시행령 제 20/2011/TT-NHNN 외국 화폐 현금 거래에 관한 개인과 허가된 금융기관 간 거래에 대한 규정

시행규칙

외환 개인과 금융기관 간의 현금 외국환 매매에 관한 규정을 정함

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회 법률 제47호 2010년 6월 16일

외환법령 제28호 2005년 12월 13일 2005년 제28/2005/PL-UBTVQH 호에 의거

정부가 발한 시행령 제160/2006/NĐ-CP 2006년 12월 28일 호 외환법령의 세부사항을 시행하기 위한 규정에 의거

정부가 2008년 8월 26일 제정한 96/2008/NĐ-CP 호 정부령에 따라 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함;

정부가 발한 결의 제11/NQ-CP 2011년 2월 24일 호 경제 물가 안정화 및 사회안전망 보장을 위한 주요 대책 집중 실행에 관한 결의를 수행함

국가은행은 금융기관이 허가받은 개인과의 현금 외국환 매매에 대한 지침을 다음과 같이 발표함

조 1. 적용범위

이 통칙은 금융기관, 해외은행 지점 등 외환업무를 허가받은 기관과 개인 간의 현금 외국환 매매에 관한 규정을 구체화하는 것을 목적으로 함

개인이 금융기관의 환전대리점과의 환전업무는 현재 적용되고 있는 환전대리점 규칙에 따라 이루어짐

은행 카드나 다른 현금 없는 결제 수단을 사용하거나 금융기관에서 외국환을 구매하여 개인이 외국으로 송금하는 것은 현재 적용되고 있는 법률 규정에 따라 이루어짐

조 2. 적용대상

1. 베트남 국민은 본인과 부모와 함께 여권을 소지한 자녀를 위해 금융기관에서 허가받은 기관에서 현금 외국환을 구매할 수 있으며, 이는 다음 목적을 위한 생활비, 용돈, 여행비 등을 포함함

가) 외국에서 학업 또는 치료를 받기 위함;

b) 공식 업무, 관광, 외국 방문

2. 개인은 정부가 발한 시행령 제160/2006/NĐ-CP 2006년 12월 28일 호 외환법령 세부사항 시행에 관한 규정 제8조 제2항에 명시된 합법적인 다른 목적을 위해 금융기관에서 허가받은 기관에서 현금 외국환을 구매할 수 있으며, 이는 금융기관의 현금 외국환 자원 상황에 따라 달라질 수 있음

3. 베트남 내에서 합법적인 수입을 가진 외국인은 베트남 법령에 따른 외환 관리 규정에 따라 금융기관에서 허가받은 기관에서 현금 외국환을 구매할 수 있음

4. 개인은 외환 관리 규정에 따라 금융기관에서 허가받은 기관과 환전대리점에서 현금 외국환을 판매할 수 있음

조 3. 외국환 매매 장소

1. 개인이 현금 외국환을 구매하는 것은 금융기관에서 허가받은 기관의 네트워크 내에서 현금 외국환 판매가 허가된 장소에서 법률 규정에 따라 이루어짐

2. 개인이 현금 외국환을 판매하는 것은 금융기관에서 허가받은 기관의 네트워크 내에서 현금 외국환 구매가 허가된 장소와 환전대리점에서 법률 규정에 따라 이루어짐

조 4. 구매 가능한 외국환 종류

베트남 국민은 이 통칙 제2조 제1항에 명시된 외국환 요구에 따라 금융기관에서 허가받은 기관에서 현금 외국환을 구매할 수 있으며, 다음 원칙에 따라 이루어짐

1. 해당 국가의 통화를 구매할 수 있음

2. 해당 국가의 통화가 없을 경우, 금융기관에서 허가받은 기관은 자유 변환 가능한 다른 통화를 판매할 수 있음

조 5. 외화 구매 한도

1. 베트남 국민 개인은 제2조 제1항 이 통지에 따른 외화 필요를 충족하기 위해 허가된 금융기관에서 현금 외화를 구매할 수 있는 권리를 가지며, 해외 체류 기간 10일 동안 1인당 1일 100USD 또는 그 가치와 같은 다른 종류의 외화를 구매할 수 있다. 이 외화 한도는 부모 중 한 사람과 동일 여권을 가진 어린이에게도 적용된다.

2. 허가된 금융기관은 제1항 규정에 따라 베트남 국민 개인에게 외화 현금 판매 의무를 진다. 이를 위해 제출된 서류 및 증빙을 기반으로 한다.

3. 허가된 금융기관은 자체 외화 현금 자금 조달 능력을 고려하여 제1항 규정을 초과하여 판매하여 제2조 제1항 이 통지에 따른 외화 필요를 충족할 수 있다.

조 6. 외화 현금 구매, 판매에 대한 통보

1. 이 통지가 발효된 날로부터 15일 이내에 개인과의 외화 현금 구매, 판매 업무를 수행하는 허가된 금융기관은 다음 사항을 책임지고 수행해야 한다.

a) 이 통지에 첨부된 부록 1에 따른 양식을 사용하여 전자우편 또는 우편으로 국가은행(외환 관리국)에 개인과의 외화 현금 구매, 판매 업무 수행에 대한 통지를 문서로 보낸다.

b) 허가된 금융기관 웹사이트에 전체 시스템의 외화 현금 구매, 판매 장소 목록을 공지한다.

c) 이 통지에 첨부된 부록 2에 따른 양식을 사용하여 국가은행(외환 관리국)과 중앙 정부 직속 지방 국가은행 지점에 허가된 금융기관의 외화 현금 구매, 판매 장소 목록을 통보한다.

2. 이 통지가 효력 발생한 날 이후 개인과의 외화 현금 구매, 판매 업무를 수행하지 않은 허가된 금융기관은 업무 수행을 원할 경우 제1항 규정에 따른 내용을 15일 이내에 통보해야 한다.

3. 외화 현금 구매, 판매 업무(장소 추가, 감소, 중단 등)에 변경이 있을 경우 허가된 금융기관은 변경 후 15일 이내에 국가은행(외환 관리국)과 중앙 정부 직속 지방 국가은행 지점에 외화 현금 구매, 판매 장소 목록을 문서로 통보하고 업데이트해야 한다. 이 통지에 첨부된 부록 2에 따른 양식을 사용한다.

조 7. 허가된 금융기관의 책임

1. 이 통지에 따른 목적을 위해 개인과의 외화 현금 구매, 판매를 수행하기 전에 국가은행에 통보한다.

2. 개인과의 외화 현금 구매, 판매 장소에서, 허가된 금융기관 웹사이트에 개인과의 외화 현금 구매, 판매 환율을 공개하고 현재 법령에 따른 환율 규정을 준수하며 외화 현금 구매, 판매를 수행한다.

3. 개인과의 외화 현금 구매, 판매에 대한 내부 절차를 제정하여 개인의 해외 외화 사용, 소비를 증명하는 관련 절차, 서류, 증빙을 구체적으로 규정하여 거래가 목적에 맞고 이 통지와 외환 관리 규정에 적합하게 수행되도록 한다.

4. 개인과의 외화 현금 구매, 판매 활동과 관련된 증빙, 장부를 법령에 따라 수행한다.

5. 국가은행 규정에 따라 허가된 금융기관 내부에서 외화 현금 수령, 보관, 운송 안전 관리, 감독을 위한 지침을 마련한다.

6. 개인이 합법적인 해외 소비 요구를 충족시키기 위해 현금 사용 없이 결제 수단을 사용하도록 유도하는 환경을 조성한다.

조 8. 중앙은행 지방분국의 책임

1. 이 통지에서 정한 규정을 엄격히 준수하도록 지방 분국 내의 허가받은 금융기관들을 지도하고 안내한다.

2. 지방 분국 내의 허가받은 금융기관들의 외화 매매 장소를 점검한다. 이 통지에서 정한 규정에 따라 외화 매매와 관련된 위반 행위를 감사하고 처리한다.

3. 이 통지에서 정한 규정에 따라 개인이 허가받은 금융기관과 현금 외화를 매매하는 활동과 관련된 정보를 접수하고 처리하기 위한 전화번호를 설정하고 공표하며 대중 매체를 통해 이를 발표한다.

조 9. 개인의 책임

1. 허가받은 금융기관이 요구하는 필요한 증빙 서류와 문서를 제출하고 법에 따른 그 문서와 증빙의 진실성을 법적으로 책임진다.

2. 허가받은 금융기관에서 구입한 현금 외화를 법에 따른 목적과 적합하게 사용한다.

조 10. 보고 제도

허가받은 금융기관은 다음 달 10일까지 최소한으로 매월 아래와 같이 보고를 수행한다:

1. 이 통지 부록 3에 따라 지방 분국 내에서 발생한 현금 외화 매매 상황에 대한 보고서를 지방 분국의 중앙은행에 제출한다.

2. 이 통지 부록 3에 따라 한 달 동안 전체 시스템에서 발생한 현금 외화 매매 상황을 종합하여 중앙은행(외환 관리과)에 보고한다.

조 11. 시행 조항

1. 본 통지는 2011년 10월 15일부터 효력을 갖는다.

2. 중앙은행 사무실장, 외환 관리과 과장, 중앙은행 소속 관련 단위의 수장, 중앙 지방 분국의 지방 분국장, 허가받은 금융기관의 이사회 의장 및 이사장, 총 경영자(대표), 외국 은행 지점, 관련 조직 및 개인은 본 통지를 집행하는 책임을 진다./.