决定第90/2001/QĐ-NHNN号发布关于设立、成立和终止商业银行交易部、分行、代表处和事业单位的规定

决定

制定关于设立、成立和终止营业的规定

 交易部、分行、代表处及商业银行事业单位

________________________

国家银行行长

根据《中国人民银行法》第01/1997/QH10号，1997年12月12日颁布的《金融机构法》第02/1997/QH10号；

根据政府于二〇〇〇年九月十二日颁布的第49/2000/NĐ-CP号法令关于商业银行的组织和活动；

根据一九九三年三月二日政府第15/CP号决定关于部委、部级机构的任务、权限和国家管理责任；

根据银行业务及非银行金融机构司司长的建议，

决定

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带规定了设立、成立和终止营业的交易部、分行、代表处及商业银行事业单位的规定。

条 2. 本决定自签署之日起十五日后生效，并取代以下文件中的相关规定：

1. 1996年7月3日中国人民银行行长发布的第175/QĐ-NH5号决定，关于设立、运营和终止营业的股份制商业银行国内分行、代表处的规定。

2. 其他由中国人民银行发布的与设立、成立和终止营业的交易部、分行、代表处及商业银行事业单位相关的文件，若与本决定相冲突。

条 3. 中国人民银行办公厅主任、各非银行金融机构司司长、中国人民银行各单位负责人、各省、自治区、直辖市分行行长、商业银行董事长和总经理（经理）负责执行本决定。/

规定

关于设立、成立和终止营业的交易部、分行，

代表处及商业银行事业单位

________________________

（根据中国人民银行行长2001年2月7日发布的第90/2001/QĐ-NHNN号决定发布）

商业银行应按照本规定进行设立、成立和终止营业的交易部、分行、代表处及事业单位。

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。

1. 商业银行的交易部是其附属单位，有公章，负责执行部分商业银行业务并根据商业银行授权处理与分行有关的部分职能。

条 2.

在本规定中，下列术语具有以下含义：

2. 商业银行的分行是其附属单位，有公章，负责执行部分商业银行业务，根据商业银行授权（以下简称一级分行）。

3. 一级分行的二级分行为一级分行的附属单位，有公章，负责执行部分一级分行业务，根据一级分行授权。

4. 二级分行的三级分行为二级分行的附属单位，有公章，负责执行部分二级分行业务，根据二级分行授权。

5. 商业银行的代表处为附属单位，有公章，负责根据商业银行授权进行代理工作。代表处不得从事经营活动。

6. 商业银行的事业单位为附属单位，有公章，负责研究应用银行业技术、培训和提升员工技能，并根据商业银行安排完成其他符合法律规定的工作任务。

经中国人民银行书面批准后，商业银行决定：

条 3.

a) 设立交易部；

b) 在国内或国外设立一级分行，包括总部所在地，以满足业务需求；

c) 在国内或国外设立代表处；

d) 成立事业单位；

e) 分拆、合并或重组一级分行；

f) 当不再需要时，终止交易部、一级分行、代表处及事业单位的营业活动。

设立分行、代表处；成立事业单位

第二章

设立营业所、分公司、代表处；

成立事业单位

节 I. 条件设立营业所、一级分行、代表处和事业单位

编第二章 设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的条件

组织实施

商业银行可根据本规定第三条的规定设立营业所、一级分行、代表处；成立事业单位，须具备以下条件：

1. 自开业之日起至少有三年的经营时间。

2. 近两年盈利。截至上季度末逾期贷款比例不超过百分之五。

对于在1998年10月3日国务院发布的第82号令《关于商业银行法定资本金目录的规定》生效前成立的商业银行，其注册资本应不低于法定资本金。

3. 管理机构、运营机制和内部审计系统有效运行。

4. 信息系统符合管理要求。

5. 不违反银行业务活动的安全规定：

a) 不得放贷的情况；

b) 贷款限制；

c) 贷款和担保限额；

d) 投资、购买股份的限额；

e) 安全比率；

f) 风险准备金。

6. 不违反其他法律规定。

节二 设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的申请材料和程序

第五条。

商业银行在国内设立营业所、一级分行、代表处向中国人民银行提出申请时，需提交以下文件：

1. 董事会主席或被授权人提出的书面请求，要求中国人民银行批准设立营业所、一级分行、代表处，其中应概述：必要性、名称、地点、营业所、一级分行、代表处的业务内容和范围以及商业银行确认符合设立营业所、一级分行、代表处的规定条件。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

3. 董事会关于设立营业所、一级分行、代表处的决议。

4. 设立营业所、一级分行、代表处的方案，其中详细说明必要性、对银行业务的需求、市场研究；组织结构、业务内容和范围的预期；前三年的业务计划。

5. 经公证的最近两年的商业银行财务报告副本及独立审计机构的审计报告。

6. 商业银行拟设立营业所、一级分行、代表处所在地的省或市人民政府出具的允许商业银行在当地设立营业所、一级分行、代表处的文件。

（如果省或市政府没有意见或仅在中国人民银行批准设立营业所、一级分行、代表处后才发表意见，则商业银行应在董事会主席的书面请求中明确说明，供中国人民银行审查）。

7. 商业银行拟设立营业所、一级分行、代表处所在地的中国人民银行省级或市级分行行长出具的关于设立营业所、一级分行、代表处必要性和业务范围的文件，除非是国家和人民拥有的商业银行（以下简称股份制商业银行）设立营业所、一级分行、代表处且营业所、一级分行、代表处与股份制商业银行总部位于同一省或市。

条6.

商业银行在国外设立分行、代表处向中国人民银行提出申请时，需提交以下文件：

1. 董事会主席或被授权人提出的书面请求，要求中国人民银行批准在国外设立分行、代表处，其中应概述：必要性、满足国外设立分行、代表处的条件的能力、拟设立分行、代表处的地点；分行、代表处的名称、地点和业务内容。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

3. 董事会关于在国外设立分行、代表处的决议。

4. 在国外设立分行、代表处的方案，其中详细说明对银行业务的需求、市场研究；组织结构和业务内容的预期；前三年的业务计划。

5. 经公证的最近两年的商业银行财务报告副本及独立审计机构的审计报告。

条7.

商业银行向中国人民银行提出申请成立事业单位时，需提交以下文件：

1. 董事会主席或被授权人提出的书面请求，要求中国人民银行批准成立事业单位，其中应概述：必要性、名称、地点、事业单位的业务内容和范围以及商业银行确认符合成立事业单位的规定条件。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

3. 董事会关于成立事业单位的决议。

4. 成立事业单位的方案，其中详细说明成立事业单位的必要性、事业单位的名称、事业单位总部的地点、组织结构的预期；事业单位的业务内容和范围；前三年的业务计划。

5. 商业银行拟设立事业单位所在地的省或市人民政府出具的允许商业银行在当地设立事业单位总部的文件。

（如果省或市政府没有意见或仅在中国人民银行批准成立事业单位后才发表意见，则商业银行应在董事会主席的书面请求中明确说明，供中国人民银行审查）。

6. 经公证的最近两年的商业银行财务报告副本及独立审计机构的审计报告。

条 8.

商业银行设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的申请程序和手续：

1. 商业股份制银行应向其总部所在地的省、市分行提交设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的申请材料两份。

自收到完整申请材料之日起十五个工作日内，省、市分行必须以书面形式对设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的条件及材料提出意见，并将一份商业股份制银行的申请材料连同该意见一并报送中国人民银行（银行与非银行金融机构司）。

2. 国有商业银行应向中国人民银行（银行与非银行金融机构司）提交设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的申请材料一份。

3. 自收到国有商业银行的完整申请材料之日起三十个工作日内，或自收到省、市分行转交的商业股份制银行的申请材料之日起十五个工作日内，中国人民银行应对设立营业所、一级分行、代表处和事业单位的申请进行审查，并作出同意或不同意的决定。如不同意，则需书面说明理由。

4. 对于在国外设立分行或代表处的情况，中国人民银行行长需将由国务院总理决定成立的商业银行的国外分行或代表处设立事宜上报国务院批准；或将由中国人民银行行长决定成立并运营或颁发成立和运营许可的商业银行的国外分行或代表处设立事宜提出意见。

条9.

1. 自收到中国人民银行批准文件之日起六个月内，商业银行须依照法律规定完成设立营业所、一级分行、代表处和事业单位所需的所有手续，除非是国外分行或代表处的设立。

2. 在营业所、一级分行、代表处和事业单位开始运营前（不包括国外分行或代表处），商业银行须按照法律规定办理工商登记并在中央和地方媒体上发布公告；并向中国人民银行（银行与非银行金融机构司）提交确认营业所、分行、代表处和事业单位合法所有权和使用权的书面证明。

第三节 设立二级分行和三级分行

条10.

1. 商业银行董事会应根据法律规定确定设立二级分行和三级分行的条件、申请材料和程序，并在收到拟设地的区、县、县级市人民政府主席和中国人民银行省、市分行行长关于设立二级分行和三级分行的书面同意意见后，决定设立二级分行和三级分行。

2. 在二级分行和三级分行开始运营之前，商业银行须将其设立二级分行和三级分行的决定报送设立地的中国人民银行省、市分行。

第三章

分行的分立、合并、重组和吸收合并

编节一 分设、撤销、合并、接管一级分行

条 11.

商业银行分设、撤销、合并、接管一级分行，须经中国人民银行书面批准。

条12.

商业银行向中国人民银行申请批准分设、撤销、合并、接管一级分行的材料包括：

一、董事长或被授权人向中国人民银行申请批准分设、撤销、合并、接管一级分行的书面文件，其中应概述：分设、撤销、合并、接管的必要性；拟分设、撤销、合并、接管的一级分行名称和地址。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

三、董事会关于分设、撤销、合并、接管一级分行的决议。

四、按照法律规定制定的分设、撤销、合并、接管方案。

五、中国人民银行省级或直辖市中心支行行长关于商业银行拟分设、撤销、合并、接管一级分行的意见书，除非该商业银行为股份制商业银行且拟分设、撤销、合并、接管的一级分行与该股份制商业银行总部位于同一省或直辖市。

条 13.

商业银行向中国人民银行申请批准分设、撤销、合并、接管一级分行的程序和手续如下：

一、股份制商业银行向其总部所在地的中国人民银行省级或直辖市中心支行提交两份分设、撤销、合并、接管一级分行的申请材料。

自收到完整申请材料之日起十五个工作日内，中国人民银行省级或直辖市中心支行应对股份制商业银行分设、撤销、合并、接管一级分行的申请及本规定第十二条所列材料提出意见，并将意见连同一份申请材料报送中国人民银行（银行司），并附上股份制商业银行的一份申请材料。

二、国有商业银行向中国人民银行（银行司）提交一份分设、撤销、合并、接管一级分行的申请材料。

自收到国有商业银行完整申请材料之日起三十个工作日内，自收到股份制商业银行省级或直辖市中心支行提交的申请材料之日起十五个工作日内，中国人民银行应对商业银行分设、撤销、合并、接管一级分行的申请进行审查，并以书面形式批准或不批准。如不予批准，中国人民银行应说明理由。

商业银行在分设、撤销、合并、接管一级分行前，必须依照法律规定重新向工商登记机关登记，并公告。

编节二 分设、撤销、合并、接管二级分行、三级分行

条14。

商业银行董事会根据法律规定确定二级分行、三级分行分设、撤销、合并、接管的条件、材料、程序和手续，并决定二级分行、三级分行的分设、撤销、合并、接管，在取得中国人民银行省级或直辖市中心支行行长书面同意后方可实施。

第四章 实施细则

终止营业部、分行、代表处和事业单位的业务活动

节 I. 终止营业部、一级分行、代表处和事业单位的业务活动

条15

商业银行终止营业部、一级分行、代表处和事业单位的业务活动，须经中国人民银行书面批准。

条16。

商业银行向中国人民银行申请批准终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的材料包括：

一、董事长或被授权人关于终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的书面文件，其中应详细说明原因，并列出拟终止业务活动的营业部、一级分行、代表处和事业单位的名称和地址。

2. 董事会主席的授权书（如需授权）。

三、董事会关于终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的决议。

四、终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的处理方案。

五、中国人民银行省级或直辖市中心支行行长关于商业银行拟终止营业部、一级分行、代表处业务活动的意见书，除非该商业银行为股份制商业银行且拟终止业务活动的营业部、一级分行、代表处与该股份制商业银行总部位于同一省或直辖市。

条17. 商业银行向中国人民银行申请批准终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的程序和手续如下：

一、股份制商业银行向其总部所在地的中国人民银行省级或直辖市中心支行提交两份终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的申请材料。

自收到完整申请材料之日起十五个工作日内，中国人民银行省级或直辖市中心支行应对股份制商业银行终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的申请及本规定第十六条所列材料提出意见，并将意见连同一份申请材料报送中国人民银行（银行司），并附上股份制商业银行的一份申请材料。

二、国有商业银行向中国人民银行（银行司）提交一份终止营业部、一级分行、代表处和事业单位业务活动的申请材料。

3. 自收到国家银行的国有商业银行全部文件之日起最多30个工作日内，自收到由省、市国家银行分行转交的股份制商业银行文件之日起15个工作日内，国家银行审查并以书面形式同意或不同意交易部、一级支行、代表处、事业单位的终止运营。如不同意，国家银行需出具说明理由的书面文件。

条18.

1. 自收到国家银行批准文件之日起30个工作日内，商业银行必须终止交易部、一级支行、代表处、事业单位的运营。

二、终止活动的决定应当包含以下主要内容：

a) 终止运营的交易部、一级支行、代表处、事业单位的名称和地址。

b) 终止交易部、一级支行、代表处、事业单位运营的原因；

c) 终止活动的日期；

d) 商业银行对债权人的责任。

3. 商业银行交易部、一级支行、代表处、事业单位终止运营的决定须提交给国家银行、企业登记机关、所有主要债权人、相关权利人、义务人和利益相关方；在商业银行总部及被终止运营的交易部、一级支行、代表处、事业单位办公地点公开张贴；按照法律规定在中央和地方媒体上发布。

条19.

拥有被终止运营的交易部、一级支行、代表处、事业单位的商业银行负责根据法律规定支付所有应付款项给债权人，并处理其他相关遗留问题。

第二节 终止二级支行、三级支行的运营

条20.

商业银行董事会根据法律规定确定终止二级支行、三级支行运营的条件、文件、程序、手续和处理方案，并在收到二级支行、三级支行所在地的省、市国家银行分行一致书面意见后决定终止二级支行、三级支行的运营。

第五章

实施条款

条 21.

对本规定的任何修改或补充由国家银行行长决定。