시행령 제 15/2015/TT-NHNN 외환 시장에서 외국 화폐 거래에 관한 지침

시행규칙

외국환 시장에서의 외화 거래 지침

c은행 및 금융기관이 외환거래를 허가받아 수행함

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베트남 중앙은행법 제46/2010/QH12호 2010년 11월 16일증진 46/2010/조H12일 16 ||| 6일 법률에 의거함;

금융기관법증진 47/2010/조H120년 6월 16일10;

공화국定||| 법령 이환 경고증진행증진 2005년 12월 13일 제11기 상임위원회 법령 제28/2005/PL-UBTVQH11 및 외환 법령 개정에 관한 법령전자 서명2013년 3월 18일 제13기 상임위원회 법령 제206/2013/PL-UBTVQH13을 통해 일부 조항을 보완하고 추가한 외환 법령증진 2013년 11월 정부 결정

정부가 2023년 4월 20일에 제정한 정부조직법에 의거증진 ||| 외국환법령과 외국환업무와 관련하여 법령 일부 조항을 개정 및 보완하는 법령;증진 일부를 실시하기 위한;에외환 법령증진외환 법령 및 외환 법령 개정 및 보완에 관한 법령에몇몇 조항

           정부가 2013년 11월 11일에 발佈한 제156/2013/NĐ-CP號 政府法令, 국가중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함에 의거 11 정부 결정y 외국환업무를 허가받은 금융기관â외국환 시장에서의 외화 거래 지침

금융정책국 국장의 제안에 따라;

은행 중앙 주택 은행 국가 은행 총재는 외국 통화 거래 지침을 발행함ê2. 외국환업무를 허가받은 금융기관과 국영은행 사이의 외화 거래는 국영은행이 정한 별도 규정에 따라 이루어진다.

장 1

총칙

1. 적용 범위

본 지침은 국내 외환 시장에서 외환 거래를 규제하며, 허가된 금융기관 간 또는 허가된 금융기관과 고객 간의 거래를 포함함

본 통지에서 사용되는 용어들은 다음과 같이 해석된다:

조 2. 용어 해석

2. 고객은 다음을 포함한다:

외환 거래를 허가받은 금융기관은 은행, 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점을 포함하며, 외환 서비스를 제공할 수 있음

b) 비주민은 조직 및 개인.

3. 경제 조직은 법률에 따라 설립되고 운영되는 조직으로, 기업, 협동조합, 협동조합 연합 및 기타 투자 사업을 수행하는 조직을 포함하되, 허가받은 금융기관을 제외한다.

4. 제2항 제2호에서 언급된 기타 조직은 법률에 따라 설립되고 운영되며, 제1항 및 제3항에서 언급된 조직을 제외한 조직이다.

경제 조직은 법률 규정에 따라 설립되고 운영되며, 기업, 협동조합, 협동조합 연합 및 기타 투자 사업을 수행하는 조직을 포함하나, 금융기관은 제외됨

다른 조직은 법률 규정에 따라 설립되고 운영되며, 금융기관 및 경제 조직을 제외한 조직을 의미함

외국 통화 거래는 즉시 외국 통화 매매, 외국 통화 선물 매매, 외국 통화 스왑 거래 및 외국 통화 옵션 매매를 포함함

본 지침에서 "외국 통화 거래" 용어는 은행 중앙 주택 은행 국가 은행 총재가 발행한 다른 규범적 법률 문서에서 "환 거래" 용어와 동의어로 사용됨

즉시 외국 통화 매매(즉시 거래)는 거래 당사자가 일정량의 외국 통화를 동반하여 즉시 거래일의 현금 교환율에 따라 거래하는 것을 의미함

외국 통화 선물 매매(선물 거래)는 거래 당사자가 일정량의 외국 통화를 동반하여 거래일의 선물 교환율에 따라 거래를 약속하는 것을 의미하며, 거래 기간은 본 지침 제6조에 규정됨

외국 통화 스왑 거래(스왑 거래)는 두 거래 당사자 사이의 거래로, 동일한 양의 외국 통화를 동반하여 거래일의 교환율에 따라 거래하며, 두 거래의 결제일은 서로 다름

스왑 거래는 두 즉시 거래 또는 두 선물 거래 또는 한 즉시 거래와 한 선물 거래를 포함하며, 동반과 외국 통화 사이의 스왑 거래는 최소한 하나의 선물 거래를 포함해야 함

외국 통화 옵션 매매(옵션 거래)는 거래 당사자 사이의 거래로, 매수자가 매도자에게 거래일의 교환율에 따라 일정 기간 동안 특정 양의 외국 통화를 즉시 매매할 권리를 구매하고, 매수자가 그 권리를 행사하면 매도자는 동일한 교환율에 따라 매수하거나 매도해야 함

옵션 매수 가격은 매수자가 매도자에게 외국 통화 옵션 거래에서 특정 양의 외국 통화를 매수하거나 매도할 권리를 구매하기 위해 지불하는 금액이며, 이는 거래 당사자들이 합의함

거래일은 거래 당사자가 본 지침 제7조에 따른 거래 조건을 완료한 날을 의미함

조 3. 거래의 원칙

외국 통화 거래는 본 지침, 각 금융기관의 외환 활동 범위, 은행 중앙 주택 은행 국가 은행이 허가증 또는 허가증 수정 결정에 따라 승인한 외국 은행 지점에 따라 수행되어야 하며, 금융기관이 은행 중앙 주택 은행 국가 은행으로부터 외국 통화 거래를 수행하도록 허가받지 않은 경우, 금융기관은 본 지침에 따라 허가된 금융기관이 제공하는 외국 통화 거래를 경제 조직처럼 수행함

외국 통화 거래 참여자는 거래를 공정하게 수행하고, 거래 참여 결정에 대한 책임을 완전히 부담해야 함

허가된 금융기관은 직접 또는 지점을 통해 다른 허가된 금융기관과 외국 통화 거래를 수행할 수 있음

장 II

구체적인 규정

조 4. 거래 범위

1. 금융기관은 다른 금융기관과 현금매매, 선물매매, 스왑거래, 옵션거래를 할 수 있다.

2. 금융기관은 현물거래, 만기거래, 스왑거래, 옵션거래(옵션매수거래 제외)를 경제 조직과 실시할 수 있다.

3. 금융기관은 현물거래, 만기거래, 옵션거래(옵션매수거래 제외)를 주체로서 거주하는 다른 조직 및 개인과 실시할 수 있다.

4. 금융기관은 비거주 주체로서 조직 및 개인과 현물거래를 실시할 수 있다.

조 5. 거래 통화와 거래 환율

1. 금융기관은 금융기관에서 거래되는 외화 종류를 규정한다.

2. 현물거래, 스왑거래 내의 현물거래에서의 동반 달러 간의 즉시환율은 은행간 외환시장 평균환율을 기준으로 하는데, 이는 중앙은행이 공표하고 결정한 변동폭 내에서 이루어진다.

3. 만기거래 내의 동반 달러 간의 만기환율은 당사자들이 합의하며, 다음 기초에 의해 결정된 환율을 초과하지 않아야 한다.

a) 거래일의 즉시환율

b) 중앙은행이 공표한 재인출금 금리와 미국 연방준비제도의 목표 달러 금리 사이의 차액

다) 거래 기간.

4. 동반 달러를 제외한 외화 간의 환율은 각 당사자가 합의한다.

5. 금융기관은 고객 거래에서의 동반 외화 간의 환율을 공개해야 한다.

조 6. 거래 기한

1. 본 조항 제2항을 제외하고, 외화 거래의 만기는 당사자들이 합의한다.

2. 동반 외화 간의 만기거래, 스왑거래 내의 만기거래의 최소 만기는 거래일로부터 3(삼) 개 영업일부터 365(삼백육십오) 일까지이다.

조 7. 거래 합의

1. 외화 거래 합의는 문서로 작성되어야 하며, 다음 주요 내용을 포함해야 한다.

a) 거래 참가자 이름

b) 거래 일자

c) 거래 형태

d) 거래 통화

đ) 외화 양

e) 환율

g) 결제일

h) 옵션 매수 가격(옵션 거래에 대해)

2. 제1항에서 규정된 내용 외에 금융기관 간의 거래 합의는 다음과 같은 추가 내용을 포함해야 한다.

a) 거래 대표자

b) 결제 지시사항

c) 거래 매체

d) 전자적 또는 전화 거래 확인 방식, 전자적 또는 전화 거래를 위한 권한 있는 확인자

3. 본 조항 제1항 및 제2항에서 규정된 내용 외에도, 당사자는 본 통지 및 관련 법률 규정에 따라 적절한 내용을 합의할 수 있다.

4. 본 조항 제1항, 제2항 및 제3항에서 규정된 거래 합의는 프레임워크 합의 및/또는 구체적 합의 형태로 작성된다.

5. 당사자들이 수행하는 외화 거래 합의는 변경되지 않는다는 약속이며, 문서로 수정하거나 거래를 해지하기로 합의하지 않는 한 그러하다.

조 8. 거래 수단

1. 외화 거래 합의는 당사자들이 합의하고 책임을 지는 전자적 또는 전화 수단을 통해 이루어질 수 있다. 전자적 또는 전화 수단을 통해 외화 거래가 이루어질 경우, 이러한 수단은 필요한 경우 정보를 저장할 수 있어야 한다.

2. 전자적 수단을 통해 이루어진 외화 거래는 전자거래법 및 관련 법률 규정을 준수해야 한다.

조 9. 거래 확인

1. 전자적 수단, 전화를 통해 외국환 거래를 수행하는 경우 각 당사자는 거래 확인을 작성하고 상대방에게 송부해야 한다.

2. 거래 확인은 최소한 다음 사항을 포함해야 한다.

a) 거래 참가자 이름

b) 거래 일자

c) 거래 형태

d) 거래 통화

đ) 외화 양

e) 환율

g) 결제일

허) 옵션 구매 가격(옵션 거래에 대한 경우)

임) 거래 확인을 승인하는 사람의 서명

3. 거래 확인은 문서로 작성되어야 한다. 팩스를 통해 거래 확인을 송부하는 경우 거래일로부터 5(오)일 이내에 각 당사자는 상대방에게 권한 있는 사람이 서명한 원본 문서(종이 문서)를 송부해야 한다.

4. 거래 확인은 거래 당일에 작성되어야 한다.

5. 거래 확인은 법률 규정에 따라 보관되어야 하며 전자적 수단을 사용하여 이루어진 경우에는 추적 가능해야 한다.

조 10. 거래 결제

1. 현물 거래, 스왑 거래에서의 현물 거래는 당사자가 협의하되, 거래일로부터 최대 2(이)일 이내로 한다.

2. 만기 거래, 스왑 거래에서의 만기 거래는 거래 기간의 마지막 날이다.

3. 결제일이 주말이나 공휴일과 겹치는 경우 결제일은 다음 영업일로 연기된다.

조 11. 거래 수수료

금융기관은 외화 거래에 대한 수수료를 부과하지 못한다.

조 12. 거래 증빙서류

1. 금융기관은 다른 금융기관과 외국환 거래를 수행할 때 외국환 사용 목적을 증명하는 증빙서류를 제출하지 않아도 된다.

2. 고객은 외국환 거래를 수행할 때 다음 거래와 관련하여 금융기관에 외국환 관리 규정에 따른 목적, 수량, 종류의 외국환, 결제 기간, 송금 등에 관한 정보를 제공하는 증빙서류를 제출해야 한다.

가) 현물 거래, 만기 거래, 스왑 거래에서 외국환 구매

나) 외국환 구매 옵션 구매

3. 금융기관은 고객과의 외국환 거래를 수행할 때 실제 거래와 일치하는 증빙서류를 검토하고 보관하여 외국환 거래가 적절한 목적에 맞게 수행되고 법률 규정에 부합하도록 책임을 진다.

조 13. 만기 도래 전의 미결제 거래에 대한 외국환 판매

1. 정부가 2014년 7월 17일에 발佈한 70/2014/NĐ-CP 시행령 제9조에 규정된 경우를 제외하고, 고객이 거래 증빙서류(본 통고 제12조 제2항 참조)에 명시된 결제일보다 3(삼)일 이상 뒤에 외국환을 구매하기 위해 동네화를 사용하는 경우 금융기관은 만기 외국환만 판매할 수 있다.

2. 본 조 제1항에 규정된 만기 거래의 마지막 날은 고객의 거래 증빙서류에 명시된 결제일보다 2(이)일 이상 뒤여야 한다.

장 III

금융기관 및 중앙은행 소속 단위의 책임

및 국유 은행 소속 단위들

조 14. 금융기관의 책임

1. 본 통고 및 관련 법률 규정에 부합하도록 외국환 거래 수행 프로세스에 대한 내부 규정을 제정하고, 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

가) 외국환 거래 수행 시 관련 개인, 부서의 책임과 권한에 대한 규정 및 외국환 거래에서 위험을 줄이기 위한 한도 설정 및 관리

나) 거래 부서와 지원 업무 부서 사이의 역할 분리 및 독립적인 기능 규정

다) 위험 관리 프로세스에 대한 내부 규정, 최소한 다음 내용을 포함해야 한다: 발생 가능한 위험, 해당 위험 관리 프로세스 및 대응 방안

2. 중앙은행이 금융기관, 해외 은행 지점에 대해 설정한 한도, 안전 보장 비율, 외화 상태 등 관련 규정을 준수해야 한다.

3. 고객이 외국환 거래를 수행할 때 본 통고 및 관련 외화 관리 규정을 이해하고 준수하도록 안내해야 한다.

4. 중앙은행이 금융기관, 해외 은행 지점에 적용하는 통계 보고 체계를 준수해야 한다.

조 15. 은행의 부속기관의 책임

1. 금융정책과는 이 통지를 시행하면서 발생하는 문제를 처리하는 주요 부서이다.

2. 은행 감독국, 중앙은행 지방 지부는 다음과 같은 책임을 지닌다.

가. 이 통지의 규정 준수를 감독하고 위반 행위를 처리한다.

나) 금융정책국에 금융기관, 해외 은행 지점에 대한 설립 및 운영 허가, 허가 변경 결정, 외화 활동 승인 문서 또는 중앙은행이 발행한 외화 활동 관련 다른 문서를 통보한다.

3. 재무회계국은 금융기관의 외국환 거래에 대한 회계 처리 방법을 지시하는 책임이 있다.

4. 중앙은행 소속 단위는 금융정책국의 요청에 따라 본 통고의 규정을 이행하는 과정에서 발생한 문제 해결에 참여하는 의견을 제시하는 책임이 있다.

장 IV

시행규정

조 16. 공포||||||무역협정는

1. 본 통지는 2015년 10월 5일부터 효력이 발생한다.

2. 다음 통지들은 효력을 상실함

a) 2004년 11월 10일 은행총재가 발행한 은행공보 제 1452호 2004년 제 2025-1452 호에 따른 외환 거래에 관한 금융기관의 외환업무 운영에 관한 결정;

b) 1999년 3월 26일 은행총재가 발행한 은행공보 제 101호 1999년 제 2025-101 호에 따른 외국환시장 연행 금융기관 거래 규칙에 관한 결정;

c) 1999년 11월 12일 은행총재가 발행한 은행공보 제 401호 1999년 제 2025-401 호에 따른 은행공보 제 7호 1996년 제 2025-7 호와 은행공보 제 101호 1999년 제 2025-101 호에 대한 몇 가지 조항 수정에 관한 결정;

d) 2000년 7월 11일 은행총재가 발행한 은행공보 제 206호 2000년 제 2025-206 호에 따른 은행공보 제 101호 1999년 제 2025-101 호에 따른 외국환시장 연행 금융기관 거래 규칙 제 9조 제 2항에 대한 수정에 관한 결정;

đ) 2004년 5월 28일 은행총재가 발행한 은행공보 제 648호 2004년 제 2025-648 호에 따른 은행공보 제 679호 2002년 제 2025-679 호에 따른 외국환거래 금융기관의 외환업무 운영에 관한 몇 가지 조항 수정 및 보완에 관한 결정;

조항 17. 이행규정

본 통지가 효력이 발생하기 전에 체결되고 효력을 가진 외국환 거래 협약은 금융기관, 외국 은행 지점, 그리고 고객이 이미 체결한 협약에 따라 계속 이행할 수 있다. 본 통지가 효력이 발생한 후에 위 협약을 수정하거나 보충하는 것은 해당 수정 또는 보충 내용이 본 통지에서 규정된 내용과 일치해야만 가능하다.

제18조. 집행 조직

은행공보실장, 금융정책국장, 중앙은행 소속 단위의 책임자, 중앙은행 지방 지점의 지사장, 금융기관의 이사회의 의장, 금융기관의 이사회의 회장, 금융기관의 총감독관(또는 감독관), 외국 은행 지점의 책임자가 본 통지를 시행하도록 책임을 진다.