决定第03/2008/QĐ-NHNN号关于用于投资和交易证券的贷款和贴现有价证券事项

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 信用机构进行贷款和贴现有价证券用于投资和证券交易，应按照信贷银行法律规定、本决定规定和其他相关法律规定执行。

条 2. 信用机构进行贷款和贴现有价证券用于投资和证券交易时，必须满足以下条件：

一、制定有关贷款和贴现有价证券用于投资和证券交易业务的规定，其中包括：

（一）对单一客户的贷款和贴现限额；

（二）对关联客户群的贷款和贴现限额；

（三）贷款和贴现余额与总信贷余额的比例；

（四）最长贷款期限和最长有期限贴现期限；

（五）贷款担保财产；

（六）控制和防范信贷风险的措施；

二、在发布后立即将第一款规定的规则提交国家银行检查局作为监督检查贷款和贴现有价证券用于投资和证券交易活动的基础。

三、确保信用机构运营中的各项安全比率符合国家银行越南国家银行的规定。

四、不良贷款占总信贷余额的比例低于百分之五。

五、准确记录和统计贷款和贴现有价证券用于投资和证券交易的各项业务，并按本决定附件所附表格按时向国家银行越南国家银行报告。

条 3. 贷款和贴现有价证券用于投资和证券交易包括：

一、向证券公司提供贷款和贴现有价证券；

二、以证券质押或其它资产担保的形式向使用贷款购买各类证券的客户提供贷款；

三、向已出售证券并使用贷款购买证券的客户提供预付款贷款；

四、向客户发放贷款以弥补其购买证券指令匹配时的资金缺口；

五、向员工发放贷款以购买首次发行的股份，将国有企业转变为股份公司；

六、为参股、购买股份公司股份和购买投资基金单位而提供的贷款；

七、向客户提供贴现有价证券服务，以便使用贴现金额购买证券；

八、其他形式的贷款和贴现有价证券，客户使用这些资金购买证券。

证券包括《证券法》第六条第一款规定的各种证券，包括根据《证券法》第二十五条第一款规定的大公司股票和债券。

组织实施 投资和证券交易的贷款和贴现的风险系数和限额如下：

一、属于“资产”类别的投资和证券交易的贷款和贴现，风险系数为百分之二百五十。

二、投资和证券交易的贷款和贴现总余额不得超过信用机构注册资本的百分之二十（二十）。

第五条。 实施条款

本决定自公布之日起十五日后生效。

以下规定失效：2007年5月28日第03/2007/CT-NHNN号国家银行行长指示《关于控制信贷规模和质量以及投资和证券交易贷款以控制通货膨胀、促进经济增长》第一条第三点；根据2005年4月19日第457/2005/QĐ-NHNN号国家银行行长决定《关于信用机构运营中各项安全比率的规定》第六条第五款a、b点（根据2007年1月19日第03/2007/QĐ-NHNN号国家银行行长决定第一条第七款补充）；与本决定相冲突的国家银行越南国家银行规定。

自本决定生效之日起，满足本决定第二条和第四条第二款规定的信用机构，应按照本决定的规定提供信贷。未满足本决定第二条和第四条第二款规定的信用机构不得进行投资和证券交易的贷款和贴现；当满足本决定第二条和第四条第二款规定时，方可继续在允许范围内进行贷款和贴现。

条6. 国家银行办公厅主任、货币政策司司长、国家银行越南国家银行各直属单位负责人、国家银行越南国家银行各省、直辖市分行行长、信用机构董事会和总经理（经理）负责执行本决定。/。