결정 번호 1437/2001/QĐ-NHNN에 의한 외국 화폐를 해외로 구매, 이전, 반출하는 주민이자 베트남 국민에 대한 규정 시행에 관한 사항

결정

외국환을 구매, 이전, 소지하여 국외로 반출하는 주체로서 대한민국 국민에 관한 사항에 관하여 규정함을 위함

||| 대한민국 국민인 거주자의 외국환 구매, 이전, 소지를 국외로 반출하는 것에 관한 사항

______________________

국립 은행 총재

은행법 제01/1997/QH10호 1997년 12월 12일 법률에 근거함

||| 정부령 제15호 1993년 3월 2일 대통령령 제1993년 제15호에 의거, 부처 및 기관의 국가 관리 업무의 임무, 권한 및 책임

||| 정부령 제63호 1998년 8월 17일 대통령령 제1998년 제63호에 의거, 외환 관리에 관한 규정

외환관리국장의 제안에 따라

결정

조 1. ||| 본 결정과 함께 "대한민국 국민인 거주자의 외국환 구매, 이전, 소지를 국외로 반출하는 것에 관한 규정"을 발포한다.

조 2. ||| 본 결정은 2002년 1월 1일부터 효력이 발생한다. 통지 제01호 1999년 4월 16일 중앙은행이 지침으로 시행하기 위해 발포한 정부령 제63호 1998년 8월 17일 대통령령 제1998년 제63호에 관한 규정, 그리고 중앙은행 총재가 발포한 결정 제19호 2001년 1월 12일 중앙은행 지방 지점장에게 외환 관리를 위한 몇 가지 업무를 위임하는 규정 제1항 제1조는 효력을 상실한다.

조 3. ||| 중앙은행 사무총장, 외환관리과 과장, 중앙은행 소속 단위의 책임자, 중앙은행 지방 지점장, 중앙 직할 도시 지점장, 남부 지역의 각 성, 시의 외환 관리를 위한 몇 가지 업무를 수행하도록 위임받은 중앙은행 지방 지점장은 본 결정을 집행하는 데 책임을 진다.

규정

||| 대한민국 국민인 거주자의 외국환 구매, 이전, 소지를 국외로 반출하는 것에 관한 규정
||| (중앙은행 총재가 발포한 결정 제1437호 2001년 11월 19일 중앙은행 제2001년 제1437호와 함께 발포됨)

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 규정은 대한민국 국민인 거주자가 (이하 "대한민국 국민"이라 함) 다음 목적을 위해 외국환을 구매, 이전, 소지를 국외로 반출하는 것을 조정한다:

1. 본인 또는 가족의 교육 비용이나 치료 비용

2. 공식적인 업무, 여행, 해외 방문

3. 외국에 대한 수수료 지불

4. 해외에 있는 가족에게 지원금 지급

5. 해외에 있는 유산 수혜자에게 유산 전달

6. 해외 이주

조 2. 용어 해석:

본 규정에서 다음 용어들은 다음과 같이 이해된다.

1. 외국환: 외국의 화폐를 의미한다. 본 규정에서 외국환의 구매, 이전, 소지는 미국 달러로 표시된다. 대한민국 국민이 다른 종류의 외국환을 이전, 소지하고자 하는 경우, 동등 가치의 미국 달러로 환산될 수 있다.

2. 외국환 구매: 대한민국 국민이 중앙은행이 허가한 은행에서 본인의 목적에 따라 본 규정에서 요구하는 서류를 제시하고 베트남 동을 사용하여 외국환을 구매하는 행위를 말한다.

3. 외국환 이전: 대한민국 국민이 중앙은행이 허가한 은행을 통해 외국환을 국외로 이전하는 행위를 말한다.

4. 외국환 소지: 대한민국 국민이 현찰 형태의 외국환 (종이돈, 금화, 여행 체크, 기타 유사한 결제 수단 포함)을 소지하고 출국하는 행위를 말한다.

5. 세관 신고 요건: 중앙은행 총재가 각 시기별로 설정한 외국환 현찰을 소지하여 출입국할 때 적용되는 한도액을 말한다. 이 한도액을 초과하여 소지하는 개인은 해당 세관 출입구에서 신고해야 한다.

6. 외국환 이전 허가증: 중앙은행이 외국환을 이전할 때 세관 신고 요건 이상의 금액을 이전하는 대한민국 국민에게 발급하는 허가증을 말한다. 이 허가증은 중앙은행이 허가한 은행에서 외국환을 구매, 이전하는 데 사용되며, 허가증 양식은 부록 II와 III에 명시되어 있다.

7. 외국환 소지 허가증: 중앙은행이 외국환을 소지할 때 세관 신고 요건 이상의 금액을 소지하는 대한민국 국민에게 발급하는 허가증을 말한다. 이 허가증은 중앙은행이 허가한 은행에서 외국환 현찰을 구매하고, 출국 시 세관 출입구에서 이 허가증을 제시하여 외국환을 통과시키는데 사용되며, 허가증 양식은 부록 IV에 명시되어 있다.

8. 가족: 대한민국 국민이 외국환을 이전, 소지하고자 할 때 관련된 사람들을 의미하며, 이는 본인의 부모, 입양 부모, 배우자, 자녀, 입양 자녀, 형제자매를 포함한다.

9. 가족 관계 증명서: 다음 중 하나의 문서를 의미한다: 출생신고서 사본, 주민등록부 사본, 결혼확인서 사본, 지방 정부나 기관이 발행한 가족 관계 증명서. 입양 부모나 입양 자녀의 경우, 법에 따른 정부 기관의 확인서가 필요하다.

10. 비용 통지서: 다음 중 하나의 문서를 의미한다: 해외에서 교육비, 치료비 등과 관련된 비용을 통지하는 문서, 증빙서류, 영수증. 이 통지서는 원본 또는 사본 또는 팩스 형태로 제공될 수 있으며, 반드시 한국어로 번역되어야 한다. 필요하다면 은행은 원본을 제출하도록 요구할 수 있다.

11. 정기 송금 명령서: 대한민국 국민이 은행에 자신의 계좌에서 일정 금액의 외국환을 일정 시간마다 해외 계좌로 송금하도록 요청하는 문서를 의미한다. 유산 수혜자에게 송금하거나 해외 이주를 목적으로 외국환을 송금할 때, 대한민국 국민은 전체 송금 금액에 대해 한 번만 허가를 신청하면 되며, 이후 송금은 은행과 대한민국 국민 사이에 합의된 정기 송금 명령서에 따라 이루어진다.

조 3. 외국환 이전, 소지의 원천:

대한민국 국민이 본 규정 제1조에서 명시된 목적을 위해 외국환을 이전, 소지할 수 있도록 중앙은행이 허가한 은행에서 허가받은 경우, 그들은 예금 계좌에 있는 외국환, 저축 계좌에 있는 외국환, 보유하고 있는 외국환, 은행에서 구매한 외국환을 사용하여 외국환을 이전, 소지할 수 있다.

조 4. 외국환 구매, 이전, 소지의 권리:

1. 세관 신고 요건 미만: 본 규정 제1조에서 명시된 목적을 위해 외국환을 사용하고자 하는 대한민국 국민은 중앙은행이 허가한 은행에 연락하고 관련 서류를 제시하여 다음과 같은 작업을 수행할 수 있다:

a. 예금 계좌, 저축 계좌, 보유하고 있는 외국환에서 외국환을 이전

b. 중앙은행이 허가한 은행에서 외국환을 구매하고 이전

c. 외국환 현찰을 구매하여 국외로 소지

2. 해외로 송금 또는 반출할 외화 금액이 관세청 신고 기준 이상인 경우: 본 규정 제1조에서 명시한 목적으로 외화를 사용하고자 하는 베트남 국민은 본 규정 제12조에 따라 정부 중앙은행의 권한을 행사하여 외화를 송금하거나 반출하기 위해 신청해야 한다. 정부 중앙은행이 발급한 외화 송금 또는 반출 허가증을 바탕으로 베트남 국민은 다음과 같은 행위를 할 수 있다:

가. 외화 송금 허가증을 받은 경우 베트남 국민은 다음 행위를 할 수 있다:

- 예금 계좌, 저축 계좌, 소유하고 있는 외화로부터 외화를 송금할 수 있다;

- 외화를 구매하고 송금할 수 있다.

나. 외화 반출 허가증을 받은 경우 베트남 국민은 다음 행위를 할 수 있다:

- 예금 계좌, 저축 계좌, 소유하고 있는 외화로부터 외화 현금을 반출할 수 있다;

- 해외로 반출하기 위해 외화 현금을 구매할 수 있다.

3. 베트남 국민의 외화 보유 상황을 고려하여 허가된 은행은 본 규정 제1조에서 허용된 목적을 위해 베트남 국민이 외화를 구매하여 해외로 송금하거나 반출하는 것을 승인할 수 있으며, 이를 위한 요구사항을 결정할 수 있다.

장 2

구체적인 규정

조 5. 해외에서 학업을 목적으로 외화를 송금 또는 반출하기 위한 사항:

1. 베트남 국민이 해외에서 학비, 식비, 생활비 및 기타 관련 비용을 지불하기 위해 외화를 송금 또는 반출하고자 하는 경우, 본 규정 제12조에 따라 은행과 절차를 진행해야 하며, 다음 서류를 제출해야 한다:

가. 외화 송금 또는 반출 신청서(부록 I 참조);

나. 해외 교육 기관이 베트남 국민에게 제공한 비용 통보서. 통보서가 개인에게 직접 제공되지 않은 경우, 베트남 국민은 해당 해외 교육 기관으로부터 수락 통지를 받거나 해외에서 학업 중임을 증명하는 서류를 함께 제출해야 한다;

다. 여권 사본.

해외로 송금 또는 반출할 수 있는 외화 금액은 해외 교육 기관이 제공한 비용 통보서에 명시된 금액을 기준으로 한다.

해외 교육 기관이 식비, 숙박비, 생활비 및 기타 관련 비용에 대한 통보를 제공하지 않은 경우, 베트남 국민은 학비 이외에 최대 5,000 달러까지 추가로 송금 또는 반출할 수 있다.

2. 베트남 국민이 해외에서 학업 중인 친족을 위해 외화를 송금 또는 반출하고자 하는 경우, 본 조항 1항 a, b 점에 따른 서류 외에 다음 서류를 추가로 제출해야 한다:

가. 친족 관계 증명서;

나. 주민등록증 사본(송금 신청 시) 또는 여권 사본(반출 신청 시).

3. 베트남 국민이 해외에서 학업 중인 친족을 위해 외화를 반출하도록 위임받은 사람의 경우, 본 조항 1항 a, b 점에 따른 서류 외에 다음 서류를 추가로 제출해야 한다:

가. 위임자의 친족 관계 증명서;

나. 위임서;

다. 위임받은 사람의 여권 사본.

4. 베트남 국민은 해외 유학 지원 서비스 기업에 위임하여 본 규정 제12조에 따라 외화 송금을 신청할 수 있다. 외화 송금 신청서류는 다음과 같다:

가. 기업이 외화 송금을 신청하는 문서. 이 문서에는 다음 내용이 포함되어야 한다:

- 유학생 명단;

- 각 유학생에게 송금할 외화 금액;

- 각 유학생에게 송금될 외화의 목적지.

나. 해외 교육 기관이 각 유학생에게 제공한 비용 통보서. 통보서가 각 유학생의 비용을 명시하지 않은 경우, 기업은 해당 해외 교육 기관으로부터 수락 통지를 받거나 해외에서 학업 중임을 증명하는 서류를 함께 제출해야 한다;

다. 여권 사본(해외로 출국 전);

라. 베트남 국민과 기업 간의 외화 송금 위임에 관한 계약서;

마. 사업자 등록증 사본 공증본(처음 신청하는 경우).

조 6. 해외에서 의료를 목적으로 외화를 송금 또는 반출하기 위한 사항:

1. 베트남 국민이 해외에서 의료비, 식비, 숙박비, 생활비 및 기타 관련 비용을 지불하기 위해 외화를 송금 또는 반출하고자 하는 경우, 본 규정 제12조에 따라 은행과 절차를 진행해야 하며, 다음 서류를 제출해야 한다:

가. 외화 송금 또는 반출 신청서(부록 I 참조);

나. 해외 의료 기관의 진료 접수증 또는 국내 의료 기관의 해외 의료 소개서;

다. 해외 의료 기관의 비용 통보서 또는 예상 비용 통보서;

라. 환자 여권 사본.

해외로 송금 또는 반출할 수 있는 외화 금액은 해외 의료 기관이 제공한 비용 통보서에 명시된 금액을 기준으로 한다.

해외 의료 기관이 식비, 숙박비, 생활비 및 기타 관련 비용에 대한 통보를 제공하지 않은 경우, 베트남 국민은 의료비 이외에 최대 10,000 달러까지 추가로 송금 또는 반출할 수 있다.

해외 의료 기관이 비용 통보서를 제공하지 않은 경우, 베트남 국민은 10,000 달러를 먼저 반출하여 초기 비용을 지불하고, 이후 해외 의료 기관과 협의하여 본 조항 2항 또는 3항에 따른 비용 통보서를 받아 외화 송금 또는 반출 절차를 진행해야 한다.

2. 베트남 국민이 해외에서 의료를 받고 있는 친족을 위해 외화를 송금 또는 반출하고자 하는 경우, 본 조항 1항 a, b 점에 따른 서류 외에 다음 서류를 추가로 제출해야 한다:

가. 친족 관계 증명서;

나. 주민등록증 사본(송금 신청 시) 또는 여권 사본(반출 신청 시).

3. 베트남 국민이 해외에서 의료를 받고 있는 친족을 위해 외화를 반출하도록 위임받은 사람의 경우, 본 조항 1항 a, b 점에 따른 서류 외에 다음 서류를 추가로 제출해야 한다:

가. 위임자의 친족 관계 증명서;

나. 위임서;

다. 위임받은 사람의 여권 사본.

조 7. 해외에서 각종 수수료 및 부과금을 지불하기 위한 외화 송금 또는 반출:

대한민국 국민이 외국으로 수표 또는 반출하기를 원하는 외화를 사용하여 회원비, 신청료, 비자비 및 기타 비용을 지불하려는 경우, 이 조치에 관한 규정 제12조에서 정한 권한 있는 은행과 접촉하여 외화를 수표하거나 반출할 수 있는 절차를 진행할 수 있으며, 다음 서류를 제출해야 합니다:

1. 외화 수표 또는 반출 신청서(부록 I);

2. 외국에서 통보된 비용 증명서;

3. 신분증 사본(외화 수표 신청인 경우) 또는 여권 사본(외화 반출 신청인 경우).

외화의 수표 또는 반출 금액은 외국에서 통보된 비용에 근거하여 결정됩니다.

조 8. 공무 출장, 해외 여행, 방문을 위한 외화의 수표 또는 반출:

1. 대한민국 국민이 외국에서 공무 출장을 하기 위해 외화를 수표하려는 경우, 이 조치에 관한 규정 제12조에서 정한 권한 있는 은행과 접촉하여 외화를 수표할 수 있는 절차를 진행할 수 있으며, 다음 서류를 제출해야 합니다:

외화 수표 신청서(부록 I);

외국에서 통보된 비용 증명서;

c. 신분증 사본.

외화의 수표 금액은 외국에서 통보된 비용에 근거하여 결정됩니다.

2. 대한민국 국민이 해외 여행 또는 방문을 위해 외화를 반출하려는 경우, 한 번의 출국 시 세관 신고가 필요한 최대 금액까지만 반출할 수 있으며 은행의 허가를 받을 필요가 없습니다.

조 9. 외국에 거주하는 친족에게 보조금을 제공하기 위한 외화의 수표 또는 반출:

1. 대한민국 국민이 외국에 거주하는 친족에게 보조금을 제공하기 위해 외화를 수표하거나 반출하려는 경우, 해당 지역의 은행 지점과 접촉하여 외화를 수표하거나 반출할 수 있는 절차를 진행할 수 있으며, 다음 서류를 제출해야 합니다:

외화 수표 또는 반출 신청서(부록 I);

b. 친족 관계 증명 서류;

c. 외국에 거주하는 보조금 수령자의 증명 서류;

d. 신분증 사본(외화 수표 신청인 경우) 또는 여권 사본(외화 반출 신청인 경우).

2. 은행 지점은 한 해 동안 외국에 거주하는 친족에게 보조금을 제공하기 위한 외화의 수표 또는 반출을 허가하며, 한 사람당 최대 5,000 달러까지 허가할 수 있습니다.

조항 10. 외국에 거주하는 상속인에게 외화의 수표 또는 반출:

1. 대한민국 국민이 외국에 거주하는 상속인을 대리하여 외화를 수표하거나 반출하려는 경우, 이 조치에 관한 규정 제12조에서 정한 권한 있는 은행과 접촉하여 외화를 수표하거나 반출할 수 있는 절차를 진행할 수 있으며, 다음 서류를 제출해야 합니다:

가. 외화 송금 또는 반출 신청서(부록 I 참조);

b. 상속 분배 또는 유언, 합의서 등 법적 권한을 가진 기관의 본문 또는 공증 사본;

c. 상속인의 위임장(공증 또는 확인된 것) 또는 외화 수표 또는 반출을 신청하는 사람의 법적 대리인 자격을 증명하는 문서.

d. 신분증 사본(외화 수표 신청인 경우) 또는 여권 사본(외화 반출 신청인 경우).

2. 대한민국 국민이 외국에 거주하는 상속인을 대리하여 외화를 수표하거나 반출하려는 경우, 한 해 동안 최대 10,000 달러 또는 상속받은 총 금액이 50,000 달러보다 클 경우 그 금액의 20%까지 허가할 수 있습니다. 50,000 달러 이상을 신청하는 경우, 대한민국 국민은 상속 목적으로 외화를 수표하거나 반출하는 실제 금액을 증명하는 서류를 제출해야 합니다.

잔여 금액(동전 또는 외화로), 대한민국 국민은 허가된 은행에 예치하여 후년에 점진적으로 수표할 수 있으며(원금과 발생한 이자를 포함하여), 허가된 은행과 외화 수표를 요청하는 사람 사이에 합의된 정기 송금 명령서에 따라 각 연도별로 허가된 금액을 초과하지 않도록 해야 합니다. 동전으로 예치하는 경우, 대한민국 국민은 허가된 은행의 외화 판매 환율에 따라 외화를 구매할 수 있으며, 허가된 은행과 외화 수표를 요청하는 사람 사이에 합의된 정기 송금 명령서에 따라 외화를 수표할 때 적용됩니다.

조 11. 외국에 이주하기 위한 외화의 수표 또는 반출:

1. 외국에 이주하기 위해 외화를 수표하거나 반출하려는 대한민국 국민은 이 조치에 관한 규정 제12조에서 정한 권한 있는 은행과 접촉하여 외화를 수표하거나 반출할 수 있는 절차를 진행할 수 있으며, 다음 서류를 제출해야 합니다:

가. 외화 송금 또는 반출 신청서(부록 I 참조);

b. 외국의 법적 권한을 가진 기관의 이주 허가 증명서 사본 및 공증된 번역본 또는 외국에 이주할 수 있는 대한민국 국민을 증명하는 서류;

c. 이주 출국자 여권 사본.

2. 대한민국 국민은 한 해 동안 한 사람당 최대 10,000 달러 또는 상속받은 총 금액이 50,000 달러보다 클 경우 그 금액의 20%까지 외화를 수표하거나 반출할 수 있습니다. 50,000 달러 이상을 신청하는 경우, 대한민국 국민은 이주 목적으로 외화를 수표하거나 반출하는 실제 금액을 증명하는 서류를 제출해야 합니다.

잔여 금액(동전 또는 외화로), 대한민국 국민은 허가된 은행에 예치하여 후년에 점진적으로 수표할 수 있으며(원금과 발생한 이자를 포함하여), 허가된 은행과 외화 수표를 요청하는 사람 사이에 합의된 정기 송금 명령서에 따라 각 연도별로 허가된 금액을 초과하지 않도록 해야 합니다. 동전으로 예치하는 경우, 대한민국 국민은 허가된 은행의 외화 판매 환율에 따라 외화를 구매할 수 있으며, 허가된 은행과 외화 수표를 요청하는 사람 사이에 합의된 정기 송금 명령서에 따라 외화를 수표할 때 적용됩니다.

장 3

조직 및 실행

조 12. 대한민국 국민이 외화를 구매하거나 수표하거나 반출할 수 있는 권한:

대한민국 국민이 계좌 예금, 저축 외화, 소유 외화, 허가된 은행에서 구매한 외화를 외국으로 수표하거나 반출하기를 원하는 경우, 다음 권한 있는 은행과 접촉하여 외화를 수표하거나 반출할 수 있는 절차를 진행할 수 있습니다:

1. 허가된 은행: 은행장 또는 은행장이 위임한 사람이 세관 신고가 필요한 금액 미만의 외화를 구매하거나 수표하는 경우 대한민국 국민에게 허가할 수 있습니다(친족에게 보조금을 제공하는 경우 제외).

2. 중앙정부 소속 지방 중앙은행 지점: 지방 중앙은행 지점장이 해당 지방 거주 국민의 외화 이동 및 소지 허가를 발급하며, 관세청 신고 대상 이상의 외화 이동 및 소지 또는 해외 가족 지원을 위한 외화 이동에 대한 허가를 발급한다.

3. 제1조에서 규정한 목적 외의 외화 이동 신청 사항은 지방 중앙은행 지점이 서류를 접수하고 검토한 후, 외환관리과(중앙은행)로 보고하여 총재에게 처리하도록 한다.

조 13. 서류 검사

1. 외화 매매 및 이동:

a. 관세청 신고 대상 미만의 외화 매매 및 이동 시, 은행은 본 규정 제2장에서 명시된 각 목적별로 서류 검사를 수행할 수 있다.

b. 관세청 신고 대상 이상의 외화 매매 및 이동 시, 은행은 지방 중앙은행 지점이 발급한 외화 이동 허가증을 근거로 하여야 한다.

국민이 중앙은행이 발급한 허가증을 여러 은행에서 여러 차례 외화 매매 및 이동에 사용하는 경우, 은행은 매매 및 이동 외화 금액을 기록하고 지방 중앙은행 지점이 발급한 허가증에 날인해야 한다. 은행에서 매매 및 이동한 외화 총량은 지방 중앙은행 지점이 허용한 금액 범위 내에 있어야 한다.

2. 외화 현금 매매:

a. 관세청 신고 대상 미만의 외화 현금 매매 시, 은행은 여권과 운송 증명서를 확인하고 매매 외화 금액을 기록하며 운송 증명서에 날인해야 한다.

b. 관세청 신고 대상 이상의 외화 현금 매매 시, 은행은 지방 중앙은행 지점이 발급한 외화 소지 허가증을 근거로 하여야 한다.

국민이 지방 중앙은행 지점이 발급한 허가증을 여러 은행에서 여러 차례 외화 매매에 사용하는 경우, 은행은 매매 외화 금액을 기록하고 지방 중앙은행 지점이 발급한 허가증에 날인해야 한다. 은행에서 매매한 외화 총량은 지방 중앙은행 지점이 허용한 금액 범위 내에 있어야 한다.

조 14. 허가증 발급 기간:

합법적인 서류 세트를 받은 날로부터 10(십)일 이내의 기간 동안, 은행 또는 지방 중앙은행 지점(본 규정 제12조에서 정한 권한에 따라)은 국민의 외화 이동 허가를 승인하거나 발급해야 한다. 거절 시, 거절 이유를 요청자에게 통보해야 한다.

조 15. 날인 및 서명 등록

중앙정부 소속 지방 중앙은행 지점은 국민의 외화 소지 허가를 발급할 수 있는 사람의 날인 및 서명을 관세총국에 등록하여 감독 및 모니터링한다.

조 제16조. 보고 체계

1. 각 분기별로, 분기 마지막 달의 25일까지, 은행은 국민에게 외화 매매 및 이동 상황을 보고(부록 V) 지방 중앙은행 지점(분기별 지역)에 제출해야 한다.

2. 각 분기별로, 분기 마지막 달의 30일까지, 지방 중앙은행 지점(중앙정부 소속)은 지역 내 국민의 외화 이동 및 매매 상황을 종합하여(부록 VI) 중앙은행(외환관리과)에 보고해야 한다.

조 17. 위반 처리

본 규정을 위반한 단체나 개인은 행위의 성질과 정도에 따라 행정 처벌 또는 형사 책임을 물어볼 수 있다.

조 18. 규정 개정 및 수정

본 규정의 개정 및 수정은 중앙은행 총재가 결정한다.