2026년 11월 통신부 제11호 공시: 신용정보 분야 행정절차의 권한 분산 및 일부 공시 개정·보완, 은행 설립 및 운영 분야에서 행정절차 단순화와 권한 분산에 관한 일부 조항 개정

시행규칙

신용정보 분야 행정절차의 권한분산 및 관련 몇 가지 시행규칙의 개정과 일부 조항에 대한 추가 및 수정: 신용정보 분야 행정절차의 단순화, 권한분산 및 은행 설립 및 운영 분야 행정절차의 단순화

금융감독원 안전시스템국장에 의거;

베트남 중앙은행법 제 46-2010/QH12에 근거하여;

베트남 은행법 제 32-2024/QH15가 수정 및 보완된 법률 제 96-2025/QH15에 근거하여;

금융감독원의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정하는 정부령 제 26-2025-NQ-정부에 근거하여;

금융감독원 총재는 신용정보 분야 행정절차의 권한분산 및 관련 몇 가지 시행규칙의 개정과 일부 조항에 대한 추가 및 수정을 명시하는 시행규칙을 발행한다. 제 1장 제 38-2014-통령금감의 일부 조항이 개정, 보완되거나 폐지됨: 외국인 투자자가 베트남 금융기관의 주식을 구매하기 위한 서류, 절차 및 승인절차

베트남

이는 제 48-2025-통령금감에 의해 개정, 보완되었습니다. 제 1조. 제 5조 일부 조항의 개정, 보완 및 폐지

1. 제 7항을 다음과 같이 개정, 보완한다:

7. 베트남 금융기관이 외국인 투자자를 대상으로 단독 주식 발행을 통해 자본금 증가를 목적으로 하는 경우 추가 서류로는 다음의 항목들을 포함해야 한다: a) 규정에 따른 단독 주식 발행 등록증; b) 베트남 금융기관과 외국인 투자자 간의 주식 구매 계약 동의서.”. 2. 제 9항 폐지. 제 2조. 제 8조 제 1항 점 d 폐지.

제 3조. 제 12조 제 3항 개정, 보완

“3. 금융감독원은 합법적인 서류를 받고부터 19일 동안에 걸쳐서 승인 또는 거절을 문서로 통보한다. 승인이 거부된 경우, 금융감독원의 문서는 거절 이유를 명시해야 한다.”.

“제 2장

제 34-2024-통령금감의 일부 조항이 개정, 보완되거나 폐지됨: 외국 금융기관 및 베트남 내 지점과 관련된 서류 발급, 추가 내용 포함 및 조직, 운영

해외 기관 및 기타 해외 기관의 은행 활동에 대한 문서 발급 및 운영

이는 제 66-2025-통령금감에 의해 개정, 보완되었습니다.

제 4조. 제 9조 일부 조항의 개정, 보완 및 폐지

1. 제 1항 점 b를 다음과 같이 개정, 보완한다:

“b) 현재 허가서와 관련된 변경 사항 정보를 포함한 활동 목록.”.

2. 제 2항 점 đ(i) 폐지.

제 5조. 제 11조 제 2항 점 c 개정, 보완 “c) 금융감독원 지점은 외국 기관의 사무실 변경 또는 관리 지역 변경에 대한 허가서 수정 및 보충 결정을 내리고, 해당 금융감독원 지점에서 사무실을 운영 중인 경우, 그 위치를 관리하는 금융감독원 지점에 통보한다. 승인이 거부된 경우에는 금융감독원 지점의 문서로 답변하고 거절 이유를 명시해야 한다.”. 금융기관, 지점의 설립 및 운영에 관한 사항과 금융기관, 지점의 설립 및 운영을 위한 규제사항,해외영업, 베트남에 위치한 신용기관 외국 기관, 기타 외국 기관의 금융활동이 2025년 12월 6일 제정된 금융감독원 통고 제 66호에 의해 수정됨

제 4조. 제 9조 일부 조항의 개정 및 폐지

1. 제 1항 점 b를 다음과 같이 개정함.

“b) 현재 허가서와 관련 정보, 승인된 문서에 따른 활동 범위 목록.”

2. 제 2항 점 đ(i) 폐지

제 5조. 제 11조 일부 조항의 개정

“c) 허가서 변경 또는 보충 결정을 받기 위해 완비된 서류를 접수한 날부터 20일 이내에 금융감독원 지점이 허가서를 변경 또는 보충하며, 해당 외국 기관의 본사 위치와 관할 금융감독원 지점을 통보(본사 위치 변경 시). 거절시에는 금융감독원 지점이 거부 사유를 명확히 하는 서면 답변을 제공.”

제3장

제6조의 2 일부 조항과 통고 제56-2024-NHNN에 따른 금융기관 신규업무 허가 서류 및 절차에 대한 일부 개정, 보충은 통고 제12-2025-NHNN에 의거한다.

금융감독원 통고 제 12호 (2025)

제6조의 2 일부 개정

"2. 금융기관이 잃어버리거나 찢어지거나 화재로 인해 파괴되거나 다른 형태로 손상된 경우, 금융기관은 이유를 명시한 서면을 우편 서비스 또는 직접 국립은행(하나창구부서)에 제출하여 국립은행이 법률에 따라 원본 기준으로 복제된 허가증을 발급해 줄 것을 요청해야 합니다. 법령에서 정하는 권한에 따른 승인 권한에 따르는 조항 제5호의 규정에 따라.

국립은행은 서면 요청을 받고부터 2일 근무일 이내에 원본 기준으로 복제된 허가증을 금융기관에게 발급합니다."

제7조의 2 일부 개정

"b) 국립은행 지점은 서면 확인서를 받고부터 30일 이내에 금융기관이 제출한 신청서가 완비된 것으로 인정하여 허가증을 발급합니다. 허가증을 발급하지 않는 경우, 국립은행 지점은 조직의 외국인 금융기관 또는 외국 기관에 대한 답변 서면을 제공하며, 거절 이유를 명시해야 합니다."

제11조의 4 일부 개정

"b) 예상 직원이 Việt Nam 국적을 갖지 않는 경우: 해당 국가의 관할 권한 기관으로부터 발급받은 형사 전력 증명서 또는 동등한 서면 자료(법률에 따라 정해진 정보, 금융기관, 협동조합 설립 및 운영 금지, 직무 수행 금지 등에 대한 정보 포함)가 필요합니다. 해당 국가의 관할 권한 기관으로부터 발급받은 형사 전력 증명서 또는 동등한 서면 자료가 직무 수행 금지, 협동조합 설립 및 운영 금지 정보를 포함하지 않는 경우, 준비반장은 이러한 이유로 해당 국가의 관할 권한 기관으로부터 발급받은 형사 전력 증명서 또는 동등한 서면 자료가 이 정보를 포함하지 않는 이유에 대해 설명서를 제출하고 법률상 책임을 지게 됩니다.

형사 전력 증명서 또는 동등한 서면 자료는 통고에서 부속된 표 7의 모델에 따라 국립은행 관할 권한 기관으로부터 발급받아 신청서 제출 시점까지 6개월 이내에 발급되어야 합니다."

제12조의 일부 개정

1. 제3항의 a(iii) 부분을 다음과 같이 개정합니다:

"(iii) 위에서 언급한 서류 외에도 창립주주는 추가로 다음 서류를 제공해야 합니다:

- 통고에 부속된 표 7에서 정해진 형식의 간략한 경력 요약서;

- 창립주가 관리하는 기업의 최근 세 가지 연간 재무 보고서 또는 대학 이상 교육 증명서(재무, 금융, 경제, 경영, 법률, 회계 및 검사 전문);

- 가치 1억 원 이상의 자산 목록, 부채 및 관련 증빙자료를 포함한 표 12에서 정해진 형식의 자산 목록."

2. 제3항의 b(vii) 부분을 다음과 같이 개정합니다:

"(vii) 위에서 언급한 서류 외에도 창립주는 추가로 다음 서류를 제공해야 합니다:

- 통고에 부속된 표 7에서 정해진 형식의 대표자 자본 증명서 간략 경력 요약서; 외국인 대표자가 Việt Nam 국적을 갖지 않는 경우, 해당 국가의 관할 권한 기관으로부터 발급받은 형사 전력 증명서 또는 동등한 서면 자료는 법률에 따라 정해진 정보를 포함해야 합니다.

- 최근 5년간 연속적으로 제출된 재무 보고서가 독립적인 회계 사무소에 의해 검토되었으며, 기관의 공표에 따른 적격 회계사 목록에 해당하며, 단위 검토사에게 외부 의견이 없는 경우. 신청 시점까지 검토되지 않은 재무 보고서를 제출하고, 검토된 재무 보고서가 발행될 때마다 이를 제출해야 하며, 제출한 재무 보고서의 내용에 대해 책임을 지게 됩니다.

- 국가 관할 권한 기관으로부터 발급받은 출자로 금융기관 설립 승인 서면."

제10조 조항 3을 다음과 같이 개정·보완합니다.

"3. 공동체 설립은행이 국내 은행, 비은행 기업 중 은행이 아닌 기업의 설립자 명부에 포함된 서류는 제12조 조항 3에서 정한 서류를 제외하고는 다음과 같습니다: 주식 구입 요청서; 은행 조직의 조합규약; 국내 은행으로부터 5년 연속 재무제표(연속 기간은 제출 신청 년도로부터 직전 5년까지)가 독립 감사 회사에 의해 검토되었으며, 독립 감사 회사가 국가에서 인정한 감사 회사 목록에 포함되어 있으며, 외부 감사기관의 거절 의견이 없는 재무제표."

제11조 조항 1 항목 a(ii)를 다음과 같이 개정·보완합니다.

"(ii) 서류 검토(국가 법원 기록 데이터베이스에서 관련 법적 전력 정보를 획득하지 못한 경우 또는 획득된 정보가 부족한 경우에는 해당 법원 관리 기관에 대한 요청서와 함께 검토 요청 서류를 심사위원 회의 구성원에게 제출) 및 검토 요청 서류와 함께 검토 요청 서면을 작성하여 심사위원 회의 구성원이 검토하도록 합니다. 검토 요청 서면은 검토 결과와 허가에 대한 제안 견해를 명시합니다;"

제12조를 다음과 같이 개정·보완합니다.

제4부에 다음 문장을 추가합니다.

"- 국내 은행으로부터 공동체 설립은행의 5년 연속 재무제표(연속 기간은 제출 신청 년도로부터 직전 5년까지)가 독립 감사 회사에 의해 검토되었으며, 외부 감사기관의 거절 의견이 없는 재무제표."

제4장

제6조 항목 2를 다음과 같이 개정·보완합니다. 이 공통사항은 2025년 12월 12일 금융감독원 통고 제12-2025호로 개정·보완되었습니다.

제13조 조항 2를 다음과 같이 개정·보완합니다.

"2. 헌법에 따라 허가서가 손상되었거나 파손되었거나 화재로 인해 파괴되거나 다른 형태로 파괴된 경우, 비은행 금융기관은 이유를 명시한 서면을 제출하고 공식 우편 서비스를 통해 또는 직접 국립 은행 지방지구 지점(하나의 문화 센터 부서)에 제출하여 법령에 따라 원본 허가서에서 복제 허가서를 발급받도록 요청해야 합니다.

국립 은행은 수신 후 2개 작업일 이내에 비은행 금융기관에게 원본 허가서에서 복제 허가서를 발급합니다."

제14조 조항 5 항목 b를 다음과 같이 개정·보완합니다.

"b) 예상 직원이 Việt Nam 국적을 갖지 않는 경우: 외국 관할권에 있는 적격 기관으로부터 발급된 법적 전력 증명서 또는 동등한 서면(범죄 기록, 금융 및 비즈니스 관련 제재 사항 등에 대한 정보가 포함되어야 함)을 제출해야 합니다. 외국 관할권에 있는 적격 기관으로부터 발급된 법적 전력 증명서 또는 동등한 서면이 법인 설립, 경영, 협동조합 관련 금지 사항에 대한 정보를 제공하지 않는 경우, 준비 위원장은 해당 외국 관할권의 법적 전력 증명서 또는 동등한 서면을 발급하지 않은 이유와 법적 책임을 지기 위한 예정된 법인 관리, 감독 및 운영 직원이 금지 사항에 해당되지 않는다는 것을 확인하는 서면 설명서를 제출해야 합니다. 이 경우는 법률에 따라 금융기관의 조직에 대한 규정입니다.

법적 전력 증명서 또는 동등한 서면은 비은행 금융기관이 허가 신청 서류를 제출하기 전 6개월 이내에 적격 기관으로부터 발급받아야 합니다."

제15조 일부 조항과 항의 개정 및 보충

1. 제12조 제3항 일부 점을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"(iii) 위에서 명시된 서류 외에 창립주주는 추가로 다음 서류를 제출해야 한다:

- 사전경력서 양식으로 정해진 것과 같이 부속서 06호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 것;

- 개인의 신용거래 역사 정보 신고서 양식으로 정해진 것과 같이 부속서 11호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 것;

- 창립주수가 경영자로서 최소 3년 연속 재무제표를 제출해야 하는 기업의 재무제표 또는 대학, 대학 이상의 금융, 은행, 경제, 경영관리, 법률, 회계, 감사 전공 학위 증명서;"

2. 제12조 제3항 일부 점을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"(vi) 위에서 명시된 서류 외에 창립주주는 추가로 다음 서류를 제출해야 한다:

- 부속서 06호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 사전경력서 양식으로 정해진 것;

- 비국적자인 대주주의 대주요건대리인의 경찰조사 증명서 또는 해당 국가 기관에 의한 법정과격증명서가 완비된 정보를 포함해야 한다;

- 비금융기관 신용거래 역사 정보 신고서 양식으로 정해진 것과 같이 부속서 12호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 것;

- 제출 시점에서 기업은 금융감사인으로부터 감사를 받은 최근 3년 연속 재무제표를 제출해야 하며, 아직 감사를 받지 않은 경우 해당 기업은 감사를 받은 후 즉시 재무제표를 제출하고 감사보고서가 발행된 날로부터 책임을 지게 된다;

- 비금융기관 신설 투자 참여 가능성 재무상태 보고서 양식으로 정해진 것과 같이 부속서 13호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 것;

- 세금 및 사회보험 준수 증빙 자료: 기업의 세금, 사회보험 준수에 대한 서약문 부속서 14호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 것; 국세청으로부터 납세 의무 준수 확인서; 보험공사로부터 기업의 사회보험 납입 정보 제공 문서."

제16조 일부 조항과 항의 개정 및 보충

1. 제13조 제6항 일부 점을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"c) 사전경력서 양식으로 정해진 것과 같이 부속서 06호와 함께 이행규칙이 첨부되어 있는 것. 비국적자인 대주주의 대주요건대리인이 국내 은행에서 비금융기관에 투자하는 경우, 해당 국가 기관에 의한 법정과격증명서 또는 그 가치가 동등한 서류는 완비된 정보를 포함해야 하며, 죄형사적 불이익을 받지 않은 사실과 함께 제공되어야 한다. 법정과격증명서 또는 가치가 동등한 서류가 죄형사적 불이익을 받지 않은 사실에 대한 정보가 없는 경우 대표자법정대리인은 해당 국가 기관의 증명서가 죄형사적 불이익을 받지 않은 사실에 대한 정보를 제공하지 않았음을 설명하는 서약문과 법적 책임을 지기 위한 서약을 해야 한다."

2. 제13조 제7항 일부 점을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"(ii) 비국적자인 대주주의 대주요건대리인이 비금융기관에 투자하는 경우, 해당 국가 기관에 의한 법정과격증명서 또는 그 가치가 동등한 서류는 완비된 정보를 포함해야 하며, 죄형사적 불이익을 받지 않은 사실과 함께 제공되어야 한다. 법정과격증명서 또는 가치가 동등한 서류가 죄형사적 불이익을 받지 않은 사실에 대한 정보가 없는 경우, 준비단장은 해당 국가 기관의 증명서가 죄형사적 불이익을 받지 않은 사실에 대한 정보를 제공하지 않았음을 설명하는 서약문과 법적 책임을 지기 위한 서약을 해야 한다."

조 17. 조 14 제 1항 제 a 항 개정, 보충

"a) 금융감독원 및 해당 지역의 지방본부와 관련된 금융기관이 제안한 신설 예정 본사 위치에 대한 설립 계획을 수신하고 관련 부서와 협력하여 검토; 처음으로 허가를 신청하는 경우 금융감독원 지방본부의 서면 요청에 따라 법령 관리 기관에서 법적 전력 이력에 관한 정보 제공 요청; 국가 또는 전문 분야 데이터베이스에서 관련 법적 전력 정보를 얻을 수 없거나 부족한 경우 해당 정보를 수집하는 서면 요청; 금융감독원 총재에게 주택도시보증공사等地文本超出单行显示限制，按照规范应继续按原文逐条翻译如下：

제 5장

조 18. 조 10 제 2항 개정, 보충 "2. 통합 승인을 위한 서류: a) 수용하는 금융기관의 서면 요청, 그 내용은 최소한 다음과 같아야 함: (i) 통합 승인 요청 및 자본금 변경;

(ii) 기타 내용 승인 요청(필요시);

(iii) 제안된 합병 계획에 대한 금융감독원 총재 원칙 승인 후 변경 사항 명시(필요시);

(iv) 통합 후 금융기관이 조 9의 규정을 준수할 것을 약속;

b) 금융감독원 승인 요청 서류에 대한 추가 내용은 금융감독원 및 관련 법률에 따라 제출;

c) 참여 금융기관의 관리 권한이 있는 기관에서 통합 계획 변경 사항及其他文本继续翻译如下：

조 19. 조 11 제 2항 개정, 보충

"2. 합병 승인을 위한 서류:

a) 대표 금융기관의 서면 요청, 그 내용은 최소한 다음과 같아야 함:

(i) 합병 승인 요청;

(ii) 기타 내용 승인 요청(필요시);

(iii) 제안된 합병 계획에 대한 금융감독원 총재 원칙 승인 후 변경 사항 명시(필요시);

(iv) 대표 금융기관의 약속, 합병 후 금융기관이 조 9의 규정을 준수할 것을;

b) 금융감독원 승인 요청 서류에 대한 추가 내용은 금융감독원 및 관련 법률에 따라 제출;

c) 합병한 금융기관의 정관이 합병한 금융기관 관리 권한이 있는 기관에서 통과;

d) 참여 금융기관의 관리 권한이 있는 기관에서 통합 계획 변경 사항及其他文本继续翻译如下：

(i) 정관 통과, 이사회 및 감사위원회 구성원 선출 또는 임명, 합병 후 금융기관의 조직 및 운영에 관한 규정;

(ii) 이사회 및 감사위원회 의장 선출;

(iii) 대표이사 및 부대표, 회계실장 임용;

e) 조 1항 제 i 항에서 정한 합병 후 금융기관의 내부 규정은 합병한 금融机构相关文本继续翻译如下：

금융기관 관리 권한이 있는 기관에서 통과."

(i) 규칙의 승인; 이사회, 주주총회, 감사위원회 구성원 선출 및 임명; 이사회, 주주총회, 감사위원회의 조직과 운영에 관한 규정;

(ii) 이사회 의장, 주주총회 의장 선출;

(iii) 대표이사(사장), 부대표이사(부사장), 회계실장 임명;

e) 제 1항 점 i에 따른 금융기관 합병 조직과 운영 내부 규정은 금융기관 합병을 위한 승인 권한을 가진 금융기관이 승인함.”

제20조 제2항 개정, 보충

“2. 법정형 변경 승인을 위한 서류:

a) 금융기관의 문서, 그 안에는 최소한 다음과 같은 내용이 포함되어야 함:

(i) 법정형 변경 승인 요청;

(ii) 기타 내용 승인 요청(있을 경우);

(iii) 변환 전 금융기관의 주주명단, 출자금액 및 비율, 설립주주, 주요주주, 전략적투자자 주주, 외국인 투자자의 출자금액;

b) 법정형 변경 승인을 위한 금융감독원 승인 요청 서류의 제 a(ii) 항에 따른 내용은 금융감독원 및 관련 법률에 따라 작성되어야 함;

c) 변환 전 금융기관의 주주명단이 법정 권한을 가진 기관에서 통과된 신용협동조합의 조례;

d) 변환 전 금융기관의 법정 권한을 가진 기관에서 승인된 변경 계획 및 관련 사항에 대한 문서(변경 내용이 제출된 국장의 원칙적 승인 후);

đ) 변환 전 금융기관의 문서, 그 안에는 다음과 같은 내용이 포함되어야 함: 변환 전 계획과 법정형 변경 관련 다른 변경 사항;

e) 변환 전 금융기관의 법정 권한을 가진 기관에서 승인된 다음과 같은 서류:

(i) 조례 통과; 이사회, 감사원 구성원 선출 및 임명; 변환 후 신용협동조합의 조직 및 운영에 대한 규정;

(ii) 이사회 의장, 감사원 의장 선출;

(iii) 대표이사(대표), 부대표이사, 회계실장 임명;

g) 제 e항 제1조 항에 따른 변환 후 신용협동조합의 조직 및 운영 관련 내부 규정은 법정 권한을 가진 기관에서 통과되어야 함;

h) 본 항 a, b, c, d, đ, e, g 항에 명시된 서류 외에도 변환 전 유한책임회사를 주식회사로 변경하는 경우 다음과 같은 추가 서류 제출:

(i) 공모 결과 보고서와 금융기관 또는 해외지점에서 받은 계좌 예치금 수령 확인 문서, 증권감독위원회로부터 받은 공모 결과 보고서 수신 확인 문서(공개 주식 첫 발행을 통해 유한책임회사를 주식회사로 변경하는 경우) 또는 주식 매매 계약 또는 완료된 매매 증거; 신규 주주의 출자 증거;

(ii) 설립 주주의(있을 경우), 주요주주, 전략적 투자자의 서류는 금융기관에 대한 설립 주주의 서류와 동일하게 작성되어야 함;

(iii) 외국인 투자자가 소유주 또는 주주로 참여하는 경우, 관련 법률에 따른 외국인 투자자의 주식 구입 승인 절차에 따라 작성된 서류;

i) 본 항 a, b, c, d, đ, e, g 항에 명시된 서류 외에도 변환 전 유한책임회사를 두 이상의 주주로 변경하거나 그 반대의 경우, 또는 변환 전 주식회사를 유한책임회사로 변경하는 경우 다음과 같은 추가 서류 제출:

(i) 주식 매매 계약 또는 투자 참여 합의서 또는 완료된 매각 증거;

(ii) 변환 전 금융기관이 변환 후 금융기관의 주주 자격을 확인하는 문서;

(iii) 새로운 소유주, 신규 주주의 서류는 관련 법률에 따른 신용협동조합 설립 시 필요한 서류와 동일하게 작성되어야 함.”

제 21조 조 6 제 22조 폐지

제 22조 제 24조 조 3 개정·보완

“3. 금융감독원은 제출된 정당한 서류를 받고부터 21일간의 작업일 안에, 비은행 금융기관 유형 전환을 위한 모델로 정해진 부록 07에 따라 금융감독원의 승인서를 발급하고, 비은행 금융기관의 설립 및 운영 허가증과 기타 내용(있을 경우)을 개정·보완한다. 승인이 거부될 경우에는 금융감독원이 거부 사유를 명시한 문서를 발급한다.”

제 23조 부록 03 개정·보완

부록 03의 끝에 다음과 같은 문단을 추가합니다:

제 6장

제 8조 일부 조항 개정·보완 및 폐지

금융감독원 2024년 63호 통고로 정한 비은행 금융기관, 외국은행 지점의 서류 회수와 자산 해체 절차에 관한; 비은행 외국 기관, 외국 기관의 은행 활동을 수행하는 경우의 서류, 절차 개정·보완 이는 금융감독원 2025년 24호 통고와 2025년 48호 통고에 의하여 개정·보완됩니다제 24조 일부 조항 개정·보완 및 폐지 1. 조 2의 점 đ 폐지

2. 조 9 개정·보완 다음과 같이:

제 25조 조 16항 항 3 개정·보완

“3. 금융감독원은 제 2항에서 정한 감리 해체 위원회 또는 감리 해체 집행위원회의 문서를 받고부터 14일간의 작업일 안에, 해체 기간 연장 요청에 대한 승인 또는 거부 결정을 내립니다.”

제 26조 조 22항 항 1 점 b 개정·보완

“b) 금융감독원 지점은 제 a항에서 정한 서류를 받고부터 14일간의 작업일 안에, 다음 사항 중 하나를 수행합니다:

(i) 허가 취소 및 회수 결정을 포함하여 제 17조 1항, 2항에 따른 사안;

(ii) 제 3항에 따른 사안에서의 조직 해체를 위한 소멸 절차 수행을 포함하여 제 17조 3항에 따른 사안;

(iii) 재산 처분 과정에서 명확해져야 할 문제에 대한 보고서와 설명 요청;

b) 이사회, 주주총회, 감사위원회의 요구사항을 받은 날부터 10일 이내에 외국 기관, 지점이 보고서와 설명을 금융감독원 또는 관할 지점에 제출해야 함;

c) 보고서와 설명을 받은 날로부터 10일 이내에 금융감독원이 요구사항을 검토하고, 제 1항 (i), (ii) 항에 따라 결정함.”

제 25조. 제 16조 일부 조항의 개정

“3. 허가 취소 또는 감독위원회 요청에 따른 해산 절차 연장 요청을 받은 날부터 14일 이내에 금융감독원이 승인 여부를 통보함.”

제 26조. 제 22조 일부 조항의 개정

“b) 허가서 변경 또는 보충 결정을 받기 위해 완비된 서류를 접수한 날부터 14일 이내에 금융감독원 지점이:

(i) 허가 취소, 지점을 해산하고 임대 계약 종료, 관련 개인 및 기관의 책임을 정리하며, 운영 중단, 지점을 폐쇄하고 등록 증서 반환, 법정 규정에 따라 사인 제출;

(ii) 필요한 내용에 대한 보고와 설명 요청(필요시);”

제7장

2025년 금융감독원 통고 제20호 일부 조항 개정 및 보충에 관한 규정 은행과 외국은행 지점, 비은행 신용조직 임원 예정자 서류와 절차 승인 방안 안내 의결됨

2025년 금융감독원 통고 제48호로 개정 및 보충

제27조. 제7조 제4항 개정 및 보충

"4. 국적이 없는 임원 예정자에 대한 경우: 외국의 관할 기관으로부터 발급받은 형사기록 확인서 또는 그와 동등한 서류(재판 기록 상태, 공직 금지, 법인 설립 및 관리 금지, 협동조합 설립 및 관리 금지 정보가 포함된 것)가 필요하며, 해당 외국의 관할 기관으로부터 발급받은 형사기록 확인서 또는 동등한 서류에 공직 금지, 법인 설립 및 관리 금지 정보가 없는 경우, 예정 임원을 추천하는 은행이나 비은행 신용조직의 주주(은행은 유한회사), 출자인(은행은 유한회사로 구성된 두 명 이상의 주식사람), 주주의 집단, 이사회, 감사위원회(은행은 주식회사)는 해당 외국의 관할 기관이 형사기록 확인서 또는 동등한 서류를 발급하지 않은 이유에 대한 설명을 제출하고 법률상 책임을 지게 됩니다. 예정 임원이 법률에 따라 금지된 직무 수행자가 될 수 없는 경우에 해당되지 않음을 보증합니다.

형사기록 확인서 또는 동등한 서류는 이 조항에 따른 발급은 은행이나 비은행 신용조직이 예정 임원을 추천하기 전 6개월 이내에 관할 기관으로부터 받은 것으로 제출되어야 합니다."

제28조. 제8조 제3항 개정 및 보충

"3. 국적이 없는 임원 예정자에 대한 경우: 외국의 관할 기관으로부터 발급받은 형사기록 확인서 또는 그와 동등한 서류(재판 기록 상태, 공직 금지, 법인 설립 및 관리 금지, 협동조합 설립 및 관리 금지 정보가 포함된 것)가 필요하며, 해당 외국의 관할 기관으로부터 발급받은 형사기록 확인서 또는 동등한 서류에 공직 금지, 법인 설립 및 관리 금지 정보가 없는 경우, 외국 은행은 해당 외국의 관할 기관이 형사기록 확인서 또는 동등한 서류를 발급하지 않은 이유에 대한 설명을 제출하고 법률상 책임을 지게 됩니다. 예정 임원이 법률에 따라 금지된 직무 수행자가 될 수 없는 경우에 해당되지 않음을 보증합니다.

형사기록 확인서 또는 동등한 서류는 이 조항에 따른 발급은 외국 은행 지점이 예정 임원을 추천하기 전 6개월 이내에 관할 기관으로부터 받은 것으로 제출되어야 합니다."

제29조. 제9조 제3항 개정 및 보충

"3. 은행이나 외국은행 지점, 비은행 신용조직이 예정 임원을 추천하기 위해 필요한 서류를 완전히 접수한 날로부터 25일 동안 또는 제8조에 따라 접수한 서류를 완전히 접수한 날로부터 20일 이내에 금융감독원, 신용조직 감독, 관리처 또는 지역 금융감독원은 은행이나 외국은행 지점, 비은행 신용조직의 예정 임원 승인을 서면으로 승인하거나 거부할 수 있습니다. 거부하는 경우, 금융감독원, 신용조직 감독, 관리처 또는 지역 금융감독원이 은행이나 외국은행 지점, 비은행 신용조직에게 보내는 답변서에는 거부의 이유가 명시되어야 합니다."

제30조 조정·보충 제1항

"1. 금융감독원은 금융기관 및 비금융기관의 임직원 예비 인사에 대한 신청서, 기준, 조건을 평가하는 책임자로서, 이 통규 제4조 제1항, 제2항에 정한 대상에 해당하는 금융기관 및 비금융기관의 임직원 예비 인사에 대해 법률과 이 통규에 따라 평가하고 관련 부서 의견을 청취하며, 국가 또는 전문 분야 데이터베이스에서 관련 사전 기록 정보를 획득할 수 없거나 불완전한 경우 해당 사전 기록 정보 제공기관에 요청하여 관련 사전 기록 정보를 제공받고, 예비 인사 평가 결과를 통화감독청장에게 보고하며, 제4조 제1항에 따른 금융기관의 예비 임직원 승인 또는 거부 결정을 문서로 명시하고, 비금융기관 및 외국은행 지점의 예비 임직원 승인 또는 거부 결정을 문서로 명시한다."

제31조 조정·보충 제1항

"1. 금융감독청 지역본부는 외국은행 지점의 임직원 예비 인사에 대한 신청서, 기준, 조건을 평가하는 책임자로서, 법률과 이 통규에 따라 평가하고 관련 부서 의견을 청취하며, 국가 또는 전문 분야 데이터베이스에서 관련 사전 기록 정보를 획득할 수 없거나 불완전한 경우 해당 사전 기록 정보 제공기관에 요청하여 관련 사전 기록 정보를 제공받고, 외국은행 지점의 예비 임직원 승인 또는 거부 결정을 문서로 명시한다."

제8장

법률 및 통규 제47/2025/TT-NHNN 일부 조항 수정·보충 Việt Nam 국립은행 승인 절차 지침: 주식회사 금융기관의 해외 증권시장 상장 변경 사항

제32조 조정·보충 제2항

"2. 5주 동안 통규 제5조에 정한 서류를 완전히 접수한 날로부터 계산하여, 금융기관 주식회사의 해외 증권시장 상장 승인 또는 거부 결정을 문서로 명시하며, 승인이 거부된 경우 거부 사유를 명확하게 기재한다."

제9장

법률 및 통규 제49/2025/TT-NHNN 일부 조항 수정·보충: 통화감독청장의 승인 절차에 관한 규정 금융기관 비금융기관의 변경 사항에 대한 서류, 순서, 승인 절차

제33조 일부 항목 조정·보충

1. 일부 항목 수정·보충 다음과 같이 한다:

"2. 금융기관 비금융기관 총재는 비금융기관의 변경, 수정, 보충 사항에 대해 다음 사항을 검토하고 승인한다:

a) 회사명 변경;

b) 주식회사 비금융기관의 자본금 증가;

c) 주식회사 비금융기관의 자본금 증가, 단, 법에 따라 전환채권, 추가자본 준비금, 지주증여금, 순이익 및 기타 법에 따라 정해진 금액으로부터 자본금 증가하는 경우 제외;

d) 주식 인수 또는 양도로 대주주의 변경."

2. 일부 항목 수정·보충 다음과 같이 한다:

"3. 지역본부 은행장은 비금융기관의 변경, 수정, 보충 사항에 대해 다음 사항을 검토하고 승인한다:

a) 본사 주소 변경;

b) 본사 주소 변경만으로 인해 비금융기관의 본사 위치가 변경되지 않는 경우;

c) 5일 이상 거래 중단, 단, 불가항력 사유로 인한 거래 중단 제외."

c) 5일 이상의 거래 일시 중단은 불가항력 사유 외에는 허용되지 않음.”

제34조 제7조 개정

“제7조1. 변경 신청서에는 다음의 내용을 포함해야 합니다: a) 변경 신청 서면, 이에 포함되어야 하는 최소한의 내용은 다음과 같습니다:

- 현재 주소;

- 예정되는 새로운 주소;

- 주소 변경 이유;

- 새로운 본사 건물 장비 설치 계획;

- 본사 이전 계획 및 운영 연속성 보장 계획;

b) 관련 권한을 가진 기관이 승인한 주소 변경 서면;

c) 금융기관이 새로운 주소에 대한 합법적 사용 또는 소유권을 증명할 수 있는 문서 및 자료. 관련 법률에 따라 금융기관이 합법적으로 새로운 주소를 사용하거나 소유하고 있음을 입증하는 서면 및 자료.

이러한 서면 및 자료는 부동산 권리 사용증 또는 부동산 소유권 증명서와 그 데이터 정보가 국가 부동산 정보 시스템에 포함되어 있는 경우, 금융기관은 해당 부동산 권리 사용증 또는 소유권 증명서의 코드를 변경 신청 서면에 추가해야 합니다. 이 경우, 금융기관은 부동산 권리 사용증 또는 부동산 소유권 증명서를 제출하지 않습니다.

금융기관이 예정되는 주소에 있는 지역 지방 중앙은행에서 국가 부동산 정보 시스템에서 해당 정보를 확인할 수 없거나 정보가 충분하지 않거나 정확하지 않은 경우, 지방 중앙은행은 금융기관에게 부동산 권리 사용증 또는 부동산 소유권 증명서의 사본을 제출하도록 요청합니다.

2. 본사 주소 변경 승인 절차:

a) 금융기관이 예정되는 주소에 있는 지역 지방 중앙은행에 변경 신청 서면을 제출합니다. 서류가 부족하거나 유효하지 않은 경우, 7일 이내에 지방 중앙은행은 서면으로 금융기관에게 추가 서류 제출을 요구할 수 있습니다.

b) 예정되는 주소가 현재 본사 관리 지역과 다른 경우, 3일 이내에 지방 중앙은행은 변경 신청서를 받고, 관련 권한을 가진 기관의 의견을 요청하여 본사 위치 변경이 시스템 금융기관 운영에 미치는 영향 및 제안사항(있을 경우)을 확인합니다.

3. 승인 후 최소 21일 이내에, 금융기관은 예정되는 주소에 있는 지역 지방 중앙은행에 변경된 본사 주소를 포함한 변경 신청서를 제출하여 기존 허가증을 수정해야 합니다. 이때, 운영 시작 날짜와 법적 요구 사항을 충족하는 본사 상태를 보고합니다.

예정되는 주소에 있는 지역 지방 중앙은행은 금융기관의 본사 조건을 확인합니다.

4. 7일 이내에, 예정되는 주소에 있는 지역 지방 중앙은행은 변경 신청서를 받고 허가증을 수정 또는 보완하는 결정을 내립니다. 수정하지 않는 경우, 이유를 명시한 서면으로 답변합니다.

5. 본사 위치 변경이 새로운 주소로만 이루어진 경우, 금융기관은 현재 본사에 있는 지역 지방 중앙은행에게 주소 변경 통보와 함께 기존 허가증의 주소를 수정하는 요청을 합니다.

예정되는 주소에 있는 지역 지방 중앙은행은 4일 이내에 요청을 받고 허가증을 수정 또는 보완하는 결정을 내립니다.

3. 금융기관이 예정된 주소 변경을 위한 허가서 수정 요청을 받은 날로부터 최소 21일 이전에, 해당 지역의 금융감독원 지점이 요청한 주소 변경을 위한 허가서 수정 요청을 접수하고, 법정 요구 조건을 충족하는지 확인함.

해당 지역의 금융감독원 지점이 주소 변경을 위한 허가서 수정 결정을 내리거나, 이를 거부할 경우 이유를 명확히 하는 서면 답변 제공;

4. 요청 접수 날로부터 7일 이내에, 해당 지역의 금융감독원 지점이 허가서를 수정하거나 보충하며, 수정하지 않을 경우 이유를 명확히 하는 서면 답변 제공;

5. 주소 변경이 발생하지만 주소 위치 변경이 없는 경우에는, 금융기관이 현재 주소를 변경한 사실과 요청을 접수한 지역의 금융감독원 지점에 통보하고, 허가서 주소 변경 요청.

해당 지역의 금융감독원 지점이 요청을 받은 날로부터 4일 이내에 허가서를 수정하거나 보충함.”

제35조 일부 조항 및 항목의 개정 및 보완

1. 제8조 항1 점b를 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"b) 비은행 금융기관의 조직 및 운영 상황 보고서에서 다음을 명시해야 한다:

(i) 직전 3년 연속 기간 동안 제출한 신청서에 대한 사업 실적 평가, 주요 운영 지표 포함(자본 구조, 자금 사용 및 영업 이익);

(ii) 다음 3년의 경영 목표, 전략 및 영업 계획 예측;"

2. 제8조 항1 점b를 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"b) 합격한 신청서를 받은 후 11개 근무일 이내에 금융감독원이 허가증을 개정 또는 보완하는 결정을 내리거나, 개정 또는 보완하지 않을 경우 그 이유를 명시한 문서로 답변한다."

제36조 일부 조항 및 항목의 개정 및 보완

1. 제9조 항1 점d(ii), 점d(iii)를 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"(ii) 한 Việt Nam 은행 또는 외국 지점이 주주가 추가로 투자한 자금의 금액을 확인하는 문서;

(iii) 직전 3년 연속 기간 동안 증자 신청서 제출 시까지 검토된 독립 감사인에 의해 검토된 재무 상태 보고서(주주 또는 투자자가 Việt Nam 은행이나 상장 회사가 아닌 경우). 신청서 제출 시점에서 검토된 재무 상태 보고서가 없을 경우, 미검토 재무 상태 보고서를 제출하고, 조직 감사인이 발행한 검토 보고서가 나올 때까지 검토된 재무 상태 보고서를 제출하며, 이를 제공한 책임이 있다;"

2. 제9조 항2 점b를 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"b) 합격한 신청서를 받은 후 17개 근무일 이내에 금융감독원이 허가증을 개정 또는 보완하는 결정을 내리거나, 개정 또는 보완하지 않을 경우 그 이유를 명시한 문서로 답변한다."

제37조 일부 조항 및 항목의 개정 및 보완

1. 제10조 항1 점d의 제목을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"d) 증자 예정 시점에서 주식의 5% 이상 소유주와 그 주식의 소유 비율(증자가 완료된 후 예상되는 자본 총액 기준), 그리고 그 주식의 10% 이상을 소유하는 주주의 명단과 그 사람들의 명단. 이 명단에는 다음 정보가 포함되어야 한다:"

2. 제10조 항2 점g를 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"g) 증자 예정 시점에서 주주로 지정될 조직의 직전 3년 연속 기간 동안 검토된 독립 감사인에 의해 검토된 재무 상태 보고서(주주가 Việt Nam 은행이나 상장 회사가 아닌 경우). 신청서 제출 시점에서 검토된 재무 상태 보고서가 없을 경우, 미검토 재무 상태 보고서를 제출하고, 조직 감사인이 발행한 검토 보고서가 나올 때까지 검토된 재무 상태 보고서를 제출하며, 이를 제공한 책임이 있다."

제38조 일부 조항과 항목의 개정 및 보충

1. 제11조 제1항 제e호를 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"e) 매수자 또는 매도자에게 이전 연속 5년간의 재무제표가 독립 감사인에 의한 감사를 받은 것임을 증명하는 서류 (하지만, 매수자 또는 매도자가 Việt Nam 은행 또는 상장된 기업이 아닌 경우를 제외한다). 제출 시점에서 아직 감사를 받지 않은 재무제표가 있는 경우에는 미감사 재무제표를 제출하고, 감사인이 발행한 감사보고서가 있은 후에는 반드시 감사를 받은 재무제표를 제출해야 하며, 이를 제공한 책임을 지게 된다."

2. 제1항 제4호를 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"b) 금융감독원은 합법적인 서류가 충분히 접수된 날부터 21일 동안에 걸쳐 은행 비금융기관의 변경 사항 승인 여부에 대한 문서로 답변을 내린다. 승인이 거절되는 경우에는 이유를 명시하여 문서로 통보한다."

제39조 일부 조항과 항목의 개정 및 보충

1. 제12조 제1항 제d호의 제목을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"d) 주요주주의 대주주와 그 관련자들의 명단, 변경 후 은행 비금융기관의 주식 소유 상황에 대한 명세서"

2. 제1항 제1호를 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"i) 매수자 또는 매도자가 이전 연속 5년간의 재무제표가 독립 감사인에 의한 감사를 받은 것임을 증명하는 서류 (하지만, 매수자 또는 매도자가 Việt Nam 은행 또는 상장된 기업이 아닌 경우를 제외한다). 제출 시점에서 아직 감사를 받지 않은 재무제표가 있는 경우에는 미감사 재무제표를 제출하고, 감사인이 발행한 감사보고서가 있은 후에는 반드시 감사를 받은 재무제표를 제출해야 하며, 이를 제공한 책임을 지게 된다."

제X장

일부 조항의 개정 및 보충 - 금융감독원 통고 50/2025/TT-NHNN 은행 비금융기관의 일부 내용 변경에 대한 서류와 절차 규정 제40조 제3항의 제목을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"4. 금융기관, 외국은행 지점이 금융감독원에게 제출하는 서류는 다음 중 하나로 발송할 수 있다:"

제41조 일부 조항의 개정

제4조 승인 권한

“1. 한국은행 총재는 금융감독원 통고 50/2025/TT-NHNN 제1조에서 정하는 내용 변경 사항에 대해 규모가 큰 외국은행 지점의 변경 사항 승인 권한을 행사하며, 이는 한국은행 총재의 결정에 따라 이루어진다. 제2항과 제3항의 내용은 제외된다.

2. 금융감독원 감리국장은 다음 사항에 대해 규모가 큰 외국은행 지점의 변경 사항 승인 권한을 행사하며, 이는 한국은행 총재의 결정에 따라 이루어진다:

a) 은행의 본사 위치 변경 및 해당 내용에 대한 금융감독원 허가서 수정 또는 보충;

b) 자본금 증액 및 은행 주식회사의 자본금 관련 허가서 수정 또는 보충;

c) 외국은행 지점의 자본금 증액 및 해당 내용에 대한 금융감독원 허가서 수정 또는 보충;

d) 은행이나 외국은행 지점의 이름 변경 및 관련 허가서 수정 또는 보충;

đ) 은행 본사나 외국은행 지점의 사무실 주소 변경에 대한 허가서 수정 또는 보충 (주소 변경이 발생하지 않은 경우);

e) 5일 이상 거래 중단, 불가항력 사유로 인한 거래 중단 제외.

3. 지역 금융감독원 지점장은 다음 사항에 대해 승인한다:

a) 규모가 큰 외국은행 지점의 본사 위치 변경 및 예정 위치 변경 (지역이 다른 경우)에 대한 승인, 그리고 관련 허가서 수정 또는 보충;

b) 위 a항에 속하지 않는 사항: 통고 50/2025/TT-NHNN 제1조에서 정하는 내용 변경 사항에 대해 외국은행 지점의 위치 변경 및 예정 위치 변경 (지역이 다른 경우).

주소 위치 변경 승인 및 예정된 주소 변경 승인; 허가서 내용 변경;

b) 위의 항목 a에 해당하지 않는 경우:

통지 제1조 항1에 따른 내용은 외국은행 지점이 해당 지역에 소재하거나 예정된 경우 해당 지점을 변경하는 것에 대해 적용되며, 다른 지역에 소재한 외국은행 지점의 주소 변경 사항을 포함한다.

제42조 조항 2 항목 5 점 b 수정·보충

"b) 합격한 서류를 받은 날부터 20개-working-day 기간 내에 금융감독원은 은행의 상호 변경 승인을 하여 영업지점 및 외국계 지점을 위한 변경 허가증을 발급하고, 승인이 거부된 경우에는 이를 서면으로 통보하며 이유를 명시한다."

제43조 일부 조항 수정·보충

1. 조항 1 항목 c 수정·보충 다음과 같이 한다:

"c) 은행 또는 외국계 지점이 새로운 주소에 대한 사용 권한을 확보하거나 확보할 예정인 증빙 서류, 문서.

이러한 증빙 서류 중 은행의 새로운 주소에 대한 사용 또는 소유권을 증명하는 것은 부동산 이용권 및 부착물 소유권 등록증과 그 정보가 국가 부동산 정보 시스템에 포함된 경우, 은행은 이 점 a 항목에서 요구되는 요청서에 부동산 등록증 번호를 추가로 기재해야 한다. 이러한 경우에는 부동산 이용권 및 부착물 소유권 등록증을 제출하지 않아도 된다.

금융감독원이 국가 부동산 정보 시스템에서 해당 정보를 수집할 수 없거나 정보가 충분하지 않거나 정확하지 않은 경우, 금융감독원은 은행에 부동산 이용권 및 부착물 소유권 등록증 사본을 제출하도록 요청한다..”.

2. 조항 1 항목 b 수정·보충 다음과 같이 한다:

"b) 합격한 서류를 받은 날부터 20개-working-day 기간 내에 금융감독원은 외국계 지점의 사무소 이전 요청을 승인하는 서면 통지를 발급한다. 은행의 본사 사무소 이전 요청은 합격한 서류를 받은 날부터 25개-working-day 기간 내에 금융감독원이 승인하는 서면 통지를 발급한다. 승인이 거부된 경우에는 이를 서면으로 통보하며 이유를 명시한다."

제44조 조항 2 항목 b 수정·보충

"b) 합격한 서류를 받은 날부터 20개-working-day 기간 내에 금융감독원은 외국계 지점의 사무소 이전 요청을 승인하는 서면 통지를 발급한다. 은행의 본사 사무소 이전 요청은 합격한 서류를 받은 날부터 25개-working-day 기간 내에 금융감독원이 승인하는 서면 통지를 발급한다. 승인이 거부된 경우에는 이를 서면으로 통보하며 이유를 명시한다."

제45조 조항 1 항목 c(i) 수정·보충

"c) 은행 또는 외국계 지점이 Việt Nam에 대한 조직 및 운영 상황 보고서, 이에는 다음과 같은 내용을 포함해야 한다:

(i) 최근 연속 3년 동안의 활동 평가, 주요 경영 지표를 포함한 자본 구조, 자금 사용 및 영업 결과 등에 대한 요약;"

제46조 조항 2 항목 b 수정·보충

"b) 합격한 서류를 받은 날부터 15개-working-day 기간 내에 금융감독원은 은행 또는 외국계 지점의 요청을 승인하는 서면 통지를 발급한다. 승인이 거부된 경우에는 이를 서면으로 통보하며 이유를 명시한다."

제47조 일부 조항의 개정 및 보충

1. 제13조 제1항에 다음과 같이 점 a(v)를 추가한다:

"(v) 위험 관리 규정 준수 상황 보고서, 법령에 따라 신청 시점에서 예비 주주로 등록된 국내 은행의 경우, 예비 주주의 안전 보장 비율은 연속 2년간 금융감독원이 정한 수준을 유지하고 신청 시점까지 이와 관련된 정보를 책임지게 한다."

2. 제1항에 점 c(ii)를 개정 및 보충하여 다음과 같이 한다:

"(ii) 국내 은행의 경우:

- 예비 주주 대표 지분 대리인 임명 결정서, 이에 포함된 지분 대리인 식별 정보 (이름; 개인의 경우 국적을 가진 국가에서 발급한 신분증 번호, 여권 또는 여권 대체 문서의 번호, 발급일, 발급 장소, 국적/국적들 (국적이 없는 개인의 경우));

- 외부 감사인의 확인을 받은 재무제표에 대한 합리적인 설명 서류 (재무제표가 외부 감사인의 의견이 있는 경우);

- 제111조 제8항에 따른 금융기관에서 주식 구매 및 보유 한도 준수 상황 보고서;

- 예정된 지분 투자 후 최소 자기자본 비율과 예정된 지분 투자 후의 자본 증여 비율에 대한 보고서."

3. 제1항에 점 c(iii)를 개정 및 보충하여 다음과 같이 한다:

"(iii) 국내 은행 합작 주식회사의 신규 주주로서 비은행 기업인 경우, 서류에는 다음과 같은 내용이 포함되어야 한다:

- 설립 승인서 또는 사업자등록증명서 또는 동등한 문서 (외국의 경우 제외);

- 예비 지분 대리인 임명 결정서, 이에 포함된 지분 대리인 식별 정보 (이름; 개인의 경우 국적을 가진 국가에서 발급한 신분증 번호, 여권 또는 여권 대체 문서의 번호, 발급일, 발급 장소, 국적/국적들 (국적이 없는 개인의 경우));

- 비은행 기업의 은행 지점 내 지분 대리인과 법정 대표자의 여권 사본 또는 여권 대체 문서 (국적이 없는 개인의 경우);

- 관련 권한을 가진 기관이 비은행 기업에 대한 지분 투자 승인을 발급한 서류;

- 신규 비은행 기업 주주로서 제정 은행감독원이 금융기관의 변경 사항 및 일부 운영 규칙에 관한 결정을 내리는 데 필요한 조건을 충족하는지에 대한 보고서;

- 제정 은행감독원이 금융기관, 외국 금융기관의 지점 또는 외국 기관의 국내 금융 활동에 관한 일부 운영 규칙을 변경하거나 추가하는 데 필요한 조건을 충족하는지에 대한 보고서;

- 제정 은행감독원이 정한 검토 기간 동안 완전히 검토된 재무제표 (외국의 경우 증권 시장에서 상장되지 않은 기업의 경우 제외);

- 합리적인 설명 서류와 외부 감사인의 확인을 받은 외부 감사 의견이 있는 경우, 외부 감사 의견에 대한 영향;

- 비은행 기업이 합작 주식회사에 투자하는 능력에 대한 재무 상황 보고서 (통지서 부속 I에 정의된 형식);

- 통지서 부속 II에 정의된 형식으로 작성된 신용 관계 역사 정보 표;

- 국세청에서 발급한 납세 의무 이행 확인 서류; 사회보험 기관이 제공하는 사회보험 보험료 납부 상황 정보;

제十一章

일부 조항의 개정 및 추가에 관한 통고 제2025-55호 금융감독원 공보 헌금업 실시증서와 관련하여 신규실시증서 발급, 실시증서 내용 보충

활동 및 실시증서와 조직, 조직의 활동에 관한

조직 비은행 금융기관 대출

제48조. 제7조 항1 점b 개정 및 추가

"b) 현재 실시증서와 관련된 정보 및 승인 문서에 따른 활동 범위 목록."

제十二章

일부 조항의 개정 및 추가에 관한 통고 제2025-60호 금융감독원 공보 투자, 주식 구입 관련 조건, 서류, 절차 및 승인 절차에 관한 신용기관 조직 제49조. 제6조 일부 항 개정 및 추가, 폐지

1. 항1 점c(xiii) 뒤에 c(xiv)를 다음과 같이 추가합니다.

"(xiv) 직전 연도의 사업보고서에 따르는 최근 연도의 경영실적. 이 경우, 독립 감사인으로부터 검토된 재무제표가 외부 의견을 포함할 수 있으며, 금융기관은 외부 의견이 투자나 주식 구입 조건에 영향을 미치지 않는 설명서와 함께 해당 의견의 영향을 확인하는 감사인의 서명을 제공해야 합니다;"

2. 항1 점d 폐지

3. 항1 점a 개정 및 추가

"a) 이 조항과 같은 항1 점a, b에 규정된 서류 구성 요소;"

4. 항3 제목에서 "점c(xiii)" 뒤에 "점c(xiv)"를 추가합니다.

5. 항4 점a 개정 및 추가

"a) 이 조항과 같은 항1 점a, b에 규정된 서류 구성 요소;"

6. 항4 제목에서 "점c(xiii)" 뒤에 "점c(xiv)"를 추가합니다.

제十三章

일부 조항의 개정 및 추가에 관한 통고 제2025-61호 금융감독원 공보

국내 은행 지점망 운영 관련 규정 제50조. 제4조 일부 항 개정 및 추가 1. 항2 개정 및 추가

"2. 은행감독국장은 상업은행이 지점을 설립하거나 중단하거나 해체(자발적으로 중단하는 경우를 제외)할 수 있는 승인을 검토합니다."

2. 항3 개정 및 추가

"3. 지역 금융감독본부장은 다음 사항에 대한 승인을 검토합니다:

a) 본사 또는 지점의 위치 변경;

b) 자발적으로 지점이나 지점을 중단하거나 해체;

c) 국내에서 지점이나 단위 사업부설기관 설립, 중단 또는 해체."

제51조. 제13조 항6 폐지

제52조. 제14조 일부 항 개정 및 추가

1. 항1 개정 및 추가

"1. 상업은행은 매년 9월 30일까지 금융감독원 또는 지역 금융감독본부에 다음과 같은 서류를 한 번 제출합니다, 이 조항의 제4항에 따라 예외가 있는 경우를 제외하고."

2. 항2 개정 및 추가

"2. 상업은행은 제13조에 따른 규정에 따라 금융감독원 또는 지역 금융감독본부에 서류 한 벌을 제출합니다. 서류가 부족하거나 유효하지 않은 경우, 수령일로부터 5개-working-day 이내에 금융감독원 또는 지역 금융감독본부는 추가 또는 완비된 서류를 요청하는 공문을 발송합니다."

3. 항6 개정 및 추가

"6. 제13조에 따른 규정에 따라 모든 서류가 수령일로부터 21개-working-day 이내에 접수되면, 금융감독원은 상업은행이 해외 지점 또는 국내 지점, 사무소를 설립하거나 중단하거나 해체하는 승인을 공문으로 제공합니다. 제13조에 따른 규정에 따라 모든 서류가 수령일로부터 14개-working-day 이내에 접수되면, 지역 금융감독본부는 상업은행이 국내 사무소를 설립하거나 중단하거나 해체하는 승인을 공문으로 제공합니다. 국내 사무소의 경우, 지역 금융감독본부는 각각의 사무소에 대한 승인을 제공합니다.

승인이 거부된 경우에는 금융감독원 또는 지역 금융감독본부는 상업은행에게 거절 이유를 명시한 공문을 발송합니다."

4. 항7 개정 및 추가

"7. 제5항, 6항에 따른 승인이 제공된 날로부터 12개-working-day 이내에 상업은행은 국내 지점, 사무소 또는 단위 사업부설기관을 설립한 후 운영을 시작해야 합니다. 이 기간이 초과하면 금융감독원 또는 지역 금융감독본부의 승인은 자동으로 효력이 소멸합니다."

4. 제7항을 다음과 같이 개정·보완한다:

7. 이 조항 제5항 및 제6항에서 명시된 금융감독원 또는 지역금융감독본부의 승인 공문 발행일로부터 12개월 내에 상업은행이 승인받은 국내 지점, 영업支店, 사무소, 단위사설기관을 개장하여야 한다. 이 기간 내에 개장을 하지 아니하면 금융감독원 또는 지역금융감독본부의 승인 공문은 당연히 효력이 상실된다.

제53조. 제15조 일부 조항의 개정 및 보충

1. 제2항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"2. 금융기관은 국내지점이나 지점이 위치한 국내지점을 개설 예정일 전 7영업일 이내에 해당 지역의 금융감독원 지방본부에 다음과 같은 내용을 보고해야 한다.

a) 개설 예정 날짜와 국내지점이나 지점이 위치한 국내지점을 개설하기 위한 요구 사항 충족 여부;

b) 지점장의 정보, 지점명, 주소 등 지점의 정보."

2. 제3항을 폐지한다.

3. 제4항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"4. 금융기관은 제1항과 제2항의 규정을 준수하고, 지점이나 지점을 운영하기 위한 법적 절차를 완료한 후에 국내지점이나 지점을 개설할 수 있다."

제54조. 제19조 일부 조항의 개정 및 보충

1. 제4항 c), d) 항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"c) 금융감독원이 예상되는 지점이나 지점을 설치할 지역의 지역본부로부터 받은 요청서를 수령한 후 4영업일 이내에 해당 지역의 인민위원회와 예상되는 지점이나 지점을 설치하고 있는 지역본부가 제안된 내용에 대한 의견을 서면으로 제공;

d) 금융감독원이 금융기관이 예상되는 지점이나 지점을 설치할 지역의 인민위원회와 예상되는 지점이나 지점을 설치하고 있는 지역본부로부터 받은 모든 참여 기관의 의견을 수령한 후 3영업일 이내에 금융기관에게 설치 위치 변경 승인 또는 거절 서면으로 통보; 승인이 거절된 경우, 거절 이유를 명시한다."

2. 제6항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"6. 금융기관은 제3항의 b) 항이나 제4항의 d) 항에 따른 요구 사항을 충족한 후, 지점이나 지점을 설치하기 전 7영업일 이내에 해당 지역의 금융감독원 지방본부에 서면으로 통보해야 한다.

지점이나 지점을 변경하기 위한 절차는 제1항과 제2항, 제3항의 규정을 준수하고, 제15조의 규정에 따라 법적 절차를 완료한 후에 실시할 수 있다."

제55조. 제29조 일부 조항의 개정 및 보충

1. 제2항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"2. 국내지점의 자발적 운영 중단 절차:

a) 금융기관은 해당 지점을 설치하고 있는 지역의 금융감독원 지방본부에 제1항의 규정에 따라 서류 1통을 제출해야 한다;

b) 금융감독원이 제출된 서류를 수령한 후 11영업일 이내에 금융기관의 요청을 승인하거나 거절하는 서면 통보를 발송; 거절 시, 거절 이유를 명시한다."

2. 제3항을 다음과 같이 개정·보충한다:

"3. 지점의 자발적 운영 중단 절차:

a) 금융기관은 해당 지점을 설치하고 있는 지역의 금융감독원 지방본부에 제1항의 규정에 따라 서류 1통을 제출해야 한다;

b) 금융감독원이 제출된 서류를 수령한 후 5영업일 이내에 금융기관의 요청을 승인하거나 거절하는 서면 통보를 발송; 거절 시, 거절 이유를 명시한다."

제56조 개정 및 보충 제30조

“제30조 해외지점, 지점, 영업부서, 국내 사업소의 강제 폐쇄

1. 금융감독원 원장은 은행 상호 국내지점을 강제로 폐쇄할 권한을 갖는다.

2. 금융감독원 지점 감독국 국장은 은행 상호 지점을 강제로 폐쇄할 권한을 갖는다.

3. 지역금융감독원 원장은 은행 상호 국내 영업부서, 사업소의 강제 폐쇄를 결정할 권한을 갖는다.

4. 은행 상호 국내지점, 지점, 영업부서, 사업소는 다음 사항 중 하나에 해당하는 경우 강제로 폐쇄 대상이 된다:

a) 설립 신청서에 포함된 정보가 사실과 다르게 기재되어 은행 상호의 지점, 지점, 영업부서, 사업소의 설립 조건을 잘못 평가한 증거가 있는 경우;

b) 법령에 따른 허가 범위 외의 활동을 수행하는 경우.

5. 은행 상호 국내지점이 강제로 폐쇄되는 경우 지점이 연속 3년 동안 수입과 지출 차액이 부정적인 상태를 유지하면서 다음 사항 중 하나가 해당하지 않는 경우:

a) 은행 상호의 국내지점을 설립한 지역이 농촌 지역인 경우;

b) 지점이 운영을 시작한 후 3년 동안인 경우.

6. 은행 상호 국내지점, 지점은 본사 위치 변경 또는 지점을 변경할 때 금융감독원 지역본부의 서면 승인이 없이는 강제로 폐쇄 대상이 된다.

7. 제4항, 제5항, 제6항에서 정한 사유에 근거하여 지역금융감독원 본사 위치에 있는 은행 상호 국내지점, 지점, 영업부서, 사업소:

a) 금융감독원(금융감독국)에게 지점을 강제로 폐쇄할 이유를 명시한 서면을 제출한다;

b) 은행 상호에게 영업부서, 사업소의 강제 폐쇄를 요구한다.

8. 지역금융감독원 본사로부터 제7항에서 정한 서면을 받은 날부터 10일 이내 또는 감시 과정에서 제4항, 제5항, 제6항에 따른 사유가 발견된 경우 금융감독원 지점은 은행 상호에게 지점을 강제로 폐쇄할 서면을 발급하거나 Thống령 금융감독원에게 이를 요청한다.

9. 금융감독원 또는 지역금융감독원 본사가 제7항, 제8항에서 정한 서면을 받은 날로부터 90일 이내에 은행 상호는 지점을 강제로 폐쇄하고, 그 결과를 금융감독원 및 해당 지역금융감독원 본사에게 보고한다.

제57조 부칙 제1항 폐지

제57조 부칙 제1항 본문은 2025년 6월 61호 금융감독원 통규로 공포된 부속서 첨부된 부록 I를 이 통규 첨부된 부록 I로 대체한다.

제14장

정보신용 서비스 제공 행정절차 시행규정의 지역별 분산 시행 조건 2021년 정부령 제58호 공포 국무회의 결정 정보 신용 서비스 제공 활동에 관한 법률 시행규칙

제58조 정보 신용 서비스 제공 행정절차의 지역별 분산 시행 조건

금융감독원 지방본부는 주소지가 해당 지역에 있는 신용정보회사가 처음으로 정보 신용 서비스 제공 자격증을 재발급 또는 내용 변경을 요청할 때, 2021년 정부령 제58호에서 정한 조건에 따라 이를 처리한다.

제15장

시행 조건

제59조 시행 조건

1. 이 규칙은 2026년 5월 19일부터 적용되나, 제3항을 제외한다.

2. 이 규칙은 다음과 같이 폐지된다:

a) 금융감독원장이 2025년 12호 통규로 개정한 제1조 항2의 점c, d, 및 đ항과 제2조 항2의 점b, c, d, đ, e항 은행법 시행규칙에 따른 처음 금융기관, 외국은행지점, 외국법인금융기관, 비은행 금융기관 등에 대한 서류 및 행정절차를 개선, 보완한 조항;

b) 2025년 24호 통규로 개정한 제3조

은행법 시행규칙에 따른 금융기관, 외국은행지점, 외국법인금융기관 등에 대한 허가 취소 및 재산 처리 서류와 절차, 외국법인금융기관의 베트남 내 지점 폐쇄 서류와 절차를 개선, 보완한 조항; c) 2025년 26호 통규로 개정한 제8조

은행법 시행규칙에 따른 은행, 비은행 금융기관의 재구성 서류와 절차를 개선, 보완한 조항;

d) 2025년 48호 통규로 개정한 제5조 항2, 제10조 항2, 제11조 항1, 제12조

은행법 시행규칙에서 금융감독원장이 관리 및 감시 영역의 경영 조건 단순화와 행정절차 간소화를 위한 일부 통규 개정을 실시한 조항;

e) 2025년 69호 통규로 개정한 제35조

은행법 시행규칙에서 금융감독원장이 관리 및 감시 영역의 경영 조건 단순화와 행정절차 간소화를 위한 일부 통규 개정을 실시한 조항.

3. 비서법에 따른 법무부 검토, 공보, 보관, 복사본 3개.