지시 제 03/CT-NH7 금 상거래 활동에 대한 국가 관리 강화에 관한 사항

지시

금 상행위 활동에 대한 국가 관리 강화에 관한 사항

정부가 1993년 9월 24일 제정한 63/CP 호 정부령 "금 상행위 활동에 대한 국가 관리에 관한 규정"과 1993년 10월 29일 은행총국장이 발행한 지침 07/TT-NH7 호에 따른 은행총국 지방지점의 금 상행위 활동 관리 업무는 효과적으로 수행되어 시장 금 활동을 점차 규범으로 이끌고 금 시장 가격 안정에 기여하였다.

그러나 금 상행위 활동 과정에서 일부 기업은 국가와 은행총국의 금 상행위 관리 규정을 위반하였는데, 예를 들어 제품의 품질과 무게를 충분히 보장하지 않고, 허용 범위를 초과하여 상행위를 하고, 회계 증빙 제도를 준수하지 않는 등 법령 회계 통계에 명시된 규정을 위반하였다.

이러한 기업들의 금 상행위 활동에서 나타난 결함을 즉시 해결하고 기업들이 국가의 금 상행위 규정을 엄격하게 준수하도록 하기 위해 은행총국장은 각 지방 은행총국 지점장에게 다음과 같은 내용을 수행하도록 요구한다.

1. 각 지방 은행총국 지점은 모든 금 상행위 기업이 제2부 07/TT-NH7 지침 조 5호에 명시된 규정을 엄격히 준수하도록 요구하며, 구체적으로 금 상행위 기업들은 다음 사항을 준수해야 한다.

+ 해당 지방 은행총국 지점에 제품 품질을 등록해야 한다.

+ 제작 및 판매되는 금 제품은 품질, 무게, 등록된 코드를 표시해야 한다.

+ 금 제작 및 판매를 위한 모든 척도는 중앙 표준 측정 품질 센터에 등록하고 검사 인증서를 받아야 한다.

2. 기술적 조건이 부족한 지역에서는 각 지방 은행총국 지점은 금은보석 회사와 협력하여 금 상행위 기업들의 제품 품질 및 무게 검사를 실시해야 한다.

3. 금 상행위 기업 또는 금 제작 기업이 허용 범위를 초과하는 활동을 하는 경우 다음과 같이 교정해야 한다.

- 제작 허가를 받은 기업은 판매 활동을 할 수 없다.

- 금 상행위 허가를 받은 기업은 외환 거래를 할 수 없으며, 은행이 위임한 외환 거래 대리점만 예외로 한다(1994년 9월 5일 제정된 12/TT-NH7 지침 제4.4조 참조).

- 은행총국으로부터 금 상행위 허가를 받지 않은 기업은 금 상행위 활동을 할 수 없다.

4. 금 상행위 기업들이 회계 제도를 준수하고 증빙 서류를 보관하는 것을 감독하고, 국가 세제 정책을 엄격히 준수할 수 있도록 조치해야 한다.

5. 금 상행위 기업들을 정기적으로 감독하여 제2부 07/TT-NH7 지침 제2호에 명시된 조건(자본, 전문성, 기술, 사무실 등)을 충족시키도록 한다.

6. 국경 지역에서는 각 지방 은행총국 지점은 관련 부서와 협력하여 국경을 통해 불법으로 금을 수출입하는 행위를 강화하여 감독해야 한다.

7. 금 상행위 활동에서 행정 위반에 대한 처벌은 1995년 7월 19일 제정된 행정 위반 처리 법령과 1996년 1월 3일 제정된 정부령 01/CP 호 상행위 분야 행정 위반 처리에 관한 규정, 1997년 2월 24일 제정된 정부령 18/CP 호 은행 분야 행정 위반 처리에 관한 규정에 따라 적용된다.

위는 은행총국장이 각 지방 은행총국 지점에게 관련 부서와 협력하여 지역 내 금 상행위 활동을 감독하고 관리 강화하도록 요구한 주요 내용이다. 이를 통해 기업들이 법률을 준수하고 건전한 경쟁을 유지하며 소비자의 이익을 보호하고 금 시장의 안정과 발전을 도모할 수 있도록 한다.

이 과정에서 발생하는 문제는 각 지방 은행총국 지점이 은행총국 본부(외환 관리과)에 신속히 보고하여 적절한 조치를 취하도록 한다. 각 분기별 보고는 1995년 3월 23일 발행된 공문 122/CV-QLNH 호의 정신에 따라 이루어져야 한다.