시정령 제 143/2021/NĐ-CP은 2019년 11월 14일에 제정된 시정령 제 88/2019/NĐ-CP에 관한 금융 및 은행 분야 행정처분 위반에 대한 처벌 규정을 수정하고 보완한다.

 

처분령

법률 제88号 2019년 제2019-88호령을 개정·보완하기 위한 정부 결정

정부조직법(2015. 6. 19.), 정부조직법 및 지방자치제 조직법 일부 개정법률(2019. 11. 22.)에 근거합니다;

2012년 6월 20일 제정된 '행정 위반 처리 법률' 및 2020년 11월 13일 제정된 '행정 위반 처리 법률 일부 조항 수정 및 보완 법률'을 근거로 함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관에 관한 법률(2010년 6월 16일 제정); 금융기관에 관한 법률 일부 개정 법률(2017년 11월 20일 제정)

2012년 6월 18일 법률(자금세탁방지법)에 근거를 두고

정부는 정부령 제122/2013/NĐ-CP(2013년 10월 11일 발佈)의 일부 조항을 개정·보완한 정부령을 발佈함으로써 테러, 테러 지원과 관련된 자금, 재산에 대한 일시적인 통행 중단, 봉인, 폐쇄, 임시 보관 및 처리와 관련된 규제를 설정하며, 테러, 테러 지원과 관련된 조직, 개인 명단을 설정합니다.

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 2019년 11월 14일자 제88/2019/ nghị định 제2019-88호를 개정·보완하는 것을 규정한 시행령을 발포한다.

조 1. 2019년 11월 14일자 제88/2019/ nghị định 제2019-88호를 개정·보완한다.

1. 제1조 제2항 목 m을 다음과 같이 개정·보완한다:

“m) 금융범죄 예방 및 대응, 테러 자금 지원 방지, 대량살상무기 확산 억제에 관한 규정 위반;”

2. 제2조 후에 다음과 같이 제2조a를 추가함

조 2a. 반복적인 행정처벌

단체 또는 개인이 행정처벌을 여러 차례 위반하면 각각의 위반행위에 대해 처벌을 받으나, 제5조, 제9조, 제10조, 제11조, 제12조, 제13조, 제14조, 제14a조, 제15조, 제16조, 제17조, 제18조, 제19조, 제20조, 제21조, 제22조, 제23조 제1항, 제3항, 제4항, 제5항, 제6항, 제7항, 제8항, 제24조 제1항, 제3항, 제4항, 제5항, 제6항, 제7항, 제8항, 제25조, 제26조, 제27조, 제28조, 제28a조, 제29조, 제30조, 제31조, 제32조, 제33조 제1항, 제34조 제1항, 제35조, 제36조, 제37조, 제38조, 제39조, 제40조, 제41조, 제42조, 제43조, 제44조, 제44a조, 제45조, 제45a조, 제46조, 제47조, 제50조, 제51조 이 조에서 규정된 반복적인 행위 위반은 증가 요인으로 간주되지 않는다.”

3. 제2a조 다음에 제2b조를 다음과 같이 보충한다:

조 2b. 행위 위반 종료 시점

행위 위반 종료 시점을 행정처벌 기간 계산을 위해 제II장 이 조에서 규정된 일부 위반행위에 적용한다:

1. 제12조 제2항 a목, 제14조 제3항 b목, 제5항 a목, b목, đ목, g목, 제6항 b목, 제8항, 제15조 제1항 a목, 제16조 제3항, 제4항 a목, d목, đ목, 제17조 제5항, 제6항 위반행위의 종료 시점을 행정처벌 기간 계산을 위해 위반행위와 관련된 약정이나 계약을 완료한 날로 한다.

2. 제8조 제1항, 제12조 제1항 a목, 제13조 제1항 a목, 제14조 제1항 c목, 제17조 제4항 c목, 제21조 제2항 d목, 제23조 제3항 a목, c목, 제24조 제3항 a목, 제30조 제1항 a목, 제38조 제1항 a목, b목, d목, 제47조 제1항 a목, b목, c목, 제2항, 제4항, 제5항, 제6항 위반행위의 종료 시점을 행정처벌 기간 계산을 위해 공표, 공시, 정보 제공, 문서 제공, 보고서 제공, 정보, 문서, 보고서 수정, 보완한 날로 한다.

3. 제7조, 제8조 제2항 b목, 제23조 제3항 d목, đ목, e목, g목, 제28조 제2항 a목, 제30조 제3항 a목, b목, c목, 제40조 제1항 a목 위반행위의 종료 시점을 행정처벌 기간 계산을 위해 등록, 통보, 행정 절차 수행, 내부 규정, 내부 규칙, 계획 발송, 발행, 수정, 보완한 날로 한다.

4. 제35조, 제36조 제1항 a목, b목, c목 위반행위의 종료 시점을 행정처벌 기간 계산을 위해 안전성 비율 준수, 자산 분류, 외부 계약 보증, 위험 대비금 설정 및 사용 준수한 날로 한다.

5. 제5조 위반행위의 종료 시점을 행정처벌 기간 계산을 위해 중앙은행의 서면 승인 날로 한다.”

4. 제3조 제4항 일부 항목을 다음과 같이 개정·보완한다:

a) 제4항 a목을 다음과 같이 개정·보완한다:

“a) 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 명령; 부당하게 징수한 수수료를 조직 또는 개인에게 반환하도록 명령; 고객에게 부당하게 획득한 금액을 반환하도록 명령; 채권 회수를 강제; 규정에 맞지 않게 사용된 자본 회수를 강제; 신용 한도 초과 금액 회수를 강제; 수정 또는 변조된 허가증을 반환하도록 강제;”

b) 제4항 m목, n목을 다음과 같이 개정·보완한다:

“m) 다른 결제 카드 기관과 결제 계약을 체결하지 못하도록 하거나, 다른 결제 대리점과 결제 대리 계약을 체결하지 못하도록 하거나;

n) 관련 당국에 다음 처분을 요청하거나 요구할 수 있다: 허가증 회수; 환전 대리점 등록증 회수; 해외 외화 계좌 개설 및 사용 허가증 회수; 개인 환전 데스크 설립 허가증 회수; 금괴 구매 및 판매 허가증 회수; 고객 계좌를 통하지 않는 서비스 제공 승인 문서 회수; 중개 결제 서비스 제공 허가증 회수; 경영, 관리, 감사 직위 해임 또는 면직; 은행 지점의 경영, 관리, 감사 직위를 맡지 못하도록 하거나, 위반 행위를 저지른 개인 또는 그 책임을 지는 개인에 대한 은행 지점의 경영, 관리, 감사 직위를 맡지 못하도록 하거나, 은행 지점이 위반 행위를 저지른 개인에 대한 직위 해임 및 기타 법령에 따른 처분을 요구한다;”

c) 제4항 o목 다음에 제p목, q목을 다음과 같이 보충한다:

“p) 결제 대리점 활동 종료를 강제; 결제 대리점 활동 전용 계좌 분리 강제;

q) 무효계약 당사자가 고객을 식별하고, 정보를 업데이트하며, 고객 정보를 확인하는 규정을 준수하도록 강제함; 내부 규정을 법률에 따라 제정하도록 강제함; 대리 은행 관계, 새로운 기술과 관련된 거래, 특정 거래에 대한 특별 감독, 위험 평가에 관한 법률 규정을 준수하도록 강제함.”

5. 제3조 다음에 제3조의2를 다음과 같이 신설한다.

“제3조의2. 후과 조치 시행

금융, 은행 분야에서 일부 후과 조치를 시행하는 사항은 다음과 같다.

1. 후과 조치로서 권한 있는 기관에 제출하여 취소 또는 적용하는 조치로: 영업 허가증 회수; 외화 환전 중개인 등록증 회수; 해외 외화 계좌 개설 및 사용 허가증 회수; 개인 외화 환전대 회수 허가증 회수; 금괴 구매 및 판매 허가증 회수; 고객 계좌를 통하지 않고 결제 서비스 제공 승인 문서 회수; 중개 결제 서비스 제공 활동 허가증 회수

행정처분 결정을 발행한 날로부터 3일 이내에 행정처분 결정자에게는 해당 권한 있는 기관에 제출하여 후과 조치를 취하거나 적용하도록 하는 문서를 보내는 책임이 있다.

2. 후과 조치로서 권한 있는 기관에 제출하여 적용하는 조치로: 경영, 운영, 감사 직위 중단 또는 면직; 위반행위와/또는 그 책임을 지는 개인에 대해 금융기관, 외국 은행 지점에서 경영, 운영, 감사 직위를 맡지 못하도록 하는 조치

행정처분 결정을 발행한 날로부터 3일 이내에 행정처분 결정자에게는 해당 권한 있는 기관에 제출하여 후과 조치를 취하거나 적용하도록 하는 문서를 보내는 책임이 있다.

3. 후과 조치로서 삭제 또는 수정된 허가증을 반환하도록 강제하는 경우: 행정처분 결정에 근거하여 위반 행위자에게는 삭제 또는 수정된 허가증을 반환하도록 하는 책임이 있으며, 허가증을 발급한 기관에 반환해야 한다.”

6. 제4조 제6항, 제8항을 다음과 같이 개정한다.

a) 제6항을 다음과 같이 개정한다.

“6. 다음 각 호의 위반행위에 대한 과태료는 4억원 이상 5억원 이하이다.

a) 허가 없이 활동하는 경우, 제23조 제8항 제3호, 제24조 제8항, 제27조 제5항 이 법령에서 규정한 예외 사항을 제외한다.

b) 은행업 관련 용어 사용에 대한 법률 규정을 위반하는 경우, 제5조 금융기관에 관한 법률에 따른다.”

b) 제8항 제3호 다음에 제4호를 다음과 같이 신설한다.

d) 제3조 제2항 제4호에서 규정한 위반행위에 대한 삭제 또는 수정된 허가증을 반환하도록 강제한다.”

7. 제5조 제2항, 제5항, 제6항 일부 항목을 다음과 같이 개정한다.

가) 항 2 점 c를 다음과 같이 수정하고 보완함

“c) 국내 지점을 설립하거나 국내 사무소를 설립하거나 국내 사업부를 설립하거나 금융기관의 해외 지점을 설립하거나 국내 지점을 개설하거나 국내 우편 금융 사무소를 개설한다.”

b) 제5항 제2호 다음에 제3호, 제4호, 제5호를 다음과 같이 신설한다.

“c) 금융기관의 지점 관리를 변경한다.

d) 금융기관의 지점 운영을 자진 중단한다.

đ) 은행 업무 내용을 수행한다.”

c) 제6항 제4호 다음에 제5호를 다음과 같이 신설한다.

“đ) 고객 계좌를 통하지 않고 현금 없는 결제 서비스를 제공한다.”

8. 제10조 제3항을 다음과 같이 개정한다.

“3. 다음 각 호의 위반행위에 대한 과태료는 2억원 이상 2억5천만원 이하이다.

a) 은행기관의 주식을 잘못된 조건으로 보유하거나 초과 보유하는 경우, 중앙은행의 규정을 위반한 경우.

b) 은행기관의 주식을 잘못된 조건으로 출자하거나 매입하거나 양도받는 경우, 금융기관에 관한 법률 제54조 제1항 제3호에 따른 규정을 위반한 경우.”

9. 제14조의 일부 항과 점을 다음과 같이 수정한다:

a) 제1항 제2호 다음에 제4호, 제5호, 제6호, 제8호를 다음과 같이 신설한다.

“d) 소비자 대출에 관한 법률에 따른 금융회사의 고객 불만 처리가 법률 규정을 위반한 경우.

đ) 금융회사의 소비자 대출에 관한 법률에 따른 직원 교육을 조직하지 않은 경우.

e) 금융회사의 소비자 대출에 관한 법률에 따른 최고 대출 한도를 위반한 경우.

g) 금융회사의 소비자 대출에 관한 법률에 따른 대출 금리 범위를 공시하지 않거나 부족하게 공시한 경우.”

b) 제2항을 다음과 같이 개정·보완한다.

“2. 다음 각 호의 위반행위에 대한 과태료는 1억5천만원 이상 2억원 이하이다.

a) 고객의 대출 사용 및 상환을 법률 규정에 따라 검토 및 감독하지 않은 경우.

b) 금융회사의 소비자 대출에 관한 법률에 따른 채권 회수 방법을 위반한 경우.”

c) 다음과 같이 제3항 제b호를 수정 및 보완한다:

“b) 대출 이자율을 인하하거나 면제하기 전에 내부 규정을 제정하지 않은 경우”

10. 제14조 다음에 제14조의2를 다음과 같이 신설한다.

“제14조의2. 서비스 소개점 관련 규정 위반

다음 각 호의 위반행위에 대한 과태료는 2억원 이상 4억원 이하이다.

1. 서비스 소개점 개설에 관한 계약을 체결하지 않은 경우.

2. 서비스 소개점 개설에 관한 계약이 각 당사자의 권리와 의무, 계약 유효기간을 명확히 규정하지 않은 경우.

3. 법률 규정에 따른 서비스 소개점에서의 활동 범위를 초과하여 활동한 경우.”

11. 제16조 제4항 제4호 다음에 제5호를 다음과 같이 신설한다.

“đ) 외국 은행 지점이 전환 채권을 매입하는 경우.”

12. 제17조 일부 항목, 조항을 다음과 같이 개정한다.

a) 제1항 c호 다음에 d호를 추가한다.

“d) 법률 규정에 따른 통화로 유가 증권을 매매하는 거래를 실시하는 경우.”

b) 제2항 제4호 다음에 제5호를 다음과 같이 신설한다.

“đ) 법률 규정에 따른 잔여 기간으로 기간증서, 신용증서, 예치금 증서를 매입하는 경우.”

c) 제5항을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"5. 금액 80,000,000동에서 120,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 허가되지 않은 유가증권에 대한 장기 거래;

b) 법률 규정에 따라 발행된 금융회사 또는 금융렌탈 회사의 유가증권에 대한 위반 거래."

13. 제23조 일부 조항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

a) 제4항 제g호를 다음과 같이 개정 및 보완한다:

“g) 외국 차입금 상환, 해외 차관 반환, 비거주자 보증금 회수, 외국 직접투자 유치 및 베트남의 해외 직접투자 지원을 위한 자금 이동 등 법률 규정에 따른 절차를 위반한 경우(본 조 제4항 제d호 위반으로 인한 결과는 제외);”

b) 제5항에 제i호를 다음과 같이 추가한다:

“i) 재범 시 환전 에이전시로서의 법적 책임을 이행하지 않거나, 법률 규정에 따라 두 개 이상의 금융기관을 대리하여 환전 업무를 수행하지 않은 경우 재범 시;"

c) 제6항에 제c호를 다음과 같이 추가한다:

“c) 재범 시 법률 규정에 따라 해외 외화계좌의 개설, 폐쇄 및 사용을 위반한 경우;"

d) 제10항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"10. 위반 결과의 처리 방안:

제i호 제5항, 제c호 제6항 위반에 대해 관련 권한 기관에 환전 에이전시 등록증, 해외 외화계좌 개설 및 사용 허가증, 개인 환전 카운터 설립 허가증을 회수하도록 요청한다."

14. 제24조 제6항, 제10항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

a) 제6항을 다음과 같이 개정한다.

"6. 금액 200,000,000동에서 250,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 수입 금 원료를 이용하여 금 장식품, 미술제품을 제조하는 데 수입 금 원료 허가증을 준수하지 않은 경우;

b) 재범 시 위임 에이전시를 통해 금괴 구매 및 판매를 실시하는 경우;"

b) 다음과 같이 제10항을 개정하고 보충함:

"10. 위반 결과의 처리 방안:

제b호 제6항 위반에 대해 관련 권한 기관에 금괴 구매 및 판매 사업 허가증을 회수하도록 요청한다."

15. 제26조 일부 조항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

a) 제6조 제2항 제b호를 다음과 같이 수정하고 보완함

"b) 결제 서비스 사용과 관련된 정보를 공정하게 제공하지 않는 경우;"

b) 제4항 점 a를 다음과 같이 수정 및 보완한다.

"a) 결제 서비스 제공과 관련된 정보를 공정하게 제공하지 않는 경우;"

c) 제5항을 다음과 같이 개정 및 보충한다:

"5. 금액 40,000,000동에서 50,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 결제 계좌 임대, 대여, 대출, 양도, 정보 매매 등이 1개 이상 10개 미만의 계좌에 해당하며 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

b) 결제 증빙서류 위조 등 결제 서비스 제공 및 사용 중 형사 처벌 대상이 아닌 경우;"

d) 제6항을 다음과 같이 개정하고 보완함:

"6. 금액 50,000,000동에서 100,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 결제 서비스 제공 중 고객에게 계좌 개설 및 사용을 허용하면서 법률 규정을 위반한 경우;

b) 결제 계좌 임대, 대여, 대출, 양도, 정보 매매 등이 10개 이상이며 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

c) 결제 수단 위조, 보유, 유통, 양도, 사용 등이 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

d) 불법 결제 수단 발행, 제공, 사용 등이 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

đ) 중앙은행의 승인 내용에 따라 계좌 없이 결제 서비스를 제공하는 것이 아닌 경우;"

đ) 제7항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"7. 금액 100,000,000동에서 150,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 결제를 위한 프로그램 소프트웨어, 전자 데이터 등에 대한 무단 접근, 침해, 파괴, 변조, 시스템 오류를 악용한 이익 추구 등이 형사 처벌 대상이 아닌 경우;

b) 익명 또는 위장 결제 계좌 개설 및 유지;

c) 결제 계좌, 결제 수단, 결제 서비스를 이용하여 도박, 도박 조직, 사기, 불법 사업 등 기타 불법 행위를 실행하거나 조직하거나 조건을 제공하는 경우;

d) 결제 계좌 정보 획득 또는 공모 획득 등이 형사 처벌 대상이 아닌 경우;"

e) 제8항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"8. 금액 150,000,000동에서 200,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 현금 결제 규정 위반;

b) 결제 서비스 제공자가 아닌 경우 결제 서비스 제공;"

g) 제10항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

"10. 위반 결과의 처리 방안:

a) 본 조 제1항, 제4항, 제5항, 제6항, 제7항, 제8항 위반으로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 한다;

b) 제6항 제a호, 제c호, 제d호, 제7항 제c호, 제8항 제a호 위반으로 인해 위반 사항이 해결될 때까지 사업 범위와 규모, 영업 지역을 확장하지 못하도록 한다;

c) 제6항 제đ호 위반에 대해 관련 권한 기관에 고객 계좌 없이 결제 서비스 제공 승인 문서를 회수하도록 요청한다."

16. 제27조 일부 조항을 다음과 같이 개정 및 보완한다:

a) 제1항 a 점을 다음과 같이 개정·보충한다:

"a) 결제 중개 서비스 제공 또는 사용과 관련된 정보를 공정하게 제공하지 않는 경우;"

b) 제2항을 다음과 같이 개정·보완한다.

“2. 다음 각 호의 위반행위에 대한 과태료는 1억5천만원 이상 2억원 이하이다.

a) 전자 지갑 사용 고객에게 전자 지갑 잔액에 대한 대출 및 이자를 지급하거나 전자 지갑 가치를 고객이 넣은 금액보다 높게 만드는 행동;

b) 전자 지갑 충전 및 출금 규정 위반."

c) 조항 3을 다음과 같이 개정 및 보충함:

“3. 20.000.000원 이상 30.000.000원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 각각의 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우:

a) 고객 정보, 전자 지갑 잔액 및 고객의 결제 거래 정보를 중개 결제 서비스 제공 조직에서 법령에 따른 규정 없이 공개 또는 제공하는 행위;

b) 1개 이상 10개 미만의 전자 지갑을 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매하는 행위;

c) 결제 보증 계좌에 관한 규정을 위반한 경우.";

d) 조항 4를 다음과 같이 수정·보완한다.

"4. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 40,000,000원에서 50,000,000원까지이다:

a) 중개 결제 서비스 제공을 위한 영업 허가를 받기 위해 제출한 신청서류에 조건 충족 증빙 서류를 사기하여 제출하였으나 형사 처벌 수준에 미치지 않는 경우;

b) 중개 결제 서비스 제공 영업 허가증의 내용을 삭제하거나 변경하거나 이를 판매하거나 양도하거나 대여하거나 빌려주거나 다른 조직이나 개인에게 위임하거나 대리인을 지정하여 허가된 활동을 수행하도록 한 경우;

c) 중개 결제 서비스 제공 영업 허가증에 명시된 내용과 다르게 운영한 경우;

d) 10개 이상의 전자 지갑을 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매한 경우;

đ) 중개 결제 서비스 제공 시 법적 처벌 수준에 미치지 않는 범위 내에서 증빙 서류를 위조한 경우;

e) 도박, 도박 조직, 사기, 불법 사업 등 불법 행위를 지원하거나 조직하거나 조장하거나 다른 불법 행위를 실시하거나 조직하거나 조장한 경우;

g) 전자 지갑 거래 한도에 관한 규정을 위반한 경우;

h) 법령에 따른 전자 지갑 잔액 및 수량을 진실하게 보고하지 않은 경우;

i) 익명 또는 위장 전자 지갑을 개설하거나 유지한 경우;

k) 전자 지갑 정보를 탈취하거나 타인과 함께 전자 지갑 정보를 탈취한 경우;

l) 중개 결제 서비스 제공 조직이 협약 또는 계약 없이 은행이나 다른 조직과 협력하여 수금, 지급 서비스, 전자 지갑 서비스, 전자 결제 게이트웨이 서비스를 제공한 경우;

m) 고객이 은행 연계 계좌 또는 카드 계좌와 전자 지갑을 연결하기 전까지는 전자 지갑을 사용할 수 있도록 요구하지 않은 경우.";

đ) 조항 4에 후술하여 조항 4a를 추가한다.

"4a. 법령에 따른 전자 지갑 잔액 및 수량을 진실하게 보고하지 않은 경우 재범인 경우 과태료는 50,000,000원에서 60,000,000원까지이다.";

르. 제6항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"6. 부가 처벌 형태:

법령에 따른 위반 행위를 실행하기 위해 사용된 물품이나 수단을 몰수한다.";

g) 제7항을 다음과 같이 개정한다.

"a) 조항 2, 조항 3의 점 b, c, 조항 4, 조항 5에 따른 위반 행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제한다;

b) 조항 4의 점 a, b, c, e, 조항 4a에 따른 위반 행위에 대해 관련 기관에 영업 허가를 회수하도록 요청한다;

c) 조항 4의 점 b에 따른 위반 행위로 인해 수정되거나 삭제된 영업 허가증을 반환하도록 강제한다.";

17. 조항 28의 일부 점과 조항을 수정하고 보완한다.

a) 조항 5의 점 d를 다음과 같이 수정하고 보완한다.

“d) 법령에 따른 규정 없이 카드 발행 및 사용 계약을 작성한다.”;

“6. 베트남 내 보험 회사, 재보험 회사, 외국 지점의 회계 책임자, 내부 감사 부서장은 같은 조직 내에서 다른 직책을 겸임할 수 없으며, 회계 책임자는 재무 회계 부서장만 겸임할 수 있다.”

"6. 금액 50,000,000동에서 100,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 법적 처벌 수준에 미치지 않는 범위 내에서 10개 이상의 카드를 대여하거나 빌려주거나 판매하거나 구매하거나 카드 정보를 판매하거나 구매하거나 카드를 대신 개설하는 행위(익명 선불 카드 제외);

b) 법령에 따른 규정 없이 카드 발행 및 카드 결제를 하는 행위;

c) 법령에 따른 규정에 따라 카드를 사용하여 금지된 거래를 할 때, 카드 소유자가 카드를 분실했다고 통보했을 때, 카드 유효기간이 만료되었을 때, 카드가 차단되었을 때, 카드 사용 범위를 합의한 내용과 다르게 사용했을 때 카드 결제를 거부하지 않는 행위.";

c) 조항 7을 다음과 같이 수정하고 보완한다.

"7. 금액 100,000,000동에서 150,000,000동까지의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나 이상의 위반 행위가 있는 경우:

a) 인터넷 환경이나 모바일 앱에서 익명 선불 카드를 사용하거나 현금을 인출하는 행위를 조직하거나 조장하거나 실행하는 행위;

b) 은행 카드 결제 활동에 관한 법령에 따른 규정 없이 카드 결제 네트워크를 전환하거나 카드 거래를 처리하거나 카드 거래를 정산하는 행위;

c) 카드 결제 수락 장비나 QR 코드를 다른 사람에게 사용하게 하거나 카드 결제 계약 없이 카드 결제를 수락하거나 카드 결제 수락 장비나 QR 코드를 불법으로 사용하는 행위;

d) 카드 결제 사기 거래나 위조 거래를 조직하거나 조장하거나 단위 카드 결제 수락 조직에서 실제 거래가 이루어지지 않은 허위 카드 결제를 조직하거나 조장하거나 실행하는 행위;

đ) 법적 처벌 수준에 미치지 않는 범위 내에서 카드 정보를 탈취하거나 타인과 함께 카드 정보를 탈취한 경우.";

d) 조항 9를 다음과 같이 수정하고 보완한다.

“9. 부가 처벌 조치:

a) 조항 5의 점 b, c, 조항 6의 점 a, c, 조항 7에 따른 위반 행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제한다;

b) 조항 5의 점 b, 조항 7의 점 a, c, d에 따른 위반 행위를 해결하지 않은 동안 다른 결제 조직과 결제 계약을 체결할 수 없다.”;

18. 조항 28a를 조항 28 후에 추가한다.

"조항 28a. 결제 대리점 활동 규정 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 5,000,000원에서 10,000,000원까지이다:

a) 결제 대리점 활동 제공 또는 사용과 관련된 정보를 진실하게 제공하지 않은 경우;

b) 법령에 따른 규정 없이 고객의 조회 또는 항의를 접수하거나 처리한 경우;

c) 대리점 제공자에 의해 정해지고 공표되지 않은 표준 요금 외의 요금을 징수한 경우;

d) 법령에 따른 규정 없이 결제 대리점 활동 전용 결제 계좌를 분리하지 않은 경우;

đ) 대리점 제공자 웹사이트와 앱에 대리점 계약을 체결한 모든 당사자를 공개적으로 공시하지 않은 경우."

2. 40.000.000원 이상 50.000.000원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 각각의 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우:

a) 대리 결제를 이용하여 거래 사기를 실현하거나 조직적으로 실현하거나 또는 다른 개인이나 단체가 이러한 거래 행위를 실현하도록 조건을 제공하는 행위; 거래를 통해 돈세탁, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기 확산 자금 지원 및 기타 법률 위반 행위를 포함합니다;

b) 대리 결제 계약에 명시되지 않은 대리 결제 업무를 수행하는 행위;

3. 다음 각 호의 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 50,000,000원에서 100,000,000원까지의 과태료를 부과합니다:

a) 대리 사업 활동 또는 대리 결제를 수행하는 것이 허가증에 기재된 내용과 일치하지 않는 경우;

b) 대리 사업자가 대리 결제 지점 수 또는 한 지점당 거래 한도를 위반한 경우;

c) 대리 결제 업체가 금융기관이 아닌 경우 제3자에게 대리 사업을 위임하는 경우;

d) 대리 결제 업무를 수행하기 전에 대리 결제 업체와 계약을 체결하지 않은 경우;

đ) 대리 사업자가 합법적으로 설립되지 않았거나 금융기관이 분류한 나쁜 채무 그룹에 속한 업체와 대리 결제 업무 계약을 체결한 경우;

e) 대리 결제 업체를 위장하거나 모방한 경우.

4. 후과 방지 조치:

a) 제2항 제2호, 제3항에서 규정된 위반행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 납부하도록 강제합니다;

b) 제2항, 제3항에서 규정된 위반행위를 한 주체에 대해 대리 결제 업무를 종료하도록 강제합니다;

c) 제1항 제2호 제d)목에서 규정된 위반행위에 대해 대리 결제 업무 전용 계좌를 분리하도록 강제합니다;

d) 제1항 제1호 제c), 제d)목에서 규정된 위반행위를 수정할 때까지 다른 대리 사업자와 대리 결제 계약을 체결할 수 없습니다;

đ) 제1항 제1호 제c)목에서 규정된 위반행위에 대해 잘못 징수한 비용을 납부한 단체나 개인에게 반환하거나, 반환 대상자를 확인할 수 없는 경우에는 국가 예산에 납부하도록 강제합니다;

e) 제2항 제2호 제a)목에서 규정된 위반행위에 대해 고객에게 횡령한 금액을 반환하도록 강제합니다.”.

19. 제1항, 제2항, 제3항 제30조를 다음과 같이 개정 및 보완합니다:

a) 제1항 a 점을 다음과 같이 개정·보충한다:

“a) 은행의 표준을 충족하지 못한 화폐를 교환하거나 회수하는 모범 사례를 공개하지 않음;”;

b) 제2항을 다음과 같이 개정·보완한다.

“2. 금속, 보석의 분류, 포장, 수령, 화폐, 귀중품, 유가 증권의 포장, 봉인, 수령, 보관, 운송, 정산을 제대로 수행하지 않은 경우 5,000,000원에서 10,000,000원까지의 과태료를 부과합니다. 제3항 제3호 제a)목과 제5항 제b), 제c), 제d), 제đ)목에서 규정된 경우를 제외합니다.”;

c) 제3항 제1호 제d)목 뒤에 제đ)목을 다음과 같이 추가합니다:

“đ) 법령에서 규정한 바에 따라 표준 미달 화폐를 고객에게 교환하지 않는 행위.”.

20. 제1항 제31조 제c)목을 다음과 같이 개정 및 보완합니다:

“c) 가짜 화폐를 수집하거나 잠정적으로 가짜 화폐를 수집하면서 아직 진위 판별 능력 훈련이나 화폐 감정 업무 보충 교육을 받지 않은 사람을 배치함;”.

21. 제2장 제12절의 이름을 다음과 같이 변경합니다:

“제12절. 돈세탁 방지 규정 위반; 테러 자금 지원 방지 규정 위반; 대량 살상 무기 확산 자금 지원 방지 규정 위반”.

22. 제39조를 다음과 같이 개정 및 보완합니다:

“제39조. 고객 인식, 정보 업데이트, 확인 규정 위반

1. 다음 각 호의 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원까지의 과태료를 부과합니다:

a) 고객을 인식하지 않거나 정보를 업데이트하거나 확인하지 않거나 또는 고객 인식, 정보 업데이트, 확인을 제8조, 제9조, 제10조, 제11조 돈세탁 방지 법률 및 테러 자금 지원 방지 법률에서 규정한 바에 따라 제대로 수행하지 않은 행위;

b) 테러 관련 개인이나 단체, 테러 자금 지원 관련 개인이나 단체, 대량 살상 무기 확산 관련 개인이나 단체의 목록을 업데이트하지 않은 행위.

2. 돈세탁 방지 법률 및 테러 자금 지원 방지 법률에서 규정한 보고서 정보 및 문서의 비밀 보장을 하지 않은 경우 150,000,000원에서 250,000,000원까지의 과태료를 부과합니다.

3. 결과 제거 조치:

a) 제1항 제a)목에서 규정된 위반 행위에 대해 제8조, 제9조, 제10조, 제11조 돈세탁 방지 법률 및 테러 자금 지원 방지 법률에서 규정한 바에 따라 고객 인식, 정보 업데이트, 확인을 수행하도록 강제합니다;

b) 제1항, 제2항에서 규정된 위반 행위에 대해 금융기관 내 관리, 경영, 감사 직위를 맡지 못하도록 권고하거나 요구합니다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

23. 제40조를 다음과 같이 개정 및 보완합니다:

“제40조. 돈세탁, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기 확산 자금 지원 방지 규정 내부 규정 위반

1. 다음 각 호의 위반 행위 중 하나에 해당하는 경우 200,000,000원에서 300,000,000원까지의 과태료를 부과합니다:

a) 법령에서 규정한 돈세탁, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기 확산 자금 지원 방지를 위한 내부 규정을 제정하지 않거나 또는 제정한 규정이 법령에서 규정한 바에 따라 제대로 작성되지 않은 경우;

b) 직원 또는 부서를 배치하거나 등록하지 않거나, 또는 배치한 직원 또는 부서가 돈세탁 및 테러자금 조달 예방에 관한 법률 규정에 따라 적절하지 않은 경우;

c) 내부 감사를 수행하지 않거나, 돈세탁 및 테러자금 조달 예방에 관한 법률 규정에 따라 내부 감사를 수행하지 않은 경우;

d) 교육 또는 훈련을 제공하지 않거나, 또는 돈세탁 및 테러자금 조달 예방에 관한 법률 규정에 따라 교육 또는 훈련을 제공하지 않은 경우.

2. 법적 결과의 제거를 위한 조치

위반행위에 대한 법률 규정에 따른 내부 규정을 발포하도록 강제하거나, 위반행위에 대한 법률 규정에 맞지 않는 내용을 포함하는 내부 규정을 즉시 철회하도록 강제한다.”

24. 제41조를 다음과 같이 개정한다.

“제41조. 위험도 기준에 따른 고객 분류 규정 위반

위험도 기준에 따른 고객 분류를 하지 않거나, 또는 제12조 제2항부터 제4항까지의 규정에 따른 고객 분류를 적절하게 하지 않은 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 원의 과태료를 부과한다.”

25. 제42조를 다음과 같이 개정한다.

“제42조. 외국인 개인 정치인으로 의심되는 고객 식별 규정 위반

제13조 제2항과 제3항의 규정에 따른 외국인 개인 정치인으로 의심되는 고객 식별을 위한 리스크 관리 시스템을 갖추지 않은 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 원의 과태료를 부과한다.”

26. 제43조를 다음과 같이 개정한다.

“제43조. 대리은행 관계, 신기술 관련 거래, 특별 감독 거래 규정 위반

1. 다음 각 항의 위반행위 중 하나에 해당하는 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 원의 과태료를 부과한다.

a) 제14조의 규정에 따라 외국 은행과의 대리은행 관계를 설정할 때 필요한 조치를 취하지 않은 경우;

b) 제15조의 규정에 따라 절차를 마련하지 않은 경우.

2. 제16조의 규정에 따라 특정 거래에 대한 특별 감독을 하지 않은 행위에 대해 2억 원에서 3억 원의 과태료를 부과한다.

3. 결과 제거 조치:

a) 위반행위가 제1항 a호의 규정에 해당하는 경우, 제14조의 규정에 따른 조치를 취하도록 강제한다;

b) 위반행위가 제1항 b호의 규정에 해당하는 경우, 제15조의 규정에 따른 절차를 마련하도록 강제한다;

c) 위반행위가 제1항 c호의 규정에 해당하는 경우, 제16조의 규정에 따른 특정 거래에 대한 특별 감독을 하도록 강제한다;

d) 위반행위가 제1항 또는 제2항의 규정에 해당하는 경우, 위반행위를 한 개인 또는 책임 있는 개인에게 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 경영, 감사, 관리직을 맡지 못하도록 하는 조치를 권고하거나 요구한다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

27. 제44조를 다음과 같이 개정한다.

“제44조. 대금이 큰 거래, 의심스러운 거래, 전자화폐 거래, 테러자금 조달을 목적으로 한 돈세탁 행위, 테러자금 조달 행위, 대량 살상무기 퍼뜨림을 위한 자금 조달 행위 보고 규정 위반

1. 법령에 따른 보고 기간을 준수하지 않은 행위에 대해 8천만 원에서 1억 2천만 원의 과태료를 부과한다.

2. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

a) 대금이 큰 거래를 보고하지 않은 경우;

b) 돈세탁, 테러자금 조달, 대량 살상무기 퍼뜨림을 위한 자금 조달과 관련된 의심스러운 거래를 보고하지 않은 경우;

c) 전자화폐 거래를 보고하지 않은 경우;

d) 테러자금 조달을 목적으로 한 돈세탁 행위를 보고하지 않았거나, 고객 또는 고객의 거래가 테러자금 조달, 대량 살상무기 퍼뜨림을 위한 자금 조달 또는 테러리스트 명단, 지정 명단에 포함된 고객과 관련이 있다고 의심되는 경우, 또는 테러자금 조달, 대량 살상무기 퍼뜨림을 위한 자금 조달에 관한 법률 규정에 따른 테러리스트 명단, 지정 명단에 포함된 고객과 관련이 있다고 의심되는 경우 보고하지 않은 경우.

3. 법적 결과의 제거를 위한 조치

a) 위반행위가 본 조항의 규정에 해당하는 경우, 보고를 다시 제출하도록 강제한다;

b) 위반행위가 본 조항의 규정에 해당하는 경우, 위반행위를 한 개인 또는 책임 있는 개인에게 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 경영, 감사, 관리직을 맡지 못하도록 하는 조치를 권고하거나 요구한다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

28. 제44조 후에 제44a조를 다음과 같이 추가한다.

“제44a조. 정보 제공 규정 위반

1. 돈세탁, 테러자금 조달, 대량 살상무기 퍼뜨림을 위한 자금 조달에 관한 법률 규정에 따른 정보 제공을 하지 않거나, 잘못된 정보를 제공하거나, 법률 규정에 따른 정보를 제공하지 않은 행위에 대해 형사 처벌에 미치지 않는 범위에서 1억 5천만 원에서 2억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

2. 법적 결과의 제거를 위한 조치

a) 위반행위가 본 조항의 규정에 해당하는 경우, 잘못된 정보를 바로잡도록 강제한다;

b) 위반행위가 본 조항의 규정에 해당하는 경우, 위반행위를 한 개인 또는 책임 있는 개인에게 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 경영, 감사, 관리직을 맡지 못하도록 하는 조치를 권고하거나 요구한다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

29. 제45조를 다음과 같이 개정한다.

“제45조. 거래 연기, 계좌 동결; 재산 압수 또는 임시 보관 규정 위반

1. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

a) 거래 당사자가 테러리스트 명단에 포함되어 있거나, 거래가 제33조 제3항의 규정에 따른 범죄 활동과 관련 있을 것으로 의심되는 경우 거래 연기를 보고하지 않은 경우;

b) 정부 기관의 결정에 따라 제34조의 규정에 따른 계좌 동결, 재산 압수 또는 임시 보관을 실시하였으나 이를 보고하지 않은 경우;

c) 금융기관이 테러자금조성, 대량파괴무기확산에 관한 자금 또는 재산의 통행중지, 동결을 실시할 때 법에서 정한 바에 따라 즉시 보고하지 아니한 경우

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 2억 5천만원 이상 3억 5천만원 이하로 한다.

a) 거래 당사자가 검은 목록에 포함되어 있거나 거래가 범죄활동과 관련 있을 것으로 의심되는 경우 법 제33조 제1항에서 정한 조치를 취하지 아니한 경우

b) 법 제34조에서 정한 국가기관의 결정에 따라 계좌동결 또는 재산의 압수, 폐쇄조치를 취하지 아니한 경우

c) 법에서 정한 바에 따라 즉시 테러, 테러자금조성, 대량파괴무기확산에 관한 자금 또는 재산의 통행중지, 동결을 실시하지 아니한 경우

3. 결과 제거 조치:

a) 제1항의 위반행위에 대해 완전하고 정확한 보고서를 제출하도록 강제한다.

b) 위반행위를 한 개인 및/또는 그 행위에 대한 책임이 있는 개인에 대해 관할 기관에 제재조치로서 경영, 운영, 감독직위의 정지 또는 해임을 요구하거나 이를 막도록 하며, 은행법상 금융기관, 외국은행 지점에서 경영, 운영, 감독직위를 맡게 하지 않도록 한다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

30. 제45조 다음에 제45조의2를 다음과 같이 신설한다.

"제45조의2. 위험평가 규정 위반

1. 다음 각 호의 위반행위 중 하나에 해당하는 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 5천만 원의 과태료를 부과한다.

a) 법에서 정한 바에 따라 돈세탁, 테러자금조성 위험평가를 실시하지 아니하거나 결과를 업데이트하지 아니한 경우

b) 법에서 정한 바에 따라 돈세탁, 테러자금조성 위험평가 보고서에서 발견된 위험관리 정책, 절차를 발간하거나 업데이트하지 아니한 경우

c) 법에서 정한 바에 따라 돈세탁, 테러자금조성 위험평가 결과 또는 업데이트를 전송하거나 공개하지 아니한 경우

2. 부작위의 결과에 대한 조치:

a) 제1항의 위반행위에 대해 법에서 정한 바에 따라 돈세탁, 테러자금조성 위험평가 규정을 준수하도록 강제한다.

b) 위반행위를 한 개인 및/또는 그 행위에 대한 책임이 있는 개인에 대해 관할 기관에 제재조치로서 경영, 운영, 감독직위의 정지 또는 해임을 요구하거나 이를 막도록 하며, 은행법상 금융기관, 외국은행 지점에서 경영, 운영, 감독직위를 맡게 하지 않도록 한다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

31. 제46조를 다음과 같이 개정한다.

"제46조. 금융범죄예방, 테러자금조성예방 규정 위반

1. 금융범죄예방, 테러자금조성예방 활동을 위한 정보제공을 방해한 행위에 대한 과태료는 1억 5천만원 이상 2억 5천만원 이하로 한다.

2. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 3억원 이상 4억원 이하로 한다.

a) 익명계좌 또는 가명계좌를 설정하거나 유지하는 행위

b) 현금, 수표, 기타 금융수단 또는 가치저장수단을 불법으로 제공하고, 수령인에게 다른 장소에서 결제를 하는 행위

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 위반행위에 대한 과태료는 4억원 이상 5억원 이하로 한다.

a) 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 돈세탁 행위를 조직하거나 조건을 마련하는 행위

b) 실제 존재하지 않는 국가 또는 지역에 설립된 은행과 거래관계를 맺거나 유지하는 행위

c) 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 테러자금조성을 알게 된 후 신고하지 않은 행위

d) 테러자금조성 관련 자금 또는 재산의 통행중지, 동결, 압수, 임시보관, 처리를 이용하여 국가의 이익이나 기관, 단체, 개인의 합법적인 권익을 침해하는 행위

e) 직접 또는 간접적으로 테러와 관련된 단체나 개인에게 금융자금, 재산, 자금원, 경제자원, 금융서비스 또는 기타 서비스를 제공하는 행위

4. 후과 방지 조치:

위반행위를 한 개인 및/또는 그 행위에 대한 책임이 있는 개인에 대해 관할 기관에 제재조치로서 경영, 운영, 감독직위의 정지 또는 해임을 요구하거나 이를 막도록 하며, 은행법상 금융기관, 외국은행 지점에서 경영, 운영, 감독직위를 맡게 하지 않도록 한다.

금융기관은 위반 행위를 저지른 개인에 대해 해임하고 법령에서 규정한 다른 처분을 취해야 합니다.”.

32. 제47조 제4항 제a호와 제7항 제b호를 다음과 같이 개정한다.

a) 제4항 a목을 다음과 같이 개정·보완한다:

"a) 제27조 제4항 제h호에서 정한 경우를 제외하고 보고서를 사실대로 작성하지 아니한 경우;"

b) 제7항 제b호를 다음과 같이 개정한다.

"b) 제1항 각 제a, b, d호; 제2항; 제5항에서 정한 위반행위를 바로잡을 때까지 사업영역, 규모, 범위를 확대하거나 새로운 사업을 추가하지 못하도록 한다;"

33. 제48조 제5항 제a호를 다음과 같이 개정한다.

"a) 정보, 서류를 사실대로 제공하지 아니한 경우;"

34. 제53조의 제목과 제1항, 제2항, 제3항 일부 항목을 다음과 같이 개정한다.

a) 제목을 다음과 같이 수정 및 보완한다.

"제53조. 금융감독원의 행정처분권한"

b) 제 1 항 제 c 점을 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"c) 행정처분 대상 물품, 수단의 가액이 1백만원 이하인 경우 이를 몰수한다;"

c) 제2항 제c호를 다음과 같이 개정한다.

"c) 행정처분 대상 물품, 수단의 가액이 1억원 이하인 경우 이를 몰수한다;"

d) 제3항 제c호를 다음과 같이 개정한다.

"c) 행정처분 대상 물품, 수단의 가액이 5억원 이하인 경우 이를 몰수한다;"

35. 제54조를 다음과 같이 개정한다.

"제54조. 인민위원회 주석의 행정처분권한

1. 인민위원회 시장 주석은 다음 각 호의 권한을 가진다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) 행정위반 물품을 압수할 수 있으며 그 가치는 10,000,000동을 초과하지 않음.

c) 행정처분 대상 물품, 수단의 가액이 1천만원 이하인 경우 이를 몰수한다.

2. 인민위원회 현 주석은 다음 각 호의 권한을 가진다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 과태료를 1억원 이하로 부과한다;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 몰수

đ) 제3조 제4항에서 규정된 조치를 취함.

3. 주민위원회 위원장은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 몰수

đ) 제3조 제4항에서 규정된 조치를 취함.”

36. 제54a조를 제54조 뒤에 추가합니다:

“제54a조. 인민경찰의 행정처분 위반 징벌 권한

1. 执行公务中的公安战士有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 500,000동 이하의 과태료 부과.

2. 대대급 기동경찰 단위의 단위장, 경찰대 또는 경찰대대의 대장, 본 조 제1항에서 정한 사람의 대장은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,500,000동 이하의 과태료 부과.

3. 읍·면 경찰장, 경찰포인트장, 경찰구 경찰장, 관세구역 경찰장, 공항 경찰장, 국제공항 항만 경찰장, 기동경찰 소대장, 수역대장은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 处以250万越南盾以下罚款；

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 5,000,000동을 초과하지 않는 경우).

4. 현 경찰장; 정치안보국 업무부서의 부서장; 사회질서 관리 경찰국 업무부서의 부서장; 교통경찰국 업무부서의 부서장; 화재방지 및 구조 경찰국 업무부서의 부서장; 사이버 범죄 방지 경찰국 업무부서의 부서장; 출입국 관리 경찰국 업무부서의 부서장; 도省公安厅的厅长包括：政治安全局、社会治安管理警察局、交通警察局、消防和救援警察局、网络安全和高科技犯罪预防警察局、出入境管理局、经济安全部、对外安全部等各业务部门的局长，机动警察团团长，水警队队长，刑事调查警察局、经济犯罪调查警察局、毒品犯罪调查警察局、交通警察局、公路铁路交通警察局、公路交通警察局、水上交通警察局、保卫警察局、刑事执行和司法支持警察局、环境犯罪预防警察局、消防和救援警察局、网络犯罪和高科技犯罪预防警察局、出入境管理局、经济安全部、对外安全部等各业务部门的局长，机动警察团团长，水警队队长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 50,000,000동을 초과하지 않는 경우);

d) 일정 기간 사용을 정지하거나 일정 기간 영업을 정지시키는 권한;

đ) 제3조 제4항 제e호에서 규정된 조치를 취함.

5. 도省公安厅厅长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 과태료를 1억원 이하로 부과한다;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 몰수

đ) 제3조 제4항 제a호, 제e호, 제g호, 제k호, 제n호, 제p호에서 규정된 조치를 취함.

6. 政治安全部、经济安全部、社会治安管理警察局、社会治安犯罪调查警察局、经济犯罪调查警察局、毒品犯罪调查警察局、交通警察局、消防和救援警察局、环境犯罪预防警察局、网络安全和高科技犯罪预防警察局、国内安全部、临时拘留和监禁管理警察局、出入境管理局、机动警察司令部司令等有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 몰수

đ) 제3조 제4항 제a호, 제e호, 제g호, 제k호, 제n호, 제p호에서 규정된 조치를 취함.”

37. 제54b조를 제54a조 뒤에 추가합니다:

“제54b조. 국경경비대의 행정처분 위반 징벌 권한

1. 执行公务中的边防战士有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 500,000동 이하의 과태료 부과.

2. 第一款规定的人员的站长、队长有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 2,500,000동 이하의 과태료 부과.

3. 特别任务部队队长有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 处以1亿越南盾以下罚款；

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 20,000,000동을 초과하지 않는 경우).

4. 边防哨所长、边防海队队长、边境口岸指挥部指挥官有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 50,000,000동을 초과하지 않는 경우).

5. 属于边防部队特别任务部队的特别任务部队团长有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 과태료를 1억원 이하로 부과한다;

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 200,000,000동을 초과하지 않는 경우).

6. 도省公安厅厅长；海防大队大队长；隶属于省人民武装部队指挥部的禁毒和犯罪预防大队大队长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수.

38. 제54c조를 제54b조 뒤에 추가합니다:

“제54c조. 해양경찰의 행정처분 위반 징벌 권한

1. 执行公务中的海上警察员有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,500,000동 이하의 과태료 부과.

2. 海上警察业务组组长有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과.

3. 海上警察业务队队长、海上警察站站长有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 处以1亿越南盾以下罚款；

4. 海上警察海队队长有权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 50,000,000동을 초과하지 않는 경우).

5. 海洋警察海防大队大队长；侦察队队长；越南人民武装部队指挥部直属的毒品犯罪预防特遣队队长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

đ) 본 법령 제4조에 따른 후과 방지 조치를 적용할 수 있음."

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 100,000,000동을 초과하지 않는 경우).

6. 海洋警察区司令；越南人民武装部队指挥部直属的海洋警察业务和法律局局长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 과태료를 1억원 이하로 부과한다;

c) 撤销有期限的许可证或职业资格证书；

d) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수.

7. 海上警察司令大权：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수.

39. 제54d조를 제54c조 뒤에 추가합니다:

“제54d조. 시장관리의 행정처분 위반 징벌 권한

1. 공무집행 중인 시장감시원은 다음 권한을 가진다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 500,000동 이하의 과태료 부과.

2. 시장관리대대장, 시장관리국 업무부서의 부서장은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

c) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

c) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 50,000,000동을 초과하지 않는 경우).

3. 省市场监督管理局局长；直属国家市场监督管理总局的市场监管业务局局长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

đ) 본 법령 제4조에 따른 후과 방지 조치를 적용할 수 있음."

다. 위반 행정 물품, 수단 압수

d) 자격증 또는 면허 사용권의 일정 기간 제한 또는 일정 기간의 영업 중지.

4. 国家市场监督管理总局局长有以下权限：

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

다. 위반 행정 물품, 수단 압수

d) 자격증 또는 면허 사용권의 일정 기간 제한 또는 일정 기간의 영업 중지.”

40. 제54đ조를 제54d조 뒤에 추가합니다:

“제54đ조. 관광 전문 감사의 권한

1. 감사원 직원 또는 감사원이 임무를 수행하도록 지정한 사람은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 500,000동 이하의 과태료 부과.

2. 시 감사원장, 시 전문 감사단장은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

đ) 본 법령 제4조에 따른 후과 방지 조치를 적용할 수 있음."

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 행정처분 위반 물품 및 수단의 몰수(가치가 100,000,000동을 초과하지 않는 경우);

đ) 제3조 제4항 제n호에서 규정된 조치를 취함.

3. 중앙 전문 감사단장은 다음 권한을 가집니다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 250,000,000동 이하의 과태료 부과;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 몰수된 물건 및 행정처분 위반 수단의 가액이 5억 천만 동을 초과하지 않는 경우 이를 몰수한다;

đ) 제3조 제4항 제n호에서 규정된 조치를 취함.

4. 중앙부처 감사원장은 다음 권한을 가진다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 1,000,000,000동 이하의 과태료 부과;

d) 행정위반 물품을 압수할 수 있음;

d) 몰수

đ) 제3조 제4항 제n호에서 정한 후과 방지 조치를 적용한다.”

41. 제54e조를 제54d조 뒤에 추가한다:

“제54e조. 관세청의 행정처분 위반 징벌 권한

관세총국장은 10억 동 이하의 과태료 부과 권한을 가진다.”

42. 제54g조를 제54e조 뒤에 추가한다:

“제54g조. 국가 경쟁위원회의 행정처분 위반 징벌 권한

국가 경쟁위원회 위원장은 다음 권한을 가진다:

1. 경고 처분을 할 수 있다.

2. 10억 동 이하의 과태료 부과 권한을 가진다.

3. 사용 허가증 또는 직업 자격증의 일정 기간 사용 금지 또는 일정 기간 활동 중지를 할 수 있다.

4. 행정처분 위반 물건 및 수단을 몰수한다.

5. 제3조 제4항 제n호에서 정한 후과 방지 조치를 적용한다.”

43. 제55조를 다음과 같이 개정한다:

“제55조. 금융 및 은행 분야 행정처분 위반 징벌 권한 구분

1. 각급 인민위원회 주석의 행정처분 위반 징벌 권한

각급 인민위원회 주석은 본 법령 제II장에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사할 수 있다.

2. 시장관리기관의 행정처분 위반 징벌 권한

시장관리기관의 행정처분 위반 징벌 권한자는 본 법령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 제a호, 제b호, 제h호, 제i호, 제k호, 제l호, 제4항 제n호, 제o호, 제5항 제e호, 제g호, 제h호, 제8항 제c호, 제24조 제1항, 제2항, 제3항 제a호, 제4항 제a호, 제6항 제a호, 제7항, 제8항 제a호, 제c호에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

3. 국경경비대의 행정처분 위반 징벌 권한

국경경비대의 행정처분 위반 징벌 권한자는 본 법령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 제h호, 제i호, 제k호, 제4항 제h호, 제5항 제e호, 제g호, 제h호, 제24조 제1항, 제2항, 제4항, 제47조 제4항 제c호, 제48조 제3항, 제5항 제a호에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

4. 해양경찰의 행정처분 위반 징벌 권한

해양경찰의 행정처분 위반 징벌 권한자는 본 법령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 제h호, 제i호, 제k호, 제4항 제h호, 제5항 제e호, 제g호, 제h호, 제8항 제b호, 제24조 제1항, 제2항, 제4항 제a호, 제b호, 제5항 제c호, 제6항 제a호, 제8항 제a호, 제b호에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

5. 공안인민의 행정처분 위반 징벌 권한

공안인민의 행정처분 위반 징벌 권한자는 본 법령 제23조 제4항 제h호, 제n호, 제o호, 제5항 제c호, 제e호, 제g호, 제h호, 제8항 제c호, 제24조 제1항, 제2항, 제3항, 제4항, 제5항 제a호, 제c호, 제6항, 제7항, 제8항, 제26조 제2항 제a호, 제5항, 제6항, 제7항, 제27조 제4항 제a호, 제b호, 제c호, 제d호, 제đ호, 제e호, 제i호, 제k호, 제5항 제c호, 제d호, 제6항, 제7항, 제28a조 제1항 제a호, 제2항 제a호, 제3항 제e호, 제30조 제3항 제c호, 제4항, 제31조, 제39조 제2항, 제44조, 제45조, 제46조, 제47조 제4항 제c호, 제48조, 제52조 제1항 제b호, 제2항 제c호에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

6. 관광 전문 감사의 행정처분 위반 징벌 권한

관광 전문 감사의 행정처분 위반 징벌 권한자는 본 법령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 제a호, 제b호, 제c호, 제h호, 제i호, 제k호, 제l호, 제4항 제b호, 제n호, 제o호, 제5항 제e호, 제g호, 제h호에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

7. 관세청의 행정처분 위반 징벌 권한

관세총국장은 본 법령 제23조 제8항 제b호, 제24조 제5항 제c호, 제8항 제b호에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

8. 국가 경쟁위원회 위원장의 행정처분 위반 징벌 권한

국가 경쟁위원회 위원장은 본 법령 제23조 제1항, 제2항, 제3항 제h호, 제i호, 제k호, 제5항 제e호, 제g호, 제h호, 제24조 제1항에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한을 행사한다.

9. 은행감독기구의 행정처분 위반 징벌 권한

은행감독기구의 행정처분 위반 징벌 권한자는 본 법령 제II장에서 정한 행위에 대한 행정처분 위반 징벌 권한과 후과 방지 조치를 적용할 수 있다.”

44. 제56조 제1항, 제2항을 다음과 같이 개정한다:

“1. 제53조, 제54조, 제54a조, 제54b조, 제54c조, 제54d조, 제54đ조, 제54e조, 제54g조에서 정한 행정처분 위반 징벌 권한자.

2. 본 법령에서 정한 기관에서 근무하고 있는 군인, 경찰관, 비행기 지휘관, 선장, 선박장, 선장이나 선박장으로부터 임무를 부여받은 사람 등이 공무를 수행하거나 임무를 수행하는 경우, 또는 그들이 작성한 현장조사 보고서를 작성하는 사람.”

조 2. 대통령령 제2019-88호(2019년 11월 14일 발령) 금융 및 은행업에 대한 행정처분에 관한 규정 일부를 폐지한다.

1. 제3조 제2항 제씨호의 "삭제된 또는 수정된 허가증을 몰수"라는 구절을 폐지한다.

2. 제4조 제7항; 제5조 제1항을 폐지한다.

3. 제4조 제4항 제아호의 "위조"라는 용어를 폐지한다; 제18조 제2항을 폐지한다.

조 3. 시행 책임

베트남 국립은행 총재, 각 부총리, 정부 직속 기관의 장관, 정부 소속 기관의 장관, 중앙 직할 시·도 인민위원회 의장 및 관련 기관은 본 대통령령의 시행에 대해 책임을 진다.

조 4. 시행규칙

1. 본 대통령령은 2022년 1월 1일부터 효력을 발생한다.

2. 전환 조항

가) 본 대통령령이 효력 발생하기 전에 발생하고 종료한 위반행위에 대해서는 본 대통령령이 적용되며, 본 대통령령이 법적 책임을 규정하지 않거나 더 경미한 법적 책임을 규정하는 경우 해당 위반행위에 대해서는 본 대통령령이 적용된다;

나) 본 대통령령이 효력 발생하기 전에 이미 발령되었거나 이미 집행이 완료된 금융 및 은행업에 대한 행정처분 결정에 대해서는 본인 또는 조직이 행정처분에 불복하는 경우에는 대통령령 제2019-88호(2019년 11월 14일 발령) 금융 및 은행업에 대한 행정처분에 관한 규정을 적용하여 처리한다.