任董事长、董事、监事须对其个人简历内容的真实性负责，并向成员大会和法律负责。

第二十八条.

1. 中国人民银行行长审查并批准或不批准中央农村资金互助社董事会董事长、董事、监事会监事、总经理的变更。

2. 中国人民银行行长授权省级城市中国人民银行分行行长审查并批准或不批准地方农村资金互助社董事会董事长、董事、监事会监事、主任的变更。

3. 农村资金互助社只有在获得中国人民银行批准后才能进行董事会董事长、董事、监事会监事、主任的变更。

第二十九条。

1. 变更董事会董事长、董事、监事会监事、主任时，农村资金互助社应向中国人民银行提交申请批准变更的文件。文件包括：

a) 董事长提议变更董事会董事长、董事、监事会监事、主任的请示（其中需说明变更理由）；

b) 董事会或监事会关于变更董事会董事长、董事、监事会主席、监事、主任的会议记录；

c) 辞职书或法人代表更换申请书原件（如有）；

d) 拟任董事会董事长、董事、监事会监事、主任的简历（原件），按照本规定附表格式；

e) 拟任董事会董事长、董事、监事会监事、主任的学历证书、资格证书复印件（已公证）；

f) 其他相关文件。

2. 自收到完整文件之日起不超过7个工作日内，中国人民银行将审查并回复是否批准变更董事会董事长、董事、监事会监事、主任；如不予批准，需说明理由。

条 30.

1. 在获得中国人民银行批准后，农村资金互助社董事会应召集成员大会，对董事会董事长、董事、监事会监事进行免职、罢免和选举，或董事会作出任命主任的决定。

2. 自成员大会通过免职、罢免和选举董事会董事长、董事、监事会监事或任命主任之日起不超过15个工作日内，农村资金互助社应完成并向中国人民银行提交文件。文件包括：

a) 董事长提议确认免职、罢免和选举、任命董事会董事长、董事、监事会监事、主任的请示；

b) 成员大会关于免职、罢免和选举董事会董事长、董事、监事会监事的决议；董事会关于任命主任的会议记录；

c) 拟确认选举或任命为董事会董事长、董事、监事会监事、主任的成员的简历（原件），按照本规定附表格式；

d) 拟确认选举或任命为董事会董事长、董事、监事会监事、主任的成员的学历证书复印件（已公证）；

e) 其他相关文件。

条 31.

1. 自收到符合第三十条第二款规定的完整文件之日起不超过10个工作日内，中国人民银行应审查并决定确认职位（如符合规定）或要求农村资金互助社补充、解释文件。如果自中国人民银行发出补充、解释文件的要求之日起超过30个工作日，农村资金互助社董事会未能按要求完善文件，则中国人民银行将不再考虑确认该职位。

2. 已经被选举或任命但未获中国人民银行确认的农村资金互助社职位人员不得继续担任该职务。

3. 信贷合作社的董事会成员和监事会剩余成员应对其他成员、法律法规及国家银行负责，管理、监督和运营信贷合作社的活动，并应尽快完成相关程序，以解除、罢免或选举、任命根据本规定和信贷合作社章程所规定的空缺或不足职位，并提交国家银行审查批准。

第三章

实施条款

条32. 对本规定的修改和补充由国家银行行长决定。/。