시행규칙 제 06/2013/TT-NHNN 금괴 매매 활동에 대한 지침 국내 시장에서의 금괴 매매 활동에 관한 지침

시행규칙

금괴 매매 활동 지침

베트남 중앙은행 국내 시장에서

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회 법률 제47호 2010년 6월 16일

정부가 2008년 8월 26일 제정한 96/2008/NĐ-CP 호 정부령에 따라 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함;

정부가 1999년 8월 30일 제정한 86/1999/NĐ-CP 호 외환보유고 관리에 관한 nghị định을 근거로

법률 제24-2012-NĐ-CP 2012년 4월 3일 정부령에 근거하여

총리가 발부한 은행총국 금괴 매매 활동에 대한 지침에 관한 결정 제16/2013/QĐ-TTg 호 2013년 3월 4일

외환관리과 과장의 건의에 따라

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 국내 시장에서 금괴 매매 활동 지침을 통지한다.

장 1
총칙

1. 적용 범위

본 통지는 베트남 중앙은행(이하 중앙은행이라 함)과 금융기관, 금괴 매매 사업 허가를 받은 기업 간의 금괴 매매 활동을 지도한다.

조 2. 용어 해석

2. 고객은 다음을 포함한다:

1. "금융기관, 기업의 거래 대표자" 금융기관, 기업의 거래에서 중앙은행과의 금괴 매매 거래를 대표하는 합법적인 대표자를 말한다.

2. "직접 금괴 매매" 중앙은행이 가격, 거래량, 매수, 매도 상대방을 결정하고 공시하는 형태의 거래를 말한다.

3. "경쟁입찰을 통한 금괴 매매" 중앙은행이 경쟁입찰을 통해 매수, 매도 상대방, 가격, 거래량을 확정하는 형태의 거래를 말한다.

4. "가격 경쟁 입찰" 입찰 참여자가 입찰 가격을 제시하여 입찰 가격과 수량을 확정하는 형태의 경쟁입찰을 말한다.

5. "수량 경쟁 입찰" 입찰 참여자가 입찰 수량을 등록하여 중앙은행이 공시한 가격에서 수량을 확정하는 형태의 경쟁입찰을 말한다.

6. "금괴 랙" 중앙은행과 금융기관, 기업 간의 금괴 매매 거래에서 사용되는 수량 단위이다. 금괴 랙의 수량은 중앙은행이 거래 전에 결정하고 공시한다.

장 II
중앙은행과 금융기관, 기업 간의 금괴 매매 거래 관계 설정

금괴 매매 사업을 하는 금융기관, 기업이 중앙은행과의 금괴 매매 거래에 참여하고자 하는 경우 직접 또는 우편으로 1부(일부)의 금괴 매매 거래 관계 설정 신청서류를 중앙은행(거래소)에 제출한다. 서류는 다음과 같다:

가) 중앙은행과의 금괴 매매 거래 관계 설정 신청서(부록 1 참조)

나) 사업자등록증 또는 사업자등록증 사본(공증된 사본)

다) 거래 대표자가 위임받은 경우 금융기관, 기업의 위임서(부록 2 참조)

중앙은행(거래소)는 유효한 서류를 접수한 날로부터 5일 이내에 금융기관, 기업에게 서면으로 금괴 매매 거래 관계 설정을 확인하는 통지를 발송한다(부록 3 참조). 거래 관계 설정을 거부할 경우에는 중앙은행(거래소)은 금융기관, 기업에게 서면으로 통지하고 그 이유를 명시한다.

금융기관, 기업이 본 조 제1항 각 호에서 규정된 서류 내용이 변경된 경우 변경된 날로부터 5일 이내에 중앙은행(거래소)에 서면으로 통지하고 관련 서류를 첨부해야 한다.

조 4. 금융기관 및 기업의 거래대표자

1. 금융기관 및 기업의 거래대표자는 금융기관 및 기업의 법정대표자 또는 위임을 받은 자가 될 수 있다.

2. 각 금융기관 및 기업은 최대 3(삼)명의 거래대표자를 등록할 수 있다.

3. 금융기관 및 기업의 거래대표자가 위임을 받은 자인 경우, 위임문서는 법정대표자가 작성해야 하며, 위임 범위는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다: 계약서 서명, 가격 통보 확인, 금괴 구매 및 판매 신청서 작성, 금괴 구매 및 판매 가능량 통보 확인(직접 구매 및 판매에 한함), 금괴 구매 및 판매 확인서 작성, 금융기관과의 금괴 구매 및 판매와 관련된 모든 업무 수행.

5. 각 금융기관 및 기업은 등록된 명단에서 지정된 1(일)명의 거래대표자만이 금융기관과의 한 번의 금괴 구매 및 판매 거래에 참여할 수 있다.

6. 금융기관 및 기업의 거래대표자는 거래에 참여할 때에는 주민등록증 또는 여권을 제시해야 한다.

조 5. 금괴 구매 및 판매 거래 중단, 거래 관계 해지

a) 금융기관 및 기업이 금융기관과의 금괴 구매 및 판매 과정에서 거래 확인서 서명 의무를 위반한 경우.

b) 금융기관 및 기업이 금융기관과의 거래 확인서에 따른 금괴 결제, 교부, 수령 의무를 3(삼)회 이상 위반한 경우.

c) 금융기관 및 기업이 이 시행규칙에서 정한 정보 제공 및 보고 의무를 3(삼)회 이상 위반한 경우.

d) 금융기관, 기업이 금융활동 불법행위에 대한 행정처벌을 받은 경우

3. 금융기관은 다음 사유로 금융기관 및 기업과의 금괴 구매 및 판매 거래 관계를 해지한다:

a) 금융기관 및 기업이 설립 및 운영 허가증 또는 사업자 등록증, 기업 등록증을 회수받은 경우.

b) 금융기관 및 기업이 금괴 구매 및 판매 허가증을 회수받은 경우.

4. 금융기관 및 기업은 금괴 구매 및 판매 거래 관계가 해지된 날로부터 1(일)년 이내에는 금융기관과의 금괴 구매 및 판매 거래 관계를 재설정할 수 없다. 금융기관 및 기업이 금융기관과의 금괴 구매 및 판매 거래 관계를 재설정하기 위한 서류 및 절차는 본 통지의 조 3에 따라 처리된다.

장 III
금융기관의 금 구매 및 판매 거래

조 6. 금괴 거래 구매, 판매 종류

중앙은행은 중앙은행이 생산하거나 특정 시기 동안 생산을 허가한 순도 99.99%의 금괴 종류 01(일)량을 구매하고 판매한다.

조 7. 금괴 구매, 판매 형태

1. 직접 구매, 판매;

2. 경쟁입찰 방식의 가격 경쟁 또는 수량 경쟁에 의한 금괴 구매, 판매.

조 8. 거래 문서

중앙은행과 금융기관, 기업 간의 단일 거래 금괴 구매, 판매는 다음 문서로 이루어진다:

1. 직접 구매, 판매에 대한 경우:

가) 중앙은행의 금괴 구매, 판매 통보 및 구매, 판매 가격 통보;

나) 금융기관, 기업의 금괴 구매, 판매 신청서;

다) 중앙은행의 금괴 구매, 판매 수량 통보;

라) 거래 확인 문서.

2. 경쟁입찰 방식에 대한 경우:

가) 중앙은행의 입찰 통보, 입찰 가격 또는 수량에 따른 구매 또는 판매 가격(수량 경쟁 입찰의 경우), 가격 바닥선, 가격 천장선(가격 경쟁 입찰의 경우) 통보;

나) 금융기관, 기업의 입찰 신청서;

다) 중앙은행의 입찰 결과 통보.

라) 거래 확인 문서.

조 9. 거래 계좌

1. 금융기관, 기업은 중앙은행과의 금괴 구매, 판매 거래를 위해 중앙은행이 통보한 계좌를 통해 예치금을 납부하고 결제한다.

2. 중앙은행은 금융기관, 기업과의 금괴 구매, 판매 거래 설정 시 등록한 계좌를 통해 금융기관, 기업에게 예치금 반환 및 결제를 한다.

조 10. 예치금

1. 금융기관, 기업은 중앙은행과의 금괴 구매, 판매 거래를 보증하기 위해 예치금을 납부해야 한다.

2. 금융기관, 기업이 중앙은행과의 금괴 구매, 판매 거래에서 납부하는 예치금 가치는 다음 공식으로 계산된다:

예치금 가치 = 예치금 비율 x 참조 가격 x 참조 수량

여기서:

예치금 비율: 백분율(%);

참조 가격: 원화(VND)/량 단위로 계산;

참조 수량: 직접 구매, 판매의 최소 구매, 판매 금괴 수량 또는 경쟁입찰의 금융기관, 기업 당 최소 입찰 금괴 수량(경쟁입찰의 경우); 또는 직접 구매, 판매의 금융기관, 기업이 등록한 구매, 판매 금괴 수량(직접 구매, 판매의 경우) 또는 경쟁입찰의 금융기관, 기업 당 입찰 금괴 수량(경쟁입찰의 경우).

예치금 비율, 참조 가격, 참조 수량은 중앙은행이 각 거래 조직마다 사전에 통보한다.

조 11. 중앙은행의 금괴 구매, 판매 방안

2. 금괴 구매, 판매 방안은 다음 내용을 포함한다:

a) 개입 시점;

가) 구매, 판매 금괴 종류;

나) 시장 개입을 위한 총 금괴 구매, 판매 수량; 거래 단위 금괴 수량; 한 거래 당 한 파트너와의 최소, 최대 금괴 수량; 입찰 단계 가격, 입찰 단계 수량;

다) 구매, 판매 형태;

라) 예상 구매, 판매 대상;

마) 직접 구매, 판매 형태의 구매, 판매 가격 결정 원칙; 수량 경쟁 입찰 형태의 구매, 판매 가격 수준 결정 원칙; 가격 경쟁 입찰 형태의 가격 바닥선, 가격 천장선 결정 원칙;

바) 예치금 비율, 참조 수량, 참조 가격 결정 원칙;

사) 직접 구매, 판매 형태의 경우 구매, 판매 결정을 중단하거나 경쟁입찰을 취소하기 위한 금 가격 결정 원칙 및 변동 범위;

아) 해외 계좌에서 금 구매, 판매 또는 해외에서 금 구매 및 금 수입 또는 해외에서 금 판매 및 판매 대응 수량에 대한 금 판매.

조항 12. 금괴 구매 및 판매 절차 중앙은행

가) 중앙은행(거래소)이 금괴 구매 및 판매를 공고합니다.

나) 금융기관, 기업이 보증금을 납부합니다.

다) 중앙은행(거래소)이 금융기관, 기업의 거래 참여 자격을 검토하고 공고합니다.

라) 중앙은행(거래소)이 구매 및 판매 가격을 공고합니다.

마) 금융기관, 기업이 구매 및 판매 수량을 등록합니다.

바) 중앙은행이 구매 및 판매 중단을 공고합니다(있을 경우).

사) 중앙은행(거래소)이 각 금융기관, 기업에 대한 구매 및 판매 수량을 결정하고 공고합니다.

아) 거래를 확인합니다.

자) 금액 결제와 금괴의 인수 및 인계를 합니다.

차) 보증금 처리를 합니다.

가) 중앙은행(거래소)이 금괴 구매 및 판매 입찰을 공고합니다.

나) 금융기관, 기업이 보증금을 납부합니다.

다) 금융기관, 기업의 입찰 참여 자격을 검토하고 공고합니다.

라) 중앙은행(거래소)이 수량에 따른 구매 및 판매 가격 또는 가격 하한 및/또는 상한(가격에 따른 입찰의 경우)을 공고합니다.

마) 금융기관, 기업이 금괴 구매 및 판매 입찰 신청서를 제출합니다.

바) 중앙은행이 입찰을 검토합니다.

사) 중앙은행이 입찰 취소를 공고합니다(있을 경우).

아) 중앙은행(거래소)이 입찰 결과를 공표합니다.

자) 거래를 확인합니다.

차) 금액 결제와 금괴의 인수 및 인계를 합니다.

카) 보증금 처리를 합니다.

3. 조항 1의 점 가, 나, 다, 라, 마, 바, 사, 아와 조항 2의 점 가, 나, 다, 라, 마, 바, 사, 아, 자는 중앙은행의 금괴 구매 및 판매 절차에 관한 규정에 따라 중앙은행 총재가 발령한 금괴 구매 및 판매 절차에 따릅니다.

조항 13. 거래 확인

중앙은행과 금융기관, 기업 간의 직접 구매 및 판매의 경우 각 금융기관, 기업에 대한 구매 및 판매 수량과 가격을 통보한 시점부터 30분 이내, 입찰 방식의 경우 입찰 결과를 통보한 시점부터 30분 이내에 금융기관, 기업의 구매 및 판매 금괴 거래를 대표하는 사람들은 중앙은행과 금괴 구매 및 판매 거래를 확인하여 서명해야 합니다.

거래소는 각 금융기관, 기업과의 금괴 구매 및 판매 거래 결과를 거래소가 거래를 확인한 후 외환관리국, 재무회계국, 발행 및 창고국에 서면으로 통보합니다.

조항 15. 결제 기간 및 금괴 인수 및 인계 기간

1. 중앙은행이 금괴를 판매하는 경우:

가) 금융기관, 기업은 금괴 구매 금액을 중앙은행의 결제 계좌로 결제해야 하며, 이는 거래 확인 문서를 작성한 날로부터 다음 영업일까지 이루어져야 합니다.

다) 거래 확인 문서를 작성한 날로부터 다음 영업일에 중앙은행(발행 및 창고국)은 거래 확인 문서를 작성한 날에 금괴 구매 금액을 결제한 금융기관, 기업에게 금괴를 인계하며, 거래 확인 문서를 작성한 날로부터 두 번째 영업일에는 금괴 구매 금액을 결제한 금융기관, 기업에게 금괴를 인계합니다.

라) 조항 1의 점 나, 다에 따른 금괴 인계 기간과 다른 경우, 중앙은행은 금괴 구매 및 판매 공고 또는 입찰 공고에서 금융기관, 기업에게 통보합니다.

2. 중앙은행이 금괴를 구매하는 경우:

가) 금융기관, 기업은 거래 확인 문서를 작성한 날로부터 1영업일 이내에 중앙은행에 금괴를 인계해야 합니다.

다) 중앙은행(거래소)은 금괴 인수 및 인계가 종료된 날로부터 1영업일 이내에 금융기관, 기업에게 금액을 결제합니다.

조항 16. 금융기관 및 기업의 금괴 예치금 처리

1. 금융기관 또는 기업이 금융기관과 직접 거래하거나 경매 방식으로 금융기관과 금괴를 구매 또는 판매하면서 제13조 제1항 제a호 및 제15조 제2항 제a호에서 정한 의무를 위반한 경우, 금융기관은 예치금을 반환하지 아니하고 금융기관 또는 기업에 서면으로 통보한다.

2. 제1항에 규정된 사항을 제외하고, 금융기관(거래소)는 금융기관 또는 기업이 등록한 계좌로 다음 각 호의 기간 내에 예치금을 반환한다.

a) 금융기관이 구매 또는 판매를 중단하거나 경매를 취소하였거나, 금융기관 또는 기업이 구매 또는 판매를 하지 못하거나 경매에서 낙찰받지 못한 경우에는 거래일 당일

b) 금융기관에서 금괴를 구매하는 금융기관 또는 기업의 경우, 거래일 다음 영업일

c) 금융기관에 금괴를 판매하는 금융기관 또는 기업의 경우, 거래일로부터 2(이)일 이내의 영업일

조항 17. 금괴의 인도와 수령

금융기관과 기업 간의 금괴 구매 및 판매 활동에서 금융기관과 금융기관 또는 기업 간의 금괴 인도와 수령은 금융기관의 통보에 따라 지정된 장소에서 이루어지고 금융기관의 규정에 따라야 한다.

조항 18. 불가항력적 사유 및 객관적 장애

1. 불가항력적 사유 또는 객관적 장애로 인해 당사자가 제13조 및 제15조에서 정한 기간 내에 거래 확인, 대금 결제 및 금괴 인도를 수행할 수 없는 경우에는 그 불가항력적 사유 또는 객관적 장애가 발생한 기간은 해당 기간에서 제외된다.

2. 당사자는 불가항력적 사유 또는 객관적 장애가 발생한 사실을 즉시 상대방에게 통보해야 한다.

장 4
금융기관 및 기업이 금융기관과 금괴를 구매 또는 판매하는 책임과 금융기관 소속 단위의 책임

조항 19. 금융기관 및 금융기관과 금괴를 구매 또는 판매하는 기업의 거래 관계 설정 책임

1. 금융기관에 판매되는 금괴의 품질과 양을 보장한다.

2. 금융기관 창고로 운송되거나 출발하는 금괴의 안전을 보장한다.

3. 금융기관과 금괴를 구매 또는 판매하는 동안 통지에 따른 이 법령의 규정에 따라 대금을 결제하고 금괴를 정확하게, 시기적으로 인도한다.

4. 금융기관과 금괴를 구매 또는 판매하는 거래에서 대리인의 권한의 진실성을 책임지고, 대리인이 행한 행위나 대리인이 금융기관과 체결한 금괴 구매 또는 판매 거래에서 발생한 의무를 책임진다.

5. 금융기관에 제출되는 금괴 구매 및 판매 관련 문서와 서류의 진실성, 정확성 및 합법성을 책임진다.

7. 금융기관 또는 기업이 금융기관으로부터 금괴를 구매한 후, 매일 오후 14시까지 금융기관(외환관리국)에 금융기관으로부터 구매한 금괴의 사용 상황을 전날의 영업일에 대한 내용으로 보고해야 한다(본 통지규칙의 부록 4 참조). 금융기관 또는 기업이 금융기관으로부터 구매한 금괴를 모두 사용한 경우 보고는 종료된다.

8. 본 통지규칙에서 정한 다른 책임사항

2. 금괴 매매 결제 업무를 수행한다.

3. 예치금 환불이 불가능한 경우 금융기관, 기업에 서면으로 통보한다.

4. 금융기관, 기업이 은행총재와의 금괴 매매 거래 관계를 설정한 목록을 금융감독기관, 외환관리과에 통보하고 업데이트 한다.

5. 외환관리과와 통화정책과와 협력하여 은행총재의 금괴 매매 방안을 작성한다.

6. 외환관리과와 협력하여 직접 매매 및 수량 경쟁입찰 방식의 금괴 매매 가격, 가격 경쟁입찰 방식의 최저가와 최고가를 승인된 매매 방안에 따라 결정한다.

7. 본 통지규칙에서 정한 다른 책임사항을 준수한다.

조 21. 외환관리과의 책임

1. 관련 부서들과 협력하여 금괴 매매 방안을 작성한다.

4. 본 통지규칙에서 정한 다른 업무를 수행한다.

외환관리과와 거래소와 협력하여 각 시기의 통화정책 목표에 맞는 은행총재의 금괴 매매 방안을 작성한다.

조 23. 발행 및 금고과의 책임

1. 관련 부서들과 협력하여 은행총재의 금괴 매매를 위한 은행총재 금고의 금괴 양을 조절한다.

3. 본 통지규칙에서 정한 다른 업무를 수행한다.

조 24. 재무회계과의 책임

1. 은행총재의 국내외 금괴 매매 거래 회계 처리를 지도하며, 발생한 수익과 비용 회계 처리를 포함한다.

2. 발행 및 금고과와 협력하여 은행총재 금고의 금 출하, 입고 및 이동 업무를 수행한다.

1. 본 통지규칙 제5조 제1항 제d호, 제2항 및 제3항의 규정 정보를 거래소에 서면으로 통보한다.

2. 법령에 따라 금융기관, 기업의 은행총재와의 금괴 매매 거래 활동을 감사 및 감독한다.

장 5
시행규정

조 26. 효력 및 시행 책임

1. 본 고시는 2013년 3월 13일부터 효력을 발생한다.

2. 중앙은행 사무실장, 외환 관리과 과장, 중앙은행 소속 단위의 단위 책임자, 중앙 정부에 직속된 각 지방 및 도시의 중앙은행 지점장, 금괴 구매 판매를 중앙은행과 거래하는 금융 기관 및 기업의 이사회의 의장, 이사회 회원회의 의장, 회장, 총 경영책임자(대표이사) 및 관련 개인과 단체는 본 고시의 시행을 책임진다.