决定第906/2002号决定关于发布中国人民银行对各银行的贴现和再贴现制度

国家银行行长决定

关于发布中国人民银行对各银行的贴现、再贴现制度

的中国人民银行的规定

 

国家银行行长

根据1997年12月12日第01/1997/QH10号《越南国家银行法》和1997年12月12日第02/1997/QH10号《组织信贷机构法》；

根据1993年3月2日第15/CP号政府法令关于部委及其同等机关的职能、权限和国家管理责任；

根据信贷司司长的建议，

           

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。本决定附带发布的中国人民银行对各银行的贴现、再贴现制度。

条 2. 本决定自签署之日起十五日后生效，并取代1999年10月6日第356/1999/QĐ-NHNN14号中国人民银行行长关于发布中国人民银行对各银行的贴现、再贴现业务制度的决定。

条 3.中国人民银行办公厅主任、信贷司司长、中国人民银行各单位负责人、各省、直辖市中国人民银行分行行长、各银行董事会主席和总经理（经理）负责执行本决定。

中国人民银行对各银行的贴现、再贴现制度

90/2002/QĐ-BNN

编号：906/2002/QĐ-NHNN，2002年8月26日，中国人民银行行长发布）

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 适用范围和对象

1.本制度规定中国人民银行对各银行实施贴现、再贴现业务，以实现货币政策并为各银行提供短期资金。

2.根据本制度可进行贴现、再贴现的银行是依照《组织信贷机构法》成立并运营的银行（以下简称“银行”）。

条 2. 术语解释

在本规则中，下列术语具有如下含义：

1.贴现业务： 是指中国人民银行购买各银行持有的到期日未到且仍具有支付能力的有价证券。这些有价证券由各银行在市场上一级市场购买或竞标获得。

2. 再贴现业务：是指中国人民银行购买各银行持有的到期日未到且仍具有支付能力的有价证券。这些有价证券已被各银行在市场上一级市场购买或贴现。

3. 贴现、再贴现利率： 是指中国人民银行在贴现、再贴现短期有价证券时应用的利率，以及在贴现、再贴现期限结束时中国人民银行向各银行支付的金额。

4. 交易日期：按工作日计算，不包括周末、节假日和春节假期。          

条3贴现、再贴现的形式

1. 全期贴现、再贴现：中国人民银行购买各银行持有的全部短期有价证券。

2. 有期限贴现、再贴现：各银行承诺在一定时期后回购中国人民银行贴现、再贴现的全部短期有价证券。

组织实施 短期有价证券贴现、再贴现的条件

1. 在中国人民银行进行贴现、再贴现的短期有价证券包括：国库券、中央银行票据和其他由中国人民银行行长在特定时期规定的有价证券。

2. 第一条所述的短期有价证券在中国人民银行进行贴现、再贴现时必须满足以下条件：

a. 以越南盾发行并可转让；

b. 在中国人民银行全期贴现、再贴现的情况下，剩余期限最长为90天。

c. 在有期限贴现、再贴现的情况下，有价证券的剩余期限必须超过中国人民银行贴现、再贴现的期限。

第五条贴现、再贴现利率

中国人民银行确定并公布适用于贴现和再贴现业务（以下简称“贴现利率”）的统一利率，符合每个时期的货币政策目标。

条6.贴现、再贴现业务的实施方式

1. 直接方式：各银行直接与中国人民银行进行交易，以完成短期有价证券的贴现、再贴现；

2. 间接方式：各银行通过与中国人民银行联网系统或传真完成贴现、再贴现手续。间接方式进行交易必须确保安全。

2. 授权信贷机构与外币兑换代理机构之间的外币买卖汇率根据双方签订的代理协议确定，符合现行外汇管理规定。中国人民银行系统内贴现、再贴现业务的分级实施

1. 中国人民银行对各银行的贴现、再贴现业务在中国人民银行（总部设在河内）或各省、市分行进行。

2. 根据每个时期已批准的资金供应量，信贷司司长审查并决定价值不超过200亿越南盾的贴现、再贴现请求，并将价值超过200亿越南盾的请求提交中国人民银行行长审查决定。必要时，中国人民银行行长可以授权省、市分行审查并决定对当地银行的贴现、再贴现请求。省、市分行只能在其授权范围内作出决定。

3.中国人民银行营业部（对于总部设在北京的银行申请贴现、再贴现的情况）或中国人民银行各省、市分行（在其申请贴现、再贴现的总部所在地）组织办理贴现、再贴现业务，包括短期有价证券的交割、接收，确定和支付贴现、再贴现金额给各银行，确定在贴现、再贴现期限届满时向各银行回购短期有价证券的金额（对于有期限的贴现、再贴现），记账、监控、保管短期有价证券，并在到期时向发行机构支付短期有价证券。

条 8. 贴现、再贴现业务的办理程序

1.需要办理贴现、再贴现短期有价证券的银行（总部）应在工作日内向中国人民银行提交贴现申请书（格式一）；

2.根据银行的贴现、再贴现申请书及用于该业务的资金来源，中国人民银行进行审查并作出决定，在收到申请书之日起一个工作日内通知接受（格式二）或不接受（格式三）。

条9.不予办理贴现、再贴现的情形

1.不符合本规定第四条规定的短期有价证券；

2.提交中国人民银行的贴现、再贴现申请书内容与格式一不符，或者签字人无相应权限；

条10. 确定贴现、再贴现短期有价证券支付金额的方法

1.贴现、再贴现剩余全部期限

Gt

St=

Lsx Tc

1+365 x 100

特别是，根据第78/2000/NĐ-CP号2000年12月6日政府法令第十二条和第十四条的规定，分配给股份公司和有国家出资的有限责任公司的收益和收回的国家资本应进行处理。

St:       中国人民银行支付的贴现、再贴现短期有价证券金额；

Gt:到期支付的短期有价证券价值；

Tc:从贴现、再贴现日至到期日的剩余期限（以天数计算）；

Ls:贴现率（按年计算）；

1.一年按365天计算

2.对于有期限的贴现

a.中国人民银行支付给银行的贴现、再贴现短期有价证券金额：按照本条第一款所述公式计算。

b.银行在贴现、再贴现期限届满时向中国人民银行支付的金额：

Lmx Tm

Gv= St x ( 1 + ) 365 x 100

其中：Gv: 银行回购短期有价证券时支付的金额；

St:中国人民银行贴现、再贴现时支付给银行的金额；

Lm:回购时的贴现率（按年计算）；

Tm:中国人民银行贴现、再贴现的时间（以天数计算）

条 11. 在中国人民银行办理短期有价证券的交割和贴现、再贴现支付。

1.收到中国人民银行关于接受贴现、再贴现的通知后，申请贴现、再贴现的银行应在中国人民银行营业部或其所在省、市分行办理短期有价证券的交割手续并接收支付款项。对于有期限的贴现、再贴现，申请贴现、再贴现的银行必须在交割前向中国人民银行提交回购承诺书（格式四）。

2.贴现、再贴现期限届满时（对于有期限的贴现、再贴现），银行应收回短期有价证券并向中国人民银行支付回购金额，按照承诺执行。如果在贴现、再贴现期限届满时银行未按承诺收回短期有价证券并向中国人民银行支付回购金额，则中国人民银行将从银行账户中扣款或将银行应支付的金额转为逾期欠款，并按逾期利率的130%计息。

3.如果申请贴现、再贴现的银行未能在规定时间内按接受通知中的清单交割短期有价证券，则视为已撤销贴现、再贴现申请。任何银行若撤销两次贴现、再贴现申请，则自第二次违规之日起六个月内不得继续与中国人民银行进行贴现、再贴现业务。

条12.中国人民银行相关单位的责任

1.货币政策司：为中国人民银行行长提供咨询：

a.确定每个时期用于贴现、再贴现业务的资金总量；

b.确定并公布每个时期的贴现率；

c.必要时补充或调整中国人民银行可贴现、再贴现的短期有价证券目录。

2.信贷司：

a.接收并审核银行的贴现申请，对不超过200亿元人民币的贴现、再贴现申请进行审查并作出决定；

b.对超过200亿元人民币的贴现、再贴现申请报请行长审批；

c.通知中国人民银行营业部或各省、市分行及相关单位，以便办理贴现、再贴现业务；

d.必要时报请行长批准各省、市分行有权审查并决定对当地银行的贴现、再贴现。

3.中国人民银行营业部：

a.组织实施对银行的贴现、再贴现业务；

b.每月定期汇总系统内贴现、再贴现业务的执行情况并向中国人民银行行长报告，同时报送信贷司和货币政策司。

4.会计-财务部：指导实施贴现、再贴现业务的账务处理，于国家银行交易所以及各省、市国家银行分行。

5.各省、市国家银行分行：

a.接收、审查文件并决定在授权范围内对辖区内各银行进行贴现、再贴现。

b.组织对辖区内设有主要营业机构的银行实施贴现、再贴现业务。

c.按月定期向交易所报告辖区内贴现、再贴现业务的执行情况，以便汇总上报国家银行行长。

条 13.对本规定的任何修改或补充内容由国家银行行长决定。

样式编号01

银行名称：……越南社会主义共和国

关于请求给予外国人的永久居留权                                    独立 自由 幸福

 

贴现、再贴现申请书

敬启者：越南国家银行

（信贷部门或省、市国家银行分行被授权）           

我的名字是：……职务：……

银行代表：……

地址：...

银行代码：……电话：……传真：……

人民币存款账户号码：……开户行：……

请求国家银行对以下有价证券进行贴现、再贴现：

单位：百万越南盾

申请贴现、再贴现的目的……

贴现形式：……（明确全部剩余期限贴现或有期限贴现多少天）

如获国家银行批准贴现，我方承诺遵守国家银行关于银行贴现、再贴现的规定。

----日期……年……月……日

银行代表

（签字、盖章/电子签名）

样式编号02

国家银行 社会主义越南共和国

越南民主共和国独立自由幸福

编号：……通字第……号                                       …年…月…日

                                                                                   

批准贴现、再贴现通知书

根据国家银行发布的关于银行贴现、再贴现的规定，依据国家银行行长第……/2002/QĐ-NHNN号决定。

根据……银行于……年……月……日提交的贴现、再贴现申请书。

国家银行同意对……银行的以下短期有价证券进行贴现、再贴现：

国家银行通知……银行知悉，并按照规定办理有价证券交割和支付款项事宜。

样式编号03

国家银行   社会主义越南共和国

越南民主共和国独立自由幸福

 

编号：……通字第……号                                …年…月…日

                       

通告

不予贴现、再贴现通知书

根据国家银行发布的关于银行贴现、再贴现的规定，依据国家银行行长第……/2002/QĐ-NHNN号决定。

根据……先生（女士）作为……银行……职务人员签署的……年……月……日的贴现、再贴现申请书。

因以下原因，国家银行不同意对……银行提出的贴现申请中的有价证券进行贴现。

1................................................................................................................

2................................................................................................................

国家银行通知……银行知悉。

样式编号04

银行名称：……越南社会主义共和国

关于请求给予外国人的永久居留权                                     独立 自由 幸福

承诺回购经国家银行贴现、再贴现有价证券的协议书

（信贷部门或被指定的省、市国家银行分行）

敬启者：越南国家银行   

根据国家银行交易所以及被指定的国家银行分行的通知（编号……，日期……/……/20……），国家银行同意对……银行的有价证券进行期限为……天的贴现、再贴现。

我是……职务……，代表……银行承诺将在国家银行贴现、再贴现到期日回购以下清单中的所有短期有价证券。

有价证券                               

----日期……年……月……日                                                              ---- 年 月 日……

银行代表

（签字、盖章/电子签名）