시실통지 제 09/2022/TT-NHNN 외국인을 위한 전자게임 포상업무에 대한 외환관리 지침

시행규칙

외국인을 위한 온라인 게임 도박 활동에 대한 외환 관리 지침

외국인을 위한 보상이 있는 전자 게임

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

베트남 신용기관 법(2010년 6월 16일) 2017년 11월 20일 법률 제2017-11-20호로 일부 조항을 개정 및 보완한 금융기관 법률;

2005년 12월 13일 외환 법령; 2013년 3월 18일 외환 법령 일부 조항 수정 및 보완 법령;

정부가 2021년 12월 27일 제정한 2021년 제121호 정부령 "외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업에 관한 규정"을 근거로 함;

근거 정부가 2017년 2월 17일 제정한 2017년 제16호 정부령 "중앙은행 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정";

외화관리국 국장의 건의에 따라

베트남 중앙은행 총재는 외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업에 대한 외환 관리를 지도하기 위한 통지안을 발행함. 

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업에 대한 외환 관리를 지도함.

조 2. 적용대상

1. 외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업을 운영하는 기업(이하 "기업"이라 함).

2. 외국인을 위한 온라인 게임 도박 장소에서 게임을 할 수 있는 개인(이하 "게임자"라 함).

베트남에서 외환 사업 및 서비스를 제공할 수 있는 상업 은행 또는 해외 은행 지점(이하 "허가 은행"이라 함).

외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업과 관련된 다른 조직 또는 개인.

장 II

외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업에 대한 외환 관리

조 제3항. 외화로 받고 사용하는 상금

게임자는 외화 상금을 받고 이를 다음과 같이 사용할 수 있습니다:

1. 게임자가 현금 형태의 외화 상금을 받는 경우:

a) 허가 은행에서 베트남 동으로 외화를 판매할 수 있습니다;

b) 허가 은행을 통해 현금 형태의 외화 상금을 해외로 송금할 수 있습니다;

c) 허가 은행은 이 통지안 제11조 제1항에 따라 현금 형태의 외화 상금을 해외로 가져가는 것을 확인할 수 있습니다;

d) 게임자가 허가 은행에 개설된 외화 계좌에 현금 형태의 외화 상금을 입금할 수 있습니다.

2. 게임자가 송금 형태의 외화 상금을 받는 경우:

a) 이 통지안 제6조에 따라 기업의 전용 외화 계좌에서 게임자의 허가 은행에 개설된 외화 계좌로 외화 상금을 송금할 수 있습니다;

b) 기업의 전용 외화 계좌에서 게임자의 해외 은행 계좌로 외화 상금을 송금할 수 있습니다.

3. 게임자는 기업이 허가 은행과 협력하여 이 통지안에 따른 외화 입금, 송금, 현금 외화를 해외로 가져가는 확인서 발급 등의 거래를 수행하도록 위임할 수 있습니다.

조 제4항. 약정 통화

1. 약정 통화의 가치는 베트남 동 또는 환전 가능한 외화로 표기됩니다. 기업은 약정 통화 가치를 베트남 동 또는 외화로 환전합니다. 환율은 기업이 전용 외화 계좌를 개설한 허가 은행의 거래 당일 공시 환율을 기준으로 합니다. 거래 당일이 공휴일인 경우에는 그 직전 거래일의 환율을 기준으로 합니다.

2. 게임자는 약정 통화를 외화 또는 베트남 동으로 환전할 수 있으며, 이 환전된 외화를 이 통지안 제3조에 따른 거래에 사용할 수 있습니다.

조 5. 외화 수령 및 지급 및 기타 외환 거래에 관한 범위에 대한 기업

1. 기업은 은행 중앙 국시(이하 "중앙은행"이라 한다)로부터 외화 수령 및 지급 및 기타 외환 거래를 위한 허가증(이하 "허가증"이라 한다)을 받은 경우 다음의 활동을 수행할 수 있다:

가) 통상 화폐 판매를 통해 현금 외화를 수령한다.

나) 상기 현금 외화 수령 기능을 내장한 보상 기능을 가진 게임기에서 현금 외화를 수령한다.

다) 플레이어의 해외 계좌 또는 국내 외화 결제 계좌에서 기업의 전용 외화 계좌로 외화 송금을 수령한다.

라) 당첨자에게 현금 외화 또는 송금으로 상금을 지급한다.

마) 플레이어가 모든 통상 화폐를 사용하지 않은 경우, 국내 허가된 은행의 외화 결제 계좌 또는 해외 계좌로 외화를 송금하거나 현금으로 지급한다.

바) 기업의 전용 외화 계좌에서 플레이어의 해외 계좌로 외화 송금을 지급한다. 이는 플레이어가 기업의 전용 외화 계좌로 송금한 외화를 모두 사용하지 않은 경우이다.

사) 기타 외환 거래: 전용 외화 계좌 개설 및 이용, 현금 외화 보유, 플레이어의 당첨 금액 확인.

2. 공동 국경 국가와의 양국 간 결제 협정에 따라 공동 국경 국가의 통화에 대한 수령 및 지급 및 기타 외환 거래를 수행한다. 중앙은행으로부터 공동 국경 국가의 통화에 대한 허가증을 받은 기업은 본 조 제1항의 범위 내에서 이를 수행한다.

조 6. 전용 외화 계좌의 개설 및 이용

중앙은행으로부터 허가증을 받은 기업은 각 종류의 외화에 대해 하나의 전용 계좌를 하나의 허가된 은행에서 개설하여 해당 게임기 보상 장소의 사업 운영을 위해 사용하며, 다음의 외화 수령 및 지급 거래를 수행할 수 있다:

1. 수입:

가) 통상 화폐 판매를 통해 수령한 현금 외화가 규정된 현금 외화 보유량을 초과하는 경우, 해당 현금 외화를 계좌에 입금한다.

나) 플레이어의 해외 계좌 또는 국내 외화 결제 계좌에서 외화 송금을 수령한다.

다) 제7조 제2항의 규정에 따라 기업의 외화 결제 계좌에서 외화 송금을 수령하여 상금 지급, 상기 제2항 제a호 및 제b호의 규정에 따른 잔여 외화 지급 또는 제c호의 규정에 따른 현금 외화 지급 요구를 충족한다.

2. 지출:

라) 당첨자에게 국내 또는 해외 허가된 은행의 외화 결제 계좌로 외화를 송금한다.

마) 플레이어가 자신의 해외 계좌에서 기업의 전용 외화 계좌로 송금한 외화를 모두 사용하지 않은 경우, 플레이어의 해외 계좌로 잔여 외화를 송금한다.

바) 규정된 현금 외화 보유량을 유지하기 위해 현금 외화를 인출한다.

사) 허가된 은행에 외화를 판매한다.

아) 기업의 외화 결제 계좌로 외화를 송금한다.

조 7. 외화 계좌 간 이동

1. 기업은 외화 전용 계좌에서 외화로 된 일반 계좌로 외화를 이동할 수 있다.

2. 기업은 외화 현금 잔액과 외화 전용 계좌 잔액이 제6조 제2항 각 호에서 정한 지급 요구 또는 외화 현금 지급 요구를 충족시키기에는 부족하다면, 외화로 된 일반 계좌에서 외화 전용 계좌로 외화를 이동할 수 있다.

조 8. 외화 현금 잔액

1. 기업은 외화 허가증에 기재된 01개의 외화 게임 영업점에서 외화 경제 활동을 지원하기 위해 필요한 외화 현금 잔액을 유지할 수 있다.

2. 외화 현금 수입이 외화 현금 잔액을 초과하는 영업일 다음 날, 기업은 초과한 외화 현금을 외화 전용 계좌로 이동해야 한다.

조 9. 신용카드 결제

기업은 신용카드를 수락하는 단위로서 플레이어에게 신용카드를 사용하여 외화 게임에 참여할 때 규약 통화를 판매할 수 있다. 기업이 카드 결제 조직으로부터 받는 금액은 베트남 동이다.

장 III

관련 조직 및 개인의 책임 외국인을 위한 외화 게임 영업 외국인을 위한 상여금

조 10. 중앙은행 지방 지부의 책임

1. 허가된 은행과 지역 내 기업들이 본 통지와 관련 법률 규정을 준수하도록 안내한다.

2. 지역 내 기업들의 외화 수입 및 지출 활동과 기타 외환 활동을 감독하고, 허가증과 본 통지에서 규정된 위반 행위를 발견하면 해당 지방 중앙은행 지부가 처리하거나 법령에 따라 상위 기관에 보고한다.

3. 외화 게임 영업에서의 불법 자금 세탁 방지를 위한 법령에 따른 조치를 관련 기관, 조직 및 개인들과 협력하여 수행한다.

조 11. 허가된 은행의 책임

1. 플레이어나 기업이 외화 현금 입금, 외화 이동, 플레이어의 해외 이동 외화 확인(부록 01 참조)을 위한 서류를 제출할 때 이를 검사하고 관리한다.

외화 현금 해외 이동 확인서는 발행일로부터 30일간 유효하다.

2. 본 통지와 관련 법률에 따른 외환 거래 관련 서류를 보관한다.

3. 기업이나 플레이어의 본 통지 위반 행위를 발견하면 즉시 해당 외국인을 위한 외화 게임 영업점을 운영하는 기업이 위치한 지방 중앙은행 지부에 보고한다.

4. 본 통지와 관련 법률의 불법 자금 세탁 방지 규정을 준수한다.

5. 제12조 제7항에 따라 기업에 외화를 판매한다.

조 제12조. 기업의 권리와 의무

1. 기업은 통화 가치를 공표하고, 베트남 동과 외국 화폐 간의 교환율을 공개해야 한다.

2. 기업은 모범 첨부서 02에 따라 참가자에게 상금 확인, 상금 지급, 통화 교환을 수행하며, 관련 서류를 제공하고, 법적 책임을 부담하여 상금 지급 및 상금 교환 금액의 합법성을 보장하며, 참가자가 사용하지 않은 통화를 기반으로 은행이 외화를 해외로 운송하거나, 참가자의 계좌에 외화를 입금하도록 허용하는 데 필요한 조건을 만족시켜야 한다.

참가자에게 발행된 상금 확인서는 발행일로부터 30일 이내에 단 한 번만 사용할 수 있다.

3. 기업은 외화 현금을 전용 외화 계좌에 입금하거나 외화를 매매 또는 이동할 때 허가받은 은행에 모든 관련 문서를 제출해야 한다.

4. 기업은 법률에서 정한 기록, 통계, 문서 보관 규정을 준수해야 한다.

5. 기업은 외국인을 위한 전자 게임 시상 활동에서 발생하는 외화 수입 및 지출 관리 및 감독 내부 규정을 작성해야 하며, 최소한 다음 내용을 포함해야 한다: 외화 수입 및 지출 절차, 외화 수입 및 지출을 방지하기 위한 감독 절차, 사업 과정에서 얻은 현금의 안전성 보장, 관련 부서 및 개인의 역할, 권한 및 책임.

6. 기업은 허가증, 본 통지, 자금세탁 방지 법률 규정 및 관련 법률 규정을 준수해야 한다.

7. 기업은 전용 외화 계좌를 개설한 허가 은행에서 외화를 구매할 수 있으며, 외화 현금 잔액, 전용 외화 계좌 및 외화 결제 계좌의 잔액이 경영 활동에 필요한 외화 지급 또는 외화 현금 인출을 충당할 수 없을 때 이를 수행할 수 있다. 이는 기업이 본 통지 제5조에서 정한 외화 수입 및 지출 범위와 다른 외환 활동을 수행하는 데 필요한 증빙서류를 제출함으로써 합법적이고 유효한 거래를 보장한다.

조 제13조. 참가자의 의무

참가자는 본 통지 및 관련 법률 규정을 엄격히 준수해야 한다.

장 IV

조직 및 실행

조 제14항. 보고 체제

기업은 각 분기마다 다음 분기의 첫 달 10일 이전까지, 직접 또는 우편 서비스를 통해 중앙은행(외환 관리 부서) 및 해당 지역의 중앙은행 지점에 외화 수입 및 지출 및 기타 외환 활동에 대한 상황을 보고해야 한다. 이 보고서는 보고 기간의 직전 달 15일부터 보고 기간의 마지막 달 14일까지의 데이터를 기준으로 작성되어야 한다.

조항 15. 시행 조항

1. 본 통지는 2022년 9월 1일부터 효력이 발생한다.

2. 본 통지는 다음과 같은 문건을 대체한다.

가) 2014년 7월 24일 발행된 은행 중앙 호치민 통지 제15/2014/TT-NHNN 외환 관리를 위한 외국인을 위한 전자 게임 시상 활동에 대한 지침

나) 2017년 8월 30일 발행된 은행 중앙 호치민 통지 제11/2017/TT-NHNN 2014년 7월 24일 발행된 은행 중앙 호치민 통지 제15/2014/TT-NHNN 외국인을 위한 전자 게임 시상 활동에 대한 외환 관리 지침 일부 조항을 수정 및 보완

3. 은행 중앙 호치민 사무실장, 외환 관리 부서장, 은행 중앙 호치민 관련 부서장, 허가 은행, 외국인을 위한 전자 게임 시상 활동을 운영하는 기업은 본 통지를 조직적으로 시행하는 책임이 있다./.