决定第83/2009/QĐ-TTg号关于越南国家银行直属银行业监察机构的职能、任务、权限和组织结构的规定

决定

条|规定职能、任务、权限和组织结构的监察机构，

监管银行，隶属于国家银行越南国家银行

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国务院总理

根据2001年12月25日《政府组织法》；

根据1997年12月12日《越南国家银行法》；2003年6月17日《关于修改和补充越南国家银行法若干条款的法律》；

根据2004年6月15日《监察法》；

根据2007年12月3日国务院令第178号《关于部委和相当于部级机构的职能、任务、权限和组织结构的规定》；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

考虑到越南国家银行行长的建议，

决定：

第一条 位置与职能

一、监察和监管银行机构是越南国家银行（以下简称国家银行）的直属机构，负责执行行政监察、专业监察和银行业务的专业监管职能，在国家银行管理范围内的领域内进行；协助国家银行行长对信贷机构、小型金融机构以及非银行机构的银行业务进行国家管理；根据法律规定实施反洗钱措施。

二、监察和监管银行机构具有法人资格，有自己的公章和独立账户，并按照法律规定设立在河内市。

第二条 职责和权限

监察和监管银行机构履行以下职责和权限：

一、向国家银行行长提交并呈报政府或总理：

（a）有关信贷机构、小型金融机构以及非银行机构的银行业务、监察和监管银行业务、反洗钱活动的法律草案、议案、法令草案、决议草案；根据国家银行行长的分工，向国会、常务委员会提交议案、决议草案，向国务院提交法令草案，向总理提交决定草案；

（b）有关发展信贷机构、小型金融机构以及非银行机构的银行业务、监察和监管银行业务、反洗钱活动的战略、规划、国家目标计划、行动计划、项目和方案。

二、向国家银行行长报告或发布：

（a）有关发展信贷机构、小型金融机构以及非银行机构的银行业务、监察和监管银行业务、反洗钱活动的长期计划、五年计划和年度计划；

（b）有关信贷机构、小型金融机构以及非银行机构的银行业务、监察和监管银行业务、反洗钱活动的通知草案；

（c）安全运营规则、标准和条件；指导成立、重组、解散信贷机构、小型金融机构以及非银行机构的标准和条件；指导成立、运营许可的程序、手续和文件；指导其他类型银行业务活动的许可程序、手续和文件；

（d）批准或撤销小型金融机构、信贷机构的成立和运营许可，除由总理决定的情况外；批准或撤销外国信贷机构在越南设立分支机构、代表处的许可和其他类型的银行业务许可，根据国家银行行长的分工；

（e）批准设立、终止国内和国外营业所、支行、代表处，成立属于信贷机构的小型金融机构附属事业单位；允许越南信贷机构成立独立核算的子公司，参与在国外成立合资信贷机构；批准信贷机构、小型金融机构必须事先获得国家银行批准的重大变更事项，根据国家银行行长的分工；

（f）确认信贷机构、小型金融机构章程；确认信贷机构董事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员、总经理（主任），除由总理任命的情况外，根据国家银行行长的分工；

（g）批准信贷机构、小型金融机构重组方案及非银行机构的银行业务活动方案，根据国家银行行长的分工；

三、普及宣传并组织实施经有权限的国家机关发布的或批准的规范性文件、政策、战略、规划、计划、项目和方案。

四、根据法律规定和国家银行行长的分工，进行银行业务的专业监察：

（a）监察遵守货币和银行业务法律的情况，执行信贷机构、小型金融机构成立和运营许可中的规定，以及其他机构的银行业务许可；

（b）监察国家银行行长指派的其他案件；

（c）评估被监察对象的银行业务风险水平、风险管理能力、财务状况和业务情况；

（d）建议国家银行行长对违反法律或不安全经营的被监察对象采取处理措施；对信贷机构、小型金融机构实施特别监督和特别控制；暂停信贷机构、小型金融机构以及其他从事银行业务的机构的一项或多项银行业务；撤销信贷机构、小型金融机构的成立和运营许可，以及其他机构的银行业务许可；根据法律规定采取其他处理措施。

d) 提出建议，由中国人民银行行长对有违法行为或经营不安全的被检查银行业金融机构采取处理措施；设立、终止对小型金融机构的特别监管和特别控制状态；暂停小型金融机构和其他从事银行业活动的组织的一项或多项银行业务；收回小型金融机构和其他从事银行业活动的组织的成立和经营许可证；根据法律规定采取其他处理措施；

đ）建议有权国家机关采取措施保障法律实施，预防、制止和处理风险，处理违反货币和银行业务法律的机关、组织和个人，暂停或废除通过银行检查工作发现的违法规定；

e）监督、检查并督促落实总检察长关于银行检查和监督的结论、建议和处理决定；

g）召集相关机构和组织的干部、职员参加检查组；

5．根据法律规定和总检察长的分工，进行专门的银行业务监督；

a）监督被监管对象在执行有关银行活动安全、货币和银行业务的规定、许可条件以及成立和运营许可证中的规定方面的执行情况；

b）分析评估被监管对象的财务状况、业务、管理和操作水平及风险程度；发现并警告可能造成银行活动不安全的风险，以及可能导致违反货币和银行业务法律的风险；

c）检查、核实，并直接与被监管对象接触；

d）收集、汇总和处理相关信息资料，建立服务于银行业务监督的数据基础；

đ）要求被监管对象定期或必要时报告和提供相关资料信息；

e）在必要时，要求被监管对象进行独立审计以满足银行检查和监督的要求；

g）建议总检察长和有权国家机关采取措施预防、制止和处理风险及违法行为，修改补充、暂停执行或废除影响银行活动安全的违法规定；

h）在紧急情况下采取措施确保银行活动的安全；

6. 根据行政违法行为处罚法律规定实施行政处罚。 |||

7．协助总检察长履行反洗钱任务和权力；

a）谈判并签署国际协议，在涉及洗钱的情况下交换信息；按照法律规定组织、指导和检查这些国际协议的执行；

b）与相关机构和个人合作，根据法律规定执行反洗钱措施；

c）指导参与国际合作的机构和组织执行国际合作要求；

d）接收、汇总、分析、处理和保存关于交易的信息资料，向相关个人、组织和有权国家机关发出警告或建议，将可能涉及洗钱的案件材料转交相关国家机关调查处理；

đ）要求相关机构和个人根据反洗钱法律规定提供关于交易的资料信息；

8．根据法律规定处理申诉、举报，防止腐败，厉行节约，反对浪费；

9．指导和检查银行业单位执行关于银行检查、监督、申诉、举报、防止腐败和反洗钱的法律规定，在中国人民银行管理范围内；

10．汇总并报告中国人民银行管理范围内的银行检查、监督、申诉、举报、防止腐败和反洗钱工作的结果；

11．指导和检查非政府组织在中国人民银行管理范围内的活动，按照总检察长的分级授权；

12．组织研究和应用科学技术进步于银行检查、监督、反洗钱工作，现代化银行检查、监督、反洗钱系统的物质技术基础；

13．根据总检察长的分级授权，在银行检查、监督、反洗钱领域开展国际合作；

14．与相关机构和组织合作，培训和提高从事银行检查、监督、申诉、举报、防止腐败和反洗钱工作的干部、职员的专业技能；

15．根据中国人民银行的行政改革计划，在银行检查、监督机构的活动领域内实施行政改革；

16．管理组织结构和编制；执行工资制度和激励政策、招聘、使用、任命、免职、退休、辞职、奖励和纪律处分制度，适用于银行检查、监督机构的干部、职员，按照总检察长的分级授权；

17．管理和使用分配给的财政和资产，按照总检察长的分级授权和法律规定；

18．执行法律规定和总检察长分配的其他任务和权力；

第三章 组织结构

1．国内金融机构检查处（简称一处）

2．外国金融机构检查处（简称二处）

3. 行政检查、申诉和控告解决及反腐败处（简称三处）。

4．银行监督处（简称四处）

5. 银行业务安全政策处（简称五处）。

6. 金融机构许可管理和银行业务处（简称六处）。

7. 办公室。

8．反洗钱局。

本条第1款至第8款规定的组织可以设立办公室。

中国人民银行总检察长规定银行检查、监督机构的功能、职责、权限和组织结构。

第四条 银行监管机关的领导

1．银行检查、监督机构设正检查、监督长一名，副检查、监督长不超过三名。

2.稽核监察局局长由中国人民银行行长提名、任免，并在与审计长协商一致后进行。

国家银行行长根据总监察长的建议和法律规定，任命、免职或撤职副监察长。

3.稽核监察局局长对中国人民银行行长和法律法规负责，关于稽核监察局的所有活动；副局长对稽核监察局局长和法律法规负责，关于其被分配负责的工作领域。

4.稽核监察局局长按照有关法律法规的规定，履行部长或相当于部长级别的部门稽核局局长的职责和权限。

条 5. 生效和执行责任

1.本决定自2009年8月1日起生效。

2.中国人民银行行长、各部部长、相当于部长级别的机构负责人、政府直属机构负责人、省及直辖市人民政府主席以及稽核监察局局长负责执行本决定。/。