결정 제 03/2008/QĐ-NHNN에 관한 사항은 증권 투자 및 거래를 위한 유가증권 대출 및 할인에 관한 것이다.

조 1. 금융기관이 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행을 수행함에 있어서 은행 대출법률과 본 결정의 규정, 관련 법령의 규정을 준수한다.

조 2. 금융기관이 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행을 수행함에 있어서 다음 조건을 충족해야 한다.

1. 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행 업무에 대한 규정을 제정하고, 그 내용은 다음과 같다.

가) 한 고객에 대한 대출 및 할인 한도;

나) 연관된 한 그룹의 고객에 대한 대출 및 할인 한도;

다) 대출 및 할인 총 부채 비율;

라) 대출 및 할인 최대 기간;

마) 대출 보증 재산;

바) 신용 위험 관리 및 예방을 위한 조치;

2. 본 조항 1항의 규정을 금융기관 감독청에 제출하여 대출 및 할인 증권 발행 업무의 감독 및 검사를 위한 근거로 삼는다.

금융기관의 활동에서 안전 보장 비율을 준수하도록 보장한다.

총 신용 부채 대비 악성 부채 비율이 5% 미만이다.

투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행 업무의 회계 및 통계를 정확하게 수행하고, 정기적으로 중앙은행에 보고한다.

조 3. 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행에는 다음 사항이 포함된다.

1. 증권 회사에 대한 대출 및 할인 증권 발행;

2. 증권을 담보로 하는 대출 또는 다른 재산을 담보로 하는 대출;

3. 증권을 판매한 고객에게 증권 구매를 위한 대출;

4. 주식 매수 명령이 실행될 때까지 필요한 자금을 보충하기 위한 대출;

5. 주식 발행 시 국가 기업을 민영화하기 위한 직원 대출;

6. 주식회사에 대한 투자 및 주식 구매, 펀드 인증서 구매를 위한 대출;

7. 증권을 구매하기 위한 고객의 할인 증권 발행;

8. 고객이 증권을 구매하기 위해 사용할 수 있는 다른 형태의 대출 및 할인 증권 발행.

증권은 증권법 제6조 제1항에 따른 증권 종류를 포함하며, 공개 회사의 주식 및 채권도 포함한다.

조 4. 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행의 위험 계수 및 한도는 다음과 같다.

1. 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행은 "자산" 그룹에 속해 있으며, 위험 계수는 250%이다.

투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행 총 부채는 금융기관의 자본금의 20%를 초과하지 않는다.

조 5. 시행규정

본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력이 발생한다.

다음 규정들은 효력을 상실한다. 제 03/2007/CT-NHNN 호 통감 중앙은행이 2007년 5월 28일 발표한 증권 투자 및 거래를 위한 대출 규모와 품질을 관리하고 물가 상승을 억제하며 경제 성장을 촉진하기 위한 지침 제 1조 제 1.3항; 금융기관의 활동에서 안전 보장 비율을 규정하는 제 457/2005/QĐ-NHNN 호 통감 중앙은행이 2005년 4월 19일 발표한 결정 제 6조 제 5항 a, b; 본 결정과 충돌하는 중앙은행의 모든 규정.

본 결정이 효력이 발생한 날부터 금융기관이 제 2조와 제 4조 제 2항의 규정을 준수하면 본 결정의 규정에 따라 신용을 제공한다. 제 2조와 제 4조 제 2항의 규정을 준수하지 못한 금융기관은 투자와 증권 거래를 위한 대출 및 할인 증권 발행을 제공할 수 없다. 해당 규정을 준수하면 허용 범위 내에서 계속 대출 및 할인 증권 발행을 제공할 수 있다.

조 6. 중앙은행 사무총장, 금융정책국장 및 중앙은행 소속 단위의 책임자, 중앙은행 지방 지점의 지사장, 금융기관 이사회 및 총 경영자(대표자)는 본 결정을 집행하는 책임이 있다./.