联合通知第9-TTLB/NH/BĐ号关于通过邮政系统办理国内汇款业务

通知

关于通过邮政汇款业务

邮政存款是寄款人的重要资金，需要迅速转给收款人。邮政和银行部门有责任提供充分及时的服务，不得因任何原因导致延误，给寄款人和收款人带来困难。因此，中国人民银行和邮电总局一致规定了与两个部门相关的国内邮政汇款业务的一些内容如下：

1. 所有的现金国内汇款服务均由邮政部门执行。组织或个人可以通过从其在银行的存款账户中开具支票或委托付款单，并附上受益人名单，由银行办理手续转交邮政。

每张汇票的存款金额必须符合邮电总局的规定。

2. 开展汇款业务的每个邮政机构在当地银行开设“邮政汇款业务结算账户”。

3. 在银行开户时，邮政机构应按照中国人民银行现行规定执行相关程序。

4. “邮政汇款业务结算账户”仅用于记录存入和提取的资金以支付邮政汇票，不得用于其他目的。

5. 各邮政机构的“邮政汇款业务结算账户”可能根据收到的存款多于需支付的款项而出现贷方余额，或者相反。在全国范围内，该账户在银行业务会计表上必须始终保持贷方余额。如果出现借方余额，邮电总局必须组织与当地邮政机构和银行进行核对并立即处理。

6. 在银行开设的“邮政汇款业务结算账户”，如果出现贷方余额，邮政可以享受利息；如果出现借方余额，邮政须向银行支付利息。统一适用的利率（无论是贷方还是借方余额）按现行国有企业存款利率执行。

每月，各地方银行应编制利息计算表（采用积数法），分别列出应收利息和应付利息（如有），并向邮政部门收取或支付利息。这些利息计算表经当地邮政部门确认签字后，连同贷方或借方通知书一起寄送至省、市、特别行政区银行。省银行将汇总并提交中央中国人民银行，同时附上贷方或借方通知书。汇总表上也应有省、市、特别行政区邮政部门的确认签字。中央中国人民银行依据各地方银行提供的利息计算表及贷方或借方通知书，将款项转入邮电总局账户。

7. 各邮政机构可以从汇款业务收入中提取现金支付汇票。每天或每期结束（每三到五天一次），根据邮政和银行之间就账户开设达成的协议，邮政机构必须与银行结算差额。如果收入超过支出，则将超出部分现金存入银行。如果支出超过收入，则邮政机构可随时从银行提取现金以支付。

8. 各邮政机构应根据前一季度邮政汇款现金收支账簿，向开设账户的银行通报下一季度预计现金需求计划，其中应概述总收支情况。如果预计现金需求计划不准确，邮政机构可以制定补充计划，地方银行有责任根据邮政机构的要求解决。

9. 各地方银行必须确保为邮政机构提供足够的现金，以便根据双方同意的现金需求计划支付汇票。为支付汇票提供的现金供应优先于国家工作人员工资发放。如果地方银行未能提供足够的现金以支付汇款，则须按现行支票取现计划规定的比例向邮政机构支付迟延罚款。

10. 每月，各级银行和邮政部门必须经常核对账户余额并确认，确保准确性。任何一方出现差异，该方负责调整并在下个月第三天之前向上级主管部门报告。

年终，在十二月份结账后，双方必须核对数据并相互确认余额，确保准确，并应在以下时间内将余额转移至中央：

- 县、区、市应在次年1月10日前将其余额转移至省、市、特别行政区。

- 省、市、特别行政区应在确认无误后，最迟应在次年1月31日前将其数据汇总并转移至中央中国人民银行。

- 中央中国人民银行和邮电总局应在次年3月31日前完成数据汇总、核对和确认。

11. 中央中国人民银行和邮电总局应具体指导下属机构按照本通知的规定执行。

12. 中央中国人民银行和邮电总局的相关部门应合作组织指导和检查本通知的执行情况，及时纠正地方偏差，并汇总执行情况上报两部门领导。

13. 本通知自签发之日起生效，并取代一九七九年六月十四日由中国人民银行和邮电总局联合发布的第78-TTLB/NH/BĐ号通知。

在执行过程中如遇问题需修改，中国人民银行和邮电总局应及时协商补充。