통합문서 번호 03/VBHN-NHNN에 의한 금융기관 및 외국은행 국내 지점이 국내 다른 금융기관 또는 외국은행 국내 지점이 발행한 예금증서와 채권을 매수하고 매도하는 것에 관한 규정

시행규칙

금융기관 및 외국은행 국내지점이 발행한 예금증서, 채권을 매수, 매도하는 것에 관한 규정[1] 금융기관 및 외국은행 국내지점이 다른 금융기관 및 외국은행 국내지점이 발행한 국내 예금증서, 채권을 매수, 매도하는 것에 관한 규정

2021년 7월 30일 은행법원총재가 발표한 제12/2021/TT-NHNN 통지에 따르면, 금융기관 및 외국은행 국내지점이 다른 금융기관 및 외국은행 국내지점이 발행한 국내 기명수표, 신용증서, 예금증서, 채권을 매수, 매도하는 것은 2021년 10월 27일부터 효력이 발생하며, 다음과 같이 수정, 보완되었습니다:

2024년 12월 31일 은행법원총재가 발표한 제59/2024/TT-NHNN 통지에 따르면, 2021년 7월 30일 은행법원총재가 발표한 제12/2021/TT-NHNN 통지를 일부 수정, 보완하였으며, 이는 금융기관 및 외국은행 국내지점이 다른 금융기관 및 외국은행 국내지점이 발행한 국내 기명수표, 신용증서, 예금증서, 채권을 매수, 매도하는 것에 관한 규정으로, 2025년 3월 15일부터 효력이 발생합니다.

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2010년 6월 16일 금융기관법과 2017년 11월 20일 금융기관법 일부 조항 개정 법률에 근거함

증권법(2019년 11월 26일 제정)에 근거함

2017년 2월 17일 제16/2017/NĐ-CP號政府令，关于规定国家银行职能、任务、权限和组织结构

금융정책국 국장의 제안에 따라;

越南国家银行行长发布关于金融组织、外国银行国内分行购买、出售由其他金融组织、外国银行国内分行发行的国内票据、债券的通函[2].

조 1. 적용범위

本通函规定金融组织、外国银行国内分行购买、出售[3] 其他金融组织、外国银行国内分行发行的未到期票据、债券（以下简称有价证券），买方接收所有权转移且不附带回购或保留追索权承诺（以下简称购买、出售有价证券）。

本通函不适用于以下活动：

a) 金融组织、外国银行国内分行在国际市场购买、出售票据、债券；

b) 政府担保的金融组织发行的债券购买、出售；

c) 金融组织、外国银行国内分行在国内发行票据、债券；回购和交换自身发行的债券；

d) 金融组织、外国银行国内分行之间有期限票据、债券的购买、出售；

e) 处理担保资产时的票据、债券所有权转移。在此情况下，所有权转移按照担保交易法进行。

조 2. 적용대상

有价证券的卖方和买方包括以下对象：

1.[4] 根据金融组织法成立并运营的金融组织、外国银行国内分行，包括商业银行、合作社银行、非银行金融机构、外国银行国内分行（以下简称金融组织、外国银行国内分行）。

2. 在金融组织、外国银行国内分行处购买、出售有价证券的越南组织和个人、外国组织和个人。

조 3. 유가증권 구매 및 판매의 원칙

1.[5] 금융기관 및 외국은행 국내 지점은 법률이 허용하고 금융기관 설립 및 운영에 관한 인가 또는 외국은행 국내 지점 설립에 관한 인가(이하 "인가"라 한다)에서 정한 바에 따라 유가증권을 구매하거나 판매할 수 있다.

a) 금융기관(본 조 제2항 단서에서 규정하는 금융기관을 제외한다) 및 외국은행 국내 지점은 인가에 다른 유가증권 구매 및 판매 내용이 포함되어 있는 경우 예금증서를 구매하거나 판매할 수 있으며, 인가에 기업채권 구매 및 판매 내용이 포함되어 있는 경우 국내 다른 금융기관이 발행한 기업채권을 구매하거나 판매할 수 있다.

b) 전문 금융회사는 인가에 국내 금융기관 또는 외국은행 국내 지점이 발행한 예금증서 구매 및 판매 내용이 포함되어 있는 경우 예금증서를 구매하거나 판매할 수 있다.

2. 구매자와 판매자는 본 고시 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 유가증권을 적법하게 구매하거나 판매하는 데 대한 법적 책임을 진다.

3. 유가증권 거래에서 사용되는 통화는 베트남 동이다.

4. 유가증권은 판매자가 합법적으로 소유하고 있으며 만기일까지 원금과 이자를 모두 상환하지 않은 상태여야 하며, 판매자는 유가증권이 분쟁 없이 거래될 수 있고 재할인 중이 아니라는 서면 약속을 해야 한다.

5.[6] 금융기관 및 외국은행 국내 지점(전문 금융회사를 제외한다)은 다른 금융기관이 발행한 기업채권을 구매하거나 판매할 때는 금융기관법, 증권법, 기업채권 발행에 관한 정부령, 증권법 시행규칙 등 관련 법률 및 본 고시에서 정한 바에 따라 이를 수행해야 한다.

6. 금융기관 및 외국은행 국내 지점은 만기가 12개월 미만인 예금증서만 구매할 수 있다. 만기는 유가증권 구매 대금 결제일부터 유가증권의 원금과 이자를 모두 상환해야 하는 만기일까지의 기간으로 결정된다.[7] 유가증권 구매 대금 결제일은 본 고시에서 정한 유가증권 구매 대금 결제일을 의미한다. 항 3 조 4 이 통지 유가증권의 만기일까지의 기간을 의미한다.

7. 외국은행 국내 지점은 전환사채를 구매할 수 없다.

8.[8] 통합 금융회사 또는 전문 금융회사가 발행한 유가증권에 대해서는 금융기관 및 외국은행 국내 지점은 해당 조직(금융기관 및 외국은행 국내 지점을 포함한다)과만 유가증권을 구매하거나 판매할 수 있다.

조 4. 거래 정보

모든 유가증권 구매 및 판매 거래는 관련 법률에서 정한 바에 따라 적절한 거래 형태로 표현되어야 한다. 유가증권 구매 및 판매에 대한 협정은 최소한 다음 사항을 포함해야 한다.

1. 판매자와 구매자의 정보.

2. 유가증권의 명칭; 금융기관 또는 외국은행 국내 지점의 발행; 유가증권의 만기; 유가증권의 만기일; 유가증권의 표면가치.

3. 유가증권 구매 대금 결제일.

4. 유가증권 구매 대금 결제액.

5. 판매자와 구매자의 권리와 의무.

조 5. 내부 규정

1. 금융기관법, 본 고시 및 관련 법률에 근거하여 금융기관 및 외국은행 국내 지점은 모델 관리, 특징, 경영 조건 등을 고려하여 안전한 운영을 보장하는 유가증권 구매 및 판매에 관한 내부 규정을 제정해야 한다.

2. 내부 규정은 관련 부서 및 개인의 책임과 의무를 명확히 규정해야 한다.

3. 내부 규정은 최소한 업무 절차와 유가증권 구매 및 판매 활동에 대한 위험 관리 규정을 포함해야 한다.

조항 6. 시행규칙

1. 본 통지는 2021년 10월 27일부터 효력이 발생한다.

2. 본 통지는 2021년 3월 31일 발행된 은행원 총재 명의의 2021년 제1호 시행규칙에 규정된 기표, 신표, 예금증서, 국내 채권 발행과 관련하여 일부 조항을 개정 및 보완한다.

a) 조항 4 제1항을 다음과 같이 개정 및 보충한다.

“1. 금융기관(금융기관 및 외국은행 지점 포함)과 베트남 국민 개인, 그리고 외국인 개인 및 법인(본 조항 제2항, 제3항, 제4항에서 규정한 경우를 제외함)이 금융상품 구매 대상이다.”

b) 조항 4를 다음과 같이 추가한다:

“4. 기표, 신표, 예금증서와 같은 금융상품의 경우, 금융기관 및 외국은행 지점은 만기 12개월 미만의 금융상품만 구매할 수 있다.”

제7조. 시행 주체

중앙사무소장, 정책금융국장 및 베트남 국립은행 소속 단위 책임자, 금융기관 및 외국은행 지점은 본 통지를 조직적으로 이행하는 책임이 있다./.

[1] "기표, 신표"라는 용어는 2024년 7월 30일 발행된 은행원 총재 명의의 2021년 제12호 시행규칙을 수정 보완한 2024년 제59호 시행규칙 제2조에 따라 폐지되며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[2] 2021년 7월 30일 발행된 은행원 총재 명의의 2021년 제12호 시행규칙을 수정 보완한 2024년 제59호 시행규칙은 다음과 같은 근거로 발행되었다.

2010년 6월 16일 은행법;

금융기관법(2024.1.18)

증권법(2019년 11월 26일), 증권법 일부 조항 개정 및 보완 법률, 회계법, 독립 감사법, 국가 예산법, 공공 재산 관리 및 사용법, 세무 관리법, 개인 소득세법, 국가 비축물 재고법, 행정 위반 처리법(2024년 11월 29일)에 근거한다.

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

금융정책국 국장의 제안에 따라;

베트남 국립은행 총재는 2021년 7월 30일 발행된 은행원 총재 명의의 2021년 제12호 시행규칙을 수정 보완한 2024년 제59호 시행규칙을 발행한다.

[3] "기표, 신표"라는 용어는 2024년 7월 30일 발행된 은행원 총재 명의의 2021년 제12호 시행규칙을 수정 보완한 2024년 제59호 시행규칙 제2조에 따라 폐지되며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[4] 본 조항은 2024년 제59호 시행규칙 제1조 제1항에 따라 수정되었으며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[5] 본 조항은 2024년 제59호 시행규칙 제1조 제2항에 따라 수정되었으며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[6] 본 조항은 2024년 제59호 시행규칙 제1조 제3항에 따라 수정되었으며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[7] "기표, 신표"라는 용어는 2024년 7월 30일 발행된 은행원 총재 명의의 2021년 제12호 시행규칙을 수정 보완한 2024년 제59호 시행규칙 제2조에 따라 폐지되며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[8] 본 조항은 2024년 제59호 시행규칙 제1조 제4항에 따라 수정되었으며, 이는 2025년 3월 15일부터 효력이 발생한다.

[9] 조 3 및 조 4는 2024년 제59/2024/TT-NHNN 호 지침이 2021년 7월 30일에 제정된 2021년 제12/2021/TT-NHNN 호 지침을 수정 보완한 내용으로, 국내 금융기관 또는 외국 은행 국내 지점이 다른 금융기관 또는 외국 은행 국내 지점이 발행한 기사권, 신용증권, 예금증서, 채권을 구매하거나 판매하는 것에 관한 규정이며, 이 조항들은 2025년 3월 15일부터 효력을 가집니다.

제3조. 실시 책임

은행중앙기관의 사무총장, 통화정책국 국장, 은행중앙기관 소속 단위의 책임자, 금융기관 및 외국 은행 국내 지점은 본 지침을 집행하기 위해 책임을 지닙니다.

조 4. 시행규칙

1. 본 지침은 2025년 3월 15일부터 효력을 가집니다.

2. 2024년 금융기관 법률이 시행되기 전에 발행된 기사권, 신용증권을 구매하거나 판매하는 것은 본 지침에서 수정 보완된 2021년 제12/2021/TT-NHNN 호 지침에 따라 예금증서를 구매하거나 판매하는 것과 동일하게 처리됩니다.