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시행규칙

정부가 2004년 12월 10일에 제정한 202/2004/NĐ-CP 호에 따른 금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌하는 시행령을 집행하기 위한 지침

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 행정처분에 관한 법률령, 2002년 7월 2일. vi            정부가 2003년 11월 14일에 제정한 134/2003/NĐ-CP 호에 따른 행정위반 처리에 관한 법률령 시행 세부사항 규정;
정부가 2004년 12월 10일에 제정한 202/2004/NĐ-CP 호에 따른 금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌하는 시행령;

국가은행 베트남은 정부가 2004년 12월 10일에 제정한 202/2004/NĐ-CP 호에 따른 금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌하는 시행령(이하 "202/2004/NĐ-CP 호"로 약칭)을 집행하기 위한 지침을 다음과 같이 발표합니다:

장 1. 일반 규정; 행정 위반 처벌 권한; 행정 위반 처벌 형태 적용

1. 경감 사유, 가중 사유

202/2004/NĐ-CP 호 제6조에 따른 경감 사유, 가중 사유는 금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌할 때 다음과 같이 적용됩니다:

1.1. 행정 위반을 처벌할 수 있는 권한을 가진 사람(권한 내에서)은 경감 사유, 가중 사유를 결정한다.

1.2. 같은 영역에서 여러 차례 위반하거나 재위반:

- 같은 영역에서 여러 차례 위반은 이전에 위반했지만 처벌받지 않았거나 처벌 기간이 만료되지 않은 행위를 말한다.

- 재위반은 이전에 처벌받았지만 처벌 기간이 만료되지 않았거나 처벌 결정이 만료된 후 1년 이내에 같은 행위를 다시 위반한 것을 말한다.

2. 행정 위반 처벌 권한

202/2004/NĐ-CP 호 제37조에 따른 행정 위반을 처벌할 수 있는 권한을 가진 사람들만이 금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌하기 위한 처벌 결정을 내릴 수 있다.

감사단 내에서 감사 중 행정 위반을 발견하면, 감사단 내에서 행정 위반을 처벌할 수 있는 권한을 가진 사람은 202/2004/NĐ-CP 호 제41조 제2항에 따라 처벌 결정을 내려야 한다. 감사단 내에서 처벌 권한이 없거나 처벌 권한을 초과한 경우, 감사단장은 202/2004/NĐ-CP 호 제41조 제2항 점 c에 따라 처벌 결정을 내릴 수 있는 사람에게 처벌 관련 서류를 전달해야 한다.

3. 행정 위반 처벌 형태 적용

3.1. 처벌 결정을 내리는 사람은 202/2004/NĐ-CP 호 제6조에 따른 가중 사유, 경감 사유, 위반 행위, 처벌 형태 및 처벌 금액 등에 근거하여 위반 행위의 정도와 성질에 맞는 주요 처벌 형태, 보충 처벌 형태 또는 결과 해소 방법을 결정해야 한다.

3.2. 202/2004/NĐ-CP 호 제7조 제1항에 따른 주요 처벌 형태는 경고 또는 과태료이다. 처벌 결정을 내리는 사람은 한 가지 형태만 선택하고 두 가지 모두를 선택하지 않아야 한다.

4. 위반 행위, 처벌 형태 및 처벌 금액

202/2004/NĐ-CP 호 제8조부터 제36조까지는 9개 그룹의 위반 행위를 규정하며, 각 그룹에는 구체적인 위반 행위가 포함되어 있다. 금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌할 때, 행정 위반을 처벌할 수 있는 권한을 가진 사람은 현재 유효한 법령: 베트남 중앙은행 법률, 신용기관 법률, 행정 위반 처리 법률령, 정부가 발행한 베트남 중앙은행 법률, 신용기관 법률 및 기타 관련 법령을 참조하여 행위의 특징, 성질 및 정도를 확인해야 한다.

5. 회계 및 통계 위반

금융 및 은행업 분야에서 행정 위반을 처벌할 때, 회계 및 통계 위반은 정부가 2004년 11월 4일에 제정한 185/2004/NĐ-CP 호에 따른 회계 분야 행정 위반 처벌, 정부가 1999년 9월 7일에 제정한 93/1999/NĐ-CP 호에 따른 통계 분야 행정 위반 처벌 및 관련 처벌 지침을 따르게 된다.

감사 중 회계 및 통계 위반을 발견하면, 감사단장은 재정 전문 감사에 알리고 권한에 따라 처벌해야 한다.

6. 예외 사항

202/2004/NĐ-CP 호 제23조는 채권 회수를 위해 담보 자산을 판매하는 경우에 적용되지 않는다.

202/2004/NĐ-CP 호 제25조 제2항 점 a, c는 신용기관 지점의 대표자나 부대표에게 적용되지 않는다.

장 2. 행정 위반 처벌 절차

행정 위반을 처벌할 때, 행정 위반을 처벌할 수 있는 권한을 가진 사람은 202/2004/NĐ-CP 호 제3장에 명시된 행정 위반 처벌 절차와 정부가 2003년 11월 14일에 제정한 134/2003/NĐ-CP 호 제4장에 명시된 행정 위반 처리 법률령 시행 세부사항 규정을 준수해야 한다.

베트남 중앙은행은 다음과 같은 추가 내용을 지침으로 제공한다:

1. 범죄 혐의가 있는 위반 사건의 서류를 형사 기관에 넘기기

위반 사건을 검토하여 처벌 결정을 내릴 때, 범죄 혐의가 있다고 판단되면, 202/2004/NĐ-CP 호 제37조 제2항, 제3항, 제4항에 따른 권한을 가진 사람은 행정 위반 처리 법률령 제62조에 따라 형사 기관에 서류를 즉시 넘겨야 한다.

2. 행정 위반 처벌을 위해 위반 사건의 서류를 받기:

2. 위반 신고 접수를 받아 행정처분을 하는 것:

행위자가 금융 및 은행업무 분야에서 행정처분 대상이 되는 위반행위를 형사소송기관에 이관하였으나, 그 후 형사소송기관이 수사중지를 결정하거나 사건을 폐기한 경우, 행정처분권한을 가진 자는 다음 각 호의 기간 내에 위반행위에 대한 처분결정을 발해야 한다.

2.1. 위반행위를 형사소송기관에 이관하기 전에 행정처분권한을 가진 자가 처분기간 연장을 신청하였다면, 처분결정을 발하는 최대 기간은 10일이며, 위반행위 관련 서류 반환 결정을 받은 날로부터 계산한다.

2.2. 위반행위를 형사소송기관에 이관하기 전에 행정처분권한을 가진 자가 처분기간 연장을 신청하지 않았다면, 처분결정을 발하는 최대 기간은 15일이며, 위반행위 관련 서류 반환 결정을 받은 날로부터 계산한다.

추가적인 시간이 필요하여 증거를 수집하고 확인해야 하는 경우에는 위반행위를 처리 중인 자는 처분결정을 발하는 기간을 연장할 수 있으며, 최대 연장기간은 30일을 넘지 않아야 한다.

2.3. 행정처분이 제202/2004/NĐ-CP號議定規定的處罰行政違法行為後，根據第202/2004/NĐ-CP號議定第三十七條第四款規定具有權限的人員必須將此通知國家銀行。

3. 行政違法行為由國家管理機關和法律保護機關轉交處理

3.1. 地方省或中央直轄市範圍內的金融及銀行業務領域的行政違法行為由國家管理機關和法律保護機關轉交時，地方省或中央直轄市國家銀行分行負有以下責任：

a. 接收違法行為相關文件和材料；

b. 审查并作出行政違法行為處罰決定，適用附加處罰形式和補救措施，按照第202/2004/NĐ-CP號議定和本通則規定的權限；

c. 自收到違法行為相關文件之日起5個工作日內，經審查如認為文件和證據不足以對行政違法行為進行處罰，地方省或中央直轄市國家銀行分行應出具書面說明理由並要求違法行為記錄人補充證據證明違法行為；必要時可直接審核確認。如果違法行為記錄機關未能提供足夠的文件和證據，或者經審核確認後仍不足以證明違法行為，則不作出行政違法行為處罰決定，並將文件和材料退回違法行為記錄機關；

如超出行政違法行為處罰權限，地方省或中央直轄市國家銀行分行監察長負責執行本節第3.1款各項規定，然後以書面形式提出處理建議，包括違法行為、建議處罰金額、適用依據以及全部違法行為文件、違法行為記錄（原件），提交國家銀行（國家銀行監察局）依法處理；

3.2. 對於違法行為記錄不符合法律規定的情況進行處理

如違法行為相關文件由其他機關轉交，但不符合第202/2004/NĐ-CP號議定規定的手續；違法行為記錄內容不符合行政違法行為處理法令第五十五條規定，國家銀行監察長和地方省或中央直轄市國家銀行分行監察長不得作出行政違法行為處罰決定，而是將文件和材料退回違法行為記錄機關，要求其補充完整並符合規定；

3.3. 國家銀行監察局負責對由國家管理機關和法律保護機關中央機關轉交的行政違法行為進行審查並作出處罰決定；對由地方省或中央直轄市國家銀行分行轉交的行政違法行為進行審查並作出處罰決定；

4. 暫扣違法行為相關物品和工具

暫扣違法行為相關物品和工具應按照行政違法行為處理法令第四十六條規定執行。

如行政違法行為處罰決定附帶暫扣違法行為相關物品和工具，但超出作出暫扣決定者的處罰權限，則作出暫扣決定者應負責保管違法行為相關物品和工具，直至完成該違法行為處罰決定為止。

5. 使用違法行為記錄和行政違法行為處罰決定格式

違法行為記錄；暫扣違法行為相關物品和工具記錄；行政違法行為處罰決定；暫扣違法行為相關物品和工具決定以及其他相關記錄和決定應按照政府2003年11月14日第134/2003/NĐ-CP號議定規定的格式執行，該議定詳細規定實施2002年行政違法行為處理法令的部分條款。

6. 在行政違法行為處罰決定上使用印章

6.1. 監察長（受委託的副監察長）的處罰決定在其簽名處蓋章；監察員的處罰決定在決定頂部左角處蓋章，該處記載處罰機關名稱和處罰決定編號、標識。

6.2. 根據第202/2004/NĐ-CP號議定第三十七條第四款規定，在金融及銀行業領域具有行政違法行為處罰權限的人員可以使用其機關的印章蓋在處罰決定上。

7. 行政違法行為處罰決定檔案

7.1. 처분결정을 내린 후 금융감독원에 따라 제37조 각 호에서 정한 금융감독원 권한자들은 행정처분 위반에 대한 처리기록을 동급 금융감독원에 이관해야 한다.

7.2. 처분결정을 내린 후 행정처분 위반에 대한 처리권한이 있는 자는 제37조 제4항에서 정한 자가 행정처분 위반에 대한 처리기록을 행정처분 관리 부서에 이관해야 한다.

7.3. 기록은 다음과 같다:

- 금융 및 은행업무 분야 행정처벌 관련 현황 보고서;

- 금융 및 은행업무 분야 행정처벌 결정;

- 행정처벌 물품 및 수단 압수 보고서(있을 경우);

- 행위 위반과 관련된 기타 문서 및 기록.

III. 실행

1. 금융감독원장은 금융감독원 시스템 내부 단위 및 개인에게 행정처벌 엄격 준수를 지시하고 교육한다.

2. 중앙정부 소속 지방 및 직할시 은행총국장은 다음 책임을 수행한다:

2.1. 자기 관할 범위 내의 행정처벌 사항을 지속적으로 점검하며, 법 위반 처리와 행정처벌 관련 불만 및 고발 처리는 제202/2004/NĐ-CP 명령 제50조, 제51조, 제52조 규정에 따라 즉시 처리한다.

2.2. 금융감독원장이 발행한 금융 및 은행업무 분야 행정처벌 결정의 이행 상황을 지속적으로 모니터링하고, 중앙정부 소속 지방 및 직할시 은행총국의 관할 지역 내 행위 위반자에 대한 결정을 포함하여 보고한다.

행정처벌 결정을 따르지 않는 개인 또는 조직이 있을 경우, 중앙정부 소속 지방 및 직할시 은행총국장은 금융감독원장에게 강제 집행 결정을 요청하고 이를 실행하며, 그 결과를 금융감독원장에게 보고한다.

IV. 효력 발생

본 고시는 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력을 발생하며, 2000년 8월 29일 은행총국이 발행한 2000년 6월 15일 정부 명령 20/2000/NĐ-CP를 시행하기 위한 09/2000/TT-NHNN 고시를 대체한다.

시행 과정에서 어려움이나 문제점이 발생하면 각 단위는 금융감독원(금융감독원을 통해)에 즉시 보고하여 은행총국장에게 심사 결정을 요청해야 한다.