2007년 제17호 중앙은행결정 을방지하고처벌하기위한은행업종지도위원회의운영규정에관한발표에관한결정

결정

방, 차단 부패와 범죄에 관한 금융기관 지도부 운영 규칙에 대한 공포에 관하여

금융기관 부패와 범죄 방, 차단에 관한 금융기관 지도부에 관한 것

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은행감독원장

1997년 12월 12일 금융기관에 관한 법률과 2003년 6월 17일 금융기관에 관한 법률 일부 조항을 개정하고 보완한 법률에 근거함

2005년 11월 29일 부패 방지 및 제재에 관한 법률에 근거함

금융기관 부패와 범죄 방, 차단 지도부의 장의 제안에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 이 결정은 금융기관 부패와 범죄 방, 차단에 관한 금융기관 지도부 운영 규칙을 첨부함

조 2. 이 결정은 2002년 6월 27일 금융기관 총재가 발행한 669/2002/QĐ-NHNN 결정에 의한 금융기관 지도부 반부패 및 범죄 방, 차단 운영 규칙을 대체하며, 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력을 가짐

조 3. 금융기관 사무총장, 인사부 장관, 금융기관 감사장, 금융기관 각 부처 및 단위 책임자, 중앙은행 지방사무소 소장, 금융기관 노동조합 회장, 금융기관 소유 기업의 대표, 금융학원 원장, 호치민 금융대학교 학장, 국영 상업은행, 주식회사 상업은행, 정책금융은행, 보험금 예치기구 회장, 중앙 신용협동조합 및 금융기관 부패와 범죄 방, 차단 지도부 회원은 이 결정을 집행하는 책임을 진다

제 정 규 정

금융기관 부패와 범죄 방, 차단 지도부 활동
(2007년 4월 20일 금융기관 총재가 발행한 17/2007/QĐ-NHNN 결정에 첨부됨)

장 1:

총칙

조 제1항금융기관 부패와 범죄 방, 차단 지도부는 금융기관 총재의 결정에 따라 설립된다(이하 "지도부"라 함)

지도부는 민주적 중앙집권 원칙에 따라 활동하며, 지도부를 지원하기 위해 금융기관 감사실 내에 상설 조직을 설치한다

조 2. 제3조 금융기관 총재가 2007년 4월 20일 발행한 17/2007/QĐ-NHNN 결정에 명시된 기관, 조직, 단위의 책임자는 해당 기관, 조직, 단위에서 부패와 범죄 방, 차단 지도부를 설립하고 정비하며, 직속 단위에서 지도부를 설립하도록 지시할 책임이 있다

장 2:

지도부의 임무와 권한

절 1:

금융기관 부패와 범죄 방, 차단 지도부

조 3. 지도부는 다음과 같은 구성원으로 구성된다:

- 금융기관 총재 부총재가 지도부 장임

- 금융기관 감사장이 부총재 겸 상임 부총재임

- 금융기관 감사총괄 부 장관이 부총재임

- 금융기관 인사부 장관이 위원임

- 금융기관 회계 재정 부 장관이 위원임

- 금융기관 법제부 장관이 위원임

- 금융기관 중앙당 비서부 상임 비서장이 위원임

- 금융기관 노동조합 상임 부회장이 위원임

- 베트남 외환은행 회장이 위원임

- 베트남 상업은행 회장이 위원임

- 베트남 농업개발은행 회장이 위원임

- 베트남 투자개발은행 회장이 위원임

- 베트남 정책금융은행 회장이 위원임

조 4. 지도위원회는 다음의 임무와 권한을 가집니다:

1. 부패방지법 및 은행업계의 부패방지와 범죄에 관한 당과 정부의 문서를 집행하기 위한 프로그램, 계획, 방법을 작성합니다.

2. 은행업계의 각 기관, 단체, 단위가 이 조 제1항에 명시된 내용을 시행하도록 지시합니다.

3. 은행업계의 각 기관, 단체, 단위에서의 부패방지와 범죄에 대한 검사와 감사를 실시하고, 일정 기간마다 통감에게 보고하여 중앙부패방지지도위원회, 정부 138 지도위원회, 정부감사원에 은행업계의 부패방지와 범죄에 대한 업무를 보고합니다.

4. 은행업계의 각 단위에서 발견된 감사와 국가감사원의 감사, 고발, 신고, 언론매체를 통해 드러난 부패사건, 중요한 사건, 법 위반 사항을 수집하고 분석하며, 통감에게 제안하거나 통감이 이를 연구하여 법령에 따라 처리할 수 있도록 합니다. 특히 경제범죄와 사업 리스크에 대해 연구하고 통감에게 해결 방안을 제안하며, 통감이 법령에 따라 처리할 수 있도록 지원합니다.

5. 은행업무와 관련된 부패방지와 범죄에 대한 업무 효율성을 높이기 위한 방안을 통감에게 제안하고, 통감이 총리에게 이를 건의하도록 보고합니다.

조 5. 지도위원회는 국제 협력과 관련된 은행업무의 부패방지와 범죄에 대한 업무를 조정하고, 자문하며, 지도위원회는 은행업무와 관련된 부패방지와 범죄에 대한 당과 정부의 문서에 따라 국제 조직, 국내외 정부 및 비정부 조직과의 프로젝트 접수와 소개를 지시합니다.

조 6. 지도위원회 위원들의 임무와 권한:

지도위원장은 다음과 같은 임무와 권한을 가집니다:

1.1. 지도위원장은 통감으로부터 위임받아 통감에게 책임지고, 부패방지법 및 당과 정부의 문서를 집행하기 위한 프로그램, 계획을 지시하고 조직하며, 은행업계의 각 기관, 단체, 단위가 지도위원회의 업무계획을 수행하는 것을 점검하고 독려하며, 지도위원회의 활동 결과에 대해 통감에게 책임을 집니다.

이 규정 조 4에 따른 다른 임무를 수행합니다.

1.2. 지도위원장은 다음과 같은 권한을 가집니다:

가. 은행공사 당 중앙당비서부와 통감이 관리하는 직원에 대해 통감에게 임시 휴직 결정을 요청하거나, 은행업계의 각 기관, 단체, 단위의 직권 기관에 임시 휴직을 요청할 수 있습니다. 이는 직원이 법을 위반하거나, 계속해서 부정행위, 부패 또는 감사, 검사, 확인 작업을 방해할 가능성이 있을 경우입니다.

나. 통감이 해당 기관, 단체, 단위의 책임자에 대한 책임을 처리하는 데 도움을 주며, 통감에게 재산 회수, 압류 등 필요한 조치를 취하도록 제안하거나, 통감이 관련 기관, 단체에 이를 요청하도록 제안합니다.

다. 부패 행위를 발견하면 즉시 법령에 따라 처리하고, 통감에게 보고하거나, 관련 기관에 통보하여 처리하도록 합니다.

라. 은행의 각 기관의 책임자가 자신의 책임 범위 내에서 부정행위, 부패 또는 법 위반을 처리하도록 지시합니다.

마. 이 조 제4항 규정에 따른 다른 권한을 행사합니다.

2. 부위원장은 다음과 같은 임무와 권한을 가집니다:

2.1. 상주 부위원장은 은행감찰총장으로서 다음의 임무와 권한을 가집니다:

가. 지도위원장이 지시한 프로그램, 계획을 은행업계의 부패방지와 범죄에 관한 법률 및 당과 정부의 문서를 집행하기 위해 실행하도록 돕습니다.

나. 지도위원회의 업무를 지원하는 부서를 지휘하고, 지도위원회의 상주기관인 은행감찰총장의 역할을 수행하도록 합니다.

다. 지도위원장의 위임을 받아 지도위원회의 임무와 권한을 행사합니다.

라. 지도위원장이 출장 중일 때, 상주 부위원장은 정기적으로 또는 급히 지도위원회 회의를 소집하여 지도위원회의 업무를 처리할 수 있으며, 지도위원장의 위임을 받지 않은 사항이나 그 권한을 초과한 사항은 통감에게 보고하여 지시를 받습니다.

2.2. 부위원장은 은행총감독국 국장으로서 다음의 임무와 권한을 가집니다:

가. 이 조 제2항 제2호 제1목과 제2목, 제3항 제2.1항에 따른 임무와 권한을 행사하며, 지도위원장과 상주 부위원장이 출장 중일 때는 이 조 제2항 제2호 제3목에 따른 임무를 수행합니다.

나. 은행총감독국, 은행국 및 은행공사의 직속 단위에서의 부패방지와 범죄에 대한 프로그램, 계획, 방법을 지시하고 실행합니다.

3. 지도위원들은 다음과 같은 임무와 권한을 가집니다:

3.1. 각 지도위원은 자신이 담당하는 기관, 시스템의 역할에 따라 부패방지와 범죄에 대한 프로그램, 계획, 방법을 지시하고 실행하며, 지도위원장으로부터 지시받은 업무를 수행합니다.

3.2. 각 지도위원의 구체적인 임무와 권한:

가. 지도위원은 인사총괄국 국장으로서:

-통치원의 지시를 받아 직원 행동 규범; 직업 윤리 규범 및 공무원, 직원의 직위 이동 규정을 제정하고 이행하도록 안내하며 감독함; 통치원이 정한 금융 공무원의 도덕성, 생활 양식에 대한 기준을 효과적으로 이행하도록 은행 단위에 안내하며 감독함;

-통치원의 지시를 받아 은행 업계가 부패 방지 법률에서 정한 재산, 소득 투명성; 권한 있는 사람들의 소득 관리에 관한 규정을 이행하도록 지시함;

-본 규정 제4조 제4항에서 정한 사안과 관련된 공무원의 처리를 제안하며, 은행 업계 전체에서의 공무원 처리 상황을 종합하여 통치원이 정부, 의회의 요구에 따라 보고하도록 함;

b. 지도위원회 위원은 회계-재정 부국장:

-통치원에게 절약 실천 및 낭비 방지 법률을 효과적으로 시행하기 위한 제도, 정량, 기준을 제정하고 발행하며 이행하도록 조언함;

-재무부 소속 기능 부서와 협력하여 은행 분야에 적합한 국제 회계 관례에 부합하는 특수 회계, 감사 제도, 기준을 연구하고 작성하며 수정하며 보완함;

-은행 단위가 은행 업계의 절약 실천 및 낭비 방지 프로그램을 효과적으로 수행하도록 안내하며 감독함;

c. 지도위원회 위원은 법제 부국장으로서 업무 지시를 받고 금융기관의 경영, 업무 영역에 관련된 규정; 활동의 투명성, 공개성을 규정한 규정; 법령의 홍보 및 교육; 본 규정 제4조 제4항에서 정한 사안을 처벌해야 하는 경우 법 집행 기관 및 각 부서, 기관에 답변하는 업무를 지시하며, 통치원에게 문건 검토 후 수정, 보완 또는 새로운 규정 제정을 건의함;

d. 지도위원회 위원은 중앙은행 당국 비상임 서기로서 당국과 중앙은행의 반부패 및 범죄 예방 작업에서의 협력을 책임지고, 중앙은행의 각 부서, 국과 협력하여 신고된 문서나 사건과 관련된 공무원, 당원의 확인, 조사, 결론을 내리는 업무를 수행함;

득. 지도위원회 위원은 은행공동체중앙회 비상임 주석으로서 은행 업계의 각급 공동체가 반부패 및 범죄 예방 교육, 홍보, 동원을 잘 수행하도록 지시하며, 반부패를 발견하고 예방하기 위한 방법을 건의함;

e. 지도위원회 위원은 국가은행, 사회정책은행의 이사회 의장으로서 해당 시스템 내의 반부패 및 범죄 예방 작업을 지휘함;

반부패 및 범죄 예방 작업의 각 시기별 상황에 따라 지도위원회 위원은 지시 및 지휘를 받은 업무를 수행함.

조 7. 금융감독원은 지도기구 상설위원회 기관으로서 다음의 직무와 권한을 수행한다.

1. 지도기구 상설위원회 지원부는 지도기구의 분기 및 연간 업무계획 수립을 연구하고 작성하며, 지도기구가 특정 단위 또는 지역에서 시범사업을 실시하도록 지원한다.

2. 금융기관 각 부서에 금융업계의 부패방지 법률 시행 계획을 효과적으로 실행하도록 지도하고 촉진한다.;

3. 금융기관 각 부서로부터 정기보고서 또는 비상보고서를 제출받고, 제4조 제4항에 따른 사안에 대한 보고서를 상설위원회가 종합하여 지도기구의 책임자에게 보고하도록 한다.

4. 금융기관 각 부서로부터 부패방지 및 범죄 예방 활동 결과에 대한 정보와 보고서를 받고 이를 종합하여 지도기구의 책임자에게 보고한다.

5. 지도기구 책임자와 금융감독원장에게 금융감독 및 검사 활동을 통해 권력남용, 부당행위, 횡포 등의 행위를 방지하고, 금융활동 및 부패방지 활동 중 발생하는 부정행위나 부패에 대한 고발 사건 처리를 돕는다.

6. 금융감독원과 국가회계감사원 및 법집행 기관 간의 협력을 담당하며, 부정행위와 부패를 발견하거나 예방하거나, 부패사건을 법집행 기관에 이첩하는 경우를 포함한다.

7. 지도기구의 회의 준비, 조직, 지원을 주관하거나 협력하며, 지도기구 책임자와 지도기구의 회의 내용, 결론을 금융기관, 단체, 지방정부 및 개인에게 통보한다. 또한 지도기구와 지도기구 책임자의 지시사항과 결론의 이행을 추적하고 촉진하며 감사하며, 금융업계의 부패방지 및 범죄 예방 활동에 관한 보고서를 지도기구 책임자에게 제출한다.

8. 금융감독원장에게 국제협력 활동을 돕는데 필요한 자문을 제공하며, 부패방지 및 범죄 예방을 위한 연구, 교육, 법률 문서 작성, 정보 교환, 기술 지원, 경험 공유 등에 관한 활동을 관련 기관들과 협력한다.

절 2:

금융기관 내 부패방지 및 범죄 대응 지도기구

조 8. 중앙은행 지방지점 지도기구

1. 지도기구 구성:

가. 지방 중앙은행 지점장이 지도기구의 책임자를 맡는다.

나. 지방 중앙은행 지점의 금융감독원장이 지도기구의 상임 부책임자를 맡는다.

다. 지방 중앙은행 지점의 구체적인 상황에 따라 지방 중앙은행 지점의 상업은행 지점장이 지도기구의 부책임자로 임명될 수 있다.

라. 지방 중앙은행 지점의 당 중앙위원회 대표, 지방 상업은행 지점장이 지도기구의 다른 구성원으로 참여한다.

2. 지도기구의 직무와 권한:

가. 지도기구 책임자는 금융감독원장에게 금융기관 지방 지점을 대상으로 당과 정부, 금융업계의 부패방지 법률 시행 계획을 지시하고 조직하며 실행하는 것을 책임진다.

나. 지도기구의 부패방지 법률 시행 계획을 작성한다.

다. 지방 상업은행 지도기구와 협력하여 당과 정부, 지방 당 지부와 지방 정부, 금융업계의 부패방지 법률 시행 계획을 지시하고 조직하며 실행한다.

라. 지도기구 부책임자와 지도기구 구성원에게 각각의 영역과 지역 활동을 관리하도록 역할을 분담한다.

마. 지방 금융기관과 지방 금융기관 지점을 대상으로 부패방지 및 범죄 예방 계획을 검토하고 촉진하며, 각 금융기관의 계획 이행 상황과 결과를 종합하여 금융업계 지도기구에 보고한다. 특히 큰 손실을 초래한 심각한 부정행위와 부패사건은 상세히 보고해야 한다.

바. 금융업계 지도기구에 부패방지 및 범죄 대응 문제에 대한 자문과 제안을 제공한다.

조 9. 중앙은행 소속 기업, 상업은행, 사회정책은행, 금융보험공사, 중앙 신용협동조합의 지도기구:

1. 지도기구 구성:

가. 이사회 의장이 지도기구 책임자를 맡는다.

나. 내부 감사 부서장이 지도기구 상임 부책임자를 맡는다. 기업의 구체적인 상황에 따라 추가 부책임자가 임명될 수 있다.

다. 지도기구의 다른 구성원은 당 중앙위원회, 노동조합, 인사부서, 회계-재정부서, 법률부서의 대표가 참여한다.

2. 지도기구의 직무와 권한:

가. 지도기구 책임자는 금융감독원장에게 지도기구의 운영 규칙을 작성하고, 당과 정부, 금융업계의 부패방지 법률 시행 계획을 지시하고 조직하며 실행하는 것을 책임진다.

나. 지방 중앙은행 지도기구와 협력하여 당과 정부, 지방 당 지부와 지방 정부, 금융업계의 부패방지 법률 시행 계획을 지시하고 조직하며 실행한다.

다. 지도기구 부책임자와 지도기구 구성원에게 각각의 영역과 지역 활동을 관리하도록 역할을 분담한다.

라. 부패방지 및 범죄 예방 계획을 검토하고 촉진하며, 각 금융기관의 계획 이행 상황과 결과를 종합하여 금융업계 지도기구에 보고한다.

đ. 정책자문 및 제안을 통해 은행업계 반부패 및 범죄 대응 관련 문제를 은행업계 반부패 및 범죄 대응 지휘부에 제출한다.

장 3:

조직 및 실행

조항 10. 은행업계 반부패 및 범죄 대응 지휘부 운영 규정 제3조 결정 제17/2007/QĐ-NHNN 2007년 4월 20일 은행업계 내 각 기관의 책임자는 해당 기관의 반부패 및 범죄 대응 지휘부를 완비하고 지휘부 운영 규정을 작성하도록 한다. 국유 상업은행, 정책금융기관, 베트남 예금보험공사, 중앙인민신용협동조합은 각 소속 기관의 지휘부를 완비하도록 지시한다(지휘부 소속 단위 구성은 조 9항 1호 규정에 따른다).

은행국 지방 지점장은 지방 내 다른 금융기관들에게 반부패 및 범죄 방지 법률을 시행하도록 조직하고, 지방 내 금융기관들의 법률 준수 상황을 감독하며 점검한다.

조 11. 지휘부 회원이 장기 출장 또는 학습(3개월 이상), 인원 변경 등이 있을 경우 그 회원은 지휘부 상설 기관에 통보하여 상설 기관이 지휘부 총장에게 활동 조정을 위한 자문을 제공하도록 한다.

조 12. 지휘부는 3개월마다 한 번씩 회의를 열어 계획 및 일정의 수행 상황을 검토하고, 총장의 요청에 따라 즉시 회의를 개최한다.

조 13. 보고 제도:

1. 은행국 지방 지점의 지휘부는 지방 지점과 지역 은행 기관들의 반부패 및 범죄 방지 활동 상황과 결과를 종합하여 은행업계 지휘부에 보고한다.

2. 은행국 산하 기관의 지휘부는 해당 기관의 반부패 및 범죄 방지 활동 상황과 결과를 종합하여 은행업계 지휘부에 보고한다.

3. 상업은행, 정책금융기관, 베트남 예금보험공사, 중앙인민신용협동조합의 지휘부는 해당 기관의 반부패 및 범죄 방지 활동 상황과 결과를 종합하여 은행업계 지휘부에 보고한다. 상업은행, 정책금융기관, 베트남 예금보험공사, 중앙인민신용협동조합 지점은 시스템을 통해 보고하며 동시에 은행국 지방 지점의 지휘부에 보고하여 은행업계 지휘부에 보고한다.

4. 각 지휘부는 은행업계 지휘부(감사부를 통해) 다음과 같이 보고한다.

-반부패 및 범죄 방지 활동 연간 보고서는 전년 9월 15일부터 보고년도 9월 15일까지의 활동을 포함하며, 매년 9월 30일 이전에 은행업계 지휘부(감사부를 통해)에 제출한다.

-반부패 및 범죄 방지 활동 분기 보고서는 전분기 3월 15일부터 보고분기 3월 15일까지의 활동을 포함하며, 분기 말 월 30일 이전에 은행업계 지휘부(감사부를 통해)에 제출한다.

지휘부 상설 기관(감사부)은 은행업계 전체의 반부패 및 범죄 방지 활동 진행 상황을 모니터링하고 독려하며, 종합 보고서 초안을 작성하여 지휘부 총장을 통해 은행총재에게 제출하여 중앙 지휘부, 정부 지휘부 138, 그리고 정부 감사부에 보고하는 제도를 실시한다.

조 14. 부여된 직무와 권한의 범위 내에서 각 기관과 권한 있는 개인은 지휘부의 지시를 신속하고 완전히 이행하며, 의견을 보존하여 은행국 당국과 은행총재에게 심의해달라고 요청할 수 있다.