시행령 제 10/2024/TT-NHNN 은 2018년 9월 5일 통화은행 총재가 발행한 22/2018/TT-NHNN 시행령에 대한 몇 가지 조항을 수정하고 보완하며, 상업은행, 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점의 예상 인력 명단 승인 절차와 서류에 관한 지침을 제공한다.

시행규칙

통지 제22/2018/TT-NHNN일부개정·보완

2018년 9월 5일 은행공사 총재가 발행한 은행업무 절차 및 인사 예정자 명단 승인 관련 서류에 대한 지침

은행법 제46/2010/QH12에 의거

국내외 은행 지점

2010년 6월 16일 은행공사법(개정됨)

금융기관법(2024.1.18)

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

은행 관리국 금융감독국장의 요청;

중앙은행 총재는 통지를 발행함 통지 제22/2018/TT-NHNN 2018년 9월 5일 은행공사 총재가 발행한 은행업무 절차 및 인사 예정자 명단 승인 관련 지침을 일부 개정·보완함

조 1. 통지 제22/2018/TT-NHNN일부개정·보완 2018년 9월 5일 은행공사 총재가 발행한 은행업무 절차 및 인사 예정자 명단 승인 관련 지침(이하 "통지 제22/2018/TT-NHNN"이라 함)

1. 통지 제22/2018/TT-NHNN 제3조 제2항, 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"2. 금융기관 또는 외국은행 지점이 은행공사의 인사 예정자 명단 승인을 요청하는 문서는 다음과 같다.

a) 금융기관에 대해서는 법정 대표자가 작성한 문서이다.

법정 대표자가 누락된 경우 금융기관의 문서는 이사회 또는 주식회사 이사회의 이사회 의장 또는 이사회의 의장이 작성한 문서이며, 법정 대표자가 다른 사람에게 위임하거나 이사회 의장 또는 이사회의 의장이 다른 이사에게 위임한 경우에는 그 위임은 법률에 따라 이루어져야 하며, 위임 문서는 법률 규정에 따라 작성되어야 한다.

법정 대표자가 누락된 금융기관이 한 명의 이사만 있는 한인제 회사인 경우, 금융기관의 인사 예정자 명단 승인 요청 문서는 주주 대표자의 위임을 받은 사람이 작성해야 한다.

b) 외국은행 지점에 대해서는 총 경영 책임자가 작성한 문서이다. 총 경영 책임자가 다른 사람에게 위임한 경우에는 위임 문서가 법률 규정에 따라 작성되어야 하며, 총 경영 책임자가 누락된 경우 외국은행의 대표자가 작성한 문서를 제출해야 한다.

3. 금융기관 또는 외국은행 지점의 인사 예정자 명단 승인 요청 문서는 직접 일원 창구에 제출하거나 우편 서비스를 통해 은행공사 또는 은행공사 지방 지점(이하 "은행공사 지방 지점"이라 함)에 제출되며, 이는 본 통지 제4조에서 정한 권한에 따라 이루어진다.".

2. 통지 제22/2018/TT-NHNN 제4조를 다음과 같이 개정·보완한다.

"조 4. 금융기관 또는 외국은행 지점의 인사 예정자 명단 승인 권한

1. 중앙은행 총재는 상업은행의 예상 인력 명단을 검토하고 승인한다.

2. 금융감독국장은 금융기관 또는 외국은행 지점의 인사 예정자 명단 승인을 검토하고 승인하며, 제3항에서 정한 경우를 제외한다.

3. 은행공사 지방 지점의 지사는 해당 지방 지사의 관할 지역 내에 위치한 외국은행 지점의 인사 예정자 명단 승인을 검토하고 승인하며, 이는 은행공사 지방 지사의 안전 미세 감독 범위 내에 속한다.".

3. 통지 제22/2018/TT-NHNN 제5조 후에 조 5a를 다음과 같이 보충한다.

"조 5a. 금융기관 또는 외국은행 지점의 이사회 회원, 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총 경영 책임자로 임명될 예정인 인력에 대한 직업 윤리 평가에 관한 사항

1. 다음 각 호의 사람들은 직업 윤리를 충족하지 못한 것으로 평가된다.

a) 은행업무 및 금융 관련 행위에 대한 법률 위반으로 가장 높은 벌금 수준의 행정처분을 받은 사람

b) 행정처분을 받은 금융기관 또는 외국은행 지점에서 6개월 동안 경고 처분을 받거나 1년 동안 다른 행정처분을 받은 사람

c) 은행업무 및 금융 관련 행위에 대한 행정처분을 받은 사람

d) 금융기관 또는 외국은행 지점의 이사회, 경영, 지분, 주식, 투자, 신용, 기업 채권 구매, 안전 비율 등에 대한 법률 위반에 대한 개인적 책임을 지는 사람으로, 감사, 검사, 감사 결과에 나열된 법률 위반에 대한 개선이 완료되지 않은 경우

2. 본 조 제1항에 해당하지 않는 경우 금융기관, 외국은행 지점의 이사회의 구성원, 주주총회 구성원, 감사위원회 구성원, 총경리(감리)는 금융기관, 외국은행 지점이 자체적으로 정한 직업 윤리 기준을 준수해야 하며, 은행법 시행령에서 규정하는 상업은행, 외국은행 지점, 비은행 금융기관의 내부 통제 시스템에 따라야 하며, 새로운 허가를 받는 경우를 제외한다.

4. 금융감독원 고시 제22호 2018년 제22/2018/TT-NHNN 제1항 제6조 제1호 목 c, d를 다음과 같이 개정·보완한다.

“c) 금융기관의 현재 및 예상 이사회, 주주총회, 감사위원회 구성원 명단과 구조(예상 인선을 위한 이사회, 주주총회, 감사위원회 구성원의 경우), 그 중에서:

(i) 주식회사 형태의 금융기관에 대해서는 이사회 구성원 수, 독립성 있는 구성원 수, 경영자가 아닌 구성원 수, 관련자 구성원 수, 감사위원회 구성원 수를 명시한다.

(ii) 유한책임회사 형태의 금융기관에 대해서는 이사회 구성원 수, 감사위원회 구성원 수를 명시한다.

d) 예상 인선이 법률 제41조 제1항 제d호와 관련 법령에서 정한 자격 요건을 충족하는지에 대한 평가를 수행하며, 각각의 자격 요건에 대한 충족 여부를 구체적으로 평가한다.”

5. 금융감독원 고시 제22호 2018년 제22/2018/TT-NHNN 제6조 제7항, 제8항 제a목, 제9항, 제10항을 다음과 같이 개정·보완한다.

“7. 금융기관의 이사회, 주주총회 구성원으로 예상되는 인사가 금융기관 법률 제41조 제4항 제1호 제d목에서 정한 자격 요건을 충족하는지 증명하는 서류, 구체적으로:

a) “최소 3년 이상 금융기관 관리자 또는 경영자로 근무한 경력”에 대한 자격 요건:

(i) 금융기관의 정관에서 금융기관 관리자 또는 경영자에 대한 내용;

(ii) 금융기관의 권한 있는 대표가 발행한 인사가 근무하거나 근무하고 있는 금융기관의 문서에서 인사의 직위와 근무 기간을 확인하며, 인사는 관리자 또는 경영자임을 확인하는 내용이 포함되어야 하며, 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서의 사본.

b) “최소 5년 이상 금융, 회계, 감사 업종의 기업이나 최소 금융기관 형태에 따른 법정 자본금 규모의 다른 기업의 관리자로 근무한 경력”에 대한 자격 요건:

(i) 기업 등록증 사본 또는 기관의 권한 있는 대표가 발행한 사업 허가, 확인 또는 등록 문서;

(ii) 기업의 정관에서 기업 관리자에 대한 내용 또는 정관에서 관리자에 대한 내용이 없는 경우 기업 내부 규정;

(iii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기업의 독립 감사인에 의해 검토된 재무 보고서 사본(금융기관 형태에 따른 법정 자본금 규모의 다른 기업의 경우 적용)(금융기관 형태에 따른 법정 자본금 규모의 다른 기업의 경우 적용);

(iv) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표가 발행한 인사의 직위와 근무 기간을 확인하는 문서 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서의 사본.

c) “최소 5년 이상 금융, 은행, 회계, 감사 업무 부서에서 직접 근무한 경력”에 대한 자격 요건: 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표가 발행한 인사가 금융, 은행, 회계, 감사 업무 부서에서 직접 근무하였으며, 해당 부서에서 근무한 기간을 확인하는 문서 또는 인사의 업무 부서와 근무 기간을 증명하는 문서의 사본.

d) “최소 5년 이상 금융기관, 외국은행 지점의 업무 부서에서 직접 근무한 경력”에 대한 자격 요건: 인사가 근무하거나 근무하고 있는 금융기관, 외국은행 지점의 권한 있는 대표가 발행한 인사가 금융기관, 외국은행 지점의 업무 부서에서 직접 근무하였으며, 해당 부서에서 근무한 기간을 확인하는 문서 또는 인사의 업무 부서와 근무 기간을 증명하는 문서의 사본.

8. 금융기관의 총경리(감리)로 예상되는 인사가 금융기관 법률 제41조 제4항 제4호 제c목에서 정한 자격 요건을 충족하는지 증명하는 서류, 구체적으로:

a) “최소 5년 이상 금융기관 경영자로 근무한 경력”에 대한 자격 요건:

(i) 금융기관의 정관에서 금융기관 경영자에 대한 내용;

(ii) 인사가 근무하거나 근무하고 있는 금융기관의 권한 있는 대표가 발행한 인사의 직위와 근무 기간을 확인하는 문서 또는 인사의 직위와 근무 기간을 증명하는 문서의 사본.

9. 금융기관의 감사위원회 구성원으로 예상되는 인사가 금융기관 법률 제41조 제3항 제3호 제c목에서 정한 “최소 3년 이상 금융, 은행, 회계, 감사 업무에서 직접 근무한 경력”에 대한 자격 요건을 충족하는지 증명하는 서류: 인사가 근무하거나 근무하고 있는 기관의 권한 있는 대표가 발행한 인사가 금융, 은행, 회계, 감사 업무에서 직접 근무하였으며, 해당 업무에서 근무한 기간을 확인하는 문서 또는 인사의 업무와 근무 기간을 증명하는 문서의 사본.

10. 예외적으로 제42조 제1항 단서 c 및 제42조 제2항 단서 드, 르에 규정된 경우에 대한 선임될 예정인 인사에 대해서는 다음의 기관이 권한을 가진 기관으로부터 발급받은 국가 또는 국가가 지분 50% 이상을 보유하고 있는 기업의 출자금을 관리하는 대표자로 선임될 예정인 인사에 대한 문서; 국가 또는 국가가 지분 50% 이상을 보유하고 있는 기업의 출자금을 관리하는 금융기관 또는 금융기관이 파산선고를 받은 경우에 관리, 경영, 감독 인사로 선임될 예정인 인사를 선임하거나 지정, 임명하는 문서; 임무 요구에 따라 금융기관 또는 파산선고를 받은 금융기관에 참여할 관리, 경영, 감독 인사를 선임하거나 지정, 임명하는 문서.”

6. 제22호 2018년 금융감독원 고시 제6조 제10항 후에 다음과 같이 제11항을 추가한다:

“11. ‘윤리적 직업 의식’을 충족하는 것을 증명하는 자료:

a) 인사가 ‘윤리적 직업 의식’을 충족한다는 내용과 약속을 포함한 인사 평가와 약속 사항(제5a 조세부록 제1호 금융감독원 고시에 상세히 규정됨);

b) 인사가 근무했던 금융기관, 외국 은행 지점에서 제공하는 ‘윤리적 직업 의식’을 충족하는 것을 증명하는 평가 문서(본 고시 부록 제4호에 첨부된 표준 양식).

외국 금융기관에서 근무한 경력이 있는 인사가 해당 금융기관에서 ‘윤리적 직업 의식’을 충족하는 것을 증명하는 평가 문서와 약속 문서를 제공하지 않는 경우, 외국 자본 100% 은행의 주주(외국 자본 100% 은행의 경우), 외국 은행 지점의 모 은행(외국 은행 지점의 경우), 외국 자본이 참여한 금융기관의 외국 출자자(주식회사의 경우 두 개 이상의 출자자가 참여한 금융기관의 경우)는 금융감독원의 승인을 받기 위해 제출한 신청서에 외국 출자자로 선임될 예정인 인사가 ‘윤리적 직업 의식’을 충족한다는 내용의 약속 문서를 본 고시 부록 제5호에 첨부된 표준 양식에 따라 제공해야 한다.”

7. 제22호 2018년 금융감독원 고시 제7조 제1항 제2호를 다음과 같이 수정 및 보완한다:

“b) 성명; 현재 직위와 근무 기관; 주민등록번호 또는 공민증 번호 또는 개인 식별번호(한국 국적을 가진 개인의 경우), 개인 식별번호(국적을 확인하지 못한 한국 거주 외국인의 경우), 여권 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처(한국 국적이 아닌 개인의 경우); 선임될 예정인 총괄 경영자(대표자)의 정보;”

8. 제22호 2018년 금융감독원 고시 제7조 제3항을 다음과 같이 수정 및 보완한다:

“3. 제6조 제3항, 제5항, 제6항, 제8항, 제11항에 규정된 서류 및 자료.”

9. 제22호 2018년 금융감독원 고시 제8조를 다음과 같이 수정 및 보완한다:

“제8조. 금융기관, 외국 은행 지점의 선임될 예정인 인사 명단 승인 절차

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 제4조 제1항, 제2항에 규정된 대상에 대해 금융감독원에 제출하고, 제4조 제3항에 규정된 대상에 대해 금융감독원 지점을 통해 제출한다. 제출된 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 금융감독원, 금융감독원 감독기관 또는 금융감독원 지점은 제출된 서류를 보완하도록 요청하는 공문을 제출한 금융기관, 외국 은행 지점에게 7일 이내에 발송한다.

2. 금융기관, 외국 은행 지점은 금융감독원, 금융감독원 감독기관 또는 금융감독원 지점이 보완 요청을 발송한 날로부터 45일 이내에 보완된 서류를 제출해야 한다. 이 기간 내에 제출되지 않은 경우, 금융기관, 외국 은행 지점은 본 고시에 따른 서류를 다시 제출하여 금융감독원, 금융감독원 감독기관 또는 금융감독원 지점이 검토 및 승인하도록 해야 한다.

3. 금융기관, 외국 은행 지점이 제6조, 제7조에 규정된 서류를 모두 제출한 날로부터 30일 이내에 금융감독원, 금융감독원 감독기관 또는 금융감독원 지점은 금융기관, 외국 은행 지점의 선임될 예정인 인사 명단에 대한 승인 또는 불승인 결정을 공문으로 통보해야 한다. 불승인 결정의 경우, 금융감독원, 금융감독원 감독기관 또는 금융감독원 지점은 금융기관, 외국 은행 지점에게 불승인 이유를 명확히 밝혀야 한다.”

10. 제22호 2018년 금융감독원 고시 제9조를 다음과 같이 수정 및 보완한다:

“제9조. 인사 자격 요건 검토 실시

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 선임될 예정인 인사가 법령에 규정된 자격 요건을 충족하는지 검토하고 평가하며, 금융감독원에 제출한 서류 및 자료의 완전성, 정확성, 진실성을 법적 책임을 지어야 한다.

2. 선임될 예정인 인사가 근무한 금융기관은 본 고시 부록 제4호에 첨부된 표준 양식에 따라 ‘윤리적 직업 의식’을 충족하는지 검토하고 평가해야 한다.

선임될 예정인 인사가 외국 금융기관에서 근무한 경력이 있으며 해당 금융기관이 ‘윤리적 직업 의식’을 충족하는지를 증명하는 평가 문서와 약속 문서를 제공하지 않는 경우, 외국 자본 100% 은행의 주주(외국 자본 100% 은행의 경우), 외국 은행 지점의 모 은행(외국 은행 지점의 경우), 외국 자본이 참여한 금융기관의 외국 출자자(주식회사의 경우 두 개 이상의 출자자가 참여한 금융기관의 경우)는 금융감독원의 승인을 받기 위해 제출한 신청서에 외국 출자자로 선임될 예정인 인사가 ‘윤리적 직업 의식’을 충족한다는 내용의 약속 문서를 본 고시 부록 제5호에 첨부된 표준 양식에 따라 제공해야 한다.”

11. 제22호 2018년 금융감독원 고시 제11조를 다음과 같이 수정 및 보완한다:

“제11조. 통보 및 보고 제도 시행

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 금융감독원에 선임될 예정인 인사가 법령에 규정된 자격 요건을 충족하는지에 대한 변경 사항을 금융감독원이 인사 선임 승인 신청서를 검토하는 과정 중 발생하거나 금융감독원이 인사 선임 승인 명단을 승인한 날부터 선임될 인사가 선임될 때까지 즉시 서면으로 통보해야 한다:

a) 금융기관 및 외국은행 국내지점에 대한 제4조 제1항, 제2항 이 통고에서 정하는 바에 따라: 금융감독기구에 제출한다;

b) 제4조 제3항 이 통고에서 정하는 바에 따라 외국은행 국내지점에 대한: 해당 외국은행 국내지점이 위치한 지방 중앙은행 지점을 지정한 기관에 제출한다.

2. 금융기관, 외국은행 국내지점은 각각 이사회의 회장 및 회원, 이사회 회원의 회장 및 회원, 감사위원회의 장 및 회원, 총경리(대표이사)를 선임한 날로부터 10일 이내에 이 통고 제1항 a, b호에서 정하는 바에 따라 금융감독기구에 이들 인사 명단을 통보해야 한다. (통고 부록 03 참조).

12. 금융감독원 통고 제22호 2018년 제22/2018/TT-NHNN호 제12조 제1항을 다음과 같이 개정·보완한다:

“1. 금융기관, 외국은행 국내지점이 제4조 제1항, 제2항에서 정하는 바에 따라 예정된 인력의 자격 요건을 충족시키는지 평가하는 주체는 금융감독기구이며, 그들은 금융기관법 및 이 통고에 따라 관련 단체의 의견을 수렴하고, 예정된 인력을 금융기관법에 따라 금융감독원에 보고하여 승인 또는 불승인 여부를 결정하며, 비금융기관, 외국은행 국내지점의 예정된 인력을 금융기관법에 따라 금융감독원에 보고하여 승인 또는 불승인 여부를 결정한다.”

13. 금융감독원 통고 제22호 2018년 제22/2018/TT-NHNN호 제12조 제3항 뒤에 다음과 같이 제4항을 추가한다:

“4. 금융기관, 외국은행 국내지점이 제11조 제1항 a호에서 정하는 바에 따라 금융감독기구에 이사회의 회장 또는 이사회 회원의 회장, 총경리(대표이사)를 선임하거나 법령에 따른 대표자를 변경한 사실을 통보한 날로부터 5일 이내에 금융감독기구는 해당 금융기관, 외국은행 국내지점이 위치한 지방 중앙은행 지점을 지정한 기관에 서면으로 통보하여 기업 등록 정보 국가 시스템에 업데이트하도록 한다.”

14. 금융감독원 통고 제22호 2018년 제22/2018/TT-NHNN호 제13조를 다음과 같이 개정·보완한다:

 조 13. 지방 중앙은행 지점의 책임

1. 외국은행 국내지점이 제4조 제3항에서 정하는 바에 따라 외국은행 국내지점의 예정된 인력의 자격 요건을 충족시키는지 평가하는 주체는 지방 중앙은행 지점이며, 그들은 외국은행 국내지점의 예정된 인력을 금융기관법 및 이 통고에 따라 관련 단체의 의견을 수렴하고, 예정된 인력을 승인 또는 불승인 여부를 결정한다.

2. 지방 중앙은행 지점은 금융감독기구가 제안한 바에 따라 금융감독원 통고 부록 06에 따른 모범 사례를 기준으로 5일 이내에 서면으로 의견을 제시해야 한다.

3. 금융감독기구 통고 제11조 제1항에서 정하는 바에 따라 외국은행 국내지점의 통보를 받고, 예정된 인력의 자격 요건을 충족시키는지 또는 처리 방법을 검토한다.

4. 금융감독기구 통고 제11조 제2항에서 정하는 바에 따라 외국은행 국내지점의 통보를 받고, 오류를 발견하면 외국은행 국내지점에게 처리를 요구하거나 권한을 초과하는 경우 금융감독원 원장에게 처리 방법을 제안한다.

5. 외국은행 국내지점이 제11조 제1항 b호에서 정하는 바에 따라 총경리(대표이사)를 선임한 사실을 통보한 날로부터 5일 이내에 지방 중앙은행 지점은 외국은행 국내지점이 위치한 지방 중앙은행 지점을 지정한 기관에 서면으로 통보하여 기업 등록 정보 국가 시스템에 업데이트하도록 한다.

조 2. 법률 시행규칙 제22/2018/TT-NHNN 일부 부록의 대체 및 보충

1. 법률 시행규칙 제22/2018/TT-NHNN 부록 제01, 부록 제02 및 부록 제03을 본 통지에 첨부된 부록 제01, 부록 제02 및 부록 제03으로 대체한다.

2. 법률 시행규칙 제22/2018/TT-NHNN 부록 제03 다음에 부록 제04, 부록 제05 및 부록 제06을 보충한다.

조 3. 조직 실행 책임

법인 사무실장, 금융감독국장, 중앙은행 소속 각 단위 책임자, 중앙은행 지방 지점 총경리, 외국 은행 지점 조직, 신용기관은 본 통지를 집행하기 위하여 책임을 진다.

조 4. 효력 발생

1. 본 통지는 2024년 7월 1일부터 효력을 발생한다.

2. 2019년 8월 21일 은행총재가 발행한 법률 시행규칙 제13/2019/TT-NHNN 제2조 제1항, 제2항, 제7항, 제8항, 제9항, 제10항, 제12항은 본 통지 발행일로부터 폐지된다.

3. 2020년 11월 13일 은행총재가 발행한 법률 시행규칙 제13/2020/TT-NHNN은 폐지된다.

4. 2023년 12월 29일 은행총재가 발행한 법률 시행규칙 제24/2023/TT-NHNN 제8조는 폐지된다./.