시행령 제 06/2010/TT-NHNN 은 상업은행의 조직, 경영감독, 운영, 자본금, 주식 양도 및 영업허가증, 정관의 보완 및 개정에 관한 지침을 제공한다.

시행규칙

은행 조직, 관리, 운영, 자본금, 주식 양도, 허가증 및 정관 변경에 관한 지침

상업은행의 정관에 대한 지침

______________

 

1997년 은행법, 2003년 은행법 일부 개정 법률을 근거로 함

1997년 금융기관법, 2004년 금융기관법 일부 개정 법률을 근거로 함

기업법 2005년 법률

정부가 2008년 8월 26일 제정한 "중앙은행 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한" 96/2008/NĐ-CP 호를 근거로 함

2009년 7월 16일 제59/2009/NĐ-CP 호 정부가 발행한 상업은행의 조직과 활동에 관한 시행령을 근거로 함

국립은행(이하 "국립은행"이라 함)은 상업은행의 조직, 관리, 운영, 자본금, 주식 양도, 허가증 및 정관 변경 등에 관한 사항을 다음과 같이 지시함

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 고시는 상업은행의 조직, 관리, 운영, 자본금, 주식 양도, 허가증 및 정관 변경에 관한 사항을 2009년 7월 16일 제59/2009/NĐ-CP 호 정부가 발행한 상업은행의 조직과 활동에 관한 시행령(이하 "제59호 시행령"이라 함)에서 규정된 내용을 세부적으로 설명함

합자상업은행과 외국인 100% 출자 상업은행에 대해서는 본 고시에서 규정되지 않은 사항은 2007년 6월 5일 제03/2007/TT-NHNN 호 국립은행 총재가 발행한 2006년 2월 28일 제22/2006/NĐ-CP 호 정부가 발행한 외국은행 지점, 합자은행, 외국인 100% 출자 은행, 외국 금융기관 법인 대표 사무소의 조직과 활동에 관한 시행령을 이행하기 위한 지침(이하 "제03호 지침"이라 함)에서 규정된 사항을 적용함

조 2. 적용대상

1. 상업은행(이하 "은행"이라 함)

2. 은행의 조직과 활동에 관련된 조직 및 개인(본 고시 제1조에서 규정됨)

조 3. 서류 작성 및 제출 원칙

1. 서류는 베트남어로 작성되어야 하며, 베트남어 복사본 및 영어에서 베트남어로 번역된 문서는 법에 따라 권한 있는 기관의 인증을 받아야 함

2. 은행의 이사회 회장 또는 법적 대리인이 은행을 대표하는 사람의 서명으로 은행이 은행에 승인을 요청하거나 본 고시에서 규정된 사항에 대해 승인을 받기 위한 문서를 제출해야 함. 이사회 회장 또는 법적 대리인이 다른 사람에게 위임하는 경우, 서류에는 법에 따른 절차로 작성된 위임 문서가 포함되어야 하며, 서명자는 서류의 정확성과 진실성을 책임집니다.

3. 은행의 서류는 직접 전달, 우편, 팩스 또는 전자우편(전화 확인 후) 중 하나의 방법으로 은행에 제출되며, 이후 원본 서류는 은행에 제출되어 검토 및 보관됩니다.

장 II

조직, 관리, 운영에 관한 규정

절 1

은행 본사

조 제4항. 본사

1. 은행의 본사는 본 고시 제5조 제1항에서 규정된 조건을 충족해야 합니다. 은행의 본사 위치 변경은 은행이 실시하기 전에 은행의 서면 승인을 받아야 합니다.

2. 은행이 고객과 직접 거래하지 않는 부서를 본사 외부로 이전하고자 하는 경우, 본 고시 제5조 제2항에서 규정된 조건을 충족하고 은행이 본사가 위치한 중앙 직할 시, 성의 은행의 지방 지점을 통칭하는 은행 지방 지점, 감독 기관(이하 "감독 기관"이라 함)에 최소한 15일 동안 통보해야 합니다.

은행이 본사가 위치한 시, 성의 지역 밖에 있는 장소로 고객과 직접 거래하지 않는 부서를 본사에서 이전하는 경우, 은행은 동시에 해당 부서가 위치한 중앙 직할 시, 성의 은행 지방 지점에 같은 기간 내에 통보해야 합니다.

3. 급박한 상황이나 불가항력적인 사건이 발생한 경우, 은행은 계속적인 운영을 보장하기 위해 새로운 장소로 본사를 이전할 수 있습니다. 은행이 급격히 본사를 이전한 날로부터 최대 5일 이내에 은행은 은행 지방 지점, 감독 기관에 통보해야 합니다. 이 장소는 본 고시 제5조 제1항 a 점에서 규정된 최소한의 조건을 충족해야 합니다. 응급 이전 후 90일 이내에 은행은 본사가 위치한 장소에서의 운영을 안정시키거나 본사 위치 변경을 위한 절차를 진행해야 합니다.

조 5. 본점에 대한 요건

1. 본점에 대한 요건:

a) 베트남 영토 내, 특정 주소(사무실이 있는 경우 사무실 번호, 층수, 임대 사무실 건물 이름, 주택 번호, 거리 이름 또는 읍, 면, 동, 구, 시, 현, 성, 중앙 직할 시, 도, 중앙 직할 성 이름), 전화번호, 팩스번호, 은행 웹사이트 주소를 포함한 정보가 있어야 하며, 은행이 본점을 여러 주택 또는 다른 주소를 가진 건물에 등록하는 경우 해당 주택 또는 건물은 서로 인접해야 함;

b) 안보 조건 및 금고를 본점에 두는 경우 금고 안전 기준, 서류 보관 기준, 화재 방지 및 진압 기준을 법령에서 정한 대로 충족해야 함;

c) 본점과 지점 및 은행의 영업 부서 사이에 실시간 연결된 정보 관리 시스템을 갖추어야 함.

2. 은행이 고객과 직접 거래하지 않는 본점 일부 부서를 본점 외 다른 장소로 이전하려는 경우 해당 장소는 다음 조건을 충족해야 함:

a) 베트남 영토 내, 특정 주소(사무실이 있는 경우 사무실 번호, 층수, 임대 사무실 건물 이름, 주택 번호, 거리 이름 또는 읍, 면, 동, 구, 시, 현, 성, 중앙 직할 시, 도, 중앙 직할 성 이름), 전화번호, 팩스번호를 포함한 정보가 있어야 함;

b) 안보 조건 및 서류 보관 기준, 화재 방지 및 진압 기준 및 관련 법령에서 정한 다른 규정을 해당 부서가 본점 외로 이전되는 업무 부서에 적용하도록 충족해야 함;

c) 본점과 실시간 연결된 정보 관리 시스템을 갖추어야 함;

d) 해당 장소에서는 은행이 거래하거나 영업 활동을 수행하거나 은행이 새로운 거래 장소를 가지게 된 것으로 오인하게 하는 표지판이나 광고를 게시해서는 안 됨;

e) 은행은 본점 외에 위치한 부서의 조직 운영 및 관리를 법령에서 정한 대로 책임져야 함.

조 6. 본점 위치 변경 승인을 위한 은행 요청 문서

1. 은행이 은행중앙은행 총재에게 본점 위치 변경 승인을 요청하는 문서로서 다음 최소 내용을 포함해야 함:

a) 본점 위치 변경의 이유와 필요성;

b) 변경될 예정인 본점 위치가 법령에서 정한 조건을 충족할 수 있는 능력;

c) 본점 이전 기간 동안 은행의 영업 활동을 지속적으로 유지하기 위한 계획.

2. 주식회사 형태의 상업은행의 주주총회 결의; 주식회사 형태가 아닌 은행의 주주 결정; 주식회사 형태의 상업은행의 이사회 회의 결의는 본점 위치 변경을 승인하고 동시에 본점 위치 변경에 관한 은행 허가증 및 은행 규약 수정을 승인함.

3. 은행이 새로운 본점 위치에 합법적으로 사용하거나 소유할 권리를 증명하는 문서 및 자료.

조 7. 본점 소재지를 변경하는 승인 절차

1. 은행이 같은 지방자치단체 내에서 본점 소재지를 변경하는 경우:

가) 은행은 이 통지 제6조 규정에 따라 정식 원본 2부를 작성하여 중앙은행(지방은행을 통해)에 제출한다.

나) 은행이 이 항 가목에서 규정한 정식 원본을 제출한 날로부터 최대 15일 이내에 지방은행은 은행이 제출한 본점 예정 소재지에 대한 검토를 실시하고, 이 통지 제5조 제1항 규정에 따른 조건 충족 여부를 평가하며, 정식 원본 1부와 함께 중앙은행 총재(감독기관을 통해)에게 검토 및 결정을 요청하는 공문을 제출한다. 만약 제출된 문서와 조건이 이 통지와 관련 법률 규정을 충족하지 못한다고 판단되는 경우, 지방은행은 은행이 법률 규정을 준수하도록 안내하는 공문을 발송한다.

다) 지방은행이 제출한 공문과 이 조 제2항에서 규정한 정식 원본을 받은 날로부터 최대 10일 이내에 중앙은행 총재는 은행의 본점 소재지 변경 신청에 대한 승인 또는 불승인 공문을 발송하며, 불승인의 경우 이유를 명시해야 한다.

2. 은행이 다른 지방자치단체로 본점 소재지를 변경하는 경우:

가) 은행은 이 통지 제6조 규정에 따라 정식 원본 2부를 작성하여 중앙은행(감독기관을 통해)에 제출한다.

나) 은행이 이 항 가목에서 규정한 정식 원본을 제출한 날로부터 최대 5일 이내에 중앙은행(감독기관)은 다음 단체들로부터 서면 의견을 취득할 책임이 있다:

- 지방은행은 은행의 본점 소재지 변경 신청에 대한 의견을 제출한다;

- 새로운 본점 예정 소재지가 위치한 지방자치단체의 지방은행은 은행의 본점 이전 신청에 대한 의견을 제출하며, 본점 예정 소재지에 대한 검토를 실시하고, 이 통지 제5조 제1항 규정에 따른 조건 충족 여부를 평가한다;

- 현재 본점 소재지와 새로운 본점 예정 소재지가 위치한 지방자치단체의 지방자치회는 은행의 본점 소재지 변경 신청에 대한 의견을 제출한다.

다) 이 통지에서 규정한 기간 내에 중앙은행으로부터 서면 의견을 받은 날로부터 최대 15일 이내에 각 단체는 은행의 본점 소재지 변경 신청에 대한 의견을 중앙은행(감독기관을 통해)에 제출한다.

라) 이 통지 제2항 다목에서 규정한 기간이 만료된 날로부터 최대 10일 이내에 중앙은행 총재는 은행의 신청에 대한 승인 또는 불승인 공문을 발송하며, 불승인의 경우 이유를 명시해야 한다.

3. 중앙은행 총재가 본점 소재지 변경 승인은 은행의 영업허가증의 일부이며, 동시에 은행의 정관 변경 승인 결정이 된다.

4. 중앙은행의 승인 후, 은행은 본점 이전을 완료하고, 관련 고객, 개인, 단체에 대한 의무와 권리 문제를 해결하며, 관련 법률 규정에 따라 사업 등록, 공고 등 기타 절차를 진행한다.

5. 중앙은행의 본점 소재지 변경 승인 공문 수령일로부터 180일 이내에 은행은 지방은행(기존 본점 소재지와 새로운 본점 소재지의 지방은행)과 중앙은행(감독기관을 통해)에 본점 소재지 변경 내용을 공고한 신문 사진과 사업등록증 사본을 첨부한 보고서를 제출한다.

목 제2장

이사회 위원회

조 8. 이사회 위원회 조직 구조

1. 이사회는 제16조 제9항에 따라 시행령 제59호 규정에 따라 최소한 두 개의 위원회를 설립해야 하며, 위험 관리 문제 위원회와 인사 문제 위원회를 포함한다.

2. 각 위원회는 최소한 세 명의 구성원을 가져야 하며, 위원회 주임과 다른 위원회 구성원을 포함한다. 이사회 구성원 중 한 명은 하나 이상의 위원회 구성원이 될 수 있다. 독립 이사회 구성원이 있는 은행의 경우, 위험 관리 문제 위원회는 최소한 한 명의 독립 이사회 구성원을 가져야 한다.

3. 각 위원회의 주임은 이사회 구성원이어야 한다. 이사회는 은행 내부 규정에 따라 위원회 주임 및 구성원의 임명 및 해임을 결정한다.

4. 이사회가 부여받은 기능과 임무에 근거하여, 위원회는 이사회 구성원이 아닌 구성원(독립 컨설팅 전문가, 은행 전문 부서 직원 또는 이사회가 결정한 기타 사례 등)을 포함할 수 있다.

5. 이사회는 이 조항과 통지 이의 조항 9, 10에 명시된 이사회 위원회의 운영 메커니즘과 기능, 임무에 대한 내부 규정을 발행해야 한다. 내부 규정을 발행한 후 5일 이내에 이사회는 해당 규정을 지방 중앙은행과 중앙은행(감사 감독 기관을 통해)에 보고하기 위해 제출해야 한다.

조 9. 이사회 위원회 운영 메커니즘

1. 각 위원회는 이사회의 지원 기관이며, 이사회가 수행하는 임무와 권한에 대해 이사회에 자문하고, 이사회가 지정한 일부 임무를 수행한다(있을 경우).

2. 이사회는 각 위원회의 운영 메커니즘을 구체적으로 규정하며, 최소한 다음 사항을 포함해야 한다:

- 위원회의 정기 회의

- 위원회의 비상 회의

- 위원회의 결정 절차

- 이사회가 위원회 제안에 대한 판결을 내리는 메커니즘

조 10. 이사회 위원회의 임무와 기능

1. 이사회는 각 위원회의 임무와 기능에 대한 내부 규정을 발행하는 책임이 있으며, 이 규정은 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 한다: 각 위원회의 설립, 기능, 임무, 각 위원회의 구체적인 구성원 수, 각 구성원의 책임. 위험 관리 문제 위원회와 인사 문제 위원회의 기능과 임무는 이 조항 제2항과 제3항에서 언급된 내용을 최소한 포함해야 한다.

2. 위험 관리 문제 위원회의 기능과 임무:

a) 은행 활동에 대한 위험 관리와 관련된 이사회 권한 내의 절차와 정책을 발행하는 데 이사회에 자문한다.

b) 은행의 안전성에 대한 위협과 잠재적 위험에 대한 분석과 경고를 제공하며, 이러한 위험에 대응하는 단기 및 장기 방지 조치를 제시한다.

c) 현재 은행의 위험 관리 절차와 정책의 적합성과 효과성을 검토하고 평가하며, 이사회에 현재 절차와 정책, 운영 전략 변경 요구에 대한 제안을 제공한다.

d) 이사회가 지정한 기능과 임무 범위 내에서 투자 승인, 관련 거래, 위험 관리 정책 및 처리 방안에 대한 결정에 이사회에 자문한다.

3. 인사 문제 위원회의 기능과 임무:

a) 은행의 규모와 운영 전략에 맞는 이사회 규모와 구조, 경영진 규모에 대해 이사회에 자문한다.

b) 이사회가 이사회 구성원, 감사위원회 구성원 및 은행 경영진의 선출, 임명, 해임, 면직 과정에서 발생한 인사 문제를 처리하는 데 이사회에 자문한다.

c) 은행 경영진, 은행 직원에 대한 급여, 수당, 보너스, 채용 규정, 교육 및 기타 혜택 정책과 관련된 이사회 권한 내의 은행 내부 규정 발행에 대해 연구하고 이사회에 자문한다.

절 3

인사 승인, 임명

주식회사 상업은행

조 11. 이사회의 각 직위 및 감사위원회의 각 직위를 선출하는 절차와 절차

1. 주식회사의 주주총회를 개최하기 전 최소한 삼십(30)일 전에 은행 이사회는 주주총회에 참석할 수 있는 주주들에게 이사회의 예상되는 선출 인원수, 이사회와 감사위원회에 새로 추가될 인원수를 통보해야 하며, 그 중 독립이사의 예상 인원수(독립이사를 선출하지 않았거나 법에서 요구하는 최소 두 명 이상의 독립이사를 갖추지 못한 경우 포함)를 포함해야 하며, 동시에 법에서 정한 선출 직위에 대한 자격과 기준을 통보하여 주주들이 이러한 직위를 맡을 사람들을 추천하도록 해야 한다.

2. 주주들의 추천 목록을 바탕으로 이사회는 자격과 기준을 검토하고, 선출 예정 직위에 대한 후보자 명단을 작성한다. 만약 주주들이 이사(독립이사를 포함) 또는 감사위원의 후보자를 충분히 추천하지 않거나, 법에서 요구하는 자격과 기준을 충족하지 못한 후보자가 있을 경우, 이사회는 이러한 직위에 대한 보충 후보자를 추천하거나 대체할 수 있다.

법에서 요구하는 자격을 충족하지 못한 후보자에 대해서는 이사회는 해당 주주나 그룹에게 명확한 이유를 통보해야 한다.

3. 후보자 명단을 작성한 후, 이사회는 해당 명단을 금융기관 지점이 승인하도록 요청하는 공문을 작성해야 한다.

4. 주주총회는 선출될 이사와 감사위원의 인원수를 결정하고, 금융기관 지점이 승인한 후보자 명단에 나열된 사람들에게 선출을 진행한다. 은행은 독립이사를 위한 추천 명단을 작성하고 별도로 선출할 수도 있다. 이 경우, 독립이사의 선출은 다른 이사들과 마찬가지로 진행된다.

5. 이사와 감사위원은 주주총회에서 해당 직위를 선출한 날부터 임무를 수행하며, 임기 동안 자신의 임무에 대해 개인적인 책임을 진다.

조 12. 금융기관 지점의 승인을 받기 위해 제출하는 후보자 명단 제안서

1. 금융기관이 금융기관 지점의 승인을 받기 위해 제출하는 공문으로, 다음 주요 내용을 포함해야 한다:

a) 이사와 감사위원을 선출하거나 추가하는 이유;

b) 후보자들이 법령 제59호에서 정한 자격과 기준을 충족한다는 확인;

2. 이사회가 후보자 명단을 승인한 결의;

3. 이사 후보자 명단(독립이사 후보자 명단 포함, 만약 있다면)과 감사위원 후보자 명단으로, 다음 주요 내용을 포함해야 한다: 성명, 현재 직위, 은행 내 예상 직위, 각 후보자가 법령 제59호에서 정한 자격과 기준을 충족하는 내용 요약;

4. 개인 이력서(본 통고 부록 1 참조), 후보자의 사법 이력서;

5. 후보자들의 전문 자격 증명서 사본;

6. 법령 제59호 제27조에서 정한 후보자들의 관련 이익 공개 보고서;

7. 다른 금융기관 이사회가 제출하는 공문으로, 다른 금융기관에서 관리자로 근무하는 사람이 은행의 이사로 참여할 수 있도록 승인한 내용(추천된 사람이 다른 금융기관의 이사인 경우);

8. 법령 제59호 제5조 제9항에서 정한 후보자 관련자 신고서(본 통고 부록 2 참조);

9. 법령 제59호에서 정한 자격과 기준을 충족한 후보자를 증명하는 기타 문서(있다면);

10. 선출된 사람이 베트남 국적을 가지고 있지 않은 경우, 위의 문서 외에도 외국인이 거주하던 국가의 관련 기관이 발급한 사법 이력서(또는 동등한 가치의 문서)가 포함되며, 이 문서는 영사 인증을 받아야 한다. 외국인이 베트남에 이미 6개월 이상 거주하고 있는 경우에는 베트남에서 외국인이 거주하는 곳의 법무청이 발급한 사법 이력서가 포함된다.

조 13. 이사회의 이사 및 감사위원 후보자 명단 승인 절차 및 절차

1. 주식회사 대표총회에서 이사회의 이사 및 감사위원을 선출하기 전 최소한 십(10)일의 근무일 동안 은행은 이 조 제12항에 따라 정해진 규정에 따라 작성된 서류(원본 1부)를 중앙은행(지방 중앙은행을 통해)에 제출하여 이사회의 이사 및 감사위원 후보자 명단 승인을 요청한다.

2. 해당 서류가 완전히 접수된 날로부터 최대 칠(07)일의 근무일 내에 지방 중앙은행은 은행이 제출한 서류와 절차, 조건이 이 법령과 통지에 따른 규정을 준수하였는지 검토하고 확인한다. 서류가 규정에 부합하는 경우, 지방 중앙은행은 은행이 요청한 후보자 명단 승인 통지를 발송하며 동시에 중앙은행(감독기관을 통해)에 보고한다. 만약 서류나 조건이 통지와 관련 법률 규정을 충족하지 못하는 것으로 판단되면, 지방 중앙은행은 은행이 법률 규정을 준수하도록 지시하는 통지를 발송한다.

조 14. 이사회의 이사 및 감사위원 직위 승인 절차 및 절차

1. 주식회사 대표총회에서 이사회의 이사 및 감사위원을 선출한 날로부터 최대 십오(15)일의 근무일 내에 은행은 이사회의 이사 및 감사위원 직위 선출 및 분담 절차를 완료하고 이사회는 이사회의 이사 및 감사위원 직위 승인을 요청하기 위해 이사회 회의록 및 관련 서류를 중앙은행(감독기관을 통해)에 제출한다. 제출 서류에는 다음 사항이 포함된다:

가) 주식회사 대표총회에서 이사회의 이사 및 감사위원을 선출한 회의록;

나) 이사회의 이사 및 감사위원 직위 선출 및 분담에 관한 이사회 및 감사위원회의 결의(있을 경우);

다) 이 통지 제12조 제4항부터 제10항까지에 따른 이사회의 이사 및 감사위원 당선자에 대한 서류.

2. 은행으로부터 완전한 서류가 접수된 날로부터 최대 십오(15)일의 근무일 내에 중앙은행 총재는 은행이 요청한 이사회의 이사 및 감사위원 직위 승인에 대한 결정을 통지한다. 총재가 승인하지 않거나 추가 서류를 요구하는 경우에는 그 이유를 명시해야 한다.

3. 중앙은행 총재가 서류 보완을 요구하는 통지를 서명한 날로부터 최대 삼십(30)일 내에 은행 이사회는 보완된 서류를 중앙은행에 제출할 책임이 있다. 이사회가 기한 내에 서류를 보완하지 않는 경우, 중앙은행 총재는 서류 보완 요구를 충족하지 않은 경우에 대해 승인하지 않는 통지를 발송한다.

4. 중앙은행 총재가 은행이 요청한 이사회의 이사 및 감사위원 직위 승인을 거부한 통지를 받은 날부터 해당 이사회의 이사 및 감사위원은 그 직위를 계속 수행할 수 없다.

5. 제4항에 따른 경우, 이사회의 이사 및 감사위원의 수가 규정에 부합하지 않는 경우 은행은 보충 선거 절차를 진행해야 한다.

조 제15조. 총경리 임명 승인을 위한 서류 및 절차

1. 총경리를 임명하기 전에 이사회는 예정된 총경리 임명 승인을 위해 은행 중앙은행 지점에 서면과 함께 서류를 제출해야 하며, 그 중에는 최소한 다음과 같은 내용이 포함되어야 한다: 임명 이유; 예정된 총경리 후보자가 규정된 기준과 조건을 충족한다는 확인. 제출 서류에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지 않는다:

가) 은행과 예정된 총경리 후보자 간의 원칙적 합의서로서, 해당자가 은행 총경리로 임명될 경우 그 임기와 관련된 사항을 명시한다.

나) 본 통지서 제12조 제4항, 5항, 6항, 8항 및 9항에 명시된 문서들에 대한 예정된 총경리 후보자에 대한 것.

다) 임명된 자가 베트남 국적이 없는 경우, 위의 문서 외에도 다음이 포함된다:

- 본 통지서 제12조 제10항에 규정된 법적 경력 신고서;

- 은행 중앙은행 지점이 승인할 경우 베트남에서 거주하고 근무할 수 있는 권리를 증명하는 유효기간이 제출일로부터 6개월 이상인 여권과 관련 문서들.

2. 은행 중앙은행 지점은 제1항에 명시된 서류를 모두 접수한 날로부터 최대 5일 이내에 제출된 서류와 규정된 조건(제59호 정부령 및 본 통지서에 따른)을 검토하고 심사해야 한다. 조건을 충족하는 경우, 은행 중앙은행 지점은 예정된 총경리 임명 승인을 위한 이사회 요청에 따라 서면으로 승인을 발급하며, 동시에 은행 중앙은행(감독 감사 부서를 통해)에 보고서를 제출한다. 만약 서류와 조건이 본 통지서와 관련 법률 규정을 충족하지 않는다고 판단되는 경우, 은행 중앙은행 지점은 승인을 부인하거나(사유를 명시함) 은행이 법률 규정을 준수하도록 지시하는 서면을 발급한다.

3. 은행 중앙은행 지점의 원칙적 승인 서면을 받은 후, 이사회는 총경리 임명 결정을 내린다.

4. 총경리는 이사회가 총경리 임명 결정을 내리고 업무를 이양한 시점부터 직무를 수행하며, 임기 동안 자신의 직무에 대해 개인적인 책임을 진다.

5. 총경리 임명일로부터 최대 5일 이내에 이사회는 총경리 임명 승인을 위해 은행 중앙은행(감독 감사 부서를 통해)에 서면과 함께 서류를 제출해야 한다. 제출 서류에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지 않는다:

가) 총경리 신임 임명에 관한 이사회 결의;

나) 제1항 각 호에 명시된 문서들;

6. 은행 중앙은행은 은행으로부터 모든 서류를 받은 날로부터 최대 10일 이내에 은행의 요청에 따른 총경리 임명 승인에 대한 서면 결정을 발급해야 한다. 은행 중앙은행 총재가 승인하지 않거나 승인하지 않은 경우, 해당 사유를 명시한다.

7. 은행 중앙은행 총재가 은행의 요청에 따라 총경리 임명을 승인하지 않은 경우, 현임 총경리는 은행 중앙은행 총재의 승인 미승인 서면을 받은 시점부터 업무를 계속 수행하지 못한다.

8. 총경리 재임명의 경우, 총경리 임기 종료 15일 전까지 이사회는 재임명에 대한 이사회 결의와 함께 은행 중앙은행 총재와 은행 중앙은행 지점장에게 보고서를 제출해야 한다. 재임명된 총경리에 대한 승인 결정은 새로운 임기 동안 계속 효력을 가지지만, 은행 중앙은행 총재가 재임명을 승인하지 않는 서면을 발급하거나 총경리가 당연히 자격을 상실하거나 이사회가 해임 또는 파면하거나 법률에 따라 중지되는 경우를 제외한다.

절 4

은행 중앙은행 소유 지분이 50% 이상인 주식 회사의 인사 승인 및 임명

은행 중앙은행 소유 지분이 50% 이상인 주식 회사의 총경리 승인 및 임명

조항 16. 이사회의 각 직위, 감사위원회의 각 직위, 총경리의 선출 및 승인 절차와 절차

1. 주식회사의 주주총회를 개최하기 전 최소한 삼십(30)일 전에 은행 이사회는 주주총회에 참석할 수 있는 주주들에게 이사회의 예상되는 선출 인원수, 이사회와 감사위원회에 새로 추가될 인원수를 통보해야 하며, 그 중 독립이사의 예상 인원수(독립이사를 선출하지 않았거나 법에서 요구하는 최소 두 명 이상의 독립이사를 갖추지 못한 경우 포함)를 포함해야 하며, 동시에 법에서 정한 선출 직위에 대한 자격과 기준을 통보하여 주주들이 이러한 직위를 맡을 사람들을 추천하도록 해야 한다.

2. 국가 소유 지분이 50% 이상인 상업 은행 주식 회사의 총경리는 이사회 회원으로 되어야 하며, 이사회 회원은 중앙 은행 총재가 임명하여 후보로 참여하게 함(이사회 회원 겸 총경리라고 함).

3. 국가 자본 부분의 주인(중앙 은행 총재를 대표함)이 이사회 회원, 이사회 회원 겸 총경리, 감사위원회 회원으로 참여하기 위한 후보를 지명하는 것은 현재 규정에 따라 이루어진다.

4. 주주의 각 직위에 대한 후보 명단을 기초로 이사회는 조건과 기준을 검토하고 예상되는 직위에 대한 후보 명단을 작성한다. 주주가 충분한 수의 후보를 제안하지 않은 경우 또는 후보가 규정된 조건과 기준을 충족하지 못한 경우, 이사회는 이러한 직위에 대한 보충 후보를 지명한다.

법에서 요구하는 자격을 충족하지 못한 후보자에 대해서는 이사회는 해당 주주나 그룹에게 명확한 이유를 통보해야 한다.

5. 후보 명단을 작성한 후 이사회는 중앙 은행(인사 부서를 통해)에게 이 명단을 승인하도록 요청하는 문서를 작성한다. 중앙 은행의 승인을 요청하는 절차와 서류는 현재 인사 관련 규정에 따라 이루어진다.

6. 주주총회는 선출될 이사회의 각 직위, 감사위원회의 각 직위의 수를 결정하고, 중앙 은행이 승인한 후보 명단에 있는 사람들을 선출한다. 은행은 독립 이사회의 각 직위를 별도로 선출할 수 있다. 이 경우, 독립 이사회의 각 직위의 선출은 다른 이사회의 각 직위의 선출과 동일하게 이루어진다.

7. 이사회 회원, 이사회 회원 겸 총경리, 감사위원회 회원은 주주총회에서 해당 직위를 선출하고 업무를 이어받은 날부터 직무를 수행하며, 그 임기 동안 자신의 직무에 대해 개인적으로 책임을 진다.

8. 주주총회에서 이사회 회원, 이사회 회원 겸 총경리, 감사위원회 회원을 선출한 날로부터 최대 십오(15)일 이내에 은행은 선출 절차를 완료하고 이사회와 감사위원회 내의 각 직위를 분담한다. 이사회는 통지서와 첨부 서류를 포함하여 중앙 은행 총재(감독 기관을 통해)에게 이사회 의장 및 이사회 회원, 이사회 회원 겸 총경리, 감사위원회 의장 및 감사위원회 회원의 직위를 승인하도록 요청한다. 첨부 서류에는 다음과 같은 내용이 포함된다:

a) 주주총회에서 이사회 회원, 이사회 회원 겸 총경리, 감사위원회 회원을 선출한 회의록

나) 이사회의 이사 및 감사위원 직위 선출 및 분담에 관한 이사회 및 감사위원회의 결의(있을 경우);

다) 이 통지 제12조 제4항부터 제10항까지에 따른 이사회의 이사 및 감사위원 당선자에 대한 서류.

9. 은행이 제7조 제7항에서 언급한 서류를 모두 제출한 날로부터 최대 십오(15)일 이내에 중앙 은행은 은행의 요청에 따라 이사회 회원, 이사회 회원 겸 총경리, 감사위원회 회원의 직위를 승인하는 결정을 발표한다. 총재가 승인하지 않거나 추가 서류를 요구하는 경우에는 이유를 명시해야 한다.

10. 다음 절차는 본 통지 제14조 제3항, 제4항, 제5항에 따른 규정에 따라 이루어진다.

조 17. 부총재, 감사장 임명, 해임, 파면에 관한 서류 및 절차

은행 이사회는 국유은행의 승인을 받은 후 부총재와 감사장을 임명, 해임 또는 파면할 수 있다. 국유은행의 승인을 요청하는 서류 및 절차는 국유은행의 직원 관리 규정에 따라 이루어진다.

절 5

국유 100% 자본금 상업은행 인사 승인, 임명 규정

상업은행 인사 승인, 임명 규정

조 18. 이사회의 이사, 감사위원, 총재, 부총재, 감사장 임명 절차 및 방법

1. 국유 100% 자본금 상업은행 총재는 이사회 이사로서 총재를 겸임해야 한다.

2. 금융감독원 총재는 이사, 총재 겸 이사, 감사위원, 부총재, 감사장을 임명, 해임 또는 파면한다.

3. 관리 요구 사항에 근거하여 금융감독원 총재는 이사회 이사, 총재 겸 이사, 감사위원 임명을 위한 결정을 내릴 수 있으며, 이사회 추천 없이도 이를 할 수 있다.

4. 금융감독원 총재(조직인사부를 통해)에게 이사, 총재 겸 이사, 감사위원, 부총재, 감사장 임명, 해임 또는 파면을 요청하는 절차 및 방법은 현재 직원 관리 규정에 따른다.

5. 금융감독원 총재가 이사, 총재 겸 이사, 감사위원 임명을 위한 결정을 내리는 것은 해당 직위 승인을 위한 결정과 동시에 이루어진다.

절 6

기타 규정

조 19. 전담 감사위원

1. 전담 감사위원은 감사위원회 회의 사이에 일정한 업무를 수행하며, 감사위원회에서 지정한 특정 업무에 대해 책임을 진다.

2. 전담 감사위원은 다른 금융기관에서 직위를 겸임하거나 일할 수 없다.

3. 감사위원회는 각 전담 감사위원의 업무와 책임에 대한 구체적인 운영 방식을 정해야 한다.

조 20. 이사, 감사위원의 해임, 파면, 자격 상실

1. 이사회 의장이 자격 상실 조건에 따라 자격을 상실한 날로부터 최대 15일 이내에 이사회는 새로운 이사회 의장을 선출하기 위해 회의를 개최해야 한다.

2. 감사위원장이 자격 상실 조건에 따라 자격을 상실한 날로부터 최대 15일 이내에 감사위원회는 새로운 감사위원장 선출을 위해 회의를 개최해야 한다.

3. 이사회 의장이 사임을 신청한 날로부터 최대 60일 이내에 이사회는 사임을 검토하고 결정하며, 새로운 이사회 의장을 선출하고 해임 절차를 진행해야 한다.

4. 감사위원장이 사임을 신청한 날로부터 최대 60일 이내에 감사위원회는 사임을 검토하고 결정하며, 새로운 감사위원장 선출과 해임 절차를 진행해야 한다.

5. 새로운 이사회 의장과 감사위원장이 선출된 후 이사회는 금융감독원 총재(감사감독국을 통해)에게 이들의 직위 승인을 요청해야 하며, 이사회 의장 선출에 대한 이사회 결의 또는 감사위원장 선출에 대한 감사위원회 결의를 첨부해야 한다.

6. 이사, 감사위원의 해임 또는 파면에 대한 조항(국유은행 시행령 제24조 제1항)에 따라 이사회는 비상 주주총회를 소집하거나 가장 가까운 주주총회에서 이를 결정하도록 제안할 수 있다.

7. 국유 지분 50% 이상 상업은행의 이사회 의장, 이사, 총재 겸 이사, 감사위원장, 감사위원의 해임 또는 파면은 국유은행의 승인을 받은 후 이 조항에 따라 이루어진다. 국유은행의 승인을 요청하는 서류 및 절차는 현재 직원 관리 규정에 따른다.

조 21. 긴급한 경우 총경리대표이사 대체

1. 제23조 제1항 규정에 의거 총경리대표이사가 자격을 상실하거나, 제16조 제8항 규정에 의거 총경리대표이사가 자격을 당연히 상실하거나, 총경리대표이사가 임명되지 않은 상태에서 해임 또는 파면된 날로부터 1일 이내에 이사회는 즉시 부총경리대표이사를 지정하여 은행의 운영을 안정적이고 지속적으로 유지하도록 하며, 은행의 운영을 안정적으로 유지하기 위한 조치를 은행감독원(은행감독원 지점 및 은행감독원 지방본부를 통해)에 보고해야 한다. 은행을 운영하는 사람에게는 위임된 임무에 대한 개인적인 책임이 있다.

2. 제1항 규정에 의거 총경리대표이사가 당연히 자격을 상실하거나 해임 또는 파면된 날로부터 최대 60일 이내에 이사회는 은행감독원 총재에게 새로운 총경리대표이사의 임명 또는 임명 승인을 요청하는 절차를 진행해야 한다.

조 22. 감사위원회 회의

1. 감사위원회는 매 분기별로 최소한 한 번 이상 정기회의를 개최하며, 급박한 사안이 발생할 경우 비상회의를 소집할 수 있다.

2. 감사위원장은 다음 각 호의 요구에 따라 비상회의를 소집한다.

a) 최소한 감사위원 2명의 요구

b) 은행지점장(주식회사 은행의 경우, 국가 소유 지분이 50% 미만인 경우 해당 은행지점장; 그 외 은행의 경우 은행감독원 총재)

c) 은행이 정한 다른 사항

3. 감사위원회는 제49조, 제50조, 제52조의 규정에 따른 이사회 회의 규정을 기초로 감사위원회 회의와 관련된 다른 사항(회의 통보 방식, 회의 소집 방식, 회의 진행 방식, 표결 방식, 회의록 작성 방식, 서면 의견 수렴 방식 등)에 대한 내부 규정을 제정한다.

조 23. 이사회와 감사위원회의 다른 관련 사항

1. 이사회와 감사위원회는 제36/2006/QĐ-NHNN 2006년 8월 1일 은행감독원 총재가 발행한 내부 감사규정과 제37/2006/QĐ-NHNN 2006년 8월 1일 은행감독원 총재가 발행한 내부 감사규정에 따른 범위 내에서 내부 감사부서와 내부 감사 시스템에 대한 책임을 진다.

2. 주식회사가 독립 이사가 없는 경우, 이사회가 제51조 규정에 따라 이사의 의견을 서면으로 수집할 때, 이사회 사무국은 감사위원회의 최소한 한 명의 감사위원의 감독 아래 투표를 검토하고 투표 검토 결과를 기록한다.

3. 현재 이사회에 속해 있는 이사 중 독립 이사로서의 자격을 충족하는 이사는 제59/2006/NĐ-CP 제22조 규정에 따라 다시 주식회사의 독립 이사로 선출될 수 있다. 한 개인은 한 은행의 이사회에서 최대 2개 임기 동안만 독립 이사로 활동할 수 있다.

4. 주식회사 이사회는 이사회 권한 범위 내에서 법률과 제59/2006/NĐ-CP 규정에 부합하는 이사회 내부 규정과 은행 조직, 관리, 운영에 관한 관련 내부 규정을 제정한다.

5. 국가 소유 지분 100%의 주식회사 이사회는 제56조 규정에 따른 주주 결정권에 속하는 사항에 대해 은행감독원 총재에게 제안하거나 건의해야 한다. 이사회가 제안하거나 건의한 내용을 근거로 주주(은행감독원 총재를 대표함)는 권한에 따라 검토하고 결정한다.

장 III

자본금; 주식 매매, 양도;

 출자자의 출자분 매수

절 1

자본금

조 24. 은행의 출자금

1. 출자금은 주주가 실제로 출자한 금액 또는 주식회사의 주주, 출자자의 출자금을 실제로 출자하고 은행 정관에 기재된 금액이다.

2. 은행의 출자금은 다음의 출처에서 증가될 수 있다.

가) 출자금 보충기금; 주식잉여금; 이익잉여금 및 법률이 정하는 다른 기금;

나) 공중에 주식 발행; 개별 주식 발행;

다) 전환사채를 일반주식으로 전환;

라) 주주, 출자자가 추가로 출자한 금액;

마) 법률이 정하는 다른 출처.

조 25. 출자금 변경

1. 은행의 출자금 변경 승인 문서는 서명일로부터 12개월 동안 효력을 갖는다. 출자금 증가가 허용된 기간 내에 완료되지 않은 경우, 주식회사의 주주총회(주식회사 은행의 경우) 또는 소유주(외국 자본 100% 은행의 경우 단일 주식회사 형태로 설립된 경우) 또는 이사회(두 명 이상의 주주로 구성된 책임제 회사 형태로 설립된 은행의 경우)가 은행중앙은행이 승인한 출자금 증가 방안을 통과시키면, 위 문서는 법적 효력을 상실한다.

2. 출자금 변경이 완료된 후, 은행은 은행중앙은행(감독기관을 통해)에 출자금 변경 결과를 보고하는 문서를 제출하며, 새로운 출자금 규모의 사업등록증 사본을 첨부해야 한다. 주식회사 은행의 경우, 주주의 목록도 함께 제출해야 하며, 은행중앙은행 지점에는 위 모든 문서를 보내야 한다.

목 제2장

출자금 변경

주식회사 상업은행

조 26. 주식회사 은행의 출자금 증가 승인을 위한 은행중앙은행 제출 서류

1. 은행의 출자금 증가를 요청하는 문서로서 증가의 이유와 필요성을 명시해야 한다.

2. 주주총회에서 출자금 증가 방안을 통과시키는 결의안.

3. 주주총회에서 통과된 출자금 증가 방안으로서 다음의 최소한 내용을 포함해야 한다.

가) 출자금 변경의 필요성(각 요구사항에 대한 자금 사용 방법을 명시);

나) 출자금 변경 후의 사업 계획, 그 중 총자산, 대출, 고객 예금, 금융기관 간 예금 및 차입, 은행 운영 안전성 비율, 순이익률(자기자본 대비)(ROE), 순이익률(총자산 대비)(ROA) 등 지표를 포함;

다) 출자금 증가 계획은 최소한 다음의 내용을 포함해야 한다.

(i) 예상 증가 출자금 총액; 출자금 증가를 위한 자금 출처;

(ii) 공중에 주식 발행 또는 개별 주식 발행으로부터 출자금 증가하는 경우:

- 연간 예정 발행 기간;

- 각 기간별 발행 방안, 발행 종류, 발행 대상, 각 대상별 발행 가격(발행 가격이 결정되지 않은 경우에는 미확정으로 표기하되, 주식 발행 가격은 기업법 규정에 부합해야 함), 발행 시점, 그리고 각 대상의 권리와 의무에 관련된 조건(있을 경우);

(iii) 전환사채를 일반주식으로 전환하여 출자금 증가하는 경우:

- 전환사채 발행 정보, 발행 총액, 발행 기간, 만기, 이자율, 전환 비율, 발행 대상, 전환 계획;

- 전환사채 전환 요청 정보, 이전 기간의 전환 총액 및 전환 시점(있을 경우), 이번 기간의 전환 요청 총액, 전환 비율, 전환 시점;

(iv) 주요 주식 소유주, 이사회 회원, 감사위원회 회원, 은행의 총경리의 주식 소유 비율 및 구조 변경 예상(있을 경우).

4. 현재 주요 주식 소유주, 이사회 회원, 감사위원회 회원, 은행의 총경리의 주식 소유 현황 보고서, 그 중 주식 종류, 주식 수, 총 주식 수, 은행 출자금 대비 주식 소유 비율 등을 포함.

5. 공중에 주식 발행 또는 개별 주식 발행으로부터 출자금 증가하는 경우, 위 서류 외에도 다음의 문서를 포함해야 한다.

가) 주요 주식 소유주가 은행 주식을 구매하기 위해 제출한 요청서(기업 주주인 경우 부록 03, 개인 주주인 경우 부록 04);

나) 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총경리가 은행 주식을 구매하기 위해 제출한 요청서(부록 04).

조 27. 자기 주식 취득으로 인한 상업 은행의 자본금 감소

1. 자기 주식 취득이 자본금을 줄이는 경우 은행은 은행 관리국의 승인을 받아야 한다.

2. 은행이 자기 주식을 취득할 수 있는 조건은 다음과 같다.

가) 제59호 명령서 제40조에 따른 조건

나) 최근 연속 2년 동안 이익을 내고 누적 손실이 없는 상태에서 자기 주식 취득을 요청하는 경우

다) 은행 관리국에 의한 금융 및 은행업 영역의 행정처벌이 최근 2년간 이루어지지 않은 경우

조 28. 상업 은행의 자기 주식 취득으로 인한 자본금 감소 승인을 위한 서류 제출

1. 은행이 제출하는 문서로서 다음 사항을 최소한 포함해야 한다.

가) 주식 취득의 이유, 취득 방법, 취득 가격, 취득 대상, 취득 주식 비율, 지급 절차 및 시간, 주주에게 지급되는 금액

나) 자본금 감소가 은행 조직 및 운영에 미치는 영향 평가

2. 주주총회에서 자본금 감소를 승인한 회의 결의

3. 주주총회에서 승인된 자본금 감소 방안으로 다음 사항을 포함한다.

가) 본 조항 제1항 가목에서 규정된 내용을 세부적으로 기재

나) 본 통지서 제26조 제3항 제2호에서 규정된 내용을 감소 사례에 적용

4. 주식 보유 비중이 중요한 주주의 명단, 감소 전후 이사회 및 감사위원회 구성원, 은행 경영자 명단과 그 정보

- 개인의 경우: 이름, 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 기타 합법적인 증명서 번호, 발급일, 발급기관

- 단체의 경우: 이름, 본사 주소, 사업 등록증 번호, 발급일, 발급기관, 주주 대표자의 이름, 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 기타 합법적인 증명서 번호, 발급일, 발급기관

- 주식 소유량, 주식 가치, 자본금 대비 주식 소유 비율, 감소 전후

5. 은행이 일부 주주로부터 주식을 취득하는 경우 해당 주주의 정보(본 조항 제4항에 따라)

조 29. 상업 은행의 자본금 변경 승인 절차 및 절차

1. 상업 은행은 본 조항 제1항에 따라 명령서에 따른 서류(본문 2부)를 은행 관리국(지방 은행 관리국을 통해)에 제출한다. 국가 소유 비율이 50% 이상인 상업 은행은 본 조항 제1항에 따라 명령서에 따른 서류(본문 1부)를 은행 관리국(감독 기관을 통해)에 제출한다.

2. 은행 관리국 지방 은행은 본 조항 제1항에 따른 상업 은행의 서류를 접수한 날로부터 최대 10일 이내에 다음 사항을 수행해야 한다.

가) 본 통지서에 따른 서류 검토

나) 자본금 변경 방안 평가: 은행 운영에 미치는 효과와 영향, 자본금 변경의 필요성

다) 은행이 주식 취득으로 인해 자본금을 줄이는 경우: 본 통지서 제27조 제2항에 따른 상업 은행의 조건 충족 여부 평가

라) 은행 관리국 감독 기관을 통해 은행 관리국 총재에게 보고서를 작성하여 서류 검토 결과, 조건 평가를 포함하고, 자본금 변경의 필요성, 효과, 영향에 대한 구체적인 의견을 포함하며, 은행의 요청에 대한 동의 여부를 명시한 문서를 작성

3. 은행 관리국 감독 기관은 본 조항 제2항 다목에 따른 은행 관리국 지방 은행의 보고서와 첨부 서류를 받은 날로부터 최대 10일 이내에 관련 부서(금융 정책 부서)의 의견을 수렴하고, 검토, 종합하여 은행 관리국 총재에게 보고한다.

4. 국가 소유 비율이 50% 이상인 상업 은행의 서류를 접수한 날로부터 최대 15일 이내에 은행 관리국 감독 기관은 관련 부서(금융 정책 부서)의 의견을 수렴하고, 검토, 종합하여 은행 관리국 총재에게 보고한다.

5. 은행 관리국 감독 기관의 보고서를 받은 날로부터 최대 5일 이내에 은행 관리국 총재는 은행의 자본금 변경 요청에 대한 승인 또는 불승인 문서를 작성하며, 불승인 시 이유를 명시한다.

절 3

연합 은행,

외국계 100% 은행

조 30. 은행 합자회사 또는 외국인 100% 출자 은행의 주자본금 변경 승인을 위한 제출 서류

1. 은행의 주자본금 변경을 요청하는 문서로서 변경 사유와 필요성을 명시함.

2. 외국인 100% 출자 은행이 단일 주식 회사 형태로 설립된 경우 주주 결정서 또는 두 개 이상의 주주가 있는 주식 회사 형태로 설립된 은행의 이사회 결의서로서 은행의 주자본금 변경 방안을 통과시키는 내용이 포함되어야 함.

3. 은행 합자회사 또는 외국인 100% 출자가 두 개 이상의 주주가 있는 주식 회사 형태로 설립된 경우 주주들의 출자 약정서.

4. 외국인 100% 출자 은행이 단일 주식 회사 형태로 설립된 경우 주주 결정서 또는 두 개 이상의 주주가 있는 주식 회사 형태로 설립된 은행의 이사회 결의서에 의해 주자본금 변경 방안이 최소한 다음 내용을 포함해야 함.

가. 주자본금 변경 요구사항(각 요구사항에 대한 자금 사용 방법을 명시함) 및 주자본금 증가를 위한 자금 원천.

나. 본 통고 제26조 제3항 제2호에서 규정된 내용.

조 31. 은행 합자회사 또는 외국인 100% 출자 은행의 주자본금 변경 승인 절차 및 절차

1. 은행은 본 통고 제30조에 따라 제출 서류(원본 1부)를 작성하여 금융감독원(감사 및 감리 부서를 통해)에 제출함.

2. 은행이 제출한 서류를 받은 날로부터 20일 이내에 금융감독원 총재는 은행의 주자본금 변경 요청을 승인하거나 불승인하는 문서를 발행하며, 불승인 시에는 그 이유를 명시함.

절 4

출자자의 출자 지분을 매수하는

은행 합자회사 또는 외국인 100% 출자 은행

외국인 100% 출자 은행이 두 개 이상의 주주가 있는 주식 회사 형태로 설립된 경우

 주식 회사 형태로 설립된 경우

조 32. 은행이 출자자의 출자 지분을 매수할 수 있는 조건

1. 은행이 출자자의 출자 지분을 매수하려면 금융감독원의 문서 승인을 받아야 함.

2. 条件：

가. 제59호 명령 제68조 제7항에 따른 조건.

나. 매수 요청 연도 직전 2년 동안 계속적으로 이익을 내었으며 누적 손실이 없음.

다. 금융감독원이 최근 2년간 은행업 영역에서 행정처벌을 받지 않았음.

조 33. 은행이 출자자의 출자 지분을 매수할 수 있도록 금융감독원의 승인을 요청하기 위한 서류 및 절차

1. 은행이 출자자의 출자 지분을 매수할 수 있도록 금융감독원의 승인을 요청하기 위한 제출 서류:

가. 은행의 요청 문서로서 최소한 다음과 같은 내용을 포함함:

- 매수 사유, 매수 방식, 매수 가격, 매도 대상, 매수 지분 비율, 지불 절차 및 시간, 그리고 출자자에게 지불되는 금액.

- 주자본금 감소가 은행 조직 및 운영에 미치는 영향 평가.

나. 주주들이 주자본금 감소를 초래하는 출자 지분 매수 방안을 통과시키기 위해 소집된 주주 회의 결의서.

다. 주주들이 통과시킨 출자 지분 매수 방안으로서 최소한 다음과 같은 내용을 포함함:

- 본 항 제가호에서 규정된 내용을 상세히 기재함.

- 본 통고 제26조 제3항 제2호에서 규정된 내용.

- 주자본금 감소 전후의 주주 목록으로서 각 조직의 이름, 법정 대표자, 사업 등록 번호, 발급 일자 및 장소, 주자본금 출자 가치, 주자본금 비율을 포함함.

2. 은행이 출자자의 출자 지분을 매수할 수 있도록 금융감독원의 승인을 요청하기 위한 절차:

가. 은행은 본 통고 제30조에 따라 제출 서류(원본 1부)를 작성하여 금융감독원(감사 및 감리 부서를 통해)에 제출함.

나. 은행이 제출한 서류를 받은 날로부터 20일 이내에 금융감독원 총재는 은행의 출자 지분 매수 요청을 승인하거나 불승인하는 문서를 발행하며, 불승인 시에는 그 이유를 명시함.

절 5

주식 양도

조 34. 은행보유주식 양도에 대한 금융감독원의 승인

1. 제36조 제3항에서 규정한 주식양도 거래에 대해서는 금융감독원 지점이 상업은행의 주식양도 거래를 승인하며, 금융감독원이 국가 소유 비율이 50% 이상인 상업은행의 주식양도 거래를 승인한다.

2. 중요 주식 양도 거래는 주식 보유 비율이 발행 주식 총수의 5% 이상인 주주의 주식 매매 거래이다.

3. 증권거래소에 상장된 은행에 대해서는 증권 및 증권시장 법률의 규정에 따라 주식 양도가 이루어지며, 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총경리가 제36조 제4항에서 정한 주식 보유 비율을 준수해야 한다.

4. 제36조 제3항과 제4항에서 정한 주식 양도 거래를 실시한 날로부터 5일 이내에 은행(증권거래소에 상장된 은행 포함)은 금융감독원 지점(상업은행의 경우) 또는 금융감독원(국가 소유 비율이 50% 이상인 상업은행의 경우)에 주식 양도에 관한 보고서를 제출해야 한다.

조 35. 금융감독원 승인을 받아야 하는 주식 양도 관련 서류

1. 이사회가 제출하는 요청서에는 최소한 다음 내용이 포함되어야 한다: 양도 대상, 수취인, 양도 주식 수, 주식 총액, 주식 총액 비율 등.

2. 양도 전후 주요 주식 보유자 명단, 그 중 새로운 주요 주식 보유자가 명시되어야 하며, 주주 명단에는 다음과 같은 정보가 포함되어야 한다:

- 개인 주주의 이름, 신분증 번호, 발급 일자, 발급 기관;

- 법인 주주의 이름, 본사 주소, 사업자등록번호, 발급 일자, 발급 기관, 법인 주주 대표자의 이름, 신분증 번호, 여권 또는 기타 합법적인 증명서;

- 보유 주식 수, 주식 총액, 보유 비율 등.

3. 양도 주식을 받는 당사자 간에 제출되는 요청서에는 최소한 양도 당사자와 수취인의 정보가 포함되어야 한다:

- 개인의 경우: 이름, 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 기타 합법적인 증명서 번호, 발급일, 발급기관

- 단체의 경우: 이름, 본사 주소, 사업 등록증 번호, 발급일, 발급기관, 주주 대표자의 이름, 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 기타 합법적인 증명서 번호, 발급일, 발급기관

- 양도 주식 수, 주식 총액;

- 양도 전후 주식 보유 수, 주식 가치, 주식 보유 비율 등;

- 거래 예정일;

- 양 당사자의 서명(성명 기재).

4. 주식 수취인 관련자 명세서 (부록 2 참조).

5. 주식 수취인이 외국인 법인 또는 개인인 경우, 정부령 제69/2007/NĐ-CP 2007년 4월 20일 발효의 외국인 투자자가 베트남 상업은행 주식을 매입하는 것에 관한 정부령 제69호와 금융감독원 통칙 제07/2007/TT-NHNN 2007년 11월 29일 발효의 정부령 제69/2007/NĐ-CP 일부 내용 시행에 관한 금융감독원 통칙 제07/2007/TT-NHNN에 따른 절차를 따르도록 한다.

조 36. 주식 양도 승인 절차 및 절차

1. 상업 은행 주식 회사는 해당 통지 제35조 규정에 따라 정부 은행 지점에 제출하기 위해 (01부 원본) 서류를 작성한다. 규정에 따른 서류 접수일로부터 최대 일주일(07일) 이내에, 정부 은행 지점은 서류 검토 및 심사에 대한 책임을 가지며, 주주의 주식 양도 승인 결정 또는 은행이 서류를 보완하거나 서류에서 불명확한 내용을 설명하도록 요구하는 문서 또는 양도 승인 거부 문서를 발행한다. 정부 은행 지점이 승인하지 않는 경우(주식 양도가 은행 운영의 안정성을 위협할 가능성이 있는 경우), 답변 문서는 명확한 이유를 기재해야 한다.

2. 정부 소유 지분이 자본금의 50% 이상인 상업 은행 주식 회사는 정부 은행에 (감사 및 감독 기관을 통해) (01부 원본) 규정에 따라 서류를 제출한다. 규정에 따른 서류 접수일로부터 최대 일주일(7일) 이내에, 정부 은행은 주주의 주식 양도 승인 문서 또는 은행이 서류를 보완하거나 서류에서 불명확한 내용을 설명하도록 요구하는 문서 또는 양도 승인 거부 문서를 발행한다. 정부 은행이 승인하지 않는 경우(주식 양도가 은행 운영의 안정성을 위협할 가능성이 있는 경우), 답변 문서는 명확한 이유를 기재해야 한다.

조 37. 이사회 회원, 감사위원회 회원, 상업 은행 총 경영자에 대한 주식 양도 거래의 수행

1. 해당 제59호 명령 제36조 제4항에 규정된 거래를 수행하기 전 최소 15일 동안, 은행 이사회는 정부 은행(정부 소유 지분이 자본금의 50% 이상인 상업 은행의 경우) 또는 상업 은행의 정부 은행 지점(상업 은행의 경우)에 보고서를 제출하며, 다음 사항을 포함해야 한다:

- 개인의 경우: 이름, 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 기타 합법적인 증명서 번호, 발급일, 발급기관

- 단체의 경우: 이름, 본사 주소, 사업 등록증 번호, 발급일, 발급기관, 주주 대표자의 이름, 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 기타 합법적인 증명서 번호, 발급일, 발급기관

- 현재 시점에서 소유하고 있는 주식 수, 주식 총액, 주식 소유 비율, 주식 총액의 양도 비율과 자본금의 비교;

- 이사회 회원 또는 감사위원회 회원 임명 시점에서 소유하고 있는 주식 수, 주식 총액, 자본금의 주식 소유 비율;

- 이사회 회원 또는 감사위원회 회원 임명 시점에서 양도되는 주식 수, 주식 총액, 주식 소유 비율과 주식 총 수의 비교;

- 거래 예정일;

- 해당 제59호 명령 제36조 제4항 규정 준수에 대한 양도 주식 소유자의 서면 약속 보고서 첨부;

2. 해당 제59호 명령 제36조 제3항에 규정된 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총 경영자가 수행하는 주식 양도 거래는 해당 제59호 명령 제36조 제4항 규정 및 해당 통지 제35조, 제36조 규정에 따라 수행된다.

3. 은행 운영의 안정성을 위협할 가능성이 있는 주식 변경 사항을 고려하여, 해당 조항 제1항에 규정된 보고서를 받은 날로부터 최대 10일 이내에, 정부 은행(정부 소유 지분이 자본금의 50% 이상인 상업 은행의 경우) 또는 상업 은행의 정부 은행 지점(상업 은행의 경우)은 은행이 해당 주식 양도 거래를 수행하지 못하도록 요구하는 문서와 명확한 이유를 기재해야 한다. 해당 기간 이후에 요구 문서가 없는 경우, 정부 은행 또는 상업 은행의 정부 은행 지점은 은행이 제안한 주식 양도 거래에 반대하지 않는 것으로 간주된다.

장 IV

정관 개정 및 허가 내용 변경

설립 및 운영

조 38. 결정권한

1. 은행 조직 및 운영에 관한 정관(이하 "정관"이라 한다) 또는 은행 활동 허가증(은행 창설 및 활동 허가증을 포함하며, 이하 "허가증"이라 한다)에 기재된 내용의 변경 및 보완은 금융감독원 원장의 서면 승인을 받아야 한다.

2. 은행 정관의 변경 및 보완 승인 결정은 정관 승인 결정의 일부로서 분리될 수 없다.

3. 은행 허가증 내용의 변경 및 보완 결정은 허가증의 일부로서 분리될 수 없다.

조 39. 영업 기간 및 연장

1. 은행의 영업 기간은 은행 정관과 허가증에 기재되며, 허가증 발급일로부터 99년을 초과하지 않아야 한다.

2. 은행의 영업 기간 종료일 180일 전까지, 계속 영업을 원할 경우 은행은 영업 기간 연장을 신청할 수 있다. 은행의 영업 기간 연장은 금융감독원이 각각 심사하며, 각각의 연장 기간은 허가증에 기재된 기간과 동일하다.

조 40. 금융감독원의 정관 변경 및 보완 승인 요청; 허가증 내용 변경 승인

1. 은행이 제출하는 문서로서, 정관 및 허가증 내용 변경의 이유와 필요성, 현재 정관의 세부 내용, 변경 및 보완을 요구하는 내용, 변경 및 보완의 법적 근거를 첨부한다.

2. 주식회사 형태의 상업은행의 주주총회 결의, 외국 자본 100% 소유의 한인 회사 형태의 상업은행의 주주 결정, 국가 소유 100%의 상업은행 또는 두 개 이상의 주주로 구성된 한인 회사 형태의 상업은행의 이사회 결의는 정관 및 허가증 내용 변경을 통과시킨다.

3. 은행이 허가증에 새로운 영업 내용을 추가하기를 요청하는 경우, 신청하는 업무의 본질, 목적, 이익, 위험, 업무 수행 후의 효과, 업무 수행을 위한 물리적 시설, 정보통신 기술, 필요한 인력 등과 관련된 세부 설명서를 제출해야 한다.

4. 금융감독원이 추가로 요청한 다른 문서들(있다면)을 제출하여 요청된 사항을 명확히 하여야 한다.

조 41. 금융감독원의 정관 변경 및 보완 승인 요청; 허가증 내용 변경 승인 절차 및 방법

1. 주식회사 형태의 상업은행(국가 소유 지분 50% 이상을 제외함):

a) 은행은 규정에 따라 정부기관(지방 금융감독원을 통해)에 제출하기 위해 (2부) 문서를 작성한다.

b) 해당 문서가 규정에 따라 제출된 날로부터 최대 15일 이내에 지방 금융감독원은 문서를 검토하고, 금융감독원 원장(감사 및 감독 부서를 통해)에게 심사 및 승인 결정을 요청하거나, 법률에 따른 절차를 따르도록 은행에 지침을 제공한다.

c) 지방 금융감독원에서 제출된 문서를 받은 날로부터 최대 10일 이내에 감사 및 감독 부서는 관련 단체의 의견을 취합하고(필요하다고 판단되면), 이를 종합하여 금융감독원 원장에게 제출한다.

2. 다른 형태의 상업은행(국가 상업은행, 합자은행, 외국 자본 100% 소유의 은행):

a) 은행은 규정에 따라 정부기관(감사 및 감독 부서를 통해)에 제출하기 위해 (1부) 문서를 작성한다.

b) 은행이 제출한 문서를 받은 날로부터 최대 25일 이내에 감사 및 감독 부서는 관련 단체의 의견을 취합하고(필요하다고 판단되면), 이를 종합하여 금융감독원 원장에게 제출한다.

3. 감사 및 감독 부서가 제출한 문서를 받은 날로부터 최대 5일 이내에 금융감독원 원장은 응답 문서를 작성하여 은행의 요청에 따라 정관 변경 및 보완 승인; 허가증 내용 변경 승인을 하거나, 승인하지 않음을 명시하며, 승인하지 않은 경우 그 이유를 명시한다.

4. 금융감독원이 허가증 내용 변경을 승인한 후, 은행은 법률에 따른 사업 등록 및 공고 절차를 진행한다. 은행은 사업 등록 변경 내용을 첨부한 문서를 금융감독원(감사 및 감독 부서를 통해)에 보고한다. 조 1에 명시된 주식회사 형태의 상업은행은 동시에 지방 금융감독원에 보고한다.

장 V

관련 기관의 책임

절 1

은행의 책임

조 42. 은행의 설립 신청 및 중앙은행의 승인, 확인 절차 준수에 관한 사항

1. 본 통고에서 정한 바에 따라 완전하고 적법한 서류를 작성한다.

2. 중앙은행이 신청한 사항에 대한 승인 또는 확인을 문서로 한 경우, 은행은 사업 등록 절차를 진행하고, 공고하며, 현재 법률에서 요구하는 다른 규정들을 준수해야 한다.

조 43. 보고 제도의 이행

1. 매년 3월 31일까지 은행은 중앙은행(감사·감독 기관을 통해)에게 은행의 주요 간부 명단을 보고하여야 하며, 그 명단에는 대표이사, 부대표이사, 지점장, 지점 대표, 소속 회사 대표, 은행 회계책임자 및 은행 규약에서 정한 다른 경영직 직위가 포함되어야 한다. 또한, 이전 보고기한 이후 새로 임명된 경우에만 해당되는 요건 충족 증빙 서류를 첨부해야 한다. 상업 은행은 동시에 지방 중앙은행에 같은 보고를 해야 한다.

2. 은행의 이사회와 감사위원회의 조직 구조 및 역할 분배 변경사항은 변경 발생 후 5일 이내에 중앙은행(감사·감독 기관을 통해)에게 보고해야 한다. 상업 은행은 동시에 지방 중앙은행에 같은 보고를 해야 한다.

3. 이사회 및 감사위원회 구성원과 대표이사의 주식 양도 사항은 제59호 명령서 제36조 제5항에 따른 경우에 해당되며, 관련 국가 기관의 강제 주식 양도 결정 문서를 첨부해야 한다.

4. 본 통고에서 정한 다른 보고 사항을 이행한다.

5. 상업 은행은 은행의 주주 구조 및 주식 소유 비율(부록 5 참조)을 각각 6월 30일과 12월 31일에 보고해야 하며, 보고서 작성 후 30일 이내에 중앙은행(감사·감독 기관 및 지방 중앙은행을 통해)에게 보고해야 한다.

목 제2장

지방 중앙은행

조 44. 상업 은행 주주총회 참석

1. 지방 중앙은행은 국가 소유 지분이 50% 미만인 상업 은행의 주주총회에 권한 있는 직원을 파견하여 참석하게 하고, 주주총회의 결의 승인 및 이사회 및 감사위원회 구성원의 선출, 해임, 면직 과정을 관찰하도록 한다.

2. 주주총회 종료 후 최대 15일 이내에 은행 이사회는 주주총회 결의를 지방 중앙은행에 보고해야 한다.

조 45. 상업 은행 주식 양도 수락, 검토 및 결정

지방 중앙은행은 상업 은행의 주주의 주식 양도 승인에 대한 접수, 검토 및 결정을 제34조, 제37조 통고에 따라 수행해야 한다.

조 46. 은행_of_국가의 승인 및 동의를 받기 위한 상업은행 주식회사의 변경 사항에 대한 제안을 접수, 검토하고 처리한다.

은행_of_상업은행 주식회사가 규정에 따라 승인 및 동의를 받기 위한 문서를 받은 후, 지정된 기간 내에 지방 은행_of_국가의 총경은 다음과 같은 책임을 가진다:

1. 이 통지에서 정한 절차, 서류, 조건을 검토하고 심사한다.

2. 서류나 조건이 이 통지에서 정한 내용을 충족하지 못한다고 판단될 경우 은행에게 보충 서류를 제출하거나 내용을 수정하도록 요구하는 문서를 작성하며, 필요하다고 판단될 경우 은행_of_국가 총재에게 실시 방안에 대한 지침을 요청한다.

3. 은행_of_상업은행 주식회사가 제출한 서류와 조건을 평가하고 은행_of_지방 은행_of_국가의 견해를 명시한 문서를 작성하여 은행_of_국가 총재에게 보고한다.

조 47. 감사, 검사, 감독

은행_of_국가 총재가 은행_of_상업은행 주식회사가 제출한 변경 사항에 대한 승인 및 동의를 문서로 승인한 후, 지방 은행_of_국가는 그 권한 범위 내에서 은행들이 승인 및 동의된 내용을 수행하는 것을 모니터링, 검사, 감사, 감독할 책임이 있다. 은행들이 시행 과정에서 어려움을 겪거나 법령을 준수하지 않을 경우, 지방 은행_of_국가는 은행_of_국가 총재에게 보고서를 제출하고 해결 방안을 제안해야 한다.

조 48. 보고서 검토

지방 은행_of_국가는 이 통지 조 43에 명시된 상업은행 주식회사의 보고서를 검토한다. 검토 후 보고서의 정보가 이 통지의 요구사항과 일치하지 않거나 정확하지 않은 경우, 지방 은행_of_국가는 은행에게 보고서를 재제출하거나 설명하도록 요구해야 한다. 검토 후 보고서의 정보가 이 통지의 요구사항과 일치하고 정확하다면, 지방 은행_of_국가는 감사, 감독 부서를 통해 은행_of_국가 총재에게 결과를 보고하고 관련 보고서를 첨부해야 한다.

절 3

감사, 감독 부서 은행_of_국가

조 49. 은행의 변경 사항에 대한 승인 및 동의를 검토하고 은행_of_국가 총재에게 결정을 요청한다.

지방 은행_of_국가 또는 은행이 제출한 문서와 첨부 서류를 받은 후, 이 통지에서 정한 절차와 절차에 따라 감사, 감독 부서는 관련 단체의 의견을 수렴하고 종합한 후 은행_of_국가 총재에게 결정을 요청해야 한다.

- 은행의 변경 사항에 대한 승인 및 동의를 문서로 승인하거나;

- 지방 은행_of_국가 또는 은행에게 보충 서류를 제출하거나 불명확한 내용을 설명하도록 요구하는 문서를 작성하거나;

- 승인을 거부하고 이유를 명시하는 문서를 작성한다.

조 50. 감사, 검사, 감독

은행_of_국가 총재가 은행이 제출한 변경 사항에 대한 승인 및 동의를 문서로 승인한 후, 감사, 감독 부서는 은행들이 승인 및 동의된 내용을 수행하는 것을 모니터링, 검사, 감사, 감독할 책임이 있다. 은행들이 시행 과정에서 어려움을 겪거나 법령을 준수하지 않을 경우, 감사, 감독 부서는 은행_of_국가 총재에게 보고서를 제출하고 해결 방안을 제안해야 한다.

조 51. 보고서 검토

감사감독기관은 은행공사 지점과 은행이 제43조와 제48조에 따라 제출한 보고서를 검토한다. 검토 후 은행과 은행공사 지점의 보고서 내용이 정확하지 않거나 본 시행규칙의 요구사항과 부합하지 않을 경우, 감사감독기관은 통감에게 은행공사 지점과 은행에 다시 보고하거나 해명하도록 요청할 책임이 있다.

절 4

기타 관련 기관들

조 52. 통화정책과

은행감사감독기관으로부터 변경된 자본금 규모에 대한 은행공사의 변경 신청 문서(자본금 규모 변경에 따른 변경 사항을 첨부함)를 받은 날로부터 최대 5일 이내에, 통화정책과는 서면 의견을 제출하여 자본금 규모 변경 방안이 은행 및 은행 시스템에 미치는 영향을 평가하고, 은행의 자본금 규모 변경에 동의하거나 반대하며, 이를 감사감독기관에 보고한다.

조 53. 인사조직과

은행공사 상업은행과 협력하여 은행공사의 이사회 구성원, 이사회의 이사 겸 총경리, 감사위원회 구성원, 부총경리, 회계책임자 등 직위에 임명되는 인사와 관련된 절차와 절차를 지침에 따라 수행하도록 안내한다.

조 54. 기타 관련 기관들

감사감독기관으로부터 변경 신청 문서를 받은 날로부터 최대 5일 이내에, 관련 기관은 은행이 제출한 변경 신청에 대해 서면으로 동의하거나 반대하며, 이를 감사감독기관에 보고한다.

장 6

조직 및 실행

조 55. 법령 효력

1. 본 시행규칙은 2010년 4월 25일부터 효력을 발생한다.

2. 2001년 9월 4일 은행공사 총재가 발행한 은행공사 주식회사의 주주, 주식, 주식증권, 자본금 규모에 관한 규정인 1122/2001/QĐ-NHNN 결정, 2002년 7월 29일 은행공사 총재가 발행한 1122/2001/QĐ-NHNN 결정의 일부 조항을 수정 보완한 797/2002/QĐ-NHNN 결정, 2008년 7월 4일 은행공사 총재가 발행한 1122/2001/QĐ-NHNN 결정의 일부 조항을 수정 보완한 20/2008/QĐ-NHNN 결정, 2001년 8월 27일 은행공사 총재가 발행한 은행공사 주식회사의 이사회, 감사위원회, 총경리 조직 및 운영에 관한 규정인 1087/2001/QĐ-NHNN 결정, 2002년 4월 24일 은행공사 총재가 발행한 은행공사 주식회사의 모델 조례를 발행한 383/2002/QĐ-NHNN 결정은 효력을 상실한다.

조 56. 시행 조직

은행공사 사무처장, 은행감사감독기관장, 은행공사 소속 각 기관의 책임자, 은행공사 지방 지점 총경리, 은행공사 주식회사 이사회의 이사 및 이사회의 이사 겸 총경리, 감사위원회의 감사위원 및 총경리는 본 시행규칙을 집행하는 데 책임을 진다./.