法令第91/1999/NĐ-CP关于银行检查组织和活动

政府令

关于银行业监督机构的组织和活动

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中华人民共和国国务院

根据一九九二年九月三十日的《政府组织法》；

根据《中国人民银行法》、《商业银行法》，自一九九七年十二月十二日起施行；

根据1990年4月1日《监察条例》；

鉴于中国人民银行行长和组织部、干部局政府部长的建议，

令：

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。银行业监督机构是专门负责银行业务的国家监督机构，隶属于中国人民银行（以下简称人民银行）的系统，并有自己的印章。

条 2. 银行业监督机构的对象为：

1.金融机构及其活动；

2.非金融机构经人民银行批准从事的银行业务；

3.各机关、组织和个人执行货币法律和银行业务规定的情况。

条 3. 银行业监督机构的目的是为了确保金融体系的安全，保护存款人的合法权益，服务于国家货币政策的实施。

组织实施 银行业监督机构的活动内容包括：

1.监督遵守货币法律和银行业务的规定，以及执行银行业务许可证中的规定；

2.发现、阻止并根据权限进行行政处罚；向有权机关提出处理违反货币法律和银行业务行为的建议；

3.建议中国人民银行行长、省级城市分行行长和其他有权限的机关采取措施确保执行货币法律和银行业务规定；

4.核实、结论并建议解决与银行业务有关的申诉和举报，按照《申诉和举报法》的规定；协助中国人民银行行长指导预防和打击银行业腐败的工作。

第五条。 银行业监督机构的活动必须遵循法律规定，确保准确、客观、公开、民主和及时；任何机关、组织或个人不得非法干预银行业监督机构的活动。

第二章

银行业监督机构的任务和权限

条6. 银行业监督机构具有以下任务和权限：

1.定期监督并直接进行关于金融机构组织和活动、其他组织的银行业务活动、外汇和黄金交易的检查，以发现和阻止违法行为；建议采取措施确保执行货币法律和银行业务规定；

2.建议中国人民银行行长采取以下措施：

a)将金融机构置于特别监管状态；

b)暂停金融机构和其他从事银行业务的组织的部分银行业务；

c)撤销金融机构的成立和经营许可证；撤销其他组织的银行业务许可证。

3.对货币和银行业务领域的行政违法行为进行处罚，并建议根据法律规定进行处罚；

4.建议中国人民银行行长同意或不同意审计组织进入金融机构进行审计；

5.如果同级中国人民银行机关负责人不认同银行业监督机构的结论，可以保留意见，并对该意见承担责任，同时必须按照法律规定向有权机关报告；

6.审查、核实、结论并向有权机关提出处理与银行业相关的申诉和举报的建议；协助中国人民银行行长就预防和打击银行业腐败工作提供咨询；

7.培训银行业监督系统的干部和职员业务技能；

8.管理并指导银行业监督系统实施计划、规划和业务工作的开展；

9.执行《监察条例》第八条和第九条规定的任务和权限以及其他由中国人民银行行长分配的任务。

条7. 在进行检查时，银行业监督机构享有以下权限：

1.要求被检查对象及相关方提供文件、证据并回答与检查内容相关的问题；

2.制作检查记录并提出解决问题的建议；

3.根据法律规定采取阻止措施和处理行政违法行为；

4.执行法律规定赋予的其他检查权限。

条 8.在进行检查时，银行业监督机构负有以下责任：

1.出示检查决定和监察员证件；

2.严格按照检查程序和手续进行，不给银行业务正常运行带来不便或干扰，也不损害金融机构和其他从事银行业务组织的合法利益；

3.向中国人民银行行长报告检查结果并提出解决问题的建议；

4.遵守法律，在中国人民银行行长和法律面前对其检查结论和所有行为及决定承担责任。

第三章

银行检查局的组织结构

条9. 银行业监督机构的组织系统包括：

1.中国人民银行监察机构；

2.省级直属中央的城市中国人民银行分行监察机构（以下简称分行监察机构）；

3.银行业监督系统的组织结构由中国人民银行行长在与国家监察总局达成一致意见后决定。

条10.银行业监督机构在中国人民银行行长的指导下在全国范围内执行银行业监督任务。

条 11. 银行业监督机构的领导职务包括：

1.中国人民银行监察机构设有监察长和副监察长；

2.分行监察机构设有分行监察长和副分行监察长。

条12. 中国人民银行监察机构的监察长由中国人民银行行长提名，国家监察总局呈报国务院总理任命或免职。

补充任命、免去其他职务和国家银行监察员级别的事项，按照现行监察法律的规定执行。

条 13. 国家银行监察长的职责和权限如下：

1. 指导并组织实施本决定第六条规定的银行业监察任务和权限；

2. 决定成立监察组或派遣监察员对金融机构和其他从事银行业务的组织进行监察或复审；

3. 暂停（有期限）金融机构和其他从事银行业务的组织执行其决定，如果该决定违反《越南国家银行法》、《金融机构法》和监察法律；同时向国家银行行长报告；

4. 暂停（有期限）直接由国家银行行长管理的机关、单位负责人对正在与监察机构合作或被监察的对象执行纪律处分或调动工作的决定，如果认为执行该决定会妨碍监察工作进行；如果该决定是由不由国家银行行长直接管理的机关、单位负责人作出的，则建议有权决定的部门作出决定，并同时向国家银行行长报告；

5. 警告并暂停（有期限）直接由国家银行行长管理的机关、单位人员故意阻碍监察工作或不执行监察机构的要求、建议和决定的行为；如果该人员是不由国家银行行长直接管理的机关、单位负责人或不属于国家银行行长管理范围的人，则建议有权决定的部门作出决定，并同时向国家银行行长报告；

6. 暂停（有期限）金融机构和其他从事银行业务的组织人员的工作，如果有证据表明他们违反了货币和银行业务法律；同时向国家银行行长报告；

7. 暂停（有期限）金融机构和其他从事银行业务的组织的违法银行业务活动，如果有证据表明这些活动违反了货币和银行业务法律；同时向国家银行行长报告。

8. 执行第九条、第十四条规定的其他权限。

条14。 国家银行分行监察长的职责和权限如下：

1. 组织实施国家银行监察局的银行业监察计划和方案；

2. 制定决定或建议国家银行省、市分行行长制定决定，对分行责任范围内金融机构和其他从事银行业务的组织进行监察或检查；

3. 暂停（有期限）金融机构和其他从事银行业务的组织执行其决定，如果该决定违反《越南国家银行法》、《金融机构法》和监察法律；同时向国家银行分行行长和国家银行监察长报告；

4. 建议国家银行分行行长采取以下措施：

a) 暂停金融机构和其他从事银行业务的组织在分行行长权限内的某些银行业务；

b) 收回金融机构的成立和经营许可证，收回其他从事银行业务的组织的经营许可证，如果这些组织在分行行长权限内。

5. 根据权限处罚行政违法行为，并建议国家银行分行行长根据法律规定处罚货币和银行业务领域的行政违法行为；同时向国家银行监察长报告；

6. 暂停（有期限）直接由国家银行分行行长管理的机关、单位负责人对正在与监察机构合作或被监察的对象执行纪律处分或调动工作的决定，如果认为执行该决定会妨碍监察工作进行；如果该决定是由不由国家银行分行行长直接管理的机关、单位负责人作出的，则建议有权决定的部门作出决定；同时向国家银行分行行长和国家银行监察长报告；

7. 警告并暂停（有期限）故意阻碍监察工作或不执行监察机构要求、建议和决定的人员的工作；如果该人员是不由国家银行分行行长直接管理的机关、单位负责人或属于不由国家银行分行行长管理的机关、单位人员，则建议有权决定的部门作出决定；同时向国家银行分行行长和国家银行监察长报告；

8. 在监察过程中，可以要求暂停（有期限）违法的银行业务活动，同时向国家银行分行行长和国家银行监察长报告；

9. 执行本决定第六条第一款、第六款、第九款规定的任务和权限。

第四章 实施细则

银行检查员

条 15. 银行监察员必须符合现行法律规定的国家监察员级别公务员的标准。

条16。 补充任命一级银行监察员必须从至少有三年银行业务经验的公务员中选拔，其中至少有一年从事银行业务监察工作。

条17. 银行监察员在执行监察任务时，其职责和权限依照1990年4月1日颁布的《监察条例》、1997年12月12日颁布的《越南国家银行法》、《金融机构法》和本决定的规定。

条18. 银行系统中的监察员享受现行法律规定的待遇和政策，并配备业务技术设备。

第五章

银行监察

与其他相关机构的关系

条19. 银行监察受国家监察的组织和业务监察指导，并按照法律规定与其他国家监察机关建立关系。

条20. 在对其他组织的信贷活动和银行业务进行监察过程中，如果发现有违反属于国务院部门、与国务院同级的机构或政府所属机构以及地方机关、单位管理范围内的法律法规迹象，银行监察机关有责任通知相关国务院部门、与国务院同级的机构或政府所属机构以及地方机关。

各国务院部门、与国务院同级的机构、政府所属机构及地方国家监察机关在执行监察、检查其管辖范围内的活动时，如发现有违反货币和银行业务法律法规的迹象，该监察机关有责任通知银行监察机关；如这些违法行为构成犯罪，则必须将案件移交给有权限的调查机关，并同时通知银行监察机关。

条 21. 银行监察机关负责与各级侦查机关、人民检察院和人民法院合作，根据法律规定，在货币和银行业务领域内打击犯罪。

在监察过程中，如发现金融机构或其他从事银行业务的组织存在构成犯罪的迹象，银行监察机关必须将案件移交给有权限的调查机关；

各调查机关如有必要，须在调查涉及金融机构及其他组织和个人的银行业务问题时与银行监察机关合作。

条22. 银行监察机关可根据现行法律规定使用协查人员。

第六章

奖励与纪律处分

条 23. 对于在监察活动中取得成绩的银行监察机关工作人员、公务员和协查人员，应按法律规定给予奖励。

条24。 银行监察员若违反法律规定，在履行职责时缺乏责任感，包庇组织或个人违反货币和银行业务法律法规的行为以及本法令的规定，视情节轻重，将受到纪律处分，或者被追究刑事责任，造成损失的，依法赔偿。

第七章

实施条款

条 25. 本法令自签署之日起十五日后生效。此前与此法令相抵触的规定一律废止。

条26. 国家银行行长负责解释并实施本法令。

条27。 ||| 各部部长、相当于部长的机关首长、政府直属机关首长、各省、自治区、直辖市人民政府主席负责执行本决定。/。