지시 제 01/1998/CT-NHNN7 외국환 거래대리점의 운영 정비에 관한 사항

지시

외환 매매대의 활동 정비에 관하여

최근, 은행총재가 1995년 4월 3일에 발표한 "외환 매매대 운영 규칙"인 103/1995/QĐ-NH7에 따라 상업은행들은 외환 매매대 네트워크를 확장하였으며, 이를 통해 고객들의 환전 요구를 빠르고 적시에 충족시키고 시장에서 유동적인 외환을 은행으로 유입시켰다. 이로 인해 경제의 일부 외환 수요를 충족시킬 수 있었다.

그러나 일정 기간 동안 운영하면서 많은 외환 매매대가 외환 매매 규칙을 위반하였다. 구체적으로는 다음과 같다:

일부 외환 매매대는 상업은행이 공표한 환율에 따라 외환을 매매하지 않고, 자의적으로 환율을 높여 은행의 외환 매매대와 경쟁하였다.

일부 대리점 외환 매매대는 위탁 거래 규정을 위반하고, 자의적으로 외환을 거래하며, 환전된 외환을 다시 고객에게 판매하여 차익을 얻었다.

일부 대리점 외환 매매대는 은행의 지침에 따라 외환을 매매하지 않고, 현재 국가 회계 제도에 따른 회계 장부에 기록하지 않았다.

환전된 외환을 상업은행에 판매하지 않고 다른 목적으로 사용하거나 은행 계좌에 입금하였다.

일부 외환 매매대는 은행의 위탁 계약을 악용하여 불법적으로 외환을 거래하였다...

은행에 외환을 유치하는 목표를 효과적으로 계속 달성하고 시장에서 무질서하게 이루어지는 외환 거래를 청산하기 위해 은행총재는 지시한다:

앞으로, 각 분기별로 3만 달러 이상(하노이와 호치민시는 3만 달러, 그 외 지역은 1만 5천 달러)의 외환 매매 실적을 보유한 대리점만이 상업은행으로부터 외환 매매 위임을 받을 수 있다.

상업은행의 총경리는 각 지방의 중앙은행 지점장과 협력하여 고객들과 체결된 외환 매매 대리점 계약을 재검토하고, 해당 조항 1에 명시된 조건을 충족하지 못하거나 외환 매매 규칙을 위반한 대리점에 대한 계약을 중단해야 한다.

외환 매매 위임을 받은 대리점은 모든 환전된 외환을 상업은행에 판매해야 하며, 은행 계좌에 입금해서는 안 된다.

외환 매매 대리점은 "외환 매매 규칙"을 엄격히 준수해야 하며, 상업은행이 공표한 환율보다 높은 환율로 거래하거나 고객에게 외환을 판매해서는 안 된다.

계속 위임받는 외환 매매대는 상업은행의 지침에 따라 고객의 환전 거래를 정확히 기록해야 하며, 현재 회계 및 통계 제도를 준수해야 한다.

중앙은행 지점장은 각 지방의 상업은행을 지휘하고, 관련 기관들과 협력하여 외환 매매대의 활동을 점검해야 한다. 위반 사항이 있을 경우, 행정처벌법령에 따라 물품을 회수하고 행정 처벌을 내려야 하며, 중대한 위반 사항은 형사 책임을 추궁해야 한다.

본 지시는 서명일로부터 15일 후 효력을 발생한다.

본 지시를 받은 후, 상업은행의 총경리는 직접 소속 외환 매매대와 은행의 외환 매매 대리점에게 이를 전파하고 지시해야 한다. 중앙은행 지점장은 이 지시의 이행을 감독하고, 정기적으로 은행총재에게 이 지시의 이행 상황을 보고해야 한다. (외환 매매 규칙 조 8 참조)./