시행규칙 제 13/2023/TT-NHNN 은 금융기관 허가, 조직 및 운영과 변경 내용 승인 절차에 관한 일부 조항을 수정하고 보완함으로써 은행업 및 외국 은행 지점에 대한 통지 규칙을 개정하는 것에 관한 것이다.

시행규칙

은행업무허가, 조직, 활동 및 변경사항 승인에 관한 통지 일부 조항을 개정하고 보완함

근거 2010년 6월 16일 법률 제정 국영은행법;

근거 2010년 6월 16일 금융기관 법률과 금융기관법 일부 조항을 개정하고 보충하기 위한 2017년 11월 20일 법률;

직원에 관한 102/2022/NĐ-CP 2022년 12월 12일 정부가 발행한 중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정;

금융감독검사처장의 제안에 따라

베트남 중앙은행 총재는 금융기관의 업무허가, 조직, 활동 및 변경사항 승인에 관한 통지 일부 조항을 개정하고 보완하는 통지를 발행한다.

제1조. 베트남 중앙은행 총재가 2011년 12월 15일에 발행한 40/2011/TT-NHNN 통지에 대한 업무허가 및 금융기관, 외국 금융기관 지점, 외국 금융기관 법인 대표 사무소, 외국 금융기관 외의 금융활동을 하는 외국 기관의 조직 및 활동에 관한 규정을 개정하고 보완한다.

1. 제2조 제5항과 제13항을 다음과 같이 개정하고 보완한다:

“5. 합자은행 베트남 내에서 설립된 상업은행으로, 베트남 측(최소 한 개의 베트남 은행과 최대 한 개의 베트남 비은행 기업)과 외국 측(최소 한 개의 외국 은행과 최대 한 개의 외국 비은행 기업)이 합자 계약을 통해 출자하여 설립되며, 베트남 법적 인격체로서 베트남 내 본사를 두고 있다. 합자은행은 최소 2개 이상, 최대 5개 이하의 주식회사 형태로 설립되며, 그 중 하나의 주주와 관련자는 자본금의 50%를 초과하여 소유할 수 없다.”

“13. 출자조합원 합자은행에 출자를 하는 은행 또는 비은행 기업; 외국 금융기관이 100% 외국 자본으로 설립한 은행.”

2. 제15조 제3항 제b(iii)항과 제b(vi)항을 다음과 같이 개정하고 보완한다:

“(iii) 베트남 기업을 제외한 설립 허가증 또는 등록 사업자 증명서 또는 동등한 문서;”

“(vi) 법인 대표 및 출자 대표자의 여권 사본(베트남 국적을 갖지 않은 경우);”

3. 제31조 제b항에 제b(iii)항을 다음과 같이 추가한다:

“(iii) 새로운 파트너는 비은행 기업으로, 다음 조건을 충족해야 한다:

- 베트남 법률 또는 외국 법률에 따라 설립됨;

- 국가기업인 경우, 정부의 승인을 받아야 함;

- 금융, 증권, 보험 분야에서 업무를 수행하는 기업인 경우, 관련 법률에 따른 출자 규정을 준수해야 함;

- 최근 3년간 법인 자산이 최소 1조 원이고 총 자산이 최소 2조 원인 경우, 합자은행의 자본금의 1% 이상 5% 미만의 출자 부분을 매매 또는 양도하려는 경우, 법인 자산이 최소 2천억 원이고 총 자산이 최소 4천억 원인 경우, 합자은행의 자본금의 1% 이하의 출자 부분을 매매 또는 양도하려는 경우;

- 법정 자본금을 제외한 법인 자산이 검토된 독립 감사 보고서에 따르면, 출자 약속 금액보다 최소한 법정 자본금만큼 더 많아야 함;

- 최근 3년간 매출이 있어야 함;

- 다른 기관이나 개인의 차입금을 출자로 사용해서는 안 됨;

- 매매 또는 양도를 승인하기 위해 제출한 신청서 제출 시점까지 세금과 사회보험이 모두 납부되어야 함;

- 베트남 내에서 설립되고 운영되는 다른 금융기관의 창업주 주주, 주주, 창업주 멤버, 전략적 주주가 아닌 것으로 확인되어야 함.”

4. 이 통지에 부속된 통지 02a, 03, 04, 05a, 05b, 07을 통지 02a, 03, 04, 05a, 05b, 07로 대체한다.

조 2. 금융기관 감독규정 제50호 2018년 12월 31일 은행감독원장이 발부한 은행업 및 외국은행 지점에 대한 변경사항 승인을 위한 서류, 절차 및 방법에 관한 규정에 몇 가지 조항을 추가한다.

1. 제16조 제2항 제비목 (iii)를 다음과 같이 추가한다.

"(iii) 구매자 또는 양수자가 은행이 아닌 기업인 경우, 다음 서류가 포함된다:

- 설립 허가증 또는 등록증 또는 동등한 문서(베트남 기업 제외);

- 법률에 따라 은행의 출자 대표인 권한 위임 문서;

- 은행의 출자 대표인 법정 대표와 출자 대표인 기업의 주민등록증 사본 (비국적자에 한함);

- 기업이 은행에 출자를 할 수 있도록 승인한 관리 당국의 문서;

- 은행연합사의 출자 양도를 받는 새로운 기업이 은행의 출자 조건을 충족하는지 여부에 대한 보고서 (은행감독원의 은행업 및 외국은행 지점 설립 허가 및 운영에 관한 규정에 따름);

- 독립 감사인이 외부 의견 없이 검토한 최근 3년간의 재무제표;

- 은행연합사에 대한 출자 참여 능력 보고서 (본 통고 부록 1에 따른 양식);

- 신용 거래 이력 보고서 (본 통고 부록 2에 따른 양식);

- 세무 당국 및 사회보장 당국이 기업이 모든 세금 및 사회보장 의무를 이행하였음을 확인한 문서;

- 다른 금융기관에서 창업주 주주, 창업주 단체, 전략적 주주가 아님을 약속한 문서."

2. 본 통고 부록 1과 부록 2를 금융기관 감독규정 제50호에 추가한다.

조 3. 시행 책임

은행감독원장실장, 은행감독원 감사 및 감독국장, 은행감독원 소속 각 부서장, 은행업 및 외국은행 지점, 외국 금융기관 지점, 기타 국내에서 은행업을 하는 외국 기관 및 개인은 본 통고를 집행할 책임이 있다.

조 4. 시행규칙

1. 본 통고는 2023년 12월 14일부터 효력을 발생한다.

2. 금융기관 감독규정 제28호 2018년 11월 30일 은행감독원장이 발부한 은행업 및 외국은행 지점에 관한 규정 일부 개정에 관한 규정 제1조 제9항, 제19항 및 제2조 제3항을 폐지한다./.

 

부록 01

은행연합사에 대한 비은행 기업의 자금능력 보고서 양식
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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존경하는 은행연합사에게

1. 기업 정보:

- 기관 식별 번호 (있을 경우):

- 출자자본:

- 전화번호:                                   팩스번호:

- 본사 주소:

- 전화번호:                           팩스번호:

- 개인 식별 번호; 현재 거주지 (등록 주소와 다른 경우)(비록 한국 시민권을 가지고 있어도 해당):

- 출생 연월일:

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

2. 은행연합사에 대한 자금 참여 능력:

- 장기 자산에서 장기 부채를 제외한 금액 (B):

- 공동 합자 은행에 대한 자금 참여 능력 (C = A-B):

- 은행연합사에 대한 자금 참여 능력 (C = A - B):

(기업이 법정 자본금 요구가 있는 사업 분야에서 활동하는 경우 아래의 정보를 추가로 제출해야 한다.)

- 현행 법률에 따른 해당 기업의 업종에 대한 법정 자본금 요구 수준 (다중 업종을 운영하는 기업의 경우 가장 높은 법정 자본금 요구 수준을 제출) (D):

- 다른 기관이나 개인으로부터 모집한 자금 또는 차입금을 출자하지 않으며, 출자 자금의 합법성을 법적으로 책임지며;

- 은행 조직 및 운영 규칙, 은행 내부 규정 및 관련 법률 규정을 준수하며;

3. 약속

기업의 법적 대표자

자기자본, 장기 자산, 장기 부채

- 제출된 서류의 진실성 및 정확성을 완전히 책임진다 (필요한 경우).

 

참고:  및 절차 제출된 서류는 최근 연도의 독립 감사인이 외부 의견 없이 검토한 재무제표를 기반으로 한다.

 

부록 02

기업의 신용 거래 이력 보고서 양식
 (금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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기업의 신용 거래 이력 보고서

1. 기업명:

2. 세금 고유번호:

3. 영업 분야:

4. 신용 거래 이력 정보:

- 신고 시점의 신용 기관 또는 외국 은행 지점 예치금:

- 주소:

- 신고 시점의 신용 기관 또는 외국 은행 지점 신용 채무:

- 신고 시점의 만료된 신용 채무:

- 신용 기관 또는 외국 은행 지점의 부실 채무:

- 제출 시점의 연체 채무 잔액:

(월, 년까지 구체적으로 기재)

+ 제출 시점 (신고 시점까지 어떻게 처리되었는지 구체적으로 기재):

+ 부실채권 처리 현황 (신고 시점까지 어떻게 처리되었는지 구체적으로 기재):

5. 본 보고서의 진실성 및 정확성을 완전히 책임진다.

 

 

부록 02a

은행 설립 및 운영 허가 신청서 양식
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

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독립 - 자유 - 행복
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은행 설립 및 운영 허가 신청서

존경하는 은행감독원장에게

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 6월 16일 국회의원회가 제정한 법률 (개정 및 보완된 내용 포함);

금융기관 감독규정 제40호 은행감독원장이 발부한 은행업 및 외국은행 지점, 외국 금융기관 지점, 기타 국내에서 은행업을 하는 외국 기관의 설립 및 운영에 관한 규정 (개정 및 보완된 내용 포함);

창업주 주주 또는 창업주 단체의 회의록 또는 은행 ...의 주주 또는 소유자가 은행 ...을 설립하기로 한 문서 (외국 기업 100% 소유의 한인회사는 한명의 주주만 있는 회사) ...월 ...일 ...년 ...;

이제 창업주 주주 또는 창업주 단체는 은행 ...을 설립하기 위해 은행감독원장에게 은행업 허가를 신청하며, 다음 내용을 포함한다:

1. 은행 이름:

- 베트남어 전체 이름:

- 영어로 전체 이름:

2. 본사가 예정된 도시나 주:

3. 운영 내용:

4. 운영 기간:

5. 발행 자본: ...원 (한글로 ...), 그 중 창업주 주주 또는 창업주 단체의 출자 비율은 다음과 같다:

6. 예상되는 당선자 및 임명자로서 이사회, 이사회의 구성원, 감사위원회의 구성원 및 은행장(대표이사)이 될 사람들의 명단(각 구성원의 성명과 승인을 요청하는 직위를 명시함).

저희는 다음과 같이 약속합니다:

||| 법률상 내용의 정확성과 진실성을 보장하며 법적 책임을 지게 됩니다.

||| 사업 등록, 개업일 등록 및 정보 공개를 법률 규정에 따라 수행합니다.

||| 법률, 중앙은행 및 은행 조직 및 운영 규칙의 모든 규정을 엄격히 준수합니다.

..., 날..., 월..., 년...

..., 창립 주주, 창립 회원, 은행 소유자...

(개인은 창립 주주로서 본인의 성명을 완전히 기재하고 서명하며, 창립 회원, 창립 주주, 은행 소유자는 법정 대리인이 서명하고 인장을 찍고 성명을 완전히 기재함)

 

부록 03

자기소개서 양식
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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이력 요약

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

- 자신이 대표하는 법적 인물의 이름 및 주소 (법적 인물을 대표하는 경우):

2. 교육 경력

학교 이름; 본관이 위치한 도시 및 국가 이름; 과정 이름; 수강 기간; 학위 이름(직위의 자격 및 조건과 관련된 학위 및 교육 프로그램을 나열함)

3. 경력

- 18세 이후부터 현재까지의 직업 경력 및 역임 직위 (주요 특징 요약 포함)

||| 현재 은행 및 기타 조직에서 맡고 있는 직위.

||| 근무 단위; 직위; 주요 책임(시간적으로 연속성을 보장하기 위해 각 단위에서 맡고 있는 직위를 나열함)

- 포상 및 징계 사항 (있을 경우)

4. 투자 지분 및 예상 소유 주식 (개인 주주인 경우) 또는 위임받은 예상 주식 명의 (법인 대표인 경우)

5. 관계(창립 주주 또는 은행 경영진으로 예상되는 당선자, 임명자 및 기타 직위의 경우)

관련자와의 관계 신고

6. 저는 ..., 위의 진술이 사실임을 확인합니다. 저는 이 신고서에 포함된 사실과 다른 정보에 대해 완전한 책임을 지게 됩니다.

 

 

부록 04

은행 창립 주주 명부 양식
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

은행 창립 주주 명부...

 

 

신고 안내

1. 조직에 대한 정보는 다음과 같습니다:

a) 조직에 대한 정보:

- 사업자등록번호(또는 동등한 법적 문서), 발급일, 발급처:

- 본사 위치:

- 설립 허가 또는 등록 번호 또는 동등한 문서, 발급 기관, 발급 일자:

b) 출자 대표자에 대한 정보:

- 성명:

- 출생 연월일:

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

2. 개인에 대한 정보는 다음과 같습니다:

- 성명:

- 출생 연월일:

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

 

부록 05a

개인 주식 구매 신청서 양식
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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…, 월 … 일 … 년 …

주식 구매 신청서

금융기관 창립 준비 위원회께

1. 주식 구매를 요청하는 개인:

- 성명(전체 이름, 대문자로 표기):

- 출생 연월일:

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

- 현재 근무처 및 직위:

- 전화번호:

2. 주식 구매 신청 내용:

- 구매 신청 주식 수, 주식 종류, 가치, 자본금 대비 소유 비율:

- 납부 기간:

3. 다른 조직에서의 출자 및 주식 구매 현황:

- 출자 중인 금융기관, 기업의 이름:

- 출자 금액 및 해당 금융기관, 기업의 총 자본 대비 비율:

4. 약정:

은행 규약 및 관련 법률 규정을 검토한 후, 저는 다음과 같이 약속합니다:

a) 신청한 주식 수를 모두 구매하고 출자 기한을 준수할 것;

b) 다른 조직, 개인의 모집 자금, 차입 자금을 사용하여 출자를 하지 않으며, 출자 자금의 합법성을 법률 위반에 대한 책임을 지게 됩니다;

c) 은행 규약, 은행 내부 규정 및 관련 법률 규정을 준수합니다;

d) 제출된 모든 서류의 진실성 및 정확성을 완전히 책임지게 됩니다(있을 경우).

 

 

부록 05b

- 법인 이름: (전체 이름, 대문자로 기재)
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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…, 월 … 일 … 년 …

주식 구매 신청서

금융기관 창립 준비 위원회께

1. 주식 매입을 청구하는 기관:

- 조직 이름(전체 이름, 대문자로 표기):

- 설립 결정 번호 또는 등록 번호, 발급 기관, 발급 일자:

- 전화번호:                                   팩스번호:

- 본사 주소:

- 전화번호:                            팩스번호:

- 여권 번호, 발급처, 발급일, 발급 기관, 국적; 현재 거주지 주소 (한국 국적이 아닌 경우):

- 성명:

- 출생 연월일:

3. 법인의 주식 회사 ...출자 부분 대표자:

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

3. 은행 주식회사에서 조직을 대표하는 위임자:

- 성명:

- 출생 연월일:

- 현재 근무처 및 직위:

- 조직과의 연락처(조직에 근무하지 않는 경우):

- 주민등록번호 또는 신분증 번호, 현재 거주지 (등록된 주소와 다른 경우) (국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

4. 주식 구매 등록 내용:

- 구매 신청 주식 수, 주식 종류, 가치, 자본금 대비 소유 비율:

- 납부 기간:

- 이미 출자한 금액 및 해당 금융기관 또는 기업의 자본금 대비 비율.

- 출자 중인 금융기관, 기업의 이름:

- 출자 금액 및 해당 금융기관, 기업의 총 자본 대비 비율:

6. 약속:

은행 규약 및 관련 법률 규정을 검토한 후, 우리는 다음과 같이 약속합니다:

a) 신청한 주식 수를 모두 구매하고 출자 기한을 준수할 것;

b) 다른 조직, 개인의 모집 자금, 차입 자금을 사용하여 출자를 하지 않으며, 출자 자금의 합법성을 법률 위반에 대한 책임을 지게 됩니다;

c) 은행 규약, 은행 내부 규정 및 관련 법률 규정을 준수합니다;

d) 제출된 모든 서류의 진실성 및 정확성을 완전히 책임지게 됩니다(있을 경우).

 

 

채권 소유 증명서

은행 주식회사 창립 주주 개인의 재산 및 소득 신고 양식
(금융기관 감독규정 제13호 2023년 10월 31일 은행감독원장이 발부한 부록으로 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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재산 신고표

신고자 정보

- 신고자의 성명: …

- 생년월일: …

- 신분증 번호 또는 주민등록번호 또는 개인 식별번호 또는 여권번호; 현재 거주지(등록 주소와 다른 경우):

- 근무 기관 또는 근무 장소: …

저는 위에서 제출한 재산신고서가 사실적이고 완전하다는 것을 확인합니다. 만약 거짓으로 신고하였다면 법에 따라 모든 책임을 지겠습니다.

 

 

1. 신고자 정보 부분: 비은행 금융기관의 대주주가 될 것으로 예상되는 개인, 기업, 매수자, 양수자의 정보를 신고한다.

1. 건물 및 기타 건축물에 대한 신고 부분에 관하여:

- 공용 주택은 신고하지 않음

- 신고해야 하는 건물 및 건축물은 주거용 건물, 공장 건물, 호텔, 클럽, 기타 건축물 등이 포함됨

- 다음 건물 및 건축물(있을 경우)은 첫 번째, 두 번째 건물 및 건축물과 같이 신고함

2. 5, 6, 7, 8 항목에 대한 신고 부분에 관하여:

각 유형의 재산의 총 가치가 1억 원 이상일 때만 신고함. 예를 들어, 3대의 오토바이가 있을 경우, 이들 오토바이의 총 가치가 1억 원 이상이면 신고해야 하며, 그렇지 않으면 신고할 필요가 없음.

3. 공동 소유 재산에 대한 부분에 관하여:

신고자가 소유하고 있는 재산의 부분과 그 부분 재산의 추정 가치를 명확히 신고함