通知第06/2013/TT-NHNN号关于国内实物黄金买卖活动的指导意见

通知

关于指导国内黄金买卖活动的通知

中央银行越南国家银行的国内市场

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据政府1999年8月30日第86/1999/NĐ-CP号法令关于国家外汇储备管理的规定；

根据2012年4月3日国务院发布的第24号2012年国务院令，关于黄金经营活动管理；

国家银行行长发布第12/2015/TT-NHNN号通知，对国家银行行长二〇一三年三月十二日发布的第06/2013/TT-NHNN号通知进行修改和补充，该通知旨在指导国家银行在国内市场的黄金买卖业务（以下简称第06/2013/TT-NHNN号通知）。

鉴于外汇管理司司长的建议，

越南国家银行行长发布本通知，以指导越南国家银行在国内市场的黄金买卖活动。

第一章
总则

第一条 调整范围和适用对象

本通知指导越南国家银行（以下简称国家银行）与获得黄金买卖许可的企业之间进行的黄金买卖活动。

贷款金额

a) 居民经济组织（包括非许可金融机构），其他组织和个人；

1. “金融机构、企业的交易代表” 是指在金融机构、企业与国家银行之间的黄金买卖交易中合法代表金融机构、企业的人员。

2. “直接买卖黄金” 指国家银行决定并公布价格、数量和买卖双方的黄金买卖形式。

3. “招标买卖黄金” 指国家银行通过招标确定买卖双方、价格和数量的黄金买卖形式。

4. “按价格招标” 指参与投标者提出不同投标价格以确定中标价格和数量的招标形式。

5. “按数量招标” 指参与投标者申报不同投标数量以确定在国家银行公布的价格水平下的中标数量的招标形式。

6. “金条单位” 是指国家银行与金融机构、企业之间黄金买卖交易中的数量单位。金条单位的数量由国家银行决定并在交易前公布。

第二章
国家银行与金融机构、企业之间的黄金买卖交易关系建立

1. 需要参与与国家银行黄金买卖交易的金融机构、企业应直接提交或通过邮政寄送一份设立黄金买卖交易关系的申请文件到国家银行（交易部）。文件包括：

a) 设立黄金买卖交易关系的申请表（见附件1）；

b) 经公证的企业注册证书或营业执照副本；

d) 在交易代表为授权代表的情况下，金融机构、企业向交易代表出具的授权书。

2. 自收到完整有效的申请文件之日起五个工作日内，国家银行（交易部）将以书面形式确认与金融机构、企业建立黄金买卖交易关系（见附件3）。如拒绝建立黄金买卖交易关系，国家银行（交易部）将以书面形式通知金融机构、企业，并说明理由。

3. 如发生变更本条第一款a项、b项规定的内容，在变更后五个工作日内，金融机构、企业必须以书面形式通知国家银行（交易部），并附上相关文件。

条 4. 金融机构、企业的交易代表

1. 金融机构、企业的交易代表是该金融机构、企业的法定代表人，或者是由授权的代表。

2. 每个金融机构、企业被允许登记最多3（三）名交易代表。

3. 如果金融机构、企业的交易代表是由授权的代表，则授权书必须由法定代表人签署。授权范围必须包括以下最低内容：签署、接收相关文件，并在招标过程中完成所有相关工作（对于招标形式），接收黄金买卖报价，签署黄金买卖申请单，接收黄金买卖数量的通知（对于直接买卖），签署确认黄金买卖的文件与中央银行。

5. 每个金融机构、企业在一次黄金买卖交易中只能指派已在注册名单中的1（一）名交易代表参与与中央银行的交易。

6. 金融机构、企业的交易代表在参与交易时必须出示身份证或护照。

条 5. 暂停交易、取消黄金买卖关系

a) 金融机构、企业违反了按照中央银行规定的程序确认黄金买卖交易的义务。

b) 金融机构、企业违反了根据中央银行确认的交易进行支付、交收黄金的义务3（三）次。

c) 金融机构、企业违反了本通知中关于信息报告的规定3（三）次。

（四）金融机构、企业因从事黄金经营活动受到行政处罚。”

3. 中央银行在以下情况下取消与金融机构、企业的黄金买卖关系：

a) 金融机构、企业被收回成立和运营许可证或营业执照、企业登记证书。

b) 金融机构、企业被收回黄金买卖经营许可证。

4. 自被取消黄金买卖关系之日起，金融机构、企业不得在一年内重新建立与中央银行的黄金买卖关系。金融机构、企业重新建立与中央银行的黄金买卖关系的文件和手续应按照本通知第3条的规定办理。

第三章
中央银行的黄金买卖交易

第六条 买卖的金条种类

国家银行买卖含金量为99.99%的金条，由国家银行组织生产或在各时期经批准生产的每1（一）盎司金条。

第七条 买卖金条的形式

1. 直接买卖金条；

2. 通过招标按价格或按数量买卖金条。

第八条 交易文件

国家银行与金融机构、企业之间每次买卖金条的交易应以以下文件体现：

1. 对于直接买卖：

a) 国家银行发布的买卖金条通知、买入价和卖出价的通知；

b) 金融机构、企业的金条买卖登记单；

c) 国家银行发布的买卖金条数量通知；

d) 交易确认书。

2. 对于通过招标买卖：

a) 国家银行发布的招标通知、买入价或卖出价（对于按数量招标）、底价和顶价（对于按价格招标）；

b) 金融机构、企业的投标书；

c) 国家银行发布的招标结果通知；

d) 交易确认书。

第九条 交易账户

1. 金融机构、企业在国家银行指定的账户中存入和支付购买金条的资金。

2. 国家银行通过金融机构、企业在建立金条买卖关系时注册的账户退还保证金或支付资金。

第十条 保证金

1. 金融机构、企业必须缴纳保证金，以确保其确认并执行与国家银行买卖金条的交易义务。

2. 金融机构、企业在与国家银行买卖金条时的保证金价值按以下公式计算：

保证金价值 = 保证金比例 × 参考价格 × 参考数量

其中：

保证金比例：以百分比（%）表示；

参考价格：以越南盾/盎司为单位；

参考数量：对于直接买卖，是最低买卖数量；对于招标形式，是每个金融机构、企业的最低投标数量；或者对于直接买卖，是金融机构、企业注册的买卖数量；对于招标形式，是每个金融机构、企业的投标数量。

保证金比例、参考价格和参考数量由国家银行在每次组织买卖前公布。

第十一条 国家银行买卖金条方案

2. 购买和销售金条方案包括以下内容：

a) 干预的时间；

b) 购买和销售的金条种类；

c) 干预的金条总量；每笔交易的金条数量；与一个交易对手进行买卖的最小和最大交易数量；投标价格和数量的步长；

d) 购买和销售的形式；

e) 预期的购买和销售对象；

f) 确定直接购买和销售价格的原则（对于直接购买和销售形式）；确定按数量招标的买入价和卖出价的原则（对于按数量招标形式）；确定按价格招标的底价和顶价的原则（对于按价格招标形式）；

g) 保证金比例、参考数量、确定参考价格的原则；

h) 确定价格和价格波动幅度的原则和依据，以决定在直接购买和销售情况下停止购买和销售或取消招标；

i) 在国外账户购买黄金或在国外购买黄金进口或出售黄金出口以对应已售出或购入的干预黄金。

第十二条 国家银行买卖金条的程序

（一）国家银行（交易部）发布买卖金条的通知；

（二）金融机构和企业缴纳保证金；

（三）国家银行（交易部）审核并通知金融机构和企业的交易资格；

（四）国家银行（交易部）公布买卖价格；

（五）金融机构和企业申报买卖数量；

（六）国家银行宣布停止买卖（如有必要）；

（七）国家银行（交易部）确定并向各金融机构和企业通报买卖数量；

（八）确认交易；

（九）支付款项并交付或接收金条；

（十）处理保证金；

（一）国家银行（交易部）发布招标买卖金条的通知；

（二）金融机构和企业缴纳保证金；

（二）审核并通知金融机构和企业的投标资格；

（三）国家银行（交易部）公布买卖价格（按数量招标）或底价和/或顶价（按价格招标）；

（四）金融机构和企业提交买卖金条的投标书；

（五）国家银行评审投标；

（六）国家银行宣布取消投标（如有必要）；

（七）国家银行（交易部）公布招标结果；

（八）确认交易；

（九）支付款项并交付或接收金条；

（十）处理保证金；

三、本条第一款第（一）、（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）项和第二款第（一）、（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）项的规定，按照国家银行越南国家银行行长发布的关于国家银行买卖金条程序的规定执行。

第十三条 交易确认

自国家银行（交易部）向各金融机构和企业通报买卖数量和价格（直接买卖方式）或通报招标结果（招标方式）之日起三十分钟内，获得买卖金条资格的金融机构和企业的交易代表必须签署确认买卖金条的交易。

交易部以书面形式将各金融机构和企业的金条买卖交易结果通知外汇管理司、财务会计司、发行和库藏局，在签署交易确认书后进行。

第十五条 支付款项期限及交付或接收金条期限

一、国家银行出售金条的情况：

（一）金融机构和企业须在签署交易确认书后的下一个工作日内将购买金条的全部款项汇入国家银行的结算账户。

（三）在签署交易确认书后的下一个工作日，国家银行（发行和库藏局）向在签署交易确认书当日已全额支付购买金条款项的金融机构和企业交付金条；在签署交易确认书后的第二个工作日，国家银行（发行和库藏局）向在签署交易确认书后的下一个工作日已全额支付购买金条款项的金融机构和企业交付金条。

（四）如交付金条的时间与本条第一款第（二）、（三）项规定不符，国家银行将在买卖金条通知或招标通知中告知各金融机构和企业。

二、国家银行购买金条的情况：

（一）金融机构和企业须在签署交易确认书后的一个工作日内将金条交付给国家银行。

（三）国家银行（交易部）须在完成金条交付和接收后的一个工作日内向金融机构和企业付款。

条 16. 处理金融机构、企业的保证金

1. 中央银行不退还保证金，并以书面形式通知金融机构、企业，如果金融机构、企业在与中央银行直接买卖黄金或投标过程中违反了第13条第1款a项和第15条第2款a项的通知中的义务。

2. 除本条第1款规定的情况外，中央银行（交易部）应在以下期限内通过金融机构、企业已向中央银行登记的账户退还保证金给金融机构、企业：

a) 在交易日当天，对于中央银行停止买卖或取消投标以及金融机构、企业未被允许买卖或未中标的情况。

b) 在交易日后的第一个工作日，对于从中央银行购买黄金的金融机构、企业。

c) 在交易日后第二个工作日内，对于将黄金出售给中央银行的金融机构、企业。

条 17. 交收黄金

金融机构、企业与中央银行之间的黄金买卖活动的交收应在中央银行通知的地点进行，并遵守中央银行的规定。

条 18. 不可抗力及客观障碍事件

1. 如果各方因不可抗力或客观障碍而无法在规定时间内履行确认交易、支付款项和交收黄金的义务，则不可抗力或客观障碍发生的时间不应计入第13条和第15条通知中规定的期限。

2. 各方应立即向对方通报不可抗力或客观障碍的发生情况。

第四章
金融机构、企业与中央银行买卖黄金的责任及中央银行所属单位的责任

条 19. 与中央银行建立黄金买卖交易关系的金融机构、企业的责任

1. 确保卖给中央银行的金条质量和数量；

2. 确保金条在运输到或离开中央银行仓库时的安全；

3. 按照本通知的规定，在与中央银行买卖金条时按时足额支付款项并交收金条；

4. 对交易代表在买卖金条交易中的授权真实性负责；对由交易代表实施的行为产生的义务以及由交易代表与中央银行签订的买卖金条交易产生的义务负责，按照本通知的规定；

5. 对提交给中央银行的相关文件的真实性、准确性及合法性负责，这些文件涉及与中央银行的金条买卖活动；

7. 在从中央银行购买金条后，每天下午14点前，金融机构、企业有责任向中央银行（外汇管理司）报告前一天使用从中央银行购买的金条的情况（根据本通知附件4的格式）。报告结束于金融机构、企业用完从中央银行购买的所有金条之时。

8. 其他按本通知规定承担的责任。

2. 执行金条买卖结算业务。

3. 以书面形式通知金融机构和企业不退还保证金的情况。

4. 向银行业监督管理机构和外汇管理司通报并更新与国家银行建立金条买卖交易关系的金融机构和企业的名单。

5. 与外汇管理司和货币政策司合作制定国家银行金条买卖方案。

6. 与外汇管理司合作确定直接买卖和按数量招标情况下的金条买入价和卖出价，以及按价格招标情况下的底价和顶价，按照已批准的买卖方案执行。

7. 根据本通知的其他规定承担其他责任。

条 21. 外汇管理司的责任

1. 主持并与相关部门合作制定金条买卖方案。

4. 按照本通知的其他规定执行其他任务。

与外汇管理司和交易部门合作，根据每个时期的货币政策目标制定国家银行的金条买卖方案。

条 23. 发行和库房局的责任

1. 主持并与相关部门协调，调节国家银行仓库中的金条数量，以满足国家银行金条买卖的需求。

3. 按照本通知的其他规定执行其他任务。

条 24. 财务会计司的责任

1. 指导国家银行在国内和国际市场上进行金条买卖业务的账务处理，包括相关的收入和费用的账务处理。

2. 与发行和库房局合作，在国家银行仓库中执行金条的进出口和调拨。

1. 以书面形式向交易部门通报本通知第五条第一款第四项、第二款和第三款的规定信息。

2. 根据法律规定，对金融机构和企业与国家银行之间的金条买卖活动进行监督检查。

第五章
实施条款

条 26. 生效和执行责任

1. 本通知自2013年3月13日起生效。

2. 中央办公厅主任、外汇管理司司长、国家银行各下属单位负责人；各省、直辖市国家银行分行行长；信贷组织、与国家银行买卖金条的企业董事会主席、股东会主席、公司董事长、总经理（经理）及相关组织和个人负责执行本通知。