시행규칙 제 08/2009/TT-NHNN 금융소조직의 운영 네트워크에 관한 지침

시행규칙

금융소조직의 영업망 운영에 관한 지침

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은행법 및 금융기관법(1997년 12월 12일), 은행법 일부개정법률(2003년 6월 17일), 금융기관법 일부개정법률(2004년 6월 15일)을 근거로 함

정부가 제정한 은행법 시행령 제96호(2008년 8월 26일)를 근거로 함

정부가 제정한 금융소조직의 조직과 운영에 관한 시행령 제28호(2005년 3월 9일)와 정부가 제정한 금융소조직의 조직과 운영에 관한 시행령 일부개정령 제165호(2007년 11월 15일)를 근거로 함;

은행은 금융소조직의 영업망 운영 관련 내용을 다음과 같이 지시함

장 1

총칙

조 1. 적용 범위와 적용 대상

본 고시는 금융소조직의 국내 영업망 운영 관련 내용 중 일부를 금융소조직이 은행에서 설립 및 운영 허가를 받은 경우에 적용함

조 2. 용어 해석

본 통지에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석된다:

1. 금융소조직의 영업망은 다음과 같음: 베트남 사회주의 공화국 영토 내에 설치된 지점, 거래소, 그리고 거래지점

2. 금융소조직의 지점 금융소조직의 부속 단위로서 인감을 가지고 있으며, 금융소조직의 위임을 받아 일부 경제활동을 수행함

3. 거래소 금융소조직의 지점의 부속 단위로서, 별도의 회계보고를 하고 인감을 가지고 있으며, 고객과의 일부 거래를 수행함

거래소의 한 고객에 대한 대출잔액은 30백만동을 초과할 수 없음

4. 거래지점 금융소조직의 지점 또는 거래소의 부속 단위로서 인감을 가지고 있지 않음

거래지점은 다음 업무를 수행함

가) 고객 연구 및 소개

b) 지점 또는 거래소가 고객과 체결한 신용계약의 대출 승인 및 상환을 위한 서류 접수

c) 고객으로부터 최대 30만동까지의 의무적 저축 및 자발적 저축을 수령함

거래지점은 거래의 안전성과 자금 이동을 보장해야 하며, 매일 영업 종료 후 거래지점은 모든 서류, 증빙서류 및 현금을 해당 거래지점이 속한 지점 또는 거래소로 전송하여 회계 처리 및 보관함

조 3. 내부 규정

금융소조직은 조직 규모와 활동에 적합한 영업망 운영 및 관리에 관한 내부 규정을 작성하고 발행해야 하며, 이러한 규정은 다음 기본 사항을 포함해야 함

1. 위험관리 및 정보관리 시스템에 대한 규정으로 본사가 지점을 통제하는 능력을 보장함

2. 거래의 안전성 및 금고 보안에 대한 규정으로 화재예방 및 진압 요구사항과 자금 이동, 증빙서류 관리 및 보관을 포함함

금융소조직은 각 거래지점의 실제 금고 보안 조건에 따라 일일 금고 잔액 최고 한도를 규정해야 하며, 규정된 최고 한도를 초과하는 금고 잔액은 가장 가까운 위치에 있는 은행에 예치되어야 함

조 4. 지점의 운영 기간

지점의 운영 기간은 소규모 금융기관이 정하며, 최대로 소규모 금융기관의 설립일로부터 남아 있는 운영 기간을 초과하지 않아야 한다.

조 5. 조직 및 분류 네트워크

소규모 금융기관은 통지에 따른 규정을 준수하면서 네트워크의 조직 및 분류를 결정하고 그에 대한 책임을 부담한다.

장 II

구체적인 규정

조 6. 영업 지역

소규모 금융기관은 본사가 위치한 해당 성 또는 직할 시의 범위 내외에서 지점을 개설할 수 있다.

소규모 금융기관의 지점은 해당 지점이 위치한 성 또는 직할 시의 행정 구역 내에서만 운영될 수 있다.

조 7. 지점 개설 조건

1. 소규모 금융기관이 현재 운영 중인 지점을 바탕으로 지점을 개설하려는 경우, 금융기관 설립 및 운영 허가 신청에 따른 서류를 근거로 금융기관이 지점을 개설하기 위한 제안을 승인받기 위해서는 다음 조건을 충족해야 한다:

가) 지점은 운영 요구 사항을 충족하는 물리적 기반시설(본사, 안전 금고 등)을 갖추어야 한다;

나) 현재 운영 중인 지점은 효과적으로 운영되고 있으며, 지점은 명확한 운영 절차(예금 수령, 대출, 채권 회수 등)를 가지고 있어야 하며, 지연된 대출 채무 비율(PAR)이 5% 미만이고 지점장 또는 지점 관리자는 최소 2년 이상의 소규모 금융 경험을 가져야 한다;

다) 소규모 금융기관은 본사가 지점을 효과적으로 감독할 수 있도록 명확한 내부 규정과 정보 관리 시스템을 보유해야 한다;

라) 소규모 금융기관이 개설할 수 있는 지점 수는 다음과 같이 보장되어야 한다:

1,5억 동 * N < C

여기서:

- C는 소규모 금융기관의 발행 자본(동화폐 단위);

- N은 개설 요청된 각 성, 직할 시의 지점 수의 합계이다.

2. 운영 개시일로부터 1년 이내에 소규모 금융기관이 2개 미만의 지점을 운영하는 경우, 다음 조건을 충족하면 추가 지점을 개설할 수 있다:

가) 운영 초기 2년 동안 실현 가능한 사업 계획이 있어야 한다;

나) 소규모 금융기관은 본사가 지점을 효과적으로 감독할 수 있도록 명확한 내부 규정과 정보 관리 시스템을 보유해야 한다.

3. 운영 개시일로부터 1년 후, 소규모 금융기관은 다음 조건을 충족하면 지점을 개설할 수 있다:

가) 운영 초기 2년 동안 실현 가능한 사업 계획이 있어야 한다;

나) 최근 연도의 경영이 수익을 창출하고, 해당 연도의 수입이 지점 개설 요청 시점까지의 비용보다 많아야 한다;

다) 지점 개설 요청 시점으로부터 1년 이내에 소규모 금융 활동의 안전성 규정 및 다른 법률 규정을 위반하지 않았으며, 지점 개설 요청 시점에서 자본 안전 비율이 최소 15% 이상이어야 한다;

라) 효과적인 경영, 운영, 내부 감사 체제와 내부 검사, 감독 체제를 갖추고 있어야 한다;

마) 본사가 지점을 효과적으로 감독할 수 있도록 명확한 내부 규정과 정보 관리 시스템을 보유해야 한다.

조 8. 지점 개설 신청 서류

1. 소규모 금융기관이 본사가 위치한 중앙부 소속 성(省), 직할시(市) 중앙은행 지점을 대상으로 지점 개설을 신청하는 서류는 다음과 같이 구성된다:

가) 이사회에서 지점 개설에 대한 결의안

나) 총감독관(총재)이 지점 개설을 신청하는 문서(부록 01 참조)

다) 지점 개설 계획서로서, 필요성, 명칭, 위치, 내용, 활동 범위, 예상 조직 구조, 주요 인력 및 사업 계획의 실현 가능성(운영 첫 2년간)을 포함한다.

라) 소규모 금융기관의 정보 관리 시스템 현황 보고서

마) 소규모 금융기관 네트워크 관리 내부 규정

바) 소규모 금융기관이 지점 개설 신청 시점에서의 안전성 비율 보고서

사) 소규모 금융기관이 지점 본사를 설치하려는 성(省), 직할시(市)의 인민위원회의 서면 의견

2. 본 조항 제1항의 규정은 제7조 제1항 통지에 따라 지점 개설을 원하는 소규모 금융기관에는 적용되지 않는다.

중앙은행 총재는 소규모 금융기관의 네트워크 개설 신청을 검토하고 승인하며, 이를 위해 소규모 금융기관 설립 및 운영 허가 신청 서류와 제7조 제1항 통지에서 정한 조건 충족을 증명하는 자료를 근거로 한다.

조 9. 지점 개설 절차

1. 중앙은행 지점(소규모 금융기관 본사가 위치한 성(省), 직할시(市))은 본 조항 제8조 제1항 통지에 따른 서류를 수령한 날로부터 15일 이내에 소규모 금융기관이 지점 개설 조건을 충족하였는지 여부와 그 결과에 대한 서면 의견을 작성하여 중앙은행 총재에게 보고한다. 동의하지 않는 경우, 그 이유를 명확히 기재해야 한다.

2. 중앙은행 총재는 소규모 금융기관 본사가 위치한 성(省), 직할시(市)의 중앙은행 지점이 제9조 제1항 통지에 따른 서류와 보고서를 받은 날로부터 30일 이내에 지점 개설 신청을 승인하는 문서(부록 04 참조)를 작성하거나, 승인하지 않을 경우 그 이유 또는 승인을 받기 위한 요구사항(있을 경우)을 명시한 문서를 작성한다.

조 10. 지점 개설 및 운영 개시

1. 중앙은행의 승인 문서를 받은 날로부터 6개월 이내에 소규모 금융기관은 지점을 개설 및 운영해야 한다.

지점은 다음 조건을 충족했을 때 개설 및 운영을 시작할 수 있다:

가) 법률에 따른 등록 사업자 등록증을 보유하고 있어야 한다.

나) 운영 요구사항을 충족하는 물리적 시설(본사, 정보 관리 시스템, 안전한 창고/금고 등)을 갖추어야 한다.

다) 지점장을 포함한 최소한의 경영 인력을 보유하고 있어야 한다.

2. 지점의 개설 및 운영을 시작하기 전 15일 이내에 소규모 금융기관은 지점을 설치한 중앙부 소속 성(省), 직할시(市)의 중앙언론 또는 지방 언론에 3회 연속으로 한국어로 공고해야 하며, 중앙은행(중앙은행 본부; 소규모 금융기관이 지점을 설치한 성(省), 직할시(市)의 중앙은행 지점)에 해당 조건 충족을 보고하는 서면을 제출하고 사업자 등록증 사본(공증 포함), 공고 내용 사진을 첨부해야 한다.

3. 소규모 금융기관이 본 조항 제10조 제1항 통지에 따른 지점 개설 및 운영 개시 기한을 연장하고자 하는 경우, 기한 만료 20일 이전에 중앙은행(은행 감독 기관)에 지점 개설 및 운영 개시 기한 연장 요청서를 제출해야 하며, 그 이유를 명시해야 한다.

중앙은행은 소규모 금융기관이 제출한 지점 개설 및 운영 개시 기한 연장 요청서를 받은 날로부터 15일 이내에 연장 요청을 승인하는 문서를 작성하거나, 승인하지 않을 경우 그 이유를 명시한 문서를 작성한다.

지점 개설 및 운영 개시 기한 연장 기간은 최대 6개월을 초과할 수 없다.

4. 지점 개설 및 운영 개시 기한 또는 연장 기한 종료 후에도 지점이 개설 및 운영되지 않은 경우, 중앙은행의 승인 문서는 효력을 상실한다.

조 11. 지점의 장소 변경

1. 은행총재는 중앙은행 지방지점 총장에게 소규모 금융기관이 그 지점을 소재하는 성 또는 시에서 지점을 이동시키려는 신청을 검토하고 승인하도록 위임한다.

2. 소규모 금융기관이 지점을 이동시키려는 신청에 필요한 서류는 다음과 같다.

a) 금융기관 이동에 관한 이사회 결의문;  

b) 대표이사(총경리) 또는 위임받은 자가 소규모 금융기관의 지점을 이동시키려는 신청을 하는 문서로서 이동 사유를 명시한 것;

c) 다른 성 또는 시로 이동하는 경우, 신청서에는 해당 소규모 금융기관이 지점을 설치하려는 성 또는 시의 인민위원회의 의견을 문서로 첨부해야 한다.

d) 필요한 다른 서류로서 a, b, c 항 2 조항의 내용을 명확히 하는 것.

본 조 제2항에서 규정된 서류는 2008년 4월 2일 은행총재가 발행한 제2008-02호 통지에 따라 소규모 금융기관의 지점을 이동시키려는 신청에 필요한 서류를 대체한다.

3. 소규모 금융기관이 지점을 이동시키려는 신청서는 지점을 설치하는 성 또는 시의 중앙은행 지방지점(성 또는 시 내에서 이동하는 경우) 또는 중앙은행 본부(다른 성 또는 시로 이동하는 경우)에 제출된다.

4. 중앙은행 지방지점(성 또는 시 내에서 이동하는 경우) 또는 중앙은행 본부(다른 성 또는 시로 이동하는 경우)는 본 조 제2항에서 규정된 지점을 이동시키려는 신청서를 받은 날로부터 30일 이내에 소규모 금융기관의 지점을 이동시키는 것을 검토하고 승인하며, 승인이 없는 경우에는 승인되지 않은 이유를 명시한 문서를 반환한다.

5. 은행총재로부터 승인 문서를 받은 날로부터 3개월 이내에 소규모 금융기관은 다음을 해야 한다.

a) 법률에 따른 사업등록을 실시한다.

b) 지점을 설치하는 성 또는 시의 인민위원회에 통보한다.

c) 지점을 설치하는 중앙 또는 지방지역의 신문에 3회 연속으로 한국어로 지점을 이동시키는 것을 공고한다.

d) 지점을 설치하는 성 또는 시의 중앙은행 지방지점(성 또는 시 내에서 이동하는 경우) 또는 중앙은행 본부(다른 성 또는 시로 이동하는 경우)에 사업등록 사본(증명 있음)과 지점을 이동시키는 것을 공고하기 전의 신문 내용 사진을 보내야 한다.

지점은 조 10항 1호 b 호 통지에 따른 조건을 충족할 때까지 새로운 장소에서 활동할 수 없다.

제3장 지점 및 대표사무소, 사업단의 명칭 및 소재지 변경

1. 은행총재는 지점을 설치하는 성 또는 시의 중앙은행 지방지점 총장에게 지점을 설치하는 성 또는 시에서 지점의 이름 변경을 등록하는 것을 확인하도록 위임한다.

2. 소규모 금융기관은 지점을 설치하는 성 또는 시의 중앙은행 지방지점에 2호 부록(부속)에 따라 지점의 이름 변경을 등록하는 문서를 제출해야 한다.

3. 소규모 금융기관이 지점의 이름 변경을 등록하는 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 중앙은행 지방지점은 5호 부록(부속)에 따라 지점의 이름 변경 등록을 확인하는 문서를 발행해야 한다.

4. 소규모 금융기관은 법률에 따른 사업등록을 실시하고 지점의 이름 변경을 공개해야 한다.

조 제13조. 영업소 개설, 명칭 및 또는 소재지 변경 및 영업종료

1. 금융기관 규모 작은 조직의 영업소 개설, 명칭 및 또는 소재지 변경 및 영업종료에 대한 등록을 확인하기 위해 중앙은행 총재는 해당 지방 금융기관 지점이 설치된 지방 중앙은행 지점장에게 위임한다.

2. 금융기관 규모 작은 조직의 영업소는 해당 조직이 설치한 지방 금융기관 지점이 위치한 지방 내에서만 개설될 수 있다.

3. 금융기관 규모 작은 조직은 다음 조건을 충족할 때 영업소를 개설(기존 거래 장소에서 변경하여 개설하는 경우 포함)할 수 있다.

가) 영업소 운영 요구 사항을 충족시키는 능력과 전문 지식을 갖춘 직원이 충분히 있어야 한다.

나) 영업소 운영 요구 사항을 충족시키는 물리적 시설이 충분히 있어야 한다.

다) 안전하고 효과적인 영업소 운영을 보장하며 법률 규정을 준수하도록 하는 내부 규정이 문서화되어 있어야 한다.

4. 금융기관 규모 작은 조직은 영업소 개설, 명칭 및 또는 소재지 변경 및 영업종료 등록을 위한 문서를 중앙은행 지방 지점에 제출해야 하며, 이는 부록 03에 따라 이루어진다(부속).

단, 영업소 개설 또는 종료와 관련된 경우, 금융기관 규모 작은 조직은 중앙은행 지방 지점에 등록 문서를 제출해야 하며, 이는 이 통지규칙에 부록 03을 첨부한 이사회 결의와 함께 이루어진다.

5. 금융기관 규모 작은 조직의 총 경영자(경영자)는 지점장에게 위임하여, 해당 조직의 지점을 설치한 지방 중앙은행 지방 지점에 등록 문서를 제출하게 할 수 있다.

6. 중앙은행 지방 지점은 금융기관 규모 작은 조직으로부터 등록 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 부록 06에 따라 이 통지규칙에 부속된 등록 확인 문서를 발행해야 한다.

7. 금융기관 규모 작은 조직은 법률 규정에 따라 사업등록을 하고, 중앙은행 지방 지점으로부터 등록 확인 문서를 받은 날로부터 3개월 이내에 영업소를 개설하고 영업을 시작해야 한다.

8. 금융기관 규모 작은 조직이 영업소를 종료하는 경우, 해당 조직은 중앙은행 지방 지점으로부터 등록 확인 문서를 받은 후 법률 규정에 따라 영업소 종료 절차를 수행해야 하며, 영업소 종료 사실을 공표해야 한다. 해당 영업소가 속한 금융기관 규모 작은 조직 지점은 영업소가 종료된 후 영업소의 모든 권리와 의무를 이어받아 관리해야 한다.

조 제14조. 지점의 영업종료

1. 금융기관 규모 작은 조직의 지점은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 영업을 종료한다.

가) 자발적으로 활동을 종료하는 경우

나) 강제적으로 영업을 종료해야 하는 경우

다) 당연히 영업을 종료해야 하는 경우

2. 금융기관 규모 작은 조직은 종료된 지점의 모든 권리와 의무를 이행하는 책임이 있다.

조항 15. 자발적 영업 중단 점포

1. 소규모 금융기관의 점포가 자발적으로 영업을 중단하는 경우 제출해야 하는 서류는 다음과 같습니다:

a) 이사회가 점포의 영업 중단에 관한 결의안

b) 총재(대표이사)가 점포의 영업 중단을 요청하는 문서로서, 그 이유와 중단되는 점포의 이름 및 주소를 명시한 것

c) 점포의 영업 중단 시 권리와 의무를 처리하는 방안

2. 본 통지 조항 15항 1에 따른 서류를 모두 제출받은 날로부터 30일 이내에 금융감독원 총재는 소규모 금융기관의 점포 영업 중단을 승인하는 문서를 발행하며, 승인이 되지 않을 경우에는 그 이유 또는 영업 중단을 위한 추가 요구 사항(있을 경우)을 명시한 문서를 발행합니다.

3. 금융감독원으로부터 승인 문서를 받은 날로부터 30일 이내에 소규모 금융기관의 이사회 의장은 점포의 영업 중단을 결정하고 법령에 따라 필요한 절차를 진행해야 합니다.

4. 소규모 금융기관의 이사회 의장이 발행하는 점포 영업 중단 결정에는 다음 내용이 포함되어야 합니다:

a) 영업 중단되는 점포의 이름과 주소

b) 점포의 영업 중단 이유

c) 점포의 영업 중단 날짜

d) 소규모 금융기관이 점포의 영업 중단 후 고객에 대한 권리와 의무에 대한 책임

e) 기타 관련 내용

조항 16. 강제적 영업 중단 점포

1. 금융감독원의 요구에 따라 소규모 금융기관의 점포가 강제적으로 영업을 중단해야 하는 경우는 해당 금융기관의 안전성과 건전성을 보장하기 위해 필요하다고 판단되는 경우입니다.

2. 본 통지 조항 16항 1에 따른 경우, 금융감독원은 소규모 금융기관에게 점포의 영업 중단을 요구하는 문서를 발행합니다.

3. 금융감독원으로부터 점포의 영업 중단을 요구하는 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 소규모 금융기관의 이사회 의장은 다음과 같은 조치를 취해야 합니다:

a) 금융감독원에 점포의 고객에 대한 권리와 의무를 처리하는 방안을 제출함

b) 점포의 영업 중단을 결정하는 결정을 발행함; 소규모 금융기관의 점포 영업 중단 결정은 본 통지 조항 15항 4에 따른 내용을 포함해야 함

c) 점포의 영업 중단을 위한 법적 절차를 진행함

조항 17. 당연히 영업 중단 점포

1. 소규모 금융기관이 영업을 중단할 경우, 해당 금융기관의 점포도 당연히 영업을 중단하게 됩니다.

2. 소규모 금융기관의 점포가 당연히 영업을 중단하는 경우의 서류, 절차 및 절차는 소규모 금융기관의 영업 중단에 관한 법령에 따라 이루어집니다.

조항 18. 영업 중단 점포 공고

1. 소규모 금융기관의 점포 영업 중단 결정은 다음과 같이 제출 및 공고되어야 합니다:

a) 중앙 금융감독원에 제출

b) 점포가 위치한 지방 금융감독원 지점과 소규모 금융기관 본사가 위치한 지방 금융감독원 지점에 제출

c) 점포가 위치한 장소에 공개 게시

2. 소규모 금융기관의 점포 영업 중단 결정이 효력 발생한 날로부터 5일 이내에 소규모 금융기관은 중앙 및 지방 신문 3회 연속으로 점포의 영업 중단을 알리는 공지를 게재해야 합니다.

장 III

조직 및 실행

절 I. 소규모 금융기관의 책임

조 19. 보고

1. 소규모 금융기관의 지점은 중앙은행이 정한 재무보고 및 통계보고 제도를 준수해야 한다.

2. 소규모 금융기관의 지점은 중앙은행 총재 또는 해당 지방 중앙은행의 요청에 따라 즉시 보고할 책임이 있다.

조 20. 위반 처리

소규모 금융기관이 본 고시에서 규정된 내용을 위반하면, 그 위반의 성질과 정도에 따라 법률에 따른 처벌을 받는다.

절 II. 중앙은행 산하 단위의 책임

조 21. 금융감독기구의 책임

1. 중앙은행 지방청이 소규모 금융기관 본사가 위치한 지역에서 소규모 금융기관의 지점을 설립하는 신청서와 보고서를 받은 후, 감독기관은 관련 부서의 의견을 수렴하고 이를 종합하여 중앙은행 총재에게 심사 승인 여부를 청구한다.

2. 소규모 금융기관이 현재 운영 중인 지점을 변경하여 지점을 설립하려는 경우, 감독기관은 현재 운영 중인 지점을 검사하고, 지점을 설립하기 위한 조건 충족 여부를 평가한 후 중앙은행 총재에게 심사 승인 여부를 청구한다.

3. 소규모 금융기관의 지점을 폐쇄하는 신청서를 받은 후, 감독기관은 해당 지점을 운영하는 소규모 금융기관이 위치한 지방 중앙은행의 의견을 청취하고 이를 종합하여 중앙은행 총재에게 심사 승인 여부를 청구하거나, 소규모 금융기관에게 지점을 폐쇄하도록 요구하는 문서를 발송한다.

4. 지방 중앙은행으로부터 다음 사항에 대한 보고서를 받는 주요 단위이다.

가) 소규모 금융기관의 지점의 명칭 및 위치 변경

나) 소규모 금융기관의 지점의 설립, 명칭 및/또는 위치 변경, 거래실 폐쇄

조 22. 소규모 금융기관 본사가 위치한 지방 중앙은행의 책임

1. 지방 중앙은행은 소규모 금융기관의 지점을 설립하기 위한 신청서를 모두 받은 후, 소규모 금융기관이 지점을 설립하기 위한 조건을 충족하였는지 평가하고, 이를 중앙은행 총재(감독기관)에게 동의 또는 불승인 의견을 보내야 하며, 불승인 의견을 보내는 경우에는 이유를 명시해야 한다.

2. 본 조항의 의견 및 결정에 대해 중앙은행 총재에게 책임을 진다.

조 23. 금융 규모 작은 금융기관 지점이 설치된 시·도 중앙은행 지점의 책임

1. 금융 규모 작은 금융기관이 지점을 설립하거나 폐쇄하는 것에 대한 중앙은행 본부(은행 감독기구)의 요청을 받은 날로부터 최대 십 일 이내에 중앙은행 시·도 지점은 중앙은행 본부(은행 감독기구)에 서면으로 의견을 보내고 이를 승인하거나 불승인하며, 불승인의 경우 그 이유를 명시해야 함

2. 제21조 제2항 통지에서 정한 점검에 있어서 은행 감독기구와 협력함

3. 지역 내 금융 규모 작은 금융기관 지점의 개설, 운영 및 폐쇄 활동을 관리·감독하고 위반 행위를 처리하며 이를 은행 총재에게 보고함

4. 지역 내 금융 규모 작은 금융기관 지점의 위치 변경 승인을 검토하고 이를 은행 총재에게 보고함

5. 지역 내 금융 규모 작은 금융기관 지점의 명칭 변경 등록 확인, 지점 개설, 명칭 및/또는 위치 변경 등록 확인, 거래실 개설, 명칭 및/또는 위치 변경 등록 확인, 거래실 폐쇄 등록 확인을 함

6. 지역 내 금융 규모 작은 금융기관 거래실의 운영을 점검·감독함

거래실이 제13조 제3항 통지에서 정한 조건을 충족하지 못할 경우 중앙은행 시·도 지점은 금융 규모 작은 금융기관에 거래실의 임시 폐쇄를 요구하고 필요한 조치를 취하거나 거래실의 폐쇄를 하며, 위반 행위를 처리함

7. 매 분기 또는 필요에 따라 은행 감독기구에 지역 내 금융 규모 작은 금융기관 거래실의 개설, 위치 변경, 폐쇄 상황을 보고함

8. 본 조 통지에서 명시된 의견과 결정에 대해 은행 총재에게 책임을 지음

절 3. 시행규정

조 24. 본 통지는 2009년 6월 12일부터 효력을 가짐

조 25. 중앙은행 사무실장, 중앙은행 소속 관련 기관의 장, 중앙은행 시·도 지점장, 금융 규모 작은 금융기관 이사회의 의장, 금융 규모 작은 금융기관 총경리(총책임자), 그리고 관련 기관 및 개인은 본 통지를 준수하기 위한 책임을 지음

시행 과정에서 발생하는 문제에 대해서는 즉시 중앙은행에 신고하여 지침과 해결 방안을 얻어야 함./.