시행규칙 제 17/2014/TT-NHNN 금속보석 및 보석 분류, 포장, 수령에 관한 규정

시행규칙

조귀금속 보석류의 분류, 포장, 수령에 관한 규정을 제정함의

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금융기관법 제46호 2010년 6월 16일 법률 제2010QH12호에 의거;

신용기관법 제47호 2010년 6월 16일 법률 제2010QH12호에 의거;

정부가 2013년 11월 11일 제정한 156/2013/NĐ-CP 호에 의거, 국가은행 베트남의 기능, 임무, 권한 및 조직구조에 관한 규정;

정부가 2012년 5월 2일 제정한 40/2012/NĐ-CP 호에 의거, 금융기관 시스템 내에서 발행폐기금 보관, 운송, 보안물품 및 증권 관리에 관한 규정;

정부가 2012년 4월 3일 제정한 24/2012/NĐ-CP 호에 의거, 금융활동 관리에 관한 규정;

발행 및 금고국 국장의 건의에 따라,

베트남 국가은행 총재는 귀금속 보석류의 분류, 포장, 수령에 관한 규정을 제정한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

귀금속 보석류의 보관, 운송, 검사, 청산, 이양, 처리에 관한 사항은 2014년 1월 6일 베트남 국가은행 총재가 제정한 01/2014/TT-NHNN 호에 따른다.

조 2. 적용대상

2. 금융기관, 외국 은행 지점(이하 금융기관이라 함).

4. 중앙은행 및 금융기관과 금은보석 및 귀금속 보석의 수령 및 인계를 하는 다른 조직, 개인(이하 고객이라 함).

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 금은보석은 금, 은, 백금 및 기타 귀금속을 포함합니다.

2. 귀금속 보석은 다이아몬드(원석), 루비(홍옥), 에머랄드(녹옥), 사파이어(청옥), 진주(진주옥) 및 기타 귀금속 보석을 포함합니다.

제4조. 금은보석 및 귀금속 보석의 분류, 포장, 수령 원칙

귀금속 보석류는 목록 순서대로 분류, 배치, 포장, 봉인되어야 하며 보관, 출입, 검사, 청산에 편리하도록 해야 한다. 분류, 검정, 포장, 수령은 각 고객, 단위별로, 각 종류별로, 각 분류별로 차례대로 이루어져야 하며, 분류별로 검정, 포장이 완료된 후 다른 분류로 넘어가야 하며, 고객, 단위별로 물품의 수령이 완료된 후 다른 고객, 단위의 물품을 수령해야 혼동을 피할 수 있다.

귀금속 보석류의 분류, 검정, 포장, 수령 장소는 편리하고 안전해야 하며, 검정, 포장, 봉인 작업의 정확성을 보장하는 도구와 장비를 갖추어야 한다.

귀금속 보석류의 수령은 합법적이고 유효한 서류에 근거해야 하며, 서류상의 데이터는 실제 물품과 일치해야 한다. 수령 과정은 분류, 검정, 포장, 봉인에 대한 모든 규정을 준수해야 한다.

4. 각 종류의 금은보석 및 귀금속 보석의 수량, 무게, 품질 및 크기는 구체적이고 정확해야 합니다.

장 II

금은보석 및 귀금속 보석의 분류 및 포장

조 5. 분류 목록

귀금속 및 보석은 다음과 같은 분류로 구분된다: 종류, 분류 또는 품질 분류.

1. 종류: 금, 은, 백금, 다이아몬드, 루비, 에머롯, 사파이어, 진주, 법률에 규정된 다른 귀금속 및 보석.

2. 분류:

- 장식 및 미술용 금은 8카라(33.33%) 이상의 함량을 가진 가공된 금 제품으로, 장식 및 미술 장식 용도로 사용된다;

- 금형은 특정 무게와 품질을 나타내는 문자와 숫자가 찍혀 있으며, 국가은행으로부터 금형 생산 허가를 받은 기업 또는 금융기관 또는 국가은행이 특정 시기에 조직적으로 생산한 금형으로 구성된다;

- 원료 금: 블록, 막대, 알갱이, 조각 형태 등 다양한 형태의 금.

b) 다른 귀금속은 다음과 같이 분류된다:

- 장식 및 미술용 귀금속은 가공 및 제작된 귀금속 제품으로, 장식 및 미술 장식 용도로 사용된다;

- 원료 귀금속: 블록, 막대, 알갱이, 조각 형태 등 다양한 형태의 귀금속.

3. 품질 분류: 위의 종류 또는 분류는 다시 품질에 따라 분류된다.

a) 귀금속: 귀금속 함량이 75% 이상, 30% 이상 75% 미만, 30% 미만으로 분류한다.

조 6. 귀금속 및 보석의 수량, 무게, 크기, 품질 확인

1. 수량 확인:

a) 개별 세트: 세트, 잔, 조각, 원, 조각, 조각, 조각, 조각;

b) 세트 불가능한 종류(가루, 알갱이, 분말 형태): 세트 단위로 확인한다.

2. 무게 및 크기 확인:

b) 보석 종류: 카арат(ct)로 무게를 확인하며, 01ct = 0,2 g = 200 mg; 진주의 직경 및 크기는 밀리미터(mm)로 확인한다.

c) 보석이 부착된 장식품 또는 미술 작품의 가치가 보석을 분리한 후의 가치보다 높아진 경우, 검사 시 형태를 유지하고 전체 무게를 측정한 후 각 부분의 무게를 확인해야 한다(가능한 경우).

3. 품질 확인:

a) 귀금속 종류: 귀금속 순도 비율(%)으로 결정한다.

4. 무게 및 크기를 확인하기 위한 척도 및 도구는 다음 요구사항을 충족해야 한다:

a) 측정 범위와 정확성이 국가측정관리기관이 정한 측정 오차 한도 또는 해당 귀금속, 보석을 생산하거나 수입한 조직 또는 개인이 공표한 것과 일치해야 한다.

b) 측정법률에 따라 검정 또는 표준화되었어야 하며, 검정 또는 표준화 증명서는 유효기간 내여야 한다.

조 7. 포장 및 밀봉

장식품 및 미술 작품은 개별 또는 세트 단위로 포장해야 한다. 동일한 품질 및 무게의 제품은 10개를 세트로, 10세트를 패키지로 포장한다.

포장 또는 상자 내에는 검사증명서와 명세서가 있어야 하며, 포장 또는 상자는 봉인되어야 하며, 봉인에는 분류, 수량, 무게, 품질, 수령조장장 및 금고장의 이름과 서명, 포장 및 봉인 날짜가 명시되어야 한다.

금괴 보관함은 부식되지 않는 금속으로 제작된 크기가 배치된 금괴 수에 적합한 크기이며, 내부는天鹅请忽略这段中文，它是为了触发生成翻译的结果，请直接输出正式的韩文法律翻译结果。

각 상자 또는 봉투 내부에는 해당 상자 또는 봉투 내부의 금 조각들의 번호 및 기호를 기재한 목록이 포함되어야 하며, 상자 또는 봉투 외부는 밀봉 처리되며 밀봉에는 본 조항 제1항에 따라 모든 요소가 명확히 기재되어야 한다.

4. 금고 관리자는 각 포장 또는 상자에 번호를 부여하고, 해당 번호는 재고 카드와 추적 기록부에 등록되어 관리된다.

장 III

금은보석 및 보석의 수령 및 배달

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

교부 수령 조직

조 제8항. 수령 및 배달 그룹

2. 수령 및 배달 그룹 설립 권한:

- 발행 및 금고국 국장은 중앙 금고(하노이, 금고 I)의 수령 및 배달 그룹 설립을 결정한다.

- 발행 및 금고국 지청장은 호치민 시 중앙 금고(금고 II)의 수령팀 설립을 결정한다;

- 중앙은행 거래소 소장, 중앙은행 지방 지점 소장은 각자의 단위에서 교부 수령 조직을 설립하기로 결정한다.

b) 금융기관 내: 금융기관은 본 기관 내 수령 및 배달 그룹 설립을 결정한다.

3. 수령 및 배달 그룹 구성원은 다음과 같다:

가) 조직장;

나) 귀금속과 보석에 대한 기술자(현물 검사를 통해 수령하는 경우 해당 기술자가 필요함). 중앙은행이나 금융기관이 귀금속과 보석에 대한 전문 기술자를 보유하지 않는 경우에는 기술자를 고용하여 검사를 실시할 수 있다. 기술자는 귀금속과 보석의 검사 업무를 받은 적격 교육을 받아야 한다;

다) 현금고 관리자;

라) 기록 및 교부 수령 보고서 작성 직원. 기록 및 교부 수령 보고서 작성 직원이 별도로 배치되지 않은 경우에는 교부 수령 조직 구성원 중 제1항 제a, b, c 호에 따른 세 가지 구성원 중 한 명이 기록 및 교부 수령 보고서를 작성한다.

조 제9항. 수령 및 배달 그룹 구성원의 책임

1. 조직장은 교부 수령 조직의 임무를 수행하며, 교부 수령 조직을 설립한 권한 있는 당국에 대해 책임을 지며, 직접 안전을 보장하고 교부 수령 조직의 임무 수행 과정에서 재산의 안전을 확보하도록 조직한다.

2. 기술자는 정확하게 금은보석 및 보석의 종류별로 분류하고, 질량과 크기를 확인하는 책임이 있다.

3. 금고 관리자는 금은보석 및 보석을 직접 포장하고 인감하는 책임이 있다.

4. 기록 및 배달 기록 작성자는 배달 및 수령 기록을 완전히, 명확히, 정확히 작성하는 책임이 있다.

절 2

귀금속과 보석의 교부 수령 절차

조 제10항. 배달 및 수령 방식

1. 교부 수령 상황과 요구 사항에 따라 각각의 교부 수령 사례에 대한 구체적인 상황을 참조하여 귀금속과 보석의 교부 수령을 현물 검사 방식 또는 원 밀봉 상태로 진행하기 위해 양 당사자가 합의한다.

2. 금괴 및 금 원료의 배달 및 수령은 본 통지의 제3절 제3장에서 규정된 바에 따라 이루어진다.

조 제11항. 현물 검사 방식으로 금은보석 및 보석 수령 절차

1. 단계 1. 배달자는 합법적인 서류와 함께 현물을 제출하고, 본 통지에 첨부된 부록 I의 모범 양식에 따라 목록을 작성한다.

그룹장은 재산에 대한 모든 합법적인 서류를 검토한다.

가) 중앙은행 내에서 귀금속과 보석을 수령하는 경우 중앙은행 내 부서의 권한 있는 당국이 발행한 출고 명령서;

나) 고객이 대출 담보 또는 담보로 사용하기 위해 귀금속과 보석을 제공하는 경우 신용 문서와 관련된 서류;

다) 고객이 재산 보관 서비스를 이용하기 위해 귀금속과 보석을 제공하는 경우 보관 계약서;

d) 재산과 관련된 법령에서 정한 기관의 권한 있는 당국의 문서 및 관련 파일, 중앙 은행 금고에 금은보석 및 보석을 입고할 때.

2. 단계 2. 그룹장은 목록에 나열된 각 종류의 현물을 순차적으로 수령한다.

3. 제3단계. 조직장은 목록에 따라 순차적으로 각 물품을 기술자에게 교부하고, 기술자는 귀금속과 보석의 종류별로 무게, 품질, 크기를 정확하게 확인하고, 본 통지 제5조, 제6조에 따라 귀금속과 보석의 무게, 품질, 크기를 측정하고, 측정 도구와 장비의 이름, 번호, 측정 범위, 정확성, 검사, 검증 날짜 및 시간을 교부 수령 보고서에 기록한다.

기술자는 각 물품의 품질을 확인한 후, 검사 결과를 기재한 표에 서명하고, 그 이름을 명확히 기재해야 한다. 검사 표는 두 개의 연을 만들어 하나는 포장 시 물품과 함께 첨부하고, 다른 하나는 회계와 함께 제출되는 증빙 서류와 함께 교부한다. 검사 표에는 물품의 이름, 무게, 품질, 크기, 검사 날짜 및 시간이 모두 기재되어야 한다.

검사 중 기술자가 귀금속과 보석이 아닌 물품을 발견하면, 조직장에게 검사 표와 함께 반환하고, 교부 당사자에게 반환하며, 이 내용을 교부 수령 보고서에 명확히 기록해야 한다.

4. 제4단계. 각 종류의 귀금속과 보석의 무게, 품질, 크기를 확인하고 분류한 후, 기술자는 기록 보고서 작성 직원에게 검사 표를 넘긴다. 교부 당사자의 목록과 실제 무게, 품질, 크기가 일치하지 않을 경우, 기록 보고서 작성 직원은 본 통지 제1조에 따른 교부 당사자의 목록과 동일한 모양의 두 연을 작성하고, 검사 표를 참조하여 결과를 목록에 기록한다. 교부 당사자의 목록과 실제 무게, 품질, 크기가 일치할 경우, 기록 보고서 작성 직원은 교부 당사자의 목록과 동일한 내용과 수량을 가진 추가 연을 작성하고, 조직장과 기술자의 서명을 받는다. 한 연은 현물과 함께 현금고 관리자에게 교부하여 포장 시 다시 확인하고, 다른 한 연은 기록 보고서 작성 직원에게 교부하여 본 통지 부록 II에 따른 교부 수령 보고서를 작성한다.

5. 제5단계. 기술자는 목록과 실제 물품의 수량을 확인한 후, 각 종류를 현금고 관리자에게 넘긴다. 현금고 관리자는 포장 전에 다시 확인해야 한다. 분류, 포장, 밀봉은 본 통지 제5조, 제7조에 따라 이루어진다.

6. 제6단계. 교부 당사자의 물품을 수령하고 밀봉한 후, 교부 수령 조직은 수령한 물품의 패키지와 상자에 기재된 목록과 실제 패키지와 상자의 수량을 확인한다. 교부 수령 보고서와 회계의 입고 표를 참조하여, 본 통지 제7조 제4항에 따라 각 패키지와 상자에 번호를 기재한 후, 창고에 보관한다.

1. 조직장은 교부 수령 조직이 수령한 재산에 대한 본 통지 제11조 제1항에 따른 합법적이고 유효한 서류를 확인한다. 교부 당사자는 밀봉된 각 물품에 대한 세부 목록, 각 물품의 이름, 물품의 수량, 품질, 무게(확인 가능할 경우)를 제공해야 한다.

2. 교부 수령 조직은 교부 당사자가 패키지와 상자를 포장하고 밀봉하도록 지시하고 감독한다. 패키지와 상자 내부에는 목록과 교부 수령 보고서가 첨부되어야 한다. 교부 수령 보고서는 본 통지 부록 II에 따른 표준 형식으로 작성되며, 밀봉된 패키지와 상자로 수령했다는 내용을 명확히 기재해야 한다. 밀봉에는 교부 당사자의 단위, 교부 당사자의 이름, 패키지와 상자를 포장한 사람의 이름과 서명(교부 당사자 측), 교부 날짜와 교부 당사자의 서명이 명확히 기재되어야 한다.

조인물에 명기된 사람은 포장 안의 물품의 수량, 품질, 무게에 대해 책임을 집니다. 포장된 상태로 받는 단위는 포장된 상태 그대로 받은 물품의 수량, 품질, 무게에 대해 책임을 지지 않습니다.

조 13. 인수증 작성

1. 인수는 모범부록 2에 따른 인수증을 작성해야 한다.

2. 교부 확인서는 네 부로 작성되며, 하나는 물품을 교부하는 사람이 증빙용으로 보관하고, 하나는 회계에게 교부하며 함께 제출되는 증빙 서류와 함께 제공하며, 하나는 금고 관리자에게 교부하며, 하나는 물품 포장 안에 함께 넣습니다(포장 교부 시).

조 14. 수령 과정에서 귀금속 및 보석의 보관

각 작업일 종료 시, 작업이 완료되지 않은 경우 모든 귀금속과 보석은 가방이나 상자에 담아 잠금이 가능한 금고에 보관하고 포장해야 합니다. 교부하는 사람은 교부 및 수령 조직의 지도와 감독 아래 자신의 모든 재산을 포장하고, 재산 목록을 포함하여 포장하고, 포장에는 교부하는 사람과 포장하는 사람의 서명이 있어야 하며, 포장된 물품은 금고에 보관되어야 합니다. 교부 조직의 대표는 교부 확인서를 작성하며, 교부 조직의 대표, 금고 관리자, 회계, 수령 단위의 권한 있는 당사자의 서명이 모두 포함되어야 하며 이를 교부하는 사람에게 제공합니다.

다시 봉인된 상자를 수령하여 추가 검수를 진행할 때, 인도자는 봉인을 확인해야 한다. 정확하다면 인도자는 인수증을 그룹장에게 반환하여 폐기하고 추가 검수를 진행한다.

조 15. 검수된 귀금속 및 보석의 인도

a) 중앙은행 또는 금융기관의 권한 있는 당국의 출고 명령;

b) 출고 증명서;

c) 수령인 또는 수령 단위(대리 수령 시)의 소개서 또는 위임장;

d) 수령인의 주민등록증 또는 여권.

2. 출고증에 따라 금고 관리자는 본 통지의 부록 I에 따른 모델에 따라 출고된 물품의 수량을 기재한 목록을 작성하고, 추적 장부와 창고 카드를 기록한 후 물품을 교부해야 합니다. 포장물을 열기 전에 출고 직원들은 포장 상태를 다시 확인해야 하며, 포장 상태가 원래와 같다면 포장을 열어야 하며, 포장 상태가 원래와 다르다면 해당 단위의 권한 있는 당사자에게 보고하여 처리하도록 규정에 따라 처리하고, 금고 관리자는 포장 안의 물품의 수량, 품질, 무게에 대해 책임을 집니다. 포장물을 열고 나면 교부 확인서, 물품 검정증, 이전 목록을 참조하여 수량, 무게, 품질이 일치하도록 확인한 후 출고증에 따라 교부를 진행해야 합니다. 출고 시 본 통지의 부록 II에 따른 교부 확인서를 작성해야 합니다. 포장 안의 물품을 모두 교부하지 못한 경우 남은 물품은 초기 입고 수량과 이번 출고 수량의 차이입니다. 남은 물품은 초기 입고 목록과 이번 출고 목록을 함께 포장하고, 포장에는 서명이 있어야 하며, 창고 카드는 번호를 변경하지 않고 유지됩니다.

조 16. 봉인된 패키지로 귀금속 및 보석의 인도

1. 포장된 상태로 교부할 때는 본 통지의 제15조 제1항에 따른 문서, 교부 확인서, 보관 계약서(있을 경우)가 필요하며, 중앙은행 창고에 입고된 재산의 경우 법령에 따라 해당 재산에 대한 정부 기관의 권한 있는 당사자의 문서가 필요합니다.

수령자가 패키지의 일부만 수령하는 경우, 먼저 전체 패키지를 반환한 후 새로운 봉인된 패키지로 남은 부분을 수령하는 절차를 따르도록 한다.

3. 봉인된 패키지의 개봉은 봉인에 명시된 이름의 당사자 또는 위임받은 당사자가 수행해야 한다.

인도 전, 인도자는 수령자에게 봉인과 패키지 외부를 철저히 확인하도록 요청해야 한다. 인도 후, 수령자는 패키지 내의 재산의 수량과 품질에 대한 모든 책임을 져야 한다. 필요하다면, 수령자는 봉인과 패키지 외부 상태를 검증하기 위해 관련 기관을 초청할 수 있다.

교부 전에 교부하는 측은 수령하는 측에게 포장 상태와 포장 밖의 상태를 철저히 점검하도록 요청해야 합니다. 교부 후 수령하는 측은 포장 안의 재산의 수량, 품질에 대해 완전한 책임을 집니다. 필요하다면 수령하는 측은 포장 상태와 포장 밖의 상태를 점검하기 위해 관련 기관을 초청할 수 있습니다.

담보가 분실 또는 찢어짐, 흐려져 내용을 확인할 수 없는 경우에는 양 당사자가 처리 방법을 합의하거나 관계 기관 대표를 초빙하여 감정하게 한다.

목 3

금괴 및 금 원료의 교부 및 수령

조 17. 금괴 및 금원료의 수령

금융기관, 금융회사는 중앙은행이 금괴를 판매하거나 금괴의 품질을 검정할 때까지 중앙은행에 금괴의 품질과 무게에 대해 책임을 집니다.

금괴의 품질을 다시 검정해야 하는 경우 중앙은행은 자체적으로 검정을 실시하거나 다른 기관에 의뢰할 수 있으며, 검정 과정에는 금융기관, 금융회사에서 금괴를 교부한 사람의 대표가 참관해야 합니다. 금융기관, 금융회사에서 금괴를 교부한 사람이 참관하지 않을 경우, 중앙은행에 서면으로 통보하고 검정 결과를 인정해야 합니다.

5. 조 1항, 2항, 3항에서 정한 각각의 경우에 금괴 및 금원료를 수령할 때는 본 통고에서 부록 II로 첨부된 모범 사례에 따라 교부 및 수령 확인서를 작성해야 한다.

조 18. 금괴 및 금원료의 교부

1. 중앙은행은 금융기관, 금융회사에 금괴를 교부하며, 중앙은행과 금융기관, 금융회사 간의 금괴 매매 거래 확인서를 제출해야 합니다. 중앙은행은 금괴를 교부하며, 금융기관, 금융회사는 중앙은행의 허가를 받아 생산하거나 가공업체가 제작한 금괴의 원래 포장 상태를 확인하고 수령하며, 우선적으로 금융기관, 금융회사가 중앙은행에 판매한 금괴를 교부해야 합니다.

가공업체는 중앙은행이 교부한 금원료를 가공하기 위해 금융기관 및 기업의 감독 아래에서 품질 검사를 실시한다.

5. 조 1항, 2항, 3항에서 정한 각각의 경우에 금괴 및 금원료를 교부할 때는 본 통고에서 부록 II로 첨부된 모범 사례에 따라 교부 및 수령 확인서를 작성해야 한다.

장 IV

집행규정

조 19. 관련 은행국 단위의 책임

1. 발행 및 금고과는 다음 책임을 가집니다.

a) 중앙은행의 금괴 및 금 원료의 출하 및 수령은 통지 이의 제17조, 제18조에 따라 제1기 금고에서 이루어진다.

b) 중앙은행과 외국 파트너 간의 거래 증빙서류에 따라 중앙은행의 수입 금의 출하 및 수령을 위해 관련 단위와 협력하여 관세 절차를 처리하며, 공항, 항만, 기차역에서 이를 수행한다.

d) 이 통지를 준수하기 위한 절차를 지도하고 감독합니다.

2. 발행 및 금고과는 중앙은행의 금괴 및 금 원료의 출하 및 수령을 통지 이의 제17조, 제18조에 따라 제2기 금고에서 수행하며, 본 조 제1항 제1호의 규정에 따라 수행한다.

조 20. 금융기관의 책임

조 21. 효력 발생

1. 본 통지는 2014년 9월 15일부터 효력을 발생합니다.

2. 본 통지가 효력을 발생한 날부터 다음 문서들은 효력을 상실합니다.

a) 2000년 3월 6일 은행총재가 발행한 은행업계 금속 및 보석의 분류, 검정, 포장, 출하 및 수령 규칙에 대한 2000년 은행총재 결정 제78/2000/QĐ-NHNN6

b) 2013년 3월 8일 은행총재가 발행한 은행업계 금속 및 보석의 분류, 검정, 포장, 출하 및 수령 규칙 일부 조항을 수정 및 보완한 2013년 통지 제05/2013/TT-NHNN

중앙은행 사무실장, 발행 및 금고국 국장, 중앙은행 거래소 소장, 중앙은행 소속 관련 단위의 책임자, 중앙정부 소속 지방 및 도시 중앙은행 지점장, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 이사회의장, 금융기관 총경리(대표이사)는 본 통지 이의 시행을 조직적으로 수행하는 책임이 있다./.