통지 제 03/2010/TT-BTC는 정부령 제 41/2009/NĐ-CP 2009년 5월 5일 발佈한 보험 영업에 관한 행정처분에 대한 위반행위 처리에 관한 지침을 시행하기 위한 것임.

시행규칙

정부령 제41/2009/NĐ-CP일치 2009년 5월 5일에 대한 "보험업 영역에서 행정처분 위반에 대한 과징금 규정"을 시행하기 위한 지침

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||| 보험업법 제24/2000/QH10호 2000년 12월 9일

||| 2002년 7월 2일 행정처분 위반 처리 법령과 2008년 4월 2일 행정처분 위반 처리 법령 일부 조항 개정 및 보완 법령(이하 "행정처분 위반 처리 법령"이라 함)

정부가 2008년 11월 27일 제2008년 제118호 국무회의 결정에 따라 재무부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 법률 명령에 근거함

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP일치 2009년 5월 5일에 대한 "보험업 영역에서 행정처분 위반에 대한 과징금 규정"

||| 재무부는 정부령 제41/2009/NĐ-CP일치 2009년 5월 5일에 대한 "보험업 영역에서 행정처분 위반에 대한 과징금 규정"의 일부 조항을 다음과 같이 지침합니다.

제1장
총칙

조 1. ||| 본 통지는 정부령 제41/2009/NĐ-CP일치 2009년 5월 5일에 대한 "보험업 영역에서 행정처분 위반에 대한 과징금 규정"(이하 "정부령 제41/2009/NĐ-CP"라 함)을 시행하기 위한 지침입니다.

조 2. ||| 보험회사, 보험중개회사, 보험대리점 및 관련 조직, 개인은 본 통지와 관련 법률 규정을 준수해야 합니다.

||| 조 3. 과징금 대상 결정 원칙

||| 1. 정부령 제41/2009/NĐ-CP가 과징금 대상을 조직으로 규정한 경우, 과징금 적용 대상은 조직이며, 과징금 대상을 개인으로 규정한 경우, 과징금 적용 대상은 개인입니다;

||| 2. 정부령 제41/2009/NĐ-CP가 과징금 대상을 조직 또는 개인으로 규정한 경우, 우선적으로 과징금 적용 대상은 조직이며, 다음 조건을 충족할 때만 관련 개인에게 과징금이 적용됩니다:

||| 가) 행위 위반은 개인의 직접적인 잘못 또는 개인의 직접적인 결정으로 인해 발생한 경우;

||| 나) 행위 위반은 개인이 법률 규정이나 조직 내부 관리 규정, 상급자의 문서 지시를 따르지 않은 경우.

||| 조 4. 과징금 시 가중 및 경감 요소

||| 행위 위반에 대해 과징금 범위 또는 보충 처벌 기간을 적용할 때, 과징금 권한을 가진 자는 행위 위반의 성질과 정도, 그리고 행정처분 위반 처리 법령 및 그 시행 지침에서 규정된 가중 및 경감 요소를 참조하여 구체적인 과징금 금액 또는 처벌 기간을 결정합니다.

제2장
위반 행위

||| 조 5. 정부령 제41/2009/NĐ-CP에서 규정된 몇 가지 위반 사항은 다음과 같이 구체적으로 지침합니다:

||| 1. 정부령 제41/2009/NĐ-CP 조 12 항 3 점 b: "자기 회사의 보험업 영업 범위, 조건 등에 대한 사실과 다른 정보 제공 또는 광고"||| "자기 회사의 보험업 영업 범위, 조건 등에 대한 사실과 다른 정보 제공 또는 광고"는 보험회사, 보험중개회사의 발행 주식 또는 출자금의 10% 이상을 변경하는 거래를 의미합니다.|||

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP 조 16 항 1 점 a, 점 c: "보험업 영업 범위, 조건 등에 대한 사실과 다른 정보 제공 또는 광고" ||| "보험업 영업 범위, 조건 등에 대한 사실과 다른 정보 제공 또는 광고" 그리고 ||| "보험회사의 권리와 이익을 침해하는 정보 제공 또는 광고"||| 는 다음과 같은 행위를 의미합니다:

||| 가) 보험회사가 자기 회사의 영업 범위, 조건 등에 대한 사실과 다른 정보 제공 또는 광고를 하는 경우;

||| 나) 보험회사가 자기 회사의 보험 제품 조건에 대한 사실과 다른 정보 제공 또는 광고를 하는 경우;

||| 다) 보험회사가 다른 보험회사의 권리와 이익을 직접적 또는 간접적으로 침해하는 정보 제공 또는 광고를 하는 경우.

||| 위 정보 제공 또는 광고는 공식 문서, 대중 매체, 인터넷 웹사이트 등 다양한 형태로 표현될 수 있습니다.

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP 조 16 항 2 점 b: "보험회사, 보험대리점, 보험중개회사의 직원 또는 고객을 유인하거나 방해하여 고객을 빼앗는 행위" ||| "보험회사, 보험대리점, 보험중개회사의 직원 또는 고객을 유인하거나 방해하여 고객을 빼앗는 행위"는 보험회사가 다른 보험회사의 고객을 빼앗기 위해 직원 또는 고객을 유인하거나 방해하는 행위를 의미합니다.|||

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP 조 17 항 1 점 a: "판매 과정에서 정보 제공 부족으로 인해 고객이 제품 또는 서비스에 대해 잘못 이해하는 행위" ||| "판매 과정에서 정보 제공 부족으로 인해 고객이 제품 또는 서비스에 대해 잘못 이해하는 행위"는 다음과 같은 행위를 의미합니다: ||| 가) 보험회사가 고객에게 제공해야 할 정보를 제공하지 않는 경우;

||| 나) 보험회사가 판매 과정에서 정보 제공에 관한 법률 규정을 준수하지 않는 경우.

|||

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP 조 17 항 1 점 b: "위험도가 동일한 보험 대상자들에게 다른 보험료 또는 보험 조건을 적용하는 행위"||| "위험도가 동일한 보험 대상자들에게 다른 보험료 또는 보험 조건을 적용하는 행위"는 보험회사가 위험도가 동일한 보험 대상자들에게 다른 보험료 또는 보험 조건을 적용하는 것을 의미합니다. |||

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP 조 17 항 3 점 b: "자신의 영향력을 이용하여 하위 조직이나 관련자들을 특정 보험회사에 가입하도록 요구하거나 방해하거나 강요하는 행위" ||| "자신의 영향력을 이용하여 하위 조직이나 관련자들을 특정 보험회사에 가입하도록 요구하거나 방해하거나 강요하는 행위", 주체, 개인, 관리기관, 투자자가 경쟁력 있는 보험회사 간의 건전한 경쟁을 준수하지 않고 업무방법, 행정조치, 경제적 조치 또는 다른 방법을 사용하여 하위 단체나 관련자에게 특정 보험회사에 가입하도록 요구하거나 방해하거나 강요하는 행위를 말한다.

조 6. 기타 위반행위는 시행령 제41호 2009년 제41/2009/NĐ-CP 호에 따른 규정에 따라 처리된다.

장 III
행정처벌 위반에 대한 처리 권한 및 절차

조 7. 행정 위반 처벌 권한

1. 지방인민위원회 위원장은 인민위원회가 권한 범위 내에서 행정처분법에 따라 보험업 영역에서 행정처분을 할 수 있는 권한이 있다. 이는 시행령 제41호 2009년 제41/2009/NĐ-CP 호에 따른 규정에 따른다.

2. 금융부 보험감독관리국 전문보험감사관은 다음과 같은 권한이 있다.

a. 시행령 제41호 2009년 제41/2009/NĐ-CP 호에 따른 최고의 과태료를 부과할 수 있다.

b. 시행령 제41호 2009년 제41/2009/NĐ-CP 호에 따른 처벌 보충형식과 후과 복구 조치를 적용할 수 있다.

3. 행정처분을 할 수 있는 기관은 자신이 발행한 행정처분 결정의 준수 여부를 감독하고 검사해야 한다.

조 8. 행정처분에 대한 협력

각 기관이 직능을 수행하면서 보험업 영역에서 행정처분 위반을 발견하였으나 자신의 권한으로는 처리할 수 없는 경우, 해당 기관은 위반사항을 보험전문감사관에게 이관하여 시행령 제41호 2009년 제41/2009/NĐ-CP 호와 본 통칙에 따라 처리하게 해야 한다.

조 9. 행정처분 절차

1. 행정처분 위반기록 작성

a) 공무를 수행 중인 자는 자신이 발견한 행정처분 위반에 대해 기록을 작성하고 이를 적시에 행정처분을 할 수 있는 자에게 전달해야 한다. 보험업 영역에서 행정처분 위반기록 양식은 본 통칙에 첨부된 부록 1에 구체적으로 규정되어 있다.

b) 위반기록은 최소 두 개의 사본으로 작성되어야 하며, 작성자, 위반자 또는 위반 조직 대표, 증인이거나 피해자 또는 피해 조직 대표(있을 경우)가 서명해야 한다. 만약 위반기록이 여러 장으로 구성되어 있다면, 이 조항에서 언급된 모든 사람은 각각의 장마다 서명해야 한다. 만약 위반자, 위반 조직 대표, 증인, 피해자 또는 피해 조직 대표가 서명을 거부하면, 작성자는 그 이유를 위반기록에 명확히 기록해야 한다.

c) 완성된 위반기록은 위반자 또는 위반 조직에게 한 사본을 제공해야 하며, 위반기록 작성자의 권한을 초과한 경우에는 행정처분을 할 수 있는 자에게 위반기록을 전달해야 한다.

2. 행정처분 결정 발행 기간

a) 단순 사건, 위반행위가 명확하고 추가 확인이 필요하지 않은 경우, 행정처분 결정은 위반기록 작성일로부터 10일 이내에 발행되어야 한다. 행정처분 결정은 모델화된 양식에 따라 작성되어야 한다.

b) 사건이 복잡한 요소가 많은 경우, 증거물이나 수단을 감정하거나 위반행위의 대상이나 다른 복잡한 요소를 명확히 하는 것이 필요한 경우, 행정처분 결정은 위반기록 작성일로부터 30일 이내에 발행되어야 한다.

c) 추가로 확인하거나 증거를 수집하기 위해 더 많은 시간이 필요하다고 판단되는 경우, 이 조항 제2항 제2호에서 정한 기간이 만료되기 10일 전까지 행정처분을 할 수 있는 자는 직접 상관에게 서면 보고서를 제출하여 연장 신청해야 한다. 연장은 서면으로 이루어져야 하며, 한 번의 연장 기간은 30일을 초과할 수 없으며, 연장 횟수는 두 번을 초과할 수 없다. 그러면 최대 10일 이내에, 본 조 제2항 제2호에서 정한 기간이 만료되기 전에 과징금 처분 권한을 가진 사람은 직접 상급자에게 서면으로 연기 신청을 해야 하며, 연기는 서면으로 이루어져야 하며, 한 번의 연기 기간은 최대 30일을 넘을 수 없으며, 연기는 두 번을 초과할 수 없다.

3. 행정처분 결정

a) 본 통칙 부록 2에 행정처분 결정 양식이 규정되어 있다.

b) 행정처분을 할 수 있는 자는 여러 위반행위를 한 조직 또는 개인에 대해 하나의 행정처분 결정을 내려야 하며, 각각의 위반행위에 대한 처벌 형식과 수준을 결정하며, 만약 처벌 형식이 과태료라면 이를 합산하여 총 과태료를 결정해야 한다.

c) 행정처분 결정에는 위반자 또는 위반 조직이 자발적으로 준수하지 않을 경우 강제 집행될 수 있다는 내용과 행정처분 결정에 대한 항고 및 소송권이 포함되어야 한다.

d) 행정처분 결정은 서명일로부터 효력을 발생하되, 결정에서 다른 효력 발생일을 정한 경우를 제외하고는 그러하다.

e) 행정처분 결정은 행정처분을 받은 개인 또는 조직과 과태료 징수 기관에게 행정처분 결정 날짜로부터 3일 이내에 전달되어야 한다.

4. 과태료 납부 절차

a) 과태료를 부과받은 개인 또는 조직은 과태료를 납부하고 납부증을 받을 수 있다.

b) 징수된 과태료는 국가예산에 국고계좌를 통해 납부해야 한다.

5. 범죄 혐의가 있는 위반사건을 형사처벌 기관에 이첩

a) 행정처분 결정을 내릴 때, 위반행위가 범죄 혐의가 있다고 판단되면 행정처분을 할 수 있는 자는 즉시 사건을 형사처벌 기관에 이첩해야 한다.

범죄 혐의가 있는 위반사건을 행정처분으로 유지하는 것은 엄격히 금지된다.

b) 이미 행정처분 결정을 내렸지만 이후 범죄 혐의가 발견되고 형사처벌 기간이 아직 만료되지 않았다면, 행정처분 결정을 내린 자는 그 결정을 취소하고 행정처분 결정 취소일로부터 3일 이내에 사건을 형사처벌 기관에 이첩해야 한다.

6. 범죄 혐의가 없는 행정처분 대상 사건 반환

형사처벌 기관이 사건을 처리했으나, 위반행위가 범죄 혐의가 아닌 행정처분 혐의가 있다고 판단되면, 형사처벌 기관의 행정처분을 할 수 있는 자는 보험전문감사관에게 사건을 반환하는 결정을 내려야 하며, 이 결정을 내린 날로부터 3일 이내에 사건과 함께 결정을 보험전문감사관에게 보내어 법에 따른 행정처분 결정을 내릴 수 있도록 해야 한다.

7. 행정처분 결정 이행

a) 개인 또는 조직이 행정처분을 받은 경우, 그 처분 결정을 받은 날로부터 10일 이내에 준수해야 한다. 법률에서 다른 규정이 있는 경우를 제외한다.

b) 제1항 a 절에서 정한 기간 경과 후에도 개인 또는 조직이 행정처분을 자발적으로 준수하지 않으면, 행정처분 위반 처리 법령에 따라 강제 집행된다.

8. 행정처분 처분 결정의 효력 시효

행정처분 처분 결정의 효력 시효는 처분 결정 날짜로부터 1년이며, 이 기간 경과 후에도 결정이 집행되지 않으면 행정처분 결정은 더 이상 집행되지 않으나, 결정에 기재된 피해 복구 조치는 여전히 적용된다.

행정처분을 받은 개인 또는 조직이 고의로 피하거나 지연하는 경우에는 위 효력 시효는 피하거나 지연 행위가 종료된 날부터 다시 계산된다.

제4장
조직 및 실행

조항 10. 본 통지는 발효일로부터 45일 후에 효력을 발생한다.

조 11. 보험 관리 감독국 국장, 보험 전문 감사청장은 관련 단체 및 개인에게 엄격하게 행정처분을 시행하도록 지시하고 안내한다.

조 12. 시행 과정에서 문제가 발생하면 즉시 재무부에 신고하여 검토 및 해결해 달라./.

부록 1

행정처분 위반 서면기록

위반행위에 대해...

오늘, ...시...분...일...월...년...시...분에...에서

 

우리는 ^:

1. ...씨 직위: ...;

2. ...씨 직위: ...;

........

다음 증언자들의 참석하에:

1. ...씨 직업/직위: ...;

주소(임시주소):...;

주민등록번호:...발급일:...;     발급처:...;

2. ...씨 직업/직위: ...;

주소:...;

주민등록번호:...발급일:...;     발급처:...;

............................................................ ,

행정처분 위반에 대한 서면기록을 작성함 ...에 대해:

...씨/조직: ...직업(활동영역): ...;

주소(기관주소): ...;

주민등록번호/설립결정 또는 등록번호 ...;     

발급일...;   발급처 ...;

다음 행정처분 위반 행위가 있었습니다:

1..., 행정처분 위반 법률 제...조항...호...의 2009년 5월 5일 제41/2009/NĐ-CP 호 정부가 규정한 보험 영역 행정처분 위반에 관한 법률에 따라 행정처분을 받았습니다;

2. ………...

피해자/피해 조직:

이름:...;    

주소: ...;

주민등록번호/설립결정 또는 등록번호...;

발급일...;   발급처 ...

위반자 또는 위반 조직 대표자의 의견: ...

증언자의 의견:...

행정처분으로 인한 피해자 또는 피해 조직 대표자의 의견 (있을 경우):...

우리는 다음 위반물품, 수단, 문서를 임시로 압수하여 ...로 송부하여 관련 권한 기관이 처리하도록 합니다.

위와 같은 위반물품, 수단, 문서 외에는 추가로 임시 압수한 것이 없습니다.

위반 서면기록은 동일한 내용과 가치를 가진 03부로 작성되며, 위반자 또는 위반 조직 대표자에게 1부를 제공하고 나머지 02부는 행정처분 권한 기관에게 제공됩니다.

위반 서면기록을 다시 읽은 후, 참석자들은 서면기록의 내용에 동의하며 다른 의견이 없음을 확인하고 서명하거나 다른 의견을 아래와 같이 기재합니다: …

기타 보충 의견 (있을 경우): …

위 서면기록은 ...페이지로 구성되어 있으며, 참석자 모두가 각 페이지에 서명하여 확인합니다.

 

 

에 규정된 일본이 베트남에 할당한 연간 관세쿼터 양과 신청 접수 일자를 기준으로, 수출자가 등록한 순서대로 관세쿼터 확인 증명서가 발급됨. 한 해 동안 등록된 자연은벌꿀 수출량이 남아있는 관세쿼터를 초과하는 경우, 성인민위원회는 남아있는 관세쿼터 양에 따라 관세쿼터 확인 증명서를 발급함.

결정

행정처분 위반에 대한 처분

경제활동보험이사법 제24/2000/QH10호 2000년 12월 9일 법률에 근거함;

2002년 7월 2일 행정처분 처리 법령 및 2008년 4월 2일 행정처분 처리 법령 일부 개정 법령을 근거로 함;

정부가 2008년 11월 27일 제2008년 제118호 국무회의 결정에 따라 재무부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 법률 명령에 근거함

||| 정부령 제41/2009/NĐ-CP일치 2009년 5월 5일에 대한 "보험업 영역에서 행정처분 위반에 대한 과징금 규정"

재무부가 2009년 5월 5일 제41/2009/NĐ-CP 호 정부가 규정한 보험 영역 행정처분 위반에 관한 법률의 시행을 위한 2010년 .../2010/TT-BTC 호 통지를 근거로 함

...가 작성한 행정처분 위반 서면기록을 근거로 함; ...시...분...일...월...년...에서 작성됨;

저는 ...;               직위:...;

단위...,

결정함에 있어서:

 

조 1. 다음 사람에 대한 행정처분 위반을 처분함

...씨/조직: ...;

직업(활동영역):...;

주소:...;

주민등록번호/설립결정 또는 등록번호...;

발급일 ...;           발급처...;

다음 처분 형태로:

1. 주요 처벌 형태:

금전 처벌로서 처벌 금액은:...원. (글로 쓰면: ...).

2. 보조 처벌 형태 (있을 경우):

...........

...........

3. 피해 복구 조치 (있을 경우):

이유:

- ...위반 행위가 ...조항...호...의 2009년 5월 5일 제41/2009/NĐ-CP 호 정부가 규정한 보험 영역 행정처분 위반에 관한 법률에 규정된 행위입니다.

- …………..

위반 사건 처리와 관련된 상황: ...

 조 제2항. ...씨/조직은 행정처분 결정을 받은 날로부터 10(십)일 이내에 엄격히 준수해야 합니다. 결정을 받은 날은 ...일 ...월 ...년이며, 준수 유예 등의 경우를 제외합니다.

이 기간 경과 후에도 ...씨/조직이 행정처분 결정을 고의로 준수하지 않으면 강제 집행됩니다.

조 제1항에서 정한 처벌 금액은 행정처분 결정을 받은 날로부터 10(십)일 이내에 국가보국 창고 ...의 계좌로 납부해야 합니다.

...씨/조직은 이 행정처분 결정에 대해 법령에 따라 항고 또는 소송을 청구할 수 있습니다.

조 3. 본 결정은 ...일 ...월 ...년 ...에 효력을 발생합니다.

본 결정은 03(삼)일 이내에 다음 사람에게 송부됩니다:

1. ...씨/조직:...에게 준수하도록;

2. 국가보국 창고...에게 처벌금을 징수하도록;

3....................... .

본 결정은 ...페이지로 구성되어 있으며, 모든 페이지 사이에 도장을 찍어 접착합니다.

 

결정자

(서명, 성명 기재 및 인장 날인)