시행규칙 제 09/2010/TT-NHNN 은 주식회사 상업은행 설립 및 운영에 대한 허가 발급에 관한 사항을 규정함.

장 1.

총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 주식회사 상업은행 설립 및 운영에 관한 허가 발급에 관한 규정을 정한다.

조 2. 적용대상

1. 제1조에서 정한 주식회사 상업은행

2. 허가 발급과 관련된 단체와 개인

조 3. 허가 발급 권한

베트남 국립은행 총재는 본 통지와 관련 법령에 따른 허가를 발급한다.

조 4. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 허가는 주식회사 상업은행 설립 및 운영 허가이다.

2. 은행 설립 준비위원회 (단, 준비위원회): 은행 설립을 위한 업무를 수행하기 위해 창립 주주들에 의해 구성된 조직으로, 최소 5명 이상의 구성원을 포함하며 그 중 한 명은 위원회장을 맡는다.

3. 첫 대주주총회 은행 설립을 위한 초기 자금을 제공하는 창립 주주들과 다른 주주들이 참석하는 회의로, 은행 조직 및 운영 규칙 승인, 은행 설립 계획 승인, 첫 임기 이사회의 이사 및 감사진 선출, 그리고 은행 설립과 관련된 기타 사항 결정을 목적으로 한다.

4. 은행 설립 참여 주주 (단, 주주): 은행 설립 시점에서 최소 한 주 이상의 발행 주식을 소유한 단체나 개인.

5. 창립 주주 은행 첫 조직 및 운영 규칙을 작성하고 승인하며 서명한 주주.

6. 표결 우대 주식: 보통 주식보다 더 많은 표결권을 가진 주식. 표결권 수는 은행 규칙에 따라 정해진다.

7. 기업 경영자 2005년 기업법 제4조 제13항에 따른 규정.

8. 은행의 직속 부서 거래소, 지점, 대표사무소, 직속 회사, 공익 기관 등을 포함한다.

장 2.

허가 발급 조건, 절차, 서류

조 5. 허가 발급 조건

1. 주식 자본

a) 설립 시점에서 법률이 정한 최소 자본금을 충족해야 함;

b) 자본금은 동화로 출자해야 함;

c) 은행 설립 출자금 원천

(i) 은행, 증권, 보험 분야에서 설립 및 운영 허가를 받은 단체나 개인은 출자금을 위탁하거나 다른 단체나 개인에게 빌린 자금으로 출자를 할 수 없으며, 출자금의 합법성을 완전히 책임져야 함;

 (ii) 은행 설립에 참여하는 단체는 다음 조건을 충족해야 함:

- 은행, 증권, 보험 분야에서 설립 및 운영 허가를 받은 단체는 현행 법률에 따라 출자를 해야 함;

- 다른 단체는 자기 자본에서 장기 투자를 제외한 금액이 단기 자산에서 단기 부채를 제외한 금액보다 많아야 하며, 이는 부록 6에 구체적으로 명시되어 있음.

- 특정 사업 분야에서 법정 자본금 요구사항이 있는 기업은 자기 자본에서 법정 자본금을 제외한 금액이 출자 약정 금액보다 많아야 함.

2. 주주

a) 베트남 법률에 따라 설립된 법인 또는 베트남 국적을 가진 개인; 2005년 기업법 제13조 제2항에 따른 금지 대상이 아닌 경우;

b) 최소 100명 이상의 주주가 은행 설립에 참여해야 하며, 그 중 최소 3명 이상의 창립 주주는 법인 자격을 갖춘 단체로서 제3항 제2호에 따른 조건을 충족해야 함;

c) 은행 설립에 출자할 재정 능력을 가져야 함. 예상 출자금은 은행 설립 준비위원회가 베트남 상업은행에 개설한 계좌에 입금되어 은행국이 은행 설립 원칙 승인 통지를 발행한 시점부터 허가를 받을 때까지 유지되어야 하며, 이 기간 동안 해당 단체나 개인은 이 돈을 어떠한 형태로든 사용할 수 없다;

d) 개인이나 단체 및 그와 관련된 개인이나 단체는 하나의 은행만 설립에 참여할 수 있으며, 다음 조건을 충족하지 않는 경우 은행 설립에 참여할 수 없다:

(i) 개인이나 그와 관련된 개인이 현재 중요한 주식을 소유하고 있는 은행이 있는 경우;

(ii) 단체나 그와 관련된 단체가 현재 10% 이상의 자본금을 소유하고 있는 은행이 있는 경우.

ｅ) 단체 주주인 경우, 은행 설립을 신청한 연도로부터 3년 전까지 최소 3년간 활동했으며 이익을 내야 함.

f) 국가 기업인 경우, 총리의 서면 승인을 받아야 함.

3. 창립 주주

a) 개인에 대해:

(i) 제2항 제a호, 제c호, 제d호에 따른 조건을 충족해야 함;

(ii) 현재 형사 처벌을 받고 있지 않거나 기록이 없는 경우;

(iii) 은행 설립 신청서를 제출한 연도로부터 3년 전까지 최소 3년간 이익을 내는 기업 경영자이거나 경제학 또는 법학 학위 이상을 소유한 경우;

(iv) 은행이 자금이나 유동성 문제를 겪을 경우 재정 지원을 약속해야 함.

b) 조직체에 대해:

(i) 제2항 제a호, 제c호, 제d호, 제e호에 따른 조건을 충족해야 함;

(ii) 최소 5년 이상 활동해야 함;

(iii) 비은행 상업기업인 경우 다음 조건을 충족해야 함:

- 은행 설립 신청서를 제출한 연도로부터 5년 전까지 최소 500억 동의 자기 자본을 가져야 함;

- 은행 설립 신청서를 제출한 연도로부터 5년 전까지 최소 5년간 이익을 내야 함.

(iv) 상업은행인 경우 다음 조건을 충족해야 함:

- 최소 5조 동의 총 자산을 가져야 함,

- 채권 불량 비율이 총 대출액의 2% 미만인 경우 해당 은행 설립 신청 시 제출된 날짜에;

- 은행 활동 안전성 보장 비율을 위반하지 않는 경우 은행 설립 신청 연도의 직전 연도부터 허가를 받은 날짜까지 중앙은행의 규정에 따라;

- 은행 설립 신청서를 제출한 연도로부터 5년 전까지 최소 5년간 이익을 내야 함.

(v) 은행 자금 지원을 약속하여 은행 자금 또는 유동성 부족으로 인한 어려움을 해결하기로 함;

c) 창립 주주는 은행 설립 시 발행 자본의 최소 50%를 공동 소유해야 하며, 그 중 창립 주주가 조직인 경우 창립 주주 간에 최소 50%의 창립 주주의 총 주식 수를 공동 소유해야 함;

4. 현재 법률 규정과 일치하는 은행 조직 및 운영 규약을 갖추고 있어야 함;

5. 은행 설립 계획은 다음 기본 내용을 포함해야 함:

a) 은행 설립의 필요성;

b) 은행 이름, 본점 예상 위치, 운영 기간, 설립 시 발행 자본, 운영 내용;

c) 주주의 재무 능력;

d) 인사 구조;

(i) 은행 예상 인사 조직도;

(ii) 예상 관리, 감독, 경영 능력, 이는 다음과 같이 포함됨:

- 이사회: 이사장, 이사, 독립 이사, 이사회 소위원회 위원장;

- 감사위원회: 감사위원장, 감사위원, 전문 감사위원;

- 주요 직위: 총경리, 부총경리, 회계책임자, 각 부서 경리 및 은행 조직 내 예정 첫 해에 설립될 주요 직위;

đ) 위험 관리 능력: 운영 과정에서 발생할 예상 위험(대출 위험, 운영 위험, 시장 위험) 및 이러한 위험을 방지하고 통제하기 위한 조치;

e) 정보기술:

(i) 정보기술에 대한 예상 재정 투자;

(ii) 정보기술 적용 능력, 이는 다음과 같이 포함됨: 투자 기간, 예상 적용 기술 형태, 정보기술 적용 능력을 가진 직원 및 직원 수, 중앙은행 관리 요구에 따른 정보 제공을 보장하기 위한 정보 시스템 통합 및 연결;

g) 은행의 시장 내 지속 가능성 및 성장 능력;

(i) 은행 시장 분석 및 평가, 이는 현황, 도전 과제 및 전망을 명시함;

(ii) 은행의 시장 참여 및 경쟁 능력, 이는 은행의 시장 참여 우위성을 입증함;

(iii) 은행의 네트워크 확장 및 은행 서비스 제공 및 개발 전략(예상 서비스, 고객 유형 및 수 등 분석 포함);

h) 내부 감사, 감독, 검토 시스템;

(i) 내부 감사, 감독 시스템의 운영 원칙;

(ii) 은행 조직 및 운영에 대한 기본 내부 규정 목록(최소한 다음 규정 포함: 이사회 조직 및 운영 규정, 감사위원회 규정, 경영자 규정; 은행 위험 관리 규정; 내부 감사, 감독, 검토 시스템 운영 규정; 은행 자산 관리 규정; 은행 거래소, 지점 및 기타 부서 조직 및 운영 규정; 부채 분류 및 위험 관리 예방금 설정 정책 규정);

(iii) 내부 감사 시스템 운영 절차; 내부 감사 부서장;

g) 3년 동안의 사업 계획, 이는 최소한 자산 종합표, 경영 결과 보고서, 최소 자본 안전 지표, 운영 효율성 지표 및 각 연도별 계획 실행 가능성을 설명하는 내용을 포함해야 함.

조 6. 은행 설립 원칙 승인을 위한 제출 서류

1. 은행 설립을 요청하는 문서로서 제5조 이 통지에서 정한 조건을 준수할 것을 약속하고 은행 설립 원칙 승인을 요청하는 내용이 포함되어야 함.

2. 은행 조직 및 운영 규약 초안.

3. 제5조 제5항 이 통지에서 정한 내용에 따른 은행 설립 계획 초안.

4. 창업 주주 명단과 예상 창업 주주가 아닌 주주 명단으로 다음 사항을 포함해야 함:

a) 법인 주주인 경우 본점 위치와 이름, 그리고 법인 설립 허가 또는 사업 등록 증명서;

b) 개인 주주나 법인 주주의 대표자인 경우 이름, 주소, 국적, 신분증 또는 여권 번호, 발급일, 발급처;

c) 창업 주주의 출자 금액, 출자 가치, 보유 주식 수, 주식 종류, 주식 보유 비율, 출자 기간;

d) 은행 설립 승인 원칙을 받은 후 창업 주주 명단은 변경될 수 없으며, 창업 주주가 주식 보유 비율만 변경하는 경우에는 주주총회 승인이 필요함.

5. 주주의 서류:

a) 개인 주주의 서류:

(i) 은행 총재가 규정한 모범 양식에 따라 주식 구매 신청서 (부록 4);

(ii) 은행 총재가 규정한 모범 양식에 따라 관련자 명세서 (부록 5);

(iii) 창업 주주나 중요 주주는 다음 서류를 추가로 제출해야 함:

- 경력 요약서 (부록 2), 법에 따른 사법 경력;

- 기업의 확인서 또는 제5조 제3항 제a(iii)항 이 통지에서 정한 내용에 따른 복사본 자격 증명서;

- 창업 주주 각각의 금융 지원 약속서, 은행 자금 부족 시 금융 지원을 약속하는 내용;

- 은행 총재가 규정한 모범 양식에 따라 개인의 수입 및 재산 명세서 (부록 7);

b) 법인 주주의 서류:

(i) 은행 총재가 규정한 모범 양식에 따라 법인 주주의 주식 구매 신청서 (부록 3);

(ii) 은행 총재가 규정한 모범 양식에 따라 관련자 명세서 (부록 5);

(iii) 법인의 설립 허가 또는 사업 등록 증명서 또는 동등한 다른 문서;

(iv) 법에 따른 주주 대표자의 위임서;

(v) 기업 조직 및 운영 규약;

(vi) 법인 대표자나 위임된 대표자의 신분증 또는 여권 또는 기타 합법적인 인증서;

(vii) 기업이 은행 설립 주주로 참여할 수 있도록 승인한 권한 있는 기관의 문서;

(viii) 은행 설립 요청 연도 직전 3년의 재무제표와 최근 90일 이내에 작성된 재무제표이며, 독립 감사원에 의해 검토되었고, 재무제표에는 감사원의 예외 의견이 없는 것으로 공정거래위원회가 공표한 감사 기관의 목록에 포함된 회계사 사무소에서 검토하였음;

(ix) 창업 주주나 중요 주주는 다음 문서를 추가로 제출해야 함:

- 주주 대표자의 경력 요약서 (부록 2);

- 은행 자금 부족 시 금융 지원을 약속하는 내용의 문서;

- 은행 설립 요청 연도 직전 5년의 재무제표이며, 독립 감사원에 의해 검토되었고, 재무제표에는 감사원의 예외 의견이 없는 것으로 공정거래위원회가 공표한 감사 기관의 목록에 포함된 회계사 사무소에서 검토하였음.

6. 관리, 감독, 운영 체계 예상 조직의 서류:

a) 제5조 제d(ii)항 이 통지에서 정한 관리, 감독, 운영 체계의 예상 인력 명단;

b) 경력 요약서 (부록 2), 법에 따른 사법 경력;

c) 전문 자격 증명서의 공증 복사본.

7. 창업 주주 회의록, 제4조 제2항 이 통지에서 정한 임시 준비위원회 구성 및 위원장 선출 내용.

조 7. 금융업 허가 신청 서류

1. 국유은행이 정한 금융업 허가 신청서 양식(부록 1 참조);

2. 은행 조직 및 운영 규약;

3. 제5조 제5항에 따른 은행 설립 계획안;

4. 제4조 제3항에 따라 제정된 주주총회 첫 회의록(주식 창설 주주가 주식 소유 비율 변경을 승인받는 경우 제6조 제4항 제d호에 따른 내용 포함);

5. 이사회 회의록(이사장 선출); 감사위원회 회의록(감사위원장 및 전문 감사위원 선출);

6. 이사회 결정문(총괄책임자 임명);

7. 제6조 제5항에 따른 창설 주주 외 주주의 서류(변경사항 있을 경우);

8. 제6조 제6항에 따른 인사 관련 서류(변경사항 있을 경우);

9. 출자 기관 및 개인 명단(출자 금액, 가치, 소유 비율, 주식 수 및 종류, 출자 기간 포함);

a) 개인의 경우 성명, 주소, 국적, 신분증 번호, 발급일, 발급처 또는 여권 또는 다른 합법적인 인증서;

b) 기관의 경우 이름, 본사 주소, 설립 결정 번호 또는 사업 등록번호;

c) 출자 금액, 가치, 소유 비율, 주식 수, 종류; 출자 기간.

10. 제5조 제2항 제c호에 따른 금융기관의 확인서(기관 및 개인이 예치금을 보내는 것에 대한);

11. 중앙정부 직할 시, 도의 인민위원회의 승인서(은행 본사 위치에 대한);

12. 본사 소유권 또는 합법적인 사용권 확인서;

13. 은행 조직 및 운영에 관한 내부 규정(제5조 제5항 제h(ii)호 참조).

조 8. 서류 작성 원칙

1. 법령에 따라 공인기관이 증명한 모든 서류 사본 및 자격증 사본;

2. 준비위원회가 작성한 모든 문서의 제목에는 "주식회사 은행 설립 준비위원회..." 라고 명시되어야 함.

조 9. 운영 조건

1. 금융업 허가를 받은 은행이 운영을 시작하려면 다음 조건을 모두 충족해야 함:

a) 은행 조직 및 운영 규약이 국유은행에 승인받아야 함;

b) 사업등록증;

c) 제5조 제1항에 따른 지분 자본금을 충족하고, 이 자본금은 은행 본사가 위치한 지방 은행에서 금융업 허가를 받은 후 최소 30일 이내에 이자 없이 동결된 계좌에 입금해야 함. 이 자본금은 은행이 운영을 시작한 후 해제됨;

d) 현재 규정에 따른 본사 조건을 충족해야 함;

đ) 법률에 따라 허가서에 명시된 내용을 신문에 게재해야 함;

e) 은행 설립 계획안에 명시된 내용을 준수해야 함:

(i) 출자금;

(ii) 주요 인력(이사회 회원, 감사위원회 회원, 경영자);

(iii) 정보기술.

2. 제1항 제e호에 명시된 내용 중 하나 이상이 은행 설립 계획안과 다르게 변경되는 경우 은행은 금융감독기구를 통해 변경 사유를 명시한 서류를 제출하고 국유은행의 승인을 받아야 함;

3. 은행이 국유은행으로부터 금융업 허가를 받은 날로부터 12개월 이내에 운영을 시작해야 함.

4. 은행이 제3조의 기간 내에 운영을 시작하지 않는 경우 국유은행은 법률에 따라 금융업 허가를 취소함.

조 10. 허가증의 내용

1. 허가증은 다음 주요 내용을 포함해야 한다.

a) 번호, 발급처, 발급일자;

b) 은행명:

(i) 베트남어와 영어로 완전한 이름;

(ii) 베트남어와 영어로 약칭;

(iii) 거래명(있을 경우).

c) 본사 위치;

d) 영업활동 지역;

마) 발기자 출자금;

e) 영업활동 내용;

g) 영업기간;

h) 법률대표자의 성명 및 주소;

i) 창립주주로서 개인인 경우 성명 및 주소, 그리고 조직으로서 창립주주인 경우 본점 소재지, 설립 허가 또는 사업등록번호, 은행 설립에 대한 출자금액과 출자비율.

2. 허가증이 분실, 파손, 화재 또는 다른 방법으로 소멸된 경우, 은행은 그 이유를 명시하고 금융감독원에 허가증 재발급을 요청해야 한다.

조 11. 수수료 납부

허가증을 받은 은행은 허가증 발급 수수료와 영업기간 연장 수수료를 발급일로부터 15일 이내에 납부해야 하며, 해당 수수료는 재정부 규정에 따른다.

조 12. 허가증의 사용

1. 허가증을 받은 은행은 허가증에 명시된 이름과 활동 내용에 따라 정확히 운영해야 한다.

2. 허가증을 위조하거나 수정, 양도, 대여하는 행위는 엄격히 금지된다.

장 3.

관련 조직 및 개인의 책임

목 I. 은행 설립에 참여하는 조직 및 개인 출자자

조 13. 사업등록

허가증을 받은 후, 은행은 법령에 따라 사업등록을 해야 한다.

조 14. 은행 설립에 참여하는 조직 및 개인 출자자의 책임

1. 은행 설립에 대한 출자금이 법령에서 정한 제5조 제1항 점 c의 규정을 준수하도록 하는 법적 책임을 지고 있다.

2. 주식양도:

a) 창립주주에 대해:

(i) 사업등록 인증서 발급일로부터 5년 동안, 창립주주는 자신이 설립한 은행의 주식 중 일반주식만 다른 창립주주에게 양도할 수 있으며, 제5조 제2항 점 b와 제3항 점 c의 규정을 준수해야 한다.

(ii) 창립주주는 다른 사람에게 표결우대주식을 양도할 수 없다. 창립주주의 표결우대권은 은행이 사업등록 인증서를 발급받은 날로부터 3년간 유효하며, 그 기간 이후에는 창립주주의 표결우대주식이 일반주식으로 전환된다;

b) 창립주주가 아닌 주주에 대해: 사업등록 인증서 발급일로부터 3년 동안, 은행 설립 시 출자한 주식만 다른 주주에게 양도할 수 있으며, 제5조 제2항 점 b의 규정을 준수해야 한다.

c) 제a항과 제b항에서 언급한 기간이 끝난 후, 주주들은 법령에 따라 주식을 양도하고 주식 소유 비율을 유지해야 한다.

3. 본 통지에서 정한 주주의 신청서 내용의 진실성과 정확성을 보장하는 책임을 지고 있다.

4. 은행 설립 및 운영과 관련된 법령의 다른 규정을 준수해야 한다.

조 15. 준비위원회의 책임

1. 이 통고 제6조에서 정한 바에 따라 서류를 작성하고, 중앙은행(은행감독기구를 통해)에 원칙적으로 은행 설립을 승인해 줄 것을 요청하기 위해 총 8부(그중 본부 2부 포함)를 제출하며, 은행이 예정된 본사가 위치할 지방의 시·도 인민위원회에 본부를 그 지방에 설치하는 것에 대한 승인을 요청하기 위해 1부를 제출한다.

2. 중앙은행으로부터 은행 설립 원칙 승인 통지문을 받은 후, 준비위원회는 다음과 같은 책임을 진다.

가) 이 통고 제4조 제3항에서 정한 바에 따라 첫 주주총회를 개최하여 관련 내용을 승인한다.

나) 이 통고 제7조에서 정한 바에 따라 서류를 작성하고, 중앙은행(은행감독기구를 통해)에 본부 2부를 제출한다.

다) 이 통고 제5조 제2항 제씨호에서 정한 바에 따라 주주들에게 준비위원회가 개설한 베트남 상업은행의 계좌로 돈을 입금하도록 알린다.

라) 중앙은행 총재로부터 은행 설립 원칙 승인 통지문을 받은 날로부터 최대 90일 이내에 이 통고에서 정한 바에 따라 은행 설립 허가 신청과 함께 제출해야 하는 서류와 신청서를 제출해야 한다. 이 기간을 초과하면 이미 발급된 원칙 승인 통지문은 효력을 잃게 된다.

3. 이 통고 제6조 및 제7조에서 정한 바에 따라 주주의 출자 지침과 주주의 서류 검토를 안내한다.

4. 중앙은행에 제출한 서류의 내용이 완전하고 정확함을 책임진다.

5. 중앙은행으로부터 은행 설립 허가를 승인받지 못한 경우 주주들에게 그 이유를 알린다.

6. 중앙은행의 요구에 따라 은행 설립 허가를 받기 위한 조건 충족 여부를 심사위원회 앞에서 설명한다.

목 2. 중앙은행의 책임

조 16. 준비위원장의 책임

1. 법률에 따라 첫 주주총회를 소집하고 의장직을 맡는다.

2. 중앙은행으로부터 은행 설립 허가를 받을 때까지 은행 설립 관련 모든 문서에 서명한다.

3. 직접 또는 준비위원에게 위임하여 이 통고 제15조 제6항에서 정한 내용을 설명한다.

조 17. 허가 신청 심사위원회(심사위원회라고도 함)

1. 이 통고 제18조부터 제26조까지에서 정한 바에 따라 중앙은행 소속 단위의 대표가 심사위원회의 구성원이다.

2. 심사위원회의 위원장은 중앙은행의 리더십 대표가 된다.

3. 심사위원회의 구성과 임무는 중앙은행 총재가 정한다.

조 18. 은행감독기구

1. 통고의 시행 과정에서 발생한 문제를 처리하는 주요 기관이다.

2. 허가 신청과 관련된 문제를 처리하기 위한 제안을 한다(제9조 제1항 제이호와 제2항에서 언급된 변경 사항을 총재에게 검토하도록 제안하는 것을 포함한다).

3. 허가 신청 서류 접수 및 검토를 담당한다.

가) 은행 설립 원칙 승인 신청서류에 대해: 이 통고 제6조에서 정한 바에 따라 서류를 모두 제출한 날로부터 최대 240일 이내에 은행감독기구는 다음과 같은 책임을 진다.

(i) 심사위원회의 각 구성원이 검토하도록 서류와 함께 검토 요청서를 작성하고, 검토 결과와 허가 신청에 대한 제안 의견을 명시한다.

(ii) 이 통고 제15조 제6항에서 정한 바에 따라 은행 설립과 관련된 문제를 설명하도록 준비위원회를 소집하도록 요청하는 통지를 작성한다.

(iii) 서류를 검토하고, 심사위원회의 각 구성원의 의견을 종합하여 심사위원회 위원장을 소집하여 은행 설립 원칙 승인 신청서류를 검토하도록 요청하는 보고서를 작성한다.

(iv) 심사위원회 회의록을 근거로 심사위원회 위원장을 통해 중앙은행 총재에게 다음과 같이 보고한다.

- 이 통고에서 정한 바에 따라 조건을 충족하면 은행 설립 원칙 승인 통지를 발급한다; 또는

- 은행 설립 원칙 승인을 거부하고, 준비위원회에게 서류를 보완하거나 서류에서 불명확한 부분에 대해 설명하도록 요청한다; 또는

- 이 통고에서 정한 조건을 충족하지 못하면 은행 설립 원칙 승인을 거부한다.

나) 허가 신청서류에 대해: 이 통고에서 정한 바에 따라 서류를 모두 제출한 날로부터 최대 120일 이내에 은행감독기구는 다음과 같은 책임을 진다.

(i) 이 통고에서 정한 바에 따라 조건을 충족하고 서류가 완전하다면 은행 설립 허가 결정, 조직 및 운영 규약 승인, 이사회 의장 및 이사, 감사위원장 및 감사위원, 은행 총경리 승인을 총재에게 보고한다; 또는

(ii) 허가 신청을 승인하지 않고, 준비위원회에게 서류를 보완하거나 서류에서 불명확한 부분에 대해 설명하도록 요청한다; 또는

(iii) 이 통고에서 정한 조건을 충족하지 못하면 허가 신청을 승인하지 않는다.

4. 허가 신청 서류 관리 및 보관 책임을 진다.

4. 허가 후 허가증 발급에 관한 관리 및 문서의 보관 책임을 진다.

조 19. 법제과

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 법제과 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 영업허가 과정에서 발생하는 법률 문제를 처리하는 주체임.

조 20. 통화정책과

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 통화정책과 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 은행 신설이 중앙은행의 통화정책에 미치는 영향을 평가함.

조 21. 국제협력과

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 국제협력과 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 세계무역기구 가입과 관련된 약속 이행 사항을 평가함.

조 22. 내부감사과

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 내부감사과 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 각 부서 및 국의 영업허가 관련 절차 준수 여부를 평가함.

조 23. 은행전략연구소

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 은행전략연구소 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 은행의 발전 전략과 각 시기별 지속 가능한 발전 능력을 평가함.

조 24. 정보기술국

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 정보기술국 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 은행의 정보기술 관련 문제를 평가함.

조 25. 재무회계과

1. 금융감독원이 요청한 날로부터 최대 30일 이내에 재무회계과 대표는 은행 설립 원칙 승인 신청 서류를 심사하며, 심사위원으로 참여하고, 그 결과를 금융감독원에 문서로 보냄.

2. 현재 법률과 본 고시에서 정한 기준에 따라 주주의 재무 능력을 평가함.

조 26. 은행 설립을 요청한 은행이 본점 위치를 예정한 성 phố 중앙은행 지점

1. 은행 감독 기관으로부터 서면 요청을 받은 날로부터 최대 30일 이내에, 은행 설립을 요청한 은행이 본점 위치를 예정한 성 phố 중앙은행 지점은 은행 설립 원칙 승인 신청에 대한 심사 문서를 심사원으로 참여하여 심사하고, 그 결과를 은행 감독 기관에 서면으로 보고한다.

2. 은행이 본점 위치를 예정한 지역 정부와 은행 설립에 관한 업무를 주도적으로 처리한다(요청 시).

3. 은행의 주주들이 차단 계좌에 입금한 금액과 차단 계좌 개설을 확인한다.

4. 은행이 영업 개시 전 법령 및 베트남 중앙은행 규정에서 요구하는 조건을 준수하고 감독하도록 지시하고 보장한다.

장 4.

시행규정

조 27. 효력 발생

1. 본 고시는 발효일로부터 45일 후 효력 발생한다.

2. 2007년 6월 7일 제24/2007/QĐ-NHNN 호 통지로 발행된 주식회사 상업은행 설립 및 운영 허가 발급 규정과 2007년 12월 25일 제46/2007/QĐ-NHNN 호 통지로 수정된 제24/2007/QĐ-NHNN 호 통지에 따른 주식회사 상업은행 설립 및 운영 허가 발급 규정은 효력을 상실한다.

조 28. 현재 운영 중인 은행

본 통지가 효력 발생하기 전에 이미 허가를 받은 은행들은 새로운 허가를 재신청할 필요가 없다.

조 29. 조직 실행

중앙은행 사무총장, 중앙은행 감독기관 총장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 성 phố 중앙은행 지점장, 은행 관리 이사회 의장 및 이사, 감사위원회 의장 및 위원, 주식회사 상업은행 총경리 및 관련 조직, 개인은 본 통지를 집행하는 책임을 진다./.