시행규칙 제 02호 2012년 NHNN 제정 외환 거래에 관한 지침 - 국유은행과 금융기관 및 외국 은행 지점 간

시행규칙

외환 거래에 관한 국가은행의 지침

및 금융기관과 외국 은행 지점에 관한 것임

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회 법률 제47호 2010년 6월 16일

외환 법령 제 제28/2005/PL-UBTVQH11 호 2005년 12월 13일 국회의 상임위원회;

직원에 관한 160/2006/NĐ-CP 2006년 12월 28일 정부가 외환 법령을 구체적으로 시행하기 위한 규정;

직원에 관한 96/2008/NĐ-CP 2008년 8월 26일 정부가 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 내용;

국가은행(이하 "국가은행"이라 함)은 국가은행과 금융기관, 외국 은행 지점 간의 외환 거래와 관련된 사항을 다음과 같이 지시합니다.

장 본 명령은 국가중앙은행(이하 "중앙은행"이라 한다) 내의 감사조직 및 운영에 관한 사항을 규정한다.

총칙

조 1. 적용 범위와 적용 대상

1. 적용 범위: 본 고시는 국가은행과 국내에서 외환 거래를 허가받은 금융기관, 외국 은행 지점 간의 외환 거래를 지시합니다.

2. 적용 대상: 국가은행과 외환 거래를 하는 금융기관, 외국 은행 지점.

조 2. 국가은행의 외환 시장 활동 남성

국가은행은 국가 경제 정책 목표를 달성하기 위해 국내 외환 시장에서 개입 방안을 수립하고 금융기관, 외국 은행 지점과의 외환 거래를 실시합니다.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석됩니다:

1.외환 거래 외환의 매매, 교환 및 기타 형태의 거래를 포함하는 거래를 의미합니다.

2.당일 결제 외환 거래 (이하 "당일 거래"라 함)은 거래 당사자가 거래 시점의 현물 환율에 따라 일정 양의 외환을 서로 매매하고 거래 후 2일 이내에 결제하는 거래입니다.

3.만기 외환 거래 (이하 "만기 거래"라 함)은 거래 당사자가 거래 시점의 특정 환율에 따라 일정 양의 외환을 서로 매매하고 미래 특정 시점에 결제하는 거래입니다.

4.스왑 외환 거래 (이하 "스왑 거래"라 함)은 동일한 거래 상대방과 동일한 양의 외환을 동시에 매매하고, 그 중 하나는 당일 결제이고 다른 하나는 미래 특정 시점에 결제하며, 두 거래의 환율은 당일 거래 확인 시점에 동시에 결정되는 거래를 말합니다.

5.금융기관, 외국 은행 지점의 외환 거래 규칙: 금융기관, 외국 은행 지점이 국가은행과의 외환 거래를 지시하거나 금융기관, 외국 은행 지점의 외환 거래를 규정하며 국가은행과의 외환 거래 지시를 포함하는 금융기관, 외국 은행 지점이 발행한 문서를 말합니다.

6.표준 결제 지침: 금융기관, 외국 은행 지점이 국가은행에 등록한 외환 거래에 대한 결제 지침으로, 거래 발생 시 금융기관, 외국 은행 지점의 결제 계좌를 명확히 하는 것을 말합니다.

조 4. 외환 거래 관계 설정 조건

금융기관 및 외국 은행 지점은 다음 각 호의 조건을 충족하는 경우 중앙은행의 검토를 받아 외환 거래 관계를 설정할 수 있다.

1. 금융기관 법률에 따라 설립되고 운영되는 금융기관 또는 외국 은행 지점이다.

2. 중앙은행으로부터 국내외 환 서비스 제공을 위한 영업 허가를 받은 금융기관 또는 외국 은행 지점이다.

3. 중앙은행이 각 시기별로 승인한 르이테스(Retrés) 시스템이나 다른 외환 거래 수단을 갖춘 금융기관 또는 외국 은행 지점이다.

조 5. 대리 거래

중앙은행은 금융기관 또는 외국 은행 지점과의 외환 거래를 금융기관 또는 외국 은행 지점 본사 또는 중앙은행이 위임한 대리인을 통해 수행한다. 한 국가의 은행이 여러 지점을 운영하는 경우, 중앙은행은 해당 국가의 은행의 여러 지점을 대표하는 하나의 지점과만 거래한다. 금융기관 또는 외국 은행 지점은 중앙은행과의 외환 거래 관계 설정을 신청할 때 이 점을 등록해야 한다.

조 6. 거래 관계 설정 신청 서류

금융기관 또는 외국 은행 지점이 조 4에서 정한 조건을 충족하고 중앙은행과의 외환 거래 참여를 원하는 경우 직접 또는 우편으로 중앙은행(거래소)에 외환 거래 관계 설정 신청서 1부를 제출한다. 제출 서류는 다음과 같다.

1. 중앙은행과의 외환 거래 관계 설정 신청서(부록 1 참조).

2. 금융기관의 설립 및 운영 허가증 또는 외국 은행 지점의 국내 설립 허가증 사본(공증된 사본).

3. 중앙은행으로부터 국내외 환 서비스 제공을 위한 영업 허가를 받았다는 증빙 자료 사본(공증된 사본).

4. 금융기관 또는 외국 은행 지점의 외환 거래 규정.

5. 부록 3에 따른 표준 결제 지침.

6. 외환 거래 장비 및 시스템에 대한 증빙 자료.

조 7. 거래 관계 설정 신청 접수 및 처리

금융기관 또는 외국 은행 지점이 외환 거래 관계 설정 신청서를 제출한 날로부터 7일 이내에 중앙은행(거래소)은 금융기관 또는 외국 은행 지점에게 신청서 접수, 보완 또는 거절 여부를 통보한다(거절 이유를 명시).

신청서 보완이 필요한 경우, 금융기관 또는 외국 은행 지점은 통보를 받은 날로부터 10일 이내에 보완된 신청서를 중앙은행에 제출해야 한다.

조 8. 환거래 관계 해지

중앙은행은 다음 각 호의 사유에 따라 금융기관, 외국 은행 지점과의 환거래 관계를 해지한다.

1. 금융기관, 외국 은행 지점이 제28조 제1항에 따른 영업허가 취소 규정에 따라 영업허가를 회수받는 경우

2. 금융기관, 외국 은행 지점이 이 통지 제4조 제2항 및 제3항에 따른 환거래 관계 설정 조건을 충족하지 못하는 경우

3. 금융기관, 외국 은행 지점이 이 통지 제20조 제3항에 따른 위반 처리 규정에 따라 처분을 받는 경우

장 II

구체적인 규정

조 9. 거래 통화 쌍

중앙은행과 금융기관, 외국 은행 지점 간의 환거래에서 사용되는 거래 통화 쌍은 미국 달러와 베트남 동 또는 중앙은행이 각 시기별로 정한 다른 통화 쌍이다.

조 10. 거래 형태

중앙은행과 금융기관, 외국 은행 지점 간의 환거래 형태는 현물 거래, 만기 거래, 스왑 거래 및 중앙은행이 각 시기별로 정한 다른 거래 형태다.

조 11. 만기 기간

만기 거래, 스왑 거래의 만기는 중앙은행과 금융기관, 외국 은행 지점이 협의하여 3일부터 365일 사이로 정한다.

조 12. 거래 수단

중앙은행과 금융기관, 외국 은행 지점 간의 환거래 수단은 르이테르, 전화 또는 중앙은행이 각 시기별로 승인한 다른 거래 수단이다. 전화를 통한 환거래의 경우, 금융기관, 외국 은행 지점은 거래를 녹음하고 보관할 수 있는 녹음기를 갖추어야 한다.

조 13. 환율

1. 미국 달러와 베트남 동 간의 환거래 환율은 중앙은행이 각 시기별로 결정한 환율 및 환율 제도 규정에 따라 결정된다.

2. 미국 달러가 아닌 다른 외화와 베트남 동 간의 환거래 환율은 미국 달러와 베트남 동 간의 환율 및 국제 시장에서 미국 달러와 해당 외화 간의 환율을 기준으로 산출된다.

조 14. 거래 원칙

1. 환거래 과정에서 거래원은 베트남어 또는 영어를 사용해야 하며, 사용 언어는 명확해야 하며 양 당사자 사이의 오해를 피해야 한다.

2. 거래 수단을 통해 이루어진 거래는 양 당사자가 수정 또는 거래 해지를 위한 합의를 이루지 않는 한 변경되지 않는다.

조 15. 거래 시간

중앙은행과 금융기관, 외국 은행 지점 간의 공식 환거래 시간은 중앙은행의 주간 업무 시간이다.

공식 거래 시간 외에 발생한 환거래의 경우, 금융기관, 외국 은행 지점은 위험 관리를 보장하기 위해 거래 관리 프로세스 및 규정을 마련해야 한다.

조 16. 거래 절차

각 환거래 형태에 대한 거래 절차는 중앙은행(거래부)이 정책 개입 목표를 고려하여 중앙은행 웹사이트, 레UTERS 네트워크 또는 기타 방법을 통해 지침을 제공한다.

조 17. 거래 확인

환거래가 양 당사자 간에 합의된 후, 거래 확인은 SWIFT 또는 중앙은행이 인정한 다른 수단을 통해 전송되어야 한다. 팩스로 거래 확인을 한 경우, 거래일로부터 5영업일 이내에 금융기관, 외국 은행 지점의 권한 있는 사람의 서명이 첨부된 원본이 중앙은행(거래부)으로 송부되어야 한다.

조 18. 거래 결제

1. 환거래의 결제는 금융기관, 외국 은행 지점이 중앙은행에 등록한 표준 결제 지침에 따라 이루어져야 하며, 이를 통해 결제 과정에서의 위험을 최소화해야 한다.

2. 결제 기한:

가) 현금 거래: 거래일로부터 최대 2영업일 내에 결제해야 한다.

나) 만기 거래: 거래일로부터 최소 3영업일 내에 결제하며, 이는 양 당사자가 협의한다.

다) 스왑 거래: 현금 거래의 결제 기한은 거래일로부터 최대 2영업일 내이며, 미래의 만기 결제 기한은 양 당사자의 협의에 따라 현재 규정에 따른다.

라) 기타 환거래 형태: 각 시기에 중앙은행이 정한 규정에 따라 결제 기한을 준수해야 한다.

마) 결제일이 주말이나 공휴일과 겹치는 경우에는 다음 영업일로 결제일이 연기된다.

3. 중앙은행과 금융기관, 외국 은행 지점 간의 거래 합의에 따른 결제 기한보다 늦게 결제하는 경우, 지연 결제자는 다음과 같은 벌금을 부담한다.

가) 외화로 벌금이 부과되는 경우, 벌금은 지연 결제 발생일의 해당 통화의 LIBOR 1주 금리의 최대 150%로, 지연 금액과 지연 일수에 따라 산출된다.

나) 동반으로 지급되는 경우, 벌금 최고 한도는 은행_of_국가의 재융자 금리의 150%에 해당하는 금액으로, 지체된 금액과 지체 일수를 곱한 금액이다.

장 III

정보 보고 및 위반 처리 제도

조 19. 정보 보고 체제

1. 중앙은행과 환거래 관계를 맺고 있는 금융기관, 외국 은행 지점은 주간 영업일 14시까지 금융기관, 외국 은행 지점 간의 환거래 상황을 중앙은행(거래부)에 보고해야 한다(부록 2 참조).

2. 금융기관, 외국 은행 지점은 거래 대표 변경, 거래 명칭 변경, 본사 또는 거래소 위치 변경, 거래 코드 변경, 표준 결제 지침 변경, 금융기관, 외국 은행 지점의 거래 관련 문서에 대한 권한 있는 서명자를 변경하는 등의 변경 사항을 중앙은행(거래부)에 서면으로 통보해야 한다.

3. 금융기관, 외국 은행 지점이 분할, 합병, 인수, 법적 형태 변경, 해산, 파산 등의 사유로 변경되는 경우:

가) 중앙은행과 환거래 관계를 맺고 있는 금융기관이 분할, 합병, 합작, 인수, 법적 형태 변경, 해산, 파산 등의 사유로 변경되는 경우, 금융기관은 해당 금융기관이 관련 기관에 변경 신청서를 제출한 날로부터 5영업일 이내에 중앙은행(거래부)에 서면으로 통보해야 한다.

나) 중앙은행과 환거래 관계를 맺고 있는 외국 은행 지점은 해당 외국 은행의 본사 소재지의 관련 기관이 분할, 합병, 합작, 합병, 인수, 법적 형태 변경, 해산, 파산 또는 면허 취소, 운영 중지 결정을 내린 날로부터 5영업일 이내에 중앙은행(거래부)에 서면으로 통보해야 한다.

조 20. 위반 처리

금융기관, 외국 은행 지점이 이 시행규칙을 위반한 경우, 위반의 성격과 정도에 따라 중앙은행은 다음의 조치를 취한다.

1. 금융기관, 외국 은행 지점이 다음 사항을 3회 이상 위반한 경우 경고한다.

가) 보고 기한을 지키지 않은 경우.

나) 보고를 하지 않은 경우.

다) 이 시행규칙 제19조 제1항과 제2항에 따라 보고를 허위로 한 경우.

2. 다음 사항이 발생한 경우 거래를 일시 중지한다(1개월에서 3개월까지).

가) 금융기관, 외국 은행 지점이 경고를 받은 횟수가 3회 이상인 경우.

나) 금융기관, 외국 은행 지점이 이 시행규칙 제19조 제3항을 위반한 경우.

다) 금융기관이 특별 감독 상태에 처해 있고 외환 영역의 활동이 제한되거나 중지된 경우.

3. 금융기관, 외국 은행 지점이 통화와 은행 활동 영역에서 중대한 위반을 한 경우, 중앙은행(은행 감독 기관)의 결론 또는 통보에 따라 환거래 관계를 해지한다.

4. 행정처벌을 받는다. 통화와 은행 활동 영역에서의 행정처벌 규정 또는 현재 적용되고 있는 다른 형식의 처벌 규정에 따라 행정처벌을 받는다.

장 IV

금융기관, 외국 은행 지점 및 중앙은행 단체의 책임

조항 21. 금융기관, 외국은행 지점.

1. 금융기관, 외국은행 지점은 다음 사항에 대해 책임을 집니다:

a) 외환 거래에서 은행원의 권한의 진실성에 대한 책임

b) 은행원 행정청에 제출되는 문서와 서류의 완전성, 정확성, 적법성 및 요구 시한 준수에 대한 책임. 금융기관, 외국은행 지점은 이 통지 제19조에 따른 정보가 갱신되지 않은 경우 은행원 행정청에 대해 책임을 집니다.

2. 금융기관, 외국은행 지점은 외환 영역 활동에 관한 현행 규정을 준수하고 다음 사항을 보장해야 합니다:

a) 외환 거래 업무를 숙달한 직원 팀 보유

b) 외환 거래 관리에 대한 철저한 위험 관리 시스템과 내부 감독 체계 보유

c) 은행원 행정청이 규정한 외환 상태와 외환 사업 안전을 위한 다른 규정 준수

조항 22. 거래소

1. 금융기관, 외국은행 지점의 외환 거래 관계 설정 신청서 접수; 금융기관, 외국은행 지점에게 외환 거래 관계 설정 승인 여부에 대한 답변 제공

2. 은행원 행정청이 각 기간에 규정한 환율에 따라 금융기관, 외국은행 지점에 대한 참조 환율 공시 및 매매 환율 제시

3. 금융기관, 외국은행 지점의 다양한 외환 거래 유형에 대한 거래 절차 지침 제공 및 거래 수행

4. 금융기관, 외국은행 지점의 은행원 행정청과의 외환 거래 상황을 정기적으로 은행원 행정청 총재에게 보고하며 은행원 행정청 관련 부서에 전달

5. 금융기관, 외국은행 지점에 대한 위반 처리를 모니터링하고 이 통지 제20조 조항 1, 2, 3에 따른 조치를 취함

6. 은행감독기구에 은행원 행정청이 승인한 금융기관, 외국은행 지점의 목록 통보 및 갱신

조항 23. 외환 관리과

1. 거래소와 협력하여 은행원 행정청의 외환 시장 개입 방안 수립 및 실행

2. 금융기관, 외국은행 지점이 은행원 행정청과의 외환 거래를 원할 경우 거래 발생일 15시 30분까지 거래소에 외환 상태 확인서 제출

3. 거래소에 외환 시장 연간 평균 환율 및 은행원 행정청의 환율 정책, 시장 개입 방안 통보

4. 은행원 행정청과 금융기관, 외국은행 지점 간의 외환 거래 관련 문제 해결을 위한 거래소와 협력

조 24. 금융정책 부서

통화정책과는 거래소와 협력하여 스왑 거래 및 기타 발생하는 외환 거래 업무 지침 제공

조 25. 금융감독기관

금융감독기관은 다음 각 호의 사유가 발생한 경우 즉시 거래소에 통보하여야 한다.

1.이 지침 및 화폐와 은행업무 관련 금융기관의 외환활동에 관한 규정을 위반한 금융기관, 외국은행 국내지점의 발견 및 처리.

2.중앙은행이 중앙은행과 환거래를 하는 금융기관을 특별관리상태로 지정하는 결정.

3.중앙은행이 금융기관, 외국은행 국내지점이 중앙은행과 환거래를 하는 경우 제28조 제1항 금융기관 법률 제28조 제1항에 따라 발급된 영업허가증, 외환서비스 제공 자격 확인서, 외환서비스 제공 등록 확인서 또는 중앙은행이 발급한 다른 관련 문서를 회수함.

4.중앙은행이 중앙은행과 환거래를 하는 금융기관에 대한 분할, 분리, 합병, 통합, 인수, 법적 형태 변경, 해산, 파산에 대한 서면 승인.

장 호의 용적이며, 호의 건기 평균 용적을 기준으로 산출되며 단위는 m

시행규정

조항 26. 효력 발생

본 지침은 2012년 4월 12일부터 효력이 발생하며, 중앙은행과 금융기관 간의 환거래에 관한 기존 규정을 대체한다. 이는 중앙은행 연간외환시장 조직 및 운영 규칙에 따른 1999년 3월 26일 중앙은행 결정 제101/1999/QĐ-NHNN13에 명시된 내용을 대체한다.

조 27. 이행 규정

본 지침 시행 전 중앙은행으로부터 중앙은행 연간외환시장 회원으로 인정받은 금융기관, 외국은행 국내지점은 본 지침에 따라 중앙은행과의 환거래를 계속 수행할 수 있으며, 중앙은행에 재등록 절차를 따르지 않아도 되지만, 본 지침 제6조에 따라 30일 이내에 관련 서류를 업데이트해야 한다.

조 28. 시행

중앙은행 사무실장, 중앙은행 거래소 소장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 중앙은행 지방 지점 소장, 금융기관, 외국은행 국내지점의 이사회의 의장, 이사회 회원 의장, 감사위원장, 총경리(대표이사)는 본 지침의 집행에 대해 책임을 진다.