시행령 제 04/2010/시행령-NHNN 은 금융기관의 합병, 통합, 인수에 관한 사항을 규정함.

 

시행규칙

금융기관의 합병, 통합, 인수에 관한 규정

_______________

1997년 은행법; 2003년 은행법 일부 개정 법률;

1997년 금융기관법; 2004년 금융기관법 일부 개정 법률;

기업법 2005년 법률

2005년 투자법;

2004년 경쟁법;

정부가 2008년 8월 26일 제정한 "중앙은행 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한" 96/2008/NĐ-CP 호를 근거로 함

국유은행(이하 "국유은행"이라 한다)은 다음 각 호의 금융기관의 합병, 통합, 인수에 관한 사항을 다음과 같이 규정한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

1. 이 고시는 다음 각 호의 금융기관에 대한 합병, 통합, 인수를 규정한다.

- 상업은행;

- 금융회사;

- 금융임대회사;

- 금융협동조합.

2. 금융협동조합 간의 합병은 제24/2006/QĐ-NHNN 2006년 6월 6일 은행총재가 발부한 농업신용협동조합 설립 및 운영 면허 발부 및 회수 규칙; 농업신용협동조합 거래소, 지점, 대표사무소 및 거래소, 거래점 개설 및 폐쇄; 농업신용협동조합 분할, 통합, 합병; 농업신용협동조합 청산에 관한 은행총재의 결정에 따라 감독하에 이루어진다.

조 2. 적용대상

1. 제1조에서 정한 금융기관.

2. 금융기관 합병, 통합, 인수와 관련된 단체 또는 개인.

조 제3항. 금융기관 합병, 통합, 인수 승인 권한

은행총재(이하 "총재"라 한다)는 이 고시 및 관련 법령에 따라 금융기관 합병, 통합, 인수를 승인한다.

조 4. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 금융기관 합병 금융기관 중 하나 또는 여러 금융기관(이하 "합병 대상 금융기관"이라 한다)이 다른 금융기관(이하 "합병 수용 금융기관"이라 한다)으로 합병되는 형태로서, 합병 대상 금융기관의 모든 재산, 권리, 의무 및 합법적인 이익을 합병 수용 금융기관으로 이전하고, 동시에 합병 대상 금융기관의 존속을 종료하는 것을 말한다.

2. 금융기관 통합 두 개 이상의 금융기관(이하 "통합 대상 금융기관"이라 한다)이 새로운 금융기관(이하 "통합 금융기관"이라 한다)으로 통합되는 형태로서, 통합 대상 금융기관의 모든 재산, 권리, 의무 및 합법적인 이익을 통합 금융기관으로 이전하고, 동시에 통합 대상 금융기관의 존속을 종료하는 것을 말한다.

3. 금융기관 인수 금융기관 중 하나(이하 "인수 금융기관"이라 한다)가 다른 금융기관(인수 대상 금융기관)의 모든 재산, 권리, 의무 및 합법적인 이익을 인수하는 형태로서, 인수 후 인수 대상 금융기관은 인수 금융기관의 자회사가 된다.

4. 합병 참여 금융기관합병 수용 금융기관과 합병 대상 금융기관을 포함한다.

5. 통합 참여 금융기관통합 금융기관과 통합 대상 금융기관을 포함한다.

6. 인수 참여 금융기관인수 금융기관과 인수 대상 금융기관을 포함한다.

7. 대표 금융기관통합 금융기관이 통합 과정에서 발생하는 문제를 처리하기 위해 통합 대상 금융기관들로부터 위임받은 금융기관을 말한다.

8. 금융기관의 재구성 결정 기관금융기관 합병, 통합, 인수를 결정하는 권한을 가진 기관을 말한다. 이는 금융기관의 정관 및 현행 법률에 따라 결정된다.

9. 모 금융기관외국 금융기관이 100% 외국 자본으로 운영되는 베트남 내 외국 금융기관의 주식 자본의 50% 이상을 소유하는 경우 해당 외국 금융기관을 말한다.

10. 소유주금융기관 주식회사의 경우 주주, 국가(금융기관 국영기업의 경우), 합자 금융기관의 합자 당사자, 외국 금융기관의 모 금융기관 및 출자자(외국 금융기관 100% 외국 자본의 경우), 협동 금융기관의 출자자를 말한다.

조 제5조. 합병, 통합, 인수 금융기관의 원칙

1. 합의 원칙:

합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관은 각 당사자 사이의 권리와 의무를 현행 법률 규정에 따라 적절히 해결해야 한다.

2. 고객 보호 원칙:

합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관은 고객의 권리를 해치지 않도록 하여야 하며 특히 각 금융기관의 예금자 권리를 보호해야 한다.

3. 정보 보안 원칙:

합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관의 이사회, 감사위원회, 총경리 및 관련 조직과 개인은 합병, 통합, 인수가 결정될 때까지 해당 금융기관이 안정적으로 운영되도록 정보를 비밀로 유지할 책임이 있다.

4. 정보 제공 원칙:

a) 합병, 통합, 인수 과정에서 금융기관의 이사회는 모든 참여 금융기관의 주주들과 관련 기관들에게 합병, 통합, 인수 과정에 대한 정보를 신속하게, 완전하게, 일관되게, 정직하고 정확하게 제공해야 하며, 이 정보에는 금융기관의 재무상태, 조직 구조 및 활동 상황이 포함된다.

b) 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관의 서류, 자료 및 광고는 신중하고 정확하며 혼란을 일으키지 않아야 한다.

5. 합병, 통합, 인수 결정 원칙:

a) 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관의 결정권한 기관은 현행 법률 규정에 따라 합병, 통합, 인수 결정을 승인한다.

b) 통합된 조직에 관한 문제는 통합 계획에 명시되어 있으며 현행 법률 규정에 부합하는 조건과 절차에 따라 통합된 금융기관들이 합의한 결정을 승인한다.

조 제6조. 합병, 통합, 인수 금융기관의 형태

1. 합병 형태

a) 은행, 금융회사, 협동조합 금융기관이 하나의 은행으로 합병한다.

나) 금융회사가 하나의 금융회사에 합병됨.

c) 금융 임대 회사가 하나의 금융 임대 회사로 합병한다.

2. 통합 형태

a) 은행이 은행, 금융회사, 협동조합 금융기관과 통합하여 하나의 은행이 된다.

b) 금융회사들이 하나의 금융회사로 통합한다.

c) 금융 임대 회사들이 하나의 금융 임대 회사로 통합한다.

3. 인수 형태

a) 은행이 금융회사 또는 금융 임대 회사를 인수한다.

b) 금융회사가 금융 임대 회사를 인수한다.

조 제7조. 합병, 통합, 인수 금융기관의 자문

합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관들은 자문 서비스를 이용할 수 있다. 자문 전문가는 다음 조건을 충족해야 한다.

1. 금융, 은행 분야에서 자문 서비스를 제공할 수 있는 조직이어야 한다.

2. 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관들을 동시에 자문하지 않아야 한다.

3. 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관의 이사회는 자문 전문가가 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관들과 이해관계가 있어 이익 충돌이 발생할 가능성이 없다는 것을 확인해야 한다.

조 8. 합병, 통합, 인수에 대한 공고

1. 이 통지규칙에서 정한 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관은 최소 3회 연속 신문에 공고를 게재해야 한다. 공고를 게재하는 신문은 일간지로 발행되며 전국적으로 유통되어야 한다.

신문 게재 기간 동안 공고는 동시에 해당 금융기관의 본사와 모든 지점, 거래소에 게시되어야 하며, 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관의 웹사이트, 은행감독원, 은행협회에도 게재되어야 한다.

2. 공고는 이 통지규칙 부록 1에 명시된 최소 정보를 포함해야 한다.

3. 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관은 공동으로 신문에 공고를 게재할 수 있다.

4. 합병, 통합, 인수 계약은 원칙 승인일로부터 15일 이내에 채권자에게 송부하고 근로자에게 통보해야 한다.

장 II

금융기관의 합병

조 9. 합병을 위한 조건

1. 경쟁법에서 금지하는 경제집중 사례가 아닌 경우;

2. 합병 계획이 이 통지규칙 제12조에서 규정한 내용을 최소한 포함해야 하며, 합병 계획의 내용은 합병 계약과 충돌해서는 안 된다.

3. 합병 후 합병을 받는 금융기관은 현행 법률에서 정한 최소 자본금 요건을 충족해야 한다.

조 10. 합병 절차 및 절차

1. 합병에 참여하는 금융기관은 합병 계획, 합병 계약, 합병 후 합병을 받는 금융기관의 조직규약(합병 후 합병을 받는 금융기관의 조직규약이 수정 또는 보완이 필요한 경우)을 공동으로 작성한다. 합병 후 합병을 받는 금융기관의 조직규약, 합병 계획, 합병 계약은 합병에 참여하는 금융기관의 권한 있는 기관의 승인을 받아야 한다. 합병 계획은 합병에 참여하는 금융기관의 이사회 의장이 서명하고 도장을 찍어 책임을 지게 되며, 합병 계획의 내용에 대해 책임을 진다.

2. 합병에 참여하는 금융기관은 경쟁 관리 기관에 통지하거나 경쟁법에서 금지하는 합병에 대한 면제를 요청한다.

3. 합병 원칙 승인:

a) 합병에 참여하는 금융기관은 이 통지규칙 제11조 제1항에서 정한 바에 따라 합병을 받는 금융기관이 은행감독원(은행 감독 기관)에 제출하기 위해 5부의 서류를 작성한다.

b) 은행감독 기관은 이 통지규칙 제11조 제1항에서 정한 바에 따라 서류를 접수한 날로부터 5일 이내에 다음 기관들에게 의견을 청취하기 위해 서류와 함께 문서를 발송한다:

(i) 합병에 참여하는 금융기관의 본사가 위치한 성 또는 시 은행감독청: 합병에 참여하는 금융기관의 본사가 위치한 성 또는 시 은행감독청은 현지 관리 및 모니터링 활동과 합병 신청서를 기반으로 합병에 참여하는 금융기관의 조직 및 운영 상황에 대한 현재 상태를 보고하고 평가하며, 합병에 대한 견해를 제시한다.

(ii) 합병에 참여하는 금융기관의 본사가 위치한 성 또는 직할시 인민위원회: 합병이 지역 경제 사회 안정에 미치는 영향과 합병에 대한 견해를 제시한다.

(iii) 은행감독원 소속 관련 부서: 합병 신청서에 포함된 내용 중 하나 이상의 내용과 합병에 대한 견해를 제시(필요하다고 판단되는 경우).

c) 은행감독 기관이 의견을 청취한 날로부터 15일 이내에 위 기관들은 요청된 내용에 대한 의견을 문서로 제출하여 은행감독 기관에 보내야 한다.

d) 은행감독 기관은 모든 기관들의 의견을 청취한 날로부터 15일 이내에 서류를 검토하고 의견을 제시하여 총재에게 합병 원칙 승인 또는 거부를 요청한다. 원칙 승인이 거부될 경우, 그 이유를 명확히 제시해야 한다.

4. 합병 승인:

a) 총재가 합병 원칙 승인 서신을 작성한 날로부터 90일 이내에 합병에 참여하는 금융기관은 다음과 같은 작업을 수행해야 한다:

(i) 합병 계획 변경 사항 및 관련 문제(있을 경우)에 대한 권한 있는 기관의 의견을 청취하고 승인한다.

(ii) 이 통지규칙 제11조 제2항에서 정한 바에 따라 합병을 받는 금융기관이 은행감독원(은행 감독 기관)에 제출하기 위해 2부의 서류를 작성한다.

b) 은행감독 기관은 이 통지규칙 제11조 제2항에서 정한 바에 따라 서류를 접수한 날로부터 15일 이내에 서류를 검토하고 의견을 제시하여 총재에게 합병 승인 또는 거부를 요청한다. 승인이 거부될 경우, 그 이유를 명확히 제시해야 한다.

5. 합병 승인이 효력 발생한 날로부터 15일 이내에 합병 대상 금융기관은 관련 법률에 따라 설립 및 운영 허가증을 회수하고 공고를 게재해야 하며, 합병을 받는 금융기관은 이 통지규칙 제8조에서 정한 바에 따라 사업 등록 절차를 완료하고 합병 공고를 게재해야 한다.

조 11. 합병 신청 서류

1. 합병 원칙 승인을 위한 신청 서류는 다음 각 호의 서류를 포함한다.

가) 합병을 수용하는 금융기관 이사회의 회장이 제출하는 합병 원칙 승인을 위한 청원서(본 통고 부록 2에 따른 양식)

나) 법률 제12조에서 정한 최소한의 내용을 포함하는 합병 계획안

다) 합병 참여 금융기관이 검토된 재무 보고서를 사용하여 합병 계획안을 작성하기 위해 통일적으로 사용하기로 결정한 기관의 재무 보고서

라) 설립 및 운영 허가증 사본, 활동 내용을 추가 승인한 문서 사본, 합병 참여 금융기관의 사업 등록 증명서 사본(법률에 따라 인증된 것)

마) 법률 제10조 제1항에 따른 합병 참여 금융기관의 승인 권한 기관의 결정서. 합병 대상 금융기관이 합병을 수용하는 금융기관에게 위임하여 본 통고에 따른 합병 승인을 통 đốc에게 제출하도록 하는 결정서

바) 공정 관리 기관의 서면 의견 또는 산업통상자원부 장관의 면제 승인 결정서

갑) 기업법에 따른 주요 내용을 포함하는 합병 계약서

을) 합병을 수용하는 금융기관의 정관 초안(합병 후 정관 수정이 필요한 경우)(본 통고 부록 2에 따른 양식)

2. 합병 승인을 위한 신청 서류는 다음 각 호의 서류를 포함한다.

가) 합병을 수용하는 금융기관 이사회의 회장이 제출하는 합병 승인을 위한 청원서(본 통고 부록 2에 따른 양식)

나) 합병 대상 금융기관 이사회의 회장이 제출하는 설립 및 운영 허가증 회수를 위한 청원서

다) 합병 참여 금융기관의 승인 권한 기관의 결정서(법률 제10조 제4항 제아호에 따른 내용에 대한 것)

라) 합병을 수용하는 금융기관의 서면, 합병을 수용하는 금융기관의 이사회의 회장이 확인한 서명이 있는 합병 계획안 변경 내용(본 통고 제11조 제1항 제3호에 따른 통 đốc의 합병 원칙 승인을 위한 합병 계획안을 제출한 경우)

마) 합병을 수용하는 금융기관 이사회의 회장이 제출하는 청원서와 법령에 따른 통 đốc의 승인을 받아야 하는 내용에 대한 신청 서류

3. 필요하다고 판단할 경우, 통 đốc은 합병 참여 금융기관에게 합병 신청 서류와 관련된 내용을 설명하는 서면을 추가로 제출하도록 할 수 있다.

조 12. 합병 계획안

합병 계획안은 최소한 다음 각 호의 내용을 포함해야 한다.

1. 합병 참여 금융기관의 이름, 주소, 전자 정보 페이지

2. 합병 참여 금융기관의 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총 경영자의 이름, 주소, 연락처

3. 합병 참여 금융기관의 재무 상황과 활동 상황 요약(본 통고 제11조 제1항 제3호에 따른 시점까지)

4. 합병 이유

5. 합병 전 합병 참여 금융기관의 출자금 규모와 합병 후 합병을 수용하는 금융기관의 출자금 규모

6. 합병 후 합병을 수용하는 금융기관의 주요 주주 목록(주식회사의 경우) 또는 다른 금융기관의 소유주 목록

7. 합병 참여 금융기관, 관련 조직 및 개인의 권리와 의무(있을 경우)

8. 합병 일정

9. 합병 후 합병을 수용하는 금융기관의 인력, 네트워크, 활동 내용 및 기타 관련 문제에 대한 예상

10. 합병 후 합병을 수용하는 금융기관의 다음 3년간의 영업 계획. 영업 계획의 최소한 내용은 재산 종합표와 예상 영업 결과 보고서, 최소 자본 안전 지표, 활동 효율성 지표, 연별 계획 실행 가능성 설명을 포함해야 함

11. 합병 전과 합병 후의 정보 관리 시스템, 내부 감사 시스템, 내부 감사 시스템, 데이터 전송 시스템 통합 방법으로서의 활동을 보장하기 위한 조치

12. 출자금/주식 전환 방식과 시간, 출자금/주식 전환 방식 및 해당 비율

13. 합병 과정에서 발생한 비용에 대한 합병 참여 당사자의 책임

14. 한 개 이상의 합병 참여 금융기관이 합병 협정을 일방적으로 해지하는 경우의 처리 방안

장 III

금융기관 통합

조항 13. 합병을 받기 위한 조건

1. 공정거래법에서 금지된 경제집중 사례에 해당하지 않아야 함.

2. 최소한 이 통지 제16조에서 규정된 내용을 포함하는 합병계획을 작성해야 하며, 합병 계약과 충돌하지 않아야 함.

3. 합병되는 금융기관은 현행 법률에서 정한 최저 자본금 요건을 충족해야 함.

조항 14. 합병 절차 및 절차

1. 합병되는 금융기관들은 합병계획, 합병계약 및 합병 후 금융기관의 내규를 작성하고, 각각의 금융기관의 권한 있는 기관이 이를 승인해야 함. 합병계획은 각 합병되는 금융기관의 이사회의 회장이 서명하고 인장을 찍어 책임을 지고 제출해야 함.

2. 합병되는 금융기관들은 공정거래 관리 기관에게 통보하거나, 공정거래법에서 금지된 합병 사례에 대한 면제를 요청해야 함.

3. 합병 원칙 승인:

a) 합병되는 금융기관들은 이 통지 제15조 제1항에서 정한 바에 따라 5부의 서류를 작성하여 합병 대표 금융기관이 중앙은행(은행 감독 기관)에 제출하여 검토 및 결정을 받음;

b) 중앙은행 감독 기관은 제15조 제1항에서 정한 바에 따라 서류를 모두 접수한 날로부터 5일 이내에 다음 기관들에게 의견을 청취하기 위해 서류와 함께 의견 요청서를 발송함:

(i) 합병되는 금융기관 본점이 위치한 지방 또는 직할시 중앙은행 지방사무소: 해당 지방사무소는 현지 관리 및 모니터링 활동과 합병 신청서를 바탕으로 합병되는 금융기관의 실질적인 조직 및 운영 상황을 보고하고 합병에 대한 의견을 제시함;

(ii) 합병되는 금융기관 본점이 위치한 지방 또는 직할시 인민위원회: 합병이 해당 지역 경제 사회 안정에 미치는 영향과 합병에 대한 의견을 제시함;

(iii) 중앙은행 소속 관련 부서: 합병 신청서에 포함된 내용 중 하나 이상의 관련 내용에 대해 합병에 대한 의견을 제시함(필요하다고 판단될 경우).

c) 중앙은행 감독 기관이 은행 감독 기관으로부터 합병 원칙 승인 요청을 받은 날로부터 15일 이내에 해당 기관들은 요청된 내용에 대한 의견을 서면으로 제출하고 은행 감독 기관에 보내야 함.

d) 중앙은행 감독 기관은 해당 기관들이 제시한 의견을 모두 수령한 날로부터 15일 이내에 서류를 심사하고, 통감에게 합병 승인 또는 거부를 위한 의견을 제출하여 승인 또는 거부 여부를 결정해야 함. 거부 시에는 구체적인 이유를 명시해야 함.

4. 합병 승인:

a) 통감이 합병 원칙 승인 서명한 날로부터 90일 이내에 합병되는 금융기관들은 다음과 같은 작업을 수행해야 함:

(i) 금융기관의 권한 있는 기관에게 합병계획 변경 내용 및 관련 문제에 대한 의견을 청취하고 승인받음(필요한 경우);

(ii) 이 통지 제15조 제2항에서 정한 바에 따라 2부의 서류를 작성하여 합병 대표 금융기관이 중앙은행(은행 감독 기관)에 제출하여 검토 및 승인을 받음.

b) 중앙은행 감독 기관은 제15조 제2항에서 정한 바에 따라 서류를 모두 접수한 날로부터 15일 이내에 서류를 심사하고, 통감에게 합병 승인 또는 거부를 위한 의견을 제출하여 승인 또는 거부 여부를 결정해야 함. 거부 시에는 구체적인 이유를 명시해야 함.

c) 합병 승인이 효력 발생한 날로부터 15일 이내에 합병되는 금융기관들은 관련 법률에 따라 설립 및 운영 허가증을 반납하고 공고를 게재해야 하며, 합병된 금융기관은 이 통지 제8조에서 정한 바에 따라 사업 등록 절차를 완료하고 합병 공고를 게재하며, 현행 법률에 따라 개업 및 운영을 시작해야 함.

조 15. 합병 신청 서류

1. 원칙적 합병 승인을 위한 신청 서류는 다음과 같습니다:

가) 금융기관 대표가 제출하는 합병 원칙 승인을 위한 청원서(본 통고 부록 2 참조)

나) 금융기관 합병안이 포함된 최소한의 내용은 본 통고 제16조에 규정된 내용을 준수해야 함

다) 각 합병 대상 금융기관이 승인 권한을 가진 기관의 결정을 받아 검토를 위해 사용되는 재무제표(감사보고서 포함)

라) 설립 및 운영 허가증 사본, 합병 대상 금융기관의 추가 활동 내용 승인 문서 사본, 사업 등록 증명서 사본(법률에 따른 인증 포함)

마) 금융기관 합병 대상이 본 통고 제14조 제1항에 따라 승인 권한을 가진 기관의 결정(금융기관 합병 대상이 본 통고에 따라 합병 승인을 요청하기 위해 대표 금융기관에게 위임한 결정 포함)

바) 공정 관리 기관의 서면 의견 또는 산업통상자원부 장관의 면제 승인 결정서

바) 기업법에 규정된 주요 내용을 포함한 합병 계약서

사) 합병 금융기관의 정관 초안

2. 합병 승인을 위한 신청 서류는 다음과 같습니다:

가) 금융기관 대표가 제출하는 합병 승인을 위한 청원서(본 통고 부록 2 참조)

나) 합병 대상 금융기관의 이사회 의장이 제출하는 설립 및 운영 허가증 회수를 위한 청원서

다) 합병 대상 금융기관이 본 통고 제14조 제4항 제가목에 규정된 내용에 대한 승인 권한을 가진 기관의 결정

라) 금융기관 대표가 작성한 문서로서, 이전에 제출된 합병안에 대한 통감의 원칙적 승인을 요청한 내용과 변경된 내용을 명시하며, 합병 대상 금융기관의 이사회 의장이 확인한 서명 포함

마) 금융기관 대표의 이사회 의장이 제출하는 청원서와 법령에 따라 통감의 승인을 받기 위한 신청서류

3. 필요하다면, 통감은 합병 대상 금융기관에게 합병 신청서류와 관련된 내용을 설명하는 문서를 추가로 제출하도록 요구할 수 있는 권한이 있음

조 16. 합병안

합병안은 최소한 다음 내용을 포함해야 합니다:

1. 합병 대상 금융기관의 이름, 주소 및 웹사이트 주소

2. 합병 대상 금융기관의 이사회 회원, 감사회원, 총경리의 이름, 주소 및 연락처

3. 합병 대상 금융기관의 재무 상황 및 활동 요약(본 통고 제15조 제1항 제가목에서 규정된 시점까지)

4. 합병 이유

5. 합병 전 합병 대상 금융기관의 자본금 및 합병 후 금융기관의 자본금

6. 합병 금융기관의 주요 주식 소유자 목록(주식 금융기관의 경우) 또는 다른 금융기관의 주주 목록

7. 합병 대상 금융기관 및 관련 조직 및 개인의 권리와 의무(있을 경우)

8. 합병 금융기관 관련 결정을 통과시키기 위한 회의 조건, 형식 및 표결 방식

9. 합병 일정

10. 합병 금융기관의 예상 사업 계획(합병 후 3년 동안)(최소한 재산총계표와 예상 경영성과 보고서, 최소 자본 안전 지표, 효율성 지표 및 각 년도별 계획 실행 가능성 설명 포함)

11. 합병 금융기관의 인력, 네트워크, 활동 내용 및 기타 조직 및 활동 관련 예상 사항

12. 관리 정보 시스템의 전환 및 통합, 내부 감사 및 내부 감사 시스템, 데이터 전송 시스템을 통합하여 합병 전후 활동을 원활하게 유지하기 위한 방법

13. 출자 비율/주식 변환 비율, 변환 방식 및 시간

14. 합병 대상 금융기관 중 하나 또는 일부가 합병 협정을 일방적으로 해지하는 경우의 처리 방안

장 IV

금융기관 인수

조 17. 금융기관이 회수할 수 있는 조건

1. 공정거래법에 따라 금지되는 경제집중 사안이 아닌 경우;

2. 이 조의 제20조에 따른 회수계획을 포함하여 최소한의 내용을 포함하는 회수계획을 작성해야 한다. 회수계획의 내용은 무효 계약과 충돌해서는 안 된다;

3. 금융기관이 회수한 후에도 최소 자본금 규모를 법정자본금 수준으로 유지하고, 현행 법률에서 정한 안전운영 비율을 준수해야 한다.

조 18. 금융기관 회수의 절차 및 절차

1. 회수에 참여하는 금융기관은 회수계획과 회수계약을 공동으로 작성한다. 회수계획과 회수계약의 내용은 회수에 참여하는 금융기관의 권한 있는 기관이 승인해야 한다. 회수계획은 회수에 참여하는 금융기관의 이사회의 의장이 서명하고 인장을 찍어 책임을 지고 있어야 한다;

2. 회수하는 금융기관은 공정거래 관리 기관에 통보하거나, 공정거래법에 따라 금지된 회수에 대한 면제를 요청해야 한다;

3. 금융기관 회수 원칙 승인:

a) 회수에 참여하는 금융기관은 이 조의 제19조 제1항에 따라 작성된 5부의 서류를 회수하는 금융기관이 중앙은행(은행 감독기구)에 제출하여 검토 및 결정하도록 제출해야 한다;

b) 이 조의 제19조 제1항에 따라 모든 서류를 받은 날로부터 5일 이내에 은행 감독기구는 해당 금융기관의 서류와 함께 다음 기관들의 의견을 청취하기 위해 서면을 발송해야 한다:

(i) 회수에 참여하는 금융기관의 본사가 위치한 성 또는 시의 중앙은행 지점: 해당 금융기관의 본사가 위치한 성 또는 시의 중앙은행 지점은 현지 관리 및 모니터링 활동과 회수 신청서를 바탕으로 금융기관의 조직 및 운영 상황에 대한 보고 및 평가를 제공하며, 회수에 대한 견해를 제시해야 한다;

(ii) 회수에 참여하는 금융기관의 본사가 위치한 성 또는 직할시의 인민위원회: 금융기관의 회수가 지역 경제 사회 안정에 미치는 영향과 회수에 대한 견해를 제시해야 한다;

(iii) 중앙은행 내 관련 부서 및 국: 회수 신청서에 포함된 내용 중 하나 이상의 내용과 회수에 대한 견해(필요하다고 판단될 경우)를 제시해야 한다.

c) 은행감독 기관이 의견을 청취한 날로부터 15일 이내에 위 기관들은 요청된 내용에 대한 의견을 문서로 제출하여 은행감독 기관에 보내야 한다.

d) 각 기관의 의견을 받은 날로부터 15일 이내에 은행 감독기구는 서류를 심사하고, 총재에게 회수 승인 원칙을 승인하거나 거부할 것을 제안해야 한다. 원칙적으로 승인이 거부되면 그 이유를 명확히 해야 한다.

4. 금융기관 회수 승인:

a) 총재가 회수 승인 원칙을 승인한 날로부터 90일 이내에 회수에 참여하는 금융기관은 다음과 같은 절차를 진행해야 한다:

(i) 회수계획 변경사항 및 관련 사항(있을 경우)에 대한 권한 있는 기관의 의견을 취득해야 한다;

(ii) 이 조의 제19조 제2항에 따라 2부의 서류를 작성하여 회수하는 금융기관이 중앙은행(은행 감독기구)에 제출하여 검토 및 승인을 받아야 한다;

b) 이 조의 제19조 제2항에 따라 모든 서류를 받은 날로부터 15일 이내에 은행 감독기구는 서류를 심사하고, 총재에게 회수 승인 또는 거부를 제안해야 한다. 승인이 거부되면 그 이유를 명확히 해야 한다.

5. 총재가 회수 승인을 한 날로부터 15일 이내에 회수하는 금융기관은 이 조의 제8조 및 관련 법률 규정에 따라 회수된 금융기관의 설립 및 운영 허가 내용 변경, 사업 등록 및 공고 등 필요한 절차를 완료해야 한다.

조 19. 금융기관 인수 신청 서류

1. 원칙적 인수 승인을 요청하는 서류;

a) 금융기관 인수 주체의 이사회의장이 제출하는 인수 원칙 승인 요청서(본 통고 부록 2에 따른 양식);

b) 최소한의 내용을 포함하는 인수 계획서(본 통고 제20조에 따른 규정);

c) 인수 참여 금융기관들이 공동으로 사용하기로 결정한 검토된 재무 보고서;

d) 금융기관 인수 주체의 이사회의장이 제출하는 인수 후에도 금융기관 인수 주체가 현행 법률에서 정한 안전성 비율을 준수할 것을 약속하는 문서;

đ) 인수 참여 금융기관의 설립 및 운영 허가증 사본, 활동 내용을 추가한 문서 사본, 사업 등록 증명서 사본(법률에 따라 인증됨);

e) 본 통고 제18조 제1항에 따른 인수 참여 금융기관의 결정권 기관의 결정서. 인수 대상 금융기관이 인수 주체 금융기관에게 위임하여 본 통고에 따른 인수 승인을 청구하도록 한 결정서;

g) 경쟁 관리 기관의 의견서 또는 면제 결정서;

h) 인수 계약서(인수 주체 금융기관의 이름과 주소, 인수 대상 금융기관의 이름과 주소, 인수 절차와 조건, 결제 방법, 인력 활용 계획, 인수 시기 등을 포함);

2. 인수 승인을 요청하는 서류;

a) 금융기관 인수 주체의 이사회의장이 제출하는 인수 승인 요청서(본 통고 부록 2에 따른 양식);

b) 금융기관 인수 주체의 이사회의장이 제출하고, 총독의 승인을 청구하는 서류와 함께 제출되는 첨부 서류;

(i) 인수 대상 금융기관의 설립 및 운영 허가증의 내용 변경을 위한 소유권 전환;

(ii) 현행 법률에 따라 총독의 승인이 필요한 다른 내용(있을 경우);

c) 인수 참여 금융기관의 결정권 기관이 제출하는 인수 참여 금융기관의 결정서(본 통고 제18조 제4항 제a호에 따른 내용);

d) 금융기관 인수 주체가 제출하는 문서로서, 총독의 원칙적 인수 승인을 청구한 인수 계획서와 비교하여 변경된 내용을 명시하며, 인수 대상 금융기관의 이사회의장이 서명 확인한 문서;

3. 필요하다면 총독은 인수 참여 금융기관에게 인수 신청 서류와 관련된 내용을 설명하는 서류를 추가로 제출하도록 요구할 수 있는 권한이 있습니다;

조 20. 인수 계획서

인수 계획서는 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 합니다:

1. 인수 참여 금융기관의 이름, 주소 및 웹사이트 주소;

2. 인수 참여 금융기관의 이사회의원, 감사회의원, 총경리의 이름, 주소 및 연락처;

3. 인수의 이유;

4. 인수 참여 금융기관의 재무 상황 및 활동 요약(본 통고 제19조 제1항 제c호에 따른 시점까지);

5. 인수 참여 금융기관과 관련된 조직 및 개인의 권리와 의무(있을 경우);

6. 인수 후 3년 동안의 금융기관 인수 주체의 사업 계획. 사업 계획의 최소한의 내용은 예상 재산 목록과 예상 사업 결과 보고서, 최소 자본 안전 지표, 효율성 지표, 각 년도별 계획 실행 가능성 설명을 포함해야 함;

7. 인수 후의 인력, 네트워크, 활동 내용 및 금융기관 인수 주체의 조직 및 활동과 관련된 기타 문제에 대한 예상 사항;

8. 정보 관리 시스템, 내부 감사 시스템, 데이터 전송 시스템의 통합 및 변경 방안을 통해 인수 전후의 활동을 원활하게 진행할 수 있도록 하는 방안;

9. 인수 가격, 결제 기간 및 방법, 인수 대상 금융기관의 이양 기간;

10. 인수 과정에서 발생한 비용에 대한 인수 참여 금융기관의 책임;

11. 하나 이상의 인수 참여 금융기관이 인수 합의를 일방적으로 해지하는 경우의 처리 방안;

장 V

관련 기관의 책임

제21조 금융기관의 책임

1. 본 통고 제5조에 따른 합병, 통합, 인수 원칙 준수;

2. 합병, 통합, 인수 계획서 작성 및 본 통고에 따른 관련 절차, 절차 및 서류 완료 협력;

3. 어떠한 형태의 자산 분산도 엄격히 금지됩니다. 이사회, 감사회 및 총경리는 합병, 통합, 인수 과정 중에 금융기관의 모든 활동에 대해 책임을 지며, 합병, 통합, 인수 계획이 승인될 때까지 금융기관의 자산을 완전히 안전하게 보호해야 합니다;

4. 원칙 승인 문서가 있을 경우, 합병, 통합, 인수 대상 금융기관들은 주도적으로 이양 준비를 하고, 총독의 합병, 통합, 인수 결정이 있을 경우 즉시 모든 권리, 의무 및 조직 및 활동과 관련된 문제를 이양해야 합니다;

5. 합병, 통합, 인수 후, 장부에 기록되지 않은 문제나 이양되지 않은 문제가 발견되면 합병, 통합, 인수 대상 금융기관의 이사회의원, 감사회의원, 총경리는 법 앞에서 완전한 책임을 지게 됩니다.

조 22. 중앙은행 지방사무소의 책임

1. 금융기관의 합병, 통합, 인수에 관한 의견을 문서로 작성하여 은행감독기구에 제출한다. (본 통고의 규정에 따라)

2. 본 통고 및 현행 법률에서 정한 관련 규정에 따라 지역 내 금융기관의 합병, 통합, 인수를 지도하고 감독한다.

조 23. 은행감독기구의 책임

1. 금융기관의 합병, 통합, 인수와 관련된 사항에 대한 관련 단체의 의견을 수집하여 문서화한다. (본 통고의 규정에 따라)

2. 금융기관의 합병, 통합, 인수에 관한 서류를 검토하여 총재에게 보고하여 심사하도록 한다. (본 통고의 규정에 따라)

3. 총재가 금융기관의 합병, 통합, 인수 과정을 지휘, 감독, 지도하는 데 필요한 자문을 제공한다.

조 24. 중앙은행 소속 다른 부처의 책임

1. 재무부는 금융기관의 합병, 통합, 인수 과정에서 관련 회계 제도 문제에 대한 구체적인 지침을 마련한다.

2. 법제부는 은행감독기구와 협력하여 금융기관의 합병, 통합, 인수 과정에서 관련 법률 문제를 검토한다.

3. 중앙은행 소속 관련 부처는 각자의 기능과 임무에 따라 은행감독기구의 요청에 따라 문서로 의견을 제출한다. (본 통고의 규정에 따라)

장 6

시행규정

조 25. 위반 처리

본 통고를 위반한 모든 행위는 위반의 성질과 정도에 따라 법률에 따라 처리된다.

조항 26. 효력 발생

1. 본 통고는 발효일로부터 45일 후 효력을 발생하며, 총재가 1998년 7월 15일에 발행한 은행감독원 제5호 1998년 제241/1998/QĐ-NHNN 결정을 대체한다.

2. 본 통고에서 참조한 법률 규정이 수정되거나 대체되면 새로운 규정을 적용해야 한다.

3. 합병 또는 인수를 받는 금융기관 주식회사가 설립 후 5년 미만인 경우, 해당 금융기관 설립에 참여한 주주는 금융기관 주식회사 설립 및 운영 허가에 관한 법률 규정에 따라 주식 양도를 준수해야 한다.

4. 합병, 통합, 인수에 참여하는 금융기관이 공개회사인 경우, 본 통고에서 정한 규정 외에도 증권 및 증권시장에 관한 관련 규정을 준수해야 한다.

조건 27. 조직 실행

중앙은행 사무실장, 은행감독기구 사무총장, 중앙은행 소속 관련 부처 장관, 중앙은행 지방사무소장, 금융기관 이사회 의장 및 금융기관 총경리(대표이사)는 본 통고를 집행할 책임이 있다./.